Рубрика Главное

Мошенники представляются Nord Solar (Норвегия)

Это поддельный трудовой договор и уже подтверждённая схема с фальшивыми вакансиями Nord Solar. Настоящая компания прямо предупредила о таком мошенничестве. Внизу главной страницы компания разместила предупреждение «SCAM WARNING»: ей стало известно, что от её имени предлагают работу; эти предложения не имеют отношения к Nord Solar и являются мошенничеством, а получателям советуют обращаться в правоохранительные органы.

Мошенники действуют коварно: они взяли реквизиты реально существующей компании NORD SOLAR NUF. Организационный номер 931 737 139 и адрес Sankt Halvards gate 2B, 3015 Drammen на присланном договоре действительно принадлежат Nord Solar. Эти сведения находятся в открытом государственном реестре Норвегии, поэтому скопировать их может кто угодно.

Но на этом правдоподобие заканчивается. В государственном реестре руководителем NORD SOLAR NUF указан Tommy Kamp. Более того, право подписи зарегистрировано как «Daglig leder alene» — то есть компанию единолично представляет её зарегистрированный руководитель.

В указанном документе №59710 от 24.07.2026 фигурирует совсем другой «исполнительный директор» — Олег Лагутин (Oleh Lagutin), а ниже присутствует ещё один человек в качестве «работодателя». Это не соответствует официальным сведениям о лицах, уполномоченных подписывать документы Nord Solar.

То есть мошенники сделали классическую подделку: настоящие название, логотип, адрес и регистрационный номер + вымышленные сотрудники, подписи, печать и девятистраничный «Employment Agreement». Круглая печать с NORD SOLAR ничего не подтверждает — нарисовать её можно за несколько минут.

Есть ещё один важный момент. Норвежское иммиграционное управление UDI специально изменило процедуру в связи с ростом мошенничества с фиктивными вакансиями. При подаче заявления из-за рубежа настоящий работодатель в предусмотренных случаях должен сам подтвердить предложение о работе через UDI, после чего соискателю передаётся специальный код из четырёх английских слов. UDI прямо пишет, что механизм введён для борьбы с fraudulent job offers.

«Договор» нужен для создания доверия. После подписания появляется необходимость заплатить за «рабочую визу», «разрешение на работу», «страховку», «регистрацию в миграционной службе», «консульский сбор», «бронь жилья», «транспорт», «перевод документов» или услуги некоего посредника. Настоящий государственный сбор за разрешение оформляется в официальной процедуре UDI, а не переводом рекрутеру на карту или криптокошелёк.

Ничего этим людям не платить. Не отправлять дополнительные фотографии паспорта, банковские данные, коды из SMS и данные карт. Если паспорт уже отправлен — сохранить всю переписку. Если деньги уже переведены — немедленно обращаться в банк/платёжную систему и подавать заявление о мошенничестве.

Как украинцы продают фальшивый рубль

Смех в том, что новую мошенническую криптовалюту Дмитрия Васадина Ерубль (eRub, якобы суверенный российский рубль) продвигают украинские пирамидчики, а также жители Германии, Эстонии, Польши, Латвии.

Сергій Малюх — украинский сегмент. Его страница многократно публиковала рекламу eRub со ссылкой erub.site/ref/uB**q. Аккаунт ведётся в том числе на украинском языке, регулярно размещает материалы об Украине и использует украинское написание имени. Точное гражданство из открытых источников не установлено, поэтому корректнее называть его распространителем, работающим на украинскую аудиторию.

Лилиана Арефьева — Эстония. Распространяет ссылку erub.site/ref/PB***qq, сопровождая её призывами войти в проект на ранней стадии. Местом её деятельности указана Эстония. Это давняя соучастница скама: в соцсетях рекламирует «Меркурий» и CashFlow и пишет о двенадцати годах в сообществе.

Эдуард Ючанка — Германия, Бремен. Назвал ссылку erub.site/ref/OZ**q своей реферальной и объяснил, что перешедшим по ней начислят дополнительные eRub. Ранее тот же аккаунт рекламировал CashFlow с персональной ссылкой. Профили фиксируют публикации из Бремена.

Дмитрий Савчук — @dzmitry_sauchuk. В Threads он разместил прямой призыв к регистрации по ссылке erub.site/ref/TCH***qq. Ранее тот же аккаунт рекламировал «ПотокCash». Форма имени Dzmitry характерна для белорусской латиницы; в Польше существуют коммерческие записи на человека с таким именем, но надёжно связать их именно с владельцем аккаунта пока нельзя. Поэтому распространение eRub подтверждено, а страна проживания — нет.

Денис Игнатьев — Denis Ignatjevs. Аккаунт распространяет eRub со ссылкой erub.site/ref/uB4_q6qq и систематически рекламирует «Меркурий» и CashFlow. Латышское написание фамилии и участие в балтийском контуре указывают на возможную связь с Латвией, однако открытого надёжного подтверждения его нынешнего места жительства я не нашёл.

К зарубежным распространителям eRub следует добавить Екатерину Галкину из Одессы. В соцсети она обещает дополнительные токены тем, кто купит скам eRub через неё. Ранее Галкина рекламировала «европейский» и «испанский» кабинеты CashFlow, поэтому её участие подтверждает: новая монета распространяется через прежнюю международную партнёрскую сеть «Меркурия».

Елена Касатка — @Kasatka_Elena. Она указана как контакт Telegram-канала «Капитал служит людям» — @upravlenierealnost. В описании канала рекламируется фонд «Меркурий» и размещена ссылка на «ПотокCash», а в публикациях eRub распространяется код I4O***q с обещанием реферальных 10%.

Роман Шмаков — @shmakovroman11. Размещает рекламу eRub со ссылкой JUp***qq и отдельно поясняет в комментариях, что покупку можно оплатить банковской картой. Его страница одновременно рекламирует получение ежедневных процентов и другие продукты CashFlow. Аккаунт отмечен как московский.

Сергей Силуянов — @siluyanovsergey_cashflow. Профиль прямо оформлен как страница о «пассивном доходе» и MLM; в индексируемых материалах аккаунта присутствует реклама eRub и ссылка Hc***qq. Ранее он систематически продвигал «денежные потоки» и CashFlow.

Татьяна Белова — @tanya.belova77. Опубликовала рекламный ролик о запуске eRub с призывом покупать монету. В выдаче рядом с публикацией отображается реферальная ссылка, но поскольку одинаковые коды копируются между несколькими аккаунтами, считать её владельцем именно этого кода без дополнительных данных нельзя. Сам факт распространения рекламы подтверждён.

Татьяна Демидова, ведущая Telegram-канал «Demidova USPEvAi» (@YSPEX_GPT), является публичным реферальным распространителем eRub. Она приглашает покупать монету по персональной ссылке FW***qq, использует ограниченный срок продажи и возможный рост курса как стимул для входа. Демидова давно рекламирует «Меркурий» и CashFlow, называет эту структуру «нашим сообществом» и «Вселенной Меркурий».

Мошенники зазывают на HedgerX

Биржа-мошенник HedgerX.com. Снова разводят людей на деньги, обещая вернуть инвестиции с Unilive.

@vklader:

Речь идёт о классической схеме повторного обмана пострадавших, или recovery scam. Сначала люди теряют деньги в сомнительном инвестиционном проекте, а затем к ним приходят новые «специалисты», которые якобы нашли потерянные активы и готовы помочь с возвратом.

На самом деле человеку показывают очередной личный кабинет с нарисованным балансом и постепенно вытягивают из него новые платежи.

Как устроен развод с «возвратом» денег

Мошенники могут представляться сотрудниками финансового регулятора, юристами, блокчейн-аналитиками, ликвидаторами UniLive или представителями некой международной биржи.

Жертве сообщают примерно следующее:

— деньги из UniLive якобы удалось обнаружить в блокчейне;
— средства находятся на «транзитном», «страховом» или «замороженном» счёте;
— для возврата необходимо открыть аккаунт на HedgerX;
— после регистрации в личном кабинете появляется крупная сумма;
— вывести её пока нельзя из-за требований AML, налоговой службы, страховой компании или блокчейна.

Затем начинаются платежи. Могут потребовать оплатить:

— комиссию за активацию счёта;
— налог на полученную прибыль;
— страховой взнос;
— «газ» за проведение транзакции;
— повышение статуса до VIP;
— подтверждение платёжеспособности;
— легализацию криптовалюты;
— встречный или зеркальный перевод;
— разблокировку кошелька.

После каждого платежа появляется новое препятствие. Реального вывода денег не происходит.

Именно так работают так называемые recovery room scams: мошенники находят людей, уже потерявших инвестиции, и предлагают вернуть средства после внесения предоплаты. Финансовые регуляторы отдельно предупреждают, что жертв первоначальной аферы нередко атакуют повторно — иногда те же преступники, иногда структуры, которым передали или продали базу пострадавших.

Что не так с HedgerX.com

HedgerX пытается выглядеть как крупная международная криптовалютная биржа. На сайте площадка называет себя одной из крупнейших по объёму торгов и утверждает, что обслуживает пользователей более чем в 180 странах. Однако публичная юридическая структура проекта крайне запутана.

В Google Play разработчиком приложения указана Core Parts Ltd с адресом на Британских Виргинских островах. В Apple App Store разработчиком уже значится HedgerX inc. Связь между этими компаниями публично не объяснена.

Но самое интересное содержится в пользовательском соглашении.

Документ на сайте HedgerX.com неожиданно утверждает, что договор заключается с HedgerX Exchange Malaysia Sdn. Bhd. и распространяется на аккаунты, открытые через домен HedgerX.my. Там же указан адрес поддержки support@HedgerX.my, а пользователям настоятельно рекомендуют считать официальным именно сайт HedgerX.my — хотя исследуемая площадка работает на HedgerX.com.

Таким образом, в разных местах фигурируют сразу несколько несовпадающих субъектов:

— HedgerX Exchange Malaysia Sdn. Bhd.;
— HedgerX Inc.;
— Core Parts Ltd;
— бренд HedgerX Exchange без однозначно указанного оператора.

Для финансовой организации, принимающей криптовалюту и документы клиентов, такая путаница недопустима. Непонятно, с кем именно пользователь заключает договор, кому передаёт активы, против кого предъявлять претензии и законодательство какой страны должно применяться.

Похоже, что соглашение либо скопировано с другого проекта, либо осталось от предыдущей версии площадки. В любом случае доверия это не добавляет.

«Регистрация FinCEN» — не лицензия биржи

В разделе «О компании» HedgerX утверждает, что HedgerX Inc. зарегистрирована в американской FinCEN как Money Services Business. При этом номер регистрации на странице не приведён.

Даже наличие такой записи не означает, что правительство США проверило надёжность биржи или разрешило ей привлекать инвестиции и торговать деривативами. Сама FinCEN прямо предупреждает: включение компании в реестр MSB не является рекомендацией, сертификацией законности или государственным одобрением бизнеса. Данные в реестр предоставляет сам заявитель, и FinCEN не подтверждает их достоверность.

Особенно странно ссылаться на американскую регистрацию, когда пользовательское соглашение называет оператором малайзийскую компанию, а магазин Google — компанию с Британских Виргинских островов.

Условия позволяют блокировать вывод

В правилах HedgerX записано, что площадка может задерживать, отклонять или приостанавливать вывод средств, запрашивать дополнительные документы и доказательства происхождения денег. Она также оставляет за собой право менять лимиты, приостанавливать вывод без предварительного уведомления и блокировать аккаунты по собственному усмотрению.

Подобные пункты встречаются и у реальных бирж. Но в руках мошенников они становятся универсальным объяснением того, почему нарисованный в кабинете баланс невозможно получить.

Важно понимать: цифра на экране ещё не означает, что соответствующие деньги или криптовалюта существуют. Владелец сайта может нарисовать в личном кабинете любую сумму — хоть миллион долларов.

При чём здесь UniLive

Ранее «Вкладер» уже предупреждал о проекте UniLive/UniMex и токене SEE. Его продвигали как сочетание социальной сети, майнинга, стейкинга и партнёрской программы. При этом доход должен был формироваться внутри собственной замкнутой экосистемы, а значительная роль отводилась привлечению новых участников.

Теперь потеря денег в UniLive используется как приманка для следующего этапа.

Мошенники понимают, что пострадавший всё ещё надеется вернуть вложения. Поэтому ему не предлагают новый «инвестиционный проект» напрямую. Ему предлагают спасение: якобы найденные активы, компенсацию или возврат через HedgerX.

Это не возврат денег, а продолжение прежнего развода.

Что делать пострадавшим

Не следует переводить на HedgerX или указанные «специалистами» кошельки какие-либо комиссии, налоги, страховые взносы или депозиты.

Также нельзя:

— устанавливать программы удалённого доступа;
— передавать коды из СМС;
— раскрывать seed-фразу криптокошелька;
— отправлять фотографии банковских карт;
— записывать видео по инструкциям незнакомых людей;
— оформлять кредиты для «разблокировки» средств.

Необходимо сохранить переписку, номера телефонов, адреса криптокошельков, чеки, хеши транзакций и снимки личного кабинета. FINRA рекомендует пострадавшим собрать все документы в единый архив, включая названия сайтов, контактные данные злоумышленников, адреса кошельков и идентификаторы криптовалютных переводов.

О переводах нужно как можно быстрее сообщить банку или криптовалютной бирже, через которую приобреталась криптовалюта, а также подать заявление в полицию. Однако платить неизвестным «возвратникам» за обещание найти или разморозить активы нельзя.

Вывод: HedgerX.com имеет критические признаки непрозрачной и потенциально опасной криптоплатформы. Противоречивые юридические лица, чужой домен в пользовательском соглашении, отсутствие понятного лицензирования и использование площадки в схеме «возврата» вложений из UniLive дают все основания рекомендовать держаться от неё подальше.

Рефоводы UniLive переключились на Pots Money: доходность до 7814% и выплаты за разрастание сети

После проблем с финансовой пирамидой UniLive её активные распространители не ушли из «инвестиционного бизнеса», а начали агрессивно продвигать новый криптопроект — Pots Money. Для привлечения людей используется в том числе Telegram-контакт @DPM_SNOLYA.

Ссылка на этот аккаунт размещена в социальных сетях Ольги Лобановой. Её профиль содержит пометки, связанные с MLM и UniLive. Вместе с Николаем Лобановым она публиковала регистрационные ссылки UniLive с персональными идентификаторами, инструкции для новичков и приглашения в специальный ознакомительный бот. На YouTube сохранились их стримы и уроки по развитию бизнеса в UniLive.

Иными словами, речь идёт не о случайных пользователях, потерявших деньги в UniLive, а о профессиональных сетевиках, которые строили там собственную структуру и получали выгоду от привлечения участников. Николай Лобанов сам представляет себя человеком с 25-летним опытом работы в сетевом маркетинге.

Что произошло с UniLive

Банк России внёс UniLive в предупредительный список 17 февраля 2026 года. Регулятор прямо указал на наличие у проекта признаков финансовой пирамиды. В карточке перечислены сайт unilive.io, приложения, Telegram-каналы и сообщества, через которые велось продвижение.

К этому моменту пользователи уже столкнулись с проблемами вывода. Доход внутри системы отображался в собственных токенах SEE, UNX и wstUNX, а получение ликвидных денег зависело от внутренней «биржи» Unimex. Когда участники массово захотели выйти, появились задержки, дополнительные условия и очередные обещания перезапуска.

Но репутационная катастрофа UniLive не помешала её лидерам перейти в следующий проект.

Теперь людям продают Pots Money

В июле 2026 года канал «Николай и Ольга Лобановы — Множ. Источники Дохода» начал регулярно публиковать презентации Pots Money. Среди роликов — «Бизнес-презентация Pots Money», «POTS MONEY Presentation» и материалы о «бизнес-возможности». Аналогичные презентации распространяются через Facebook и сайт mid24.top.

Лобановы распространяют не нейтральную информацию о технологии. В публикациях присутствуют персональные ссылки вида defi.pots.money/?r=..., где параметр r привязывает нового участника к пригласившему его кошельку.

Именно наличие реферальной структуры объясняет столь агрессивное продвижение проекта.

Что обещает Pots Money

Pots Money изображает себя сложной DeFi-системой с рынком прогнозов, «умной казной», алгоритмическими облигациями и двумя собственными токенами — IBS и POTS.

Однако официальное описание заработка гораздо красноречивее всей технической терминологии.

Проект предлагает:

— вкладывать USDT в «облигации» IBS на срок до 720 дней;

— получать от 0,2% до 1,2% в сутки;

— автоматически реинвестировать начисления каждые восемь часов;

— рассчитывать на заявленную доходность до 7814% годовых;

— получать вознаграждения с вложений созданной реферальной сети.

Это не опечатка. На официальной странице Pots Money действительно фигурирует максимальная «справочная APY» 7814%.

Начисления производятся не в долларах и не из прибыли понятного действующего предприятия, а в собственных токенах системы. Количество токенов на экране может стремительно увеличиваться, но это ничего не говорит об их будущей покупательной способности.

Девять уровней вербовщиков

Реферальная программа Pots Money имеет девять VIP-уровней. Статус зависит от количества «активных аккаунтов» в нижестоящей сети:

— VIP 1: 10 аккаунтов и вознаграждение 5%;

— VIP 4: 1000 аккаунтов и вознаграждение 25%;

— VIP 7: 50 000 аккаунтов и вознаграждение 60%;

— VIP 9: 500 000 аккаунтов и вознаграждение 90%.

Вознаграждение рассчитывается от стейкинга участников нижестоящей структуры. При этом один привлечённый человек, вложивший 1000 долларов, автоматически засчитывается сразу как десять «активных аккаунтов».

Это принципиальная деталь. Формально говорится о количестве пользователей, но крупный денежный вклад способен заменить привлечение нескольких человек. Следовательно, основой карьерного продвижения становится не использование полезного продукта, а объём денег, внесённых собственной структурой.

Подобная модель содержит ключевой признак финансовой пирамиды: участнику экономически выгодно не просто купить актив, а привести как можно больше вкладчиков и заставить их заморозить средства в системе.

Чтобы вывести токены, сначала купи ещё

Особенно показателен описанный самим проектом «высокочастотный расчётный канал».

При выводе уже разблокированных токенов пользователю предлагается сначала приобрести эквивалентное количество токенов на рынке, затем подождать 12 часов и только после этого получить доступ к выводу текущей партии.

Разработчики прямо объясняют, что этот механизм создаёт внутренний спрос и компенсирует давление продавцов.

Проще говоря, система пытается бороться с падением цены, обязывая выходящих участников предварительно совершать встречную покупку. Это не внешний источник дохода. Деньги продолжают циркулировать внутри самой токеномики, создавая видимость постоянного спроса.

Пока приходят новые участники, блокируют USDT и покупают IBS, конструкция может демонстрировать рост. Если приток замедлится, обещанные тысячи процентов останутся начислениями в токене, который все захотят продать одновременно.

«Обеспеченность одним долларом» не защищает вложения

Проект рекламирует якобы гарантированный залоговый минимум в размере одного доллара на каждый IBS. Но на момент проверки IBS торговался примерно по 25 долларов. Даже если заявленный механизм минимального обеспечения работает безупречно, падение с 25 до 1 доллара означает потерю около 96% рыночной стоимости.

Кроме того, максимальная эмиссия IBS не ограничена. Новые монеты выпускаются в процессе работы алгоритма, а практически вся наблюдаемая торговля сосредоточена в одной паре на PancakeSwap.

Поэтому высокая «доходность» в IBS может сопровождаться ещё более быстрым размыванием стоимости каждого отдельного токена. Участник получит больше монет, но вывести первоначальную сумму в USDT уже не сможет.

Что насчёт аудита CertiK

Pots Money активно использует названия CertiK и Bitlabs, заявляет об аудите контрактов и программе вознаграждений за найденные уязвимости на один миллион долларов.

При этом карточка Pots Money на CertiK выглядит противоречиво: на ней присутствуют значки аудита и мониторинга, но в информационном блоке одновременно указано «Audits Not Available», а репозиторий исходного кода обозначен как недоступный.

Но даже полноценный технический аудит не отвечает на главный вопрос. Аудитор может проверить, выполняет ли контракт заложенные разработчиками команды. Он не подтверждает, что токен будет дорожать, что доходность в тысячи процентов экономически устойчива или что на рынке хватит USDT для выхода всех участников.

Смарт-контракт способен безошибочно автоматизировать и заведомо неустойчивую финансовую модель.

Кто отвечает за деньги

Проект подчёркивает, что Pots Money управляется сообществом и DAO, а не компанией. Имена конкретных основателей и ранних инвесторов в доступных описаниях не раскрываются.

Для вкладчика это означает отсутствие понятного юридического контрагента. Если токен обвалится, правила вывода изменятся или интерфейс перестанет работать, предъявлять претензии фактически будет некому. «Децентрализация» в данном случае заодно снимает с организаторов привычную ответственность перед клиентами.

Вывод

Pots Money — не обычная биржа, не банковский вклад и не облигационная платформа. Это система обращения собственных токенов со сверхвысокими начислениями, длительной блокировкой средств и многоуровневым вознаграждением за вклады привлечённой сети.

Наиболее тревожный факт — проект распространяют те же сетевые лидеры, которые недавно заводили людей в UniLive, официально признанный Банком России организацией с признаками финансовой пирамиды.

Пока недостаточно оснований утверждать, что Pots Money уже прекратил выплаты или что каждый его смарт-контракт создан исключительно для хищения денег. Но экономическая модель обладает выраженными пирамидальными признаками, а заявленная доходность до 7814% исключает возможность рассматривать её как нормальный инвестиционный продукт.

Не следует покупать IBS или POTS по ссылкам Лобановых, подключать к платформе основной криптокошелёк, передавать USDT «на стейкинг» либо приглашать родственников и знакомых.

В подобных схемах ранние рефоводы действительно могут некоторое время получать деньги. Их выплаты и красивые отчёты являются не доказательством надёжности, а расходами на привлечение следующей волны вкладчиков.

Как разведут на криптотрейдинге Honee AI

Honee AI это скам ? Туда зовёт подруга и она уже продала машину, чтобы вложить побольше денег и иметь пассивный доход 🙈Сказала, что общается с женщиной, которая квартиру продала и тоже вложила туда деньги. Я ей объясняю что это высокий риск, но она не слушает. Думаю, всё-таки, что это очередной скам.

@vklader:

Вы прозорливый человек. По совокупности признаков Honee AI следует считать пирамидой. Вкладывать туда деньги нельзя.

Что настораживает

1. Обещание «пассивного дохода» от непрозрачного ИИ-бота.
Honee AI утверждает, что программа автоматически ищет арбитражные сделки на десятках криптобирж, после чего пользователю достаточно настроить параметры и «начать зарабатывать». В собственных публикациях проекта также говорится о заработке на фьючерсах, криптоарбитраже и стейкинге. При этом я не нашёл публичной, независимо проверенной статистики реальных сделок: аудита торговых счетов, выгрузки операций с бирж, доказательств хранения клиентских активов или отчётности лицензированного управляющего.

Само слово «ИИ» ничего не гарантирует. SEC отдельно предупреждает, что мошенники всё чаще заявляют об использовании ИИ-ботов, якобы находящих лучшие криптовалютные сделки и обеспечивающих высокий доход.

2. Проект распространяется через личные приглашения.
На официальной форме регистрации предусмотрен реферальный код. То есть привлёкший подругу человек экономически заинтересован в её вложении, даже если сам искренне верит в проект.

Истории в духе «другая женщина продала квартиру и тоже вложила» — не доказательство надёжности, а классическое социальное давление: «все вкладывают», «другие рискуют ещё большим». Финансовые регуляторы относят подобные рассказы, гарантии богатства и восторженные отзывы к типичным сигналам инвестиционного мошенничества.

3. Распространители обещают аномальную доходность.
В актуальных рекламных публикациях Honee AI встречаются обещания порядка 80–100% годовых. У устойчивого инвестиционного бизнеса такая доходность не может подаваться как спокойный «пассивный доход»: она означает чрезвычайный риск либо выплаты, не связанные с реальной прибылью.

4. Непрозрачная юридическая оболочка.
Проект связывает себя с названием Oracle Meta Technologies. В самораспространённом пресс-релизе указан адрес в Вайоминге: 5830 E. 2nd St., Ste. 8, Casper. Однако этот же адрес используют многочисленные не связанные друг с другом компании и интернет-магазины. Поэтому он больше похож на адрес регистрационного агента или массовой регистрации, а не на доказательство реального офиса и работающей инвестиционной компании. Сам пресс-релиз прямо обозначен как материал, источником которого является Oracle Meta Technologies, то есть это реклама самого проекта, а не независимая журналистская проверка.

5. Собственный токен не подтверждает наличие реального бизнеса.
CoinMarketCap сейчас показывает у OMT нулевую подтверждённую циркулирующую эмиссию и рыночную капитализацию $0, хотя одновременно отображается около $50 тыс. суточного объёма, примерно 2,8 тыс. держателей и максимальная эмиссия 1,1 млрд токенов. Рейтинг безопасности CertiK на странице — всего 2,2. Такая противоречивая и малоликвидная структура не позволяет считать отображаемую цену надёжной: внутренний токен может существовать технически, но его продажа в нужном объёме остаётся под вопросом.

Почему первые выплаты ничего не доказывают

Финансовые пирамиды нередко исправно выплачивают небольшие суммы первым участникам. Это создаёт доверие и побуждает человека внести больше, продать имущество или привлечь родственников. SEC определяет схему Понци именно как выплату «дохода» прежним вкладчикам за счёт денег новых участников.

Поэтому аргументы «она уже выводила», «бот каждый день начисляет», «в кабинете растёт баланс» или «женщина вложила квартиру» не подтверждают реальной торговли. Главный вопрос — может ли человек без ограничений вывести весь первоначальный капитал на внешний кошелёк и откуда документально берётся прибыль.

Что подруге нужно сделать сейчас

Не переводить больше ни рубля и никого не приглашать.
Сразу запросить вывод всего депозита, а не только небольшого «дохода».
Не платить «налог», «страховку», «комиссию за разблокировку», «AML-проверку», «активацию вывода» или «синхронизацию кошелька». Настоящие комиссии обычно удерживаются из выводимой суммы.
Не сообщать никому seed-фразу, закрытые ключи, коды из СМС и не устанавливать AnyDesk либо другие программы удалённого доступа.
Сохранить переписку, реферальную ссылку, презентации, адреса криптокошельков, хеши транзакций и скриншоты личного кабинета.
Если вывод заблокируют, немедленно обратиться в банк или криптобиржу, через которую покупалась криптовалюта, и подать заявление в полицию/киберподразделение.

Мой вывод: Honee AI нельзя рассматривать как нормальную инвестицию. Это как минимум непрозрачный высокодоходный криптопроект с реферальным распространением, а по модели продвижения он очень похож на финансовую пирамиду. Продажа машины ради увеличения вклада — уже стадия, когда действовать нужно срочно и выводить деньги, пока вывод вообще доступен.

Мошенники представляются Международной финансовой полицией

Можете ли вы найти веб-сайт и электронную почту этой организации — Отдел по борьбе с мошенничеством Международной финансовой полиции (Internacional financial police anti-fraud department)? Я такой организации не нахожу.

@vklader:

Искать сайт и электронную почту бессмысленно — название придумано для придания мошенникам статуса.

Организации с официальным названием «International Financial Police Anti-Fraud Department» я не обнаружил. У неё нет подтверждённого сайта, государственного домена, юридического адреса или опубликованной служебной электронной почты. Формулировка, вероятнее всего, выдумана мошенниками.

Название выглядит подозрительно и лингвистически: слово «Internacional» взято из испанского или португальского, тогда как остальная часть написана по-английски. Для международного правоохранительного ведомства такое невозможно.

Что существует в действительности

Главная международная полицейская организация — INTERPOL:

официальный сайт: https://www.interpol.int/
подразделение по финансовым преступлениям называется INTERPOL Financial Crime and Anti-Corruption Centre — IFCACC, а не «International Financial Police Anti-Fraud Department»;
официальный способ обращения — форма на сайте:
https://www.interpol.int/Contacts/Contact-INTERPOL.

Публичного адреса электронной почты некоего «отдела международной финансовой полиции» Интерпол не указывает.

В Евросоюзе также работает OLAF — European Anti-Fraud Office, но он расследует главным образом мошенничество, затрагивающее бюджет ЕС, а не занимается возвратом денег частным инвесторам. Обычные криптовалютные, брокерские и платёжные аферы OLAF предлагает передавать национальным правоохранительным органам. Официальный сайт: https://anti-fraud.ec.europa.eu

Признаки схемы повторного обмана

Если представители этой «международной финансовой полиции»:

сами написали пострадавшему от брокеров или криптомошенников;
сообщили, что нашли или заморозили его деньги;
обещают возврат средств;
требуют оплатить «страховку», «налог», «легализацию», «разблокировку», «сертификат» или услуги адвоката;
просят перевести криптовалюту либо дать доступ к телефону или компьютеру,

то это практически наверняка recovery scam — повторное мошенничество над уже обманутым человеком.

Интерпол прямо предупреждает: письмо, якобы отправленное Интерполом частному лицу, является мошенничеством. Организация не обращается к гражданам напрямую, не требует денег, банковских реквизитов или переводов.

OLAF отдельно описывает почти идентичную схему: преступники знают точную сумму предыдущей потери, представляются сотрудниками ведомства и предлагают вернуть деньги. OLAF подчёркивает, что никогда не оказывает гражданам такие услуги и не принимает от них платежи.

Разоблачаю @ BNBTrade19 (Андрей Смирнов)

Предложение от аккаунта @ BNBTrade19 имеет типичные признаки мошеннической или как минимум крайне недобросовестной схемы. Незнакомый человек сам пишет потенциальной жертве, обещает «качественные сигналы» и «полное сопровождение», а затем требует перечислять ему половину якобы заработанной суммы в USDT.

На скриншоте собеседник представляется «Андреем Смирновым». В сведениях об аккаунте указана регистрация в мае 2025 года и отображается пометка «Не официальный аккаунт». Никаких сведений о настоящей личности, компании, договоре, квалификации или подтверждённой статистике торговли он не предоставляет.

Как устроена схема

Условия сформулированы так:

«Мы закрыли сделку в +1.000$, 500$ отправите на мой Binance аккаунт с TRC-20».

Человек торгует собственными деньгами и полностью несёт биржевые риски. Незнакомец лишь присылает сообщения с указаниями, но претендует на 50% любой прибыли. Оплату он просит переводить в криптовалюте на предоставленный адрес. Такой перевод практически невозможно отменить после подтверждения.

Чтобы предложение выглядело справедливым, @BNBTrade19 заявляет:

«За стоп сделки также отвечаю я… компенсирую 50%».

Но это ничем не обеспеченное обещание. Нет договора, депозита, гаранта или эскроу-счёта, из которого действительно можно было бы выплатить компенсацию. После крупного убытка владелец аккаунта может просто заблокировать клиента, удалить переписку или сменить ник.

Главные признаки опасности

1. Холодное обращение.
«Трейдер» сам ищет клиентов в личных сообщениях. Серьёзные управляющие не набирают случайных людей подобными рассылками.

2. Нет подтверждённой статистики.
Не представлены история сделок, API-верификация, результаты с учётом комиссий, проскальзывания и ликвидаций. Скриншоты удачных сделок ничего не доказывают: убыточные сигналы можно удалять.

3. Возможна рассылка противоположных сигналов.
Одной группе можно рекомендовать открыть лонг, другой — шорт. После движения рынка мошенник продолжит общение только с теми, кому случайно достался правильный прогноз, и потребует половину прибыли.

4. Реальный риск — у клиента, реальные деньги — «аналитику».
При неудачной сделке клиент теряет собственный депозит. При удачной должен добровольно отправить половину незнакомцу. Обещанная компенсация существует только на словах.

5. Фьючерсы позволяют быстро уничтожить депозит.
Кредитное плечо, резкое движение цены и проскальзывание могут привести к ликвидации раньше исполнения стоп-приказа. Банк России отдельно отмечает опасность торговли криптовалютами и иностранными инструментами с огромным кредитным плечом. (Банк России)

6. Оплата через USDT TRC-20.
Перевод предлагается делать не по договору и не через систему расчётов за инвестиционные услуги, а непосредственно на криптовалютный адрес. Получатель сможет немедленно переместить деньги дальше.

7. Отсутствует проверяемая личность.
Имя «Андрей Смирнов», аватар и значок Premium не подтверждают, кто управляет аккаунтом. Binance предупреждает, что имя, фотографию и оформление профиля легко скопировать, поэтому внешне профессиональный аккаунт не является доказательством подлинности. (Binance)

По точному нику @BNBTrade19 мне не удалось обнаружить независимый публичный трек-рекорд, юридические реквизиты или проверяемую профессиональную историю. Само по себе отсутствие результатов не доказывает мошенничество, но в сочетании с холодной рассылкой и требованием криптопереводов значительно повышает риск.

Что может произойти дальше

Обычно сначала дают одну-две осторожные или случайно успешные сделки. После первой прибыли требуют немедленно отправить «положенные» 50%. Затем клиента убеждают увеличить депозит и плечо. Возможны также просьбы:

показать экран или баланс;
установить программу удалённого доступа;
передать API-ключи;
войти на «специальную платформу»;
внести гарантийный депозит или страховку;
прислать деньги для «разблокировки компенсации».

Ничего из этого делать нельзя. Регуляторы предупреждают, что торговые сигналы, распространяемые через социальные сети, часто не работают так, как обещано, а профили, сделки и прибыль легко подделываются.

Вердикт: переводить деньги @BNBTrade19 нельзя.

Мошенники по трудоустройству представились «MOMENTUM INT. LTD.» (Мирон Рудской)

Здравствуйте, проверьте, пожалуйста, эту компанию по трудоустройству. Менеджер Мирон Рудской.

@vklader:

Доверять «MOMENTUM» и менеджеру «Мирону Рудскому» нельзя. Это мошенники.

Британская компания с точным названием «MOMENTUM INT. LTD.» уже ликвидирована. Компания № 15956109 была зарегистрирована 13 сентября 2024 года и принудительно исключена из реестра 14 апреля 2026 года. Ещё в декабре 2025 года её адрес заменили на служебный адрес Companies House в Кардиффе. Единственным директором и секретарём значился Dinesh Sudan. Ни «Мирона Рудского», ни другого русскоязычного менеджера в реестре нет.

Сам Telegram-канал не указывает регистрационный номер юрлица. Поэтому возможны два варианта:

они прикрываются названием уже ликвидированной британской фирмы;
либо никакого проверяемого юридического лица за каналом вообще не раскрывают.

Оба варианта неприемлемы для компании, которой предлагается доверить деньги и документы.

2. Реклама «Мирона Рудского» появилась уже после ликвидации компании.
Telegram-реклама аккаунта отслеживается с 22 апреля 2026 года — через восемь дней после исключения «MOMENTUM INT. LTD.» из британского реестра. В объявлениях обещали: «Работа в Англии», «Гарантия получения визы», «ЗП от 3000£», а также оформление рабочих виз и перелёта для граждан СНГ.

Фраза «гарантия получения визы» — явный признак обмана. Правительство Великобритании прямо предупреждает, что UKVI не гарантирует ни визу, ни работу, а легальный работодатель не требует оплату за «обеспечение» визы.

3. «MOMENTUM INT. LTD.» отсутствует в актуальном реестре британских визовых спонсоров.
В официальном реестре лицензированных спонсоров, обновлённом 29 июля 2026 года, точного совпадения с «MOMENTUM INT. LTD.» нет.

Для британской сезонной визы действуют только утверждённые операторы: AGRI-HR, Concordia, Fruitful Jobs, HOPS Labour Solutions, Pro-Force и RE Recruitment для птицеводства. Государственная инструкция подчёркивает:

обращаться следует только через этих операторов;
сертификат спонсорства предоставляется бесплатно;
предложения не рассылаются через Telegram, WhatsApp или личные аккаунты;
неизвестным посредникам нельзя отправлять деньги.

«MOMENTUM» и «Мирон Рудской» в этом перечне отсутствуют.

4. Канал меняет менеджеров и создаёт видимость крупной организации.
Сейчас в профиле указан «Мирон Рудской», но аналитические копии того же канала связывают его с другим менеджером — @MaximSultanovWork. Этот аккаунт также отдельно рекламировался как посредник по работе за рубежом.

Канал заявляет почти 20 тысяч подписчиков и публикует огромный каталог вакансий якобы в Amazon, Milka, Kaufland, Adidas, IKEA, Tesco, FedEx, MAC Cosmetics, Ahmad Tea и других известных компаниях сразу в Германии, Великобритании и Канаде. При этом нет:

юридического адреса;
корпоративной электронной почты;
сайта с реквизитами;
фамилии руководителя;
номера лицензии или визового спонсора;
доказательств договоров с перечисленными работодателями.

Фотография с рукопожатием и звёздочка возле имени в Telegram никаких полномочий или связей с работодателями не подтверждают.

5. Обнаружен особенно подозрительный документ.
В открытом доступе опубликовано письмо, помеченное «Предоставлено: MOMENTUM INT. LTD.», в котором утверждается, что Ahmad Tea Limited выдаст кандидату Certificate of Sponsorship по программе сезонного работника.

Но сезонный маршрут предназначен только для садоводства и птицеводства и оформляется через утверждённых операторов схемы. Ahmad Tea является предприятием по переработке и оптовой торговле чаем, а не утверждённым оператором Seasonal Worker Scheme. Такая формулировка письма не соответствует официальному порядку и выглядит как использование реквизитов реальной британской компании для придания фальшивому документу убедительности.

6. Уже появились жалобы.
На стороннем сайте опубликованы заявления, что представители канала требуют оплату на имя физического лица, используют документы чужой компании и размещают постановочные отзывы. Это не официальный судебный источник, поэтому само по себе не доказывает преступление, но полностью совпадает с остальными выявленными признаками.

Как строится схема

Сначала кандидату обещают бесплатную консультацию, высокую зарплату и «гарантированную визу». Затем присылают красивые договоры, приглашения и письма с реквизитами реальных иностранных компаний. После этого требуют деньги за «регистрацию», «бронь вакансии», «визовый сбор», «страховку», «перевод документов», «жильё» или «авиабилет». Получателем оказывается физическое лицо, электронный кошелёк или посторонняя фирма.

Британские органы описывают именно такую схему: фальшивая вакансия, поддельные документы и требование предварительной оплаты за визу или трудоустройство.

Кроме того, британское кадровое агентство по общему правилу не вправе брать с соискателя плату именно за поиск работы.

Что делать

Не оплачивайте никакую «бронь вакансии» и не переводите деньги на карту физического лица, криптокошелёк или через денежные переводы. Не устанавливайте приложения по их указанию и не сообщайте коды подтверждения.

Для проверки потребуйте одновременно:

полное юридическое название и регистрационный номер действующей компании;
имя конечного работодателя и ссылку на вакансию на его официальном сайте;
номер и категорию лицензии визового спонсора;
договор, подписанный самим работодателем;
подтверждение сотрудничества от кадровой службы с корпоративного адреса работодателя;
счёт на банковский счёт того же юридического лица, которое указано в договоре.

По имеющимся данным «Мирон Рудской» и Telegram-канал «MOMENTUM» выглядят как проект по выманиванию денег под предлогом зарубежного трудоустройства. Для точечной проверки пришлите переписку, предложенный договор, реквизиты получателя и описание конкретной вакансии, предварительно закрыв паспортные данные.

Почему qoneir. com это скам

Кто-нибудь знает, что это за кошелёк такой? Qoneir.сom, ощущение, что зеркалка какая-то.

@vklader:

Но доверия к нему всё равно нет:

при прямой проверке сайт не загрузился — соединение завершилось тайм-аутом;
«Qoneir» не выглядит известным криптокошельком;
не обнаруживается внятного официального следа: разработчика, документации, приложений в крупных магазинах, открытого исходного кода или продолжительной независимой репутации;
непонятно, кто принимает деньги и отвечает за работу сервиса.

Вывод: qoneir.com — неизвестный и непроверенный сайт с высоким риском. Нельзя вводить там seed-фразу, приватный ключ или пароль от другого кошелька, устанавливать предлагаемые расширения и подключать кошелёк, на котором есть средства. Даже обычная подпись через WalletConnect может дать злоумышленникам разрешение на вывод токенов.

Для точного разбора нужна полная ссылка с путём после домена или скриншоты страниц: возможно, сам домен уже отключён, а мошенники используют его поддомены либо похожие адреса.

Мошенники Фишер и Ньюман представляются командой Falcon

Осторожно, финансовые мошенники! Работают по схеме лжеброкера. Сначала имитируют торговлю, а при попытке вывода средств блокируют аккаунт и требуют «обязательную страховку» 10% (в моем случае требовали $5866).

Действующие лица:
Николай Фишер (Nikolai Fisher) — телефон: +44 7760 192720
Роберт Ньюман (Robert Neuman) — телефон: +44 7904 445003 (представляется брокером/аналитиком)

Не переводите им деньги! Любые требования «страховок» или «комиссий за разблокировку» — это 100% обман.

@vklader:

Связка с конкретной платформой прослеживается достаточно уверенно. Оба телефонных номера и оба имени дословно фигурируют в жалобе на сайт fcmlimit.com, опубликованной 4 апреля 2026 года.

Это не просто единичная жалоба. 16 июня 2025 года Банк России внёс Scvlimited / Fcmlimit в предупредительный список как проект с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Регулятор связал с ним следующие адреса:

fcmlimit.com;
scvlimited.com;
private.tradingaccount.online;
private.privat-space.pro.

Следовательно, «Команда Falcon», о которой говорится в предупреждении, с высокой вероятностью является отделом продаж или группой псевдоброкеров, работавших через Fcmlimit или другие муляжи.

Иван Андреев («Инсайдер»): долги, обман, лудомания

Анализ криптокошелька пропавшего в мае криптоэксперта Ивана Андреева («Инсайдер»), бравшего деньги в управление, показал следующие детали:

Обороты. За последний год на адрес поступило почти 12 млн USDT.
Игровая зависимость. Около 7 млн долларов переведено на адреса, связанные с онлайн-казино.
Криминальный след. В конце апреля и начале мая 2026 года (незадолго до исчезновения) зафиксированы две транзакции (на 10 000 и 14 000 долларов), связанные с «чёрными» списками и украденными активами.
Дыра в бюджете. На биржу HTX было выведено более 6 млн долларов, а возвращено лишь около 2,36 млн. Судьба оставшихся 3,5 млн долларов неизвестна, что могло стать причиной невозможности выплаты долгов.

О том, что дача денег в управление на крипторынке заканчивается бедой почти всегда, в нашей книге про скам в крипте есть целая глава под номером 22. Называется она «Управляющий всегда в плюсе». Начало главы — на иллюстрации.

Подробнее про Ивана Андреева:

Иван Андреев («Инсайдер») проиграл чужую крипту

«Мне был создан субаккаунт для копитрейдинга на бирже Bitget»

Через приложение Telegram по рекомендации так называемого «аналитика», а им являлся тот самый Владимир Брюков, мне был создан субаккаунт для копитрейдинга на бирже Bitget. На этот субаккаунт я внёс 100 долларов США через P2P‑пополнение. На следующий день мне был начислен процент по депозиту в размере 7 %.

После этого я получил уведомление от Bitget ( фишинговая рассылка) о проводимой акции, согласно которому при пополнении кошелька на 1000 долларов мне будет предоставлен бонус в размере 100 %. Поверив этой информации, я пополнил кошелёк субаккаунта на указанную сумму также через P2P. Через пару дней мой депозит якобы вырос на 500% и на мой счету уже 12к$, но для того, чтобы перечислить с аккаунта эти деньги необходимо вновь перечислить уже на другой кошелек сумму в размере 1к $, так называемый страховой взнос, что уже ни в какие ворота не лезло. Так что ни в коем случае не связывайтесь с подобными лицами.В итоге он отказался мне переводить мне мои деньги.

Мошенник представился как автор книги Владимир Брюков

Обманули на bitok.blog (Souter, @sain_ninja)

Я хочу рассказать больше про этих мошенников.

Я попал к ним через сайт bitok.blog, сейчас там они называются Souter и ссылка вела на @priihozzhaya, где можно узнать актуальное название этого лохотрона.

В нём находятся инвайт ссылки на вход в основную группу, где они рассказывают какие они прекрасные и бла-бла-бла и ссылка присоединяйся которая ведет на «Ассистент», где ты должен написать своё желание вступить в «поток».

@sain_ninja — ассистент-мошенник.

2) Через приложение Telegram по рекомендации так называемого «аналитика», а им являлся тот самый Владимир Брюков мне был создан субаккаунт для копитрейдинга на бирже Bitget. На этот субаккаунт я внёс 100 долларов США через P2P‑пополнение. На следующий день мне был начислен процент по депозиту в размере 7 %.

После этого я получил уведомление от Bitget ( фишинговая рассылка) о проводимой акции, согласно которому при пополнении кошелька на 1000 долларов мне будет предоставлен бонус в размере 100 %. Поверив этой информации, я пополнил кошелёк субаккаунта на указанную сумму также через P2P. Через пару дней мой депозит якобы вырос на 500% и на мой счету уже 12к$, но для того, чтобы перечислить с аккаунта эти деньги необходимо вновь перечислить уже на другой кошелек сумму в размере 1к $, так называемый страховой взносчто уже ни в какие ворота не лезло. Так что ни в коем случае не связывайтесь с подобными лицами.В итоге он отказался мне переводить мне мои деньги.

Обманул фальшивый трейдер Валерий Ушаков

Хочу сообщить о мошенниках, которые активно действуют в Telegram и обманывают людей под видом криптоинвесторов и трейдеров.

🔴 Никнеймы фигурантов:
• @ VAL_BTC (Валерий Ушаков) — главный организатор, связан со всеми проектами ниже
• @ MarketHuntersClub_bot — бот проекта «Market Hunters» (торговые сигналы / инструменты)
• @ CryzenAPP_bot — бот «Cryzen Wallet» (криптокошелёк)
• @ GMXTerminal_bot — бот «GMX Terminal»
• Канал @ ushakovnews («Ushakov Online», 715 подписчиков)
• Канал @ cryptopathinfo («Crypto Path | Info», 1310 подписчиков)

⚠️ Схема мошенничества:
Под видом трейдинговых сигналов и «инструментов роста капитала» они привлекают пользователей, после чего выводят деньги через поддельные кошельки и торговые боты. Жертвам блокируют вывод средств, присылая фейковые уведомления о «проверке compliance» якобы от биржи. Мошенник связан с этим ботом.

Добавка:

Активные сообщники Ушакова — с 22 марта пишут в чате в основном эти люди

@VAL_BTC
@Ushakov_Investments
@anatmanat — Анатолий Вербин
@valentinBearr — Валентин
@valentinRUSSIA — XLifeTeam
@alexgoodbenskij
@almamedovalmazzz
@Vladimir223145
@moralesless — Георгий Добрый
@valechkaleonova — Валентина Леонова ? Может и нормальная
@midlisdr — Николай Brown
@navvarrro — Katrin — Ushakov ?
@Fomskiy — Владислав Долин —
@geworgi — Георгий
@Leonid_Abramov71 — Леонид Абрамов
@sergejanatolievichSs — Сергей Анатольевич
@happyludochka — Людмила Ангел ЖАБА
@viktorbiznessss — Виктор К
@labincev7 — Николай
@vladivlad8 — Мужчина в чине мужа- похоже что это Ушаков пишет под этим профилем

@laddyyannushka — Анна — часто ошибается глаголами — пишет в мужском роде
@Nastish799 — Анастасия — есть номер телефона — возможно она не сообщница
@Vikaaa894 — Вика Власова
@Kris0229 — Кристина
@serg322qw — Артур Самойлов

@artemNikolas — АДМИН — Артем Николаевич Бердников
@Ljubov_Kadass
@nardu1233 — Евгений — Гостевой чат Ливгуд — Травориум и XLifeTeam
@evgeblxck — тот же Евгений XLifeTeam
@ZHannaVlasova_y — Жанна Власова
@Max21_81 — Максим — у него несколько аккаунтов в группе @maximich1234
@blackmdk — Геннадий
@Volodyamirv — Владимир ? Приглашает партнеров пишет в группе
@sergik2311 — Юрий
@nikkitcr1Artur1 — Никита
@bratislal — Никита Озеров
@bluesaed — Никита Озеров
@cooperinter Андрей Купер
@Grinya0013 — Григорий Чавез

Обманули мошенники из Corfe Hill limited

Здравствуйте, хочу предупредить тех кто возможно контактует с так называемыми аналитиками с Corfe Hill limited, особенно если представляются Мартин Мюллер или Иван Шлейберг.

Это мошенники очень опытные и они пока не выманят всех денег не остановятся,не верьте ни одному ихнему слову

Я писал про обман на платформе Corfe Hill limited,и у меня много доказательств, они выманили у меня больше 35000 евро, сказали что я заработал на крипто 150.000 евро,но Когда они как бы хотели перевести на револут всегда как бы надо было платить то комиссии то верификации,проверки на личность и ТД, они так делали профессионально что я верил,но это не люди у которых нет ничего человеческого.