Рубрика: Развод на деньги

Вы можете отправить свой отзыв, жалобу, сигнал к нам на сайт всего за 1 минуту.

Просто заполните два поля ниже без регистрации на сайте. В заголовке — суть, в тексте побольше подробностей. Если хочется, можно приложить иллюстрации. Готово!

Пожалуйста, заполните обязательные поля.
Выберите изображения для загрузки.

Почему не надо верить «Голосу крипты» (Николай Дементьев)

Канал «Голос Крипты» с мужчиной, представленным как Николай Дементьев, выглядит не как самостоятельный образовательный проект, а как новая рекламная оболочка уже известной схемы. Ролики про альтсезон, золото и «торговую систему» создают образ компетентного аналитика, после чего зрителя должны перевести в закрытый Telegram и личное общение.

У проекта уже было несколько Telegram-каналов с одинаковым названием и разными пригласительными ссылками. Один из прежних вариантов использовал аккаунт @NikolaiDementief и получил в Telegram отметку SCAM. Этот же персонаж фигурирует как новое название схемы, ранее работавшей под вывеской «Михаил Маркин | SECRET BOT». Пострадавший сообщил, что потерял 600 долларов после подключения к якобы копитрейдингу Bybit и получения фальшивого письма с домена info-bybit.com, не принадлежащего бирже.

Как устроена воронка

Сначала публикуется безобидный контент: новости криптовалют, разборы графиков, рассуждения о золоте и риск-менеджменте. Задача таких видео — не научить торговать, а убедить зрителя, что перед ним опытный трейдер, якобы работающий на рынке с 2013 года.

Затем человеку предлагают:

  1. перейти в закрытый Telegram;
  2. написать «Старт» или договориться о созвоне;
  3. зарегистрироваться на конкретной бирже по реферальной ссылке;
  4. подключить копирование сделок, API либо некую «внешнюю платформу»;
  5. увеличить депозит после демонстрации нарисованной прибыли.

В публичных жалобах описывается именно такая модель: человека убеждают, что работа идёт через Bybit, но затем привязывают его аккаунт к сторонней площадке, требуют новых пополнений, а при попытке вывода перестают отвечать либо придумывают дополнительные платежи.

Аудитория выглядит искусственной

Один из новых Telegram-каналов «Голос Крипты | Николай Дементьев» был создан 28 апреля 2025 года. При примерно 9800 подписчиках сервис аналитики фиксирует в среднем около 25 просмотров публикации и вовлечённость порядка 0,1%. Это десятки реальных читателей при почти десяти тысячах формальных подписчиков — характерная картина накрученной или давно мёртвой аудитории.

На показанном YouTube-канале похожая декорация: 12,3 тысячи подписчиков при десяти роликах, а отдельные свежие видео набирают от нескольких сотен до нескольких тысяч просмотров. Сам по себе такой разрыв ещё не доказывает мошенничество, но в сочетании с постоянной сменой каналов, закрытым Telegram и прежней отметкой SCAM выглядит крайне показательно.

Почему ссылка на Bybit ничего не доказывает

Мошенники специально используют название известной биржи: человек думает, что его деньги находятся под защитой Bybit. Но настоящая работа сервиса Copy Trading происходит внутри интерфейса биржи, а вознаграждение трейдера рассчитывается самой платформой. Нет необходимости переводить криптовалюту «аналитику», подключаться к неизвестному сайту или оплачивать ему «страховку», «налог» либо «активацию вывода».

Сама Bybit предупреждает: биржа не просит переводить активы на неизвестные адреса, нельзя переходить по подозрительным ссылкам или передавать данные на непроверенных площадках. Адрес сайта, электронную почту, Telegram-аккаунт и другие контакты можно проверить через официальный Authenticity Checker.

Вывод

«Голос Крипты» имеет признаки не образовательного канала, а рекламной витрины сети фальшивых трейдеров:

— прежний канал получил отметку SCAM;
— название связывается с уже зафиксированной схемой «Михаил Маркин»;
— имеется жалоба на потерю денег и поддельное письмо от имени Bybit;
— постоянно меняются каналы и пригласительные ссылки;
— аудитория Telegram практически неактивна;
— отсутствует проверяемая статистика торговли;
— клиента затягивают в личный созвон и навязывают конкретную площадку.

Переводить деньги, передавать API-ключи, коды подтверждения, включать демонстрацию экрана или устанавливать программы удалённого доступа нельзя. Вердикт: держаться подальше.

Присланный пользователем скриншот:

Как украинцы продают фальшивый рубль

Смех в том, что новую мошенническую криптовалюту Дмитрия Васадина Ерубль (eRub, якобы суверенный российский рубль) продвигают украинские пирамидчики, а также жители Германии, Эстонии, Польши, Латвии.

Сергій Малюх — украинский сегмент. Его страница многократно публиковала рекламу eRub со ссылкой erub.site/ref/uB**q. Аккаунт ведётся в том числе на украинском языке, регулярно размещает материалы об Украине и использует украинское написание имени. Точное гражданство из открытых источников не установлено, поэтому корректнее называть его распространителем, работающим на украинскую аудиторию.

Лилиана Арефьева — Эстония. Распространяет ссылку erub.site/ref/PB***qq, сопровождая её призывами войти в проект на ранней стадии. Местом её деятельности указана Эстония. Это давняя соучастница скама: в соцсетях рекламирует «Меркурий» и CashFlow и пишет о двенадцати годах в сообществе.

Эдуард Ючанка — Германия, Бремен. Назвал ссылку erub.site/ref/OZ**q своей реферальной и объяснил, что перешедшим по ней начислят дополнительные eRub. Ранее тот же аккаунт рекламировал CashFlow с персональной ссылкой. Профили фиксируют публикации из Бремена.

Дмитрий Савчук — @dzmitry_sauchuk. В Threads он разместил прямой призыв к регистрации по ссылке erub.site/ref/TCH***qq. Ранее тот же аккаунт рекламировал «ПотокCash». Форма имени Dzmitry характерна для белорусской латиницы; в Польше существуют коммерческие записи на человека с таким именем, но надёжно связать их именно с владельцем аккаунта пока нельзя. Поэтому распространение eRub подтверждено, а страна проживания — нет.

Денис Игнатьев — Denis Ignatjevs. Аккаунт распространяет eRub со ссылкой erub.site/ref/uB4_q6qq и систематически рекламирует «Меркурий» и CashFlow. Латышское написание фамилии и участие в балтийском контуре указывают на возможную связь с Латвией, однако открытого надёжного подтверждения его нынешнего места жительства я не нашёл.

К зарубежным распространителям eRub следует добавить Екатерину Галкину из Одессы. В соцсети она обещает дополнительные токены тем, кто купит скам eRub через неё. Ранее Галкина рекламировала «европейский» и «испанский» кабинеты CashFlow, поэтому её участие подтверждает: новая монета распространяется через прежнюю международную партнёрскую сеть «Меркурия».

Елена Касатка — @Kasatka_Elena. Она указана как контакт Telegram-канала «Капитал служит людям» — @upravlenierealnost. В описании канала рекламируется фонд «Меркурий» и размещена ссылка на «ПотокCash», а в публикациях eRub распространяется код I4O***q с обещанием реферальных 10%.

Роман Шмаков — @shmakovroman11. Размещает рекламу eRub со ссылкой JUp***qq и отдельно поясняет в комментариях, что покупку можно оплатить банковской картой. Его страница одновременно рекламирует получение ежедневных процентов и другие продукты CashFlow. Аккаунт отмечен как московский.

Сергей Силуянов — @siluyanovsergey_cashflow. Профиль прямо оформлен как страница о «пассивном доходе» и MLM; в индексируемых материалах аккаунта присутствует реклама eRub и ссылка Hc***qq. Ранее он систематически продвигал «денежные потоки» и CashFlow.

Татьяна Белова — @tanya.belova77. Опубликовала рекламный ролик о запуске eRub с призывом покупать монету. В выдаче рядом с публикацией отображается реферальная ссылка, но поскольку одинаковые коды копируются между несколькими аккаунтами, считать её владельцем именно этого кода без дополнительных данных нельзя. Сам факт распространения рекламы подтверждён.

Татьяна Демидова, ведущая Telegram-канал «Demidova USPEvAi» (@YSPEX_GPT), является публичным реферальным распространителем eRub. Она приглашает покупать монету по персональной ссылке FW***qq, использует ограниченный срок продажи и возможный рост курса как стимул для входа. Демидова давно рекламирует «Меркурий» и CashFlow, называет эту структуру «нашим сообществом» и «Вселенной Меркурий».

breakwater-lg.com: «возврат денег» под реквизитами реального ООО

Сайт breakwater-lg.com представляется интернет-ресурсом московской юридической компании ООО «Брейквотер Л.Г.». Однако проверка показывает сочетание признаков, характерных для схемы повторного обмана людей, уже потерявших деньги у лжеброкеров.

Мы не рекомендуем заключать договоры через этот сайт, отправлять паспортные данные и оплачивать «транзитные счета», налоги, комиссии, страховки или конвертацию.

Реальное ООО существует, но это ничего не доказывает

ООО «Брейквотер Л.Г.» с ИНН 9710031786 действительно зарегистрировано в Москве 11 июля 2017 года и на 31 июля 2026 года считается действующей организацией. Генеральным директором указана Дарья Александровна Акимова, учредителем — Александр Николаевич Рыжих. Основной вид деятельности — юридические услуги.

Но наличие настоящего юрлица не подтверждает, что сайт создан или контролируется его руководством. Мошенники регулярно копируют из ЕГРЮЛ название, ИНН, ОГРН, адрес и фамилию директора реальной организации, после чего размещают эти сведения на новом сайте.

В открытых карточках ООО отсутствуют подтверждённые телефон, электронная почта и официальный сайт. В частности, СПАРК и сервис «За честный бизнес» не связывают компанию с доменом breakwater-lg.com.

Следовательно, установлен только один факт: реквизиты на сайте совпадают с реквизитами существующего ООО. Подтверждения того, что домен действительно принадлежит этому ООО, найти не удалось.

Компания старая, а сайт появился только весной 2026 года

На страницах breakwater-lg.com создаётся впечатление, что юридическая команда работает с 2017 года. Между тем сам домен был зарегистрирован лишь 27 апреля 2026 года. Данные владельца скрыты, регистратором выступает гонконгская компания NiceNIC. Домен также присутствует в списках новых регистраций конца апреля 2026 года.

Получается существенный разрыв: ООО существует почти девять лет, но его предполагаемый «официальный сайт» появился только за несколько недель до первых жалоб на услуги по возврату денег.

Сам по себе молодой домен не доказывает мошенничество. Однако для юридической фирмы, которая ссылается на многолетний опыт, отсутствие старого сайта, упоминаний, архивных публикаций и подтверждённой связи домена с организацией является серьёзным предупреждением.

Сайт не показывает реальную юридическую команду

На главной странице размещены общие заявления об «индивидуальном подходе», «честности», «профессиональной этике» и опыте сотрудников в государственных органах. При этом не названы конкретные юристы, не приведены их образование, стаж, номера в адвокатских реестрах, судебные дела или результаты международных разбирательств.

Счётчики на сайте фактически показывают «1+ юристов и адвокатов» и «1+ партнёра», а описание практик состоит из нескольких общих фраз: «международный арбитраж», «налоговое право» и «разрешение споров».

По открытым данным, в самом ООО в последние годы числилось только два сотрудника, а выручка за 2025 год составляла около 3,8 млн рублей. Это небольшая микрокомпания, что плохо сочетается с образом крупной команды международных специалистов, создаваемым сайтом.

Жалоба раскрывает схему «юрист — регулятор — банк»

1 июня 2026 года на юридическом портале появилось подробное обращение женщины, контактировавшей с представителями «Брейквотер». Ей сообщили, что потерянные у брокера деньги якобы обнаружены в криптовалюте и могут быть возвращены через «регулятора Папуа — Новой Гвинеи».

Затем появились рассказы о «суде за закрытыми дверями», необходимости предоставить паспортные данные и «арендовать транзитный счёт». После поступления денег клиентка якобы должна была заплатить юристам 15%. Её также запугивали проблемами с банками и налоговой, если она откажется продолжать процедуру.

Это не похоже на реальный международный арбитраж. Это классическая многоступенчатая легенда:

«деньги найдены» → «регулятор одобрил возврат» → «нужен транзитный счёт» → «оплатите комиссию, налог или конвертацию» → появляется новый обязательный платёж.

На другом сайте опубликованы две похожие жалобы: авторы утверждают, что у них просили деньги за возврат через иностранный банк и использовали связку «юрист — регулятор — банк». Проверить личности авторов невозможно, поэтому такие отзывы нельзя считать самостоятельным доказательством, но они совпадают с подробно описанной схемой.

«Регулятор Папуа — Новой Гвинеи» оказался подменой домена

В Папуа — Новой Гвинее действительно существует государственная Securities Commission of Papua New Guinea. Её официальный сайт расположен в правительственной зоне scpng.gov.pg, а официальная почта использует тот же домен. Комиссия регулирует местный рынок капитала на основании законодательства 2015 года.

Представители breakwater-lg.com, согласно жалобе, направляли человека на совершенно другой адрес — sc-papuanewguinea.com. Это не официальный правительственный домен комиссии.

На официальном ресурсе регулятора не обнаружено сведений о «закрытом суде», возврате средств российскому клиенту, участии ООО «Брейквотер Л.Г.» или необходимости арендовать транзитный счёт.

Использование похожего названия иностранного государственного органа — один из наиболее серьёзных признаков подделки.

Это соответствует известной схеме recovery room

Британский финансовый регулятор FCA называет такие схемы «recovery room scams». Мошенники выходят на людей, уже потерявших инвестиции, и обещают вернуть деньги за предварительную плату. Иногда они используют реквизиты реальных компаний или создают их клоны.

Федеральная торговая комиссия США описывает тот же сценарий: жертве сообщают, что деньги найдены или удерживаются банком либо государственным органом, после чего требуют «административный сбор», налог, комиссию или данные банковского счёта. Результатом становится новая потеря денег.

Особенно опасны требования оплатить сбор криптовалютой, открыть новый кошелёк или перевести деньги на указанный «безопасный» либо «транзитный» счёт. Официальные органы не оказывают платные услуги по возврату и не требуют создавать для этого кошельки и счета.

Итог

breakwater-lg.com имеет признаки сайта, используемого в схеме повторного обмана жертв лжеброкеров.

Настораживают одновременно:

— молодой домен при заявлениях о работе с 2017 года;
— скрытый владелец домена;
— отсутствие подтверждённой связи сайта с указанным ООО;
— отсутствие публичной команды и доказуемых кейсов;
— использование стороннего домена, имитирующего регулятора Папуа — Новой Гвинеи;
— рассказы о найденной криптовалюте, закрытом суде и транзитном счёте;
— требования денег и паспортных данных;
— давление угрозами налоговых и банковских последствий.

При этом нельзя без дополнительных документов утверждать, что владельцы зарегистрированного ООО лично участвуют в происходящем. Не исключено, что неизвестные лица просто присвоили реквизиты реальной организации. Именно поэтому претензии следует адресовать прежде всего владельцам сайта, телефонных номеров, банковских счетов и криптокошельков, на которые поступали платежи.

Переводить деньги представителям breakwater-lg.com не следует. Любые заявления о том, что потерянные средства уже найдены и для их получения осталось оплатить налог, комиссию, страховку или транзитный счёт, следует считать продолжением мошеннической схемы.

Мошенники зазывают на HedgerX

Биржа-мошенник HedgerX.com. Снова разводят людей на деньги, обещая вернуть инвестиции с Unilive.

@vklader:

Речь идёт о классической схеме повторного обмана пострадавших, или recovery scam. Сначала люди теряют деньги в сомнительном инвестиционном проекте, а затем к ним приходят новые «специалисты», которые якобы нашли потерянные активы и готовы помочь с возвратом.

На самом деле человеку показывают очередной личный кабинет с нарисованным балансом и постепенно вытягивают из него новые платежи.

Как устроен развод с «возвратом» денег

Мошенники могут представляться сотрудниками финансового регулятора, юристами, блокчейн-аналитиками, ликвидаторами UniLive или представителями некой международной биржи.

Жертве сообщают примерно следующее:

— деньги из UniLive якобы удалось обнаружить в блокчейне;
— средства находятся на «транзитном», «страховом» или «замороженном» счёте;
— для возврата необходимо открыть аккаунт на HedgerX;
— после регистрации в личном кабинете появляется крупная сумма;
— вывести её пока нельзя из-за требований AML, налоговой службы, страховой компании или блокчейна.

Затем начинаются платежи. Могут потребовать оплатить:

— комиссию за активацию счёта;
— налог на полученную прибыль;
— страховой взнос;
— «газ» за проведение транзакции;
— повышение статуса до VIP;
— подтверждение платёжеспособности;
— легализацию криптовалюты;
— встречный или зеркальный перевод;
— разблокировку кошелька.

После каждого платежа появляется новое препятствие. Реального вывода денег не происходит.

Именно так работают так называемые recovery room scams: мошенники находят людей, уже потерявших инвестиции, и предлагают вернуть средства после внесения предоплаты. Финансовые регуляторы отдельно предупреждают, что жертв первоначальной аферы нередко атакуют повторно — иногда те же преступники, иногда структуры, которым передали или продали базу пострадавших.

Что не так с HedgerX.com

HedgerX пытается выглядеть как крупная международная криптовалютная биржа. На сайте площадка называет себя одной из крупнейших по объёму торгов и утверждает, что обслуживает пользователей более чем в 180 странах. Однако публичная юридическая структура проекта крайне запутана.

В Google Play разработчиком приложения указана Core Parts Ltd с адресом на Британских Виргинских островах. В Apple App Store разработчиком уже значится HedgerX inc. Связь между этими компаниями публично не объяснена.

Но самое интересное содержится в пользовательском соглашении.

Документ на сайте HedgerX.com неожиданно утверждает, что договор заключается с HedgerX Exchange Malaysia Sdn. Bhd. и распространяется на аккаунты, открытые через домен HedgerX.my. Там же указан адрес поддержки support@HedgerX.my, а пользователям настоятельно рекомендуют считать официальным именно сайт HedgerX.my — хотя исследуемая площадка работает на HedgerX.com.

Таким образом, в разных местах фигурируют сразу несколько несовпадающих субъектов:

— HedgerX Exchange Malaysia Sdn. Bhd.;
— HedgerX Inc.;
— Core Parts Ltd;
— бренд HedgerX Exchange без однозначно указанного оператора.

Для финансовой организации, принимающей криптовалюту и документы клиентов, такая путаница недопустима. Непонятно, с кем именно пользователь заключает договор, кому передаёт активы, против кого предъявлять претензии и законодательство какой страны должно применяться.

Похоже, что соглашение либо скопировано с другого проекта, либо осталось от предыдущей версии площадки. В любом случае доверия это не добавляет.

«Регистрация FinCEN» — не лицензия биржи

В разделе «О компании» HedgerX утверждает, что HedgerX Inc. зарегистрирована в американской FinCEN как Money Services Business. При этом номер регистрации на странице не приведён.

Даже наличие такой записи не означает, что правительство США проверило надёжность биржи или разрешило ей привлекать инвестиции и торговать деривативами. Сама FinCEN прямо предупреждает: включение компании в реестр MSB не является рекомендацией, сертификацией законности или государственным одобрением бизнеса. Данные в реестр предоставляет сам заявитель, и FinCEN не подтверждает их достоверность.

Особенно странно ссылаться на американскую регистрацию, когда пользовательское соглашение называет оператором малайзийскую компанию, а магазин Google — компанию с Британских Виргинских островов.

Условия позволяют блокировать вывод

В правилах HedgerX записано, что площадка может задерживать, отклонять или приостанавливать вывод средств, запрашивать дополнительные документы и доказательства происхождения денег. Она также оставляет за собой право менять лимиты, приостанавливать вывод без предварительного уведомления и блокировать аккаунты по собственному усмотрению.

Подобные пункты встречаются и у реальных бирж. Но в руках мошенников они становятся универсальным объяснением того, почему нарисованный в кабинете баланс невозможно получить.

Важно понимать: цифра на экране ещё не означает, что соответствующие деньги или криптовалюта существуют. Владелец сайта может нарисовать в личном кабинете любую сумму — хоть миллион долларов.

При чём здесь UniLive

Ранее «Вкладер» уже предупреждал о проекте UniLive/UniMex и токене SEE. Его продвигали как сочетание социальной сети, майнинга, стейкинга и партнёрской программы. При этом доход должен был формироваться внутри собственной замкнутой экосистемы, а значительная роль отводилась привлечению новых участников.

Теперь потеря денег в UniLive используется как приманка для следующего этапа.

Мошенники понимают, что пострадавший всё ещё надеется вернуть вложения. Поэтому ему не предлагают новый «инвестиционный проект» напрямую. Ему предлагают спасение: якобы найденные активы, компенсацию или возврат через HedgerX.

Это не возврат денег, а продолжение прежнего развода.

Что делать пострадавшим

Не следует переводить на HedgerX или указанные «специалистами» кошельки какие-либо комиссии, налоги, страховые взносы или депозиты.

Также нельзя:

— устанавливать программы удалённого доступа;
— передавать коды из СМС;
— раскрывать seed-фразу криптокошелька;
— отправлять фотографии банковских карт;
— записывать видео по инструкциям незнакомых людей;
— оформлять кредиты для «разблокировки» средств.

Необходимо сохранить переписку, номера телефонов, адреса криптокошельков, чеки, хеши транзакций и снимки личного кабинета. FINRA рекомендует пострадавшим собрать все документы в единый архив, включая названия сайтов, контактные данные злоумышленников, адреса кошельков и идентификаторы криптовалютных переводов.

О переводах нужно как можно быстрее сообщить банку или криптовалютной бирже, через которую приобреталась криптовалюта, а также подать заявление в полицию. Однако платить неизвестным «возвратникам» за обещание найти или разморозить активы нельзя.

Вывод: HedgerX.com имеет критические признаки непрозрачной и потенциально опасной криптоплатформы. Противоречивые юридические лица, чужой домен в пользовательском соглашении, отсутствие понятного лицензирования и использование площадки в схеме «возврата» вложений из UniLive дают все основания рекомендовать держаться от неё подальше.

hedgerx.png

Рефоводы UniLive переключились на Pots Money: доходность до 7814% и выплаты за разрастание сети

После проблем с финансовой пирамидой UniLive её активные распространители не ушли из «инвестиционного бизнеса», а начали агрессивно продвигать новый криптопроект — Pots Money. Для привлечения людей используется в том числе Telegram-контакт @DPM_SNOLYA.

Ссылка на этот аккаунт размещена в социальных сетях Ольги Лобановой. Её профиль содержит пометки, связанные с MLM и UniLive. Вместе с Николаем Лобановым она публиковала регистрационные ссылки UniLive с персональными идентификаторами, инструкции для новичков и приглашения в специальный ознакомительный бот. На YouTube сохранились их стримы и уроки по развитию бизнеса в UniLive.

Иными словами, речь идёт не о случайных пользователях, потерявших деньги в UniLive, а о профессиональных сетевиках, которые строили там собственную структуру и получали выгоду от привлечения участников. Николай Лобанов сам представляет себя человеком с 25-летним опытом работы в сетевом маркетинге.

Что произошло с UniLive

Банк России внёс UniLive в предупредительный список 17 февраля 2026 года. Регулятор прямо указал на наличие у проекта признаков финансовой пирамиды. В карточке перечислены сайт unilive.io, приложения, Telegram-каналы и сообщества, через которые велось продвижение.

К этому моменту пользователи уже столкнулись с проблемами вывода. Доход внутри системы отображался в собственных токенах SEE, UNX и wstUNX, а получение ликвидных денег зависело от внутренней «биржи» Unimex. Когда участники массово захотели выйти, появились задержки, дополнительные условия и очередные обещания перезапуска.

Но репутационная катастрофа UniLive не помешала её лидерам перейти в следующий проект.

Теперь людям продают Pots Money

В июле 2026 года канал «Николай и Ольга Лобановы — Множ. Источники Дохода» начал регулярно публиковать презентации Pots Money. Среди роликов — «Бизнес-презентация Pots Money», «POTS MONEY Presentation» и материалы о «бизнес-возможности». Аналогичные презентации распространяются через Facebook и сайт mid24.top.

Лобановы распространяют не нейтральную информацию о технологии. В публикациях присутствуют персональные ссылки вида defi.pots.money/?r=..., где параметр r привязывает нового участника к пригласившему его кошельку.

Именно наличие реферальной структуры объясняет столь агрессивное продвижение проекта.

Что обещает Pots Money

Pots Money изображает себя сложной DeFi-системой с рынком прогнозов, «умной казной», алгоритмическими облигациями и двумя собственными токенами — IBS и POTS.

Однако официальное описание заработка гораздо красноречивее всей технической терминологии.

Проект предлагает:

— вкладывать USDT в «облигации» IBS на срок до 720 дней;

— получать от 0,2% до 1,2% в сутки;

— автоматически реинвестировать начисления каждые восемь часов;

— рассчитывать на заявленную доходность до 7814% годовых;

— получать вознаграждения с вложений созданной реферальной сети.

Это не опечатка. На официальной странице Pots Money действительно фигурирует максимальная «справочная APY» 7814%.

Начисления производятся не в долларах и не из прибыли понятного действующего предприятия, а в собственных токенах системы. Количество токенов на экране может стремительно увеличиваться, но это ничего не говорит об их будущей покупательной способности.

Девять уровней вербовщиков

Реферальная программа Pots Money имеет девять VIP-уровней. Статус зависит от количества «активных аккаунтов» в нижестоящей сети:

— VIP 1: 10 аккаунтов и вознаграждение 5%;

— VIP 4: 1000 аккаунтов и вознаграждение 25%;

— VIP 7: 50 000 аккаунтов и вознаграждение 60%;

— VIP 9: 500 000 аккаунтов и вознаграждение 90%.

Вознаграждение рассчитывается от стейкинга участников нижестоящей структуры. При этом один привлечённый человек, вложивший 1000 долларов, автоматически засчитывается сразу как десять «активных аккаунтов».

Это принципиальная деталь. Формально говорится о количестве пользователей, но крупный денежный вклад способен заменить привлечение нескольких человек. Следовательно, основой карьерного продвижения становится не использование полезного продукта, а объём денег, внесённых собственной структурой.

Подобная модель содержит ключевой признак финансовой пирамиды: участнику экономически выгодно не просто купить актив, а привести как можно больше вкладчиков и заставить их заморозить средства в системе.

Чтобы вывести токены, сначала купи ещё

Особенно показателен описанный самим проектом «высокочастотный расчётный канал».

При выводе уже разблокированных токенов пользователю предлагается сначала приобрести эквивалентное количество токенов на рынке, затем подождать 12 часов и только после этого получить доступ к выводу текущей партии.

Разработчики прямо объясняют, что этот механизм создаёт внутренний спрос и компенсирует давление продавцов.

Проще говоря, система пытается бороться с падением цены, обязывая выходящих участников предварительно совершать встречную покупку. Это не внешний источник дохода. Деньги продолжают циркулировать внутри самой токеномики, создавая видимость постоянного спроса.

Пока приходят новые участники, блокируют USDT и покупают IBS, конструкция может демонстрировать рост. Если приток замедлится, обещанные тысячи процентов останутся начислениями в токене, который все захотят продать одновременно.

«Обеспеченность одним долларом» не защищает вложения

Проект рекламирует якобы гарантированный залоговый минимум в размере одного доллара на каждый IBS. Но на момент проверки IBS торговался примерно по 25 долларов. Даже если заявленный механизм минимального обеспечения работает безупречно, падение с 25 до 1 доллара означает потерю около 96% рыночной стоимости.

Кроме того, максимальная эмиссия IBS не ограничена. Новые монеты выпускаются в процессе работы алгоритма, а практически вся наблюдаемая торговля сосредоточена в одной паре на PancakeSwap.

Поэтому высокая «доходность» в IBS может сопровождаться ещё более быстрым размыванием стоимости каждого отдельного токена. Участник получит больше монет, но вывести первоначальную сумму в USDT уже не сможет.

Что насчёт аудита CertiK

Pots Money активно использует названия CertiK и Bitlabs, заявляет об аудите контрактов и программе вознаграждений за найденные уязвимости на один миллион долларов.

При этом карточка Pots Money на CertiK выглядит противоречиво: на ней присутствуют значки аудита и мониторинга, но в информационном блоке одновременно указано «Audits Not Available», а репозиторий исходного кода обозначен как недоступный.

Но даже полноценный технический аудит не отвечает на главный вопрос. Аудитор может проверить, выполняет ли контракт заложенные разработчиками команды. Он не подтверждает, что токен будет дорожать, что доходность в тысячи процентов экономически устойчива или что на рынке хватит USDT для выхода всех участников.

Смарт-контракт способен безошибочно автоматизировать и заведомо неустойчивую финансовую модель.

Кто отвечает за деньги

Проект подчёркивает, что Pots Money управляется сообществом и DAO, а не компанией. Имена конкретных основателей и ранних инвесторов в доступных описаниях не раскрываются.

Для вкладчика это означает отсутствие понятного юридического контрагента. Если токен обвалится, правила вывода изменятся или интерфейс перестанет работать, предъявлять претензии фактически будет некому. «Децентрализация» в данном случае заодно снимает с организаторов привычную ответственность перед клиентами.

Вывод

Pots Money — не обычная биржа, не банковский вклад и не облигационная платформа. Это система обращения собственных токенов со сверхвысокими начислениями, длительной блокировкой средств и многоуровневым вознаграждением за вклады привлечённой сети.

Наиболее тревожный факт — проект распространяют те же сетевые лидеры, которые недавно заводили людей в UniLive, официально признанный Банком России организацией с признаками финансовой пирамиды.

Пока недостаточно оснований утверждать, что Pots Money уже прекратил выплаты или что каждый его смарт-контракт создан исключительно для хищения денег. Но экономическая модель обладает выраженными пирамидальными признаками, а заявленная доходность до 7814% исключает возможность рассматривать её как нормальный инвестиционный продукт.

Не следует покупать IBS или POTS по ссылкам Лобановых, подключать к платформе основной криптокошелёк, передавать USDT «на стейкинг» либо приглашать родственников и знакомых.

В подобных схемах ранние рефоводы действительно могут некоторое время получать деньги. Их выплаты и красивые отчёты являются не доказательством надёжности, а расходами на привлечение следующей волны вкладчиков.

Узбекам сулят фальшивую визу

Этот документ поддельный. Это вообще не виза, а самодельная имитация «визовой анкеты/соглашения».

Что выдаёт подделку

1. Форма не соответствует официальной анкете Швейцарии.
Настоящая анкета на национальную визу D состоит из трёх страниц и содержит 28 пронумерованных пунктов: семейное положение, данные родителей, тип и срок действия паспорта, адрес заявителя, работодатель, предполагаемый адрес в Швейцарии, продолжительность пребывания, описание работы, источник финансирования и другие сведения. В присланном документе на первой странице всего шесть полей, после чего идут странные декларации и подписи.

2. Это не подтверждение выдачи визы.
На документе написано «Application form» — «анкета». В нём нет срока действия визы, числа разрешённых въездов, даты въезда, продолжительности пребывания, работодателя, места работы, кантона и номера разрешения на работу. Настоящая процедура выглядит иначе: работодатель подаёт документы кантональным властям, затем дело проверяет SEM, после одобрения консульству передаётся электронное разрешение на выдачу визы, и только потом заявитель получает визу.

3. Использовано настоящее имя посла, но в вымышленной роли.
Guillaume Scheurer действительно является послом Швейцарии в Турции. Однако на третьей странице его указали как «Submission officer» — сотрудника, принимающего визовую анкету, и поместили его подпись. Посол не занимается персональным приёмом и заверением заявлений рабочих мигрантов. Похоже, мошенники взяли имя и образец подписи официального лица, чтобы документ выглядел убедительнее.

4. Визы в Турции обслуживает не посольство в Анкаре.
Официальный сайт прямо сообщает, что все консульские и визовые вопросы в Турции находятся в ведении Генерального консульства Швейцарии в Стамбуле. В поддельном документе, напротив, указан адрес посольства в Анкаре. Сам адрес настоящий, но это не подтверждает подлинность бумаги.

5. Грубая ошибка в названии страны.
На третьей странице написано «Federal republic of Switzerland» — «Федеративная Республика Швейцария». Официальное название на английском — «Swiss Confederation». Причём внизу этой же страницы размещён настоящий швейцарский логотип с правильным названием, что создаёт внутреннее противоречие.

6. Значок «CE CERTIFICATE» не имеет отношения к визам.
Маркировка CE используется для определённых категорий товаров, соответствующих требованиям безопасности и техническим нормам ЕС. Она не заверяет визы, паспорта, миграционные решения или государственные документы.

7. Технические свойства PDF также подозрительны.
В метаданных файла указано, что он создан в Canva, автор обозначен как «G Ge», а название документа — «Визовое соглашение Швейцария Анкара VISA APPLICATION». Официальный государственный бланк таким способом обычно не изготавливается. Оба штрихкода в документе кодируют лишь адрес eda.admin.ch, а не уникальный номер заявления. Это декоративный элемент, не позволяющий проверить документ.

Документ не подтверждает ни визу, ни разрешение на работу, ни право въезда в Швейцарию. Это фальшивка, изготовленная для мошеннической схемы с трудоустройством.

Как узбеку найти работу в Европе

Граждан Узбекистана массово обманывают фальшивые посредники, которые якобы устраивают на работу в Европейском союзе или Великобритании. Насколько вообще реально найти работу?

Найти легальную работу гражданину Узбекистана реально, но Великобритания и ЕС сильно различаются. Главный фактор — не гражданство само по себе, а профессия, квалификация, язык и готовность работодателя оформлять разрешение.

Великобритания: реально, но достаточно сложно

Для постоянной работы чаще всего нужна виза Skilled Worker. Сначала необходимо найти работодателя, имеющего лицензию Home Office, получить реальное предложение работы и электронный Certificate of Sponsorship. Должность должна входить в список разрешённых профессий. Обычный зарплатный порог сейчас составляет не менее £41 700 в год либо установленной ставки для конкретной профессии — применяется более высокая сумма. Для отдельных специальностей и категорий действуют пониженные пороги.

После изменений 2025 года более ста профессий перестали подходить для Skilled Worker, поэтому предложения вроде:

  • водитель категории B;
  • упаковщик;
  • сотрудник склада;
  • уборщик;
  • помощник на кухне;
  • разнорабочий;
  • персональный водитель без особой квалификации

обычно не позволяют оформить обычную рабочую визу, даже если посредник обещает зарплату £3–4 тысячи и «полугодовое приглашение».

Наиболее реальные британские направления:

  • IT и инженерные специальности;
  • врачи и часть медицинских профессий;
  • квалифицированные преподаватели;
  • отдельные технические и строительные специальности;
  • научные и университетские должности;
  • сезонное сельское хозяйство.

Существует отдельная Seasonal Worker visa: до шести месяцев для садоводства и сельскохозяйственных работ, а также ограниченный период для птицеводства. Обязательно нужен утверждённый спонсор и Certificate of Sponsorship. Это настоящая программа, но она временная и обычно не ведёт непосредственно к постоянному проживанию.

Реалистичная оценка для Великобритании

Профиль кандидатаРеальность трудоустройства
Нет профессии, нет английскогоОчень низкая, кроме сезонной работы
Водитель B, склад, уборка, упаковкаНизкая
Сварщик, электрик, инженер, строитель с подтверждённым опытомСредняя, зависит от кода профессии
Медицинский работникСредняя или высокая после признания квалификации
IT-специалист с опытом и английскимСредняя или высокая
Сезонный сельхозработникРеально, но только временно

Следует учитывать и расходы: по обычной Skilled Worker visa заявитель часто платит визовый сбор, медицинский сбор £1 035 за каждый год визы и должен подтвердить наличие £1 270, если работодатель не берёт содержание на себя. (GOV.UK)

Европейский союз: в среднем доступнее

Единой «рабочей визы ЕС» нет. Разрешение оформляется для конкретной страны, работодателя и должности. Вид на жительство Польши, например, не даёт автоматического права работать в Германии.

Для гражданина Узбекистана наиболее реалистичны несколько вариантов.

1. Германия — для людей с образованием или профессией

Германия предлагает:

  • рабочую визу квалифицированного специалиста;
  • EU Blue Card;
  • признание профессиональной квалификации;
  • обучение профессии Ausbildung;
  • «Карту возможностей» для поиска работы.

По «Карте возможностей» можно въехать без готового трудового договора, если имеется подходящая квалификация, знание языка, средства на проживание и необходимое количество баллов. В 2026 году финансовое обеспечение оценивается примерно в €1 091 нетто в месяц. Во время поиска разрешена ограниченная подработка.

Для немецкой EU Blue Card в 2026 году обычный порог составляет €50 700 в год, а для дефицитных профессий и некоторых молодых специалистов — €45 934,20. Необходим контракт минимум на шесть месяцев, соответствующий квалификации.

Без немецкого языка шансы заметно ниже, кроме отдельных международных IT-компаний. Для производства, логистики, ухода, строительства и профессионального обучения обычно желательно хотя бы A2–B1.

2. Чехия и Польша — работа на производстве и в логистике

В Чехии применяется Employee Card — долгосрочное разрешение, одновременно дающее право жить и работать на указанной вакансии. Заявление обычно подаётся лично через консульство после получения договора и документов работодателя.

В Польше также возможно оформление обычного или сезонного работника из страны вне ЕС. Основанием должны быть настоящее разрешение работодателя, виза и трудовой договор, а не «лицензия кадрового агентства» или письмо в свободной форме.

В этих странах легально устраивают иностранцев на:

  • заводы и производство;
  • склады и логистику;
  • пищевые предприятия;
  • строительство;
  • сельскохозяйственные работы;
  • некоторые водительские вакансии при наличии нужной категории и профессиональных документов.

Однако зарплаты там обычно ниже, чем в Германии или Великобритании, а среди посредников особенно много схем с платными «приглашениями».

3. Сезонная работа

Сезонные программы существуют в Польше, Испании, Италии, Греции и других странах. Как правило, работодатель сначала оформляет разрешение, после чего работник обращается за визой. В Испании, например, работодатель должен получить разрешение на работу до обращения кандидата за визой; предусматриваются жильё и возвращение после окончания контракта.

Когда предложение можно считать правдоподобным

У нормальной вакансии заранее известны:

  • юридическое название непосредственного работодателя;
  • адрес фактического места работы;
  • должность и обязанности;
  • зарплата до и после налогов;
  • рабочие часы;
  • стоимость жилья и транспорта;
  • тип визы или разрешения;
  • кто именно оформляет разрешение;
  • порядок расторжения договора.

Для Великобритании дополнительно проверяется наличие работодателя в официальном реестре спонсоров. В Certificate of Sponsorship должны быть указаны название работодателя, номер его спонсорской лицензии, код профессии и зарплата.

Когда почти наверняка обманывают

Особенно опасны обещания:

  • «гарантированная виза» без собеседования;
  • склад или водитель категории B в Великобритании с зарплатой £3 000–4 000;
  • въезд по туристической визе с последующим «переоформлением»;
  • оплата «лицензии», «активации вакансии» или «броні места»;
  • перевод денег частному лицу или на криптокошелёк;
  • оформление через компанию, которая не является будущим работодателем и не называет его;
  • предложение сначала прислать паспорт и деньги, а договор предоставить позднее.

Практический итог: человеку без квалификации и языка легче искать официальную сезонную работу либо вакансии производства и логистики в отдельных странах ЕС. Для Великобритании постоянная неквалифицированная работа почти недоступна. Квалифицированному специалисту с английским или немецким, подтверждённым образованием и опытом найти работу вполне реально — но через прямого работодателя и официальную визовую процедуру, а не через покупку «приглашения».

Примеры обмана:

Мошенник представляется как Сергей Дмитров (VISA WORK ACCOMMODATION UK LTD)
Мошенники представляются Jobline gmbh
Ablar, Logistic Agency: фальшивое трудоустройство в Чехии
Мошенники по трудоустройству представились «MOMENTUM INT. LTD.» (Мирон Рудской)

Мошенник представляется как Сергей Дмитров (VISA WORK ACCOMMODATION UK LTD)

Здравствуйте пожалуйста проверьте этого человека (Сергей Дмитров), и компанию VISA WORK ACCOMMODATION UK LTD, номер 14592991.

@vklader:

Мошенники. Компания с таким номером действительно зарегистрирована, однако присланная «лицензия» по совокупности признаков является самодельным или поддельным документом. Сергей Дмитров официально не указан ни директором, ни владельцем компании.

Что действительно существует

VISA WORK ACCOMMODATION UK LTD, номер 14592991:

  • зарегистрирована 15 января 2023 года;
  • имеет статус Active;
  • заявила деятельность по размещению людей и подбору персонала;
  • подаёт отчётность как микрокомпания;
  • первоначальный уставный капитал составлял всего £100.

Единственный директор и контролирующее лицо — Mariia Sarnavska. Ей принадлежит не менее 75% акций и голосов. Сергей Дмитров среди должностных лиц и владельцев этой компании отсутствует.

При этом регистрация в Companies House означает лишь существование юридического лица. Сам Companies House предупреждает, что не проверяет достоверность большинства подаваемых компаниями сведений и не подтверждает их деловую добросовестность.

Почему «лицензия» фальшивая

Наиболее серьёзные признаки:

  1. Такой общей лицензии EAS на работу кадрового агентства в Великобритании не существует. Обычные кадровые агентства должны соблюдать Employment Agencies Act и Conduct Regulations, но государственная страница указывает лицензирование лишь для отдельных направлений — например, поставки работников в сельское хозяйство, пищевую промышленность и некоторые виды ухода. Такие лицензии выдаются другими регулирующими органами, а не в виде показанного сертификата «Employment Agency Standards Inspectorate».
  2. В документе стоит:
    • «Date of Issue: 15 January 2023»;
    • подпись и дата внизу: 16 January 2026.
    Получается, что якобы государственную лицензию подписали через три года после её выдачи.
  3. В «лицензии» указан адрес 23 Thames Close. Но официально компания сменила адрес на 23 Thames Close только 4 ноября 2024 года. Следовательно, документ, якобы выданный 15 января 2023 года, не мог содержать этот адрес.
  4. QR-код на изображении ведёт не на государственный реестр лицензий и не на страницу проверки номера UDM-562347, а просто на страницу регистрации компании в Companies House. То есть QR подтверждает только существование Ltd, но не подтверждает «лицензию».
  5. В официальных источниках я не обнаружил подтверждения существования лицензии с номером UDM-562347. Имя «John Smith, Chief Inspector», указанное в качестве государственного подписанта, также ничем в документе не верифицируется.

Поэтому формулировка «лицензия позволяет компании легально работать как агентство» вводит человека в заблуждение: реальный регистрационный номер компании использован для придания правдоподобия вымышленному сертификату.

Может ли компания оформлять рабочие визы

Я проверил актуальную выгрузку Home Office от 30 июля 2026 года. Точного названия VISA WORK ACCOMMODATION UK LTD в реестре лицензированных спонсоров Worker and Temporary Worker нет.

Следовательно, эта компания сама не может выступать визовым спонсором и выдавать Certificate of Sponsorship для британской рабочей визы. Для найма иностранца работодатель должен иметь действующую спонсорскую лицензию; Certificate of Sponsorship представляет собой электронную запись, а не красивый бумажный сертификат.

Теоретически кадровое агентство может искать работников для другого британского работодателя. Но тогда оно обязано назвать:

  • фактического работодателя;
  • его регистрационный номер;
  • должность, адрес работы и зарплату;
  • тип визы;
  • название работодателя именно так, как оно записано в реестре спонсоров;
  • условия договора и всех платежей.

Ссылка только на собственную регистрацию агентства этого не заменяет.

Что можно сказать о Сергее Дмитрове

На изображении показана копия латвийского паспорта на имя Sergey Dmitrov. По фотографии невозможно установить:

  • настоящий ли паспорт;
  • принадлежит ли он человеку, с которым ведётся переписка;
  • не украдена ли копия у третьего лица;
  • имеет ли владелец паспорта отношение к компании.

В реестре VISA WORK ACCOMMODATION UK LTD Сергей Дмитров не фигурирует. Поэтому демонстрация паспорта не подтверждает его полномочий. Он должен представить письменную доверенность или иной документ от директора Mariia Sarnavska, а полномочия необходимо подтверждать непосредственно у компании по независимо найденным контактам, а не через того же менеджера.

Что делать

Не оплачивайте «регистрацию», «бронь вакансии», «приглашение», «страховку», «депозит за жильё», «миграционный сбор» или «активацию контракта». В Великобритании кадровому агентству в общем случае запрещено брать с соискателя плату именно за поиск работы.

Как узбеку найти работу в Европе

Мошенники представляются Jobline gmbh

Проверьте, пожалуйста, компанию Jobline gmbh, Berliner Platz Braunsheig 1d 12 etage 38102. Я хотел трудоустраиваться в Германию, поэтому прошу вас проверить этого человека, сотрудника Artem Novikov. Обещают свежие вакансии в Германии: водитель категории В на персональную развозку, зарплата от 3000-3400€. Проживание рядом с работой обеспечивает компания. В комнатах по 2 — 3 человека. Кухня, душевая, санузел. Авиабилет оплачивает работодатель. Сайт: joblinepersonal.net. Email: Jobline.GmbH@web.de Номер WhatsApp: +4917625438376 Адрес: Berliner Platz 1 d, 38102 Braunschweig, Deutschland.

@vklader:

Я не рекомендую устраиваться через Артёма Новикова, сайт joblinepersonal.net, указанный WhatsApp и почту @web.de. Совокупность несоответствий указывает на использование реквизитов реально существовавшей немецкой фирмы посторонними лицами.

В Брауншвейге действительно работала Jobline Personaldienstleistung GmbH, зарегистрированная по адресу Berliner Platz 1d и занимавшаяся подбором и предоставлением персонала. Но в феврале 2024 года компания подала заявление о банкротстве. С 1 апреля 2024 года её бизнес был продан другому владельцу.

Нынешнее юридическое лицо Jobline GmbH зарегистрировано уже в Липпштадте по адресу Mastholter Straße 206, имеет номер HRB 16594 в суде Падерборна, а руководителем с апреля 2025 года указан Кристиан Мунтяну. Это не совпадает с представленными вам сведениями о компании в Брауншвейге.

У прежней реальной компании фигурировали городской номер телефона, корпоративная почта на домене jobline-personal.de и конкретный руководитель Александр Грюссмер. В присланном объявлении используются совершенно другие контакты: бесплатная почта Jobline.GmbH@web.de, мобильный WhatsApp и Telegram.

Не связывайтесь!

Как узбеку найти работу в Европе

Как разводит «ДОГОВОР ДОРОЖЕ», @ dengi_ot_alexandra, 188Bet

Проверьте, пожалуйста. этого человека на мошенничество: @dengi_ot_alexandra.

@vklader:

@dengi_ot_alexandra имеет выраженные признаки мошеннического капперского проекта. Переводить ему деньги нельзя. Данных, подтверждающих личность владельца, его профессиональную квалификацию или официальную связь с букмекерской компанией, я не нашёл.

Что установлено

Аккаунт сейчас подписан как «Александр Валерьевич». Он связан с Telegram-каналом «ДОГОВОР ДОРОЖЕ»: в описании канала @dengi_ot_alexandra прямо указан как контакт для «сотрудничества». При этом в публичной части нет названия юридического лица, лицензии, реквизитов, договора или проверяемой статистики ставок.

С февраля 2025 года аккаунт упоминается в связи с предложениями заработать на якобы «договорных матчах» и сотрудничеством с БК 188Bet. В августе 2025 года аккаунт, канал @dogovor_doroje и имя «Александр Валерьевич» уже были внесены проектом «Вкладер» в чёрный список.

Отдельный обзор описывает характерную схему: человеку обещают крупный выигрыш, сообщают, что ставка якобы сыграла, а затем требуют заранее оплатить «брокерский взнос», процент или комиссию для получения денег. После оплаты возникают новые платежи либо связь прекращается. Опубликованы жалобы на блокировку и угрозы после отказа платить. Эти отзывы нельзя считать судебно подтверждёнными доказательствами, но описанный механизм полностью соответствует распространённому мошенничеству с авансовыми платежами.

Почему предложение неправдоподобно

«Договорные матчи» — удобная легенда: клиент не может проверить ни источник информации, ни саму ставку, ни существование выигрыша. Мошенник может нарисовать любой скриншот букмекерского кабинета.

Настоящая букмекерская контора не требует переводить «налог», «страховку», «комиссию за вывод» или «долю брокера» на карту частного лица. Комиссии удерживаются из баланса либо отражаются в официальном кабинете.

188Bet не входит в актуальные перечни российских букмекеров, работающих по лицензии ФНС через ЕРАИ и Единый ЦУПИС. Само название иностранной компании не подтверждает никакой связи с человеком из Telegram.

Рекомендация

Не перечисляйте ему ни первоначальный взнос, ни деньги за «активацию», «брокерскую комиссию», «налог», «гаранта», «верификацию» или «разблокировку выигрыша». Не отправляйте паспорт, данные карты, коды из СМС и не устанавливайте приложения по его просьбе.

Если деньги уже переведены, прекратите платежи, сохраните переписку, чеки, номера карт и реквизиты получателей, немедленно сообщите банку, что перевод связан с мошенничеством, и подайте заявление в полицию. Обещания вернуть ранее внесённое после ещё одной оплаты — продолжение той же схемы.

Крик во Вселенную

Почему запудрить мозги человеку «волшебными бобами» и «чудо приборами» так легко и быстро? Почему здравые, логичные доводы и объяснения не работают в таких случаях? Почему у государства и общества нет никакой… НИКАКОЙ… защиты от этой заразы?

Отвечает Иван Иванович:

Почему «волшебные бобы» побеждают здравый смысл

Потому что мошенники продают не товар, прибор или инвестиционный продукт. Они продают человеку надежду.

Надежду быстро разбогатеть, выздороветь, вернуть молодость, спасти близкого, выбраться из долгов, перестать бояться будущего. А когда человек очень хочет поверить в хороший исход, мозг начинает не проверять обещание, а искать подтверждения тому, что оно может быть правдой.

«Волшебные бобы» всегда предлагают простое решение сложной проблемы. Не нужно годами работать, лечиться, учиться, экономить или признавать неприятную реальность. Нужно только купить аппарат, внести деньги, пройти «активацию», послушать наставника или привести ещё нескольких участников.

Здравые доводы проигрывают не потому, что человек глуп. Просто мошенники обращаются к эмоциям, а родственники и критики — к логике. Эмоциональное обещание звучит так:

«Ты наконец-то изменишь свою жизнь».

Логическое возражение звучит иначе:

«Покажи договор, исследования, отчётность и источник выплат».

Первое вдохновляет. Второе требует усилий и грозит разрушить красивую картину.

Кроме того, признать обман психологически очень тяжело. Особенно если человек уже вложил деньги, привёл друзей, публично хвалил проект или поссорился с семьёй. Согласиться с критиками — значит признать не только финансовую ошибку, но и собственную доверчивость. Поэтому жертва нередко защищает мошенников яростнее, чем сами мошенники.

Работает и социальное доказательство: «Моя знакомая заработала», «В проекте участвуют врачи», «Женщина продала квартиру и вложила всё», «В чате тысячи довольных людей». Проверить эти истории обычно невозможно. Но большое количество восторженных отзывов создаёт ощущение, что сомневающийся просто «не понимает возможности».

Почему не помогает государство?

Потому что государственная защита чаще всего включается после причинения ущерба. Пока человек добровольно покупает бесполезный прибор, переводит деньги «наставнику» или приобретает цифровой пакет с обещанием будущего дохода, организаторы называют это обычной коммерческой деятельностью.

Мошенники заранее подстраивают схему под формальные требования. Они не обещают доход напрямую, а говорят о «возможности». Не продают лекарство, а предлагают «оздоровительный комплекс». Не привлекают инвестиции, а реализуют «лицензии», «франшизы», «обучающие пакеты» или «членство в сообществе». Деньги могут проходить через десятки физических лиц, криптовалютные кошельки и иностранные компании.

Общество тоже плохо защищается. Мы учим людей правилам дорожного движения, но почти не учим распознавать финансовые и психологические манипуляции. Многие до сих пор уверены, что мошенник обязательно выглядит подозрительно. На самом деле успешный мошенник приветлив, убедителен, хорошо одет и говорит именно то, что жертва хочет услышать.

Полностью победить эту заразу невозможно. Но можно снизить ущерб.

Главное правило: чем сильнее предложение давит на мечту, страх, срочность и доверие к «своим людям», тем тщательнее его нужно проверять. Настоящий продукт выдерживает вопросы. Настоящий бизнес не требует веры. Настоящая медицина не боится научной экспертизы. А инвестиция, которую нельзя спокойно обсудить с независимым специалистом, скорее всего, рассчитана не на разум, а на захват эмоций.

Поэтому бесполезно кричать человеку: «Тебя обманывают!» Лучше задавать вопросы:

«Откуда берутся деньги для выплат?»

«Что произойдёт, если перестанут приходить новые участники?»

«Кто несёт ответственность по договору?»

«Можно ли вернуть деньги без выполнения дополнительных условий?»

«Какие независимые исследования подтверждают действие прибора?»

Иногда эти вопросы не срабатывают сразу. Но они оставляют трещину в красивой легенде. И однажды именно через неё может пробиться здравый смысл.

Добавка от Ивана Ивановича: 

Текст можно сделать более жёстким и публицистическим — с акцентом на бездействие государства и ответственность рекламных площадок.

Athom (Ration, Sident, Invikta), Zurex, «Высшая Точка»: почему это мошенники

«Топ-3 трейдеров» на Coinmania и других сайтах нельзя считать независимым рейтингом. Это витрины, через которые посетителей направляют в мошеннические Telegram-каналы.

  • Athom продвигает неподтверждённую сверхдоходность и фактически предлагает разновидность управления деньгами без прозрачной юридической оболочки;
  • «Высшая Точка» ведёт клиентов по реферальной ссылке на площадку бинарных опционов, внесённую Банком России в предупредительный список;
  • Zurex — самый опасный вариант: Coinmania прямо описывает организацию пампов, использование чужих персональных данных и покупных банковских карт.

Все три канала являются лохотронами.

1. «Рейтинг» Coinmania нарисован шаблоном

Сейчас Coinmania показывает:

  1. Athom — 4,9, ровно 338 отзывов;
  2. «Высшая Точка» — 4,7, ровно 264 отзыва;
  3. Zurex — 4,5, ровно 196 отзывов.

Но на других страницах того же сайта в тех же трёх позициях с абсолютно теми же оценками и числами отзывов фигурируют совершенно другие названия:

  • Nyzor — 4,9 и 338;
  • «Центр Прорыва» — 4,7 и 264;
  • Rillage — 4,5 и 196.

На странице «О проекте» в этих слотах оказались уже Denek, «Навигатор Силы» и Botwein — снова с цифрами 4,9/338, 4,7/264 и 4,5/196.

В индексах поисковиков сохранились и другие наборы: Bexlar, DataMining, «Внезапный Скачок»; Nanami, Draxia, «Активный Поток»; Hitman, Eryxa, «Устойчивый Темп». И каждый раз «пользовательские» показатели чудесным образом остаются одинаковыми.

Это практически исключает естественное голосование. Перед нами три фиксированных рекламных места, к которым при смене продвигаемого проекта прикрепляются заранее заданные цифры.

«Отзывы» на самом деле являются комментариями

У Athom указано «338 отзывов», а на странице — ровно 338 комментариев. У «Высшей Точки» — 264 «отзыва» и 264 комментария. У Zurex — 196 и 196 соответственно.

Содержание этих комментариев тоже не похоже на верифицированные отзывы клиентов. Среди них встречаются:

  • «Не знаю»;
  • вопросы вроде «Кто сколько работает?»;
  • короткие ответы без сумм, документов и транзакций;
  • рекламные диалоги, где один пользователь выражает сомнение, а несколько других тут же его успокаивают.

Следовательно, Coinmania выдаёт количество любых реплик под статьёй за число отзывов о проекте.

2. Противоречие в позиции самого Coinmania

Coinmania называет себя «независимой и объективной» площадкой, утверждает, что не размещает рекламу и платные материалы и существует только на пожертвования. Учредителем указан Алексей Банников.

Но страницы Athom, «Высшей Точки» и Zurex:

  • написаны в явно одобрительном рекламном стиле;
  • содержат прямые ссылки-приглашения в закрытые Telegram-каналы;
  • предлагают зарегистрироваться, пополнить депозит и «попробовать»;
  • присваивают проектам статус «Проверен» без раскрытия методики проверки;
  • не показывают договоров, юридических лиц, лицензий, независимого аудита или брокерских отчётов.

Наличие свидетельства о регистрации СМИ, которое Coinmania указывает в подвале, подтверждает только статус издания. Оно никак не подтверждает честность рейтинга или надёжность рекламируемых финансовых проектов.

Athom

Что обещают

Coinmania сообщает о депозите от 100 долларов, комиссии до 30%, персональном аналитике, «боте отчётов» и команде трейдеров. Редакция якобы сама внесла деньги и осталась довольна даже сочетанием «крайне рисковых сделок с огромными плечами» и консервативных позиций.

В описании самого Telegram-канала Athom заявлено, что только за июнь получено +229%. Канал насчитывает около 25,9 тысячи подписчиков, но в его публичном описании нет юридического лица, имён управляющих, номера лицензии или ссылки на верифицированную биржевую статистику.

Подмена отчётности таблицей

После вопросов читателей редактор Coinmania дал ссылку на Google-таблицу под названием «Статистика работы». В ней на депозит 100 долларов заявлена доходность 322,8% за период с 5 по 28 февраля 2025 года. В отдельные дни нарисованы результаты +16%, +29%, +31% и так далее.

Однако внутри таблицы есть арифметическая несостыковка:

  • сумма указанных дневных P&L составляет примерно 339,9 доллара;
  • сумма столбца «Вывели» — примерно 322,9 доллара;
  • в итоговой строке «Прибыль» стоит 322,8 доллара.

То есть итоговая «прибыль», по всей видимости, переписана из столбца выводов и не соответствует сумме дневных результатов. Кроме того, таблица не содержит:

  • номера реального торгового счёта;
  • истории ордеров с биржи;
  • API-верификации;
  • размера текущего капитала;
  • расчёта максимальной просадки;
  • комиссий и ликвидаций;
  • данных, позволяющих исключить редактирование задним числом.

Это не доказательство торговли, а самостоятельно заполненная таблица.

Следы переименования

Та же формулировка «только за июнь мы заработали +229%» и тот же сокращённый адрес условий ранее индексировались у Telegram-канала с названием Inzen. Сейчас аналогичная воронка ведёт на Athom. Это похоже на переименование или повторное использование одной рекламной конструкции. Само по себе переименование ещё не доказывает мошенничество, но делает историю «бренда Athom» менее убедительной.

Вердикт по Athom: подтверждений реальной профессиональной торговли нет. Есть анонимный Telegram-канал, фантастические проценты, самодельная отчётность, комиссия с клиента и продвижение через фиктивный рейтинг.

«Высшая Точка»

Это не обычный трейдинг, а бинарные опционы

Coinmania утверждает, что некий аналитик Андрей бесплатно даёт сигналы, но требует обязательной регистрации по его реферальной ссылке. В качестве примера приводится ставка 100 долларов с выплатой 183 доллара в случае успеха. За сессию обещают не менее семи сигналов.

При выплате 83% точка безубыточности составляет примерно 54,6% выигрышных сделок. Каждая ошибка отнимает 100 долларов, тогда как успешный прогноз приносит только 83. Следовательно, даже половина правильных прогнозов означает устойчивый убыток.

Coinmania создаёт ложное впечатление совпадения интересов: якобы автор получает деньги только тогда, когда зарабатывает клиент. Но проекту требуется обязательная регистрация по реферальной ссылке. При этом условия партнёрской программы и реальный источник вознаграждения «Андрея» не раскрыты.

Рекламируется площадка из списка Банка России

На собственном скриншоте Coinmania пользователю предлагают зарегистрироваться на bin-option.io.

Этот домен включён Банком России в карточку Binarium Ltd. Регулятор установил признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Домен bin-option.io прямо указан в перечне связанных интернет-ресурсов. (Банк России)

Международные регуляторы также предупреждают, что нелегальные платформы бинарных опционов нередко:

  • отказывают в выводе;
  • похищают персональные данные;
  • меняют программное обеспечение так, чтобы клиентские сделки заканчивались убытком. (Комиссия по товарным фьючерсам)

Получается абсурдная ситуация: Coinmania присваивает проекту статус «Проверен», хотя его собственные скриншоты отправляют читателя на ресурс из предупредительного списка российского финансового регулятора.

Вердикт по «Высшей Точке»: реферальная воронка в бинарные опционы. «Бесплатные сигналы» являются приманкой для регистрации и пополнения счёта на площадке с признаками нелегальной деятельности.

Zurex

Coinmania само описывает классическую манипуляцию

В статье прямо говорится, что Zurex занимается искусственным поднятием стоимости актива, после чего актив продаётся другим людям по завышенной цене. Coinmania поясняет, что нужно заставить посторонних участников переложить деньги в нужную монету под влиянием FOMO. (Coinmania)

Это буквальное описание схемы «pump and dump»:

  1. организаторы или ранние участники покупают низколиквидный актив;
  2. создают искусственный ажиотаж;
  3. поздние покупатели поднимают цену;
  4. организаторы продают им монеты;
  5. цена падает, а поздние покупатели несут убытки.

SEC предупреждает, что именно так устроены криптовалютные пампы: организаторы продают актив до окончания ажиотажа и получают прибыль за счёт остальных участников.

Использование чужих данных и «дропов»

Дальше статья Coinmania становится ещё более показательной. В ней говорится, что для каждого нового цикла Zurex требуются новые аккаунты, банковские данные и электронная почта. Рекомендуется:

  • сначала регистрировать биржевые аккаунты на родственников;
  • выводить деньги на их карты;
  • затем искать «дропов»;
  • покупать или арендовать «свежие неюзаные карты»;
  • искать продавцов реквизитов в Telegram и «дарксторах».

Авторы утверждают, что их собственная команда тоже работает с покупными банковскими реквизитами, и фактически рекомендуют читателю попробовать эту схему.

Это уже не обзор и не разоблачение. Это популяризация обхода KYC, использования чужих персональных данных и дропперских карт.

Банк России определяет дропперов как людей, которые передают карты или реквизиты третьим лицам и помогают выводить либо обналичивать преступные средства. С июля 2025 года за дропперскую деятельность в России действует уголовная ответственность; в отдельных случаях наказание может достигать шести лет лишения свободы. Возможны также блокировка банковского обслуживания и взыскание через суд всей суммы прошедших через карту похищенных денег.

Вердикт по Zurex: проект рекламируется как организатор пампов и схема, которой необходим постоянный поток чужих аккаунтов и банковских карт. Участвовать в этом опасно не только финансово, но и юридически.

Итог

Coinmania в данном случае работает не как независимое антифрод-издание, а как промежуточная воронка доверия. Посетителю сначала показывают тысячи разоблачительных обзоров, а затем предлагают «проверенную альтернативу» из трёх проектов. Названия альтернатив меняются, но оценки и число отзывов остаются прежними.

Окончательная оценка:

  • Athom — крайне высокий риск. Анонимность, обещания сотен процентов, самодельная статистика и отсутствие проверяемой истории счёта.
  • «Высшая Точка» — крайне высокий риск. Реферальная реклама бинарных опционов и направление на домен из предупредительного списка Банка России.
  • Zurex — недопустимый риск. Открыто описанная рыночная манипуляция, использование чужих данных и дропперских карт.
  • Рейтингу Coinmania доверять нельзя. Его показатели привязаны не к конкретным проектам, а к трём сменным рекламным позициям.
Куст скам-сайтов: Tehnoobzor, Coinmania, CryptoRussia, Mining-Bitcoin, TorForex, EasilyTrading

Мошенники по возврату представились CLW Law Firm

Могу ли я доверять компании CLW LAW FIRM по вопросу в помощи возврата денежных средств?

@vklader:

Это мошенники. Доверять «CLW LAW FIRM» в вашем случае нельзя. Ничего им не переводите и не передавайте документы, банковские данные или доступ к телефону.

Почему:

  1. Под названием CLW действительно существует американская фирма Cage Lewis Weiman, однако она находится в штате Колорадо и специализируется на семейном праве: разводах, опеке, алиментах и медиации. Возврат денег от брокеров, криптоплатформ или международный розыск активов в перечне её услуг отсутствует.
  2. Следовательно, люди, которые предлагают вам возврат под названием «CLW LAW FIRM», могут просто использовать название настоящей юридической фирмы. FCA отдельно предупреждает о «фирмах-клонах»: мошенники копируют название, адрес и реквизиты реальной организации, но подставляют собственный телефон, сайт или электронную почту.
  3. Особенно показательно, если на «CLW LAW FIRM» вас вывела так называемая «International Financial Police». Подтверждённого ведомства с таким названием нет. Схема «полиция обнаружила деньги — теперь нужно оплатить адвоката» является типичным продолжением обмана.
  4. INTERPOL прямо предупреждает: он никогда не предлагает гражданам вернуть деньги, потерянные из-за предыдущего мошенничества. Подобные сообщения нередко рассылают те же преступники или связанные с ними группы.
  5. FTC и FCA описывают практически идентичную схему: пострадавшему сообщают, что деньги якобы найдены или могут быть возвращены, а затем требуют аванс за «юриста», «активацию дела», «налог», «страхование», «AML-проверку» либо «комиссию за перевод». После каждой оплаты появляется новый обязательный платёж.

Что делать

Не платите даже небольшую «регистрационную» сумму. Не устанавливайте AnyDesk, RustDesk, TeamViewer и другие программы удалённого доступа. Не присылайте им паспорт, селфи, банковские выписки или данные карты.

Если деньги уже переведены, немедленно обратитесь в свой банк и сообщите, что платёж связан с мошенничеством; попросите остановить или отозвать перевод. FTC рекомендует обращаться к банку как можно быстрее независимо от способа оплаты.

Мошенники представляются Международной финансовой полицией

Можете ли вы найти веб-сайт и электронную почту этой организации — Отдел по борьбе с мошенничеством Международной финансовой полиции (Internacional financial police anti-fraud department)? Я такой организации не нахожу.

@vklader:

Искать сайт и электронную почту бессмысленно — название придумано для придания мошенникам статуса.

Организации с официальным названием «International Financial Police Anti-Fraud Department» я не обнаружил. У неё нет подтверждённого сайта, государственного домена, юридического адреса или опубликованной служебной электронной почты. Формулировка, вероятнее всего, выдумана мошенниками.

Название выглядит подозрительно и лингвистически: слово «Internacional» взято из испанского или португальского, тогда как остальная часть написана по-английски. Для международного правоохранительного ведомства такое невозможно.

Что существует в действительности

Главная международная полицейская организация — INTERPOL:

  • официальный сайт: https://www.interpol.int/
  • подразделение по финансовым преступлениям называется INTERPOL Financial Crime and Anti-Corruption Centre — IFCACC, а не «International Financial Police Anti-Fraud Department»;
  • официальный способ обращения — форма на сайте:
    https://www.interpol.int/Contacts/Contact-INTERPOL.

Публичного адреса электронной почты некоего «отдела международной финансовой полиции» Интерпол не указывает.

В Евросоюзе также работает OLAF — European Anti-Fraud Office, но он расследует главным образом мошенничество, затрагивающее бюджет ЕС, а не занимается возвратом денег частным инвесторам. Обычные криптовалютные, брокерские и платёжные аферы OLAF предлагает передавать национальным правоохранительным органам. Официальный сайт: https://anti-fraud.ec.europa.eu

Признаки схемы повторного обмана

Если представители этой «международной финансовой полиции»:

  • сами написали пострадавшему от брокеров или криптомошенников;
  • сообщили, что нашли или заморозили его деньги;
  • обещают возврат средств;
  • требуют оплатить «страховку», «налог», «легализацию», «разблокировку», «сертификат» или услуги адвоката;
  • просят перевести криптовалюту либо дать доступ к телефону или компьютеру,

то это практически наверняка recovery scam — повторное мошенничество над уже обманутым человеком.

Интерпол прямо предупреждает: письмо, якобы отправленное Интерполом частному лицу, является мошенничеством. Организация не обращается к гражданам напрямую, не требует денег, банковских реквизитов или переводов.

OLAF отдельно описывает почти идентичную схему: преступники знают точную сумму предыдущей потери, представляются сотрудниками ведомства и предлагают вернуть деньги. OLAF подчёркивает, что никогда не оказывает гражданам такие услуги и не принимает от них платежи.

Мошенники представляются WorkLife GmbH, Staff Job ltd

Я проверил связку из скриншотов: лендинг «WorkLife GmbH», профиль worklife_gmbh и Telegram-аккаунт @ShAXRU_Mukhammad1996, представившийся как Shaxrux Muhammadaliyev. Это мошенники.

Риск обмана или незаконного использования реквизитов реальной швейцарской компании — очень высокий. Связь этого человека и показанных аккаунтов с настоящей Work Life GmbH публично не подтверждается. До получения независимых доказательств не советую передавать им деньги, паспортные данные или другие документы.

1. Такая компания действительно существует, но её данные не совпадают с рекламой

В швейцарском реестре есть действующая Work Life GmbH, UID CHE-115.384.804. Однако:

  • официальный адрес — Thesenacher 12, 8126 Zumikon, а не Bleicherweg 10 в Цюрихе;
  • единственным указанным руководителем и лицом с правом подписи является Claudia Edelmann Colmant;
  • профиль деятельности — консультирование, коучинг, обучение, профессиональное развитие и управление изменениями. Массовое трудоустройство граждан СНГ за границей в описании деятельности не заявлено.

Shaxrux Muhammadaliyev или человек с похожим именем среди руководителей и подписантов компании не указан.

2. Сайт использует реквизиты настоящего юрлица, но сообщает другие контакты

На сайте worklifegmbh.com указаны:

  • адрес Bleicherweg 10, 8002 Zürich;
  • телефон +41 44 456 25 67;
  • обещание официального трудоустройства в Швейцарии, Германии, Дании и Норвегии;
  • утверждение, что организация работает «с 2018 года»;
  • набор региональных представителей с обещанным доходом от 1500 до 5000 евро в месяц.

При этом ссылка с подписью «Проверить в госреестре» ведёт не на официальный реестр лицензированных кадровых агентств SECO, а на сторонний сайт traderegistry.ch, где просто воспроизводятся данные реального юрлица. Наличие компании в торговом реестре не подтверждает, что владельцы этого сайта имеют к ней отношение.

3. Домен появился совсем недавно

Домен worklifegmbh.com зарегистрирован 11 марта 2026 года, хотя на сайте создаётся впечатление многолетней деятельности «с 2018 года». Новый домен сам по себе не доказывает мошенничество, но происхождение прежнего сайта или причины смены домена не объясняются. На момент проверки в WHOIS также отображался статус clientHold — регистратор приостановил активацию домена в DNS. Такой статус бывает, например, из-за неоплаты, проверки или претензий к домену.

4. Синяя галочка в Telegram не является официальной верификацией

На скриншоте возле имени человека стоит синяя галочка. Однако Telegram прямо указывает, что личные пользовательские аккаунты он не верифицирует — официальная проверка применяется к каналам, группам и ботам. Значок около имени обычного пользователя может быть эмодзи или оформлением Telegram Premium.

Поэтому галочка не подтверждает ни личность владельца аккаунта, ни его трудоустройство в Work Life GmbH.

5. Для такого посредничества нужна отдельная лицензия

Швейцарское ведомство SECO сообщает: регулярное платное посредничество при трудоустройстве требует кантонального разрешения, а для международного, трансграничного трудоустройства дополнительно необходимо федеральное разрешение SECO. Лицензированные посредники заносятся в специальный реестр VZAVG.

На сайте заявлено, что компания «лицензированная», но:

  • номер лицензии не приведён;
  • кантон, выдавший разрешение, не указан;
  • федеральное разрешение на международное посредничество не показано;
  • вместо записи в VZAVG предлагается обычная карточка юридического лица.

Подтверждения лицензии именно для этой схемы трудоустройства я не нашёл.

6. Аккаунт фигурирует ещё на одном сомнительном домене

Тот же Telegram-аккаунт @ShAXRU_Mukhammad1996 индексируется на другом домене — staffjobltd.fun, где владелец также представлен как менеджер по трудоустройству Shaxrux Muhammadaliev. Это свидетельствует о сети однотипных скам-сайтов.

Что особенно опасно

Не переводите им оплату за «регистрацию», «визовую квоту», «страховку», «бронь вакансии», «апостиль», «приглашение», «открытие рабочего кабинета» или «гарантийный взнос». Также не отправляйте:

  • полный скан паспорта и селфи с паспортом;
  • данные банковской карты;
  • коды из SMS и Telegram;
  • доступ к «Госуслугам» или банковскому приложению;
  • деньги на карту физлица, криптокошелёк либо счёт другой компании.

Для продолжения разговора они должны предоставить номер лицензии SECO/VZAVG, проект трудового договора непосредственно с работодателем, реквизиты конечного работодателя и письменное подтверждение полномочий Shaxrux от руководителя Work Life GmbH. Проверять эти сведения нужно самостоятельно, не переходя по присланным ими ссылкам.

Предварительный вывод: предложение небезопасно, а аккаунт, вероятно, использует название и регистрационные данные реальной швейцарской компании без доказанной связи с ней.

Пришлите переписку, договор, вакансии и реквизиты, куда предлагают платить, — по ним можно установить конкретную схему обмана.