Тинькофф Бизнес: отзыв Владимира Шабасона

Владимир Шабасон:

Моя компания вот уже 4 года обслуживается в прекрасном ****. Директор компании и бухгалтер и все мы, очень довольны его работой: оперативные, коммуникабельные, и четкие. При всем этом достаточно требовательные, к законодательству касательно документов и при возникновении каких либо вопросов — очень тактичные. Его рекомендую всем своим знакомым и уже ни одна компания моих знакомых открыла там свои счета. Единственный минус, даже не минус, а «но», это отсутствие обслуживания частных лиц, то бишь карты для сотрудников.

В конце года, проводя внутренний аудит, мы поняли, что большинство сотрудников у нас имеют карты в Тинькофф банке, и решили открыть в нем счет. И банк мне знаком и диверсификация и для ребят удобно.

Открыли счет, перевели туда некоторых контрагентов, для того что бы было удобно выплачивать зп нашим ребятам, и вот что мы получили:
за этот короткий период Тинькофф Банк уже дважды блокировал нам счета.
Вот и в эти выходные Тинькофф Банк заблокировал деньги. Просят предоставить:

1.Договоры с контрагентами по последним трем приходно-расходным операциям по счету, открытому в АО Тинькофф Банк,
с приложениями и сопроводительными документами, которые являются неотъемлемой частью договоров;

2. Информационное письмо, в котором нужно раскрыть:
— характер деятельности, как формируется выручка и прибыль?
— как находите контрагентов?
— привлекаете ли третьих лиц для работы?
— фактическую численность сотрудников,
— информация о собственном или арендованном помещении, транспорте.
— входите ли в группу компаний (если входите, то необходимо предоставить информацию о материнской компании, роли и месте организации в структуре группы)?

Отметим положительно, если укажете:
— ссылки на сайт или портфолио,
— ссылки на рекламу в СМИ;
— подтверждение квалификации или разрешение на оказание услуг, проведение работ.

3. Действующее штатное расписание или 6-НДФЛ;

4. Копию налоговой отчетности за последний отчетный период с отметками о принятии;

5. Если у вас есть или были счета в других банках, нужна расширенная выписка за последние 6 месяцев обслуживания. Выписку необходимо выгрузить из интернет-банка и удостоверить ЭЦП. Также подойдет выписка на бумаге, но только с отметками банка.

В выписке особенно интересует информация:
— об уплате налогов,
— о выплате заработной платы и обязательных платежей в бюджет и во внебюджетные фонды,
— об уплате аренды.
Если выписки нет или в ней нет этой информации, приложите подтверждение уплаты налогов и взносов, выплаты арендной и заработной платы. Если оснований для этих выплат нет — нужны подтверждающие документы.

Я понимаю — Тинькофф борется за чистый бизнес, и я вообще не против, потому что сам работал в банках и знаю регуляторные требования, но особенно мне понравилось их объяснение блокировки, когда мы запросили его:

«Так как вы недавно начали работу с Банком, наша задача познакомиться с вашим бизнесом чуть ближе. Мы заинтересованы в том, чтобы Вы оперативно прошли проверку со стороны Банка и продолжили работу в штатном режиме. Также могу отметить, что после прохождения проверки мы постараемся избежать аналогичных запросов, а если они и будут, то в комфортном для вас режиме.»

Это при том, что заблокированы все средства для выплаты зарплаты.

И у меня вот какое ощущение:
1) это похоже на шантаж
2) это похоже на очень плохую коммуникацию менеджера и банка, а именно, блокировать средства, выкатывать список, и потом говорить «о заинтересованности в работе»
3) непрофессионализм в коммуникации самого банка с самого «знакомства» — то есть для того что бы вам познакомиться вам понадобилось заблокировать средства, а только потом запрашивать документы? А могли бы вы попросить этот список и не доводить до блокировки средств?
4) и возникает вопрос, имею ли я право предоставлять условия договора банку, если у меня все контракты под NDA?

Список внушительный. Но я не против. И я понимаю мотивацию и причины выполнения требования регулятора Тинькофф Банка , Но форма подачи, коммуникация и юзер экспириенс — сакс! Сегодня мы все подготовим и естественно предоставим, но оставлять ли счет в этом чудо банке — будем думать, и если раньше у меня был в рекомендации данный банк в списке, теперь он галопом бежит в антирекомендации.

(11.02.2019)

Источник