Рубрика: Лохотроны

Вы можете отправить свой отзыв, жалобу, сигнал к нам на сайт всего за 1 минуту.

Просто заполните два поля ниже без регистрации на сайте. В заголовке — суть, в тексте побольше подробностей. Если хочется, можно приложить иллюстрации. Готово!

Пожалуйста, заполните обязательные поля.
Выберите изображения для загрузки.

TreeD, Gem Space: инвестиционный лохотрон с легендой мессенджера

Ссылка вида links.gemspace.com/invite/*** выглядит как обычное приглашение в мессенджер. При проверке она перенаправляет пользователя через сервис Branch в закрытую часть Gem Space.

Это старый сбор денег с глупых людей через сетевой маркетинг. Жалобы на этот лохотрон поступают к @vklader как минимум с 2019 года. К сожалению, в чёрный список ЦБ проект попал совсем недавно. 15 мая 2026 года Банк России внёс Gem Space (TreeD Investment Fund) за незаконное привлечение инвестиций.

В карточке Банка России перечислены связанные с проектом ресурсы:

  • gemspace.team;
  • bc.gemspace.com;
  • bc.gem4me.com;
  • gem4me.team;
  • treedfund.mu.

Что продаётся под видом участия в развитии Gem Space

На официальных рекламных страницах Gem Space пользователям предлагают не просто установить мессенджер, а «участвовать в инвестировании», стать совладельцами проекта и получить долю от будущей продажи бизнеса.

Продажи этой не случится, так как доля сервиса на рынке микроскопична, и никаких инноваций в нём по сравнению с лидерами нет.

Продвижение сопровождается заявлениями о якобы многомиллиардной стоимости Gem Space, «огромном доходе» и доступности инвестиций для любого человека из любой страны и практически с любой суммой. Пользователям обещают разделить между инвесторами средства, которые когда-нибудь будут получены от продажи проекта.

Проблема в том, что предполагаемый доход зависит от неопределённого будущего события: проект должен вырасти, найти покупателя и быть продан по высокой цене. Гарантированной цены продажи, срока выхода и обязательного выкупа вложений нет.

Встроенная многоуровневая вербовка

Особенно показательно описание реферальной программы на официальном сайте Gem Space.

Там прямо говорится, что:

  • приглашённые друзья автоматически попадают в «структуру» участника;
  • вознаграждения начисляются за действия партнёров внутри структуры;
  • развитие структуры якобы приближает пользователя к «высокому доходу»;
  • участникам предлагается постоянно привлекать новых людей.

Это характерная многоуровневая модель: человека мотивируют не только вложить собственные деньги, но и привести новых покупателей инвестиционных пакетов.

Наличие работающего мессенджера само по себе не опровергает признаки финансовой пирамиды. Реальный программный продукт может использоваться как витрина и объяснение того, почему участники должны годами ждать роста стоимости условных долей или токенов.

Вместо обычных акций — токены и сложная цепочка документов

В расследовании RTVI сообщалось, что участникам продавали токены под видом будущего участия в капитале Gem Space. Согласно изученным журналистами документам, такие токены могли не иметь стоимости, не подлежали возврату, а покупатель рисковал потерять всю внесённую сумму. При этом у владельцев токенов не возникали обычные права акционеров: доступ к финансовой отчётности, участие в управлении и гарантированная возможность продать долю.

По оценкам собеседников RTVI, к схеме могли привлечь десятки тысяч россиян, а общий объём собранных средств мог исчисляться миллиардами рублей. Это оценки журналистского расследования, а не установленный судом размер ущерба.

Представители Gem Space в ответ заявляли, что токены после прохождения идентификации можно обменять на акции TreeD Investment Fund через последовательность юридических документов. Они также признавали наличие реферальной программы, но отрицали сходство проекта с финансовой пирамидой и подчёркивали, что официально не гарантируют участникам ни доходность, ни конкретные сроки возврата денег.

Фактически это подтверждает ключевой риск: человек платит сейчас, а взамен получает сложное и ограниченное право на потенциальную долю в иностранной структуре без срока, результата и перспектив.

Развод Gem Space / Gem4Me устроили Миша Йордан, Александр Качановский, Валерий Остриков, Наталья Аршавская?

Daria Orlova | ICT: «трейдер» с актрисой в кадре

Telegram-канал «Daria Orlova | ICT» (@dariaSMC) выглядит не как личный блог реального трейдера, а как коммерческая криптоворонка. Девушка в кружках и фотографиях, исполняет роль успешной трейдерши, тогда как разводом на деньги займутся другие люди.

«Дарья Орлова» существует только внутри Telegram

В описании канала нет фамилии и имени, которые можно было бы проверить по независимым источникам, сведений о компании, месте работы, образовании, профессиональной аттестации или подтверждённом торговом стаже. Указаны лишь сам канал и аккаунт для личного общения @smt_daria. Сейчас в канале около 3,16 тысячи подписчиков, 559 фотографий и всего два видео.

Надёжных доказательств того, что девушка действительно является трейдером Дарьей Орловой, нет. Более того, тот же Telegram-адрес @dariaSMC ранее фигурировал под названием «Дневник с Дашей», а героиню называли Дарьей Радченко. Архивные материалы связывают тот же визуальный образ также с проектом «Полина: AI спекулянтка» и группой Orlov Team.

Иными словами, меняется легенда:

сначала «Дарья Радченко», затем «Полина», теперь «Дарья Орлова».

Чем заманивают подписчиков

Публичная реклама обещает ежедневно давать «3–5 сигналов по криптовалюте». В самом канале размещаются графики с неопределёнными формулировками вроде «буду ждать модель для входа», «посмотрю за реакцией» и «без подтверждения входить не буду». Такие прогнозы почти невозможно проверить: автор всегда может задним числом объявить, что нужного «подтверждения» не было.

После нейтральных графиков начинается основной прогрев. В свежих публикациях утверждается, что клиент якобы заработал за один день 11 600 долларов при марже 6 000 долларов. Затем «Дарья» объявляет набор всего трёх человек с балансом от 1 000 долларов и обещает «забрать с рынка около 4 000 долларов». В другой записи говорится о некоем сетапе, который «не раз приносил 200% прибыли». Подробности во всех случаях предлагается обсуждать только в личной переписке с @smt_daria.

Это стандартные элементы агрессивной воронки:

  • неправдоподобно высокая доходность;
  • искусственный дефицит — «только три места»;
  • минимальный баланс от 1 000 долларов;
  • отсутствие публичных условий;
  • перевод разговора в личные сообщения;
  • демонстрация только выигрышных сделок.

Особенно показательно обещание заработать около 4 000 долларов при стартовом балансе от 1 000 долларов. Речь фактически идёт о нескольких сотнях процентов доходности за короткий срок. Такое возможно лишь при экстремальном кредитном плече и столь же высокой вероятности полной ликвидации депозита.

Заработок организаторов — не обязательно успешная торговля

Канал направляет подписчиков на сомнительную криптобиржу Bitunix по персональной ссылке. Сама ссылка открывает страницу регистрации с уже встроенным кодом приглашения.

Точные выплаты владельцу кода публично не раскрываются, но структура очевидна: подписчика убеждают зарегистрироваться по приглашению, внести депозит и активно торговать фьючерсами. Поэтому интерес автора канала и интерес подписчика могут расходиться. Подписчик рискует депозитом, а владелец реферальной воронки заинтересован в регистрации и торговой активности приглашённых пользователей.

Обозначение «ICT» также ничего не подтверждает. В трейдинге эта аббревиатура обычно означает методику «Inner Circle Trader», связанную с Майклом Хаддлстоном. Это название торгового подхода, а не лицензия, квалификация или сертификат «Дарьи Орловой».

Доказательства прибыли отсутствуют

Скриншот прибыльной позиции не подтверждает доходность трейдера. Его можно:

  • сделать на демонстрационном счёте;
  • получить от другого человека;
  • отредактировать;
  • выбрать из десятков убыточных сделок одну удачную;
  • показать открытую прибыль до последующего разворота рынка.

У «Daria Orlova | ICT» нет публичной верифицированной истории счёта, полной выгрузки сделок, статистики просадки, соотношения прибыли и риска, числа ликвидаций и результатов всех клиентов. Вместо этого публикуются собственные скриншоты и благодарности из подконтрольного канала «отзывов».

Отзывы внутри такого проекта доказательством быть не могут: организаторы самостоятельно решают, какую переписку показать, а какую скрыть.

Подозрительная история аудитории

В конце марта сторонний сервис фиксировал у канала около 9 640 подписчиков и прирост примерно 9 375 человек всего за неделю. Сейчас официальный Telegram-предпросмотр показывает лишь около 3 157 подписчиков. То есть за несколько месяцев исчезло более двух третей аудитории. Само по себе это ещё не доказывает мошенничество, но хорошо согласуется с закупкой дешёвого рекламного трафика, накруткой либо массовой очисткой некачественных аккаунтов.

Как, вероятно, устроена схема

Сначала человека приводят рекламой на якобы бесплатные сигналы. Затем несколько дней показывают графики, роскошный образ жизни, «успешные сделки» и благодарности клиентов. После этого подписчику предлагают написать лично, зарегистрироваться по реферальной ссылке и пополнить биржевой счёт.

Дальнейшие варианты могут отличаться:

  1. продажа доступа в VIP-канал;
  2. склонение к торговле с большим плечом;
  3. подключение копитрейдинга или торгового бота;
  4. просьба передать API-ключи;
  5. предложение «личной работы» или доверительного управления;
  6. перевод криптовалюты непосредственно администратору.

Публичные посты уже содержат первые четыре этапа воронки: обещания сверхдоходности, минимальный баланс, ограниченный набор, личные сообщения и реферальную регистрацию.

Итог

«Daria Orlova | ICT» — это не подтверждённый трейдер, а непрозрачный Telegram-проект с вымышленной либо неоднократно изменённой биографией героини. Одна и та же девушка использовалась под разными именами, профессиональная квалификация не доказана, результаты торговли не верифицированы, а подписчиков подталкивают к рискованным фьючерсам обещаниями прибыли до 200–400%.

Не следует передавать проекту деньги, API-ключи, логины от биржи, покупать VIP-доступ или регистрироваться по его реферальным ссылкам. Девушка в кадре создаёт доверие, но совершенно не обязательно управляет каналом и ведёт переписку с жертвами.

Мошенники назвали обменник известным именем Fasset

Что за Fasset Exchange (@Fasset_Exchange_bot)?

@vklader:

С высокой вероятностью @Fasset_Exchange_bot — мошеннический бот-клон, использующий название реальной компании Fasset. Деньги туда переводить не стоит.

Почему:

Настоящая Fasset существует и имеет действующую лицензию дубайского регулятора VARA на брокерско-дилерские услуги. В реестре указан официальный сайт fasset.com.

Официальный сайт ведёт не в @Fasset_Exchange_bot, а в группу «Fasset Official».

В официальном Linktree компании Telegram-канал обозначен как @fassetislamic; там также имеется отдельная небольшая группа «Fasset — Invest and Connect». Проверяемого бота @Fasset_Exchange_bot среди официальных ссылок нет.

По инструкции самой Fasset покупка, продажа и обмен криптовалюты выполняются в официальном мобильном приложении. Для P2P используются только одобренные компанией мерчанты, сведения о которых показываются непосредственно в приложении.

Точный username @Fasset_Exchange_bot не упоминается ни на официальном сайте, ни в справочном центре, ни в официальном списке социальных сетей.

Таким образом, схема выглядит как имитация известного бренда: мошенники рассчитывают, что пользователь найдёт сведения о лицензированной Fasset и автоматически перенесёт доверие на посторонний Telegram-бот.

Особенно опасно, если бот:

  • выдаёт реквизиты физлица или одноразовый криптокошелёк;
  • обещает курс значительно лучше рыночного;
  • требует «страховой платёж», «AML-депозит», «налог» или доплату для завершения обмена;
  • просит подключить кошелёк, сообщить seed-фразу, код Telegram либо установить APK-файл;
  • не показывает юридическое лицо, правила обмена и порядок подачи претензии.

Вывод: @Fasset_Exchange_bot следует считать фишинговым обменником. Не отправляйте ему деньги, криптовалюту, документы и коды. Проверять принадлежность нужно только через официальный справочный центр Fasset.

Лохотрон рекламируют как грааль для новичков

В Telegram рекламируют бота «SmartGPT | Signals AI», который якобы предлагает новичкам «готовые стратегии» и позволяет просто повторять сделки и зарабатывать. На баннере демонстрируются прибыль в 135 000 рублей и увеличенный баланс, а сам продукт называется «торговым ботом — граалем для новичков».

Рекламируемый аккаунт — @SmartGPTSignalsAI_bot. В архиве Telegram-рекламы сохранилась точная ссылка запуска. В техническом параметре ссылки прямо прописан Binarium_start_bot. То есть речь о заманивании в нелегальный лохотрон Binarium. 

В литературе Грааль впервые появляется в конце XII века в незавершённом романе Кретьена де Труа «Персеваль, или Повесть о Граале». Там это таинственный предмет, который несут в процессии в замке Короля-Рыбака, но автор прямо не называет его чашей Христа.

Уже позднее, у Робера де Борона, Грааль превратился в Святой Грааль — чашу Тайной вечери, в которую Иосиф Аримафейский якобы собрал кровь распятого Христа. Именно эта версия стала наиболее известной.

«Грааль» — это образ идеального, почти чудесного средства, которое решает проблему безошибочно. В трейдинге «торговым граалем» называют якобы безотказную стратегию или программу, которая стабильно приносит прибыль и почти не даёт убытков. На практике такого метода не существует: любая реальная торговая система имеет убыточные сделки, риски и периоды просадки. 

Поэтому фраза «грааль для новичков» в рекламе — манипуляция. Она создаёт впечатление, что бот автоматически зарабатывает деньги и не требует знаний. Такими ботами никто бы не делился, а зарабатывал сам.

Что не так с Binarium

Банк России внёс Binarium Ltd в предупредительный список ещё 1 июня 2021 года. У организации установлены признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. В списке присутствуют официальные адреса binarium.com, binarium.ru и сотни связанных доменов; сведения в карточке обновлены 20 июля 2026 года.

Это означает, что Binarium не является лицензированным российским брокером. Пользователь переводит деньги иностранной площадке, деятельность которой российский финансовый регулятор считает нелегальной. Никакой российской системы защиты инвесторов здесь нет.

Для чего понадобились слова «SmartGPT» и «AI»

Доказательств использования искусственного интеллекта организаторы не предъявляют. Нет:

  • описания алгоритма и разработчика;
  • проверяемой истории всех сигналов;
  • независимого аудита результатов;
  • статистики максимальных просадок;
  • сведений о количестве убыточных клиентов;
  • сравнения сигналов с простыми случайными прогнозами.

Название «SmartGPT» должно создать ощущение, что сделки рассчитывает сложная нейросеть. Однако пользователь видит лишь закрытого Telegram-бота и рекламные обещания. Даже настоящий алгоритм не может превратить краткосрочные ставки на движение цены в гарантированный источник дохода.

Как устроена воронка

Схема выглядит так:

яркая реклама с нарисованной прибылью → Telegram-бот → обещание сигналов или стратегии → регистрация на Binarium по отслеживаемой ссылке → внесение депозита → многочисленные краткосрочные сделки.

Задача организаторов рекламы — не научить человека инвестициям, а добиться регистрации и пополнения счёта на определённой площадке. Именно поэтому бот рассчитан на новичков: опытный участник рынка сразу потребовал бы лицензию, полную статистику сделок и подтверждение результатов.

Показательно, что под названием «SmartGPT | AI Сигналы» ранее продвигался и другой бот, который втягивал пользователей уже в Pocket Option. Эта платформа также находится в предупредительном списке Банка России с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг.

Получается, что вывеска «умного торгового бота» может оставаться прежней, а конечная нелегальная площадка — меняться.

20 зазывал в лохофонд Hedger One

Зазывают в проект, типа стали публичными с 2026 г. Что за проект — инвестиционный фонд Hedger (hedger. one)?

@vklader:

Hedger. one — пирамида с многоуровневой реферальной системой. Вкладывать деньги и привлекать знакомых не следует. Банк России ещё 7 мая 2026 года внёс Hedger.one в список организаций с выявленными признаками финансовой пирамиды.

Лохотрон принимает деньги преимущественно в USDT и называет это «депозитами» инвестиционного фонда:

  • минимальный вклад — 100 USDT;
  • срок — от 15 дней до 12 месяцев;
  • заявленная доходность — до 38,25% в месяц на странице депозитов и уже до 46,80% на главной странице;
  • инвестору обещают «стабильные выплаты» по фиксированной ставке, хотя одновременно пишут, что доходность зависит от рынка.

Математика показывает абсурдность обещаний. При ежемесячном реинвестировании 38,25% превратили бы $100 примерно в $4 875 за год, а 46,8% — примерно в $10 016. Устойчиво получать такую доходность реальной торговлей невозможно.

В презентациях условия выглядят ещё откровеннее: от 0,36 до 1,56% ежедневно, а максимальная месячная доходность ранее указывалась на уровне 35,88%.

Партнёрская программа Hedger построена не как обычная рекламная акция, а как MLM-структура:

  • чтобы стать партнёром, нужно самому внести не менее 100 USDT;
  • за лично приглашённых обещают 20% от начисленного им инвестиционного дохода;
  • дополнительно платят от 2 до 16% с «командного дохода»;
  • предусмотрено десять квалификаций;
  • повышение зависит от личного вклада, количества активных вкладчиков и общего объёма депозитов команды;
  • для высшего уровня требуется структура с вкладами на $10 млн;
  • за получение квалификаций обещаются разовые бонусы вплоть до сотен тысяч долларов.

Ниже — список зазывал в пирамиду:

  1. Lordborg.com — @Lordborgchannel
    Реферальный код 6RI***L6c. Писал о «топовом проекте», сообщал о прохождении второго инвестиционного круга и предлагал регистрироваться по своей ссылке.
  2. RichMonkey Invest & Crypto — @richmonkey_news
    Код 7Or***fX. Публиковал обзор, видео, собственную реферальную ссылку и сообщения о якобы получаемых выплатах.
  3. IncomeGrowth — @incomegrowth_picks
    Код U6x4edAtNw. Рекламировал 0,36–1,56% в сутки, 20% от дохода рефералов и «карьерные возможности».
  4. «Про100 с Астер» — @Prosto_life_s_Aster
    Указывала контактом @Aster_woman, публиковала коды cu9***1fh и 5y***eS8, призывала «регаться в команду» и рассказывала о полученном статусе и бонусе.
  5. Дмитрий Маракулин — @POSdmitriy
    Код iG***AXB. Многократно публиковал ссылку, приглашал знакомиться с Hedger и сообщал, что проект «обещает повышение активности».
  6. «Делай ничего» — @donothing
    Код Kp***Zs8. Писал, что проект имеет «хорошие перспективы», рекомендовал его и организовывал эфиры по Hedger.
  7. «КриптоЛимон» — @CryptoLemon777
    Код aO***AcG. Размещал рекламное описание Hedger и прямую регистрацию.
  8. «VIP — БЛОГ ИНВЕСТОРА» — @vipmon_channel
    Тот же код aO***AcG. Публиковал практически аналогичную рекламу инвестиционного «фонда».
  9. «ХАЙП МОНИТОРИНГ» — @vip_hyips
    Также распространял рекламу Hedger со ссылкой aO***AcG. Вероятно, входит в одну рекламную сетку с двумя предыдущими каналами.
  10. «Богатей на диване» — @bogateinadivane
    Код u9***fAc. Разместил презентации «фонда», партнёрской программы и свою ссылку регистрации.
  11. «Холмогоров ИНВЕСТ» — @investorPanda
    Код we***CIV. Сообщал о своём участии, обещал показывать дальнейшие действия и предлагал подписчикам заходить по его ссылке.
  12. Money House Team — @dominvestornews
    Код B7O***pZ2. Продвигал проект через Telegram, блог и видеообзор; в чате предлагался рефбек 3% от депозита.
  13. Artur Knows Team — @ArturKnows_Team
    Код u4T***hHq. Предлагал «страховку» $500 своим рефералам, публиковал размеры собственного депозита и якобы выведенные суммы.
  14. «О К С А Н А» — YouTube @TATKA9956
    Код xO****YQp. Размещала Shorts с прямой реферальной ссылкой Hedger.
  15. Александр Пыжьянов — Instagram @pyzhyanov1980
    Код 8Zj***ae. Называл Hedger «единственным стоящим проектом», рекламировал построение команды, ранги и бонусы. Тот же код размещался на его YouTube.
  16. Аккаунт «Панда» в FB
    Код Z1Fjg975Xw. Писал: «Зашёл в новый интересный проект», перечислял партнёрскую программу и давал видеообзор. Эти же публикации индексируются в X.
  17. Has The millionaire — @hasthemillionaire
    Публиковал объявление «Захожу в новый проект — Hedger» и ссылку регистрации app.hedger.one/join.
  18. HYIP Investors — @HYIPInvestors99
    Распространял пост Дмитрия Маракулина со ссылкой iG1***XB.
  19. «Internet zarobotok» — @inzarobotok
    Публиковал тот же призыв и ту же реферальную ссылку Маракулина.
  20. «Хайп ПРОЕКТЫ» — @HY1P_PROJECT_LINKS
    Ещё один канал распространения ссылки iG10tmsAXB и поста @POSdmitriy.

6726.jpg

Заманивают в лохотрон BYTNEX

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста BYTNEX что за проект? Постоянные презентации, с Александрой Лясковска из Польши про космические доходы. Может Вы уже об этом писали, но я не нашёл у Вас информации. Благодарю заранее.

@vklader:

BYTNEX — это переименованная криптопирамида CRYPTEX, а не новый инвестиционный проект. Связываться с ней и покупать «контракты» не следует.

Мы действительно уже писали о схеме, но преимущественно под прежним названием: «Cryptex лохотрон» и более подробный материал «Cryptex: пирамида наследила в Австрии, Германии, России и Австралии».

В презентациях утверждается, что человек платит $100 за активацию, после чего некий неназванный банк якобы предоставляет ему для стейкинга $30 240 или $43 200. Обещаемые результаты:

  • за два года — около $21 586;
  • за три года — $35 097;
  • за пять лет — $471 487;
  • в другой версии презентации за семь лет — около $1,2 млн.

При этом заявляется доходность до 0,3% ежедневно с капитализацией. $100 якобы превращаются более чем в $21 тыс. за два года — это 216-кратный результат и примерно 1369% среднегодовых на фактически уплаченную сумму. Экономического смысла в таком предложении нет: если бы банк действительно мог безрисково получать подобную доходность, ему незачем было бы отдавать сотни тысяч долларов случайному анонимному участнику за комиссию $100.

Самое примечательное признание содержится в материалах BYTNEX:

нет генерального директора, компании, бизнеса или местонахождения; деятельность анонимна.

Названия «банка» и «страховой компании», которые якобы дают капитал и гарантируют результат, не раскрываются. Нет проверяемого договора с банком, страхового полиса, аудированной отчётности, адреса смарт-контракта с заявленными десятками тысяч долларов на каждого клиента и ответственного юридического лица. Вместо этого предлагается отправить невозвратные $100 в криптовалюте.

Почему это именно пирамида

У BYTNEX предусмотрена многоуровневая система вербовки:

  • 30% от платежей лично приглашённых;
  • выплаты с нижестоящих участников;
  • вознаграждения на 20 уровнях;
  • для получения лидерского бонуса нужно лично привести 100 человек, обеспечить 1000 «контрактов» на $100 тыс. и поддерживать приток по 100 новых контрактов ежемесячно;
  • обещается по $5 в месяц с каждого нового контракта во всей нижестоящей сети «до бесконечности».

Это не обычный блокчейн-стейкинг, а MLM-система, в которой основная финансовая мотивация строится вокруг продажи входов и набора новых плательщиков. Крупные «инвестиционные» выплаты отодвигаются на два–семь лет, тогда как реальные деньги и реферальные комиссии собираются сейчас.

Что говорят финансовые регуляторы

Банк России внёс CRYPTEX.TO в предупредительный список 24 декабря 2024 года, указав прямой признак — «финансовая пирамида». В карточке перечислены cryptex.to, Telegram-канал и страницы, через которые проект продвигался.

Австрийская FMA предупредила, что Cryptex не имеет разрешения распространять доли в Socialswap-Staking-Pool, который регулятор классифицировал как альтернативный инвестиционный фонд.

Австралийский ASIC включил Cryptex в список опасных предложений: проект не имеет австралийской лицензии и не вправе предлагать инвестиционные услуги.

В марте 2026 года немецкая BaFin уже прямо связала BYTNEX с CRYPTEX и предупредила о доменах cryptex-vip.com, cryptex.to, cryptex.team и secure-bytnex.io. По данным BaFin, неизвестные операторы без разрешения предлагают через них криптовалютные услуги, включая DeFi-стейкинг.

Кто такая Александра Ласковска

В русскоязычном Telegram-канале проекта Aleksandra Laskowska представляется как «лидер и спикер BYTNEX» и проводит презентации для построения партнёрской сети. Это соответствует роли сетевого зазывалы, а не представителя известного банка, страховой компании или лицензированного инвестиционного бизнеса. Подтверждений её официальной должности в регулируемой финансовой организации я не обнаружил.

Вывод: BYTNEX — продолжение CRYPTEX с той же анонимной конструкцией, фантастическими обещаниями и глубокой реферальной системой. Банк России уже определил у прежней вывески признаки финансовой пирамиды, а BaFin отдельно предупредила о действующем домене BYTNEX. Не переводите туда даже $100 и не вовлекайте знакомых: небольшие ранние выплаты, если они происходят, не доказывают наличие стейкинга — пирамиды именно так создают доверие перед прекращением выплат.

6727-0.jpg 6729-1.jpg

Мошенники выдумали процедуру «брокерского урегулирования».

«Брокерское урегулирование — законный путь к возврату», сказано в рекламе сайта oizoot.com, на котором есть реквизиты ООО «ОЙ-ТИ». Почему это развод (такой процедуры нет) с целью сбора телефонов для обмана?

Ключевой приём рекламы — придать выдуманному словосочетанию вид официальной юридической процедуры. Правового механизма под названием «брокерское урегулирование» в российском законодательстве нет.

Закон «О рынке ценных бумаг» определяет брокерскую деятельность как исполнение поручений клиента по сделкам с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами. Никакого особого «урегулирования», позволяющего посторонним юристам или посредникам возвращать деньги от брокеров, закон не устанавливает.

Иногда юристы действительно занимаются досудебным урегулированием спора с брокером: изучают договор, составляют претензию, ведут переговоры. Но это обычная претензионная работа, а не особая государственная или международная процедура с гарантированным возвратом средств.

Какие процедуры существуют на самом деле

Если речь идёт о настоящем лицензированном брокере, возможны:

  • претензия непосредственно брокеру;
  • жалоба в Банк России;
  • иск в суд;
  • включение в реестр кредиторов при банкротстве;
  • вывод денег и перевод ценных бумаг после аннулирования лицензии.

Банк России прямо описывает эти действия. Например, при банкротстве клиент должен подтвердить права на активы и заявить требования в реестр кредиторов. При аннулировании лицензии брокер обязан предложить клиентам вывести деньги и ценные бумаги; регулятор устанавливает срок возврата. Никакого промежуточного «брокерского урегулирования» с участием неизвестной юридической компании здесь нет.

Если брокер нарушил права клиента, сначала можно обратиться в финансовую организацию, а затем — в интернет-приёмную Банка России. Это реальный регулируемый порядок.

Если же деньги были перечислены не брокеру, а мошенникам, показывавшим нарисованный баланс, то «урегулировать отношения с брокером» вообще невозможно: юридически брокера, брокерского счёта и находящихся на нём активов может не существовать. Тогда речь идёт о заявлении о мошенничестве, попытке отзыва платежа через банк и, при наличии ответчиков и имущества, о судебном взыскании.

Главный сценарий сайта — не ознакомление с договором, судебной практикой или конкретным алгоритмом возврата, а предложение оставить номер телефона, после чего обещан звонок консультанта. В подвале указаны реквизиты ООО «ОЙ-ТИ».

Особенно показателен профиль самой компании:

  • основной вид деятельности ООО «ОЙ-ТИ» — разработка компьютерного программного обеспечения;
  • среднесписочная численность — один сотрудник;
  • руководитель — Инна Пушкина, единственный учредитель — Константин Пожарский.

Kante.app: лохостейкинг с доходностью до 1,3% в сутки и бинарная пирамида

Kante — это анонимный криптолохотрон с классическими признаками финансовой пирамиды. Пользователям предлагают отправлять USDT, наблюдать за ежедневно растущими цифрами в личном кабинете и получать выплаты за построение реферальной структуры. Реальный источник столь высокой доходности не раскрывается. Потому что его нет.

На сайте проект называет себя «Private staking» и «Stablecoin pool». Одновременно он прямо рекламирует:

  • ежедневные начисления;
  • «партнёрский доход»;
  • реферальные ссылки;
  • ранги;
  • развитие бинарной сети;
  • ручной вывод средств.

Пополнения принимаются в USDT через сеть Polygon. После поступления криптовалюты пользователю обещают зачислить её на внутренний баланс Kante.

Это уже не похоже на обычный децентрализованный стейкинг. В настоящем DeFi пользователь обычно может увидеть адрес смарт-контракта, транзакции, ликвидность, правила начисления дохода и проведённые аудиты. На публичной части Kante ничего этого нет: показаны лишь форма входа и обещания «дохода пула».

Русскоязычные распространители пирамиды Kante описывают условия гораздо откровеннее самого сайта:

«Средняя доходность 0,8–1,3% в сутки. Депозит работает до удвоения — икс 2. Работаем в USDT, сеть Polygon. Депозит от 100 долларов. Прямой и бинарный маркетинг, ранги».

Проект также называют «немецким», хотя подтверждений связи с зарегистрированной германской компанией не приводят. Один из распространителей утверждал, что платформа стартовала 5 июня 2026 года, обещает до 1,3% ежедневно и что он якобы уже вложил 1000 долларов.

Математика обещаний выглядит так:

  • 0,8% в сутки — около 24% за 30 дней;
  • 1,3% в сутки — около 39% за 30 дней;
  • без капитализации вклад должен удвоиться примерно за 77–125 дней;
  • годовой результат составил бы 292–474% простыми процентами.

Никакой устойчивый «пул стейблкоинов» не способен постоянно выплачивать такие суммы без экстремального риска либо притока денег от новых участников.

Бинарная сеть выдаёт пирамидальную механику. Kante даже не скрывает структуру привлечения: на сайте упоминаются «partner income», ранги и «binary network progress». В бинарной системе участник строит две ветви, а размер вознаграждений зависит от оборота привлечённой структуры.

Банк России относит к основным признакам финансовой пирамиды обещание аномально высокой доходности, вознаграждения за привлечение новых партнёров, непрозрачную схему получения прибыли, отсутствие сведений о финансовом положении и точного описания деятельности. Все эти признаки у Kante присутствуют.

Реферальные ссылки Kante уже размещались, в частности, в каналах и чатах:

Удалось подтвердить 15 публичных точек продвижения Kante, но не 20 независимых людей. Часть названий — каналы, чаты и аккаунты одного и того же владельца. Добивать список случайными участниками или неподтверждёнными именами не буду.

Прямые зазывалы Kante

  1. «Онлайн проекты и мемы» — @richynews. Распространяет ссылку с кодом KN9***576, обещает до 1,3% в сутки, показывает якобы сделанные вклады и выводы, хвалит «шикарную рефку и переливы».
  2. «Мировой весёлый чат» — @richy_investor. Владелец включил Kante в список проектов, куда якобы вкладывает личные деньги. Используется тот же код KN92***76, поэтому чат, вероятно, связан с @richynews.
  3. «Ваш путь к успеху» — @ysnex5. Код KND2***484. Реклама: «заходим в самом начале», «отличная доходность и маркетинг», «прямой и бинарный и ранги».
  4. Канал «Деньги Здесь». Код KN**/23. Публикует практически тот же текст о раннем входе, бинарном маркетинге и рангах.
  5. Артур Ратнер — канал @ratner_official. Код KN***FD. Призывает «заранее занять место», рассчитывая на «перелив» участников сверху, а также распространяет презентацию Kante для русскоязычной аудитории.
  6. Артур Ратнер — личный аккаунт @arthurratner. Этот контакт указан в его канале для общения с потенциальными участниками инвестиционных проектов. Отдельной рефссылки Kante у аккаунта не найдено, поэтому это связанный контакт, а не независимый зазывала.
  7. «Bytnex (Cryptex) Russian News» — @cryptex_russian_news. Разместил большой рекламный материал Kante: «немецкие корни», работа на Polymarket, пассивный доход и получение 200% от депозита. Код KNCD**0B3.
  8. Наталия Клименко. В самом канале указано, что реклама опубликована «по просьбе ценного партнёра Наталии Клименко» и что именно она передала рекламный текст.
  9. @nataLyadtw. Контакт для вступления в «рабочий чат», получения инструкций и регистрации в структуре Kante. Вероятно, это Telegram-аккаунт Наталии Клименко
  10. «ANASTASIA — ПОТОК И ДЕНЬГИ» — @VipNastia. Код KN3F***61. Убеждает, что Kante якобы самостоятельно зарабатывает на Polymarket, а пользователю остаётся только внести USDT.
  11. «Наталья #наставникИмпульс» — @klima13. Пишет: «Время KANTE!», связывает вымышленную надёжность с «немецкими корнями» и обещает работу депозита до получения 200%. Возможно, это ещё одна площадка Наталии Клименко, но тождество не доказано.
  12. Mario Emmrich. Публично утверждал, что лично ведёт канал @cryptex_russian_news. Этот канал разместил рекламу Kante, хотя Mario отдельно оговорился, что сам в Kante не участвует.

Официальные рекрутинговые площадки

  1. X-аккаунт @Kante_private. Прямо рекламирует внесение USDT в «пул» и использует код KN4***2C7.
  2. Instagram @kante.official.io. Размещает тот же код KN4***2C7 и рекламные лозунги о том, что деньги должны «работать, а не спать». Вероятно, управляется теми же лицами, что и X-аккаунт.
  3. Закрытая Telegram-группа «KANTE! Новый немецкий движ!!!». Приглашение в неё распространяют каналы @ysnex5 и «Деньги Здесь» вместе с реферальными ссылками. Это отдельный центр обработки и обучения привлечённых участников, но владельцы группы публично не названы.

Дополнительно сама kante.app является основным рекрутинговым узлом: сайт создаёт персональные ссылки, показывает ранги, бинарную структуру и «партнёрский доход». Однако считать сайт отдельным человеком-зазывалой нельзя.

Мошенники по Болгарии представились Bolgaria Me, ЕДОО «ЕВРО АСИСТЪНС»

Как рекламодатель сайта bolgariamebg.mtmba.ru указано болгарское юрлицо ЕДОО «ЕВРО АСИСТЪНС», VAT 205434725, ID #97722270.

«ЕВРО АСИСТЪНС» ЕООД — реально зарегистрированная болгарская компания, однако её реквизиты используются в рекламе предложения, которое выглядит как агрессивная и вводящая в заблуждение воронка по продаже “гражданства Болгарии”.

Самые серьёзные вопросы вызывают неправильное обозначение номера компании, обещание «официальной программы», неопределённая «упрощённая система» и срок «от 12 месяцев».

Номер 205434725 является ЕИК, то есть болгарским единым идентификационным кодом компании. В реестровой карточке отдельно указано, что компания не зарегистрирована по НДС. Следовательно, обозначение «VAT 205434725» некорректно: обычный регистрационный номер выдают за VAT-номер.

Это важный сигнал. Наличие ЕИК подтверждает только существование компании, но ничего не говорит:

  • о её опыте в миграционном праве;
  • о праве гарантировать гражданство;
  • о наличии какой-либо государственной программы;
  • о надёжности конкретного рекламного предложения.

Реальный профиль компании не подтверждает образ миграционного оператора. «ЕВРО АСИСТЪНС» ЕООД зарегистрирована 12 декабря 2018 года в Софии. Руководителем и единственным собственником указан Любомир Димитров Данев. Уставный капитал — всего 51 евро, ранее 100 левов. В перечне деятельности указаны строительство, недвижимость, транспорт, торговля автомобилями, ремонт, гостиничные услуги, проектирование, инженерная и консультационная деятельность.

Последний доступный на проверенном агрегаторе показатель оборота относился к 2020 году и составлял около 2 000 левов.

В рекламных публикациях предложение сформулировано примерно так:

«Получить паспорт Болгарии от 12 месяцев по упрощённой системе. Стоимость от 5 000 €».

В других объявлениях используется выражение «официальная программа». Та же ссылка распространялась через региональные Telegram-каналы, включая площадки для аудитории Пскова и Ижевска.

Человеку показывают громкое обещание, направляют на квиз, получают телефон, после чего детали предполагается сообщить уже в разговоре с менеджером.

Болгарский парламент 24 марта 2022 года отменил программу гражданства за инвестиции. После этого продажа идеи «вложите деньги — получите болгарский паспорт» не может ссылаться на прежнюю схему «золотых паспортов».

Итоговая оценка

Главные признаки ненадёжности:

  • ЕИК ошибочно представлен как «VAT»;
  • «официальная программа» не названа и не подтверждена;
  • паспорт обещается «от 12 месяцев» без объяснения этапов;
  • цена «от 5 000 €» создаёт впечатление покупки результата;
  • инвестиционное гражданство Болгарии отменено ещё в 2022 году;
  • реклама распространяется массово через неспециализированные региональные площадки;
  • регистрационные данные компании не подтверждают заявленный масштаб миграционной практики.

Rican, «Навигатор Силы» и Botwein: три ТГ-лохотрона из одной рекламной витрины

Rican, «Навигатортор Силы» и Botwein преподносятся как три лучших и якобы «проверенных» Telegram-трейдера. Однако перед нами не независимые финансовые проекты с подтверждёнными результатами, а анонимные вывески, которые продвигает сеть псевдорейтингов.

На EasilyTrading эта тройка расставлена следующим образом: Rican — оценка 4,9 и 381 отзыв, «Навигатор Силы» — 4,7 и 294 отзыва, Botwein — 4,6 и 208 отзывов. Тот же порядок повторяется на Coinmania, но количество отзывов уже другое: 338, 264 и 196. На CryptoRussia эти же проекты получили 486, 384 и 359 отзывов соответственно.

Это не похоже на независимое мнение пользователей. Скорее, сайты выполняют функцию рекламной витрины: сначала публикуют тысячи отрицательных «разоблачений» конкурентов, а затем в каждом материале показывают один и тот же блок «лучших трейдеров», ведущий в закрытые Telegram-каналы.

Rican: обещание увеличить депозит более чем впятеро

Rican рекламируют как команду, якобы работающую с 2019 года и предлагающую «многовекторный копитрейдинг». Клиентам называют депозиты от 200 до 3000 долларов и комиссию от 10 до 30% от прибыли.

В одном из хвалебных обзоров авторы утверждают, что внесли 200 долларов и за месяц получили прибыль 464%, заработав более 1000 долларов. Никакой полной торговой истории, номера счёта, ссылки на биржевой профиль или независимо подтверждённой статистики при этом не приводится.

Доходность в 464% за месяц — это не обычный результат профессионального управления, а рекламная цифра, рассчитанная на неопытного человека. Если команда действительно могла бы регулярно увеличивать капитал более чем в пять раз за месяц, ей не пришлось бы собирать депозиты по 200 долларов через сомнительные рейтинговые сайты.

У Rican нет нормальной публичной инфраструктуры. В рекламных карточках не указаны юридическое лицо, руководители, договор управления, ответственность за убытки или место хранения клиентских средств. Вход предлагается через закрытые Telegram-инвайты. Более того, на EasilyTrading указана ссылка btn0kteGvKNmMTgx, а на Mining-Bitcoin — уже G4EpJwh86m9iZmQ5.

Смена приглашений сама по себе возможна, но в сочетании с полной анонимностью она позволяет в любой момент закрыть канал, заменить ссылку и начать продвижение под новым названием.

«Навигатор Силы»: бесплатные сигналы, оплачиваемые проигрышами рефералов

«Навигатор Силы» продвигается как канал валютных сигналов и торговли бинарными опционами. «Бесплатный» доступ в Private Club на деле обусловлен регистрацией у определённого брокера по реферальной ссылке владельца канала. Выбрать другого брокера нельзя.

Таким образом, автор получает деньги не за качество долгосрочного результата клиента, а за привлечение новых игроков и их торговую активность. Возникает прямой конфликт интересов: чем чаще подписчик совершает сделки, тем выгоднее рефоводу — независимо от того, остаётся ли подписчик в плюсе.

Особенно показательно происхождение бренда. Старые страницы проекта «Центр Прорыва» на B-Mag и Coinmania начали перенаправлять посетителей на карточки «Навигатора Силы». Новый проект фактически получил поисковый трафик, рейтинги и «отзывы», собранные под другой вывеской.

Одни рекламные площадки называют автором аккаунт @IndividualTraderr, другие раньше приписывали тому же проекту имена Андрей или Егор. Расходятся сведения о годе запуска, количестве подписчиков и истории канала. При этом юрлицо, лицензия, настоящее имя управляющего и подтверждённая выгрузка всех сделок не демонстрируются.

Банк России отдельно предупреждал, что предложения, распространявшиеся в России под видом бинарных опционов, зачастую не имели отношения к нормальным биржевым инструментам и фактически являлись игорной деятельностью.

Botwein: памп, чужие паспорта и одноразовые карты

Botwein — наиболее откровенная схема из трёх. Даже положительные обзоры прямо сообщают, что команда занимается пампами низколиквидных криптовалют: заранее покупает монету, искусственно создаёт ажиотаж, разгоняет цену, а затем продаёт актив пришедшим позже покупателям.

Именно так работает классическая схема Pump & Dump. Организаторы покупают актив до начала рекламы, создают искусственный спрос, а затем фиксируют прибыль за счёт участников, которые поверили в рост. После прекращения рекламы цена обычно обрушивается, а последние покупатели остаются с убытком. Об этом предупреждают CFTC и SEC.

В рекламных материалах Botwein упоминаются:

  • фиксированные депозиты от 10 000 рублей;
  • ограничение в «100 мест»;
  • VIP-доступ стоимостью 1000 долларов;
  • использование малоизвестных азиатских и арабских бирж;
  • необходимость постоянно создавать новые верифицированные аккаунты;
  • предоставление новых паспортных данных и банковской карты для каждого следующего пампа.

Это уже не просто рискованная торговля. Фактически людям предлагают оформлять финансовые аккаунты на родственников и знакомых либо искать посторонних, готовых предоставить паспорт и карту «за процент».

Нельзя исключать, что цель такой схемы — не торговля, а получение реферальных выплат за новые аккаунты, сбор верифицированных профилей или вовлечение клиентов в операции через подконтрольные площадки. Сами хвалебные авторы признают, что не понимают, зачем Botwein каждый раз требует новый аккаунт, новые данные и новую карту.

Передавать неизвестным людям паспорт, селфи, банковскую карту, доступ к биржевому аккаунту или подтверждать операции службы поддержки категорически нельзя. Аккаунт может использоваться для отмывания денег, мошеннических переводов и других операций, претензии по которым в первую очередь возникнут к его формальному владельцу.

Почему рейтинги EasilyTrading нельзя считать доказательством

У всех трёх проектов отсутствует главное, что позволило бы назвать их проверенными:

  • идентифицированное юридическое лицо;
  • договор с клиентом;
  • сведения о владельцах и управляющих;
  • лицензия или регулируемый финансовый посредник;
  • полная история сделок, подтверждённая биржей;
  • прозрачное описание хранения и вывода денег;
  • ответственность за убытки;
  • независимый аудит результатов.

Вместо этого показываются звёздочки, сотни неизвестно кем оставленных отзывов, скриншоты прибыли и закрытые Telegram-инвайты.

Особенно красноречиво, что один и тот же порядок Rican — «Навигатор Силы» — Botwein воспроизводится одновременно на нескольких сайтах, но каждый сайт рисует собственное количество отзывов. Реальные отзывы не могут одновременно составлять 381, 338 и 486 штук у одного и того же проекта.

Вывод

Rican заманивает обещаниями доходности в сотни процентов и анонимным «копитрейдингом». «Навигатор Силы» ведёт пользователей к бинарному брокеру, зарабатывая на их реферальной активности. Botwein открыто рекламирует Pump & Dump и требует новые верифицированные аккаунты, паспорта и банковские карты.

Нет доказательств, что это три независимые команды с реальной многолетней историей. Зато хорошо просматривается общая рекламная экосистема: псевдорейтинги создают видимость доверия, закрытые Telegram-каналы скрывают содержание от публичной проверки, а риск и возможные убытки полностью перекладываются на подписчика.

Регистрироваться по их ссылкам, вносить депозит, передавать документы или предоставлять доступ к биржевым аккаунтам не следует.

JetUp / Tag Markets: «бонусные $100» ведут в лохотрон

Регистрироваться через jetup.ibportal.io и переводить деньги не следует. JetUp — не самостоятельный инвестиционный сервис с понятной ответственностью, а МЛМ-воронка, через которую клиентов заводят к CFD-лохотрону Tag Markets. Связка уже попала в предупреждения финансовых регуляторов России и Австрии.

Регистрационная ссылка содержит реферальный параметр e=…, а сама страница называется «Affiliate Management Dashboard» — панелью управления партнёрской программой.

Официальный сайт Tag Markets открыто описывает экономику этой схемы. Партнёрам обещают ежедневные выплаты и «высокие комиссии за каждый лот, проторгованный клиентами». Чем больше объём торговли приведённых людей, тем выше комиссия партнёра. Отдельно говорится, что лохоброкер готов создавать программы для блогеров, маркетологов и MLM-сообществ.

Таким образом, интересы сторон не совпадают:

  • клиент рискует депозитом;
  • зазывала получает вознаграждение за привлечение и торговый оборот;
  • лохоброкер зарабатывает на спредах, комиссиях и активности счёта.

Партнёр может получать деньги даже тогда, когда привлечённый им человек торгует в убыток. Поэтому слова «мой вклад пока $1000» не доказывают ни безопасность площадки, ни отсутствие материальной заинтересованности автора рекламы.

Что не так с «бонусными 100 долларами»

Зазывала пишет:

«Все кто заходят сейчас на копитрейдинг по инструкции, которую я высылаю, получают бонусные 100$ с которых можно выводить пассив!»

Создаётся впечатление, будто клиенту дарят настоящие, свободно выводимые деньги. Однако в соглашении Tag Markets бонус называется Trading Benefit, то есть торговой льготой или кредитом. Лохоброкер оставляет за собой право в любой момент без предварительного уведомления изменить, приостановить либо полностью отменить бонусную программу.

При подозрении в «неправильном использовании» бонуса компания может аннулировать сделки, ордера и всю полученную прибыль. Ответственность за последствия отмены бонуса лохоброкер с себя снимает.

Следовательно, фраза «получают $100, с которых можно выводить» вводит в заблуждение. Пока клиенту не показаны отдельные полные условия акции, это не подарок и не гарантированно выводимые $100. Это цифра торгового кредита, правила использования которой контролирует сама площадка.

Myfxbook не доказывает безопасность

В рекламе используется статистика системы Sonic AI на Myfxbook. На 21 июля 2026 года страница действительно отображала счёт Tag Markets в MetaTrader 5 с плечом 1:500, ростом около 27% и заявленной просадкой 0,86%. Владелец профиля SonicExperts зарегистрировался на Myfxbook 27 августа 2025 года. (Myfxbook.com)

Но Myfxbook — это сервис отображения данных подключённого торгового счёта, а не аудитор лохоброкера и не гарант вывода средств. Страница одного мастер-счёта не доказывает:

  • что лохоброкер беспрепятственно выводит деньги всем клиентам;
  • что подписчики получают те же цены и результаты;
  • что не возникнет проскальзывания, задержек или иных комиссий;
  • что стратегия не получит крупный убыток после публикации статистики;
  • что указанный результат сохранится в будущем.

Сам Myfxbook предупреждает, что торговля валютами и использование кредитного плеча связаны с высоким риском, клиент может потерять часть или весь первоначальный капитал, а прошлые результаты не предсказывают будущие.

Даже собственный сайт Tag Markets признаёт, что 85% счетов розничных клиентов теряют деньги при торговле CFD у этого провайдера. Там же указано, что компания не регулируется ни одним органом Евросоюза, а её клиенты не получают защиту европейских компенсационных и надзорных механизмов.

На этом фоне реклама «пассивного дохода» особенно манипулятивна: человеку продают не пассивный вклад, а автоматическое копирование спекулятивных сделок с плечом до 1:500.

Странность с лицензией на Маврикии

Tag Markets утверждает, что бренд принадлежит T.M. Financials Ltd и работает по лицензии FSC Mauritius № GB21026474.

Однако на официальном сайте FSC Mauritius опубликовано уведомление, согласно которому лицензия с тем же номером GB21026474 принадлежала компании Pure North Markets Ltd и была прекращена 18 марта 2024 года после добровольной сдачи.

Возможно, компании связаны переименованием или последующими корпоративными изменениями, но тогда площадка должна представить актуальную выписку непосредственно из реестра FSC, показывающую действующий статус, дату переоформления и разрешённые услуги. Одна надпись «regulated» на сайте лохоброкера эту нестыковку не устраняет.

В любом случае даже офшорная лицензия Маврикия не даёт права нелегально продвигать финансовые услуги в России или странах ЕС. Сам сайт Tag Markets сообщает посетителям некоторых юрисдикций, что компания не имеет местного разрешения и якобы обслуживает их только по принципу «обратного запроса», то есть по самостоятельной инициативе клиента. Активное приглашение через Telegram, личные инструкции, дедлайн «успевайте, пока действует акция» и реферальная ссылка плохо согласуются с утверждением об отсутствии привлечения клиентов.

Банк России 29 января 2026 года включил Tagmarkets, JetUp и Stratify в список организаций с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Формулировка регулятора: «признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг». В карточке прямо перечислены домены tagmarkets.com и jetup.ibportal.io. Данные обновлялись 26 марта 2026 года.

Дополнительное предупреждение опубликовало австрийское управление финансового рынка FMA. 20 февраля 2026 года ведомство предостерегло от заключения сделок с Tag Markets / T.M. Financial Ltd / Tag Markets Ltd, указав, что провайдер не имеет разрешения на требующие лицензии операции с ценными бумагами и исполнение клиентских поручений в Австрии.

Разбор манипуляций зазывалы

ФразаЧто скрывается
«Все получают бонусные $100»Не наличные, а управляемый брокером торговый бонус, который может быть отменён
«Можно выводить пассив»Вывод зависит от результатов спекулятивных CFD-сделок и правил площадки
«Очень много довольных партнёров»Голословное социальное доказательство без имён, документов и подтверждённых выводов
«Успевайте, пока действует акция»Искусственная срочность, мешающая спокойно проверить брокера
«Мой вклад пока $1000»Непроверяемое личное заявление; депозит не равен успешно выведенным деньгам
«Статистика за 17 месяцев»История одного подключённого счёта, а не аудит компании и не гарантия результата подписчика
«Регистрация» и «личка»Реферальная воронка, в которой рекламодатель материально заинтересован в новых клиентах

Итог

Перед нами типичная схема привлечения в офшорный CFD-трейдинг:

  1. человека заманивают обещанием «пассивного дохода»;
  2. дают условные бонусные $100 при внесении собственных денег;
  3. показывают выбранную красивую статистику Myfxbook;
  4. регистрируют по партнёрской ссылке;
  5. подключают к автоматическому копированию сделок с большим плечом;
  6. зазывала получает комиссии от торговой активности приведённых клиентов.

JetUp и связанный с ним Tag Markets находятся в предупреждениях двух финансовых регуляторов. Бонус не является гарантированным подарком, Myfxbook не гарантирует вывод, а партнёр заинтересован прежде всего в вашем обороте. Вносить деньги и передавать площадке документы для верификации не рекомендуется.

Мошенники по гражданству Румынии представились ZakonPlus и STRATEGIC VISION SOLUTION

Лендинг zakonplus-romania.mtmba.ru рекламируется без указания юрлица и продаёт не «гражданство Румынии», а контакт потенциального клиента: имя и телефон уходят менеджерам, после чего условия сделки сообщаются уже во время консультации. В рекламе используется формула «гражданство Румынии от 7000 € — всё оформление берём на себя».

Сайт zakonplus.com преподносит репатриацию как относительно простой процесс: достаточно подтвердить «этническую или территориальную принадлежность». Но статья 11 закона Румынии о гражданстве распространяется на бывших румынских граждан, утративших гражданство не по своей вине, и на их потомков до третьей степени родства. Нужны настоящие архивные документы и непрерывная документальная цепочка родства. Наличие предка, который просто жил где-то на территории современной Молдовы, Украины или Румынии, само по себе ещё не гарантирует права на восстановление гражданства.

На сайте Zakonplus указан срок оформления «от 1 года». Однако официальный сайт Национального управления по вопросам гражданства Румынии сообщает, что средний срок рассмотрения заявлений по статье 11 сейчас составляет приблизительно 3 года и 10 месяцев. Закон также позволяет комиссии рассматривать материалы до двух лет и продлевать проверку при необходимости.

Формально слова «от одного года» оставляют компании лазейку: четыре года тоже больше одного. Но у клиента такая формулировка создаёт совершенно неправильное представление о реальных сроках.

Zakonplus обещает «удалённую подачу документов» и пишет, что адвокат подаст досье в Министерство юстиции от имени клиента. Между тем действующая редакция закона требует, чтобы заявление, составленное на румынском языке, подавалось заявителем лично в Национальное управление по вопросам гражданства или в предусмотренное законом консульское учреждение. Дистанционно можно собирать архивные справки, переводить документы и готовить досье, но не заменить обязательное личное участие клиента рекламной формулой «всё сделает адвокат».

Для заявителей по статьям 10 и 11 теперь предусмотрено подтверждение знания румынского языка не ниже уровня B1 — например, сертификатом или документами как минимум о трёх годах обучения на румынском языке. Исключения предусмотрены, в частности, для самих бывших граждан Румынии и некоторых заявителей старше 65 лет. В рекламном описании Zakonplus это существенное условие фактически теряется среди обещаний «полного сопровождения».

В контактах Zakonplus теперь указано румынское юрлицо STRATEGIC VISION SOLUTION S.R.L., CUI 41794111. По агрегаторам румынских реестров его основной вид деятельности — консультации по вопросам бизнеса и управления, код CAEN 7022. За 2025 год у общества указан один сотрудник. Это само по себе не запрещает компании привлекать внешних адвокатов, но она не выглядит как раскрытая на сайте адвокатская практика.

В Румынии адвокатская деятельность осуществляется адвокатами, внесёнными в реестр коллегии, через предусмотренные законом профессиональные формы: индивидуальные кабинеты, объединённые кабинеты и профессиональные общества. На сайте Zakonplus не названы ни адвокаты, ни их регистрационные номера, ни конкретное адвокатское образование. Проверить квалификацию таинственной «команды юристов» поэтому невозможно.

Zakonplus указывает представительный офис в бухарестском Global Business Center на Bulevardul Doina Cornea, 4A. В реестровых данных STRATEGIC VISION SOLUTION S.R.L. указан другой адрес — Strada Drumul Pădurea Mogoșoaia, 31–41. Офис и юридический адрес могут различаться, но клиенту должны прямо объяснить, является ли Global Business Center реальным постоянно действующим офисом компании, арендованным переговорным помещением или просто адресом для корреспонденции.

В политике конфиденциальности не названо юридическое лицо — оператор персональных данных. Вместо этого везде используется безымянная «Компания». Более того, в опубликованном документе остались редакторские заготовки наподобие «опционально — если ваш сайт действительно использует аналитические инструменты» и «если сайт использует cookie, здесь приводится пример текста». Это выглядит как неотредактированный шаблон, а не документ компании, которой предполагается передать паспортные данные, свидетельства ЗАГС и тысячи евро.

В разных разделах встречаются разные телефонные номера: +40 312 297 754, +40 312 295 189 и даже российский мобильный номер, использовавшийся в одной из версий документа.

Пользовательское соглашение отдельно предупреждает, что размещённые на сайте сведения не считаются полной юридической консультацией, а сама услуга будет регулироваться другим, отдельным договором. При этом применимым объявляется право страны регистрации некой «Компании», которая в тексте соглашения не идентифицирована. Иными словами, яркие обещания находятся на сайте, а реальные обязательства появятся лишь в договоре, который клиент ещё не видел.

Не связывайтесь!

Мошенники по гражданствам представляются PravoStandart, MIVIRO CMS, MULTICAT CONSULTING

В качестве рекламодателя в этой рекламе указано юрлицо MULTICAT CONSULTING S.R.L., VAT CUI — 29124767, ID #315212089.

Реклама сайта pravostandart-greece.mtmba. ru построена на заведомо невыполнимом обещании:

«Ваш паспорт. Наш опыт. Никаких отказов».

Частная фирма не может гарантировать выдачу греческого гражданства. Решение принимает государственный орган Греции после проверки оснований, документов и самого заявителя. Официальные греческие процедуры прямо предусматривают как удовлетворение заявления, так и отказ с возможностью обжалования.

По совокупности признаков это крайне рискованная лидогенерационная воронка. Она заманивает обещанием практически гарантированного паспорта ЕС, собирает телефоны и персональные данные, а затем передаёт человека неназванным «исполнителям».

На лендинге заявлено «никаких отказов». Но в пользовательском соглашении основного сайта PravoStandart написано прямо противоположное:

  • сайт является лишь «посреднической информационной платформой»;
  • его администратор не оказывает услуги лично;
  • контакты клиента передаются независимым юристам, адвокатам, нотариусам или переводчикам;
  • администратор не контролирует цену, качество и результат;
  • администратор «не гарантирует успешность решения юридических вопросов»;
  • ответственность за услуги перекладывается на неизвестного исполнителя.

Получается классическое рекламно-договорное противоречие:

до заявки: «никаких отказов»;

после заявки и при возникновении проблем: «мы только информационная площадка, результат не гарантируем, обращайтесь к исполнителю».

Более того, в соглашении даже не названо полное наименование администратора сайта. Указан только адрес электронной почты. При этом споры предлагается рассматривать по месту регистрации администратора, но где он зарегистрирован и какое именно юрлицо имеется в виду, документ не сообщает.

Законного способа сделать паспорт «всем без отказа» нет

У гражданина третьей страны есть несколько реальных путей к греческому гражданству. Но ни один из них не похож на рекламный квиз «ответьте на три вопроса и получите паспорт».

Обычная натурализация

По общему правилу требуется не менее семи лет постоянного и законного проживания в Греции. Сокращённые сроки предусмотрены только для отдельных категорий, например некоторых супругов греческих граждан при наличии дополнительных условий.

До подачи заявления на натурализацию иностранному резиденту необходимо получить сертификат достаточных знаний для натурализации. Официальная государственная процедура включает экзамен, а не обещанное PravoStandart «получение европейского паспорта без экзаменов».

Гражданство по происхождению

Этот путь действительно может не требовать семилетнего проживания. Но претендент обязан документально подтвердить реальную непрерывную связь с греческим гражданином: родитель, дедушка, бабушка или более дальний предок должны быть установлены по официальным актам рождения, брака и записям греческих реестров.

На сайте PravoStandart утверждается, что даже при отсутствии подтверждённых корней специалисты проводят архивный поиск и «в подавляющем большинстве случаев» находят этническое или территориальное происхождение. Это одна из самых опасных формулировок в воронке. Наличие греческого предка — не услуга, которую можно создать архивным запросом. Предок либо действительно был гражданином или лицом греческого происхождения, либо нет.

Если после «архивного поиска» внезапно появляются неизвестные семье родственники, сомнительные справки или предложение «восстановить цепочку» без подлинных актовых записей, возникает риск подачи недостоверных или подложных документов.

PravoStandart одновременно обещает «без экзаменов» и «без языка»

На странице о Греции перечислены следующие преимущества:

  • «получение европейского паспорта без экзаменов»;
  • «без знания греческого языка»;
  • «отсутствие инвестиционной составляющей»;
  • гражданство якобы можно оформить для всей семьи;
  • «в подавляющем большинстве случаев» удаётся найти происхождение.

Такие заявления могут быть верны только для узкой категории людей, уже имеющих настоящее и доказуемое право на гражданство по происхождению. Для обычного иностранца, не имеющего греческих корней, действуют требования проживания, интеграции и экзамена. Реклама же не сообщает об этом честно, а создаёт впечатление, что консультанты найдут специальную программу практически для любого посетителя.

Рекламодатель — компания без сотрудников и оборота

В Яндекс-рекламе указано:

MULTICAT CONSULTING S.R.L.
CUI 29124767
ID рекламодателя № 315212089.

Компания действительно зарегистрирована в румынском городе Яссы с 20 сентября 2011 года. Но её основной вид деятельности — консультации по вопросам бизнеса и управления, код CAEN 7022. Это не адвокатская фирма и не компания с зарегистрированной основной деятельностью по юридическому представительству.

Ещё показательнее финансовые данные. С 2016 по 2022 год MULTICAT CONSULTING декларировала:

  • нулевую выручку;
  • нулевую прибыль;
  • ноль сотрудников.

В открытых карточках также отсутствуют телефон, сайт и корпоративная электронная почта.

Таким образом, российским пользователям рекламирует сложнейшую международную юридическую услугу румынское микропредприятие, которое много лет не показывало ни оборота, ни персонала.

Сам факт существования юрлица ничего не доказывает. Регистрация фирмы в Румынии не означает наличия лицензированных греческих адвокатов, права представлять клиентов перед органами Греции или способности гарантировать гражданство.

Наверняка это случай, когда мошенники просто взяли реквизиты случайного юрлица.

На основном сайте указана уже другая компания

На странице контактов pravostandart.com фигурирует не MULTICAT CONSULTING, а:

MIVIRO CMS S.R.L.
CUI 38439098
J2017018489408

MIVIRO CMS зарегистрирована в 2017 году и также занимается консультациями по вопросам бизнеса и управления. В 2025 году у неё числилось только три сотрудника

При этом:

  • рекламодатель — MULTICAT CONSULTING;
  • на основном сайте указана MIVIRO CMS;
  • в пользовательском соглашении юрлицо администратора вообще не названо;
  • услуги должен оказывать ещё один, заранее неизвестный «независимый исполнитель»;
  • оплачивать предлагается инвойс этого исполнителя.

До оплаты клиенту необходимо выяснить, кто именно будет стороной договора: MULTICAT, MIVIRO, физическое лицо, иностранный адвокат или ещё одна фирма. Иначе предъявлять претензии может оказаться некому.

Не сходятся и адреса

PravoStandart сообщает адрес: Bulevardul George Coșbuc 98, Bucharest. Но официальная карточка MIVIRO CMS указывает зарегистрированный офис по адресу Strada Luigi Galvani 43–45, сектор 2 Бухареста.

Адрес George Coșbuc 98 фигурирует в объявлениях как небольшой коммерческий объект площадью около 18 м², который предлагался в аренду. Это само по себе не запрещено, но не подтверждает существование по этому адресу крупного международного юридического центра.

Это не единственный подобный лендинг

Тот же рекламодатель MULTICAT CONSULTING и тот же ID № 315212089 ранее использовались для продвижения аналогичного проекта pravostandart-bulgaria.mtmba.ru — уже с обещаниями гражданства Болгарии. Теперь та же рекламная оболочка переключена на Грецию.

Это характерно для потоковой лидогенерации: меняются страна, заголовок и несколько иллюстраций, но сохраняются квиз, обещание быстрого паспорта и сбор номера телефона.

Как, вероятно, устроена воронка

Сайт сначала предлагает пройти три вопроса и оставить телефон. Затем с потенциальным клиентом связывается менеджер и сообщает, что у него якобы есть хорошие шансы получить паспорт.

Следующими платными этапами могут стать:

  • «анализ кейса»;
  • «архивный поиск корней»;
  • подготовка генеалогии;
  • переводы и апостили;
  • «юридическое досье»;
  • дополнительные сборы за ускорение или сопровождение.

Это вывод из структуры сайта и его соглашения, а не подтверждение конкретного случая хищения. Однако риск очевиден: заплатить можно за многоэтапный процесс, хотя законного основания для гражданства у клиента изначально нет. Сам сайт признаёт, что фактические услуги оказывают неизвестные третьи лица и результат не гарантируется.

Вывод

Я не рекомендую оставлять на pravostandart-greece.mtmba.ru телефон, отправлять паспорт, свидетельства о рождении, доверенности и тем более платить.

Основные признаки недобросовестной схемы:

  1. Невозможное обещание «никаких отказов».
  2. Прямое противоречие собственному соглашению, где результат не гарантируется.
  3. Подмена обычных требований Греции рекламой «без проживания, языка и экзаменов».
  4. Намёк, что греческие корни удаётся найти почти каждому.
  5. Рекламодатель с нулевым оборотом и нулём сотрудников по последней доступной отчётности.
  6. Разные юрлица в рекламе, контактах и потенциальном договоре.
  7. Отсутствие на сайте имён конкретных греческих адвокатов и их регистрационных номеров.
  8. Использование шаблонной сети лендингов для разных стран.

Фальшивые банки! republic.creditcard, scb-online.net, scb-i.online, sccb.info

Это сайты мошенников, обманывающих по данной схеме.

1. republic.creditcard — точное совпадение

На странице входа republic.creditcard/auth/login поисковик проиндексировал скрытые административные окна:

  • «Добавить пользователя»;
  • тип аккаунта: SUB Account или Main Account;
  • валюта;
  • имя, телефон, пароль;
  • поле «Баланс»;
  • «Изменить данные пользователя»;
  • «Add Transaction»;
  • тип операции Deposit или Withdraw;
  • сумма, получатель и произвольная дата.

То есть оператор может создать жертве учётную запись, вписать любой баланс и нарисовать историю поступлений и выводов. Это практически прямое доказательство того, что «деньги на счёте» являются записями во внутренней базе сайта, а не средствами в банковской системе.

Сайт изображает Republic Bank (BVI) Limited и копирует его адрес, SWIFT и другие данные, но указывает почту republicbank.bvi@rfhl.space. Настоящий банк использует сайт republicbankbvi.com и адрес republicbank.bvi@rfhl.com; те же контакты указаны в реестре финансового регулятора Британских Виргинских островов.

Кроме того, главные страницы republic.creditcard и samoacommercialbank.com содержат почти дословно одинаковые блоки:

  • «Your trusted partner in modern banking solutions»;
  • «Manage your accounts with ease and security»;
  • «Tailored banking solutions for your business»;
  • «We offer a range of financial products…».

Особенно характерен «пользовательский договор» клона. В нём заранее записано, что «банк» может требовать от клиента дополнительные депозиты в рамках KYC/AML-проверки. Это юридическая декорация для будущих требований оплатить «верификационный взнос», «страховку», «гарантийный депозит» или «комиссию комплаенса».

2. scb-online.net и scb-i.online — родственные клоны

Оба домена изображают Samoa Commercial Bank и используют практически одинаковые:

  • дизайн и структуру страниц;
  • описание «крупнейшей системы электронного банкинга»;
  • заявления о рейтинге AAA;
  • перечень услуг;
  • форму входа;
  • адрес настоящего банка;
  • номера его телефонов.

scb-i.online дополнительно приписывает себе 2,5 трлн долларов активов, 12 млн клиентов и более 50 лет работы. Никаких подтверждений этим цифрам не приводится.

У scb-online.net имеется такой же самостоятельный «интернет-банк» с регистрацией, инвестициями, займами, депозитами и международными переводами.

Однако именно скрытые окна «вписать баланс» и «добавить транзакцию» у этих двух доменов в открытой индексации пока не появились. Поэтому корректная формулировка: это сайты того же мошеннического класса, но использование именно той же панели ещё не доказано.

Настоящий Samoa Commercial Bank работает на домене scbl.ws, а его реальный интернет-банк размещён на поддомене этого же официального домена.

3. sccb.info — отдельный конструктор фальшивого банка

Сайт называет себя «SC-Commercial Bank», указывает адрес 10 Downing Street, London и предлагает посетителям:

  • самостоятельно зарегистрировать «банковский счёт»;
  • вносить и выводить средства;
  • оформлять кредиты;
  • открывать фиктивные депозитные программы;
  • пользоваться личным кабинетом.

При регистрации можно выбрать личный или совместный счёт. На главной странице рекламируется «стандартный кредит» с платой 28% каждые 14 дней и суммой до 200 000 фунтов.

Такие готовые псевдобанковские движки почти всегда имеют административное управление пользователями, балансами и транзакциями. Но конкретную форму редактирования баланса у sccb.info я публично не увидел, поэтому не ставлю его в один ряд с доказанным republic.creditcard.

Разводят с помощью GPT Strategy

Нечестные отзовики подают данный лохотрон как «достойный канал» Александра Вольтера. Якобы он 10–11 лет занимался AI, работал в Google и Nvidia, 7 лет делал систему на базе GPT, Gemini и Claude, а теперь бесплатно даёт сигналы. Сам Telegram-канал называется «AI Трейдинг · Бесплатные Сигналы 24/7 | GPT × Volter», у него около 1,4 тыс. подписчиков, а в описании заявлено: «СИГНАЛЫ БЕЗ ОШИБОК!»

Подробнее:

AI Трейдинг Александра Вольтера. В чём развод