Если мне прислали такие смс стоит ли мне опасаться? Они откуда-то узнали мои паспортные данные, СНИЛС и ИНН. Я не знаю, что с этим делать. Не понимаю как они могли узнать это.
@vklader:
Опасаться нужно не «суда», которым вас пугают, а самих мошенников и возможного использования ваших персональных данных. По содержанию скриншотов это очень похоже на типичную схему выманивания денег через выдуманный «выигрыш».
Юридическая часть сообщения выглядит как декорация для запугивания. Ссылка на ст. 15 ГК РФ ничего сама по себе не означает: эта статья действительно регулирует возмещение убытков, но истец должен доказать нарушение своего права, наличие убытков, действия ответчика и причинную связь между ними. Верховный суд прямо это разъяснял. Формулировка «Мария Александровна потратила на вас 500 000 рублей, поэтому вы обязаны заплатить» сама по себе никакого долга не создаёт.
Особенно показательно заявление о «неустойке от 150 000 до 300 000 рублей». Неустойка не появляется по желанию человека, написавшего сообщение в Telegram: для неё должно существовать соответствующее законное или договорное основание. На скриншотах даже не указано, из какого договора якобы возникла обязанность Натальи и каким пунктом предусмотрены эти 150–300 тысяч.
Запугивание «арестом счетов», «запретом выезда», «взысканием имущества» и «исполнительным листом работодателю» тоже сильно искажает реальный порядок. Взыскание денег и имущества осуществляется в рамках исполнительного производства на основании исполнительного документа; ограничение выезда также применяется в предусмотренном законом порядке, в частности судебным приставом. Написавший в Telegram «Владимир» сам ничего такого наложить не может.
Более того, весь текст почти буквально собирает признаки мошенничества, которые перечисляет Банк России: внезапный «приз» или выплата, необходимость что-то оплатить или перевести, запугивание потерей денег и давление с требованием действовать.
А вот паспортные данные, СНИЛС и ИНН стоит воспринять серьёзно. Сам факт, что мошенники их знают, ещё не означает, что они получили доступ к банкам или «Госуслугам». Такие сведения могут попадать к злоумышленникам из утечек баз данных, старых анкет, заявок, копий документов или из других организаций. Банк России, например, прямо описывал случаи, когда утёкшие персональные данные использовались мошенниками для оформления электронных кошельков на чужое имя.
Я бы сейчас сделал следующее:
- Ничего им не платить, не нажимать «Разблокировать», не переходить по присланным ссылкам, не отправлять новые документы, селфи, реквизиты карт и особенно коды из SMS.
- Сохранить весь диалог, username/ссылку на аккаунт «Владимира», данные «Марии Александровны», реквизиты, куда предлагали переводить деньги, и все присланные «документы».
- Зайти на «Госуслуги» не по ссылке из переписки, сменить пароль на уникальный, проверить раздел безопасности и историю действий, включить дополнительное подтверждение входа. При подозрении на посторонний доступ у «Госуслуг» есть специальный порядок восстановления и защиты аккаунта.
- Установить полный самозапрет на потребительские кредиты и займы. С 1 марта 2025 года это можно сделать через «Госуслуги», а с сентября 2025 года — через МФЦ. Банк или МФО при действующем запрете обязан отказать в выдаче подпадающего под него кредита.
- Получить свою кредитную историю и проверить, нет ли неизвестных кредитов и запросов. Узнать, в каких БКИ хранится история, можно через «Госуслуги» или ЦККИ Банка России.
- На «Госуслугах» открыть раздел «Сим-карты» и посмотреть, нет ли номеров, зарегистрированных на ваш паспорт без вашего ведома. Там же сейчас предусмотрен запрет на заключение новых договоров связи.
- Если обнаружится неизвестный кредит, займ, SIM-карта либо вход в «Госуслуги», которого вы не совершали, тогда уже нужно незамедлительно обращаться соответственно в банк/МФО, оператору и в полицию. Банк России указывает, что ошибочную или мошенническую запись в кредитной истории можно оспаривать через БКИ или непосредственно кредитора.
То есть от присланной угрозы «подадим в суд и арестуем всё» я бы не переживал. Она выглядит юридически неграмотным элементом мошеннического давления. А вот утечку паспортных данных надо отработать по пунктам выше — прежде всего самозапрет на кредиты, кредитная история, «Госуслуги» и SIM-карты.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.
Читайте нашу книгу про обман в крипте:
Сообщить о мошенниках или задать вопрос Памятка о возврате от мошенников Телеграм-канал и чат Вкладер Белый список инвестиций