Большое расследование, десятки уголовных дел после краха финансовой пирамиды. Офисы компании, которая обещала сказочные доходы, были открыты в 13 регионах. И поначалу схема работала, доверчивых вкладчиков прибавлялось. Но месяц назад все лопнуло. Люди хотят вернуть свои деньги, но помещение, в котором раньше работала финансовая организация, пустует. Дозвониться по телефонам, указанным в договоре, невозможно. «24 числа у меня кончился срок договора, 25 я пришла к разбитому корыту. Здесь ни объявления, ничего, и вот с 25 декабря у меня веселая жизнь: то в прокуратуру, то в милицию», – рассказала пострадавшая Ирина Дибцева. В полицию Воронежа обратились 60 пайщиков кредитного потребительского кооператива «Капитал Инвест». Общая сумма ущерба больше 25 миллионов рублей. Правоохранители подозревают, что о закрытии финансовой организации знают еще не все пайщики, а значит, пострадавших может быть больше. Пенсионер Владимир Бабкин всю жизнь проработал на заводе и все свои накопления вложил в «Капитал Инвест» – два миллиона двести тысяч рублей. Теперь эти деньги существуют только на бумаге в виде чеков по вкладам в кредитный потребительский кооператив.
«Я хотел, чтобы была сумма, потому что в моем возрасте всегда можно что-то ожидать – какую-то болезнь или операцию, здоровье-то не ахти», – поделился Владимир Бабкин. Офисы этой финансовой организации появились в разных регионах страны в 2014 году. Обязательства перед клиентами выполнялись, и поначалу даже выплачивались такие высокие проценты, каких не было ни в одном банке. Клиентов становилось все больше и больше – работало сарафанное радио. И мощная реклама на городских билбордах. Реклама на самом видном месте, например, на доме напротив оживленного перекрестка. Здесь в часы пик всегда много людей. И первое, что бросается в глаза: заманчивые процентные ставки по вкладам. По закону, кредитно-потребительский кооператив не может привлекать денежные средства более чем под 13 с половиной процентов в год. «Если вы видите, что потребительский кооператив ведет агрессивную рекламу в интернете и предлагает вложить деньги под гораздо больший процент, конечно, стоит задуматься и проконсультироваться с юристами. Финансовая пирамида может мимикрировать под любой финансовый институт, в том числе и под кредитно-потребительский кооператив», – пояснил начальник управления надзора за рынком микрофинансирования ГУ Банка России по Центральному федеральному округу Евгений Сухоцкий.
Специалисты в банковской сфере и юристы советуют: прежде, чем доверить свои деньги какой-либо организации, нужно собрать о ней как можно больше информации: проверить, есть ли она в реестре Банка России, оценить ее историю, посмотреть отзывы в интернете. «Если количество кооперативов потребительских одноименных в разных городах начинает увеличиваться с быстротой прогрессии, а одни и те же лица успевают директорствовать и в Казани, и в Рязани, и в Воронеже, и в Москве, то есть аффилированные лица, то это один из признаков финансовой пирамиды. Если страхование ответственности по случаю невозврата вкладов застраховано в неизвестной, недавно созданной страховой компании, тоже должно насторожить пайщиков», – адвокат, кандидат юридических наук, вице-президент Международного союза адвокатов Сергей Бородин.
Офисы «Капитал Инвеста» работали еще в 12 регионах России. В Рязани 140 потерпевших, сумма ущерба более 50 миллионов рублей. Ведется расследование. В Воронеже решается вопрос о возбуждении уголовного дела. «Директор организации присваивал денежные средства вкладчиков, составляя фиктивные документы о расходовании денежных средств на нужды кооператива, при этом не возвращал их в оборот компании, тем самым сделал невозможным выплату вкладчикам процентов», – заместитель начальника отдела экономической безопасности и противодействия коррупции УМВД России по городу Воронежу Сергей Агафонов. Куда конкретно уходили деньги пайщиков, сейчас выясняет следствие. Все офисы «Капитал Инвеста» одновременно закрылись в декабре.
КПК «КАПИТАЛ ИНВЕСТ»
КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ «КАПИТАЛ ИНВЕСТ» зарегистрирован 27 января 2014 года.
Юридический адрес:
398059, Липецкая обл, город Липецк, улица М.и. Неделина, СТРОЕНИЕ 63
Председатель Правления
Казаков Роман Алексеевич
Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.
Сообщить о мошенниках или задать вопрос Памятка о возврате от мошенников Телеграм-канал и чат Вкладер Белый список инвестиций Чёрный список брокеров Чёрный список пирамид и лохотронов Чёрный список телеграм-каналов Чёрный список юристов
Публикации в этой рубрике делают посетители сайта Вкладер через специальную форму. Просто заполните два поля без регистрации. В заголовке — суть, имя, название, а в тексте — подробности. Можно прикрепить иллюстрации. https://vklader.com/vash-post/
