Рубрика: Новости

Самое популярное по теме:

Как 38 фиктивных консультантов попали в базу SEC

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала иски против 38 компаний, которые использовали ложные сведения в официальных формах, чтобы представить себя законными американскими инвестиционными консультантами.

То есть мошеннической витриной может стать не только поддельная лицензия на сайте неизвестного «брокера», но и настоящая запись в официальной базе регулятора.

27 августа 2026 года SEC сообщила о подаче 38 отдельных исков в федеральный суд штата Колорадо. Ответчиками стали компании с названиями вроде CryptoOrbit, Pinnacle Crypto Exchange, Quantum Financial Institute, Web3 University и LinkedIn Research Institute.

В 2025–2026 годах они подали формы ADV, представившись так называемыми exempt reporting advisers, или ERA. Это инвестиционные консультанты, освобождённые от полной регистрации в SEC при определённых условиях.

После подачи формы сведения автоматически появились в публичной базе Investment Adviser Public Disclosure. Именно этого, как считает SEC, и добивались организаторы схемы: запись на официальном государственном сайте можно было показывать потенциальным клиентам как доказательство «американской лицензии».

Но важная деталь состоит в том, что SEC не проверяет и не одобряет каждую такую форму до её публикации. Наличие записи означало только то, что компания направила сведения, а не то, что регулятор подтвердил её офисы, активы, сотрудников и квалификацию.

Из исков SEC следует, что документы 38 компаний были построены практически по одному шаблону.

Компании заявляли, что управляют одним частным фондом, который обычно назывался так же, как сам консультант. Указанные показатели удивительным образом повторялись:

  • стоимость активов — ровно $78 960 522 или $48 960 522;
  • количество инвесторов — 89 или 33;
  • минимальный вклад — $50 000 или $5 000;
  • 90% фонда якобы принадлежало иностранным инвесторам;
  • 10% — консультанту и связанным с ним лицам;
  • ещё 50% — другим фондам.

Проценты могли пересекаться, поэтому формально не обязаны были складываться в 100%. Однако совпадение сразу нескольких необычно точных показателей у десятков якобы независимых организаций стало одним из признаков общей фабрики документов.

Например, Abrdn Canada Limited заявила о фонде стоимостью $78 960 522, 89 инвесторах и минимальном вложении $50 000. SEC утверждает, что компания не смогла подтвердить ни активы, ни существование заявленного бизнеса.

Большинство ответчиков представлялись компаниями из Колорадо. Однако направленные SEC письма возвращались с отметкой о невозможности доставки: по указанным адресам таких организаций не было.

Телефонные номера либо не работали, либо принадлежали посторонним людям и компаниям. В случае Abrdn Canada Limited был указан офис в Денвере и телефон с кодом штата Арканзас. Когда сотрудники SEC попытались позвонить, номер оказался отключён.

Регулятор также направлял запросы по электронной почте, но ответов не получил. Компании не представили договоры с инвесторами, отчётность фондов, списки сотрудников и клиентов, документы о заявленных активах и другие материалы, которые могли бы подтвердить сведения из форм ADV.

В документах утверждалось, что отчётность фондов проверялась независимыми аудиторами. Чаще всего упоминалась компания Indicator Global.

SEC не обнаружила её ни в федеральных, ни в региональных реестрах аудиторских организаций. При этом у Indicator Global имелся китайскоязычный инвестиционный сайт, на котором заявлялось о наличии «разрешения» и «финансовой лицензии» SEC.

По данным регулятора, в документах 38 консультантов использовались две подобные аудиторские организации. Ни одна из них не нашлась в официальных бухгалтерских реестрах.

Получалась замкнутая система взаимного подтверждения: сомнительный консультант ссылался на сомнительного аудитора, а затем демонстрировал клиенту настоящую запись на сайте SEC.

Некоторые проекты пошли дальше и размещали на своих сайтах сертификаты, якобы подтверждавшие регистрацию в SEC. В них использовались реальные номера CRD и SEC File Number, полученные после подачи формы ADV.

Однако сам сертификат был поддельным. В нём могла присутствовать формулировка «SEC RIA permission», которой регулятор не присваивает такого юридического значения.

SEC отдельно подчёркивает:

  • ERA не является зарегистрированным в SEC инвестиционным консультантом;
  • SEC не выдаёт консультантам подобных сертификатов;
  • статус ERA не разрешает предлагать индивидуальные инвестиционные рекомендации обычным гражданам;
  • регулятор не проверяет профессиональные способности и квалификацию ERA перед появлением сведений в публичной базе.

Следовательно, утверждение «мы зарегистрированы SEC», подкреплённое ссылкой на карточку ERA, вводит клиента в заблуждение.

Полный список ответчиков:

  1. Abrdn Canada Limited;
  2. Absolutaris Base Limited;
  3. Apexium Securities Ltd;
  4. Axivon Exchange Ltd;
  5. Calystron Capital Ltd;
  6. CryptoOrbit Ltd;
  7. Equal Chance Capital Ltd;
  8. Ftaexchange Ltd;
  9. Future Finance Academy Ltd;
  10. Gainstra Capital Inc;
  11. Glorious Dawn Capital Management Co., Ltd;
  12. Harbor Financial Institute Ltd;
  13. Helios Wealth Management Ltd;
  14. Ideal Finance Ltd;
  15. Ironclad Trading Institute LLC;
  16. Korzen Asset Management Ltd;
  17. LinkedIn Research Institute Ltd;
  18. LuxePoint Capital Ltd;
  19. Nautical Echo Capital Ltd;
  20. NewstarAsset Capital Inc;
  21. Nexera Technologies Ltd;
  22. Nova Academy of Finance Ltd;
  23. Nova Financial Academy Ltd;
  24. Perkea Capital Securities Inc;
  25. Pinnacle Crypto Exchange Inc;
  26. Pinno Capital Inc;
  27. Quantum Financial Institute Ltd;
  28. RBH Infinity Exchange Inc;
  29. Robin Markets Inc;
  30. Rockford Partners;
  31. Sapphire Tide Capital Ltd;
  32. Stellar Path Institute Ltd;
  33. Summit Breeze Haven Exchange Ltd;
  34. THEVGPRO Ltd;
  35. ThreeM Holding Ltd;
  36. Veriton Investment Inc;
  37. Web3 University;
  38. Wingspan Advisors LLC.

Названия явно подбирались так, чтобы ассоциироваться с финансами, образованием и современными технологиями. Некоторые одновременно создают сходство с известными брендами. Например, Abrdn — название настоящей международной инвестиционной группы, а LinkedIn — товарный знак известной социальной сети. Это не означает связи ответчиков с одноимёнными легальными компаниями.

По данным SEC, для входа в систему подачи документов часть ответчиков использовала IP-адреса из иностранных юрисдикций. Более точное происхождение операторов регулятор пока публично не раскрыл.

Тем не менее повторение адресов, структуры собственности, сумм активов, количества инвесторов и аудиторов показывает, что речь, вероятно, идёт не о 38 случайных нарушителях, а о связанных или работающих по одному комплекту инструкций проектах.

SEC также сообщила, что сотрудничала с ФБР и программой Operation Level Up, которая занимается ранним выявлением жертв криптовалютного инвестиционного мошенничества.

Формы всех 38 организаций уже удалены из публичной базы инвестиционных консультантов.

Схема строилась в несколько этапов:

  1. регистрируется компания в штате Колорадо;
  2. подаётся форма ADV с вымышленными активами, фондом, адресом и аудитором;
  3. карточка автоматически появляется на государственном сайте;
  4. номер из карточки переносится на поддельный сертификат;
  5. клиенту сообщают, что проект «зарегистрирован и регулируется SEC»;
  6. наличие записи используют как аргумент для внесения денег или перевода криптовалюты.

Это не взлом базы SEC. Организаторы, по версии регулятора, воспользовались тем, что сведения ERA публиковались до их содержательной проверки.

Случай также показывает слабость автоматических агрегаторов. Сторонние каталоги успели представить некоторые из этих структур как настоящих зарегистрированных консультантов, пересказывая данные Form ADV без независимой проверки. После удаления исходных карточек такие страницы ещё некоторое время могут оставаться в поисковой выдаче.

Как проверять подобные «американские лицензии»? Одной ссылки на SEC или номера CRD недостаточно. Следует выяснить:

  • указано ли Registered Investment Adviser или только Exempt Reporting Adviser;
  • предлагает ли ERA услуги обычным физическим лицам, хотя не имеет на это права;
  • совпадают ли телефон, сайт и адрес с указанными в реестре;
  • существует ли компания по заявленному адресу;
  • зарегистрирован ли названный аудитор;
  • указаны ли реальные руководители и сотрудники;
  • не создан ли сайт недавно;
  • принимаются ли деньги на счёт самой компании или на криптокошельки и счета посторонних лиц;
  • не подменяют ли запись в реестре самодельным «сертификатом SEC».

Если компания называет себя ERA, одновременно предлагает персональную торговлю частному инвестору и просит отправить криптовалюту, SEC рекомендует не передавать ей деньги и персональные данные.

SEC пока только предъявила обвинения. Окончательные решения по 38 ответчикам должен вынести суд. Но уже подтверждено, что их формы удалены из базы, а регулятор считает содержащиеся в них сведения ложными или неподтверждёнными.

Главный урок этого дела прост: официальный сайт подтверждает наличие записи, но не всегда подтверждает правдивость данных, на основании которых запись появилась.

€143 млн украдены одним колл-центром через криптокошельки

Интерпол раскрыл результаты операции Jackal IV против транснациональных преступных сетей, занимавшихся инвестиционным и романтическим мошенничеством. В Румынии ликвидирован колл-центр, предполагаемый мировой оборот которого достиг €143 млн.

Но наиболее показательной частью отчёта стали не суммы и даже не задержания. Правоохранители описали внутреннее устройство таких групп: одни сотрудники превращали случайного собеседника в первого вкладчика, другие удерживали уже заплатившего клиента и выманивали у него новые деньги.

Это не отдельные аферисты, которые звонят жертвам из квартиры. Перед нами полноценная индустрия со специалистами по продажам, психологическому давлению, созданию сайтов и выводу денег.

Операция Jackal IV проходила с ноября 2025-го по июнь 2026 года. В ней участвовали правоохранительные органы 22 стран на шести континентах.

Целью были западноафриканские организованные группировки, включая Black Axe, а также обслуживавшие их международные сети. Интерпол связывает эти структуры с несколькими видами преступлений:

  • романтическим мошенничеством;
  • фальшивыми инвестициями;
  • криптовалютными аферами;
  • подменой деловой переписки;
  • вымогательством;
  • отмыванием денег.

Интерпол сообщил о 58 задержанных и сотнях выявленных предполагаемых участников. Операция затронула Южную Африку, Аргентину, Румынию, Италию и другие страны.

Расследования продолжаются, поэтому опубликованные результаты названы предварительными. Задержание также не означает, что вина каждого человека уже доказана судом.

В Румынии правоохранители ликвидировали группу, управлявшую инвестиционной схемой через колл-центр.

Потенциальным клиентам предлагали вложения в:

  • акции;
  • криптовалюту;
  • другие финансовые инструменты с высокой доходностью.

После разговора с «аналитиком» жертва переводила деньги, полагая, что пополняет инвестиционный счёт. В действительности, по данным Интерпола, средства направлялись на электронные кошельки, контролируемые участниками группы.

Предполагаемый объём похищенных и отмытых по всему миру денег составил €143 млн. Это оценка следствия, а не сумма, найденная на счетах при обыске.

Полиция задержала 11 человек и изъяла:

  • около €330 тысяч в наличных и криптовалюте;
  • шесть объектов недвижимости;
  • несколько дорогих часов.

Разрыв между €143 млн предполагаемого оборота и €330 тысячами непосредственно изъятых средств весьма велик. Он показывает, насколько быстро деньги выводятся из первоначального контура: дробятся, переводятся между кошельками, конвертируются, проходят через посредников и вкладываются в имущество.

€143 млн не следует называть окончательно доказанным ущербом до завершения расследования и судебных процессов. Интерпол характеризует эту сумму как оценку похищенных и отмытых во всём мире средств.

Как устроен мошеннический «отдел продаж»? Подробности внутренней структуры Интерпол привёл на примере связанного дела в Южной Африке.

В Йоханнесбурге правоохранители обыскали семь объектов, связанных с сетью романтических и инвестиционных афер. Её жертвами становились преимущественно пенсионеры из англоязычных стран.

Сотрудники делились как минимум на две категории:

  • conversion agents — агенты конверсии;
  • retention agents — агенты удержания.

Такие названия обычно используются в легальном маркетинге и продажах. «Конверсия» означает превращение заинтересованного человека в покупателя, а «удержание» — повторные продажи уже существующему клиенту.

В мошенническом колл-центре эта модель работает следующим образом.

Первый этап: агент конверсии

Задача первого оператора — добиться начального платежа.

Человека могут привести:

  • рекламой «государственной инвестиционной программы»;
  • поддельной публикацией известного СМИ;
  • видеороликом с политиком или знаменитостью;
  • Telegram-каналом с торговыми сигналами;
  • предложением бесплатно проверить инвестиционную платформу;
  • анкетой о дополнительном заработке;
  • знакомством в социальной сети.

После заполнения формы жертве быстро звонит «менеджер». Его цель — не получить сразу крупную сумму, а преодолеть первое психологическое сопротивление.

Поэтому начальный депозит часто невелик: $100, $250 или эквивалентная сумма. Оператор помогает зарегистрироваться, показывает личный кабинет и объясняет, что риск минимален.

После платежа на экране появляется прибыль. Она может быть полностью нарисована в административной панели. Клиент считает, что самостоятельно наблюдает за реальными сделками, хотя показанные графики и цифры не подтверждают вывода заявок на рынок.

На этом работа агента конверсии заканчивается: сомневавшийся посетитель превратился в платящего клиента.

Второй этап: агент удержания

После первого платежа клиента передают более опытному сотруднику. Он может представиться старшим аналитиком, персональным брокером, финансовым советником или руководителем торгового отдела.

Его задача — увеличить общий размер потерь.

Агент удержания:

  1. регулярно звонит клиенту;
  2. обсуждает события на рынке;
  3. демонстрирует прибыль в кабинете;
  4. предлагает перейти в более доходный статус;
  5. убеждает взять кредит или досрочно снять накопления;
  6. создаёт искусственную срочность;
  7. обещает персональную сделку, доступную «только сегодня».

Если клиент пытается вывести деньги, ему могут позволить снять небольшую сумму. Такая выплата укрепляет доверие и помогает получить гораздо более крупный депозит.

Когда человек решает забрать весь баланс, появляются дополнительные требования:

  • оплатить налог;
  • внести страховой депозит;
  • подтвердить ликвидность;
  • закрыть кредитное плечо;
  • заплатить комиссию за легализацию;
  • получить «AML-сертификат»;
  • разблокировать международный перевод.

Каждый новый платёж объясняется как последний. Но деньги не возвращаются.

Именно поэтому термин retention особенно точен: жертву стараются удерживать в системе даже после появления подозрений.

Что произошло в Южной Африке

В рамках южноафриканского эпизода были задержаны 39 человек. Правоохранители заблокировали 257 банковских счетов и изъяли $2,67 млн.

Сеть совмещала романтическое и инвестиционное мошенничество. Эти схемы часто переходят одна в другую.

Сначала злоумышленник устанавливает личные или романтические отношения. Затем новый знакомый рассказывает, что успешно инвестирует в криптовалюту, и предлагает обратиться к «своему аналитику» либо зарегистрироваться на определённой площадке.

Внешне это выглядит как личный совет человека, которому жертва доверяет. В действительности переписка, инвестиционный сайт и колл-центр могут быть частями одной организации.

Интерпол не опубликовал названия задействованных сайтов и колл-центров. Поэтому пока нельзя уверенно связать их с конкретными псевдоброкерами только на основании сходства схемы.

Отдельная индустрия доменов

В Аргентине следователи выявили 196 человек, предположительно связанных с сетью Crime-as-a-Service — «преступление как услуга». Семнадцать человек были задержаны.

По версии правоохранителей, эта сеть предоставляла западноафриканским группировкам:

  • доменные имена;
  • техническую инфраструктуру сайтов;
  • услуги по отмыванию денег.

Это объясняет, почему десятки псевдоброкеров выглядят одинаково. Организатору конкретного колл-центра необязательно самостоятельно разрабатывать торговую платформу, регистрировать домены и искать платёжные каналы. Готовый комплект можно приобрести у специализированного поставщика.

Один и тот же конструктор позволяет быстро запускать сайты под названиями вроде:

  • Global Capital;
  • Prime Markets;
  • Crypto Investment;
  • Wealth Academy;
  • AI Trading;
  • Financial Group.

После появления предупреждений и блокировок домен закрывается, но колл-центр продолжает работать с той же базой клиентов под новой вывеской.

Поэтому поиск только одного сайта редко раскрывает всю сеть. Нужно сопоставлять шаблоны, торговые кабинеты, тексты документов, телефонные номера, адреса кошельков, favicon, серверы и аналитические счётчики.

Как отмывались деньги

Итальянская часть операции продемонстрировала следующую ступень цепочки.

Правоохранители выявили участника панъевропейской сети, которая использовала:

  • подставные компании;
  • системы денежных переводов;
  • снятие наличных;
  • разные финансовые инструменты.

Только через один счёт прошло €845 тысяч: 560 операций с использованием 20 финансовых инструментов.

Дробление средств усложняет поиск конечного получателя. Перевод жертвы может пройти через банковскую карту дропа, обменник, криптовалютный кошелёк, подставную компанию и сервис денежных переводов, прежде чем превратиться в наличные или недвижимость.

Человек, которому принадлежит первый счёт, при этом необязательно является организатором. Он может быть дропом, номинальным владельцем компании или участником, получающим небольшую комиссию за перевод.

Почему сайты показывают «настоящую торговлю»

Многие пострадавшие говорят, что сделки в кабинете выглядели реалистично: котировки двигались вместе с рынком, появлялись графики, история операций и расчёт прибыли.

Для создания такой иллюзии не требуется подключение к бирже. Сайт может получать бесплатный поток реальных котировок и накладывать на него виртуальные сделки, которыми управляет сотрудник колл-центра.

Внешне клиент видит:

  • настоящую цену биткоина или акции;
  • профессиональный график;
  • баланс;
  • открытые позиции;
  • прибыль и убыток.

Но его деньги уже могли уйти на электронный кошелёк организаторов. Цифры в кабинете в этом случае являются элементом спектакля, а не банковским или брокерским учётом.

Главный вопрос — не совпадает ли котировка с биржей, а существует ли лицензированный брокер и куда фактически поступил депозит.

Признаки такого колл-центра

Стоит прекратить общение, если «аналитик»:

  • сам звонит после заполнения случайной интернет-анкеты;
  • гарантирует доходность;
  • требует установить AnyDesk, RustDesk или TeamViewer;
  • просит показать экран банковского приложения;
  • принимает деньги на карту физического лица или криптокошелёк;
  • не даёт проверить лицензию в реестре регулятора;
  • запрещает советоваться с родственниками и банком;
  • уговаривает взять кредит;
  • предлагает внести ещё деньги для вывода уже имеющихся;
  • переключает клиента между «аналитиком», «финансовым отделом», «AML-службой» и «регулятором».

Большое количество сотрудников не доказывает законность организации. Напротив, разделение ролей может быть признаком профессионального колл-центра.

Что показывает Jackal IV

Operation Jackal IV описывает не одну мошенническую компанию, а международную производственную цепочку:

  1. поставщик создаёт домены и шаблоны инвестиционных сайтов;
  2. реклама или романтический профиль приводит потенциальную жертву;
  3. агент конверсии добивается первого платежа;
  4. в фальшивом кабинете рисуется прибыль;
  5. агент удержания выманивает новые депозиты;
  6. «финансовый отдел» требует платежи за вывод;
  7. деньги уходят на контролируемые электронные кошельки;
  8. сеть дропов, компаний и обменных операций разрывает финансовый след;
  9. после блокировки бренд и домен меняются.

Поэтому предупреждение о конкретном псевдоброкере решает только часть проблемы. За десятками названий может стоять один колл-центр, а за несколькими колл-центрами — общие поставщики сайтов и финансовой инфраструктуры.

Интерпол сообщил о задержаниях и предварительных результатах расследований. Окончательная вина конкретных лиц и точный размер ущерба должны быть установлены судами.

Но сама организационная модель уже описана достаточно чётко: современное инвестиционное мошенничество устроено как международный отдел продаж, где вместо товара продаётся иллюзия счёта, а главным показателем эффективности становится сумма, которую удалось получить от удерживаемой жертвы.

Четыре «брокера» из одного конструктора: Protrx, Aurex Elite Markets, Fusion Capitals и Primetoptrades

Банк России обновил карточку крупной сети шаблонных сайтов мошенников. Среди актуальных адресов в ней появились четыре практически одинаковых сайта:

  • protrx.net;
  • aurexelitemarkets.net;
  • fusioncapitals.com;
  • primetoptrades.live.

Регулятор обнаружил у проектов одновременно признаки финансовой пирамиды и нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг.

Речь идёт не просто о четырёх подозрительно похожих инвестиционных площадках. Сайты скопированы настолько буквально, что у них совпадают структура страниц, набор инструментов, рекламные обещания, формы регистрации и целые фрагменты текста.

Что предлагают эти сайты

Все четыре проекта называют себя современными международными брокерами и предлагают торговлю:

  • валютами Forex;
  • криптовалютами;
  • акциями;
  • индексами;
  • биржевыми фондами;
  • сырьевыми товарами;
  • контрактами CFD.

Потенциальному клиенту обещают молниеносное исполнение сделок, «институциональную» ликвидность, искусственный интеллект для анализа рынка, копирование профессиональных трейдеров и защиту клиентских средств.

На сайтах используются типичные формулировки:

Regulated • Secure • Professional

При этом конкретный регулятор, номер лицензии и юридическое лицо, которое несёт ответственность перед клиентом, посетителю убедительно не представлены.

Утверждение «регулируемая платформа» само по себе ничего не доказывает. Настоящий брокер должен назвать компанию, страну регистрации и регулятора, после чего номер разрешения можно независимо проверить в официальном реестре.

Один и тот же текст под разными вывесками

На главных страницах повторяется обещание:

Access advanced trading tools for Forex, Cryptocurrencies, Commodities, Indices, and more with competitive spreads and lightning-fast execution.

Меняется только название «брокера». Остальная конструкция остаётся прежней.

Одинаково устроены разделы Forex, Shares, Indices, Cryptocurrencies, «Почему мы», регистрация, вход в кабинет и восстановление пароля. Посетителю показывают один и тот же набор преимуществ:

  • спреды от 0,0 пункта;
  • исполнение без реквот;
  • сегрегированные средства клиентов;
  • более 40 международных наград;
  • поддержка на десятках языков;
  • персональный менеджер;
  • якобы один миллион клиентов;
  • страхование средств до $1 млн.

Подтверждений страхования, списка наград и количества реальных клиентов сайты не приводят.

Даже рекламный рассказ о компании воспроизводится почти дословно. Каждый проект называет себя «одним из наиболее уважаемых брокеров отрасли», хотя домены Aurex Elite Markets, Primetoptrades и Protrx появились в интернете лишь в августе 2026 года.

По открытым данным WHOIS, aurexelitemarkets.net был зарегистрирован 17 августа, а protrx.net и primetoptrades.live — 18 августа 2026 года. Уже через несколько дней адреса оказались в предупредительном списке Банка России.

Многолетняя репутация, миллион трейдеров и десятки наград плохо сочетаются с сайтом, созданным десять дней назад.

Доходность 40–50% «за сделку»

Наиболее показательный раздел обнаружен у Fusion Capitals. Помимо обычной имитации CFD-брокера площадка предлагает так называемые инвестиционные планы.

Среди них:

  • Genesis Vault — 40% за сделку, вклад от $1000;
  • Orbit Accelerator — 50% за сделку, вклад от $10 000;
  • Consensus Prime — 50% за сделку, вклад до $500 000;
  • Legacy Portfolio — 50% за сделку, вклад до $1 млн;
  • Canvas Share — 40% за сделку;
  • Horizon Yield — 50% за сделку.

Одновременно обещаются возврат основного капитала и «мгновенный вывод».

Доход в 40–50% от одной операции не относится к нормальным брокерским условиям. Легальный посредник предоставляет доступ к рынку, но не устанавливает клиенту заранее прибыль с каждой сделки. Сочетание фантастической доходности, крупного минимального депозита и гарантированного возврата — характерный признак инвестиционной пирамиды или имитации торговли.

Именно признаки финансовой пирамиды, наряду с нелегальной брокерской деятельностью, указал Банк России.

Нарисованные истории успеха

Fusion Capitals публикует отзывы «проверенных трейдеров». Один из них якобы заработал более $200 000 за месяц, другой — дополнительные $30 000.

Однако проверить личности авторов, их операции и происхождение изображений невозможно. На странице нет ссылок на независимые профили, подтверждённой торговой статистики или документов о выплатах.

Поскольку остальные сайты используют тот же шаблон, такие отзывы следует воспринимать как рекламный контент самой площадки, а не как независимые доказательства получения денег.

Во многих подобных проектах цифры в личном кабинете вообще не отражают реальных сделок. Клиент видит нарисованный рост баланса, после чего ему предлагают доплатить «налог», «страховку», «комиссию за вывод» или деньги за снятие блокировки.

Само наличие красивого торгового интерфейса не подтверждает, что заявки действительно поступают на биржу или к поставщику ликвидности.

«Работаем в Великобритании», но кто именно?

В формах регистрации Protrx и Fusion Capitals говорится об «инвестиционной компании, работающей в Великобритании». Пользователя убеждают, что платформа лицензирована и регулируется.

Но название реального британского юридического лица и регистрационный номер FCA на видном месте отсутствуют. В пользовательских формах собираются:

  • полное имя;
  • номер телефона;
  • электронная почта;
  • страна проживания;
  • пароль.

Таким образом, даже человек, который ещё не внёс деньги, передаёт неизвестным владельцам сайта контактные и персональные данные. Затем с ним может связаться «аналитик» и начать уговаривать открыть счёт или установить программу удалённого доступа.

Название Fusion Capitals также нельзя путать с любой настоящей организацией, в наименовании которой встречаются слова Fusion или Capital. Совпадение общих финансовых терминов не устанавливает юридической связи.

Почему это именно одна сеть

Связь четырёх проектов подтверждается совокупностью признаков:

  1. все адреса объединены Банком России в одной карточке шаблонных проектов;
  2. сайты предлагают одинаковый набор инструментов;
  3. полностью совпадают заголовки и рекламные фразы;
  4. одинаково устроены регистрация, вход и восстановление пароля;
  5. повторяются заявления о регулировании, страховании и наградах;
  6. используются одинаковые блоки «обучения», копитрейдинга и рыночной аналитики;
  7. несколько доменов зарегистрированы практически одновременно;
  8. меняется преимущественно название и логотип.

Технически сайты могут обслуживаться разными людьми или распространяться как готовый мошеннический комплект. Однако их общее происхождение из одного конструктора практически не вызывает сомнений.

Банк России поместил эти четыре адреса в карточку, которая содержит уже сотни похожих названий: Prime, Apex, Elite, Capital, Trade, Markets, Global, Crypto и Wealth комбинируются в разных вариантах. После блокировки одного домена такой шаблон позволяет за несколько часов развернуть новый сайт под другой вывеской.

Что делать клиентам

Не следует переводить деньги на эти сайты или передавать их представителям документы, реквизиты карты, коды из СМС и доступ к экрану устройства.

Если деньги уже перечислены:

  1. прекратите новые платежи, даже если их называют налогом или комиссией;
  2. сохраните переписку, номера телефонов, адрес сайта и скриншоты кабинета;
  3. выгрузите банковские чеки и данные криптовалютных транзакций;
  4. обратитесь в банк и полицию;
  5. смените пароли, если тот же пароль использовался на других сайтах;
  6. удалите AnyDesk, RustDesk и другие программы удалённого доступа, если их просил установить «аналитик»;
  7. не платите «юристам» и «регуляторам», обещающим гарантированно вернуть деньги за аванс.

Включение сайта в предупредительный список Банка России не является приговором суда. Тем не менее регулятор официально установил признаки финансовой пирамиды и нелегальной деятельности на рынке ценных бумаг, а идентичность четырёх площадок показывает их шаблонное происхождение.

Сегодня вывеска называется Protrx или Fusion Capitals. Завтра тот же сайт может открыться под словами Prime, Global, Elite или Apex. Поэтому проверять нужно не красивое название, а юридическое лицо, лицензию и реальный маршрут перечисляемых денег.

Жулики «Базис» стали «Прогресс» (Нижний Новгород)

Хочу дополнить информацию по статье выше. На данный момент «Базис» стал «Прогрессом».

Те же сотрудники, только у них поменялся директор. Попалась на их схему я в апреле. При мне они переехали с грузинской 37а на улицу Максима Горького, 50. Сайт: progress-nn.com.

@vklader:

Спасибо за информацию. Это очень полезное дополнение к материалу по FRTX и нижегородскому «Базису».

Информацию о том, что «Базис» теперь работает под названием «Прогресс», переехал с ул. Грузинской, 37А на ул. Максима Горького, 50, а также использует сайт progress-nn.com, проверим и добавим в материал. Особенно важно указание, что сотрудники остались прежними, а сменились название и директор.

Иван Андреев («Инсайдер»): долги, обман, лудомания

Анализ криптокошелька пропавшего в мае криптоэксперта Ивана Андреева («Инсайдер»), бравшего деньги в управление, показал следующие детали:
 
Обороты. За последний год на адрес поступило почти 12 млн USDT.
Игровая зависимость. Около 7 млн долларов переведено на адреса, связанные с онлайн-казино.
Криминальный след. В конце апреля и начале мая 2026 года (незадолго до исчезновения) зафиксированы две транзакции (на 10 000 и 14 000 долларов), связанные с «чёрными» списками и украденными активами.
Дыра в бюджете. На биржу HTX было выведено более 6 млн долларов, а возвращено лишь около 2,36 млн. Судьба оставшихся 3,5 млн долларов неизвестна, что могло стать причиной невозможности выплаты долгов.

О том, что дача денег в управление на крипторынке заканчивается бедой почти всегда, в нашей книге про скам в крипте есть целая глава под номером 22. Называется она «Управляющий всегда в плюсе». Начало главы — на иллюстрации.

Подробнее про Ивана Андреева:

Иван Андреев («Инсайдер») проиграл чужую крипту

Как обманет лохотрон C8 Club / LumenX

P.S. На 22 июля 2026 года видны сразу несколько признаков активной фазы скама лохотрона «C8 Club / LumenX». Подробности в ТГ-канале @vklader.

Наше разоблачение пирамиды C8 Club / LumenX из чёрного списка ЦБ столкнулось с нашествием участников этого лохотрона, более сотни комментариев. Разберём эти комментарии по косточкам.

C8/LumenX разоблачают не критики, а сами защитники. Они не приносят лицензии, аудит и юридические документы. Они приносят эмоции, рассказы о выводах, команды по 70 человек и приглашения «тоже войти». Это не поведение клиентов нормального финансового сервиса. Это поведение участников пирамиды на стадии, когда выплаты ещё служат рекламой, а каждый довольный участник превращается в приманку для следующего.

В чём они врут / манипулируют

1. «Никто никого не вербует».
Это прямо опровергается материалами C8. На сайте клуба написано, что C8 — маркетинговая команда LumenX, занимается «продвижением и привлечением пользователей», строит командную структуру и «Dual-track Growth System». Там же объясняется, что прибыль клуба зависит от привлечения пользователей, объёма торгов и комиссии.
А в комментариях участники сами проговариваются: «помогаю зарабатывать моей команде», «в моём подчинении уже 70 человек», «многие участники моей команды» и так далее.

2. «Это не пирамида, потому что есть продукт».
«Продукт» у них — сигналы, «ИИ», клуб, обучение, команда, обещания будущих магазинов. Но сайт C8 сам показывает главное: входные ступени $300 / $700 / $1500 / $3000, доход «более 30% в месяц», реферальные и лидерские бонусы, ранги за 3, 30, 70, 150, 500, 5000, 10 000 и 100 000 участников. Это не инвестиционный продукт, а депозитно-рекрутинговая конструкция.

3. «Доход не за счёт новых участников».
Их же сайт пишет обратное: C8 привлекает пользователей, LumenX якобы платит клубу комиссионное вознаграждение, больше пользователей означает больший объём торгов, а прибыль клуба — бюджет на продвижение, комиссия и объём торгов. То есть новые участники встроены в экономику схемы как топливо.

4. «Всё выводится, значит не пирамида».
Это самый слабый аргумент. Пирамиды на ранней стадии как раз показывают выплаты, чтобы участники стали рекламными носителями. Тем более сайт C8 сам признаёт 30% удержание при выводе прибыли. Нормальный финансовый сервис не доказывает честность фразой «я вывел», а показывает юрлицо, лицензию, аудит, историю сделок, правила вывода, источник выплат и ответственность перед клиентом.

5. «У нас свободный вывод и ликвидность».
Свободный вывод в комментариях ничем не подтверждён: нет txid, банковских выписок, полного вывода тела депозита всеми участниками, правил, договора, ответственного юрлица. Один из комментаторов даже предлагает «войти как трейдер за 30$» и через неделю «вывести 91$» — это уже не доказательство бизнеса, а демонстрационный крючок: малый тестовый выигрыш, чтобы человек поверил и внёс больше.

6. «Предпосылок скама нет».
Они есть в концентрате: обещание высокой доходности, гарантированный/стабильный доход, «полное отсутствие риска», агрессивная защита в комментариях, отсутствие понятного юрлица и финансовой отчётности, реферальная лестница и криптовалютная легенда. Банк России относит к признакам пирамиды высокую доходность выше рынка, гарантирование доходности, агрессивную рекламу, отсутствие информации о финансовом положении, выплаты за счёт новых участников и отсутствие лицензии/реестра.

7. «Полное отсутствие риска».
Это почти самооговор. C8 пишет, что участники получают стабильный доход «при лёгком участии и полном отсутствии риска», а также обещает «систему 0 риска», которая покрывает любые убытки. Для криптотрейдинга это невозможная подача: если рынок рискованный, нулевого риска нет; если риск покрывает кто-то другой, надо показать источник компенсационного фонда.

8. «Мы давно существуем / люди годами зарабатывают».
На самом сайте C8 большинство видимых материалов датированы апрелем–маем 2026 года, а Вкладер пишет, что домен c8club.ru зарегистрирован 2 апреля 2026 года. Да, могли быть чаты до сайта, но это не доказывает «многолетний бизнес».

9. «Лондонская LumenX / регулирование MSB».
Если они ссылаются на «MSB», это надо бить отдельно: FinCEN прямо предупреждает, что наличие бизнеса в MSB Registration Web Site не является рекомендацией, сертификацией легитимности или одобрением со стороны госоргана. А найденная в Companies House компания LUMENX ONE INTERNATIONAL LIMITED была зарегистрирована 22 января 2025 года и распущена 16 сентября 2025 года; это не подтверждает легенду о серьёзной бирже с 2021 года.

Что особенно ценно в комментариях

Комментарии сами показывают пирамидальную психологию. Там не отвечают на вопросы «где лицензия?», «где юрлицо?», «где аудит?», «где биржевая статистика?», «почему 30% комиссия?». Вместо этого идут личные нападки: «трус», «завистник», «неудачник», «испугался заработать», «не пустили в клуб». Это не аргументы, а защита веры и группы.

Ещё сильнее — синхронность и однотипность. На странице видно 131 комментарий, а большая группа комментариев опубликована примерно в один период и повторяет одинаковые формулы: «всё работает», «все зарабатывают», «статья заказная», «нет доказательств», «в клубе дружный коллектив», «никто не заставляет». Это похоже не на независимые отзывы, а на мобилизацию адептов в защиту схемы.

Разбор арифметики «2% депозита → 0,8% дохода».

Если в сигнале участвует только 2% депозита, а пользователь получает 0,8% от всего депозита, то сделка должна давать фантастическую прибыль на задействованную часть капитала. А после двух сигналов и 30% комиссии они получают 1,12% в день. При реинвестировании это около 39,7% за 30 дней и примерно 57,3 раза за год.
«Если у них есть машина, стабильно делающая десятки процентов в месяц, зачем им ваши $700 и рекрутинг через знакомых?»

Что должен показать честный проект

Короткий чек-лист: юрлицо, страна регистрации, лицензия/регулятор, договор, пользовательское соглашение, риск-дисклеймер, аудит сделок, адреса кошельков, отчётность, имена руководителей, порядок претензий, налоговая логика, запрет на гарантии доходности.

«Нулевой риск — красный флаг»

В криптовалютной торговле не бывает «полного отсутствия риска». Если обещают компенсацию убытков, надо показать фонд, баланс, custodian-кошельки, правила выплат и юридическое обязательство. Без этого «страховка» — просто слово для усыпления бдительности.

Это типовая пирамида 2025–2026 годов

Банк России писал, что в 2025 году почти 1,5 тыс. проектов предлагали псевдоинвестиции в криптовалюты, 84% пирамидальных проектов принимали взносы в криптовалютах, а организаторы также активно использовали тему ИИ. C8/LumenX ложится ровно в этот профиль: крипта, AI-сигналы, «стабильный доход», рекрутинг, незаконность и безумие толпы.

ПОДРОБНЕЕ:

Лохотрон C8 Club / LumenX окучивает слабоумных

RC Group: длинная агония лохотрона

RC Group почему не закрывается, если столько долгов?

ОТВЕТ:

У RC Group юридически нет одной кнопки «закрыть RC Group», потому что «RC Group» — бренд/структура, а не обязательно одно юрлицо. Основная оболочка в открытых данных — ООО «УК „ЭРСИ ГРУПП“» с ИНН 7806588101. По Checko она всё ещё значится как «действующая компания», зарегистрирована 23 июня 2021 года, юрадрес — Санкт-Петербург, ул. Красного Текстильщика, 10–12; за 2024 год показаны выручка 46 млн руб. и чистая прибыль 27,2 млн руб.

Вторая причина: Банк России не может просто прийти и закрыть её как банк или МФО. В ответе ЦБ сказано, что «RC group» отсутствует в реестрах поднадзорных Банку России организаций, поэтому ЦБ не уполномочен применять к ней меры надзорного реагирования или проводить проверку; максимум — при признаках нелегальной деятельности направлять информацию в уполномоченные органы и правоохранителей.

Третья причина: уголовное дело обычно ведётся не «против ООО», а против физических лиц или неустановленных лиц. Vklader.ru указывает: «Юрлица не могут быть фигурантами уголовных дел», но дело может быть связано с деятельностью компании и людьми, связанными с ней.

Что видно по долгам и банкротству

По ООО «УК „ЭРСИ ГРУПП“» видны серьёзные красные флаги: ФНС сообщала о приостановке операций по счетам на 10 декабря 2025 года; отрицательное сальдо ЕНС указано в размере 9,074 млн руб.

Также Checko показывает налоговую задолженность на 10 августа 2025 года — 8,1 млн руб., пени и штрафы — 413,3 тыс. руб., исполнительные производства с непогашенной задолженностью 1,2 млн руб. и арестами имущества. (Чекко)

По арбитражу: в КАД отражено 5 дел с участием ООО «УК „ЭРСИ ГРУПП“», из них 40% — в качестве ответчика. Последнее крупное дело — № А56-89670/2025 от 15 сентября 2025 года, иск Межрайонной ИФНС №11 по Санкт-Петербургу о несостоятельности, сумма — 8,6 млн руб.

«Вкладер» отдельно писал, что ФНС потребовала банкротства не только ООО «УК Эрси Групп» на 8,6 млн руб., но и связанных, по его версии, юрлиц: ООО «Русское деловое общество» на 4,5 млн руб. и ООО «Айти Технологии» на 5,5 млн руб.; у последних двух, по публикации, один адрес и один руководитель/учредитель — Карина Патрушева.

Что писал «Вкладер» по сути схемы

Базовая позиция «Вкладера» с 2020 года: не связываться с RC Group из-за распространения сомнительных MLM-продуктов. В ключевой статье «RC Group (Royal Club) это развод на деньги?» редакция аккуратно оговаривает, что у неё нет сведений о нарушении закона конкретными лицами, но описывает риск: человек платит за право продвигать продукты RC Group, подключать торговые точки и новых участников; многие, по оценке «Вкладера», не смогут ничего продвинуть и потеряют деньги и время.

В публикациях фигурируют тарифы/«франшизы» по 250 тыс. и 450 тыс. руб.; «Вкладер» подчёркивает, что людям продавали не готовый доходный бизнес, а право распространять продукты и искать новых «партнёров», а вложенное теряется, если продажи не получились.

Отдельная важная линия — «Вкладер» выдержал судебную атаку. ООО «УК „ЭРСИ ГРУПП“» требовало признать порочащими публикации «Вкладера» и обязать опубликовать опровержение. Суд по делу № А40-19721/2024 перечислил спорные фразы, включая материалы о «чёрном списке пирамид и лохотронов» и «разводе на деньги», но пришёл к выводу о необоснованности требований. (Судакт) Сам «Вкладер» пишет, что 28 мая 2024 года иск был отклонён, 10 сентября отклонена апелляция, а 10 декабря кассация подтвердила отсутствие незаконности в публикации с рекомендацией не связываться с RC Group.

Похожий репутационный спор вёло ООО «РК-Технологии»: оно пыталось оспорить публикацию, которую скопировал мусорный сайт с нашего ресурса.

Публикация называлась «RC Group, RC Home, AVK Capital Bank, Cash FX Group, ЖНК «Хоум» в черном списке — Вкладер». Арбитражный суд Иркутской области указал, что истец должен доказать совокупность условий: сведения должны быть именно об ООО «РК-Технологии», порочащими, распространёнными ответчиком и не соответствующими действительности. В итоге, по этому делу № А19-20642/2023, в иске также отказали.

Уголовные сюжеты и жалобы

Впервые об уголовном деле, связанном с деятельностью RC Group, публично говорил полковник МВД Ленар Давлетшин в сюжете «России-1» от 23 апреля 2024 года. Также Марат Сафиулин передавал в Банк России информацию о признаках пирамиды.

По Татарстану есть слова инспектора МВД Натальи Сагитовой: расследуются два уголовных дела по факту деятельности RC Group — одно в Набережных Челнах, где потерпевшими признаны более 50 человек, другое в отделе полиции «Вишнёвский», где фигурируют более 100 потерпевших; ущерб указывается от 50 до 200 тыс. руб. Местное издание «Мой Альметьевск» пишет похожую сводку: более 150 потерпевших в Татарстане, минимум 33 иска к компании, из них 11 в Татарстане; компания обвинения отрицает.

Пятый канал говорил об обысках в петербургском офисе, деле о невыплате зарплат, многочисленных жалобах инвесторов, продаже «франшиз» от 20 тыс. до 450 тыс. руб., а иногда пакетов до 900 тыс. руб.; в этом же материале отмечается, что ФНС подала иск о банкротстве.

Гражданские иски пострадавших

По открытым публикациям видно, что гражданские иски идут не как один общий «коллективный» процесс, а точечно: люди требуют расторжения договоров и возврата денег. URA.RU писало, что два жителя Екатеринбурга через суд смогли вернуть деньги, вложенные в продукцию RC Group; решение принимал Свердловский областной суд.

Местные СМИ по Татарстану пишут о минимум 33 выявленных исках, из которых 11 зарегистрированы в Татарстане. Это важный момент: даже если таких исков много, каждый отдельный гражданский иск обычно решает судьбу конкретного договора и конкретной суммы, а не закрывает всю структуру.

Зарплаты, подрядчики, контрагенты

Есть письмо якобы бывшего сотрудника: по его словам, зарплату с лета стали платить наличными, задержки росли от 1–2 дней до месяцев, штат оценивался почти в 200 человек, а задержки касались всех, кроме топов и службы безопасности. Это нужно считать именно опубликованным свидетельством/жалобой, а не судебно установленным фактом.

И. о. руководителя ГСУ СК по Санкт-Петербургу Артём Черненко принимал граждан с жалобами на невыплату зарплаты организацией по разработке ПО, а также дал указание принять меры к полному возмещению зарплаты и, при наличии оснований, возбудить уголовное дело.

Есть долги и у другого юрлица контура — ООО «РК Технологии»: иск ООО «Яндекс.Такси» на 789 тыс. руб. и удовлетворённый иск подрядчика Владимира Никитенко на 7,7 млн руб. за обслуживание IT-форума на Live Арена.

Итоговая картина

RC Group пока не закрыта, потому что процесс идёт по нескольким разным дорожкам: ФНС — через банкротство и блокировку счетов; приставы — через взыскания; пострадавшие — через гражданские иски; правоохранители — через уголовные дела по фактам деятельности; «Вкладер» и другие медиа — через публичное предупреждение и репутационное давление.

Но набор признаков уже тяжёлый: банкротный иск ФНС, налоговые долги, блокировка счетов, исполнительные производства, потребительские иски, уголовные дела в регионах, претензии по зарплатам и контрагентам, а также проигранные репутационные иски против критиков.

Структура в стадии сжатия кольца: формально жива, но публичный след выглядит как банкротный и уголовный. 

Fin-Regulator: ещё один фальшивый регулятор

ЦБ внёс в чёрный список очередного фальшивого регулятора Fin-Regulator (fin-regulator.com; Great Britain, 1 Kingdom Street, London, W2 6BD / Paddington Sheldon Square)

Читать далее Fin-Regulator: ещё один фальшивый регулятор

Сергей Косенко, Амиран Сардаров, Фрося, Хофманнита в коричневом списке блогеров

Ассоциация блогеров и агентств (АБА) обнародовала имена публичных людей, которые находятся в черном и коричневом списках блогеров.

Актёр Никита Кологривый, который ведёт скандальный образ жизни, приводящий к правонарушениям (например, пьяное нападение на официантку, за что актер получил 15 суток ареста), следующий кандидат на включение в список.

В чёрную зону блогеров включены (Члены АБА отказываются работать с этими блогерами)

Алексей Панин
Reeflay
Quich
Edward Bill
Mellstroy
Некоглай
Хованский

В «коричневой зоне»

Сергей Косенко
Хофманнита
Фрося
Амиран Сардаров
Андрей Сидоропуло
Камикадзе Ди
Андрей Мельников
Хиза
Гусейн Гасанов
Михаил Литвин
lesya_persikova
mrs.radbal
Horhi
Дмитрий Лаврутов
vikabuza
redji.i.i

Причины включения в список ассоциация описывает так:

Сергей Косенко, который за 2024 год дважды демонстрировал на страницах своих соцсетей неосторожное обращение с ребенком (подробнее в нашей экспертизе), вызвавшее широкое общественное негодование. Рекламное сотрудничеством с этим блогером может нести для бренда репутационные риски и потерю имиджа. Особенно, для брендов, нацеленных на детскую и семейную аудитории.

Фрося. Треш-блогер Фрося (настоящее имя — Дарья Умнова) системно выкладывает сомнительный контент нарушающий общественный порядок. Недавно, после громкого инцидента в сети «Вкусно — и точка» блогер получила 15 суток ареста по административному делу. По оценке АБА, сотрудничество с Анной несет репутационные риски.

Амиран Сардаров. Популярный видеоблогер, который известен благодаря каналу на YouTube «Дневник хача». В июне текущего года он выложил видео, в котором на протяжении часа употребляет вещество, похожее на наркотические вещества. По оценке АБА, сотрудничество с Амираном несет репутационные риски

Алексей Панин. Скандальный актер внесен Росфинмониторингом в реестр террористов и экстремистов. На него возбуждено уголовное дело по статье о публичном оправдании терроризма. Специальной комиссией АБА актер внесен в «черную зону» рынка инфлюенс-маркетинга. АБА не рекомендует брендам сотрудничать с актером, так как есть риск нарушения закона о финансировании терроризма. Уточним, что Алексей Панин является участником рынка инфлюенс-маркетинга, так как размещает у себя на странице в соцсети рекламу.

Хофманнита. Асоциальные поступки блогера и музыканта Анны Михеевой (Хоффманиты) привели к ряду правонарушений, на нее были заведены уголовные дела (оскорблении воинских символов, применение насилия и оскорбление представителя власти). По оценке АБА, сотрудничество с Анной несет репутационные риски.

Азат Байбурин (ЦТИ «Рост капитала») отправлен в тюрьму

В 2019 году обманутые клиенты требовали от правоохранителей разобраться с ЦТИ «Рост капитала» — организацией, которая вовлекала людей в псевдоторги по лжеброкерской схеме. Генеральным директором выступал Байбурин Азат Ильшатович.

И вот только в середине 2024 года Азат Байбурин отправлен в СИЗО. Мужчина вдруг решил прилететь в Россию, находясь в федеральном розыске. В аэропорту Внуково его и задержали.

Читать далее Азат Байбурин (ЦТИ «Рост капитала») отправлен в тюрьму

Ограничен доступ более чем к 11,2 тыс. интернет-ресурсов

Банк России в годовом отчёте раскрыл детали работы по противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке. Читать далее Ограничен доступ более чем к 11,2 тыс. интернет-ресурсов

Google отключает аккаунты AdSense

Google банит аккаунты российских издателей и теперь не показывает рекламу не только для российских пользователей, но и за рубежом.

Читать далее Google отключает аккаунты AdSense

Зазывалы в OneCoin сядут в тюрьму

Италия показывает отличный пример бывшему СССР. 14 завлекал в финансовую пирамиду OneCoin обвинены в мошенничестве при отягчающих обстоятельствах, незаконном распространении и пирамидальной продаже электронных денег.

Болгарская структура One Coin через многочисленных итальянских и иностранных граждан незаконно продавала одноимённую криптовалюту, выдавая её за высокодоходный финансовый инструмент.

На самом деле механизм состоял из пирамидальной продажи (многоуровневый маркетинг, схема Понци), где инвестор получает прибыль только в том случае, если ему удается нанять новых жертв мошенничества, способных привлечь новые деньги.

Выяснилось, что болгарка Ружа Игнатова, основательница One Coin, организовала мошенничество в сотрудничестве с тремя уроженцами из Южного Тироля (Италия), проживающими за границей, и девятью другими промоутерами из Южного Тироля.

Расследование Guardia di Finanza показало, что для покупки монет One Coin из Италии были переведены за границу на сумму около 11 миллионов евро, из которых около 5 миллионов перевели 3700 жителей провинции Больцано.

Криптоэксперт Алексей Гряцких в 2019 году сообщал, что к деятельности OneCoin в России имели отношение Элина Сидоренко (МГИМО), Андрей Грачёв (РАКИБ), Сеймур Исраилов и Дмитрий Катринеску (оба — Блокчейн Фонд). «Замазались в OneCoin — в лучшем случае станете невыездными. А то и присядете, наконец», — говорит Алексей Гряцких.

Ситуация с OneCoin напоминает крах финансовой пирамиды Финико, которая также активно использовала криптовалютную составляющую.

Кирилл Доронин арестован по обвинению в мошенничестве, однако многочисленные топ-лидеры, которые непосредственно вовлекали людей в пирамиду, пока не привлекаются к ответственности.

Среди них Дина Габдуллина, Тиффани Серикова, Андрей Галущенко, Айрат Мусин, Лилия Нуриева, Сергей Каныгин, Влад Гриценко, Юлия Кормишина, Рустам Мухаметгалеев, Ирина Авдусь, Баир Самбуев, Ильгиз Шакиров,
Альберт Мингазов, Евгений Лоскутов, Рамис Галиев, Регина Баринова, Альберт Юсупов, Айгуль Юсупова, Марсель Сагидуллин, Марина Сафина, Радик Сафин, Сирена Зарипова и другие.

Многие из этих имён содержатся в петиции о привлечении к уголовной ответственности Кирилла Доронина, Эдварда Сабирова, Марата Сабирова, Зыгмунта Зыгмунтовича и ключевых зазывал в пирамиду.

Покупатели OneCoin сели в Ружу

 

Приложение Почты России: 5 полезных советов

Алексей Павлюц рассказывает о 5 полезных вещах, которые вы можете делать с помощью смартфонного приложения Почты России.

А знаете ли вы, что в приложении Почта России, как минимум для Андроид, есть замечательные фишки:
Читать далее Приложение Почты России: 5 полезных советов

«Дом.РФ» не даёт деньги КПК

Председатель правления кредитного потребительского кооператива (КПК) «Содействие» Алексей Лашко сообщил о наличии конфликта между более чем сотней КПК и банком «Дом.РФ», входящим в структуру ЦБ РФ.

«Работаем 15 лет по всей России, ипотека с участием госсубсидий занимает у нас примерно половину выручки. В конце 2019 года мы решили поучаствовать в субсидии на третьего ребёнка по ФЗ-157. Оператор Минфина — банк Дом.РФ. Эти парни заплатили нам по тестовым сделкам в январе 2020 года, с тех пор не платят по одобренным заявкам уже 9 месяцев (хотя по регламенту 7 дней). И так по всей системе кредитной кооперации: почти 200 кооперативов не могут получить возмещение. На письма депутатам, в Госдуму, Генпрокуратуру и Президенту РФ мы получаем стандартную отписку. Пайщики вынуждены подавать в суд на Дом.РФ, но те за день до заседания меняют статус заявки с «к выплате» на «доработку», — говорит Алексей Лашко.

Позиция «Дом.РФ» такова (она изложена в официальном письме за подписью управляющего директора «Дом.РФ» Алексея Ниденса):

Читать далее «Дом.РФ» не даёт деньги КПК