Метка: кооператив

«Кастодиан Фанд»: не рекомендуем

ВОПРОС:

Что можешь сказать о компании «Кастодиан Фанд» (custodianfund. com)?

ОТВЕТ:

По сайту до конца не понятна суть услуг ООО «Кастодиан Фанд», но ясно, что это финансовые услуги, и настораживает, что нет никакой лицензии, членов команды и прочего.

По данным ФНС доходы ООО «Кастодиан Фанд» за 2018 год составили 13,9 млн рублей, расходы — 18,7 млн рублей.
Согласно базам данных генеральный директор ООО «Кастодиан Фанд» Жаркова Елена Владимировна, учредитель — Жарков Роман Сергеевич. Он же председатель правления КПК «Умные решения» и ЖК «Хранитель дома».

Биографии этого человека в интернете не удалось найти. Равно как и развёрнутой финансовой отчётности этих структур.

Если в ООО «Кастодиан Фанд» предлагают вкладываться в кооперативы, в частности, в кредитный потребительский кооператив «Умные решения» и жилищный кооператив «Хранитель дома», то мы не рекомендуем это делать по причинам, изложенным здесь.

Согласно официальным данным ООО «Кастодиан Фанд» (ИНН 9709009553, ОГРН 1177746913156) зарегистрировано 28 августа 2017 года в Москве, то есть действует меньше трёх лет. На сайте сказано четыре года.

 

Согласно сайту у Custodian Fund почти 20 представительств: Москва (Вознесенский переулок, дом 10; тел.: 8 (800) 600 49 45); Санкт-Петербург (Петроградская наб. 22; БЦ «Атрио» 4 этаж); Самара (Куйбышева, 76); Ярославль (Свободы, 11/37); Уфа (пр. Октября, 126/5);Челябинск (пр. Ленина, 26/2 оф. 403; Бизнес Холл «Бовид»); Екатеринбург (Декабристов, 75); Пермь (Советская, 76); Кемерово (пр. Советский, 32 оф. 67); Сургут (Бульвар Свободы 1, оф. 510); Нижний Новгород (Пискунова, 18 А); Тюмень (50 лет Октября, 88 оф. 20); Оренбург (Ленинская 3/1, 4 эт.); Казань (Ершова 1).

«К 2021 году будут открыты более 120 офисов в 14 странах», — написано на сайте.

Осторожно, Артём Дегарёв (ПК «Доступное жильё и автомобиль», «ДосАвто», «Недвижимость-Актив»)

Читательница предостерегает людей от связи со структурами Артёма Дегарёва (потребительский кооператив «Доступное жильё и автомобиль», «ДосАвто», «Недвижимость-Актив»; Башкортостан) и рассказывает о том, как её мама потеряла там деньги.

Я могу рассказать случай моей мамы. Она узнала о них из газеты, пришла в офис, там «менеджера» ей описали схему- что можно взять кредит на 300 тысяч на 5-10 лет и не переплачивать процент никакой, плюс им не нужны справки с работы для кредита, нужен только паспорт и заявление.

Мама пришла через день, написала заявление на кредит и через сутки ей его одобрили, сказали что так как это кооператив, то надо за вход в него платить 25 тысяч единоразово и затем определённый процент взноса за машину (зависит от стоимости) и она машину заберёт.

Мама внесла 25 тысяч и ещё 120 тысяч ей сказали внести за машину. В течение недели обещали позвать и отдать ключи (машина была «Рено Логан», б/у). Не перезвонили ни через неделю, ни через две. Мы пошли туда в офис, я тоже была с мамой, сразу попросила фотки машины которую они обещают и её технические данные, чтобы ознакомиться, они их дать отказались «на месте посмотрите», а машину показали просто на фотках обрезанных с компа. Причём на некоторых стоял вотермарк «авито».

Я начала ругаться, они нас выставили. Менеджера разумеется там менялись со скоростью света, машину не дали, деньги не вернули. Маме угрожали когда она звонила, посылали её открытым текстом. Те, кто принимал у мамы заявление и платёжку, впоследствии не брали трубку, или говорили, что они в этой конторе никогда не работали (мама звонила по сохранённым номерам).

Такая же ситуация и с квартирой у многих была. У нас был суд с ними, адвокат доказал факт обмана, дело якобы передали в прокуратуру, но ни слуху ни духу. На сайте приставов на 2018 год была задолженность у Дегарева около 22 миллионов. Что дальше делать никто не знает.

Он ответственен за обман вкладчиков ПК «Доступное жильё и автомобиль», за остальные его проекты не берусь судить, так как методы заработка вряд ли стали благими. Больше ни с одной из его контор мы не связывались, ни с «ДосАвто», ни с «Недвижимость-Актив».

Она развивалась изначально в республике Башкортостан, далее замечены были в городе Набережные Челны. Контора — ПК «Доступное жильё и автомобиль», потребительский кооператив. Они обещали жильё и машины в рассрочку и без процентов, работают с 2012 года официально. Управляет всем председатель Дегарёв Артем Юрьевич, из Стерлитамака, на него куча судов, но его не ловят — он свободно гуляет по городу.

Они точно продвигали новый проект в г. Уфа, наподобие этого, Артём Дегарев там является учредителем — «Недвижимость-Актив» и организация действующая, с офисом в центре. есть группа их в ВК, они не переделали и предлагают взять авто в «аренду с последующим выкупом», — dosauto.

Группа «Обманутые пайщики ПК Доступное жилье-автомобиль!».

5 причин никогда не связываться с кооперативами.

Best Way / Hermes Management: зашквар и позор

Как вернуть деньги пострадавшим в Finiko: новая публикация от 19.12.2020.

Hermes Management входит в чёрный список пирамид и лохотронов.

ВОПРОС:

Здравствуй, Вкладер. Меня очень интересует твое мнение по поводу одной организации, а вернее двух, но они связаны между собой.

На рынке с 1998 года. Предлагают два продукта:

1. Жилищный кооператив Best Way (bestwaycoop. com; предлагают Купить через них квартиру, предварительно заплатив членский взнос 1100€ и 35% от квартиры, остальное в рассрочку на 10 лет)

2. Инвестиции Hermes Management (hermes-ltd. com; членский взнос 1100€ и остальное, что инвестируешь ежегодно множиться на 20%)

Лично я проверял в интернете и там много исследований и негативных статей, а также комментариев, но такое ощущение, что это все купленное. Находил и положительные отзыв и там более структурно и разумно описывают своё отношение к компании.

Так же компания “Life is good” имеет рекомендации от Российской Федерации, а так же на оф. сайте РФ имеется зарегистрированный документ о их деятельности. Т.е. правительство РФ разрешает даже инвестировать материнский капитал.

Так же эта организация имеет награду за вклад в экономику России и это ещё не все…

ОТВЕТ:

Начнём с того, что их уловки работают. Вот и вы пишете, что они «на рынке с 1998 года». Правильно сказать, что белизский офшор, который они много позже купили для изображения деятельности якобы серьёзной управляющей компании, зарегистрирован в 1998 году.

Купили по сути пустой офшор Casual Enterprises и переименовали его в Hermes Management.

Для чего такие сложности? Почему за день не зарегистрировать новый офшор? Как раз чтобы «инвесторы» думали, что компания существует давно.

Это только один, совсем маленький аспект деятельности Best Way | Hermes Management | Life Is Good | Vista | Роман Василенко. Но он о многом говорит.

Более серьёзно то, что Hermes Management — обычный офшор. Белиз не продлил лицензию Hermes Management с 1 января 2020 года. Об этом говорится в сообщении финансового регулятора IFSC (International Financial Services Commission) о непродлении лицензий 14 фирмам. «Эти лица не уполномочены предоставлять, продолжать, или осуществлять какие-либо международные финансовые услуги», — пишет регулятор.

То есть у фирмы нет даже белизской лицензии на управление ценными бумагами / активами, не говоря уже о том, что белизская лицензия тоже не является аргументом для вступления в финансовые отношения.

Управление активами — серьёзный лицензируемый вид деятельности, и управляющая компания должна иметь лицензию в серьёзной юрисдикции, будь то Россия, США или страны Европейского Союза.

Регуляторы следят, чтобы не было злоупотреблений. В легальной сфере есть система независимого контроля за действиями управляющих компаний (специализированные депозитарии, где хранятся активы; независимые аудиторы, проверяющие честность УК и так далее — целая инфраструктура).

Это нужно для избежания финансовой пирамиды, когда деньги новых инвесторов просто идут на выплаты старым. В случае нерегулируемыми управляющими людям предлагается на слово поверить, что компания в реальности во что-то вкладывает, а не рисует доходность старым вкладчикам, за счёт новых.

Подробнее читайте в двух обзорах: о Hermes Management и о Best Way.

Общий вывод: связываться ни в коем случае нельзя, налицо признаки финансовой пирамиды, зашквар и позор.

Вопрос поступил в телеграм Вкладера.

 

КПК «Флагман»: спам и фальшивые отзывы

Сайт Вкладер столкнулся с массовым появлением восторженных клиентов кредитного потребительского кооператива «Флагман».

В комментариях к материалу про омский КПК «Зенит» Марина Рябая сообщает:

Видела рекламу в газете, что КПК Флагман позволяет оформить вклад под очень высокие проценты, и условия намного лучше, чем в обычном банке. После посещения офиса КПК у меня остались только положительные впечатления. Сутки я думала, а затем стала пайщиком КПК, чем очень довольна!

Читать далее КПК «Флагман»: спам и фальшивые отзывы

ЦБ ограничил «Агропромвклад» и «Альфа Сбережения»

В конце декабря-начале января ЦБ сообщил о выдаче кредитным потребительским кооперативам (КПК) предписаний о запрете на привлечение денег, приём новых членов и выдачу займов.

Это может быть связано с наличием признаков финансовой пирамиды.

В число таких КПК вошли:

  • КПК «УСПЕХ» (ИНН 7017129870; ОГРН 1057002640584)
  • КПК «АГРОПРОМВКЛАД» (ИНН 7722422501; ОГРН 5177746284876)
  • КПК «СБЕРЗАЙМ» (ИНН 4402003136; ОГРН 1144437000718)
  • КПК «ПОДДЕРЖКА» (ИНН 5071001240; ОГРН 1025007372620)
  • КПК «МЕЛЕНКИ» (ИНН 7730238129; ОГРН 1177746879529)
  • КПК «СОГЛАСИЕ» (ИНН 3017065731; ОГРН 1113017000315)
  • КПК «НАРОДНАЯ КАССА ВЗАИМОПОМОЩИ СБЕРЕЖЕНИЯ» (ИНН 1001242910; ОГРН 1111001000770)
  • КПК «АЛЬФА СБЕРЕЖЕНИЯ» (ИНН 7702434410; ОГРН 1187746670320). P.S. 31 января ЦБ снял с контроля предписание в отношении этого КПК.

Мы не рекомендуем связываться с любыми КПК.

Во-первых, их деятельность, как правило, непрозрачна, на сайте свою отчётность они, как правило, не публикуют.

Во-вторых, это в основном мелкие структуры, истинные цели которых не ясны. Бывает, что КПК собирают деньги для затыкания дыр в неких побочных бизнесах, что по факту является строительством финансовой пирамиды.

В-третьих,