Самые интересные публикации с Вкладера. Читайте не только здесь, но и в телеграм-канале Вкладер.
В РФ всё чаще можно получить блокировку банковской карты, что совершенно неудобно для мошенников из финансовой пирамиды Меркурий #ПотокCash.
Поэтому участников пирамиды заставляют заводить деньги на дропов (подставных лиц) из Узбекистана.
В финансовой пирамиде напрямую с российской банковской карты пополняется дроп с Узбекистана. Примеры:
По открытым данным нельзя уверенно утверждать, что у всех один владелец. Но сайты объединяет одинаковая механика: они выглядят как тематические медиа или справочники, публикуют обзоры одних и тех же мошеннических телеграм-каналов, держат рейтинговые блоки и используют похожие шаблоны.
Coinmania позиционирует себя как «независимая и объективная информационная площадка», утверждает, что не размещает рекламу и платные материалы, а существует на пожертвования читателей. На странице «О проекте» указаны криптокошельки для донатов, учредитель Банников Алексей и почта info@coinmania.com. Вероятно, выдуманное имя.
Но внизу сайта до сих пор указано свидетельство СМИ Эл № ФС 77-74908 от 25 января 2019 года. В реестре Роскомнадзора по этому номеру статус другой: «действие прекращено 30.07.2024. По решению учредителей». То есть площадка продолжает использовать атрибут доверия, который уже не подтверждает действующую регистрацию СМИ.
Важная деталь: рядом с редакционными и юридическими заявлениями на Coinmania постоянно присутствуют рейтинговые блоки, которые оформлены как «основанные исключительно на оценках посетителей сайта». Это плохо сочетается с декларацией «мы не размещаем рекламу и платные материалы», потому что сам сайт превращает рейтинг в центральный элемент доверия и переходов.
CryptoRussia устроен как большой SEO-комбайн: в меню и структуре собраны рейтинги трейдеров, криптобирж, брокеров по странам и городам, игры с выводом денег, NFT-игры, майнинг, новости, инвестиции, криминал и другие разделы. Это не выглядит как узкое медиа с понятной редакционной специализацией, а скорее как агрегатор поискового трафика по финансово-криптовалютным запросам.
На странице рейтинга CryptoRussia указано, что найдено 24 400 площадок, а сам рейтинг описан как инструмент, который формируется с привлечением «квалифицированных экспертов» и на основе «детального и глубокого анализа». При таком масштабе возникает естественный вопрос: кто именно эти эксперты, как устроена методология, где регламент проверки и как сайт физически проверяет десятки тысяч объектов.
В отличие от многих подобных площадок, CryptoRussia в политике обработки персональных данных прямо указывает оператора: Топычканов Роман Анатольевич, гражданин РФ, и почту info@cryptorussia.ru. Это важный открытый след, но он относится именно к обработке персональных данных, а не доказывает редакционную ответственность за все материалы и рейтинги.
Отдельный технический хвост: на ряде страниц CryptoRussia в публичной части формы отзывов всплывают служебные поля вроде «Созданы автоматически», «Новый аватар пользователя», а также «Is GPT Generated», «UID Текста», «Копия текста», «Проверка уникальности». Это похоже на следы внутренней системы генерации/модерации отзывов и карточек, случайно выведенные наружу.
Mining-Bitcoin показывает более оформленную редакционную легенду: на сайте названы создатель Виктор Соколов, главный редактор Никита Боровой, журналисты Александра Оленева, Анна Кавазян, Денис Руль, Константин Переверзев, а также адрес Москва, Вернадского проспект, 6 и почта admin@mining-bitcoin.ru.
Всё это выдумано.
Но юридические документы выглядят небрежно. В политике конфиденциальности сайт сам себя называет не mining-bitcoin.ru, а служебным адресом wordpress-1252462-4646060.cloudwaysapps.com. Там же остался шаблонный фрагмент «Название организации», то есть документ явно не был нормально адаптирован под реальный проект.
На Mining-Bitcoin также заметна смесь старого криптоконтента и новых рейтинговых/обзорных блоков. В архиве есть материалы 2018–2021 годов, но поверх них уже встроены современные рейтинговые блоки, калькуляторы, подписки и элементы перелинковки. Такая структура похожа на старый тематический сайт, который позже начали использовать как SEO-площадку под обзоры и рейтинги.
Tehnoobzor изначально выглядит как сайт про технику, электронику и схемы ремонта. В меню есть бытовая техника, компьютеры, ноутбуки, аксессуары, оргтехника, схемы, радиоприёмники, питание, ремонт радиоэлектронной аппаратуры. В подвале заявлено: «© 2013–2025 Tehnoobzor — обзоры новой техники и электроники, новости высоких технологий всего мира, а также принципиальные схемы».
Но на тех же страницах появляются блоки с финансовыми рейтингами, «топ-3 проектов», переходы в рейтинги и карточки объектов, не имеющих отношения к электронике. Получается резкая смена профиля: старый техносайт или его оболочка используется для продвижения совершенно другого типа контента.
Сильный технический след — в форме отзывов Tehnoobzor наружу выведены служебные поля: «Is GPT Generated», «UID Текста», «Копия текста», «Проверка уникальности», «Редактор», «Дата одобрения», «Выбранный пользователь», «Рейтинг комментария», «Новый аватар пользователя». Это выглядит как ошибка шаблона или админской формы, которая показывает пользователю внутреннюю кухню массового производства отзывов.
Контактная легенда минимальная: в поисковой выдаче страница обратной связи Tehnoobzor описана как контактная форма, а для связи указан адрес. Полноценного юрлица, редакционного состава или действующей регистрации СМИ по открытой странице не видно.
TorForex.org позиционирует себя как сайт о Forex: обучение, паттерны, стратегии, прогнозы и рейтинг трейдеров. В подвале указано, что информация носит информационный характер и не является прямым указанием к торговле, а ответственность за решения остаётся на трейдере. Контакт — admin@torforex.org, но в копирайте стоит TORFOREX.COM.
TorForex.com показывает почти ту же легенду: «аналитика финансовых рынков», «примеры Форекс-прогнозов», «помогает начинающим трейдерам», почта admin@torforex.com, копирайт 2024 TORFOREX.COM и тот же дисклеймер о рисках.
EasilyTrading выглядит как сайт про обучение трейдингу. Есть бесплатный курс «Трейдинг для начинающих», который, по описанию, написан автором сайта для тех, кому классические книги не помогли приблизиться к практике.
Страница обратной связи устроена как форма: можно отправить обращение, тему для статьи, «свою историю трейдера», выбрать тему «Сотрудничество» и загрузить до пяти файлов. При этом на видимой части страницы нет нормальной редакционной карточки с юрлицом, адресом, ответственным лицом или СМИ-регистрацией.
Как и на других площадках, рядом с контактной формой присутствует рейтинговый блок с оценками, отзывами и переходами. То есть даже страница обратной связи не является нейтральной служебной страницей: она встроена в ту же рейтинговую механику.
Первое — размытая редакционная ответственность.
У одних сайтов есть только почта или форма, у других — имена редакторов без подтверждённой юридической структуры, у третьих — оператор персональных данных, но не полноценная редакционная карточка. Coinmania использует прекращённое свидетельство СМИ, Mining-Bitcoin хранит документы со служебным Cloudways-адресом, TorForex ограничивается почтой и дисклеймером, Tehnoobzor показывает старую техно-легенду без прозрачной юрструктуры.
Второе — старые домены и оболочки используются под новый контент.
Tehnoobzor выглядит как старый сайт про электронику и схемы, TorForex — как форекс-дневник и образовательный ресурс, Mining-Bitcoin — как старый криптосайт. Но поверх этой истории появляются новые рейтинговые блоки и массовые обзоры. Это важный ОСИНТ-признак: доверие к старому домену можно использовать для продвижения новых коммерческих страниц.
Третье — следы шаблонной генерации.
Поля «Is GPT Generated», «UID Текста», «Копия текста», «Проверка уникальности», «Созданы автоматически», «Новый аватар пользователя» на Tehnoobzor и CryptoRussia выглядят как прямой технический хвост массовой фабрики карточек и отзывов. Для нормального медиа такие поля не должны попадать в публичную часть сайта.
Четвёртое — SEO-масштаб вместо понятной экспертизы.
CryptoRussia заявляет десятки тысяч площадок в рейтинге. Другие сайты тоже строят огромные сетки страниц по брокерам, биржам, обменникам, играм, трейдингу, майнингу, электронным сервисам и заработку. Это больше похоже на производство посадочных страниц под поисковые запросы, чем на редакционную работу с узкой специализацией.
Группа сайтов Tehnoobzor, Coinmania, CryptoRussia, Mining-Bitcoin, TorForex и EasilyTrading производит впечатление не независимых медиа, а сети SEO-площадок с похожей архитектурой. Формально у каждого своя легенда: один сайт про электронику, другой про криптовалюты, третий про Forex, четвёртый про обучение трейдингу. Но внутри у них повторяется одна и та же логика: обзоры, рейтинги, комментарии, «проверенные» карточки, переходы и массовая перелинковка.
Открытые данные не позволяют утверждать, что у всех этих сайтов один владелец. Зато видны другие признаки общей модели. Coinmania продолжает ссылаться на свидетельство СМИ, хотя его действие прекращено в реестре Роскомнадзора с 30 июля 2024 года. Mining-Bitcoin в политике конфиденциальности оставил служебный Cloudways-адрес и шаблонное «Название организации». CryptoRussia раскрывает оператора персональных данных, но одновременно демонстрирует гигантскую SEO-структуру с десятками тысяч объектов в рейтинге. Tehnoobzor выглядит как старый сайт про технику и ремонт, поверх которого нарастили финансовые рейтинги. TorForex использует дисклеймер о том, что вся ответственность остаётся на читателе, но при этом активно развивает рейтинговые разделы.
Самый показательный технический след — утечка служебных полей в публичные формы отзывов: «Is GPT Generated», «UID Текста», «Копия текста», «Проверка уникальности», «Созданы автоматически», «Новый аватар пользователя». Это не похоже на аккуратную редакционную систему. Это похоже на фабрику карточек, отзывов и обзоров, где автоматизированная внутренняя разметка случайно оказалась видна обычным посетителям.
Вывод: эти сайты стоит рассматривать не как независимые источники оценки финансовых проектов, а как скам-инфраструктуру с непрозрачной редакционной и юридической ответственностью. Их рейтинги и «проверки» это обман.
Пирамида финансовая, которую придумал Дмитрий Васадин, в ней очень много женщин и они боготворят Васадина, в каждом спиче и через предложение только и слышно как они его благодарят. Сами себя они называют меркурианцами.
Ещё там Сергей Белоусов из Сочи, он показывал свой эл кошелек, дак у него там миллионы рублей. Биржа блек бит вам знакома? Blackbit Exchange — что вы можете сказать по этой бирже? В ней продаётся крипто валюта ecarrency которую придумал Д. Васадин.
ОТВЕТ:
Это внутренняя «биржа» лохотрона. Поток Cash / Cash Flow.
BlackBit / blackbit.exchange выглядит не как нормальная биржа, а как витрина для пирамидной крипто-истории вокруг ECR / eCurrency / Cash Flow / Potok Cash.
Связываться нельзя, деньги не заводить, «комиссии за вывод» не платить.
Главный красный флаг: BlackBit продвигается в связке с Cash Flow Fund / Potok Cash / Поток Cash. Банк России внёс Cash Flow Fund / Potok Cash в список проектов с признаками «финансовой пирамиды»; запись актуальна на 25 июня 2026 года, дата внесения — 7 сентября 2021 года, последнее обновление — 22 мая 2026 года.
На LinkedIn-странице «Mercury: Trust & Prosperity» BlackBit прямо указан как место, где можно покупать/продавать ECR, а сам ECR описывается как «ever-growing cryptocurrency» и «цифровое топливо» для доходности до 26% в месяц. Это классический язык пирамиды: «внутренняя монета», «постоянный рост», «доходность», «сообщество создаёт спрос».
На самом BlackBit-зеркале blackbit.ink виден терминал с парой ECR/USDT и «стаканом» вокруг 303 USDT за ECR. Но это не доказательство реальной ликвидности: на кухонных криптоплощадках «цена» и «стакан» могут быть просто нарисованной таблицей внутри сайта.
Ещё один тревожный слой — домены. Помимо blackbit.exchange, всплывают похожие адреса вроде blackbit-exchange.com, login-blackbit.exchange, blackbit-exchange-login.com. Для blackbit-exchange.com 2ip показывает регистрацию только 23 февраля 2026 года, отсутствие robots.txt, отсутствие карты сайта и отсутствие следов в web.archive.org; для blackbit-exchange-login.com Whois показывает регистрацию 21 мая 2026 года. Это похоже на сеть зеркал/логин-страниц, а не на устойчивую публичную биржу.
Если кто-то показывает британскую компанию BLACKBIT GLOBAL LIMITED, это тоже не спасает историю. В Companies House она действительно есть, но это обычная private limited company, зарегистрированная 20 марта 2024 года, с видом деятельности 82990 — Other business support service activities, то есть не «криптобиржа» и не лицензированный финансовый посредник. В filings видно: уставный капитал при регистрации — GBP 1, позже поданы micro company accounts.
BlackBit — не самостоятельная серьёзная биржа, а обслуживающая декорация для ECR и пирамидного CashFlow/PotokCash. Главный риск — не «волатильность крипты», а то, что баланс нарисован, вывод — заблокирован, а потом начнут требовать «комиссию», «налог», «активацию», «разморозку», «BRC-20 временно не работает» и т. п.
Что можете сказать об это сайте vipclub. company. Очень похоже на финпирамиду.
ОТВЕТ:
Да, выглядит крайне рискованно. По открытым признакам это не обычный «клуб скидок», а гибрид MLM/инвест-клуба с признаками финансовой пирамиды.
Главные красные флаги:
Платный вход в систему. На сайте продаются пакеты: Standard — 100 USD, Silver — 1300 USD, Gold — 2700 USDT. В Gold обещают «неограниченный карьерный рост», «до 5% от продаж лично приглашённых дискаунтеров» и «возможность получения дивидендов от VipClub». Это уже не просто скидочная карта.
Доход завязан на приглашениях и статусах. Для партнёров прямо заявлены «высокие комиссии», «до 5% от всех продаж клуба за лично приглашенных дискаунтеров» и «пассивный доход». Банк России среди признаков пирамид называет выплаты за счёт новых участников, отсутствие прозрачного финансового положения и обещания доходности/дохода.
Есть финансовые и крипто-обещания. VipClub пишет про «эксклюзивные финансовые инструменты», «конфиденциальные транзакции», «безопасно сохранять активы» и «пассивный доход». Отдельные страницы продвигают криптокошелёк, USDT, карты MasterCard/Visa, переводы и обмен криптовалют.
«Дивиденды» без нормальной прозрачности. На странице NonPry сказано: «каждый клиент становится участником ежемесячного распределения дивидендов». Но на сайте я не увидел нормальной раскрытой модели: за счёт чего дивиденды, кто эмитент, где отчётность, кто аудитор, какие права у участника.
Офшорная оболочка и слабые документы. Сайт ссылается на VipClub International Group Ltd и показывает «сертификат»/«меморандум» в «защищённом режиме», а PDF «General Terms & Conditions», который нашёлся в выдаче, фактически выглядит как одна титульная страница без условий.
Лицензия — отдельный вопрос. Если проект предлагает инвестиции, криптоуслуги, кошельки, карты, обмен, доход или дивиденды, должны быть понятны лицензии и регулятор. У Seychelles FSA есть отдельные разделы для регулируемых финансовых организаций, capital markets и VASP-провайдеров; в открытом поиске по сайту регулятора я не увидел явного совпадения по VipClub International Group / VipClub.
Вывод: я бы классифицировал vipclub.company как проект с признаками финансовой пирамиды / MLM-инвестклуба. Связываться, покупать пакеты за 1300–2700 USDT, заводить туда деньги, крипту или документы — не стоит.
В Telegram прислали сообщение, ниже прикрепляю.
Хотелось бы узнать, на самом деле это мошенница или нет, представилась Белова Мария Александровна,вы писали статью про Белову Марию Александровну, вроде про нее вы и писали. Если это действительно она, может опубликует чтоб другие не велись на нее.
https://t.me/EuroDriveCIS
Провели розыгрыш 5 автомобилей mazda cx5.
Сообщили мне, что я один из 5 победителей, для отправки автомобиля попросили оплатить процедуру подготовки документации стоимостью 125 евро, срок отправки 20-25 дней.
ОТВЕТ:
Это обман.
vellco finans — это подстава требуют оплату за вывод денег?
ОТВЕТ:
Это мошенники / «доплата за вывод», платить нельзя.
Что видно:
Отдельно: support@vell=co.com в таком виде выглядит неправильно. На сайте фигурирует support@vell-co.com — с дефисом, а не знаком «=». Но даже совпадение почты с сайтом не делает проект настоящим: мошенники часто сами создают «банковский» сайт и почту к нему.
Что делать сейчас:
Не платить ни «налог», ни «комиссию», ни «страховку», ни «AML-разблокировку», ни «верификационный платёж». После первой доплаты обычно появляется новая: «активация счёта», «код SWIFT», «депозит безопасности», «пеня» и т.д.
Добрый день расскажите стоит ли доверять трейдинг рум оп и ее наставникам?
ОТВЕТ:
Доверять не следует, это мошенники. В «Trading Room / Трейдинг рум» не место, куда можно заводить деньги или открывать реальный счёт по их совету.
На сайте trading-room.online указано юрлицо — офшор To the Moon LLC в Сент-Винсенте и Гренадинах. В условиях сайта указано: To the Moon LLC, company number 1779 LLC 2022, адрес Suite 305, Griffith Corporate Centre, Beachmont, Kingstown.
Сайт сам снимает с себя ответственность за результат. В оферте сказано, что контент «без гарантий», компания не отвечает за коммерческие результаты и упущенную выгоду, а использование курса не гарантирует прибыль.
Возврат денег сильно ограничен. В условиях: деньги за доступ к контенту, независимо от того, пользовались вы им или нет, не возвращаются, кроме очень узкого случая — если доступ не дали в течение 24 часов.
Политика конфиденциальности выглядит как шаблон с ошибками. В ней фигурирует не текущий домен trading-room.online, а tradingroom.site; контактный email местами указан как info@tradingroom.site, а ниже — с опечаткой info@tradinroom.site; почтовый адрес в одном месте оставлен пустыми строками, хотя ниже указан офшор.
На сайте проект подаёт себя как обучение трейдингу и заработку, есть платный курс «Трейдинг для профессионалов» от $99, а наставником назван Виктор Макеев. Но публичных верифицированных доказательств его торговли, нормальной статистики сделок и независимого аудита результатов я на сайте не увидел.
Для инвестиционных рекомендаций в РФ есть отдельный режим. Банк России указывает, что брокеры, дилеры, инвестиционные советники и другие участники финансового рынка должны иметь допуск/разрешение Банка России, а инвестиционный советник — быть российским юрлицом или ИП, состоять в СРО и быть включённым в единый реестр инвестиционных советников. Офшорная компания из Сент-Винсента в эту модель не укладывается.
У Вкладера уже есть предупреждение по @tradingroom_ru / To the Moon LLC / trading-room.online. Там прямо не рекомендуют связываться, указывают на офшорные реквизиты и сигнал о затягивании на нелегальную торговую площадку.
Держитесь подальше.
Виктория: https://user.fixedgearcapital.net/en/login Доброго дня,скажите пожалуйста ,им можно верить по возврату средств, Спасибо за ответ https://user.baseroomhub.net/ Пишут мне на почту, типа я имею там учетную запись.
ОТВЕТ:
Доверять не стоит. По открытым проверкам: Fixed Gear Capital выглядит как «recovery»-сервис с высоким риском фишинга, а `user.baseroomhub.net` отмечен как подозрительный/фишинговый login-портал; домен `baseroomhub.net` зарегистрирован только 12 января 2026 года.
Человеку пишут, что у него якобы уже есть «учётная запись» или «деньги на балансе», а потом просят оплатить комиссию, налог, страховку, верификацию или «разблокировку». Реального возврата после таких платежей обычно не бывает.
«Я стал жертвой мошенников. Qazvingroup Ltd не верьте меня кинули на 1150 баксов».
ОТВЕТ:
Похоже на типичную схему псевдоинвестиций: сначала показывают «прибыль», потом не дают вывести деньги или требуют новые платежи. После таких сообщений обычно появляются ещё и «юристы по возврату», которые пытаются развести жертву второй раз.
Если у вас остались:
— адрес сайта,
— Telegram/WhatsApp контакты,
— номера кошельков,
— скриншоты переводов,
— переписка,
сохраните всё это. И главное — не переводите больше ни цента ни «для разблокировки», ни «для комиссии», ни «для верификации».
Не отправляйте им больше ничего и осторожно с «помощью по возврату» — это часто второй этап мошенничества.
У Unilive / Unimex проблемы с выплатами выглядят не как техническая задержка, а как закономерный финал пирамиды: доход рисовали в SEE/UNX/wstUNX, выход обещали через собственную “биржу” Unimex, а когда участники захотели получить ликвидные деньги, начались блокировки, ожидания, новые условия и перевод внимания на очередные внутренние токены-пустышки.
Что подтверждается лучше всего. Банк России внёс «UniLive» в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности: прямо указаны «признаки финансовой пирамиды», сайты/каналы «unilive.io», «h.tsggwh.com», «t.me/uniliveinfo», VK-сообщества, а также ссылки на приложения в App Store и Google Play. Дата внесения — 17 февраля 2026 года, последнее обновление карточки — 13 марта 2026 года. (Центральный банк России)
По невыплатам именно через Unimex. Stop-Piramida сформулировала проблему прямо: «криптобиржа» Unimex Exchange не выводит деньги; в том же разборе перечислены ключевые признаки риска — отсутствие лицензий, неликвидный токен wstUNX и невозможность стейкинга по смарт-контракту. Это важнее обычных отзывов, потому что речь не только о «мне не заплатили», а о проверяемых элементах схемы. (stop-piramida.kz)
Механика была видна заранее. «Unilive / Unimex» подавали как «новый TikTok, который платит за активность», плюс «своя биржа» и «стейкинг» в собственных токенах SEE/UNX. На «Вкладере» ещё в сентябре 2025 года эта схема описывалась как пирамида: пользователям обещали высокий доход, но расчёты шли в собственных «фантиках», а при попытке массового выхода такие токены обычно теряют ликвидность. (ВКЛАДЕР)
Как, судя по жалобам, проявляются невыплаты. Сценарий похож на классический «вывод превращается в лабиринт»: деньги/токены на экране есть, но вывести в USDT или другую ликвидную форму нельзя, либо нужно ждать, либо предлагается перевести активы в новый токен/стейкинг/«мощности». В комментариях к материалу «Вкладера» уже пишут, что SEE и UNX «слили», после чего появился новый «фантик» Taker; это пользовательская жалоба, не судебный факт, но она хорошо совпадает с пирамидальной логикой замены одного внутреннего актива другим. (ВКЛАДЕР)
Почему это именно проблема выплат, а не просто «курс токена упал». Если проект обещает заработок, но сам контролирует токен, «биржу», стейкинг, правила разблокировки и каналы продвижения, то участник фактически не получает независимого рынка. Ему показывают доходность внутри экосистемы, а реальная проверка начинается в момент выхода. У Unilive/Unimex как раз здесь и красная зона: ЦБ видит признаки пирамиды, Stop-Piramida пишет о невыводе через Unimex, а публичная схема строилась вокруг реферального продвижения и собственных токенов. (Центральный банк России)
Среди зазывал в пирамиду:
Более крупные зазывалы в пирамиду:
Роман Варода и Михаил Беженарь ищут лохов с деньгами в пирамиду Unilive (UniMex, SEE)
У Arbcore невыплаты выглядят как типичная финальная стадия крипто-пирамиды под видом «межбиржевого арбитража».
Что обещали. Arbcore продавал историю про «прозрачный» криптоарбитраж, автоматические выплаты на кошелёк, вход от 50 USDT, вывод от 10 USDT и «юридически обязательный» возврат 250% за 3–5 месяцев. На собственных страницах проект прямо заявлял, что каждый инвестор якобы имеет «legally binding 250% return obligation», а прибыль должна автоматически отправляться раз в сутки.
Почему это сразу красный флаг. 250% за 3–5 месяцев — это не «арбитраж», а обязательство уровня хайпа. Даже сам сайт Arbcore путался в формулировках: в одном месте говорил о 35–40% в месяц, в другом — о 50%+ в месяц, а также о «гарантированной» прибыльности спредов без рисков. В реальном арбитраже спреды не бывают стабильно доступны для массовых мелких вкладчиков, тем более с гарантированным 2,5x.
Как проявлялись невыплаты. По открытым отзывам и обзорам сценарий был такой: в личном кабинете баланс продолжал красиво рисоваться, но вывод блокировался; поддержка либо молчала, либо появлялись требования доплатить «страховой депозит», «налог», комиссию или иной платёж для разблокировки. В обзорах по Arbcore прямо перечислены блокировка вывода средств, скрытые комиссии и имитация торговой деятельности; есть жалобы, что при попытке вывода после накопления суммы пользователю сообщали о необходимости дополнительного платежа.
Схлопывание уже публично признано частью промо-среды. В выдаче по Arbcore появились ролики и посты с формулировками «ArbCore | Скам | Не платит» и «проект ArbCore остановил выплаты». TGStat также индексирует сообщение: «#ArbCore остановил выплаты, проект — скам». Это важный момент: когда даже хайп-каналы начинают писать «остановил выплаты», проект обычно уже не спасают, а готовят аудиторию к новой вывеске.
Главный технический обман — «смарт-контракт всё выплатит». На FAQ Arbcore сам признаёт, что вся арбитражная логика находится вне блокчейна, а «смарт-контракт» используется лишь для учёта/автовывода; среди ролей указаны user, operator и owner, причём operator генерирует прибыль, а owner может менять параметры/останавливать процесс. То есть это не бездоверительный DeFi-контракт, а централизованная схема с кнопкой у администратора. Если оператор перестаёт начислять или отправлять, «автовыплаты» прекращаются.
Реферальная часть тоже указывает на пирамиду. Arbcore активно продвигался через «команды», «лидеров», Telegram/Instagram-воронки и обещания бонусов за вход по реферальной ссылке. Вкладер фиксировал публичных зазывал и отдельные воронки под Arbcore; Bitok.blog описывал реферальную программу с 5% с нового депозита и дополнительным кэшбеком от оборота.
Итог: невыплаты Arbcore — не случайная «техническая пауза», а закономерный результат модели. Деньги привлекали под невозможную доходность, ранним участникам могли показывать и частично отдавать «прибыль» для рекламы, затем при росте обязательств начались блокировки вывода, молчание поддержки и разговоры о «перезапуске». В таких схемах «перезапуск» почти всегда означает одно из трёх: втянуть новых вкладчиков, конвертировать старые долги в фантики или перевести аудиторию в следующий проект.
Для пострадавших практический минимум: сохранить TXID переводов, адреса кошельков, скриншоты кабинета, переписку с кураторами, реферальные ссылки, имена/ники зазывал и не платить никаких «налогов», «страховок» или «комиссий за разблокировку» — это обычно второй круг развода. Банк России в целом отмечал, что в 2025 году большинство пирамид действовали через интернет, соцсети и мессенджеры, а 84% пирамид принимали взносы в криптовалюте.
Публичное лицо проекта:
Евгений Левин / Evgeny Levin — фигурирует как founder / owner / master developer / публичное лицо ARBCore. Его показывали в промо-материалах и Zoom/YouTube-записях как основателя, который объясняет «техническую» часть проекта.
Русскоязычный и СНГ-контур:
Марина Кожемякина — аккаунт @Marina_kozhemiakina. В открытом разборе указано, что ранее она зазывала в Cash Potok, а затем начала звать в Arbcore как в «мега крутой инвест проект. Арбитраж. От 1% в день».
Вадик / Вадим Васильев.
Андрей Гареев.
Бауржан Тлеубердинов.
Сергей Кудесник.
Наталья strel.natalyaa.
Юрій ArbCore.
Александр Моисеев.
Владимир vovchik5.
Евгений Бучацкий.
AlexSVT9.
Леонид Марченко — указан среди меток материала.
Марина Ангелова — также указана среди меток материала.
Международный промо-контур:
Vladislav Stefanov / Владислав Стефанов — проходил как «Top Global Leader», публиковал материалы ARBCORE, анонсировал встречи с founder Evgeny Levin, писал о командном обороте и лидерском бонусе; в Telegram-следе есть посты, пересланные от Vladislav Stefanov, с объёмами команды $200 000–$500 000 и хэштегами ArbCore.
Alex Zubarev / Алекс Зубарев — по открытым следам имел воронку «Join my Arbcore team», домен paidlikealex.com, ролики про бонусы, депозит и compensation plan.
Dr. John David — связан с «Winning Team Global», бизнес-презентациями ArbCore и промо-сообщениями с призывами подключаться; в Telegram-посте от его имени есть «Take Action Today: Join ARBCORE…».
Ace-Arl Daway — продвигал Arbcore в Instagram, включая формулы вроде «50% Profit in 25 days» и призывы подключаться.
etienne.trades — аккаунт с промо Arbcore и реферальной ссылкой вида arbcore.app/?frenID=…; в материалах отмечены призывы «Join My Team» и «DM me».
Svetoslav Nikolaev / Светослав Николаев / @sn_crypto — болгароязычный промоутер Arbcore, предлагал оставить комментарий, чтобы выслать ссылку для подключения.
irinaweb3blockchain — воронка в Telegram к @arin_na_naiz; в рилсах повторялись формулы «ARBCORE вся информация в телеграмм @arin_na_naiz» и «ссылка на регистрацию». По профилю Instagram это, вероятно, Ирина Борисюк, но это лучше отдельно верифицировать скриншотами профиля перед публикацией ФИО.
suranbaeva.72 — аккаунт «Arbcore | Арбитраж», посты про ранги, старшего спонсора, встречи в Пхукете и поздравления лидерам.
robotradersalgo — публиковал «ссылку на регистрацию в ArbCore» и объяснялки про платформу/доходность.
Ещё фигуранты, которых связывают с международной сеткой промо:
Aderly Dupont, Uwe Klemm, Steffen Wolter — их указывают в англоязычных антискам-разборах как часть промо-/ambassador-сетки Arbcore рядом с Владиславом Стефановым; там же Евгений Левин указан как CEO/лицо проекта в промо-роликах.
Ранее я писал статью о мошенниках по возврату средств через MIGA. На днях наткнулся на ещё одних, которые якобы возвращают деньги через запрос в FATF. Мне удалось собрать некоторую информацию, но многого не хватает. Данные мошенники, по их словам, находятся в Латвии: trastenlaw.com. Адвокат, с которым я вёл диалог — Белова Мария Александровна. Документы прикрепляю выше. Названия юридической компании Leader’s Course
ОТВЕТ:
Это типичные мошенники по возврату денег от мошенников. То есть они целятся в людей, которые уже потеряли деньги у брокеров, криптопирамид или криптоплощадок, и обещают «юридически» вернуть активы.
Главные признаки:
Они путаются в собственной идентичности.
Домен называется trastenlaw.com, но на сайте фирма представлена как Leader’s Course Law & Order, а в подвале — просто Leader’s Course. Контактная почта при этом не на домене trastenlaw.com, а contact@leaders-course.ru. Для настоящей международной юрфирмы это очень странно. На главной странице прямо указаны контакты Leader’s Course и email contact@leaders-course.ru.
«Латвия» не подтверждается сайтом.
В контактах указаны не латвийские офисы, а Вильнюс, Дубай и Тель-Авив: Gedimino pr. 44A, LT-01110 Vilnius, Central Park Towers, Dubai, 2 Weizmann St., Tel Aviv. Вильнюс — это Литва, не Латвия.
Если они говорят клиенту «мы в Латвии», а на сайте пишут Литву/ОАЭ/Израиль, это уже не юридическая точность, а каша для доверчивого клиента.
Абсурдное заявление про FATF.
На странице «О компании» они пишут, что с 2023 года являются «дочерней структурой FATF» и «официальным посредником» по защите граждан в международных финансовых вопросах.
Это выглядит неправдоподобно. FATF — межправительственный орган, который устанавливает стандарты по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а не «материнская организация» частных юристов по возврату денег. На официальном сайте FATF прямо сказано, что организация не подтверждает репутацию или работу частных ассоциаций/бизнесов.
Они используют лексику «возврата активов» без судебного процесса.
На главной странице обещают «возврат активов без судебных разбирательств», «работу с регуляторами», «международное сопровождение» и помощь жертвам Finiko, QubitTech, MTI, Auvoria Prime.
Это классический набор для повторного развода: сначала человеку говорят, что деньги «нашлись», потом появляются «налоги», «комиссии», «страховой депозит», «верификация кошелька», «легализация средств», «AML-проверка» и так далее.
Нереалистичная статистика.
На сайте заявлены 13 000+ клиентов, 10 000+ успешных дел, 99% положительных отзывов, «самый быстрый кейс — 4 дня».
Для настоящей юридической фирмы такие цифры должны подтверждаться реестрами, судебными делами, адвокатскими статусами, договорами, публичными кейсами. Здесь вместо проверяемых дел — рекламные лозунги.
Команда выглядит как набор вымышленных или непроверенных биографий.
У сотрудников указаны громкие специализации: Web3-право, возврат средств от лжеброкеров, блокировка активов, международные арбитражи, криптолицензирование. Но на сайте не видно нормальных ссылок на адвокатские реестры, регистрационные номера, лицензии, судебные дела или страницы в официальных коллегиях.
RC Group почему не закрывается, если столько долгов?
ОТВЕТ:
У RC Group юридически нет одной кнопки «закрыть RC Group», потому что «RC Group» — бренд/структура, а не обязательно одно юрлицо. Основная оболочка в открытых данных — ООО «УК „ЭРСИ ГРУПП“» с ИНН 7806588101. По Checko она всё ещё значится как «действующая компания», зарегистрирована 23 июня 2021 года, юрадрес — Санкт-Петербург, ул. Красного Текстильщика, 10–12; за 2024 год показаны выручка 46 млн руб. и чистая прибыль 27,2 млн руб.
Вторая причина: Банк России не может просто прийти и закрыть её как банк или МФО. В ответе ЦБ сказано, что «RC group» отсутствует в реестрах поднадзорных Банку России организаций, поэтому ЦБ не уполномочен применять к ней меры надзорного реагирования или проводить проверку; максимум — при признаках нелегальной деятельности направлять информацию в уполномоченные органы и правоохранителей.
Третья причина: уголовное дело обычно ведётся не «против ООО», а против физических лиц или неустановленных лиц. Vklader.ru указывает: «Юрлица не могут быть фигурантами уголовных дел», но дело может быть связано с деятельностью компании и людьми, связанными с ней.
По ООО «УК „ЭРСИ ГРУПП“» видны серьёзные красные флаги: ФНС сообщала о приостановке операций по счетам на 10 декабря 2025 года; отрицательное сальдо ЕНС указано в размере 9,074 млн руб.
Также Checko показывает налоговую задолженность на 10 августа 2025 года — 8,1 млн руб., пени и штрафы — 413,3 тыс. руб., исполнительные производства с непогашенной задолженностью 1,2 млн руб. и арестами имущества. (Чекко)
По арбитражу: в КАД отражено 5 дел с участием ООО «УК „ЭРСИ ГРУПП“», из них 40% — в качестве ответчика. Последнее крупное дело — № А56-89670/2025 от 15 сентября 2025 года, иск Межрайонной ИФНС №11 по Санкт-Петербургу о несостоятельности, сумма — 8,6 млн руб.
«Вкладер» отдельно писал, что ФНС потребовала банкротства не только ООО «УК Эрси Групп» на 8,6 млн руб., но и связанных, по его версии, юрлиц: ООО «Русское деловое общество» на 4,5 млн руб. и ООО «Айти Технологии» на 5,5 млн руб.; у последних двух, по публикации, один адрес и один руководитель/учредитель — Карина Патрушева.
Базовая позиция «Вкладера» с 2020 года: не связываться с RC Group из-за распространения сомнительных MLM-продуктов. В ключевой статье «RC Group (Royal Club) это развод на деньги?» редакция аккуратно оговаривает, что у неё нет сведений о нарушении закона конкретными лицами, но описывает риск: человек платит за право продвигать продукты RC Group, подключать торговые точки и новых участников; многие, по оценке «Вкладера», не смогут ничего продвинуть и потеряют деньги и время.
В публикациях фигурируют тарифы/«франшизы» по 250 тыс. и 450 тыс. руб.; «Вкладер» подчёркивает, что людям продавали не готовый доходный бизнес, а право распространять продукты и искать новых «партнёров», а вложенное теряется, если продажи не получились.
Отдельная важная линия — «Вкладер» выдержал судебную атаку. ООО «УК „ЭРСИ ГРУПП“» требовало признать порочащими публикации «Вкладера» и обязать опубликовать опровержение. Суд по делу № А40-19721/2024 перечислил спорные фразы, включая материалы о «чёрном списке пирамид и лохотронов» и «разводе на деньги», но пришёл к выводу о необоснованности требований. (Судакт) Сам «Вкладер» пишет, что 28 мая 2024 года иск был отклонён, 10 сентября отклонена апелляция, а 10 декабря кассация подтвердила отсутствие незаконности в публикации с рекомендацией не связываться с RC Group.
Похожий репутационный спор вёло ООО «РК-Технологии»: оно пыталось оспорить публикацию, которую скопировал мусорный сайт с нашего ресурса.
Публикация называлась «RC Group, RC Home, AVK Capital Bank, Cash FX Group, ЖНК «Хоум» в черном списке — Вкладер». Арбитражный суд Иркутской области указал, что истец должен доказать совокупность условий: сведения должны быть именно об ООО «РК-Технологии», порочащими, распространёнными ответчиком и не соответствующими действительности. В итоге, по этому делу № А19-20642/2023, в иске также отказали.
Впервые об уголовном деле, связанном с деятельностью RC Group, публично говорил полковник МВД Ленар Давлетшин в сюжете «России-1» от 23 апреля 2024 года. Также Марат Сафиулин передавал в Банк России информацию о признаках пирамиды.
По Татарстану есть слова инспектора МВД Натальи Сагитовой: расследуются два уголовных дела по факту деятельности RC Group — одно в Набережных Челнах, где потерпевшими признаны более 50 человек, другое в отделе полиции «Вишнёвский», где фигурируют более 100 потерпевших; ущерб указывается от 50 до 200 тыс. руб. Местное издание «Мой Альметьевск» пишет похожую сводку: более 150 потерпевших в Татарстане, минимум 33 иска к компании, из них 11 в Татарстане; компания обвинения отрицает.
Пятый канал говорил об обысках в петербургском офисе, деле о невыплате зарплат, многочисленных жалобах инвесторов, продаже «франшиз» от 20 тыс. до 450 тыс. руб., а иногда пакетов до 900 тыс. руб.; в этом же материале отмечается, что ФНС подала иск о банкротстве.
По открытым публикациям видно, что гражданские иски идут не как один общий «коллективный» процесс, а точечно: люди требуют расторжения договоров и возврата денег. URA.RU писало, что два жителя Екатеринбурга через суд смогли вернуть деньги, вложенные в продукцию RC Group; решение принимал Свердловский областной суд.
Местные СМИ по Татарстану пишут о минимум 33 выявленных исках, из которых 11 зарегистрированы в Татарстане. Это важный момент: даже если таких исков много, каждый отдельный гражданский иск обычно решает судьбу конкретного договора и конкретной суммы, а не закрывает всю структуру.
Есть письмо якобы бывшего сотрудника: по его словам, зарплату с лета стали платить наличными, задержки росли от 1–2 дней до месяцев, штат оценивался почти в 200 человек, а задержки касались всех, кроме топов и службы безопасности. Это нужно считать именно опубликованным свидетельством/жалобой, а не судебно установленным фактом.
И. о. руководителя ГСУ СК по Санкт-Петербургу Артём Черненко принимал граждан с жалобами на невыплату зарплаты организацией по разработке ПО, а также дал указание принять меры к полному возмещению зарплаты и, при наличии оснований, возбудить уголовное дело.
Есть долги и у другого юрлица контура — ООО «РК Технологии»: иск ООО «Яндекс.Такси» на 789 тыс. руб. и удовлетворённый иск подрядчика Владимира Никитенко на 7,7 млн руб. за обслуживание IT-форума на Live Арена.
RC Group пока не закрыта, потому что процесс идёт по нескольким разным дорожкам: ФНС — через банкротство и блокировку счетов; приставы — через взыскания; пострадавшие — через гражданские иски; правоохранители — через уголовные дела по фактам деятельности; «Вкладер» и другие медиа — через публичное предупреждение и репутационное давление.
Но набор признаков уже тяжёлый: банкротный иск ФНС, налоговые долги, блокировка счетов, исполнительные производства, потребительские иски, уголовные дела в регионах, претензии по зарплатам и контрагентам, а также проигранные репутационные иски против критиков.
Структура в стадии сжатия кольца: формально жива, но публичный след выглядит как банкротный и уголовный.
MLM-компания Talk Fusion, в которую людей в русскоязычном интернете завлекали аж 15 лет назад, как ни странно, до сих пор жива. Как и раньше, она не приносит доходов тем, кого вербуют, но делает новую попытку залезть на рынок бывшего СССР.
«Talk Fusion» — это американская MLM-компания, основанная Бобом Рейной в 2007 году, которая продаёт не «волшебный инвестпродукт», а сервисы «video email» и видеомаркетинга. Но вместе с продуктом компания параллельно продаёт и «возможность заработка»: на официальном сайте рядом с разделами о продукте стоят «Opportunity» и лозунги вроде «Get Paid in One Minute», а в прайсинге прямо предлагается выбрать режим «Promoter» для домашнего бизнеса или «Customer» только для пользования продуктом.
Именно поэтому «Talk Fusion» обычно описывают не как обычный SaaS-сервис, а как вербовочный MLM. Суть развода здесь не в том, что продукта нет вовсе, а в том, что поверх реального продукта строится сетевой заработок с комиссионной мотивацией, «мгновенными выплатами» и постоянным упором на привлечение новых участников. Официальные материалы компании прямо говорят о «promoters», «compensation plan», возможности спонсировать других промоутеров и получать комиссии.
Самый сильный признак — собственная статистика компании. В её «раскрытии доходов» («Income Disclosure») за 2024 год указано, что 59,16% участников не заработали ничего, 13,55% получили от $0 до $50, а ещё 14,86% — от $50 до $250. То есть 87,57% всех участников получили $250 или меньше за год, причём сама компания отдельно предупреждает, что эти цифры не учитывают расходы и ничего не гарантируют. Ещё 4,33% попали лишь в диапазон $250-500.
У «Talk Fusion» стартовые пакеты — это по сути платный вход в систему: человек покупает пакет продукта, а если хочет не просто пользоваться сервисом, а строить сеть, выбирает режим «Promoter». На текущей странице цен пакеты такие: «Starter» — $175 единовременно + $20 в месяц, «Elite» — $350 + $40 в месяц, «Pro» — $700 + $50 в месяц. Там же прямо сказано: для домашнего бизнеса и заработка надо выбирать «Promoter», а если нужен только продукт — «Customer».
Что дают пакеты сейчас:
«Starter»: 5 минут записи, 2 500 контактов, 2 GB storage, 1 custom template.
«Elite»: 10 минут записи, 5 000 контактов, 4 GB storage, 3 custom templates.
«Pro»: 10 минут записи, 10 000 контактов, 6 GB storage, private label и 10 custom templates.
Но важнее не сами функции, а то, что пакет встроен в компенсационный план. По текущему плану за продажу «Starter» обещают $50 fast start bonus, за «Elite» — $100, за «Pro» — $200. Плюс каждому пакету соответствует свой объём продаж: «Starter» = 100 SV + 10 SV/месяц, «Elite» = 200 SV + 20 SV/месяц, «Pro» = 400 SV + 25 SV/месяц. То есть пакет — это не просто тариф на софт, а ещё и «топливо» для сетевого заработка.
По истории претензий картина тоже нехорошая. В ноябре 2015 года против «Talk Fusion» подали групповой иск. Компанию называли «пирамидой, замаскированной под MLM-компанию» («pyramid scheme disguised as an MLM») и в обманчивых обещаниях финансового процветания; в августе 2016 года дело было перенесено во Флориду.
В 2017 году индонезийский Investment Alert Task Force приказал «Talk Fusion» немедленно прекратить работу в стране, заявив, что компания использовала модель «pyramid/Ponzi-scheme» и завлекала участников выплатами примерно по $130–150 за каждого нового рекрута. В 2024 году «Truth in Advertising» снова писала «Talk Fusion», что нашла у компании и её промоутеров нетипичные и неподтверждённые обещания доходов в соцсетях и других онлайн-каналах.
По открытым постам видно, что в 2025–2026 проект снова продвигают через привычные MLM-тезисы: «мгновенные выплаты», «команда», «рынок только открылся», «Украина/Россия/Казахстан на старте», плюс вебинары и приглашения в команду.
Из активных следов:
— Артур Качанов. Старый и крупный русскоязычный лидер «Talk Fusion»: Business For Home пишет о нём как о лидере из Украины ещё в 2014 году и снова выводит его в 2025 году как часть «семьи Talk Fusion»; у него индексируется YouTube-канал с плейлистом «Talk Fusion 2.0», а также Instagram-следы.
— Андрей Волошин. На Facebook прямо назван «топ лидером Talk Fusion в Украине», а в марте–апреле 2026 публиковал посты «Talk Fusion уже в Украине», обещания системного дохода и ролики против «холодных звонков» под «Talk Fusion»; есть и старый YouTube-след «Почему я в Talk Fusion?».
— Максим Матусевич. Instagram и Threads индексируют его как «МАКСИМ МАТУСЕВИЧ», с био про «мгновенные выплаты за 60 секунд» и постом «ТОЛЬКО TALK FUSION!!!» от 3 марта 2026 года.
— Артём Галушко. В Instagram индексируется ролик с воронкой «Как заработать 600 000 ₽ в первый месяц…» и привязкой к стандартному тезису «Talk Fusion» про немедленные выплаты.
— Nelli Pruteanu. В индексе Instagram есть русскоязычный ролик июля 2025 года с типичным тезисом «Talk Fusion»: компания «выплачивает заработанное незамедлительно».
— Виктор Санкин. В индексе Instagram у него идут посты сентября 2025 года о том, что «Talk Fusion уже в Украине», плюс тексты про построение команды и «видеомаркетинг, который продаёт за тебя».
Из русскоязычного архива зазывал в Talk Fusion:
В отчёте Talk Fusion за 2011 год в сотне крупнейших лидеров фигурируют русскоязычные лидеры Александр Перевезенцев (10-е место в мире), Вячеслав Ушенин (17), Андрей Агафонов (21), Наталья Тархова, Алексей Фомин, Роза Алимухамедова, Светлана Шодунке, Аделия Перевезенцева, Саглар Утнянова, Сергей Шевченко, Татьяна Проскурякова, Сергей Арсеньец, Евгения Имамова, Евгений Яковлев, Лариса Шакирова, Линар Хуснуллин, Олег Василевский.
Также найдены такие лидеры:
— Татьяна Шахин. Есть YouTube-презентация 2016 года, Facebook-видео с talkfusion-ссылкой и LinkedIn-след «QuiAri, Talk Fusion» с локацией Алматы.
— Наталья Высоцкая. На YouTube у неё отдельный раздел «Talk Fusion», а в результатах всплывает «маркетинг план мега-доходов Talk Fusion. Андрей Волошин».
— Сергей Барановский. В 2013–2015 годах массово продвигал «видеописьма Talk Fusion» через OK.ru.
Вывод.
Talk Fusion — MLM это не «инвестпирамида» в чистом виде, а старый сетевой MLM с реальным, но вторичным для большинства участников продуктом и очень сильным упором на вербовку и доходные обещания. Поэтому в бытовом смысле его следует называть «разводом»: людям продают мечту о заработке, тогда как собственная статистика компании показывает, что подавляющее большинство либо не зарабатывает ничего, либо получает копейки, да и те идут от завлечения новичков, а не продажи услуг.
