В этой рубрике публикуются ваши сообщения (отзывы, мнения, жалобы, новости, сигналы), которые можно отправить за 1 минуту.
Просто заполните два поля ниже без регистрации на сайте. В заголовке — суть, в тексте побольше подробностей. Если хочется, можно приложить иллюстрации. Готово!
В этом канале (t.me/+2jgQpPPphChjZjgy) проводятся аукционы на деньги. Я поучаствовала.
Условия такие: я скидываю им 3000, они мне 9000. Я поверила, так как подписана нескольско месяцев. В итоге у меня потребовали еще 3000 на комиссию, я скинула. Потом еще 3000 тк комиссия повысилась…. Мои деньги и приз мне никто не вернул.
@systemdisti — с этого аккаунта просят комиссии
Биржа-мошенник HedgerX.com. Снова разводят людей на деньги, обещая вернуть инвестиции с Unilive.
@vklader:
Речь идёт о классической схеме повторного обмана пострадавших, или recovery scam. Сначала люди теряют деньги в сомнительном инвестиционном проекте, а затем к ним приходят новые «специалисты», которые якобы нашли потерянные активы и готовы помочь с возвратом.
На самом деле человеку показывают очередной личный кабинет с нарисованным балансом и постепенно вытягивают из него новые платежи.
Мошенники могут представляться сотрудниками финансового регулятора, юристами, блокчейн-аналитиками, ликвидаторами UniLive или представителями некой международной биржи.
Жертве сообщают примерно следующее:
— деньги из UniLive якобы удалось обнаружить в блокчейне;
— средства находятся на «транзитном», «страховом» или «замороженном» счёте;
— для возврата необходимо открыть аккаунт на HedgerX;
— после регистрации в личном кабинете появляется крупная сумма;
— вывести её пока нельзя из-за требований AML, налоговой службы, страховой компании или блокчейна.
Затем начинаются платежи. Могут потребовать оплатить:
— комиссию за активацию счёта;
— налог на полученную прибыль;
— страховой взнос;
— «газ» за проведение транзакции;
— повышение статуса до VIP;
— подтверждение платёжеспособности;
— легализацию криптовалюты;
— встречный или зеркальный перевод;
— разблокировку кошелька.
После каждого платежа появляется новое препятствие. Реального вывода денег не происходит.
Именно так работают так называемые recovery room scams: мошенники находят людей, уже потерявших инвестиции, и предлагают вернуть средства после внесения предоплаты. Финансовые регуляторы отдельно предупреждают, что жертв первоначальной аферы нередко атакуют повторно — иногда те же преступники, иногда структуры, которым передали или продали базу пострадавших.
HedgerX пытается выглядеть как крупная международная криптовалютная биржа. На сайте площадка называет себя одной из крупнейших по объёму торгов и утверждает, что обслуживает пользователей более чем в 180 странах. Однако публичная юридическая структура проекта крайне запутана.
В Google Play разработчиком приложения указана Core Parts Ltd с адресом на Британских Виргинских островах. В Apple App Store разработчиком уже значится HedgerX inc. Связь между этими компаниями публично не объяснена.
Но самое интересное содержится в пользовательском соглашении.
Документ на сайте HedgerX.com неожиданно утверждает, что договор заключается с HedgerX Exchange Malaysia Sdn. Bhd. и распространяется на аккаунты, открытые через домен HedgerX.my. Там же указан адрес поддержки support@HedgerX.my, а пользователям настоятельно рекомендуют считать официальным именно сайт HedgerX.my — хотя исследуемая площадка работает на HedgerX.com.
Таким образом, в разных местах фигурируют сразу несколько несовпадающих субъектов:
— HedgerX Exchange Malaysia Sdn. Bhd.;
— HedgerX Inc.;
— Core Parts Ltd;
— бренд HedgerX Exchange без однозначно указанного оператора.
Для финансовой организации, принимающей криптовалюту и документы клиентов, такая путаница недопустима. Непонятно, с кем именно пользователь заключает договор, кому передаёт активы, против кого предъявлять претензии и законодательство какой страны должно применяться.
Похоже, что соглашение либо скопировано с другого проекта, либо осталось от предыдущей версии площадки. В любом случае доверия это не добавляет.
В разделе «О компании» HedgerX утверждает, что HedgerX Inc. зарегистрирована в американской FinCEN как Money Services Business. При этом номер регистрации на странице не приведён.
Даже наличие такой записи не означает, что правительство США проверило надёжность биржи или разрешило ей привлекать инвестиции и торговать деривативами. Сама FinCEN прямо предупреждает: включение компании в реестр MSB не является рекомендацией, сертификацией законности или государственным одобрением бизнеса. Данные в реестр предоставляет сам заявитель, и FinCEN не подтверждает их достоверность.
Особенно странно ссылаться на американскую регистрацию, когда пользовательское соглашение называет оператором малайзийскую компанию, а магазин Google — компанию с Британских Виргинских островов.
В правилах HedgerX записано, что площадка может задерживать, отклонять или приостанавливать вывод средств, запрашивать дополнительные документы и доказательства происхождения денег. Она также оставляет за собой право менять лимиты, приостанавливать вывод без предварительного уведомления и блокировать аккаунты по собственному усмотрению.
Подобные пункты встречаются и у реальных бирж. Но в руках мошенников они становятся универсальным объяснением того, почему нарисованный в кабинете баланс невозможно получить.
Важно понимать: цифра на экране ещё не означает, что соответствующие деньги или криптовалюта существуют. Владелец сайта может нарисовать в личном кабинете любую сумму — хоть миллион долларов.
Ранее «Вкладер» уже предупреждал о проекте UniLive/UniMex и токене SEE. Его продвигали как сочетание социальной сети, майнинга, стейкинга и партнёрской программы. При этом доход должен был формироваться внутри собственной замкнутой экосистемы, а значительная роль отводилась привлечению новых участников.
Теперь потеря денег в UniLive используется как приманка для следующего этапа.
Мошенники понимают, что пострадавший всё ещё надеется вернуть вложения. Поэтому ему не предлагают новый «инвестиционный проект» напрямую. Ему предлагают спасение: якобы найденные активы, компенсацию или возврат через HedgerX.
Это не возврат денег, а продолжение прежнего развода.
Не следует переводить на HedgerX или указанные «специалистами» кошельки какие-либо комиссии, налоги, страховые взносы или депозиты.
Также нельзя:
— устанавливать программы удалённого доступа;
— передавать коды из СМС;
— раскрывать seed-фразу криптокошелька;
— отправлять фотографии банковских карт;
— записывать видео по инструкциям незнакомых людей;
— оформлять кредиты для «разблокировки» средств.
Необходимо сохранить переписку, номера телефонов, адреса криптокошельков, чеки, хеши транзакций и снимки личного кабинета. FINRA рекомендует пострадавшим собрать все документы в единый архив, включая названия сайтов, контактные данные злоумышленников, адреса кошельков и идентификаторы криптовалютных переводов.
О переводах нужно как можно быстрее сообщить банку или криптовалютной бирже, через которую приобреталась криптовалюта, а также подать заявление в полицию. Однако платить неизвестным «возвратникам» за обещание найти или разморозить активы нельзя.
Вывод: HedgerX.com имеет критические признаки непрозрачной и потенциально опасной криптоплатформы. Противоречивые юридические лица, чужой домен в пользовательском соглашении, отсутствие понятного лицензирования и использование площадки в схеме «возврата» вложений из UniLive дают все основания рекомендовать держаться от неё подальше.
После проблем с финансовой пирамидой UniLive её активные распространители не ушли из «инвестиционного бизнеса», а начали агрессивно продвигать новый криптопроект — Pots Money. Для привлечения людей используется в том числе Telegram-контакт @DPM_SNOLYA.
Ссылка на этот аккаунт размещена в социальных сетях Ольги Лобановой. Её профиль содержит пометки, связанные с MLM и UniLive. Вместе с Николаем Лобановым она публиковала регистрационные ссылки UniLive с персональными идентификаторами, инструкции для новичков и приглашения в специальный ознакомительный бот. На YouTube сохранились их стримы и уроки по развитию бизнеса в UniLive.
Иными словами, речь идёт не о случайных пользователях, потерявших деньги в UniLive, а о профессиональных сетевиках, которые строили там собственную структуру и получали выгоду от привлечения участников. Николай Лобанов сам представляет себя человеком с 25-летним опытом работы в сетевом маркетинге.
Банк России внёс UniLive в предупредительный список 17 февраля 2026 года. Регулятор прямо указал на наличие у проекта признаков финансовой пирамиды. В карточке перечислены сайт unilive.io, приложения, Telegram-каналы и сообщества, через которые велось продвижение.
К этому моменту пользователи уже столкнулись с проблемами вывода. Доход внутри системы отображался в собственных токенах SEE, UNX и wstUNX, а получение ликвидных денег зависело от внутренней «биржи» Unimex. Когда участники массово захотели выйти, появились задержки, дополнительные условия и очередные обещания перезапуска.
Но репутационная катастрофа UniLive не помешала её лидерам перейти в следующий проект.
В июле 2026 года канал «Николай и Ольга Лобановы — Множ. Источники Дохода» начал регулярно публиковать презентации Pots Money. Среди роликов — «Бизнес-презентация Pots Money», «POTS MONEY Presentation» и материалы о «бизнес-возможности». Аналогичные презентации распространяются через Facebook и сайт mid24.top.
Лобановы распространяют не нейтральную информацию о технологии. В публикациях присутствуют персональные ссылки вида defi.pots.money/?r=..., где параметр r привязывает нового участника к пригласившему его кошельку.
Именно наличие реферальной структуры объясняет столь агрессивное продвижение проекта.
Pots Money изображает себя сложной DeFi-системой с рынком прогнозов, «умной казной», алгоритмическими облигациями и двумя собственными токенами — IBS и POTS.
Однако официальное описание заработка гораздо красноречивее всей технической терминологии.
Проект предлагает:
— вкладывать USDT в «облигации» IBS на срок до 720 дней;
— получать от 0,2% до 1,2% в сутки;
— автоматически реинвестировать начисления каждые восемь часов;
— рассчитывать на заявленную доходность до 7814% годовых;
— получать вознаграждения с вложений созданной реферальной сети.
Это не опечатка. На официальной странице Pots Money действительно фигурирует максимальная «справочная APY» 7814%.
Начисления производятся не в долларах и не из прибыли понятного действующего предприятия, а в собственных токенах системы. Количество токенов на экране может стремительно увеличиваться, но это ничего не говорит об их будущей покупательной способности.
Реферальная программа Pots Money имеет девять VIP-уровней. Статус зависит от количества «активных аккаунтов» в нижестоящей сети:
— VIP 1: 10 аккаунтов и вознаграждение 5%;
— VIP 4: 1000 аккаунтов и вознаграждение 25%;
— VIP 7: 50 000 аккаунтов и вознаграждение 60%;
— VIP 9: 500 000 аккаунтов и вознаграждение 90%.
Вознаграждение рассчитывается от стейкинга участников нижестоящей структуры. При этом один привлечённый человек, вложивший 1000 долларов, автоматически засчитывается сразу как десять «активных аккаунтов».
Это принципиальная деталь. Формально говорится о количестве пользователей, но крупный денежный вклад способен заменить привлечение нескольких человек. Следовательно, основой карьерного продвижения становится не использование полезного продукта, а объём денег, внесённых собственной структурой.
Подобная модель содержит ключевой признак финансовой пирамиды: участнику экономически выгодно не просто купить актив, а привести как можно больше вкладчиков и заставить их заморозить средства в системе.
Особенно показателен описанный самим проектом «высокочастотный расчётный канал».
При выводе уже разблокированных токенов пользователю предлагается сначала приобрести эквивалентное количество токенов на рынке, затем подождать 12 часов и только после этого получить доступ к выводу текущей партии.
Разработчики прямо объясняют, что этот механизм создаёт внутренний спрос и компенсирует давление продавцов.
Проще говоря, система пытается бороться с падением цены, обязывая выходящих участников предварительно совершать встречную покупку. Это не внешний источник дохода. Деньги продолжают циркулировать внутри самой токеномики, создавая видимость постоянного спроса.
Пока приходят новые участники, блокируют USDT и покупают IBS, конструкция может демонстрировать рост. Если приток замедлится, обещанные тысячи процентов останутся начислениями в токене, который все захотят продать одновременно.
Проект рекламирует якобы гарантированный залоговый минимум в размере одного доллара на каждый IBS. Но на момент проверки IBS торговался примерно по 25 долларов. Даже если заявленный механизм минимального обеспечения работает безупречно, падение с 25 до 1 доллара означает потерю около 96% рыночной стоимости.
Кроме того, максимальная эмиссия IBS не ограничена. Новые монеты выпускаются в процессе работы алгоритма, а практически вся наблюдаемая торговля сосредоточена в одной паре на PancakeSwap.
Поэтому высокая «доходность» в IBS может сопровождаться ещё более быстрым размыванием стоимости каждого отдельного токена. Участник получит больше монет, но вывести первоначальную сумму в USDT уже не сможет.
Pots Money активно использует названия CertiK и Bitlabs, заявляет об аудите контрактов и программе вознаграждений за найденные уязвимости на один миллион долларов.
При этом карточка Pots Money на CertiK выглядит противоречиво: на ней присутствуют значки аудита и мониторинга, но в информационном блоке одновременно указано «Audits Not Available», а репозиторий исходного кода обозначен как недоступный.
Но даже полноценный технический аудит не отвечает на главный вопрос. Аудитор может проверить, выполняет ли контракт заложенные разработчиками команды. Он не подтверждает, что токен будет дорожать, что доходность в тысячи процентов экономически устойчива или что на рынке хватит USDT для выхода всех участников.
Смарт-контракт способен безошибочно автоматизировать и заведомо неустойчивую финансовую модель.
Проект подчёркивает, что Pots Money управляется сообществом и DAO, а не компанией. Имена конкретных основателей и ранних инвесторов в доступных описаниях не раскрываются.
Для вкладчика это означает отсутствие понятного юридического контрагента. Если токен обвалится, правила вывода изменятся или интерфейс перестанет работать, предъявлять претензии фактически будет некому. «Децентрализация» в данном случае заодно снимает с организаторов привычную ответственность перед клиентами.
Pots Money — не обычная биржа, не банковский вклад и не облигационная платформа. Это система обращения собственных токенов со сверхвысокими начислениями, длительной блокировкой средств и многоуровневым вознаграждением за вклады привлечённой сети.
Наиболее тревожный факт — проект распространяют те же сетевые лидеры, которые недавно заводили людей в UniLive, официально признанный Банком России организацией с признаками финансовой пирамиды.
Пока недостаточно оснований утверждать, что Pots Money уже прекратил выплаты или что каждый его смарт-контракт создан исключительно для хищения денег. Но экономическая модель обладает выраженными пирамидальными признаками, а заявленная доходность до 7814% исключает возможность рассматривать её как нормальный инвестиционный продукт.
Не следует покупать IBS или POTS по ссылкам Лобановых, подключать к платформе основной криптокошелёк, передавать USDT «на стейкинг» либо приглашать родственников и знакомых.
В подобных схемах ранние рефоводы действительно могут некоторое время получать деньги. Их выплаты и красивые отчёты являются не доказательством надёжности, а расходами на привлечение следующей волны вкладчиков.
zatsepa_dohod — канал ***. Сергей Зацепа – это *** первоклассный. Потому что первый раз он собрал несколько десятков миллионов рублей якобы под Валберис, аж под 10% в месяц, покупал себе там домов, а в итоге всех ***, и инвесторы остались без бабок. Потом, чтобы вернуть долги, собрал еще 48 миллионов тоже доверчивых товарищей, якобы вложил их в какой-то там сочинский проект, кстати, который, возможно, один из них он как раз транслирует в своем телеграм-канале активно. И потом оказалось, что его якобы кинули, и опять инвесторы все остались без денег. Если кто-то из инвесторов просит возврат, начинает рассказывать истории, какие у него там защитники, какие-то чеченцы, которые, если вдруг кто-то будет у него просить возвраты, значит, создадут этому инвестору проблемы. Товарищ крайне неблагонадежный, зарекомендовавший себя как истинный ***.
@vklader:
Сигнал выглядит достоверным в главной части: Сергей Зацепа действительно публично привлекал людей в высокодоходные «совместные инвестиции», в том числе в магазины на Wildberries, и продолжает искать инвесторов через личную переписку. Канал @zatsepa_dohod следует считать крайне рискованным.
Однако конкретные обвинения — 48 млн рублей, массовые невозвраты, угрозы «чеченцами», использование денег инвесторов для покупки домов — пока подтверждаются только словами автора сигнала. Открытых судебных решений, материалов уголовного дела или документов пострадавших с такими суммами я не нашёл.
Речь про ИП Зацепа Сергей Сергеевич, ИНН 771875925431. Предприниматель зарегистрирован в Москве с 21 октября 2011 года; основной вид деятельности — производство кинофильмов и видео. Это совпадает с собственной биографией Зацепы: он утверждает, что в 2011 году создал видеопродакшн «Бизнес Фильм».
Примечательно, что среди опубликованных ОКВЭД ИП нет управления инвестиционными фондами, финансового посредничества или деятельности инвестиционного советника. Само по себе это ещё не доказывает нарушения: частные договоры займа могут заключаться без финансовой лицензии. Но правового статуса профессионального управляющего чужими деньгами из открытых данных не видно.
2. Привлечение денег под Wildberries подтверждается собственными словами Зацепы. На своей странице он писал:
«С вложений в магазины на Вайлдбериз я и клиенты регулярно получаем… инвестзарплату».
Там же он заявлял, что помогает клиентам инвестировать с доходностью от 3% в месяц, то есть от 36% годовых, и выше.
При капитализации 3% в месяц соответствуют примерно 42,6% годовых, 5% в месяц — 79,6% годовых, а указанные в сигнале 10% — около 214% годовых. Такие показатели предполагают очень высокий риск, даже если организатор называет выплаты «инвестзарплатой».
3. Зацепа публично позиционировал себя как организатор совместных инвестиций. В прежнем описании канала были указаны «капитал более 35 млн рублей», «пассивный доход более 1,5 млн рублей в месяц» и «совместные инвестиции в малый бизнес». Независимых аудиторских подтверждений этим цифрам не опубликовано.
4. Недвижимость у него действительно появилась, но происхождение денег не установлено. Сам Зацепа писал, что в 2021 году построил загородный дом, а в 2023-м купил квартиру бизнес-класса. Связать эти покупки с деньгами инвесторов по открытым источникам невозможно. Поэтому утверждать, что дома приобретены именно на привлечённые средства, пока нельзя.
Канал не превратился в обычный образовательный блог. В текущей ленте Зацепа продолжает публиковать предложения, после которых потенциальным инвесторам предлагают писать ему лично:
Особенно тревожен его пост о кредитном плече. Зацепа предлагает условно взять 3,6 млн рублей в кредит, вложив только 400 тыс. собственных денег, после чего демонстрирует доходность 232% и комментирует: «Ну красота же!» Затем он пишет о возможности получить «трёхзначную доходность», вкладывая кредитные деньги в отель. В расчёте при этом практически игнорируются риски непродажи объекта, дополнительные проценты, комиссии, налоги, просрочки, ремонт и необходимость продолжать обслуживать кредит при провале сделки.
Отдельная надпись «не является ИИР» не делает предложение безопасным и не отменяет гражданской ответственности за обещания, договоры и фактическое распоряжение полученными деньгами.
Будьте осторожны! Деньги Сергею Зацепе или рекомендованным им проектам переводить не следует. Для потенциального инвестора здесь сочетаются сразу несколько опасных признаков:
Проверьте, пожалуйста. этого человека на мошенничество: @dengi_ot_alexandra.
@vklader:
@dengi_ot_alexandra имеет выраженные признаки мошеннического капперского проекта. Переводить ему деньги нельзя. Данных, подтверждающих личность владельца, его профессиональную квалификацию или официальную связь с букмекерской компанией, я не нашёл.
Аккаунт сейчас подписан как «Александр Валерьевич». Он связан с Telegram-каналом «ДОГОВОР ДОРОЖЕ»: в описании канала @dengi_ot_alexandra прямо указан как контакт для «сотрудничества». При этом в публичной части нет названия юридического лица, лицензии, реквизитов, договора или проверяемой статистики ставок.
С февраля 2025 года аккаунт упоминается в связи с предложениями заработать на якобы «договорных матчах» и сотрудничеством с БК 188Bet. В августе 2025 года аккаунт, канал @dogovor_doroje и имя «Александр Валерьевич» уже были внесены проектом «Вкладер» в чёрный список.
Отдельный обзор описывает характерную схему: человеку обещают крупный выигрыш, сообщают, что ставка якобы сыграла, а затем требуют заранее оплатить «брокерский взнос», процент или комиссию для получения денег. После оплаты возникают новые платежи либо связь прекращается. Опубликованы жалобы на блокировку и угрозы после отказа платить. Эти отзывы нельзя считать судебно подтверждёнными доказательствами, но описанный механизм полностью соответствует распространённому мошенничеству с авансовыми платежами.
«Договорные матчи» — удобная легенда: клиент не может проверить ни источник информации, ни саму ставку, ни существование выигрыша. Мошенник может нарисовать любой скриншот букмекерского кабинета.
Настоящая букмекерская контора не требует переводить «налог», «страховку», «комиссию за вывод» или «долю брокера» на карту частного лица. Комиссии удерживаются из баланса либо отражаются в официальном кабинете.
188Bet не входит в актуальные перечни российских букмекеров, работающих по лицензии ФНС через ЕРАИ и Единый ЦУПИС. Само название иностранной компании не подтверждает никакой связи с человеком из Telegram.
Не перечисляйте ему ни первоначальный взнос, ни деньги за «активацию», «брокерскую комиссию», «налог», «гаранта», «верификацию» или «разблокировку выигрыша». Не отправляйте паспорт, данные карты, коды из СМС и не устанавливайте приложения по его просьбе.
Если деньги уже переведены, прекратите платежи, сохраните переписку, чеки, номера карт и реквизиты получателей, немедленно сообщите банку, что перевод связан с мошенничеством, и подайте заявление в полицию. Обещания вернуть ранее внесённое после ещё одной оплаты — продолжение той же схемы.
Почему запудрить мозги человеку «волшебными бобами» и «чудо приборами» так легко и быстро? Почему здравые, логичные доводы и объяснения не работают в таких случаях? Почему у государства и общества нет никакой… НИКАКОЙ… защиты от этой заразы?
Отвечает Иван Иванович:
Потому что мошенники продают не товар, прибор или инвестиционный продукт. Они продают человеку надежду.
Надежду быстро разбогатеть, выздороветь, вернуть молодость, спасти близкого, выбраться из долгов, перестать бояться будущего. А когда человек очень хочет поверить в хороший исход, мозг начинает не проверять обещание, а искать подтверждения тому, что оно может быть правдой.
«Волшебные бобы» всегда предлагают простое решение сложной проблемы. Не нужно годами работать, лечиться, учиться, экономить или признавать неприятную реальность. Нужно только купить аппарат, внести деньги, пройти «активацию», послушать наставника или привести ещё нескольких участников.
Здравые доводы проигрывают не потому, что человек глуп. Просто мошенники обращаются к эмоциям, а родственники и критики — к логике. Эмоциональное обещание звучит так:
«Ты наконец-то изменишь свою жизнь».
Логическое возражение звучит иначе:
«Покажи договор, исследования, отчётность и источник выплат».
Первое вдохновляет. Второе требует усилий и грозит разрушить красивую картину.
Кроме того, признать обман психологически очень тяжело. Особенно если человек уже вложил деньги, привёл друзей, публично хвалил проект или поссорился с семьёй. Согласиться с критиками — значит признать не только финансовую ошибку, но и собственную доверчивость. Поэтому жертва нередко защищает мошенников яростнее, чем сами мошенники.
Работает и социальное доказательство: «Моя знакомая заработала», «В проекте участвуют врачи», «Женщина продала квартиру и вложила всё», «В чате тысячи довольных людей». Проверить эти истории обычно невозможно. Но большое количество восторженных отзывов создаёт ощущение, что сомневающийся просто «не понимает возможности».
Почему не помогает государство?
Потому что государственная защита чаще всего включается после причинения ущерба. Пока человек добровольно покупает бесполезный прибор, переводит деньги «наставнику» или приобретает цифровой пакет с обещанием будущего дохода, организаторы называют это обычной коммерческой деятельностью.
Мошенники заранее подстраивают схему под формальные требования. Они не обещают доход напрямую, а говорят о «возможности». Не продают лекарство, а предлагают «оздоровительный комплекс». Не привлекают инвестиции, а реализуют «лицензии», «франшизы», «обучающие пакеты» или «членство в сообществе». Деньги могут проходить через десятки физических лиц, криптовалютные кошельки и иностранные компании.
Общество тоже плохо защищается. Мы учим людей правилам дорожного движения, но почти не учим распознавать финансовые и психологические манипуляции. Многие до сих пор уверены, что мошенник обязательно выглядит подозрительно. На самом деле успешный мошенник приветлив, убедителен, хорошо одет и говорит именно то, что жертва хочет услышать.
Полностью победить эту заразу невозможно. Но можно снизить ущерб.
Главное правило: чем сильнее предложение давит на мечту, страх, срочность и доверие к «своим людям», тем тщательнее его нужно проверять. Настоящий продукт выдерживает вопросы. Настоящий бизнес не требует веры. Настоящая медицина не боится научной экспертизы. А инвестиция, которую нельзя спокойно обсудить с независимым специалистом, скорее всего, рассчитана не на разум, а на захват эмоций.
Поэтому бесполезно кричать человеку: «Тебя обманывают!» Лучше задавать вопросы:
«Откуда берутся деньги для выплат?»
«Что произойдёт, если перестанут приходить новые участники?»
«Кто несёт ответственность по договору?»
«Можно ли вернуть деньги без выполнения дополнительных условий?»
«Какие независимые исследования подтверждают действие прибора?»
Иногда эти вопросы не срабатывают сразу. Но они оставляют трещину в красивой легенде. И однажды именно через неё может пробиться здравый смысл.
Добавка от Ивана Ивановича:
Текст можно сделать более жёстким и публицистическим — с акцентом на бездействие государства и ответственность рекламных площадок.
Могу ли я доверять компании CLW LAW FIRM по вопросу в помощи возврата денежных средств?
@vklader:
Это мошенники. Доверять «CLW LAW FIRM» в вашем случае нельзя. Ничего им не переводите и не передавайте документы, банковские данные или доступ к телефону.
Почему:
Не платите даже небольшую «регистрационную» сумму. Не устанавливайте AnyDesk, RustDesk, TeamViewer и другие программы удалённого доступа. Не присылайте им паспорт, селфи, банковские выписки или данные карты.
Если деньги уже переведены, немедленно обратитесь в свой банк и сообщите, что платёж связан с мошенничеством; попросите остановить или отозвать перевод. FTC рекомендует обращаться к банку как можно быстрее независимо от способа оплаты.
Вот наткнулся на предполагаемый обман. Данная личность в переписке предложила скинуться на общий банк и типа заработать кучу бабла. Сам канал появился недавно. Как завлек аудиторию? Был до этого канал с сигналами, ничего такого, просто чувак занимался скальпингом и давал сделки долгое время. Никаких предложений не делал, и в какой-то момент риторика сообщений изменилась. Стало понятно по одному голосовому.
@vklader:
Похоже, аудиторию сначала длительное время прогревали обычными публикациями о скальпинге и торговыми сигналами. Канал не предлагал передавать деньги автору, поэтому у подписчиков формировалось ощущение, что перед ними реальный трейдер, который просто делится сделками.
Затем стиль публикаций резко изменился. Вместо спокойного разбора рынка появились обещания сверхдоходности, искусственный дефицит мест и приглашения в личные сообщения. Такая перемена может означать, что канал продали, взломали либо его владелец решил монетизировать накопленное доверие более агрессивным способом. Смена человека особенно вероятна, если изменились голос, манера речи, словарь и характер торговых рекомендаций.
Канал называется «Александр Романов / Crypto Futures» и насчитывает около 7000 подписчиков. Автор объявляет о некой «серьёзной заготовке» и обещает «вкусно закрыть неделю». Конкретный актив, цена входа, стоп-лосс, размер плеча и допустимый риск при этом не называются.
Далее появляется заведомо экстремальное обещание:
«Есть план заработать 500%+ по сделочке».
В качестве обоснования используются общие трейдерские выражения: «объёмы», «уровень пробит», «сняли ликвидку». Проверить такой прогноз невозможно: автор не показывает ни торгового плана, ни расчёта риска, ни подтверждённой статистики предыдущих сделок. Доход в 500% на фьючерсах возможен только при чрезвычайно высоком плече и соответствующем риске полной ликвидации депозита. Представлять такой результат как заранее подготовленный план — манипуляция.
Для получения подробностей подписчикам предлагают написать знак «+» в личные сообщения аккаунту @AleksandrFutures. Это позволяет увести человека из публичного пространства, где другие участники могли бы увидеть условия предложения и задать неудобные вопросы.
После этого запускается классический сценарий искусственного ажиотажа:
Никаких доказательств существования участников или реального ограничения числа мест нет. Такой обратный отсчёт нужен, чтобы человек перестал проверять предложение и боялся упустить возможность.
Давление усиливается фразами:
«Это ваш шанс познакомиться с настоящим трейдингом».
«Это та самая сделка, про которую вы потом будете думать: какой же я дебил, что не зашёл».
Здесь одновременно используются жадность, страх упущенной выгоды и попытка заранее заставить сомневающегося почувствовать себя проигравшим.
В диалоге «Александр» пишет, что рынок «на месте не стоит» и предлагает «делать хороший профит совместно». Когда собеседник упоминает Bybit и спрашивает, стоит ли перевести депозит на BingX, автор сразу интересуется наличием аккаунта именно на BingX.
После ответа, что аккаунт уже зарегистрирован по чужой реферальной ссылке, он уточняет:
«Да, был другой владелец, у меня другая рефка».
Это важная деталь. Она показывает, что автор заинтересован не только в предполагаемой совместной торговле, но и в регистрации клиента по собственной партнёрской ссылке. В таком случае он может получать вознаграждение от комиссии и торгового оборота привлечённого пользователя. Чем чаще человек торгует и чем больше использует плечо, тем больше может заработать рефовод — даже если сам клиент теряет деньги.
Фраза о «другом владельце» также косвенно подтверждает подозрения относительно смены администратора, владельца проекта либо человека, который сейчас ведёт переписку.
По сообщению читателя, в личной переписке предлагается «скинуться на общий банк». Это уже значительно опаснее обычной реферальной рекламы.
Предполагаемая схема может выглядеть так:
Дальнейшие варианты могут различаться. Деньги могут просто присвоить; показать нарисованную прибыль и потребовать дополнительный платёж за вывод; слить депозит на фьючерсах; использовать подконтрольные сделки; либо зарабатывать на комиссиях за счёт чрезмерного торгового оборота.
Даже если торговля действительно проводится, передача денег частному лицу без договора, понятной юридической структуры и раздельного учёта средств означает, что вкладчик практически не защищён. Неизвестно, кто хранит деньги, на чьём аккаунте совершаются сделки, как фиксируются доли участников и кто отвечает за убытки.
Главные тревожные сигналы здесь — резкая смена риторики канала, обещание 500% прибыли, отсутствие полноценного торгового плана, набор через личные сообщения, искусственное сокращение числа мест, предложение общего банка и явная заинтересованность в собственной реферальной ссылке BingX.
По одним скриншотам нельзя окончательно утверждать, что деньги уже похищаются. Однако предложение имеет сразу несколько признаков схемы, построенной на доверии к старому каналу, страхе упустить прибыль и передаче средств под контроль неизвестного лица. Переводить деньги, сообщать коды подтверждения, давать API-ключи с правом вывода или устанавливать программы удалённого доступа в такой ситуации не следует.
Хочу совершить обмен, но сомневаюсь в надежности этого тг бота. Проверьте, пожалуйста, на скам.
@vklader:
t.me/SFSREEZABOT и содержится предупреждение пользователям и криптовалютным сервисам соблюдать осторожность.Пользователю показывают выгодный курс и выдают адрес для перевода криптовалюты. После получения денег возможны требования доплатить за «верификацию», «AML-проверку», «страховку», «разморозку» или «комиссию сети». Никакая дополнительная оплата при этом не гарантирует возврата первого перевода.
Не проводите даже «тестовый» обмен. Небольшую сумму мошенники иногда специально возвращают, чтобы убедить жертву отправить значительно больше.
Для окончательной привязки жалобы к конкретной инфраструктуре нужны скриншоты меню бота, адрес кошелька, который он выдаёт для оплаты, и текст условий обмена. По адресу кошелька можно проверить историю поступлений и движение средств.
скам-токен PLSGT на Ethereum цепи. Купить можно, продать нет, т.к. продажа заблокирована в контракте.
ТГ канал скамеров: @ white_lotus_trade
На этом канале рекламируется еще несколько подобных токенов, дают фальшивые ссылки на «проверки», анонсы на байбит/бинанс и прочих крупных биржах. Не ведитесь, это мошенники. Продать купленные за реальные деньги фантики — невозможно, независимо от того какой курс на pancakeswap нарисован.
Здравствуйте! Хочу сообщить о мошенническом Telegram-канале, продвигающем скам-токены и фишинговые ссылки.
Канал: «Белый Лотос», автор указан как @ white_lotus_trade (канал закрытый, 23 833 подписчика на момент обращения).
Схема:
1. Канал сначала публикует обучающий контент по трейдингу/крипте, набирая доверие аудитории.
2. Затем администраторы публично демонстрируют «крупные закупки» определённого токена, создавая иллюзию инсайдерской уверенности и провоцируя подписчиков на покупку.
3. Продвигаемый токен — «PolySights» (тикер PLSGT) на сети Ethereum, контракт: 0xbc89D5C6Ce9656FD7f11844EDd9A14f3b03E4a76. Это скам-клон, паразитирующий на названии реального проекта Polysights (легитимный проект работает на блокчейне Solana, официальный сайт v1.polysights. xyz — к этому Ethereum-контракту отношения не имеет).
4. Анализ верифицированного исходного кода контракта на Etherscan подтвердил намеренный механизм honeypot: в коде обфусцированы названия переменных/функций (нестандартные для OpenZeppelin), а функция передачи токенов защищена модификатором, ссылающимся на отдельную библиотеку CodeChecker.sol, которая сверяет bytecode-хэш адреса получателя с одним захардкоженным значением — таким образом продажа через любой публичный DEX-роутер блокируется технически, а не из-за slippage/газа.
5. Проверено на практике: попытка продать токены через PancakeSwap завершилась ошибкой «TRANSFER_FROM_FAILED».
6. Дополнительно тот же канал распространял фишинговые ссылки с ложной информацией о скором листинге на бирже Bybit.
Готов предоставить скриншоты постов канала, хэш неудачной транзакции продажи и полный разбор контракта, если это поможет для статьи/предупреждения других пользователей.
Осторожно, финансовые мошенники! Работают по схеме лжеброкера. Сначала имитируют торговлю, а при попытке вывода средств блокируют аккаунт и требуют «обязательную страховку» 10% (в моем случае требовали $5866).
Действующие лица:
Николай Фишер (Nikolai Fisher) — телефон: +44 7760 192720
Роберт Ньюман (Robert Neuman) — телефон: +44 7904 445003 (представляется брокером/аналитиком)
Не переводите им деньги! Любые требования «страховок» или «комиссий за разблокировку» — это 100% обман.
@vklader:
Связка с конкретной платформой прослеживается достаточно уверенно. Оба телефонных номера и оба имени дословно фигурируют в жалобе на сайт fcmlimit.com, опубликованной 4 апреля 2026 года.
Это не просто единичная жалоба. 16 июня 2025 года Банк России внёс Scvlimited / Fcmlimit в предупредительный список как проект с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Регулятор связал с ним следующие адреса:
fcmlimit.com;scvlimited.com;private.tradingaccount.online;private.privat-space.pro.Следовательно, «Команда Falcon», о которой говорится в предупреждении, с высокой вероятностью является отделом продаж или группой псевдоброкеров, работавших через Fcmlimit или другие муляжи.
BTCC — действующая централизованная криптоплощадка, а не очевидный фальшивый терминал. Однако её продвижение построено на прямом конфликте интересов: реферер может получать до 35% торговых комиссий приглашённых пользователей, а дополнительные награды зависят от активности и оборота привлечённой «команды». Реферер зарабатывает не потому, что подписчик получил прибыль, а потому, что тот совершал сделки и платил комиссии.
Особая опасность BTCC — сочетание реферальной рекламы, бонуса «до 30 000 USDT», копитрейдинга и фьючерсов с плечом вплоть до 500×.
Наличие кода или персональной ссылки подтверждает коммерческую заинтересованность автора, но само по себе не доказывает мошенничество.
| Автор или ресурс | Как привлекает |
|---|---|
| Oscar Ramos | Размещает ссылку BTCC рядом с контентом о криптовалютах и формулировками «500x leverage», «$10 055 bonus» и «no KYC». |
| Fire Hustle Crypto | В описаниях материалов о «сигналах дна» предлагает «торговать вместе» на BTCC, рекламирует депозитный бонус и дополнительные награды. |
| Zach Humphries / ZHumphries | Одновременно рекламирует торговый индикатор, ежедневные сигналы и регистрацию на BTCC. Такая связка особенно конфликтна: автор направляет клиента на сделки и получает реферальную выгоду от его активности. |
| Strong Blog | Продвигает код как способ получить постоянную скидку на комиссии и доступ к приветственным наградам. |
| Tuli Das | Публикует тот же код с обещанием скидки и разблокировки наград «до 30 000 USDT». Совпадение кода у нескольких аккаунтов может означать распространение одной реферальной ссылки через сетку публикаций. |
| Crypto Guru Pro | Выпускает обзоры, инструкции по регистрации и копитрейдингу на разных языках, обещая 15-процентный кэшбэк комиссий. Один и тот же партнёрский идентификатор повторяется во множестве однотипных роликов. |
| BitDegree | Использует классическую купонную воронку: «30 000 USDT», счётчик оставшихся предложений, искусственную срочность и рекомендацию создать новый аккаунт на другую почту, если старый уже существует. |
| Cryptomaan | Обещает приветственный бонус после первого депозита и призывает начать торговлю для его активации. |
| Chainhelm | Называет код «эксклюзивным», обещает бонус до 30 000 долларов и скидку на комиссии; отдельно подчёркивает, что реферера нужно закрепить именно во время регистрации. |
SEO-сетка BTCCUSD / BTCCBONUS | Размещает практически одинаковые тексты на GitHub, LinkedIn, ResearchGate, подкастовых и справочных площадках. Встречаются противоречивые обещания скидок от 25% до 50% и бонусов от 11 000 до 30 000 USDT. |
Большая часть русскоязычного продвижения BTCC сейчас представляет собой не известных персональных трейдеров, а многоязычную SEO-сетку: один код распространяется через десятки почти одинаковых роликов с переводными заголовками и небольшим числом просмотров.
Официальные материалы BTCC указывают, что участник реферальной программы может получать до 35% комиссий, заплаченных приглашёнными пользователями. Дополнительные выплаты зависят от активности и результатов привлечённой группы.
Это означает:
Поэтому фраза «экономьте на комиссии по моей ссылке» скрывает вторую сторону сделки: часть оставшейся комиссии может поступать владельцу ссылки.
На текущей главной странице BTCC фигурируют популярные деривативы с плечом до 250×, а в других официальных материалах и рекламе контрактов BTC и ETH указано плечо до 500×.
При плече 500× движение цены примерно на 0,2% против позиции сопоставимо со всей первоначальной маржой. Реальная ликвидация может произойти ещё раньше из-за поддерживающей маржи, комиссии, funding и проскальзывания.
Например, депозит 100 USDT при плече 500× позволяет создать позицию номиналом 50 000 USDT. Обычное внутридневное колебание рынка способно уничтожить выделенную маржу практически мгновенно.
Официальная таблица BTCC показывает, что крупнейшие награды привязаны не просто к регистрации:
Таким образом, надпись «получите 30 000 USDT» не означает получение 30 000 свободно выводимых цифровых долларов.
BTCC разделяет награды на торговые средства, купоны и комиссионные кредиты. Сами торговые средства вывести нельзя; купоны и кредиты предназначены преимущественно для покрытия расходов по фьючерсным сделкам.
Более того, официальный материал предупреждает: если пользователь выводит деньги с фьючерсного счёта или переводит их на спотовый кошелёк, неиспользованные купоны и торговые средства могут быть немедленно аннулированы.
Бонус, таким образом, психологически удерживает клиента внутри фьючерсной торговли.
BTCC рекламирует возможность криптовалютного вывода до определённого лимита без полной идентификации. Одновременно для получения основных приветственных наград, увеличения лимитов и участия в кампаниях требуется KYC.
Поэтому обещание «биржа без KYC» не означает:
Особенно опасно, когда реферер подчёркивает отсутствие KYC при пополнении, но ничего не говорит об условиях бонуса и вывода.
18 августа 2022 года корейское подразделение финансовой разведки KoFIU включило BTCC в список из 16 иностранных площадок, которые работали с корейскими клиентами без обязательной регистрации. Информация была направлена следственным органам; регулятор запросил блокировку сайтов, карточных платежей и переводов между зарегистрированными площадками и нарушителями.
Предупреждение относится именно к деятельности в Южной Корее и не доказывает незаконность BTCC во всех странах. Но оно показывает, что заявления об универсальной глобальной регулируемости площадки нуждаются в проверке для каждой конкретной юрисдикции.
В BTCC ведущий трейдер получает от 10% до 15% прибыли копирующих пользователей. Размер вознаграждения зависит, в частности, от объёма копируемой торговли.
Одновременно:
Особенно показательно, что официальные правила не устанавливают ограничений на плечо ведущего трейдера. Он может создавать высокорисковые позиции, которые автоматически повторяются на счетах подписчиков.
Для допуска к роли ведущего трейдера BTCC требует пройти проверку личности и поддерживать минимальный баланс всего 200 USDT при открытии сделок для подписчиков.
Это не означает, что каждый лидер плох. Но подписчик может доверить значительно большую сумму человеку, собственный финансовый риск которого несопоставимо меньше.
BTCC прямо указывает, что вывод может быть приостановлен из-за обслуживания кошелька, обновления сети или проблем с конкретным активом.
Такие остановки встречаются и у других централизованных бирж, но в момент резкого падения рынка невозможность быстро вывести активы или перевести обеспечение становится существенным контрагентским риском.
Поисковая версия пользовательского соглашения BTCC упоминает BTCC Poland Limited sp. z o.o., польское право и специальные правила арбитража для потребителей. Одновременно условия партнёрской программы подчинены праву Сингапура.
Это не является нарушением само по себе, но клиенту важно заранее установить:
Наибольший риск возникает, когда автор:
BTCC нельзя без дополнительных доказательств называть фальшивой биржей или утверждать, что она обязательно присвоит депозит. Площадка работает много лет и имеет действующий торговый терминал.
Но реферальная воронка крайне рискованна:
«бонус до 30 000 USDT» → депозит → фьючерсы → плечо до 500× → огромный оборот → комиссии рефереру → риск ликвидации у клиента.
Главные факторы риска:
Трейдер Дмитрий, по всей видимости, выкупает каналы и там начинает вести свою мошенническую деятельность. Вряд ли Дмитрий реально занимается пампами и не просто берет денежки без возврата.
На этот раз под ударом оказался канал Наличка Скруджа, в котором Дмитрий 21 июля впервые выложил информацию о себе, а уже через 2 часа его клиент якобы получил первую прибыль (хотя сам мошенник утверждает, что весь процесс сделки занимает 4 часа).
Ссылка на мошенника: @dm_mtrk
Зарабатывает на рефералах и так называемом платном марафоне — сигналы, в которые сам не входит. Неугодных блокирует. Отзывы разоблачения удаляет. Ссылка канала — t.me/+fVALaREHq9JlMWUy.
@vklader:
Участникам марафона предлагают торговые сигналы — рекомендации открыть сделки по определённым криптовалютам или другим спекулятивным инструментам. При этом сам администратор не подтверждает, что входит в те же сделки на собственные деньги. Подписчики фактически рискуют своим капиталом, тогда как автор канала может получать доход независимо от их результата — за счёт оплаты марафона и реферального вознаграждения от торговой площадки.
Такая модель создаёт очевидный конфликт интересов. Реферальные программы криптобирж часто предусматривают выплату партнёру части комиссий, которые платят приглашённые им трейдеры. Чем чаще подписчики совершают сделки и чем выше их оборот, тем больше потенциальный заработок рефовода. При этом прибыль или убыток самого клиента для получателя комиссии может иметь второстепенное значение.
Особенно опасна ситуация, когда подписчиков подталкивают к частым сделкам, торговле с кредитным плечом или участию в «марафонах», но не раскрывают:
— полную статистику всех сигналов, включая убыточные;
— размер максимальной просадки;
— правила расчёта заявленной доходности;
— историю реальных сделок автора;
— сведения о получаемых реферальных комиссиях;
— риски ликвидации позиции при использовании плеча.
