Что такое FATF и почему это важный орган

Обновлено 18.07.2026

FATF — Financial Action Task Force, или Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, — межправительственный орган, устанавливающий международные стандарты противодействия отмыванию преступных доходов, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

В русскоязычных документах используются сокращения FATF и ФАТФ. Штаб-квартира секретариата FATF находится в Париже, в здании Организации экономического сотрудничества и развития — ОЭСР. При этом FATF является самостоятельным межправительственным органом, а не подразделением ОЭСР.

Когда и зачем создали FATF

FATF была создана в июле 1989 года по решению стран «Большой семёрки». Первоначально в неё вошли государства G7, Европейская комиссия и ещё восемь стран.

Причиной создания FATF стал рост международного оборота доходов от торговли наркотиками и других преступлений. Перед новой структурой поставили три основные задачи:

• изучать способы и тенденции отмывания денег;
• оценивать уже принятые государствами меры;
• разрабатывать согласованные международные правила противодействия отмыванию преступных доходов.

В апреле 1990 года FATF выпустила первые 40 рекомендаций — комплексный план по борьбе с отмыванием денег. Эти рекомендации впоследствии стали основой национального законодательства и систем финансового контроля во многих странах.

После террористических атак 11 сентября 2001 года мандат FATF расширили: организация начала разрабатывать меры против финансирования терроризма. В октябре 2001 года были приняты восемь специальных рекомендаций, а в 2004 году к ним добавилась девятая.

В 2012 году стандарты объединили в обновлённый комплект из 40 рекомендаций. В него вошли меры против:

• отмывания денег;
• финансирования терроризма;
• финансирования распространения оружия массового уничтожения.

В 2019 году FATF распространила свои стандарты на виртуальные активы и работающих с ними поставщиков услуг — криптобиржи, обменные сервисы и другие организации. В 2022 году были усилены правила раскрытия бенефициарных владельцев компаний, чтобы преступники не могли скрывать деньги за цепочками анонимных юридических лиц.

Первоначально FATF создавалась на ограниченный срок, который государства периодически продлевали. В 2019 году организация получила бессрочный мандат.

Чем занимается FATF

FATF не является международной полицией, судом или финансовым регулятором отдельных банков. Организация сама не возбуждает уголовные дела, не арестовывает счета и не выдаёт лицензии финансовым компаниям.

Её главная задача — устанавливать общие международные стандарты и проверять, насколько эффективно государства внедрили их в своё законодательство и практику.

Основные направления работы FATF:

• разработка и обновление 40 рекомендаций;
• анализ новых способов отмывания денег;
• противодействие финансированию терроризма;
• противодействие финансированию распространения оружия массового уничтожения;
• регулирование рисков, связанных с криптовалютами;
• повышение прозрачности владельцев компаний;
• международное сотрудничество и обмен финансовой информацией;
• проведение взаимных оценок национальных систем;
• выявление государств с серьёзными недостатками финансового контроля.

Более 200 стран и юрисдикций обязались применять стандарты FATF непосредственно либо через региональные организации, созданные по её модели.

Рекомендации FATF

Рекомендации FATF сами по себе не являются международным законом. Однако государства — участники глобальной сети обязуются переносить эти стандарты в национальное законодательство.

Рекомендации касаются, в частности:

• идентификации банковских клиентов;
• проверки происхождения денег;
• выявления подозрительных операций;
• работы подразделений финансовой разведки;
• прозрачности собственников компаний;
• международного обмена информацией;
• конфискации преступных активов;
• контроля криптовалютных сервисов;
• санкций за отмывание денег;
• предотвращения финансирования терроризма.

FATF оценивает не только наличие соответствующих законов, но и их реальную эффективность: расследуются ли преступления, конфискуются ли активы, передают ли банки сведения о подозрительных операциях и получают ли преступники наказание.

Кто входит в FATF

По состоянию на июль 2026 года FATF называет себя органом из 40 членов. В состав входят государства и юрисдикции, а также две международные структуры:

• Европейская комиссия;
• Совет сотрудничества арабских государств Персидского залива.

Индонезия, которая в старой версии публикации упоминалась как наблюдатель, стала полноправным членом FATF в 2023 году.

Россия продолжает присутствовать в официальном перечне членов со специальной отметкой, однако её членство было приостановлено 24 февраля 2023 года. Решение о приостановке продолжало действовать по итогам пленарного заседания FATF в июне 2026 года.

Помимо непосредственных членов FATF существует глобальная сеть из девяти региональных организаций:

• Азиатско-Тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег — APG;
• Карибская группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — CFATF;
• Евразийская группа — ЕАГ;
• Группа Восточной и Южной Африки — ESAAMLG;
• Группа Центральной Африки — GABAC;
• Группа Латинской Америки — GAFILAT;
• Межправительственная группа Западной Африки — GIABA;
• Группа Ближнего Востока и Северной Африки — MENAFATF;
• комитет Совета Европы MONEYVAL.

Через эти структуры стандарты FATF распространяются более чем на 200 государств и территорий.

Как устроено управление FATF

Главный орган FATF — Пленум, в котором представлены члены организации. Пленум принимает решения, утверждает стандарты, рассматривает результаты проверок стран и определяет государства, требующие усиленного наблюдения.

Обычно пленарные заседания проводятся три раза в год — в феврале, июне и октябре.

Руководство FATF включает:

• президента;
• вице-президента;
• исполнительного секретаря;
• руководящую группу;
• секретариат.

Президент созывает и ведёт заседания Пленума и Руководящей группы, представляет FATF во внешних отношениях и является главным публичным представителем организации.

До 2020 года президенты обычно занимали должность один год. После изменения мандата срок президентства был увеличен до двух лет — с 1 июля первого года по 30 июня второго года полномочий. Первым президентом с двухлетним сроком стал представитель Германии Маркус Плейер.

Президент FATF Джайлс Томсон

С 1 июля 2026 года по 30 июня 2028 года президентом FATF является Джайлс Томсон — Giles Thomson, представитель Великобритании. Он сменил Элису де Анда Мадрасо из Мексики.

Томсон занимает должность директора по вопросам экономической преступности и санкций в Министерстве финансов Великобритании. В его ведении находятся британская политика противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, а также Управление по осуществлению финансовых санкций — OFSI.

С 2016 года Томсон возглавлял британскую делегацию в FATF, участвовал во взаимной оценке Великобритании 2018 года, входил в Руководящую группу FATF и с июля 2025-го по июнь 2026 года занимал должность вице-президента организации.

Среди приоритетов британского президентства на 2026–2028 годы названы:

• усиление международной борьбы с массовым мошенничеством;
• анализ денежных потоков, связанных с мошенническими центрами;
• улучшение обмена информацией между государством и частным сектором;
• повышение эффективности риск-ориентированного надзора;
• применение стандартов к виртуальным активам и трансграничным платежам;
• совершенствование процедур возврата преступных активов;
• проведение нового раунда взаимных оценок стран.

Вице-президент FATF Вивек Аггарвал

С 1 июля 2026 года вице-президентом FATF является Вивек Аггарвал — Vivek Aggarwal, представитель Индии. Он сменил Джайлса Томсона после избрания последнего президентом.

Аггарвал — чиновник Индийской административной службы с более чем тридцатилетним опытом государственной работы. Он занимал должности в Министерстве финансов Индии, руководил индийским подразделением финансовой разведки FIU-IND и возглавлял делегацию Индии в FATF.

Он также участвовал в проведении взаимной оценки Индии в 2023–2024 годах и в разработке подходов FATF к регулированию виртуальных активов и раскрытию бенефициарных владельцев.

Вице-президент помогает президенту исполнять его обязанности и замещает его при необходимости.

Исполнительный секретарь FATF

С 1 июня 2022 года должность исполнительного секретаря FATF занимает Виолен Клерк — Violaine Clerc, гражданка Франции.

Исполнительный секретарь руководит работой секретариата, организует подготовку стандартов, исследований, взаимных оценок и рекомендаций, а также обеспечивает взаимодействие FATF с Международным валютным фондом, Всемирным банком, ООН, Группой «Эгмонт» и G20.

Секретариат FATF расположен в штаб-квартире ОЭСР в Париже. Его сотрудники подчиняются Пленуму и президенту FATF.

Президенты FATF последних лет

Руководители FATF регулярно меняются. Президент представляет одну из стран-членов, но должен действовать от имени всей организации.

Последние президенты FATF:

• Сантьяго Отаменди, Аргентина — июль 2017 года — июнь 2018 года;
• Маршалл Биллингсли, США — июль 2018 года — июнь 2019 года;
• Сянмин Лю, Китай — июль 2019 года — июнь 2020 года;
• Маркус Плейер, Германия — июль 2020 года — июнь 2022 года;
• Т. Раджа Кумар, Сингапур — июль 2022 года — июнь 2024 года;
• Элиса де Анда Мадрасо, Мексика — июль 2024 года — июнь 2026 года;
• Джайлс Томсон, Великобритания — июль 2026 года — июнь 2028 года.

Сянмин Лю стал последним президентом FATF с однолетним сроком. Начиная с Маркуса Плейера президенты избираются на два года.

«Серый» и «чёрный» списки FATF

FATF регулярно публикует перечни государств и юрисдикций, в системах которых выявлены стратегические недостатки.

Так называемый серый список официально называется перечнем юрисдикций под усиленным мониторингом. Попадание в него означает, что государство обязалось устранить выявленные проблемы в согласованные сроки.

Так называемый чёрный список — это перечень юрисдикций высокого риска, в отношении которых FATF призывает применять усиленные меры, а в наиболее серьёзных случаях — контрмеры.

В эти списки включают страны и юрисдикции, а не отдельных людей, банковских клиентов, криптокошельки или частные компании.

Почему решения FATF важны

FATF не может самостоятельно принять закон за какое-либо государство. Однако её оценки оказывают значительное влияние на работу банков, платёжных систем, страховых компаний, брокеров и криптовалютных площадок.

Если национальная система признаётся слабой, иностранные финансовые организации могут:

• усиливать проверки клиентов из этой страны;
• запрашивать дополнительные документы;
• задерживать или отклонять переводы;
• ограничивать корреспондентские отношения;
• повышать стоимость финансовых операций;
• полностью отказываться от работы с отдельными контрагентами.

Поэтому стандарты и оценки FATF влияют не только на законодательство, но и на повседневные банковские переводы, открытие счетов, международные расчёты и операции с криптовалютой.

Как мошенники используют название FATF