EUPassForYou (ZML&ALL CONSULTING): обман про «гражданство ЕС от 4000 €»

На скрине реклама ведёт на eupassforyou-gr-es.mtmba.ru. Бренд — EU PASS FOR YOU, обещание — «Гражданство ЕС от 4000 €», на лендинге — «от 12 месяцев по упрощённой процедуре». В сведениях Яндекса рекламодателем указана ZML&ALL CONSULTING SRL, VAT 30753019, ID #54979336.

Вот что удалось установить.

  1. Никакого самостоятельного «гражданства ЕС» не существует. Человек становится гражданином ЕС автоматически только после получения гражданства конкретного государства — Румынии, Болгарии, Испании и т. д. Правила устанавливает именно эта страна. Поэтому продажа обезличенного продукта «гражданство ЕС — от 4000 €, от 12 месяцев» уже является маркетинговой манипуляцией: без страны и юридического основания невозможно даже определить, имеет ли клиент право на процедуру.
  2. Это не случайный лендинг: он ведёт к действующему EUPassForYou. Основной сайт бренда сейчас рекламирует буквально тот же набор: «гражданство Евросоюза», стоимость от 4000 EUR, срок от 12 месяцев, отказ от первого гражданства не требуется, знание языка не требуется. Там же указаны телефоны +40 (31) 229-95-24, российский +7 (931) 111-91-05 и украинский +38 (097) 57-58-659.
  3. По Румынии утверждение «знание языка не требуется» уже прямо расходится с действующим законодательством. После изменений 2025 года ст. 11 закона о гражданстве Румынии позволяет восстановление/предоставление гражданства бывшим гражданам и их потомкам до III степени, но для потомков теперь предусмотрено подтверждение знания румынского языка. Исключены из этого требования, в частности, сами бывшие граждане Румынии и заявители старше 65 лет. То есть для обычного клиента, которого якобы обнаружили среди потомков румын, универсальное обещание EUPassForYou «язык не требуется» неверно.

Причём решение принимает Национальное управление по гражданству, и гражданство может быть предоставлено только после подтверждения всех законных условий. Частный посредник не способен гарантировать ни паспорт, ни конкретный срок.

  1. ZML&ALL CONSULTING SRL существует, но её профиль совсем не похож на крупную международную миграционную юридическую компанию. Фирма зарегистрирована в румынском Меркуря-Чуке в 2012 году. Основной CAEN 7022 — консультации по вопросам бизнеса и управления. За 2025 год она показала оборот всего 118 000 RON, прибыль 1471 RON и в среднем два сотрудника. В реестровых данных у неё не указан собственный сайт.

Более того, один из актуальных агрегаторов на 29 июля 2026 года показывает: компания является действующей, но не является плательщиком НДС («Plătitor TVA: NU»). Поэтому надпись Яндекса «VAT 30753019» фактически содержит румынский CUI/CIF фирмы, а не подтверждение того, что перед нами какая-то лицензированная европейская миграционная структура.

  1. Юрлицо рекламодателя никак нормально не раскрыто на самом EUPassForYou. На основном сайте заявлены «офисы» в Бухаресте, Москве, Киеве и Минске, но ни в контактах, ни в пользовательском соглашении не называется ZML&ALL CONSULTING SRL вообще. Вместо юридического лица договор сайта заключается с обезличенной «Администрацией Сайта».

Особенно занятна политика конфиденциальности. Сайт называет себя «международной компанией», но затем определяет «Администрацию Сайта» как физическое лицо, не называя ни его имени, ни румынской компании, которая является оператором данных. Это плохо сочетается даже с GDPR: ст. 13 требует при сборе персональных данных сообщать пользователю личность и контактные данные контролёра.

  1. Юридические оболочки EUPassForYou уже менялись. Ранее реклама этого же бренда фиксировалась на eupassforyou-bg.mtmba.me, где рекламодателем была совсем другая румынская фирма — FACIL ADMIN SERV SRL, VAT 31008098, ID #103134042. Там фигурировал тот же телефон EUPassForYou +40 (31) 229-95-24.

И ещё более интересная деталь именно нового объявления: ID #54979336. Ранее этот же ID был зафиксирован в рекламе другого миграционного проекта altapatri.com, но уже за компанией A & M OPTIMUS SOLUTIONS SRL, VAT 30447117. Яндекс допускает изменение данных рекламодателя в аккаунте; при этом его собственная документация требует указывать данные конечного рекламодателя для маркировки. Поэтому совпадение ID при смене румынского юрлица как минимум указывает на необходимость дальнейшей проверки рекламного аккаунта и цепочки заказчиков.

  1. Есть и прямые жалобы именно на EUPassForYou. В публикациях конца 2025 — июня 2026 года люди называют eupassforyou.com и те же номера +40 (31) 229-95-24, +38 (097) 57-58-659, обвиняя проект в получении предоплаты за оформление гражданства и невозврате денег. Это пользовательские заявления, а не установленный судом факт, поэтому сами по себе они мошенничество не доказывают. Но совпадение телефонов с официальным сайтом позволяет уверенно отнести жалобы именно к этому бренду.

Связываться с EUPassForYou и переводить им 4000 € не следует. Реклама построена как типичная лидогенерационная воронка: сначала продаётся мечта о некоем универсальном «гражданстве ЕС от 4000 € за 12 месяцев», а конкретное юридическое основание якобы выясняется уже после передачи телефона менеджеру.

Развод в ТГ. Измени жизнь. Инвестирование и трейдинг

Telegram-канал «Измени жизнь», посвящённый якобы инвестированию и трейдингу, имеет все основания вызывать серьёзные опасения. В открытых источниках сохранилась история одноимённого проекта, связанного с администратором @markcryptogod. Под видом торговли криптовалютой там предлагали практически фантастическое умножение небольших депозитов.

По данным двух независимо опубликованных обзоров, сначала «Измени жизнь» выглядел как обычный криптовалютный канал: новости, NFT, обзоры монет. Затем концепция изменилась — подписчикам начали предлагать передать деньги администраторам для «раскрутки депозита».

Из 250 рублей — 30 тысяч

Предложения сами по себе позволяют понять характер проекта.

В сохранившихся материалах фигурируют, например, такие обещания:

  • вложить 250 рублей и получить 30 000 рублей;
  • вложить 1000 рублей и получить около 200 000 рублей;
  • заработать сотни и даже тысячи процентов на отдельных криптовалютах за короткое время.

В одном из обзоров максимальная заявленная доходность оценивается примерно в 20 000%.

Никакого нормального трейдинга с подобной гарантированной доходностью не существует.

Банк России отдельно предупреждает: инвестиции всегда связаны с риском, а обещание быстрой сверхвысокой и при этом гарантированной прибыли — характерный признак опасного финансового предложения.

А потом появляются «налоги» и «гаранты»

Особенно показательно то, что происходило после якобы успешной торговли.

Согласно сохранившимся описаниям схемы, клиенту сообщали, что деньги уже заработаны, однако для получения огромной суммы необходимо предварительно внести ещё один платёж.

В разных случаях фигурировали:

«налог 13%»,
«услуги гаранта» — 10%,
различные комиссии перед выводом.

Это классическая схема авансового мошенничества: жертве показывают несуществующую прибыль, но получить её можно только после очередного платежа. После первого платежа появляется второй, после второго — третий.

Налог на доход физического лица не превращается в платёж неизвестному человеку в Telegram для «разблокировки» банковского перевода.

Деньги принимали физлица

Ещё один красный флаг: в сохранившихся публикациях фигурировали банковские карты различных физических лиц. Среди имён указывались Valeria Sergeevna, Aleksandr Vasiliev и Mark Strelcin.

При этом клиентам рассказывали о профессиональной команде трейдеров, многолетнем опыте, компании и возможности проверить документы.

Получается странная конструкция: на словах — серьёзный инвестиционный бизнес, а деньги инвесторов предлагается переводить частным лицам.

Ни договора с лицензированным финансовым посредником, ни брокерского счёта клиента, ни нормальной инфраструктуры управления инвестициями такая модель не предполагает.

«Мы объединим ваши деньги — так риски станут меньше»

Организаторы объясняли подписчикам, что деньги клиентов якобы объединяются в большой портфель: чем он больше, тем ниже риск и выше прибыль.

Такое объяснение выглядит финансово бессмысленным.

Размер общего кошелька сам по себе не превращает высокорисковые криптовалютные спекуляции в практически безрисковую операцию и тем более не позволяет стабильно превращать 1000 рублей в сотни тысяч.

Наоборот: если неизвестное лицо собирает деньги множества граждан на свои реквизиты и обещает самостоятельно ими торговать, первый вопрос должен быть не «какая доходность?», а кто юридически принимает деньги и на каком основании?

Отзывы внутри канала ничего не доказывают

В «Измени жизнь» демонстрировались видео благодарных клиентов и скриншоты крупных денежных переводов. Но проверить происхождение этих материалов невозможно.

Авторы сторонних обзоров обращали внимание на шаблонность видеоотзывов. Скриншот банковского приложения тем более не является подтверждением успешной торговли: его можно изготовить, отредактировать или получить в результате совершенно другой операции.

Нормальным подтверждением результатов управляющего были бы проверяемая юридическая структура, лицензии или предусмотренный законом статус, договоры, отчётность и возможность независимо подтвердить результаты торговли.

Красивые картинки из Telegram всё это не заменяют.

Куда исчез «успешный трейдер»

По сохранившимся данным, последний пост старой версии канала «Измени жизнь» был опубликован 8 июля 2023 года, после чего активность прекратилась. Аккаунт @markcryptogod, который назывался главным администратором, впоследствии оказался удалён.

Это особенно плохо сочетается с образом устойчивого инвестиционного бизнеса с многолетним стажем.

Painkiller Crypto, Никита Тютюник,«Адам | Марафон Х1000» заманивают в развод Bitbase

Вот русскоязычные каналы, которые ведут аудиторию на крайне сомнительную площадку Bitbase по реферальным ссылкам:

  • «Адам | Марафон Х1000», контакт @ethio_adam. Канал примерно на 13 тыс. подписчиков. Адам прямо пишет, что «заключили сотрудничество с биржей Bitbase», которая собирается развивать «СНГ-сектор», и даёт персональный код ADAM. Ссылка ведёт на регистрацию Bitbase с этим кодом. В рекламе обещает $100 бонуса и VIP3, просит после регистрации прислать ему UID и параллельно заманивает людей в «марафон» с торговлей с плечом х50.
  • Painkiller Crypto — @painkiller_channel, контакт автора @Painkiller_bro. Формулировка ещё показательнее: «важно регнуться именно по этой ссылке, ибо акция только для моих рефералов». Причём автор даже расписывает создание нескольких аккаунтов через дешёвые почты и разные VPN — то есть фактически занимается массовым абузом партнёрской акции Bitbase.
  • Никита Тютюник — @nikitaadmic. Ведёт русскоязычный Telegram-канал о фьючерсной торговле криптовалютой; на июнь 2026 года в канале 12 тыс. участников. Тютюник публикует бесплатные сигналы и проводит закрытые «марафоны», где обещает многократно увеличить стартовый депозит. Для участия подписчиков отправляют регистрироваться на рекламируемой криптобирже по его реферальной ссылке. Торговля при этом ведётся крайне агрессивно — в том числе с плечом x50.

Особенно интересен Адам: его сообщения выглядят почти как готовая партнёрская кампания Bitbase по заходу в СНГ — «сотрудничество», персональный код, бонус, VIP-статус, UID клиента и обязательная торговля через его сигналы. У Painkiller модель другая — он собирает крипто-аудиторию на бонусах и реферальных акциях, но деньги людей в Bitbase заводит совершенно явно.

Эти пирамидчики из Cash Flow обманули украинцев

Собрал сводный список именно тех, кого канал пирамиды Cash Flow Fund (ориентированная на украинцев часть лохотрона #ПотокCash либо прямо относил людей к «команде/структуре топ-лидера». Обычных L1/L2/L3 и просто «лидеров» сюда не включал.

  1. Алексей Елсуков
  2. Алёна Приймак
  3. Анна Бонне
  4. Анна Тыквенко
  5. Артём Верга
  6. Вадим Николайчук
  7. Валентина Агеева
  8. Валентина Карпова
  9. Валентина Перижко
  10. Вера Кошко
  11. Вера Хоптинец / Хоптынец
  12. Виктор Красюк
  13. Виталий Пинчук
  14. Владимир Дойников
  15. Галина Денисенко
  16. Дарья Яцив
  17. Елена Гачегова
  18. Ирина Озгур
  19. Кристина Борус
  20. Лариса Солнечная
  21. Лилия Грицько
  22. Любовь Визнюк
  23. Людмила Деликатная
  24. Людмила Куруч
  25. Людмила Неживенко
  26. Людмила Штанько
  27. Марина Борщ
  28. Марина Погорелова
  29. Наталия Сохань
  30. Наталья Андреева
  31. Наталья Дель
  32. Нелли Лапиня
  33. Оксана Коломиец / Коломієць
  34. Олеся Шепелева
  35. Ольга Белоус
  36. Руслан Скороход
  37. Руслана Гутник
  38. Светлана Колывай
  39. Светлана Махляйт
  40. Сергей Белоусов
  41. Сергей Лозинский / Sergiu Lozinschi
  42. Суусарбу Жусубалиева
  43. Татьяна Белла
  44. Татьяна Блинковская
  45. Татьяна Хан
  46. Татьяна Янишевская
  47. Юрий Лозяк

Первые 27 фамилий в основном подтверждаются сохранённой выборкой постов @CashFlowFund на 27 декабря 2025 года: там прямо сказано, что это люди, упоминавшиеся каналом «в качестве топ-лидеров».

После этой выборки канал продолжал присваивать и упоминать статус. В частности, в архиве уже 2026 года непосредственно фигурируют Ольга Белоус — с формулировкой «новый статус ТОП-ЛИДЕР»; Руслана Гутник, Людмила Неживенко, Оксана Коломиец, Татьяна Янишевская, Светлана Махляйт, Татьяна Хан, а также продолжают фигурировать Вера Хоптинец, Наталия Сохань, Виктор Красюк, Елена Гачегова, Нелли Лапиня и другие.

В более раннем срезе архива 2026 года отдельными сообщениями о получении статуса «ТОП-ЛИДЕР» проходят Оксана Коломиец, Валентина Перижко, Наталья Дель, Виталий Пинчук, Олеся Шепелева, Вера Кошко и Ирина Озгур. В архиве 2025 года отдельно фиксировалось присвоение этого статуса Татьяне Белле и Дарье Яцив.

Также весной 2026 года канал прямо именовал топ-лидерами Лилию Грицько и Юрия Лозяка, а в тех же публикациях повторно подтверждал статусы Анны Бонне, Алексея Елсукова, Веры Хоптинец и Вадима Николайчука.

Итого сейчас у меня 47 уникальных топ-лидеров Cash Flow Fund, подтверждаемых именно материалами этого канала/его сохранённого архива. Это существенно лучше, чем смешивать их с огромным перечнем L1–L7 из @potokcash: там другая иерархия и получился бы список на сотни человек.

Отдельно у «Вкладера» есть ещё около 30 старших зазывал Potok Cash, обозначенных как топ-лидеры уже другой части сети — Константин Галочкин, Зарина Асанова, Ирина Пальцева, Лариса Каширская, Шалкма Калиева, Нуржан Апызакова и другие:

Global Crypto разведёт на «арбитраже криптовалют»

Проверьте, пожалуйста, эту контору: globalcryptocompany.com.

@vklader:

Это лохотрон. Global Crypto обещает практически невозможную доходность. Для «арбитража» заявлены 3–9%, для спотовой торговли — «стабильно от 2% до 15% в день», для IDO — от 50% с одной сделки. Более того, про арбитраж прямо написано: «потерять деньги невозможно». Это явное мошенничество.

При этом за громким названием не видно юридического лица. На сайте я не нашёл наименования компании, регистрационного номера, ИНН, страны регистрации, офиса, руководителей или лицензии. Даже собственная «Политика конфиденциальности» называет владельца просто «Компания» и «Оператор», не объясняя, кто именно будет получать персональные данные пользователя.

Отдельно показателен блок «Партнеры». Там стоят логотипы 1inch, Uniswap, Bybit, Trust Wallet, MetaMask. Это просто надувание щёк известными именами.

В чёрном списке Банка России присутствует проект под названием «Global Crypto», внесённый с признаками финансовой пирамиды ещё в 2022 году. Однако там указан другой домен — global-crypto.site, поэтому связывать две площадки не стоит.

Связываться не следует. Особенно опасна схема, при которой «аналитик» говорит, какую монету купить, куда перевести USDT, какой DEX открыть или какой смарт-контракт подтвердить: деньги при этом формально якобы остаются «на вашем кошельке», но их можно потерять через специально подобранный токен, ложный обмен, разрешение смарт-контракту либо управляемую ими сделку.

Сеть лжеброкеров расширилась: ещё 133 домена

Сеть однотипных сайтов, о которой мы писали в материале о якобы дубайских финансовых фирмах, значительно увеличилась.

То есть мошенники имеют возможность под каждую жертву выделять новый сайт, чтобы человек точно не нашёл отзывов.

Но у них не получится, так как мы их спалили.

Среди дополнительных лжеброкеров: Molanorods, Linvarex, Nexoryn, Kebridom, Acetra, Merabo, Zanfyra, Asapairco, Kolymaent, Newviril, Eceburc, Yoxinwen, Zequipco, Velnorianet, Resoenviro, Jastarwi, Qanotarytx, Viveclt, Cadvizors, Menutronico, Norironeco, Qemcjo, Adwititech, Navadis, Vaxeyco, Pelvimina, Revivekpt, Yururemi, Zelunjoza, Defisofly, Teenoola, Torqumin, Eksalara, Keentro и Gebaqi.

Кроме совершенно других названий продолжают появляться укороченные зеркала уже известных сайтов. Например, вместо полного названия используются варианты вроде remnr-tec.click, arbo-vrv.info, emg-trm.co, kav-tx.biz, eco-rgn.ltd, nid-onteh.me, alumi-g.click, l-wrek.vip. Это хорошо укладывается в прежнюю модель сети: название урезают на несколько букв, добавляют дефис и меняют доменную зону.

Сайты данной группы мошенников:

acet-ra.ru
acetra.ru
ador-nld.ltd
adwiti-tech.info
adwititech.com
alara-cure.ltd
alaracure.net
alin-mc.world
alr-cure.link
alumi-g.click
arbo-vrv.info
asapa-irco.site
asapairco.com
ava-sm.site
ayoorvan.com
ayr-van.ltd
bex-nissen.me
bw-div.link
cadvi-zors.ltd
cadvizors.com
clm-tord.info
cogo-rm.link
cst-mefx.site
defi-sofly.link
defisofly.com
del-syra.co
dencila-lve.com
dencilalave.net
ece-burc.biz
eceburc.com
eco-rgn.ltd
eksa-lara.top
eksalara.com
emg-trm.co
evn-ligy.info
feli-zg.click
fte-mas.online
gb-qi.world
geba-qi.co
gebaqi.com
heya-ny.ltd
iale-y.me
ida-ley.info
idaley.net
idivor-cenj.top
jas-tarwi.online
jastarwi.com
kalu-me.com
kas-ar.top
kasar.xyz
kav-tx.biz
keb-ridom.ru
kebridom.ru
keen-tr.me
keen-tro.pro
keentro.info
koly-maent.pro
kolymaent.com
l-wrek.vip
lifen-estco.pro
lin-varex.me
linvarex.com
lna-isg.link
menut-ronico.info
menutronico.com
mera-bo.ru
merabo.ru
mln-rods.me
molanorods.com
mr-bo.online
nava-dis.world
navadis.xyz
new-vil.pro
newviril.net
nex-oryn.pro
nexoryn.org
nid-onteh.me
norironeco.com
nri-roneco.link
nw-vil.co
pelvimina.com
pliv-mina.info
qanot-rytx.ltd
qanotarytx.com
qat-ari.pro
qem-cjo.pro
qemcjo.com
radintex.info
remnr-tec.click
resoen-viro.world
resoenviro.com
revivek-pt.co
revivekpt.com
revk-pt.info
rtar-xiv.world
simius-world.pro
teen-la.top
teeno-ola.pro
teenoola.com
torque-min.co
torqumin.pro
tpn-mena.info
vaxey-co.pro
vaxeyco.com
vaxy-co.net
velno-rianex.co
velno-rnx.click
velnorianet.com
verdant-sbreaze.co
verdantseabreeze.top
vivec-lt.info
viveclt.org
vt-que.info
vxy-co.ltd
wi-qobyg.pro
wiqobygpq.com
yoxi-nwe.co
yoxin-we.site
yoxinwen.com
yuru-remi.world
yururemi.com
yxin-wn.pro
zan-fra.world
zanfy-ra.info
zanfyra.vip
zelun-joza.link
zelunjoza.net
zeq-uipo.org
zequi-po.pro
zequipco.com
zn-lyke.click
zq-ipco.link
zrqu-ito.link

Показательный пример — Molanorods. Помимо molanorods.com, есть сокращённый вариант mln-rods.me.

Сама схема практически не меняется. Создаётся вымышленное название «брокера», затем несколько доменов: полный вариант, вариант с дефисом и сильно сокращённый адрес. Когда один сайт начинает собирать негативные отзывы или блокируется, клиента можно перевести на очередное «зеркало».

Поэтому проверять подобные проекты только по названию недостаточно. Просто не надо связываться с голосами в телефоне — тогда и потерь не будет.

Мошенники представляются SummitGrove Capital

Можете проверить эту компанию sumgrovegroup.com? Пахнет разводом на деньги.

@vklader:

Да, не переводите SummitGrove Capital деньги. Ниже вы найдёте сеть из 70 доменов этих жуликов.

Это фальшивый брокер, использующий реквизиты реальной американской компании. На sumgrovegroup.com написано, что это «SummitGrove Capital», указан адрес 3801 PGA Boulevard, Suite 603, Palm Beach Gardens, FL 33410, а также CIK 0002047304 и EIN 33-2203867. Сайт одновременно рассказывает о соблюдении американского законодательства и правил CFTC/FINRA.

Но свежая официальная запись SEC от 6 августа 2026 года показывает совсем другое. CIK 0002047304 и EIN 33-2203867 принадлежат Summit Grove Partners, LLC, зарегистрированной в Делавэре. В самом документе SEC её основной адрес указан как 800 Boylston Street, Suite 900, Boston, MA 02199. А адрес 3801 PGA Boulevard, Suite 603 относится в этом документе к Great Elm Capital Corp., акции которой Summit Grove Partners владеет.

То есть мошенники взяли настоящие CIK/EIN одной компании и адрес другой связанной с ней компании и собрали из этого легенду «SummitGrove Capital». Никакой связи сайта sumgrovegroup.com с настоящей Summit Grove Partners из документов SEC я нет. Это чрезвычайно характерный признак брокерских клонов.

Есть и другие красные флаги:

  • В пользовательском соглашении компания внезапно называется уже «Integral SummitGrove Capital», хотя на самом сайте — «SummitGrove Capital». Нормального юридического наименования оператора, позволяющего однозначно проверить контрагента, там нет.
  • Сайт предлагает Forex, CFD, акции, крипто-CFD и счета от $250 до $100 000, обещая персональных менеджеров, стратегии и даже проценты на «свободный капитал».
  • В соглашении записано, что уровни цен в торговом терминале определяются самой компанией, а ссылки клиента на котировки других систем могут игнорироваться. Компания также оставляет за собой возможность отменять ранее совершённые сделки. Это особенно неприятные условия для площадки, которая сама показывает клиенту результат торговли.
  • Максимальное плечо заявлено до 1:400. Есть «бонусная» схема: получив бонус, клиент не может вывести прибыль, пока не выполнит установленный торговый оборот. Для бонуса $200 в их собственном примере требуется проторговать 50 стандартных лотов.
  • «Личный кабинет» находится вообще на отдельном домене sumgrovecore.com.

Список доменов данной группы мошенников:

capcorpstrd.com
marktflowadvisors.com
bluepeaktradings.com
guard-proinvest.net
genaxisventures.com
pulsematrixsolution.com
fusilisignis.com
asseter-mgmt.com
assetclmbcap.com
nextrendsolution.com
avntx-market-solutiontech.com
wblsolution.com
prospctfnds.net
baird-equity-asset-management.com
trustcorefins.net
quantumia-tech.com
advisorameriprise.com
cetera-advisors.com
smartadvisorsvntrs.net
vgrdium-constellaris.com
capstoneinvestico.com
primesourceind.com
welthsynk.net
trustcoreadvisors.com
pw-partnersllc.net
infinity-traders.com
cleartr-division.com
frontier-representative.com
fgimcorp.net
stiflgroup.com
saphirechipinv.com
gainflowpartners.com
prucosecurities.com
fideliara-holdings.com
awas-aim.net
capitalfundsadvisors.net
cirassetmarket.net
investgridadvisors.com
primeflowinnovate.com
pcw-mngnt.com
wmanagementsolutions.net
sumgrovegroup.com
clarcfrepresentative.com
virtusw-inc.net
zenithwavesolution.com
viewinv-platform.com

Сайты используют общий шаблон, одинаковые тарифные уровни и характеристики «торговой платформы», имитируя реальные финансовые компании, зарегистрированные в SEC.

Ниже ещё 22 домена, которых не было в предыдущем списке.

  • guard-proinvest.com — кабинет для guard-proinvest.net; genaxispanel.com — для GenAxis Ventures; pulsematrixcharts.com — для PulseMatrix; astclmbcaptech.com — для AssetClimb Capital.
  • trustcorefins.com — торговый кабинет TrustCore Financials; quantumiatech.com — кабинет Quantumia; trustcorecharts.com — кабинет другого клона TrustCore; pw-partnersllc.com — кабинет PW Partners.
  • infinity-trade-platform.com — Infinity Traders; clearp-panel.com — ClearTR Division; front-division-platform.com — Frontier Representative; fcloveradvisors.com — FGIM Corp.
  • saphirechiptools.com — Saphire Chip; gainflowtools.com — GainFlow Partners; fidelinvplatform.com — Fideliara Holdings; investgridtools.com — InvestGrid Advisors.
  • primeflowinntools.com — PrimeFlow Innovate; clarcfpanel.com — ClarcF Representative; zenithwaveproduct.com — Zenith Wave Solution; view-platform.com — View Investment Platform; marktflowpanel.com — MarktFlow Advisors.
  • virtusw-inc.com — домен, на который ведёт вход с virtusw-inc.net; он представляется как VIRTUS WEALTH INC.
  • nsdexchange.com, unitedfidadvisors.net, stonex-financiale.com и bcapitalistltd.site.

Причём становится видна архитектура сети: рекламный «брокерский» сайт → отдельный домен торгового кабинета.

Merit, Arham, Zenthor: новые выдуманные «трейдеры» из фальшивых топов

У сайтов с «рейтингами лучших трейдеров» очередная смена ассортимента. Ещё 14 августа 2026 года мы фиксировали наверху Sarnik, Myrik, Karnex. Прошло всего несколько дней — и названия уже заменили новыми.

На 19 августа на Mining-Bitcoin и ряде других подобных рейтингов первым выставлен Merit, следом остаются «Высшая Точка» и Velrix. Bitok и B-MAG уже продвигают на первом месте Arham, а Traders-Rejting показывает тройку Arham — «Предел Влияния» — Zenthor.

Площадки всё те же: EasilyTrading, CryptoRussia, Traders-Rejting, Mining-Bitcoin, TorForex, Bitok, B-MAG и Coinmania. Это псевдонезависимые отзовики и рейтинги; отдельно анализировать их здесь не будем. Нас интересует другое — кого именно теперь предлагают считать «проверенными трейдерами».

Merit: Sarnik просто заменили на новое название

С Merit обнаружился практически идеальный след ротации.

Ещё недавно на Mining-Bitcoin существовала страница:

/besplatnye-kriptosignaly-v-telegram/sarnik-otzyv

Теперь при переходе по этому старому адресу Sarnik сайт автоматически отправляет пользователя на страницу Merit:

/besplatnye-kriptosignaly-v-telegram/merit-otzyv.

Это не совпадение дизайна или похожая рекламная легенда. Старую страницу одного «трейдера» буквально превратили в страницу другого.

Сам Merit предлагает уже знакомую схему «многовекторного копитрейдинга». Рассказывается о некой команде, работающей якобы с 2019 года, собственном формате копирования сделок и депозитах от 200 до 3000 долларов. Комиссия составляет от 10 до 30% прибыли. После внесения денег появляется куратор и закрытое сообщество.

При этом рекламный «тест» Mining-Bitcoin заканчивается совершенно фантастическим результатом: с внесённых 200 долларов якобы получили 464% прибыли за первый месяц. После этого автор обзора объявляет работу Merit практически прозрачной и перспективной.

Особенно интересно, что всего пять дней назад мы обнаруживали предыдущую такую замену: на CryptoRussia старый URL Samorph уже перенаправлял посетителей на Sarnik. Теперь Sarnik таким же образом уступает место Merit — уже на Mining-Bitcoin.

Получается своеобразная эстафета:

Samorph → Sarnik → Merit.

Названия живут недолго, но легенда о таинственной команде, собственном ПО, огромной доходности и необходимости доверить деньги неизвестным людям сохраняется.

Есть и ещё один очень красивый след. Ранее Coinmania показывала в своём топе Athom — 338 «отзывов», «Высшую Точку» — 264 и Zurex — 196. Причём мы нашли другие страницы Coinmania, где названия менялись, а числа 338 / 264 / 196 оставались неизменными.

Теперь в этих же рекламных позициях фигурируют уже Merit, «Высшая Точка» и Velrix — опять с теми же числами 338 / 264 / 196. Названия «лучших трейдеров» меняются, а количество якобы оставленных людьми отзывов каким-то чудом переезжает вместе с рекламными местами.

Вывод по Merit: перед нами не внезапно обнаруженный редакцией выдающийся трейдер. Есть прямой технический след замены Sarnik на Merit и сохранение уже использовавшейся схемы продвижения. Переводить этому проекту деньги нельзя.

Arham: «нет громких обещаний», кроме гарантированных +100% за неделю

Следующая новая звезда — Arham. Bitok уже присвоил ему статус «Проверен», рейтинг 4,90 и первое место. На Traders-Rejting Arham также занимает первую позицию.

Описание проекта примечательно внутренним противоречием.

Авторы Bitok сначала радуются тому, что якобы не обнаружили у Arham «громких обещаний быстрого заработка». А буквально через два абзаца сообщают: команда гарантирует +100% дохода за неделю независимо от размера депозита, обещая вернуть деньги, если такой доход получить не удастся.

То есть удвоение денег каждую неделю почему-то не считается «громким обещанием».

Далее выясняется ещё более существенная деталь. Клиент вносит от 100 долларов, но доступа к аккаунту, на котором якобы торгуют его деньгами, не получает. Это объясняют особой технологией «многовекторного копитрейдинга» и самодельным техническим решением команды. Пользователю остаётся следить за происходящим через Telegram-чат и бота с отчётами.

Это принципиально отличается от нормального копитрейдинга. При настоящем копировании сделок деньги остаются на биржевом счёте самого клиента: он видит активы, ордера и историю операций и может прекратить копирование. Здесь контроль над реальной торговой инфраструктурой находится у неизвестной команды.

Результат «проверки» Bitok тоже соответствующий: авторы заявляют, что за 23 дня получили +456% к депозиту, после чего увеличили вложение до 5000 долларов. При этом никакого независимо проверяемого стейтмента профессионального управляющего эта история не создаёт.

Есть и показательное совпадение непосредственно в Telegram. В публичных карточках Merit и Arham одновременно использовалась одна и та же легенда о результате +299% за июль и практически одинаковое заявление об отсутствии рекламы и реферальных ссылок. Само по себе совпадение не доказывает единого владельца, однако на фоне синхронного появления двух проектов в одной группе рейтингов выглядит как очередной шаблон.

Вывод по Arham: анонимной команде предлагают передать деньги без доступа к реальному торговому счёту, обещая удвоение капитала за неделю. Оснований считать такой проект проверенным трейдером нет.

Zenthor: «трейдер», которому нужно просто отдать депозит

Третий новый персонаж — Zenthor. Traders-Rejting уже поставил его на третье место с рейтингом 4,6, между «проверенными» проектами своего топа.

При этом сторонние рекламные обзоры прямо описывают Zenthor не как классического трейдера, а как бот для пампов криптовалют.

Механика предельно проста: человеку предлагается выбрать одну из фиксированных сумм, внести депозит и ждать окончания «работы». Выплату обещают не позднее чем через 24 часа. Сам заработок якобы возникает за счёт пампа — организованного искусственного движения стоимости криптовалюты.

Здесь нет даже нормальной конструкции «мы даём сигналы, а вы самостоятельно торгуете». Пользователь отдаёт деньги неизвестной стороне и ждёт обещанного возврата с прибылью.

Памп малоизвестных монет сам по себе основан на манипулировании ценой: организаторы заранее набирают позицию или концентрируют средства, затем создают искусственный спрос, после чего прибыль первых участников оплачивается убытками тех, кто купил актив позднее.

Никакой статус «проверенного трейдера» в рейтинге не устраняет главного вопроса: кому юридически передаются деньги и где находится контролируемый самим клиентом актив?

Особенно забавно выглядит позиция самого Traders-Rejting. Сайт пишет, что настоящий участник его топа должен публиковать достоверную статистику и что лучшие трейдеры «никогда» не дают гарантий заоблачной доходности. Одновременно на третьем месте находится Zenthor, а на первом Arham, для которого в соседней рекламной сетке описана гарантия +100% за неделю.

Почему названия опять поменялись

За последние недели можно наблюдать уже целую последовательность:

Athom, Samorph, Sarnik, Myrik, Karnex уходят из первых строк — их места занимают Merit, Arham и Zenthor. При этом «Высшая Точка» и Velrix пока используются как более долговечные элементы витрины.

Самое важное — новые проекты не проходят путь, который пришлось бы пройти настоящему известному трейдеру. Нет нескольких лет открытой истории работы, публичных счетов и постепенно складывающейся независимой репутации. Новое название практически сразу появляется одновременно на нескольких сайтах и получает рейтинг около 4,6–4,9, сотни «отзывов» и статус «Проверен».

А затем появляется следующее название.

С Merit удалось получить прямое техническое доказательство этой ротации: URL Sarnik теперь ведёт на Merit. На Coinmania ещё нагляднее: меняются сами «трейдеры», но за рекламными позициями сохраняются даже точные количества «отзывов».

Это не похоже на естественно сформированный рейтинг финансовых специалистов. Это похоже на сменяемую витрину для направления людей в Telegram.

Вердикт

Merit, Arham и Zenthor нельзя считать проверенными трейдерами.

У Merit обнаружена прямая замена предыдущего бренда Sarnik и очередная легенда о сотнях процентов прибыли.

Arham предлагает отдать деньги в систему, где клиент не контролирует торговый аккаунт, и при этом рекламируется обещанием +100% всего за неделю.

Zenthor продвигается как депозитный сервис для участия в пампах, где клиент просто перечисляет средства и ждёт возврата с прибылью.

Названия меняются. «Рейтинги» и высокая оценка появляются сразу. Схема привлечения денег остаётся прежней.

Не переводите этим проектам деньги, не пополняйте указанные ими «субаккаунты» и не считайте наличие сразу нескольких положительных обзоров подтверждением надёжности.

Ранее Вкладер подробно разбирал предыдущие поколения этой же конструкции:

Обходите стороной АО Медиапро и ИП Самсонов!

Приобрёл франшизу АО Медиапро в июне 2026 года плюс заключил дополнительный договор с ИП Самсоновым на построение отдела продаж, сроком на один год, так как опыта в построении отдела у меня не было.

Что мы имеем по истечении 2-х месяцев работы? Два квалифицированных сотрудника всеми силами пытались набрать персонал, я им в этом активно помогал со всех сторон, проводил собеседования, участвовал в планерках и так далее.

Итого два месяца работы двух человек РОП, не дали ровным счетом никакого результата. Не то, что обещанные цифры по ТО а нет даже ни одного сотрудника, устроенного в штат.

Далее начинается самое интересное. Они начинают с меня трясти деньги дальше, я им по договору должен платить этим РОПам по 70к оклада. Договор я, кстати, не подписал даже со своей стороны.

В общем сейчас эти клоуны мне прислали какую-то претензию, что я обязан им чего-то там оплатить, ну да ладно, посмеялся и забыл, пусть в суд идут и требуют оплаты с меня.

В общем, не вздумайте с ними связываться, описал лично свой опыт приобретением данной франшизы. Денег нет, обещанного ТО тоже нет, да даже не обещанного хоть какого то, вообще ничего не произошло, кроме как моего потерянного времени и денег. Ну и предстоящих судов с ИП Самсонов и АО Медиапро.

Кстати, нашёл полно судебных дел по аналогичным делам, выигранных у данных юр. лиц. Поэтому мой вам совет, сюда точно не надо лезть. Есть все договора, кому интересно могу отправить, так же нашел и юристов, которые судились с ними не раз уже, кому надо могу дать контакты, ну или в интернете все есть в принципе, сам тоже там все нашел.

ОБХОДИТЕ СТОРОНОЙ АО МЕИАПРО И ИП САМСОНОВ – это *** и ***.

@vklader:

История действительно требует внимания, поскольку это не единственная публичная претензия к такой модели сотрудничества.

АО «Медиапро», ИНН 9715460690, зарегистрировано в сентябре 2023 года, генеральным директором является Илья Самсонов. По данным сервиса проверки контрагентов Saby, на 18 августа 2026 года компания фигурировала ответчиком в 49 судебных делах.

Причём речь не только об отзывах в интернете. Есть судебные акты непосредственно по лицензионным договорам АО «Медиапро». В частности, Девятый арбитражный апелляционный суд в одном из споров постановил взыскать с компании денежные средства в пользу покупателя по лицензионному договору № МП-324.

Но утверждать, что «все суды у Медиапро проиграны», нельзя. Практика разная. Например, в деле № А40-302284/2023 клиент требовал расторжения договора и возврата денег, указывая в том числе на проблемы с подбором сотрудников. Из судебного решения следует любопытная деталь: вместо полноценного подбора истцу были переданы анкеты восьми человек с HeadHunter, при этом суд зафиксировал отсутствие характеристик, оценок и аналитических заключений по кандидатам. Однако в возврате денег истцу всё равно отказали, поскольку ранее он подписал дополнительное соглашение об отсутствии финансовых претензий.

Есть и более свежий пример: в феврале 2026 года Девятый арбитражный апелляционный суд оставил без изменения отказ во взыскании 500 тыс. рублей с АО «Медиапро» по другому лицензионному договору. Суд посчитал существенным, что доступ к программному комплексу был предоставлен, а пользователи своевременно не заявили предусмотренные договором возражения.

Поэтому отдельное предупреждение автору отзыва: фраза «я договор не подписал, поэтому ничего не должен» сама по себе не гарантирует победу. В спорах суды изучают не только наличие подписи, но и фактическое исполнение отношений, платежи, переписку, акты и дополнительные соглашения. В одном из дел с АО «Медиапро» суд прямо разбирал ситуацию, когда экземпляр договора пользователями не был подписан, но одновременно существовали платежи и другие документы между сторонами.

Вывод @vklader: связываться с франшизой АО «Медиапро» и заказом дополнительных услуг у ИП Самсонова не следует!

Мошенники представились Express Poizon

Здравствуйте. Уверен на 99%, что @ExpressPoizon это мошенники, причем очень оригинальные.

Дело было так: мне пишет рандомный чувак, говорит, что нашёл меня через группу по VR, и спрашивает, не интересуют ли меня товары с хорошей скидкой с китайских маркетов (пойзон, таобао).

8235-4.jpg 8236-5.jpg 8234-3.jpg 8231-1.jpg 8233-2.jpg 8230-0.jpg

Мошенники представились Annarietta

Мошенники обманывают жителей средней Азии по трудоустройству в Чехию — ANNARIETTA s.r.o. (annarietta-agentura.com). Еmail: annarietta@seznam.cz; +420739135003. Адрес: Smetanovo nábř. 785/61682 01 Vyškov-Předměstí, Czechia/ Используют свой сайт TLScontact, где показывают что виза одобрена в Чехию и Германию.

@vklader:

Это не один сайт, а связка сайтов для трудоустройства + поддельных визовых сервисов. При этом важная оговорка: реальное чешское юрлицо Pracovní agentura ANNARIETTA s.r.o., IČO 06918450 существует. Просто мошенники используют их реквизиты. Вот сеть жуликов.

  • annarietta-agentura.net — похоже, нынешняя замена .com. Именно этот адрес сейчас указан в Telegram-канале «Pracovní agentura ANNARIETTA s.r.o.» вместе с IČO 06918450.
  • copy-of-prazska-agentura-5ubtvb.teleporthq.app — очень важная находка. На техническом домене TeleportHQ лежит практически готовый сайт ANNARIETTA: тот же annarietta@seznam.cz, тот же адрес в Вышкове, предложения работы, «помощь с визой». А главное — адрес проекта буквально называется copy-of-prazska-agentura, то есть «копия Prazska Agentura».
  • prazska-agentura.cz — прежний проект. На него есть жалобы о схеме с первоначальным платежом и последующими требованиями дополнительных денег. Уже 26 апреля 2026 года заявитель написал, что Prazska Agentura «поменяла фирму», и привёл ровно ваши реквизиты ANNARIETTA: annarietta-agentura.com, annarietta@seznam.cz, +420739135003 и адрес Smetanovo nábř. 785/61. Сам по себе отзыв ещё не доказывает тождество владельцев, но в сочетании с техническим названием copy-of-prazska-agentura связь выглядит очень существенной.
  • tlscontact-info.com — тот самый поддельный «TLScontact», на который жалуется пострадавший от ANNARIETTA: ему показали на этом сайте, что «виза готова», после чего требовали ещё деньги. Эта жалоба появилась 1 июля 2026 года.
  • info-tls.net — ещё один действующий клон. Сейчас он изображает «TLScontact visa application website for Germany and Czechia» и предлагает выбирать визовый центр одновременно для Германии и Чехии.
  • info-tlscontact.net — ещё один домен из той же фишинговой группы. DomainTools приводит info-tls.net и info-tlscontact.net рядом как сайты, подделывающиеся под TLScontact для Германии и Чехии.
  • joblinepersonal.net — особенно интересная связь. Сейчас annarietta-agentura.net и joblinepersonal.net разрешаются на один и тот же IP 45.84.204.56. Это общий хостинг, поэтому один IP сам по себе не доказывает единого владельца, но совпадение весьма примечательное с учётом тематики обоих ресурсов. joblinepersonal.net используется в очень похожей схеме «трудоустройства в Германии» с присвоением реквизитов реально существовавшей Jobline.
  • annarietta-agentura.com — домен из жалоб. Он зарегистрирован только 16 января 2026 года, то есть никак не является сайтом, работающим «с 2018 года». Регистратор Hostinger. Сейчас домен уже фактически припаркован/не содержит прежнего полноценного сайта.

snimok-ekrana-2026-08-18-v-22.16.20.png

20 фальшивых отзовиков по капперам

Какие ещё сайты продвигают в поисковиках то, что и MMAExpress?

Представляем сайты, которые в поисковой выдаче продвигают практически тот же пул «лучших капперов», а на деле — мошенников.

  1. mma.express
  2. karate.ru
  3. hcadmiral.ru
  4. sportball24.com
  5. kappery-telegramm.ru
  6. kapper-ratings.ru
  7. luchshie-kappery.ru
  8. top-kappers.ru
  9. top-kapper.ru
  10. kaper-otzivy.ru
  11. kaper-otziv.ru
  12. kapper-obzor.ru
  13. kaper-rejting.ru
  14. kapp1.ru
  15. prognoz-telegram.ru
  16. o-prognozah.ru
  17. o-internetzarabotke.ru
  18. pro-online-zarabotok.ru
  19. itsfootball.ru
  20. prognoz-ratings.ru

Эти сайты рекламируют мошеннические каналы, названия, которых меняются. сейчас это Trekor, FormCrave, Murev, «Фактор», FlipLock.

В этих каналах действуют жулики под никами @igorhelper, @Egorychmove, @ExpressTimeG, @Expressilya, @ExpressTipster, @analystfoot.

В старых индексах у части этих же страниц стоят каналы Trelixo, StatTwist, Tergenov, при сохранении тех же позиций и рейтингов. Значит, похоже, меняются именно «рекомендуемые бренды» внутри уже существующей SEO-инфраструктуры.

Палево: старые страницы физически перенаправляют на новых «проверенных»

На o-prognozah.ru проверены старые URL вручную:

  • /tamco-otzyvy/ делает редирект на /trekor-otzyvy/;
  • /stattwist-otzyvy/ на /formcrave-otzyvy/;
  • /tergenov-otzyvy/ на /murev-otzyvy/.

На другом сайте, o-internetzarabotke.ru, происходит то же самое:

  • старый /tamco-otzyvy/ перенаправляет на Trekor;
  • старый /stattwist-otzyvy/ перенаправляет на FormCrave.

Два «независимых отзовика» синхронно заменили прежних фаворитов новыми. Всего можно говорить примерно о 20 доменах, участвовавших или участвующих в продвижении этого пула. Особенно опасны MMA Express, Karate, HCAdmiral и Sportball24, так как это не специализированные «капперские отзовики», а внешне нормальные спортивные сайты. Поэтому их присутствие особенно полезно для SEO: потенциальный клиент видит не очередной best-kapper-super-rating.ru, а вроде как СМИ.

Будьте осторожны!

Мошенники действуют через Democrat Official и Baycwallet

«Democrat Official — скам-сообщество, продает дрейнеры под видом AML-проверок и оплаты инвойсов. Продвигают фейковый кошелек для оплаты usdt, с обязательным пополнением через траст валлет — baycwallet.io».

@vklader:

Сигнал по «DEMOCRAT • OFFICIAL» подтверждается, причём необычно хорошо: организаторы фактически сами описывают мошенническую схему и называют используемый инструмент «дрейнером». Здесь можно говорить не просто о «подозрительном Telegram-канале», а о сообществе, обучающем краже криптовалюты через социальную инженерию.

  1. AML-проверка — прямо заявленная приманка для дрейнера. На Teletype-странице автора @democratt материал называется «AML Дрейнер DEMOCRAT». Авторы сами объясняют, что дрейнер предназначен для кражи криптовалюты, а их задача — убедить человека подключить кошелёк к сайту с таким дрейнером. Основной целью названы TRON и USDT TRC-20. Далее описывается легенда: человеку предлагают выгодный обмен USDT на наличные, спрашивают, «чистая» ли у него криптовалюта, требуют AML-отчёт и отправляют на страницу «Check Wallet». Финал инструкции сформулирован предельно однозначно: после нескольких действий пользователя его деньги должны оказаться у организаторов. На опубликованном ими скриншоте действительно изображена поддельная страница «AML Bot» с кнопкой «Check Wallet».
  2. Они специально заставляют выводить USDT с биржи на обычный кошелёк. В инструкции сказано: если криптовалюта находится на бирже, потенциальную жертву следует убедить вывести её «на любой кошель», поскольку якобы «система быстрой проверки» работает только с кошельками. Это важнейший маркер: настоящей AML-проверке не требуется предварительно выводить ваши деньги с Binance/Bybit и тем более подключать кошелёк к неизвестному dApp.
  3. Trust Wallet действительно фигурирует в их рабочих инструкциях. В другом материале DEMOCRAT учит искать продавцов, согласных принять USDT, и прямо пишет: если у продавца Trust Wallet, участник обращается к администрации, после чего жертве отправляют ссылку «на оплату». В этой же инструкции буквально объясняется результат: человек подключает кошелёк, думая, что получает оплату, «а в итоге теряет свои деньги». То есть часть сигнала о Trust Wallet подтверждена первоисточником самого DEMOCRAT.
  4. «Инвойсы» — вторая разновидность той же атаки. Они рекомендуют представляться покупателями рекламы, услуг фрилансеров, недвижимости, автомобилей, Telegram-подарков и т. п., долго вести нормальную переписку, затем сообщать об «ошибке» обычного криптоперевода и отправлять специальный «криптоинвойс». В отдельном мартовском материале уже само название — «АРЕНДА/ПОКУПКА ПО ИНВОЙС ДРЕ*НЕРУ»; предлагается атаковать владельцев объявлений на Fotocasa, Idealista, Rightmove, Zillow, Avito, ЦИАН, Auto.ru и множестве других площадок.
  5. Связь источников между собой подтверждается. Предоставленная вами Telegram-ссылка сейчас открывает канал «DEMOCRAT • OFFICIAL» и называет основателем @chestterrX. В Teletype-инструкции «INVOICE | DEMOCRAT» указан тот же @chestterrX как администратор. Поэтому версия, что Teletype-мануалы не имеют отношения к указанному Telegram-сообществу, выглядит несостоятельной.

А что с baycwallet.io?

Здесь я бы пока не писал категорично, что baycwallet.io — именно дрейнер DEMOCRAT. Публичного технического доказательства этой конкретной связки мне найти не удалось. То есть утверждение «DEMOCRAT отправляет жертв именно на baycwallet.io» желательно подкрепить скриншотом сообщения из закрытого канала или переписки, где присутствует эта ссылка.

При этом сам baycwallet.io крайне сомнителен. Домен зарегистрирован 21 июня 2025 года; Gridinsoft сейчас классифицирует его как «Cryptocurrency Scam», ставит 1/100 и сообщает о внешнем предупреждении, а ScamAdviser присваивает 0 баллов доверия. Такие автоматические рейтинги сами по себе не доказывают мошенничество, но являются дополнительным предупреждением.

Есть и более интересный признак. На самом Bayc Wallet в юридическом футере указана X-pay Software Limited, Company No. 238654, Seychelles. Тот же оператор, тот же адрес и практически тот же шаблон обнаруживаются у PayWayDay, Licovia, ClevixPay и CryptoStoryBank. Причём PayWayDay прямо рекламирует технологию как white-label crypto wallet, то есть готовый кошелёк, который можно быстро запускать под разными брендами. Это объясняет множество близнецов, хотя само по себе ещё не доказывает криминальность каждого из них.

Ещё одна странность: данные WHOIS, собранные ScamAdviser, указывают организацию-регистранта домена как AAA TECHNOLOGY DOO, Черногория, тогда как сайт представляет оператором сейшельскую X-pay Software Limited. Для финансового сервиса с хранением криптовалюты и выпуском якобы Visa/Mastercard такая непрозрачность — существенный риск.

Итог

Основная часть сигнала подтверждена полностью. «DEMOCRAT • OFFICIAL» — сообщество, которое открыто распространяет инструкции по использованию криптодрейнеров. AML-проверка и «инвойс» служат легендами для того, чтобы заставить человека подключить криптокошелёк и совершить опасное действие. Trust Wallet в инструкции называется прямо. Это следует из материалов самого DEMOCRAT, а не из отзывов пострадавших или сторонних «разоблачителей».

По baycwallet.io я бы сформулировал осторожнее: «сомнительный/высокорисковый кошелёк, который, по поступившему сигналу, используется или продвигается участниками DEMOCRAT». Прямую принадлежность Bayc Wallet этому сообществу найденные открытые данные пока не доказывают.

Если кто-то уже подключал Trust Wallet к присланной ими странице, одного «Disconnect» недостаточно: ранее выданное разрешение на токены может продолжать действовать. В актуальной версии Trust Wallet есть раздел «Approvals», где можно проверить и отозвать подозрительные разрешения; сам Trust Wallet предупреждает, что вредоносные approvals могут позволить вывести токены без нового подтверждения.

Роман Добров якобы из CNMV выманил шеккели

Есть такой якобы работник CNMV, испанского регулятора, Добров Роман. Выманил у меня 35100 шекелей, так как мне как обманутому инвестору полагается компенсация 200000 долларов США, В итоге ни компенсации, ни денег своих я больше не увидел. Наглый обманщик.

@vklader:

Это обычный обмен уже пострадавшего инвестора.

Испанский регулятор CNMV предупреждает, что мошенники представляются его сотрудниками или партнёрами и обещают вернуть потерянные инвестиции. В свежей памятке сказано однозначно: CNMV сама не связывается с жертвами мошенничества и не уполномочивает кого-либо использовать своё имя для возврата инвестиционных потерь.

Есть ещё один серьёзный момент. В Испании действительно существует система защиты инвесторов FOGAIN, но это не раздаваемая CNMV компенсация пострадавшим от любого брокера. Максимальная защита FOGAIN составляет €100 000 на инвестора и действует в определённых случаях неплатёжеспособности авторизованной инвестиционной компании. Операции через неавторизованных посредников такой защитой вообще не покрываются.

fvbrtrtgh4 screenshot_2026-08-18-20-13-27-591.jpeg

Не связывайтесь! Сергей Фоминов, @FominovTrade, Cronika

Проверить на честность: @Binarium_Official_io, Stocks’N’Stuff, @FominovTrade, Cronika, @stocks_n_stuff_pro_bot.

@vklader:

Если речь о Cronika / cronika.com, то вносить деньги нельзя. Для связки с каналом «Stocks’N’Stuff» это очень плохой признак.

Во-первых, Cronika уже внесена украинским регулятором НКЦБФР в перечень сомнительных инвестиционных проектов. В официальном списке указаны Cronika, сайт cronika.com и решение №10/21/4342/К04 от 6 мая 2026 года. Регулятор относит в этот перечень проекты с признаками вроде отсутствия необходимых разрешений, агрессивного привлечения денег и непрозрачности деятельности.

Во-вторых, сама Cronika фактически предлагает нелегальные бинарные опционы / инструменты с фиксированным результатом. На собственном сайте компания предупреждает, что они имеют «чрезвычайно высокий» риск и могут привести к быстрой и полной потере вложенных средств. В качестве оператора указано не известное регулируемое брокерское юрлицо ЕС или РФ, а 3-102-957641 Sociedad de Responsabilidad Limitada, зарегистрированное в Коста-Рике.

Есть ещё более интересная деталь. В действующей AML/KYC-политике Cronika Россия прямо указана среди запрещённых/ограниченных юрисдикций. Компания пишет, что может отказать в обслуживании, приостановить аккаунт, заморозить или отклонить операции. То есть если русскоязычный Telegram-«трейдер» сейчас предлагает россиянам регистрироваться именно в Cronika, возникает очевидный вопрос: зачем он ведёт клиентов на платформу, которая по собственным правилам не должна их обслуживать?

И это хорошо ложится на предыдущую проверку «Stocks’N’Stuff». Канал называет контактным лицом Алексея Фоминова и ведёт в бот @stocks_n_stuff_pro_bot, который обещает «точные торговые прогнозы» и автоматизацию сделок. Самое существенное: этот конкретный бот t.me/stocks_n_stuff_pro_bot уже присутствует в предупредительном списке Банка России на странице Pocket Option, которому ЦБ приписывает признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг.

С Binarium ситуация аналогичная и даже ещё определённее: Binarium Ltd находится в предупредительном списке Банка России с 1 июня 2021 года с признаком «нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг»; на 18 августа 2026 года запись актуализирована, среди адресов прямо указан binarium.com.

Вывод: похоже на стандартную партнёрскую воронку бинарных опционов: Telegram-канал → «успешный трейдер» → «ИИ-бот с точными прогнозами» → регистрация на площадке вроде Pocket Option, Binarium или Cronika → депозит и активная торговля. Заработок владельца такой воронки может быть связан не с его способностью угадывать рынок, а с партнёрскими выплатами за приведённых и торгующих клиентов. Прямую связь именно «Stocks’N’Stuff → Cronika» по открытым данным я пока не доказал, но саму Cronika регулятор уже официально пометил как сомнительный инвестпроект.

Если Сержу именно Фоминов или бот прислал ссылку на Cronika, пришлите эту ссылку или скрин сообщения — по ней можно установить партнёрский ID и разобрать всю схему до источника трафика.