Рубрика: Развод на деньги

Вы можете отправить свой отзыв, жалобу, сигнал к нам на сайт всего за 1 минуту.

Просто заполните два поля ниже без регистрации на сайте. В заголовке — суть, в тексте побольше подробностей. Если хочется, можно приложить иллюстрации. Готово!

Самое популярное по теме:

Как разведёт WolvCapital

Пришёл запрос на проверку wolvcapital.com.

@vklader:

Это псевдоинвестиции и пирамида.

Причём мошенники на ходу поменяли легенду. В проиндексированной версии сайта WolvCapital предлагал планы с 1–2% в день: Pioneer — 1%, Vanguard — 1,25%, Horizon — 1,5%, Summit — 2% ежедневно. Там же заявлялись фантастические $2,5 млрд AUM и 45 000 инвесторов.

Сейчас всё переделано в значительно более правдоподобные 8–25% годовых.

Регуляторная история тоже бредовая. Несколько месяцев назад сайт прямо отвечал: WolvCapital «is not a government-regulated financial institution». Сейчас FAQ утверждает совершенно обратное: якобы WolvCapital зарегистрирован investment adviser в SEC и одновременно MSB в FinCEN. Разумеется, нет нормального идентификатора SEC/CRD, по которому это можно было бы проверить. Поиск по официальной IAPD SEC находит, например, Blue Wolf Capital и White Wolf Capital, но WolvCapital, конечно, нет.

FinCEN — вообще не лицензия на инвестиционную деятельность. Даже если MSB-регистрация WolvCapital действительно существует, FinCEN специально предупреждает, что включение компании в MSB Registry не является подтверждением законности, одобрением или сертификацией бизнеса. Более того, FinCEN отдельно описывает мошеннические инвестиционные проекты, которые регистрируются как MSB именно затем, чтобы выглядеть легитимными.

«Доход» выплачивается собственным фантиком WOLV. Это ключевой момент. Сам WolvCapital пишет, что WOLV пока не торгуется на биржах, его цена устанавливается самой компанией, а заработанные токены нельзя было превратить в деньги до предполагаемого листинга.

Даже с ценой WOLV на сайте путаница. На нынешней странице tokenomics написано 1 WOLV = $0,50, а на главной предлагаются вознаграждения в WOLV с подписью «$1 each».

Более того, их собственная математика не сходится. Формула на сайте гласит:
WOLV reward = (Stake USD × APY × Days / 365) × 2, потому что один WOLV якобы стоит $0,50. Но для $100 000 под 8% на 90 дней это должно дать примерно 3945 WOLV, тогда как в соседней таблице написано около 1973 WOLV.

«Аудированные смарт-контракты» тоже маркетинговая игра словами. Главная заявляет «Audited Smart Contracts». Но FAQ признаёт, что полноценный независимый аудит staking-контрактов только запланирован на Q3 2026; пока имеется лишь автоматический SolidityScan score для токена. Проверенный исходный код на BscScan означает только, что код опубликован. Это не означает, что бизнес честный или обеспечен активами.

Особенно важна ещё одна деталь. WolvCapital преподносит блокчейн как «доказательство доходности», но собственная документация сообщает, что Reward Pool содержит только WOLV, а средства пользователей там вообще не хранятся. Следовательно, увидев 600 млн токенов WOLV в контракте, вы совершенно ничего не узнаете о том, имеются ли у организаторов реальные BNB, USDT, доллары или инвестиционные активы, которыми можно вернуть клиентам внесённые деньги.

Мошенники представились Imperative People Limited

Обманывают людей, обещают трудоустройство в Великобритании, выманивают деньги то за визу то за обратный билет. Потом — отправьте, чтобы на счету в банке Великобритании были деньги. В итоге почти 2000$ и отказ в визе до сдачи биометрии. И опять плати. Всё по кругу и никуда не уедешь.

@vklader:

спасибо за отзыв. Это сейчас распространённый способ обмана.

Под названием Imperative People Limited действует сайт imperative-ltd.com, который предлагает русскоязычным соискателям трудоустройство и переезд в Великобританию. Схема выглядит убедительно: британская компания, регистрационный номер, «лицензия», сотрудники, отзывы, вакансии, помощь с визой. Но проверка показывает целый набор признаков мошенничества и, вероятно, использование реквизитов реально существующей британской компании посторонними лицами.

Реальная IMPERATIVE PEOPLE LIMITED действительно существует. Компания №12463051 зарегистрирована в Англии 14 февраля 2020 года и занимается подбором персонала. Единственный директор и контролирующее лицо — британец Luke Quinn.

Однако у этой компании совершенно другой сайт: imperativepeople.co.uk. Профиль компании описывает подбор специалистов в IT, software, networking, cloud и смежных областях.

А русскоязычный сайт imperative-ltd.com использует Gmail imperativeltd.com@gmail.com и WhatsApp +44 7922 152574, обещая «комплексное сопровождение» переезда и трудоустройства. На отдельной странице перечислены якобы сотрудники: Сергей Маликов, Нурлан Ахметов, Руслан Кузнецов, Мария Гонец, Андрей Абдрахманов, Владислав Шарипов и Эмиль Рахманов.

Один из самых показательных моментов — раздел «Лицензия» на imperative-ltd.com.

Если открыть размещённый там PDF, никакой лицензии на трудоустройство иностранцев или спонсирование рабочих виз там нет. Это обычный сертификат регистрации, причём чужой фирмы.

То есть мошенники берут общедоступный документ реально существующего британского юрлица и преподносят его потенциальной жертве как доказательство своей «лицензии».

До Imperative People этот же WhatsApp использовало другое «британское кадровое агентство» — Mila Consultants.

Сначала человеку обещают хорошую работу в Великобритании — склад, логистика, доставка, производство и тому подобное. После согласия появляется первый сравнительно объяснимый расход: «оформление документов» или «виза».

Когда человек уже заплатил, возникает следующий обязательный этап. Нужно оплатить билет. Затем внезапно оказывается, что необходим и обратный билет. Потом требуется какая-нибудь страховка, сбор, подтверждение или дополнительный документ.

Следующая стадия особенно показательна: человеку говорят, что для получения визы он обязан иметь определённую сумму «на счёте в британском банке», поэтому нужно ещё куда-то перечислить деньги.

Nirise разводит на ИИ и крипте

Финансовая пирамида Nirise? И ещё ТГ Ростислав dept ?

@vklader:

Да. В отношении Nirise не просто косвенные подозрения, а официальное предупреждение российского регулятора: 5 мая 2026 года Банк России внёс Nirise / nirise.com в свой предупредительный список с признаком «финансовой пирамиды».

Это типичный франкенштейн: обещание сверхдохода под сказки про крипту, ИИ, майнинг. Разумеется, это приправлено приводом жертв по MLM, так как именно в сетевом маркетинге есть глупая аудитория для таких лохотронов.

Почему это явная пирамида и мошенничество?

Nirise обещает фантастическую фиксированную доходность: от 0,4–0,7% в день на небольших депозитах вплоть до 2–3% ежедневно на отдельных тарифах. Причём на сайте прямо используются формулировки о «гарантированной» прибыли независимо от ситуации на рынке.
Источник такой стабильной сверхдоходности убедительно не раскрыт. Вместо проверяемой отчётности фигурирует стандартный набор из «криптовалют», «трейдинга», «майнинга», «ИИ» и алгоритмов.
Есть развитая партнёрская структура, где доход и ранг зависят от оборота привлечённой команды. По опубликованному описанию, вознаграждения растут примерно с 4% до 40%, а верхние ранги требуют огромного структурного оборота.
Некоторые криптотарифы особенно показательны: например, предлагается внести BTC/ETH/LTC под 2–2,5% в сутки, причём в конце срока сам первоначальный капитал не возвращается.

А как же «официальная компания в Канаде»?

Nirise действительно показывает документы Nirise Limited, corporation №1672754-9, зарегистрированной в Канаде 6 февраля 2025 года, с адресом 601 W Hastings St, Vancouver и директором David Bishop.

Но здесь важная подмена понятий: регистрация корпорации ≠ лицензия финансовой организации. Создать обычную Canadian corporation можно для совершенно разных видов бизнеса. Сам факт существования Nirise Limited ничего не доказывает относительно права принимать деньги населения в управление, торговать ценными бумагами или предлагать инвестиционные продукты. На самом сайте вместо номера лицензии финансового регулятора демонстрируется именно номер регистрации компании.

Я также не нашёл Nirise среди публичных предупреждений канадских регуляторов, но это не является подтверждением легальности. На сайте я не вижу проверяемой канадской инвестиционной лицензии.

Есть ещё любопытная деталь: сейчас существует и nirise.io, практически с тем же оформлением, названием, адресом, телефоном и описанием бизнеса.

Деньги в Nirise не вносить!

Как обманет «Магнит Успеха» (CryptoInvest)

Обычно такое в TG, но теперь в Max. Текст «Евгения» из «Магнита Успеха» дословно гуляет по сети от имени других вымышленных «трейдеров».

1. «Евгений» использует готовую мошенническую методичку. На странице от 25 января 2026 года рассказывается про Pump & Dump, некий CryptoInvest, «ДУ-счёт», «страхового агента», BitPay, «лицензию» стоимостью 15 млн рублей и приём депозитов на карту «аналитика-финансиста».

Но 19 ноября 2025 года тот же текст появился у «Владимира». Совпадают не идея и не отдельные обороты, а практически весь сценарий: CryptoInvest, «Базовый Плюс», страховой агент за 10%, 13-процентная «пошлина», BitPay, лицензия за 15 млн, карта аналитика и даже офис А28.

А ещё раньше аналогичный текст был опубликован от имени «Ульяны». Там даже адрес тот же — «Башня Федерация, 29 этаж, офис А28», те же 1436 участников и та же цена закрытого клуба — $1000 за полгода. Только вместо CryptoInvest фигурировал Bitfinex.

То есть меняются имя «трейдера» и название «биржи», а вся легенда остаётся.

2. Более того, меняется даже легенда самого «Евгения». В найденной версии его страницы от 31 декабря 2024 года говорится, что он якобы заключил партнёрство с Bitfinex. В январской версии 2026 года ровно в том же месте уже стоит CryptoInvest.

Никакого объяснения, куда исчез «партнёрский договор» с Bitfinex, разумеется, нет.

3. «Страховой агент» — выдуманный платёж. Они пишут, что участие некоего страхового агента якобы «обязательно согласно законодательству РФ» и что ему надо авансом заплатить 10% от прибыли.

Это подмена понятий. Банк России определяет страховых агентов как посредников страховщика при оформлении, заключении и сопровождении договоров страхования. Никакого универсального государственного «страхового агента», обязательного перед биржевой торговлей или выводом криптовалюты, нет.

Именно формула про «лицензию стоимостью 15 млн рублей» уже использовалась в других случаях «раскрутки счёта» минимум в 2023 году.

4. В правила заранее встроена серия последующих вымогательств. После первоначального депозита потенциальную жертву уже подготовили к новым платежам:

10% — «страховому агенту»;
13% — якобы «пошлина на прибыль»;
несколько тысяч — «за лицензию»;
далее можно использовать «BitPay», «верификацию», AML и другие причины не выпускать нарисованную прибыль.

Это классическая схема advance-fee fraud: на экране показывают огромную прибыль, но для её получения каждый раз требуется ещё один настоящий перевод.

Особенно показательно, что правила прямо говорят: «Ваши депозиты принимаются на банковскую карту аналитика-финансиста». То есть инвестору даже не предлагают перечислять деньги на счёт названной лицензированной инвестиционной организации.

5. Байка про налог содержит явную ложь. «Евгений» утверждает, что биржа может потребовать при выводе именно 13%, поскольку SEC якобы «признала криптовалюту ценной бумагой».

Во-первых, в США нет правила «вся криптовалюта является ценной бумагой». В марте 2026 года SEC, напротив, специально разъясняла различие между crypto assets, являющимися и не являющимися securities.

Во-вторых, российский НДФЛ не является «пошлиной биржи за вывод». ФНС указывает, что доход от купли-продажи цифровой валюты облагается у физлица, а налогоплательщик в соответствующих случаях сам исчисляет и уплачивает НДФЛ. В 2026 году для таких доходов действуют ставки 13% и 15% в зависимости от налоговой базы.

Почему Pump&Pump от CryptoInvest это скам

Мошенники обещают возврат из лохотрона Gold Quarry

Юристы обещают возврат потерянных в псевдоинвестициях gold-quarry.com денег, якобы арестованных фин.регулятором, через банк-посредник, а деньги привезут по указанному адресу инкассаторы. И оплата юр. услуг только по факту получения. Это новая схема мошенничества? В чём тут опасность?

@vklader:

Это очень удачный психологический ход. Человек думает: «Раз с меня сейчас ничего не требуют, значит риска нет».

Но деньги возьмут не как юридический гонорар, а как якобы платёж третьей стороне:

«банку-посреднику» — комиссию за выдачу;
«регулятору» — налог или сбор;
«страховой компании» — страховку наличных;
«инкассаторам» — стоимость доставки;
«AML-службе» — плату за легализацию;
«таможне» — декларационный сбор;
«банку» — гарантийный депозит;
за конвертацию, хранение, сертификацию банкнот и т. п.

Таким образом, лжеюристы скажут, что мы же обещали не брать предоплату.

Именно обещание возврата без предоплаты уже отдельно используется лжеюристами: Вкладер предупреждает, что после этого появляются «налоги, страховки, комиссии и платежи за верификацию».

Наиболее вероятный сценарий такой:

1. «Юристы» сообщают, что регулятор обнаружил и арестовал деньги Gold Quarry.

2. Показывают письмо «регулятора», решение, номер дела, выписку или экран с суммой. Документы могут быть полностью сфабрикованы.

3. Возникает некий иностранный «банк-посредник». Сотрудник банка независимо звонит жертве — на самом деле это ещё один участник группы.

4. Банк подтверждает: «Да, деньги поступили, всё готово».

5. Чтобы снять последние сомнения, предлагают не перевод на счёт, а наличные: «Вы сначала получите и пересчитаете деньги».

6. Назначается «инкассация». И вот непосредственно перед ней появляется препятствие:

«Юристам платить не надо. Но банк требует страхование перевозки».

или:

«По законодательству страны регулятора необходимо оплатить налог».

или:

«Инкассационная служба требует возвратный гарантийный депозит».

или даже схема из уже опубликованного случая:

«Вы неправильно назвали код — доставка сорвалась. За повторный выезд нужно заплатить».

После первого платежа почти неизбежно появится второй.

Почему легенда о «финрегуляторе» — обман

Сам по себе арест активов финансовым регулятором теоретически возможен: регуляторы и правоохранительные органы действительно добиваются замораживания активов мошеннических структур. Но тогда существуют проверяемые вещи: какой именно регулятор, номер производства или судебного дела, решение об аресте, организация-распорядитель средств и официальная процедура выплаты потерпевшим.

Например, SEC прямо предупреждает о мошенниках, выдающих себя за регуляторов и фирмы по возврату и утверждающих, что средства потерпевшего уже обнаружены.

История же «неизвестный регулятор нашёл именно ваши деньги, передал их неизвестному банку, а тот отправит вам валюту инкассаторами на домашний адрес» без проверяемого официального производства — крайне неправдоподобна.

Подробнее:

Мошенники по возврату обещают привезти наличку

Rlider (SIGMA REGIO TEAM SRL) обманывает на гражданствах

SIGMA REGIO TEAM SRL, CUI 32927898, ID #104385071 фигурирует в маркировке рекламы «Яндекса» как иностранный рекламодатель. Проверка показывает весьма характерную картину: реальная румынская компания существует, однако её официальная история и масштабы деятельности совершенно не соответствуют тому бизнесу, для рекламы которого используются её реквизиты.

Что на самом деле представляет собой SIGMA REGIO TEAM SRL

Компания зарегистрирована в Румынии 14 марта 2014 года:

SIGMA REGIO TEAM SRL
CUI: 32927898
регистрационный номер: J02/301/2014
EUID: ROONRC.J2/301/2014
адрес: Săvârșin nr. 404, Arad
основной CAEN 7022 — консультирование по вопросам бизнеса и управления. (ListaFirme)

Никакой специализации на иммиграции, оформлении гражданства, юридическом сопровождении иностранцев или работе с россиянами в открытых регистрационных данных не видно.

Более того, у компании нет публично указанного собственного сайта, телефона или e-mail. У неё числятся один участник и один администратор, при этом филиалов и дополнительных офисов нет. (ListaFirme)

Главное: компания годами показывала нулевую деятельность

Вот что особенно плохо сочетается с образом действующего международного рекламодателя.

В открытых румынских данных для SIGMA REGIO TEAM SRL указаны:

Год	Выручка	Прибыль	Сотрудники
2014	0 RON	0	0
2015	0 RON	0	0
2019	0 RON	0	0
2021	0 RON	0	0
2022	0 RON	0	0
2023	0 RON	0	0

Для 2018–2020 годов Termene.ro также показывает нулевую выручку, прибыль, активы и число работников.

То есть перед нами не заметная международная юридическая или иммиграционная фирма, а компания, которая по доступной отчётности много лет фактически не вела хозяйственной деятельности.

При этом она формально продолжает числиться действующей. Firmeo также отмечает, что SIGMA REGIO TEAM SRL не является плательщиком TVA. (Firmeo)

Есть важная оговорка: надпись «VAT 32927898» в информации о рекламе «Яндекса» сама по себе не означает, что компания зарегистрирована плательщиком НДС. Для иностранных юрлиц «Яндекс» разрешает передавать в этом поле VAT, регистрационный номер или его аналог. Поэтому CUI 32927898 мог быть просто внесён как идентификатор иностранной компании.

Эти же реквизиты уже использовали в сомнительной рекламе

Это не первый эпизод.

Тот же рекламодатель SIGMA REGIO TEAM SRL, 32927898, ID #104385071 уже фигурировал в рекламе проекта Rlider на домене rlider-romania.mtmba.ru.

Там россиянам рассказывали:

«25 000 россиян получили гражданство Румынии в 2025 году»

и утверждали, что румынское гражданство якобы стало доступно «практически каждому» благодаря некой «новой специальной программе». Этот эпизод уже был зафиксирован на «Вкладере». (Telegram)

Таким образом, речь идёт не о случайном единичном упоминании компании: один и тот же рекламный ID используется в кампании по сбору клиентов на услуги получения румынского гражданства.

Никакой программы «гражданство практически каждому» нет

Действующее румынское законодательство ничего похожего не предусматривает.

Закон №21/1991 устанавливает конкретные способы получения гражданства: рождение, усыновление или предоставление гражданства по заявлению. Более того, закон прямо оговаривает, что сама возможность обращения не создаёт для иностранца права на получение гражданства.

Популярная упрощённая процедура по статье 11 предназначена вовсе не «практически для каждого россиянина». Она касается бывших граждан Румынии, потерявших гражданство не по своей вине, и их потомков — до третьей степени родства.

Причём в 2024–2026 годах Румыния, наоборот, усиливала контроль: вводились биометрическое подтверждение личности и дополнительные требования, включая знание румынского языка для ряда заявителей. В июне 2026 года изменения законодательства были дополнительно утверждены законом №104/2026.

То есть реальное направление реформ — усиление проверки заявителей, а не раздача паспортов россиянам по новой массовой программе.

А откуда взялись «25 тысяч россиян»?

Официального подтверждения такой цифры я не обнаружил.

Eurostat действительно собирает подробную статистику приобретения гражданства, в том числе по предыдущему гражданству заявителей. Но детальные показатели за год T публикуются примерно в феврале–марте года T+2. Сейчас опубликованы сопоставимые детальные данные за 2024 год.

Вывод: это всё обман, не связывайтесь!

EUPassForYou (ZML&ALL CONSULTING): обман про «гражданство ЕС от 4000 €»

На скрине реклама ведёт на eupassforyou-gr-es.mtmba.ru. Бренд — EU PASS FOR YOU, обещание — «Гражданство ЕС от 4000 €», на лендинге — «от 12 месяцев по упрощённой процедуре». В сведениях Яндекса рекламодателем указана ZML&ALL CONSULTING SRL, VAT 30753019, ID #54979336.

Вот что удалось установить.

Никакого самостоятельного «гражданства ЕС» не существует. Человек становится гражданином ЕС автоматически только после получения гражданства конкретного государства — Румынии, Болгарии, Испании и т. д. Правила устанавливает именно эта страна. Поэтому продажа обезличенного продукта «гражданство ЕС — от 4000 €, от 12 месяцев» уже является маркетинговой манипуляцией: без страны и юридического основания невозможно даже определить, имеет ли клиент право на процедуру.
Это не случайный лендинг: он ведёт к действующему EUPassForYou. Основной сайт бренда сейчас рекламирует буквально тот же набор: «гражданство Евросоюза», стоимость от 4000 EUR, срок от 12 месяцев, отказ от первого гражданства не требуется, знание языка не требуется. Там же указаны телефоны +40 (31) 229-95-24, российский +7 (931) 111-91-05 и украинский +38 (097) 57-58-659.
По Румынии утверждение «знание языка не требуется» уже прямо расходится с действующим законодательством. После изменений 2025 года ст. 11 закона о гражданстве Румынии позволяет восстановление/предоставление гражданства бывшим гражданам и их потомкам до III степени, но для потомков теперь предусмотрено подтверждение знания румынского языка. Исключены из этого требования, в частности, сами бывшие граждане Румынии и заявители старше 65 лет. То есть для обычного клиента, которого якобы обнаружили среди потомков румын, универсальное обещание EUPassForYou «язык не требуется» неверно.

Причём решение принимает Национальное управление по гражданству, и гражданство может быть предоставлено только после подтверждения всех законных условий. Частный посредник не способен гарантировать ни паспорт, ни конкретный срок.

ZML&ALL CONSULTING SRL существует, но её профиль совсем не похож на крупную международную миграционную юридическую компанию. Фирма зарегистрирована в румынском Меркуря-Чуке в 2012 году. Основной CAEN 7022 — консультации по вопросам бизнеса и управления. За 2025 год она показала оборот всего 118 000 RON, прибыль 1471 RON и в среднем два сотрудника. В реестровых данных у неё не указан собственный сайт.

Более того, один из актуальных агрегаторов на 29 июля 2026 года показывает: компания является действующей, но не является плательщиком НДС («Plătitor TVA: NU»). Поэтому надпись Яндекса «VAT 30753019» фактически содержит румынский CUI/CIF фирмы, а не подтверждение того, что перед нами какая-то лицензированная европейская миграционная структура.

Юрлицо рекламодателя никак нормально не раскрыто на самом EUPassForYou. На основном сайте заявлены «офисы» в Бухаресте, Москве, Киеве и Минске, но ни в контактах, ни в пользовательском соглашении не называется ZML&ALL CONSULTING SRL вообще. Вместо юридического лица договор сайта заключается с обезличенной «Администрацией Сайта».

Особенно занятна политика конфиденциальности. Сайт называет себя «международной компанией», но затем определяет «Администрацию Сайта» как физическое лицо, не называя ни его имени, ни румынской компании, которая является оператором данных. Это плохо сочетается даже с GDPR: ст. 13 требует при сборе персональных данных сообщать пользователю личность и контактные данные контролёра.

Юридические оболочки EUPassForYou уже менялись. Ранее реклама этого же бренда фиксировалась на eupassforyou-bg.mtmba.me, где рекламодателем была совсем другая румынская фирма — FACIL ADMIN SERV SRL, VAT 31008098, ID #103134042. Там фигурировал тот же телефон EUPassForYou +40 (31) 229-95-24.

И ещё более интересная деталь именно нового объявления: ID #54979336. Ранее этот же ID был зафиксирован в рекламе другого миграционного проекта altapatri.com, но уже за компанией A & M OPTIMUS SOLUTIONS SRL, VAT 30447117. Яндекс допускает изменение данных рекламодателя в аккаунте; при этом его собственная документация требует указывать данные конечного рекламодателя для маркировки. Поэтому совпадение ID при смене румынского юрлица как минимум указывает на необходимость дальнейшей проверки рекламного аккаунта и цепочки заказчиков.

Есть и прямые жалобы именно на EUPassForYou. В публикациях конца 2025 — июня 2026 года люди называют eupassforyou.com и те же номера +40 (31) 229-95-24, +38 (097) 57-58-659, обвиняя проект в получении предоплаты за оформление гражданства и невозврате денег. Это пользовательские заявления, а не установленный судом факт, поэтому сами по себе они мошенничество не доказывают. Но совпадение телефонов с официальным сайтом позволяет уверенно отнести жалобы именно к этому бренду.

Связываться с EUPassForYou и переводить им 4000 € не следует. Реклама построена как типичная лидогенерационная воронка: сначала продаётся мечта о некоем универсальном «гражданстве ЕС от 4000 € за 12 месяцев», а конкретное юридическое основание якобы выясняется уже после передачи телефона менеджеру.

Развод в ТГ. Измени жизнь. Инвестирование и трейдинг

Telegram-канал «Измени жизнь», посвящённый якобы инвестированию и трейдингу, имеет все основания вызывать серьёзные опасения. В открытых источниках сохранилась история одноимённого проекта, связанного с администратором @markcryptogod. Под видом торговли криптовалютой там предлагали практически фантастическое умножение небольших депозитов.

По данным двух независимо опубликованных обзоров, сначала «Измени жизнь» выглядел как обычный криптовалютный канал: новости, NFT, обзоры монет. Затем концепция изменилась — подписчикам начали предлагать передать деньги администраторам для «раскрутки депозита».

Из 250 рублей — 30 тысяч

Предложения сами по себе позволяют понять характер проекта.

В сохранившихся материалах фигурируют, например, такие обещания:

вложить 250 рублей и получить 30 000 рублей;
вложить 1000 рублей и получить около 200 000 рублей;
заработать сотни и даже тысячи процентов на отдельных криптовалютах за короткое время.

В одном из обзоров максимальная заявленная доходность оценивается примерно в 20 000%.

Никакого нормального трейдинга с подобной гарантированной доходностью не существует.

Банк России отдельно предупреждает: инвестиции всегда связаны с риском, а обещание быстрой сверхвысокой и при этом гарантированной прибыли — характерный признак опасного финансового предложения.

А потом появляются «налоги» и «гаранты»

Особенно показательно то, что происходило после якобы успешной торговли.

Согласно сохранившимся описаниям схемы, клиенту сообщали, что деньги уже заработаны, однако для получения огромной суммы необходимо предварительно внести ещё один платёж.

В разных случаях фигурировали:

«налог 13%»,
«услуги гаранта» — 10%,
различные комиссии перед выводом.

Это классическая схема авансового мошенничества: жертве показывают несуществующую прибыль, но получить её можно только после очередного платежа. После первого платежа появляется второй, после второго — третий.

Налог на доход физического лица не превращается в платёж неизвестному человеку в Telegram для «разблокировки» банковского перевода.

Деньги принимали физлица

Ещё один красный флаг: в сохранившихся публикациях фигурировали банковские карты различных физических лиц. Среди имён указывались Valeria Sergeevna, Aleksandr Vasiliev и Mark Strelcin.

При этом клиентам рассказывали о профессиональной команде трейдеров, многолетнем опыте, компании и возможности проверить документы.

Получается странная конструкция: на словах — серьёзный инвестиционный бизнес, а деньги инвесторов предлагается переводить частным лицам.

Ни договора с лицензированным финансовым посредником, ни брокерского счёта клиента, ни нормальной инфраструктуры управления инвестициями такая модель не предполагает.

«Мы объединим ваши деньги — так риски станут меньше»

Организаторы объясняли подписчикам, что деньги клиентов якобы объединяются в большой портфель: чем он больше, тем ниже риск и выше прибыль.

Такое объяснение выглядит финансово бессмысленным.

Размер общего кошелька сам по себе не превращает высокорисковые криптовалютные спекуляции в практически безрисковую операцию и тем более не позволяет стабильно превращать 1000 рублей в сотни тысяч.

Наоборот: если неизвестное лицо собирает деньги множества граждан на свои реквизиты и обещает самостоятельно ими торговать, первый вопрос должен быть не «какая доходность?», а кто юридически принимает деньги и на каком основании?

Отзывы внутри канала ничего не доказывают

В «Измени жизнь» демонстрировались видео благодарных клиентов и скриншоты крупных денежных переводов. Но проверить происхождение этих материалов невозможно.

Авторы сторонних обзоров обращали внимание на шаблонность видеоотзывов. Скриншот банковского приложения тем более не является подтверждением успешной торговли: его можно изготовить, отредактировать или получить в результате совершенно другой операции.

Нормальным подтверждением результатов управляющего были бы проверяемая юридическая структура, лицензии или предусмотренный законом статус, договоры, отчётность и возможность независимо подтвердить результаты торговли.

Красивые картинки из Telegram всё это не заменяют.

Куда исчез «успешный трейдер»

По сохранившимся данным, последний пост старой версии канала «Измени жизнь» был опубликован 8 июля 2023 года, после чего активность прекратилась. Аккаунт @markcryptogod, который назывался главным администратором, впоследствии оказался удалён.

Это особенно плохо сочетается с образом устойчивого инвестиционного бизнеса с многолетним стажем.

Painkiller Crypto, Никита Тютюник,«Адам | Марафон Х1000» заманивают в развод Bitbase

Вот русскоязычные каналы, которые ведут аудиторию на крайне сомнительную площадку Bitbase по реферальным ссылкам:

«Адам | Марафон Х1000», контакт @ethio_adam. Канал примерно на 13 тыс. подписчиков. Адам прямо пишет, что «заключили сотрудничество с биржей Bitbase», которая собирается развивать «СНГ-сектор», и даёт персональный код ADAM. Ссылка ведёт на регистрацию Bitbase с этим кодом. В рекламе обещает $100 бонуса и VIP3, просит после регистрации прислать ему UID и параллельно заманивает людей в «марафон» с торговлей с плечом х50.
Painkiller Crypto — @painkiller_channel, контакт автора @Painkiller_bro. Формулировка ещё показательнее: «важно регнуться именно по этой ссылке, ибо акция только для моих рефералов». Причём автор даже расписывает создание нескольких аккаунтов через дешёвые почты и разные VPN — то есть фактически занимается массовым абузом партнёрской акции Bitbase.
Никита Тютюник — @nikitaadmic. Ведёт русскоязычный Telegram-канал о фьючерсной торговле криптовалютой; на июнь 2026 года в канале 12 тыс. участников. Тютюник публикует бесплатные сигналы и проводит закрытые «марафоны», где обещает многократно увеличить стартовый депозит. Для участия подписчиков отправляют регистрироваться на рекламируемой криптобирже по его реферальной ссылке. Торговля при этом ведётся крайне агрессивно — в том числе с плечом x50.

Особенно интересен Адам: его сообщения выглядят почти как готовая партнёрская кампания Bitbase по заходу в СНГ — «сотрудничество», персональный код, бонус, VIP-статус, UID клиента и обязательная торговля через его сигналы. У Painkiller модель другая — он собирает крипто-аудиторию на бонусах и реферальных акциях, но деньги людей в Bitbase заводит совершенно явно.

Эти пирамидчики из Cash Flow обманули украинцев

Собрал сводный список именно тех, кого канал пирамиды Cash Flow Fund (ориентированная на украинцев часть лохотрона #ПотокCash либо прямо относил людей к «команде/структуре топ-лидера». Обычных L1/L2/L3 и просто «лидеров» сюда не включал.

Алексей Елсуков
Алёна Приймак
Анна Бонне
Анна Тыквенко
Артём Верга
Вадим Николайчук
Валентина Агеева
Валентина Карпова
Валентина Перижко
Вера Кошко
Вера Хоптинец / Хоптынец
Виктор Красюк
Виталий Пинчук
Владимир Дойников
Галина Денисенко
Дарья Яцив
Елена Гачегова
Ирина Озгур
Кристина Борус
Лариса Солнечная
Лилия Грицько
Любовь Визнюк
Людмила Деликатная
Людмила Куруч
Людмила Неживенко
Людмила Штанько
Марина Борщ
Марина Погорелова
Наталия Сохань
Наталья Андреева
Наталья Дель
Нелли Лапиня
Оксана Коломиец / Коломієць
Олеся Шепелева
Ольга Белоус
Руслан Скороход
Руслана Гутник
Светлана Колывай
Светлана Махляйт
Сергей Белоусов
Сергей Лозинский / Sergiu Lozinschi
Суусарбу Жусубалиева
Татьяна Белла
Татьяна Блинковская
Татьяна Хан
Татьяна Янишевская
Юрий Лозяк

Первые 27 фамилий в основном подтверждаются сохранённой выборкой постов @CashFlowFund на 27 декабря 2025 года: там прямо сказано, что это люди, упоминавшиеся каналом «в качестве топ-лидеров».

После этой выборки канал продолжал присваивать и упоминать статус. В частности, в архиве уже 2026 года непосредственно фигурируют Ольга Белоус — с формулировкой «новый статус ТОП-ЛИДЕР»; Руслана Гутник, Людмила Неживенко, Оксана Коломиец, Татьяна Янишевская, Светлана Махляйт, Татьяна Хан, а также продолжают фигурировать Вера Хоптинец, Наталия Сохань, Виктор Красюк, Елена Гачегова, Нелли Лапиня и другие.

В более раннем срезе архива 2026 года отдельными сообщениями о получении статуса «ТОП-ЛИДЕР» проходят Оксана Коломиец, Валентина Перижко, Наталья Дель, Виталий Пинчук, Олеся Шепелева, Вера Кошко и Ирина Озгур. В архиве 2025 года отдельно фиксировалось присвоение этого статуса Татьяне Белле и Дарье Яцив.

Также весной 2026 года канал прямо именовал топ-лидерами Лилию Грицько и Юрия Лозяка, а в тех же публикациях повторно подтверждал статусы Анны Бонне, Алексея Елсукова, Веры Хоптинец и Вадима Николайчука.

Итого сейчас у меня 47 уникальных топ-лидеров Cash Flow Fund, подтверждаемых именно материалами этого канала/его сохранённого архива. Это существенно лучше, чем смешивать их с огромным перечнем L1–L7 из @potokcash: там другая иерархия и получился бы список на сотни человек.

Отдельно у «Вкладера» есть ещё около 30 старших зазывал Potok Cash, обозначенных как топ-лидеры уже другой части сети — Константин Галочкин, Зарина Асанова, Ирина Пальцева, Лариса Каширская, Шалкма Калиева, Нуржан Апызакова и другие:

Зазывалы в пирамиду Potok Cash. Часть 1

Зазывалы в пирамиду Potok Cash. Часть 2

Зазывалы в пирамиду Potok Cash. Часть 3

Global Crypto разведёт на «арбитраже криптовалют»

Проверьте, пожалуйста, эту контору: globalcryptocompany.com.

@vklader:

Это лохотрон. Global Crypto обещает практически невозможную доходность. Для «арбитража» заявлены 3–9%, для спотовой торговли — «стабильно от 2% до 15% в день», для IDO — от 50% с одной сделки. Более того, про арбитраж прямо написано: «потерять деньги невозможно». Это явное мошенничество.

При этом за громким названием не видно юридического лица. На сайте я не нашёл наименования компании, регистрационного номера, ИНН, страны регистрации, офиса, руководителей или лицензии. Даже собственная «Политика конфиденциальности» называет владельца просто «Компания» и «Оператор», не объясняя, кто именно будет получать персональные данные пользователя.

Отдельно показателен блок «Партнеры». Там стоят логотипы 1inch, Uniswap, Bybit, Trust Wallet, MetaMask. Это просто надувание щёк известными именами.

В чёрном списке Банка России присутствует проект под названием «Global Crypto», внесённый с признаками финансовой пирамиды ещё в 2022 году. Однако там указан другой домен — global-crypto.site, поэтому связывать две площадки не стоит.

Связываться не следует. Особенно опасна схема, при которой «аналитик» говорит, какую монету купить, куда перевести USDT, какой DEX открыть или какой смарт-контракт подтвердить: деньги при этом формально якобы остаются «на вашем кошельке», но их можно потерять через специально подобранный токен, ложный обмен, разрешение смарт-контракту либо управляемую ими сделку.

Сеть лжеброкеров расширилась: ещё 133 домена

Сеть однотипных сайтов, о которой мы писали в материале о якобы дубайских финансовых фирмах, значительно увеличилась.

То есть мошенники имеют возможность под каждую жертву выделять новый сайт, чтобы человек точно не нашёл отзывов.

Но у них не получится, так как мы их спалили.

Среди дополнительных лжеброкеров: Molanorods, Linvarex, Nexoryn, Kebridom, Acetra, Merabo, Zanfyra, Asapairco, Kolymaent, Newviril, Eceburc, Yoxinwen, Zequipco, Velnorianet, Resoenviro, Jastarwi, Qanotarytx, Viveclt, Cadvizors, Menutronico, Norironeco, Qemcjo, Adwititech, Navadis, Vaxeyco, Pelvimina, Revivekpt, Yururemi, Zelunjoza, Defisofly, Teenoola, Torqumin, Eksalara, Keentro и Gebaqi.

Кроме совершенно других названий продолжают появляться укороченные зеркала уже известных сайтов. Например, вместо полного названия используются варианты вроде remnr-tec.click, arbo-vrv.info, emg-trm.co, kav-tx.biz, eco-rgn.ltd, nid-onteh.me, alumi-g.click, l-wrek.vip. Это хорошо укладывается в прежнюю модель сети: название урезают на несколько букв, добавляют дефис и меняют доменную зону.

Сайты данной группы мошенников:

acet-ra.ru
acetra.ru
ador-nld.ltd
adwiti-tech.info
adwititech.com
alara-cure.ltd
alaracure.net
alin-mc.world
alr-cure.link
alumi-g.click
arbo-vrv.info
asapa-irco.site
asapairco.com
ava-sm.site
ayoorvan.com
ayr-van.ltd
bex-nissen.me
bw-div.link
cadvi-zors.ltd
cadvizors.com
clm-tord.info
cogo-rm.link
cst-mefx.site
defi-sofly.link
defisofly.com
del-syra.co
dencila-lve.com
dencilalave.net
ece-burc.biz
eceburc.com
eco-rgn.ltd
eksa-lara.top
eksalara.com
emg-trm.co
evn-ligy.info
feli-zg.click
fte-mas.online
gb-qi.world
geba-qi.co
gebaqi.com
heya-ny.ltd
iale-y.me
ida-ley.info
idaley.net
idivor-cenj.top
jas-tarwi.online
jastarwi.com
kalu-me.com
kas-ar.top
kasar.xyz
kav-tx.biz
keb-ridom.ru
kebridom.ru
keen-tr.me
keen-tro.pro
keentro.info
koly-maent.pro
kolymaent.com
l-wrek.vip
lifen-estco.pro
lin-varex.me
linvarex.com
lna-isg.link
menut-ronico.info
menutronico.com
mera-bo.ru
merabo.ru
mln-rods.me
molanorods.com
mr-bo.online
nava-dis.world
navadis.xyz
new-vil.pro
newviril.net
nex-oryn.pro
nexoryn.org
nid-onteh.me
norironeco.com
nri-roneco.link
nw-vil.co
pelvimina.com
pliv-mina.info
qanot-rytx.ltd
qanotarytx.com
qat-ari.pro
qem-cjo.pro
qemcjo.com
radintex.info
remnr-tec.click
resoen-viro.world
resoenviro.com
revivek-pt.co
revivekpt.com
revk-pt.info
rtar-xiv.world
simius-world.pro
teen-la.top
teeno-ola.pro
teenoola.com
torque-min.co
torqumin.pro
tpn-mena.info
vaxey-co.pro
vaxeyco.com
vaxy-co.net
velno-rianex.co
velno-rnx.click
velnorianet.com
verdant-sbreaze.co
verdantseabreeze.top
vivec-lt.info
viveclt.org
vt-que.info
vxy-co.ltd
wi-qobyg.pro
wiqobygpq.com
yoxi-nwe.co
yoxin-we.site
yoxinwen.com
yuru-remi.world
yururemi.com
yxin-wn.pro
zan-fra.world
zanfy-ra.info
zanfyra.vip
zelun-joza.link
zelunjoza.net
zeq-uipo.org
zequi-po.pro
zequipco.com
zn-lyke.click
zq-ipco.link
zrqu-ito.link

Показательный пример — Molanorods. Помимо molanorods.com, есть сокращённый вариант mln-rods.me.

Сама схема практически не меняется. Создаётся вымышленное название «брокера», затем несколько доменов: полный вариант, вариант с дефисом и сильно сокращённый адрес. Когда один сайт начинает собирать негативные отзывы или блокируется, клиента можно перевести на очередное «зеркало».

Поэтому проверять подобные проекты только по названию недостаточно. Просто не надо связываться с голосами в телефоне — тогда и потерь не будет.

Мошенники представляются SummitGrove Capital

Можете проверить эту компанию sumgrovegroup.com? Пахнет разводом на деньги.

@vklader:

Да, не переводите SummitGrove Capital деньги. Ниже вы найдёте сеть из 70 доменов этих жуликов.

Это фальшивый брокер, использующий реквизиты реальной американской компании. На sumgrovegroup.com написано, что это «SummitGrove Capital», указан адрес 3801 PGA Boulevard, Suite 603, Palm Beach Gardens, FL 33410, а также CIK 0002047304 и EIN 33-2203867. Сайт одновременно рассказывает о соблюдении американского законодательства и правил CFTC/FINRA.

Но свежая официальная запись SEC от 6 августа 2026 года показывает совсем другое. CIK 0002047304 и EIN 33-2203867 принадлежат Summit Grove Partners, LLC, зарегистрированной в Делавэре. В самом документе SEC её основной адрес указан как 800 Boylston Street, Suite 900, Boston, MA 02199. А адрес 3801 PGA Boulevard, Suite 603 относится в этом документе к Great Elm Capital Corp., акции которой Summit Grove Partners владеет.

То есть мошенники взяли настоящие CIK/EIN одной компании и адрес другой связанной с ней компании и собрали из этого легенду «SummitGrove Capital». Никакой связи сайта sumgrovegroup.com с настоящей Summit Grove Partners из документов SEC я нет. Это чрезвычайно характерный признак брокерских клонов.

Есть и другие красные флаги:

В пользовательском соглашении компания внезапно называется уже «Integral SummitGrove Capital», хотя на самом сайте — «SummitGrove Capital». Нормального юридического наименования оператора, позволяющего однозначно проверить контрагента, там нет.
Сайт предлагает Forex, CFD, акции, крипто-CFD и счета от $250 до $100 000, обещая персональных менеджеров, стратегии и даже проценты на «свободный капитал».
В соглашении записано, что уровни цен в торговом терминале определяются самой компанией, а ссылки клиента на котировки других систем могут игнорироваться. Компания также оставляет за собой возможность отменять ранее совершённые сделки. Это особенно неприятные условия для площадки, которая сама показывает клиенту результат торговли.
Максимальное плечо заявлено до 1:400. Есть «бонусная» схема: получив бонус, клиент не может вывести прибыль, пока не выполнит установленный торговый оборот. Для бонуса $200 в их собственном примере требуется проторговать 50 стандартных лотов.
«Личный кабинет» находится вообще на отдельном домене sumgrovecore.com.

Список доменов данной группы мошенников:

capcorpstrd.com
marktflowadvisors.com
bluepeaktradings.com
guard-proinvest.net
genaxisventures.com
pulsematrixsolution.com
fusilisignis.com
asseter-mgmt.com
assetclmbcap.com
nextrendsolution.com
avntx-market-solutiontech.com
wblsolution.com
prospctfnds.net
baird-equity-asset-management.com
trustcorefins.net
quantumia-tech.com
advisorameriprise.com
cetera-advisors.com
smartadvisorsvntrs.net
vgrdium-constellaris.com
capstoneinvestico.com
primesourceind.com
welthsynk.net
trustcoreadvisors.com
pw-partnersllc.net
infinity-traders.com
cleartr-division.com
frontier-representative.com
fgimcorp.net
stiflgroup.com
saphirechipinv.com
gainflowpartners.com
prucosecurities.com
fideliara-holdings.com
awas-aim.net
capitalfundsadvisors.net
cirassetmarket.net
investgridadvisors.com
primeflowinnovate.com
pcw-mngnt.com
wmanagementsolutions.net
sumgrovegroup.com
clarcfrepresentative.com
virtusw-inc.net
zenithwavesolution.com
viewinv-platform.com

Сайты используют общий шаблон, одинаковые тарифные уровни и характеристики «торговой платформы», имитируя реальные финансовые компании, зарегистрированные в SEC.

Ниже ещё 22 домена, которых не было в предыдущем списке.

guard-proinvest.com — кабинет для guard-proinvest.net; genaxispanel.com — для GenAxis Ventures; pulsematrixcharts.com — для PulseMatrix; astclmbcaptech.com — для AssetClimb Capital.
trustcorefins.com — торговый кабинет TrustCore Financials; quantumiatech.com — кабинет Quantumia; trustcorecharts.com — кабинет другого клона TrustCore; pw-partnersllc.com — кабинет PW Partners.
infinity-trade-platform.com — Infinity Traders; clearp-panel.com — ClearTR Division; front-division-platform.com — Frontier Representative; fcloveradvisors.com — FGIM Corp.
saphirechiptools.com — Saphire Chip; gainflowtools.com — GainFlow Partners; fidelinvplatform.com — Fideliara Holdings; investgridtools.com — InvestGrid Advisors.
primeflowinntools.com — PrimeFlow Innovate; clarcfpanel.com — ClarcF Representative; zenithwaveproduct.com — Zenith Wave Solution; view-platform.com — View Investment Platform; marktflowpanel.com — MarktFlow Advisors.
virtusw-inc.com — домен, на который ведёт вход с virtusw-inc.net; он представляется как VIRTUS WEALTH INC.
nsdexchange.com, unitedfidadvisors.net, stonex-financiale.com и bcapitalistltd.site.

Причём становится видна архитектура сети: рекламный «брокерский» сайт → отдельный домен торгового кабинета.

Merit, Arham, Zenthor: новые выдуманные «трейдеры» из фальшивых топов

У сайтов с «рейтингами лучших трейдеров» очередная смена ассортимента. Ещё 14 августа 2026 года мы фиксировали наверху Sarnik, Myrik, Karnex. Прошло всего несколько дней — и названия уже заменили новыми.

На 19 августа на Mining-Bitcoin и ряде других подобных рейтингов первым выставлен Merit, следом остаются «Высшая Точка» и Velrix. Bitok и B-MAG уже продвигают на первом месте Arham, а Traders-Rejting показывает тройку Arham — «Предел Влияния» — Zenthor.

Площадки всё те же: EasilyTrading, CryptoRussia, Traders-Rejting, Mining-Bitcoin, TorForex, Bitok, B-MAG и Coinmania. Это псевдонезависимые отзовики и рейтинги; отдельно анализировать их здесь не будем. Нас интересует другое — кого именно теперь предлагают считать «проверенными трейдерами».

Merit: Sarnik просто заменили на новое название

С Merit обнаружился практически идеальный след ротации.

Ещё недавно на Mining-Bitcoin существовала страница:

/besplatnye-kriptosignaly-v-telegram/sarnik-otzyv

Теперь при переходе по этому старому адресу Sarnik сайт автоматически отправляет пользователя на страницу Merit:

/besplatnye-kriptosignaly-v-telegram/merit-otzyv.

Это не совпадение дизайна или похожая рекламная легенда. Старую страницу одного «трейдера» буквально превратили в страницу другого.

Сам Merit предлагает уже знакомую схему «многовекторного копитрейдинга». Рассказывается о некой команде, работающей якобы с 2019 года, собственном формате копирования сделок и депозитах от 200 до 3000 долларов. Комиссия составляет от 10 до 30% прибыли. После внесения денег появляется куратор и закрытое сообщество.

При этом рекламный «тест» Mining-Bitcoin заканчивается совершенно фантастическим результатом: с внесённых 200 долларов якобы получили 464% прибыли за первый месяц. После этого автор обзора объявляет работу Merit практически прозрачной и перспективной.

Особенно интересно, что всего пять дней назад мы обнаруживали предыдущую такую замену: на CryptoRussia старый URL Samorph уже перенаправлял посетителей на Sarnik. Теперь Sarnik таким же образом уступает место Merit — уже на Mining-Bitcoin.

Получается своеобразная эстафета:

Samorph → Sarnik → Merit.

Названия живут недолго, но легенда о таинственной команде, собственном ПО, огромной доходности и необходимости доверить деньги неизвестным людям сохраняется.

Есть и ещё один очень красивый след. Ранее Coinmania показывала в своём топе Athom — 338 «отзывов», «Высшую Точку» — 264 и Zurex — 196. Причём мы нашли другие страницы Coinmania, где названия менялись, а числа 338 / 264 / 196 оставались неизменными.

Теперь в этих же рекламных позициях фигурируют уже Merit, «Высшая Точка» и Velrix — опять с теми же числами 338 / 264 / 196. Названия «лучших трейдеров» меняются, а количество якобы оставленных людьми отзывов каким-то чудом переезжает вместе с рекламными местами.

Вывод по Merit: перед нами не внезапно обнаруженный редакцией выдающийся трейдер. Есть прямой технический след замены Sarnik на Merit и сохранение уже использовавшейся схемы продвижения. Переводить этому проекту деньги нельзя.

Arham: «нет громких обещаний», кроме гарантированных +100% за неделю

Следующая новая звезда — Arham. Bitok уже присвоил ему статус «Проверен», рейтинг 4,90 и первое место. На Traders-Rejting Arham также занимает первую позицию.

Описание проекта примечательно внутренним противоречием.

Авторы Bitok сначала радуются тому, что якобы не обнаружили у Arham «громких обещаний быстрого заработка». А буквально через два абзаца сообщают: команда гарантирует +100% дохода за неделю независимо от размера депозита, обещая вернуть деньги, если такой доход получить не удастся.

То есть удвоение денег каждую неделю почему-то не считается «громким обещанием».

Далее выясняется ещё более существенная деталь. Клиент вносит от 100 долларов, но доступа к аккаунту, на котором якобы торгуют его деньгами, не получает. Это объясняют особой технологией «многовекторного копитрейдинга» и самодельным техническим решением команды. Пользователю остаётся следить за происходящим через Telegram-чат и бота с отчётами.

Это принципиально отличается от нормального копитрейдинга. При настоящем копировании сделок деньги остаются на биржевом счёте самого клиента: он видит активы, ордера и историю операций и может прекратить копирование. Здесь контроль над реальной торговой инфраструктурой находится у неизвестной команды.

Результат «проверки» Bitok тоже соответствующий: авторы заявляют, что за 23 дня получили +456% к депозиту, после чего увеличили вложение до 5000 долларов. При этом никакого независимо проверяемого стейтмента профессионального управляющего эта история не создаёт.

Есть и показательное совпадение непосредственно в Telegram. В публичных карточках Merit и Arham одновременно использовалась одна и та же легенда о результате +299% за июль и практически одинаковое заявление об отсутствии рекламы и реферальных ссылок. Само по себе совпадение не доказывает единого владельца, однако на фоне синхронного появления двух проектов в одной группе рейтингов выглядит как очередной шаблон.

Вывод по Arham: анонимной команде предлагают передать деньги без доступа к реальному торговому счёту, обещая удвоение капитала за неделю. Оснований считать такой проект проверенным трейдером нет.

Zenthor: «трейдер», которому нужно просто отдать депозит

Третий новый персонаж — Zenthor. Traders-Rejting уже поставил его на третье место с рейтингом 4,6, между «проверенными» проектами своего топа.

При этом сторонние рекламные обзоры прямо описывают Zenthor не как классического трейдера, а как бот для пампов криптовалют.

Механика предельно проста: человеку предлагается выбрать одну из фиксированных сумм, внести депозит и ждать окончания «работы». Выплату обещают не позднее чем через 24 часа. Сам заработок якобы возникает за счёт пампа — организованного искусственного движения стоимости криптовалюты.

Здесь нет даже нормальной конструкции «мы даём сигналы, а вы самостоятельно торгуете». Пользователь отдаёт деньги неизвестной стороне и ждёт обещанного возврата с прибылью.

Памп малоизвестных монет сам по себе основан на манипулировании ценой: организаторы заранее набирают позицию или концентрируют средства, затем создают искусственный спрос, после чего прибыль первых участников оплачивается убытками тех, кто купил актив позднее.

Никакой статус «проверенного трейдера» в рейтинге не устраняет главного вопроса: кому юридически передаются деньги и где находится контролируемый самим клиентом актив?

Особенно забавно выглядит позиция самого Traders-Rejting. Сайт пишет, что настоящий участник его топа должен публиковать достоверную статистику и что лучшие трейдеры «никогда» не дают гарантий заоблачной доходности. Одновременно на третьем месте находится Zenthor, а на первом Arham, для которого в соседней рекламной сетке описана гарантия +100% за неделю.

Почему названия опять поменялись

За последние недели можно наблюдать уже целую последовательность:

Athom, Samorph, Sarnik, Myrik, Karnex уходят из первых строк — их места занимают Merit, Arham и Zenthor. При этом «Высшая Точка» и Velrix пока используются как более долговечные элементы витрины.

Самое важное — новые проекты не проходят путь, который пришлось бы пройти настоящему известному трейдеру. Нет нескольких лет открытой истории работы, публичных счетов и постепенно складывающейся независимой репутации. Новое название практически сразу появляется одновременно на нескольких сайтах и получает рейтинг около 4,6–4,9, сотни «отзывов» и статус «Проверен».

А затем появляется следующее название.

С Merit удалось получить прямое техническое доказательство этой ротации: URL Sarnik теперь ведёт на Merit. На Coinmania ещё нагляднее: меняются сами «трейдеры», но за рекламными позициями сохраняются даже точные количества «отзывов».

Это не похоже на естественно сформированный рейтинг финансовых специалистов. Это похоже на сменяемую витрину для направления людей в Telegram.

Вердикт

Merit, Arham и Zenthor нельзя считать проверенными трейдерами.

У Merit обнаружена прямая замена предыдущего бренда Sarnik и очередная легенда о сотнях процентов прибыли.

Arham предлагает отдать деньги в систему, где клиент не контролирует торговый аккаунт, и при этом рекламируется обещанием +100% всего за неделю.

Zenthor продвигается как депозитный сервис для участия в пампах, где клиент просто перечисляет средства и ждёт возврата с прибылью.

Названия меняются. «Рейтинги» и высокая оценка появляются сразу. Схема привлечения денег остаётся прежней.

Не переводите этим проектам деньги, не пополняйте указанные ими «субаккаунты» и не считайте наличие сразу нескольких положительных обзоров подтверждением надёжности.

Ранее Вкладер подробно разбирал предыдущие поколения этой же конструкции:

Мошенники представились Express Poizon

Здравствуйте. Уверен на 99%, что @ExpressPoizon это мошенники, причем очень оригинальные.

Дело было так: мне пишет рандомный чувак, говорит, что нашёл меня через группу по VR, и спрашивает, не интересуют ли меня товары с хорошей скидкой с китайских маркетов (пойзон, таобао).