Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку Украины (НКЦБФР; Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку) в феврале 2019 года выпустила предупреждение инвесторам. В нём названы опасные для них компании, как уже закрытые, так и действующий в разных странах, в том числе России.
Это познавательный документ. Приводим его перевод на русский язык.
Введение
Сотни миллионов гривен украинских граждан ежегодно привлекают инициаторы рискованных финансовых проектов. Полная или частичная потеря этих денег вкладчиками является логическим результатом безрассудной поведения инвесторов, существование «серых зон», которое не регулирует национальное законодательство, и отсутствия полноценных финансовых инструментов.
Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку информирует о критериях, которым должен соответствовать участник финансового рынка, и предупреждает о признаках возможного мошенничества, следствием чего являются значительные риски потери всей суммы вложенных денег.
Анализ проведен на основе актуальной рекламной активности, направленной на привлечение средств инвесторов, и открытых источников информации (форумы, СМИ, обращения граждан).
Большинство из рекламируемых в последнее время проектов построена по принципу финансовых пирамид. То есть доходы первых инвесторов обеспечиваются взносами новых участников.
Подавляющее количество фирм, предоставляющих услуги по торговле на финансовых рынках, имеют регистрацию в зонах с льготным налогообложением. Контактные юридические лица и бенефициары являются резидентами таких стран как Сейшельские острова, ОАЭ, Британские Виргинские острова, Кипр, Сент-Винсент и Гренадины, республика Вануату.
Международная регистрация брокеров служит условной «легализации» их услуг в Украине. Часто, в качестве дополнительных признаков «добродетели», может выступать сертификат ЦРВФР (Россия) и членство в добровольных международных обществах по контролю за взаимоотношениями трейдеров и брокеров.
Иногда проект вообще не имеет никаких регистрационных документов, или имеет сфальсифицированные документы.
Публичные лица, которые представляются руководителями таких проектов, фактически являются наемными актерами, потому что никоим формальным образом они не вовлечены в эти проекты.
Активность таких проектов сконцентрирована преимущественно в сети Интернет, используется режим онлайн обслуживание без личных встреч и контактов.
В большинстве случаев проект не осуществляет никакой реальной инвестиционной деятельности. Следовательно, инвестор не приобретает права собственности на какие активы, кроме «сертификатов» или «валюты» самого проекта.
Несколько примеров действующих и уже закрытых скам проектов:
Бинарные опционы
Раздел вынесен в отдельную публикацию на Вкладере.
Forex Трейдинг
Наиболее распространенная в Украине финансовая услуга, которая не регламентирована законодательством и имеет много примеров злоупотребления и мошенничества.
MMCIS — самая известная мошенническая платформа, которая предлагала услуги forex трейдинга гражданам Украины и стран СНГ. Прикрываясь массивным маркетингом, по факту эта компания занималась только сбором средств у инвесторов. Потери инвесторов в Украине могут достигать десятков миллионов долларов только от этого проекта.
По разным оценкам, всего в Украине от мошенничества форекс брокеров потери инвесторов оцениваются от 50 до 200 млн долларов.
Наиболее известными методами введения инвесторов в заблуждение являются: управление средствами инвестора брокерами ( «результатом» такого управления является полная потеря денег) предоставление доступа к собственному программного обеспечения, фактически симулирует реальные сделки на рынке форекс или манипулирует данным против инвестора в пользу брокера; обеспечения доходов инвесторов взносами новых участников и соответственно, рано или поздно, полная остановка выплат.
Многие торговых платформ имеют специальный инструментарий для предоставления владельцу капитала возможности внешнего постоянного контроля за состоянием счета, который находится в доверительном управлении трейдера. Это, конечно, уменьшает возможности мошеннических действий, но никак не влияет на решение юридических проблем в спорных ситуациях. И, опять же, не способствует возвращению средств.
Наряду с брокерами, которые злоупотребляют на рынке форекс, предлагают свои услуги компании, которые годами нарабатывали свою репутацию. Это, в частности, банки или их дочерние компании, такие как Альфа-Форекс или Форекс Брокер Укргазбанк.
3 августа 2012 Нацбанк Украины принял Постановление № 327, согласно которому исключительно банки получают право предоставлять услуги по арбитражных операций с валютами и банковскими металлами на условиях маржинальной торговли, а также проводить подобные операции в своих целях. Постановление содержит прямой запрет на проведение подобных операций для небанковских учреждений (юридических лиц и частных предпринимателей).
Деятельность организаций, зарегистрированных за пределами Украины, указанное постановление не регламентирует. 3 марта 2015 в парламенте Украины под номером 2290 зарегистрирован проект закона, регламентирующего деятельность форекс-дилеров на территории Украины.
Финансово-инвестиционные проекты
(торговля на криптобиржах, привлечение средств на микрокредитование и т.д.)
С популяризацией криптоактивив активизировались и мошеннические проекты, которые привлекают средства инвесторов как в индивидуальные блокчейн проекты, так и предлагают управлению активами. Инициаторы гарантируют стабильную прибыль в сотни процентов годовых.
Скам проекты, связанные с инвестициями в криптоактивы, являются одними из крупнейших по потерям денег инвесторов. В последние несколько месяцев закрылись такие проекты как:
Cashbery — торговля на крупнейших мировых биржах криптовалюта, инвестиции в собственную криптовалюта Cashbery, взаимное кредитование, торги по банкротству, торговля на рынке Forex. Cashberry привлекало средства от инвесторов под собственное управление и предлагала гарантированный доход до 600% годовых.
В ноябре 2018 одна из крупнейших пирамид последних лет прекратила деятельность и, конечно же, выплаты. Задолженность перед инвесторами с постсоветских стран оценивают в размере 50-100 млн долларов.
StartCom — проект, который, как заявляли, «инвестирует в будущее», выбирая стартапы на основе блокчейн со всего мира. Обещанный доход — от 1,5% в день, или до 550% годовых.
В августе 2018 проект прекратил выплачивать средства по обязательствам и через месяц свернул работу.
FTC — обещает доход до 500% годовых, через управление активами клиента. Компания до сих пор является действующей. По информации на ее веб сайте, привлекла средства 7700 инвесторов.
Wallie — проект, открыто позиционирует себя как финансовая пирамида. Обещанный доход — до 550% годовых. Проект до сих пор действует.
Компании, которые предлагают услуги по инвестированию в ценные бумаги и управление активами без соответствующих официальных разрешений
FIBO Group предлагает инвестировать в ценные бумаги на американских финансовых рынках с возможностью кредитного плеча от 1 до 4.
RoboForex предлагает выгодные условия торговли CFD на американские, немецкие и швейцарские акции.
Специализированные проекты, вроде Get4me, который предлагает инвестировать в акции собственного мессенджера, а через некоторое время обещает выкупить эти акции в разы дороже.
Вышеприведенные примеры — лишь часть проектов, которые существуют в онлайн сети и созданы для привлечения средств украинских граждан.
Не существует никаких гарантий выплат, прозрачных механизмов инвестирования, условий ответственности проектов перед инвесторами, соответствия заявленным условиям инвестирования.
Зато есть высокая вероятность полной потери денег инвестором.
НКЦБФР предупреждает об этих рисках и призывает инвесторов проявлять взвешенность в своих инвестиционных решениях.
Основные тезисы:
- Сотни миллионов гривен мошенники привлекают от украинских граждан в свои сомнительные финансовые проекты.
- Задержки с совершенствованием налогового законодательства приводят к существованию «серых зон», свободных от регулирования и без каких-либо гарантий выплат и ответственности участников
- Отсутствие полноценных финансовых инструментов, доступных украинским инвесторам, создает мошенникам большое поле для деятельности
- Бинарные опционы, forex трейдинг, криптобиржи, микрокредитование, активы в управление — рынки, проекты на которых должны заставлять инвестора более из важных и обоснованно принимать инвестиционные решения
- НКЦБФР предупреждает о значительных рисках потери всех средств, инвестированных в перечисленные и другие подобные проекты
Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.
Сообщить о мошенниках или задать вопрос Памятка о возврате от мошенников Телеграм-канал и чат Вкладер Белый список инвестиций Чёрный список брокеров Чёрный список пирамид и лохотронов Чёрный список телеграм-каналов Чёрный список юристов