Биржа-мошенник HedgerX.com. Снова разводят людей на деньги, обещая вернуть инвестиции с Unilive.
@vklader:
Речь идёт о классической схеме повторного обмана пострадавших, или recovery scam. Сначала люди теряют деньги в сомнительном инвестиционном проекте, а затем к ним приходят новые «специалисты», которые якобы нашли потерянные активы и готовы помочь с возвратом.
На самом деле человеку показывают очередной личный кабинет с нарисованным балансом и постепенно вытягивают из него новые платежи.
Как устроен развод с «возвратом» денег
Мошенники могут представляться сотрудниками финансового регулятора, юристами, блокчейн-аналитиками, ликвидаторами UniLive или представителями некой международной биржи.
Жертве сообщают примерно следующее:
— деньги из UniLive якобы удалось обнаружить в блокчейне;
— средства находятся на «транзитном», «страховом» или «замороженном» счёте;
— для возврата необходимо открыть аккаунт на HedgerX;
— после регистрации в личном кабинете появляется крупная сумма;
— вывести её пока нельзя из-за требований AML, налоговой службы, страховой компании или блокчейна.
Затем начинаются платежи. Могут потребовать оплатить:
— комиссию за активацию счёта;
— налог на полученную прибыль;
— страховой взнос;
— «газ» за проведение транзакции;
— повышение статуса до VIP;
— подтверждение платёжеспособности;
— легализацию криптовалюты;
— встречный или зеркальный перевод;
— разблокировку кошелька.
После каждого платежа появляется новое препятствие. Реального вывода денег не происходит.
Именно так работают так называемые recovery room scams: мошенники находят людей, уже потерявших инвестиции, и предлагают вернуть средства после внесения предоплаты. Финансовые регуляторы отдельно предупреждают, что жертв первоначальной аферы нередко атакуют повторно — иногда те же преступники, иногда структуры, которым передали или продали базу пострадавших.
Что не так с HedgerX.com
HedgerX пытается выглядеть как крупная международная криптовалютная биржа. На сайте площадка называет себя одной из крупнейших по объёму торгов и утверждает, что обслуживает пользователей более чем в 180 странах. Однако публичная юридическая структура проекта крайне запутана.
В Google Play разработчиком приложения указана Core Parts Ltd с адресом на Британских Виргинских островах. В Apple App Store разработчиком уже значится HedgerX inc. Связь между этими компаниями публично не объяснена.
Но самое интересное содержится в пользовательском соглашении.
Документ на сайте HedgerX.com неожиданно утверждает, что договор заключается с HedgerX Exchange Malaysia Sdn. Bhd. и распространяется на аккаунты, открытые через домен HedgerX.my. Там же указан адрес поддержки support@HedgerX.my, а пользователям настоятельно рекомендуют считать официальным именно сайт HedgerX.my — хотя исследуемая площадка работает на HedgerX.com.
Таким образом, в разных местах фигурируют сразу несколько несовпадающих субъектов:
— HedgerX Exchange Malaysia Sdn. Bhd.;
— HedgerX Inc.;
— Core Parts Ltd;
— бренд HedgerX Exchange без однозначно указанного оператора.
Для финансовой организации, принимающей криптовалюту и документы клиентов, такая путаница недопустима. Непонятно, с кем именно пользователь заключает договор, кому передаёт активы, против кого предъявлять претензии и законодательство какой страны должно применяться.
Похоже, что соглашение либо скопировано с другого проекта, либо осталось от предыдущей версии площадки. В любом случае доверия это не добавляет.
«Регистрация FinCEN» — не лицензия биржи
В разделе «О компании» HedgerX утверждает, что HedgerX Inc. зарегистрирована в американской FinCEN как Money Services Business. При этом номер регистрации на странице не приведён.
Даже наличие такой записи не означает, что правительство США проверило надёжность биржи или разрешило ей привлекать инвестиции и торговать деривативами. Сама FinCEN прямо предупреждает: включение компании в реестр MSB не является рекомендацией, сертификацией законности или государственным одобрением бизнеса. Данные в реестр предоставляет сам заявитель, и FinCEN не подтверждает их достоверность.
Особенно странно ссылаться на американскую регистрацию, когда пользовательское соглашение называет оператором малайзийскую компанию, а магазин Google — компанию с Британских Виргинских островов.
Условия позволяют блокировать вывод
В правилах HedgerX записано, что площадка может задерживать, отклонять или приостанавливать вывод средств, запрашивать дополнительные документы и доказательства происхождения денег. Она также оставляет за собой право менять лимиты, приостанавливать вывод без предварительного уведомления и блокировать аккаунты по собственному усмотрению.
Подобные пункты встречаются и у реальных бирж. Но в руках мошенников они становятся универсальным объяснением того, почему нарисованный в кабинете баланс невозможно получить.
Важно понимать: цифра на экране ещё не означает, что соответствующие деньги или криптовалюта существуют. Владелец сайта может нарисовать в личном кабинете любую сумму — хоть миллион долларов.
При чём здесь UniLive
Ранее «Вкладер» уже предупреждал о проекте UniLive/UniMex и токене SEE. Его продвигали как сочетание социальной сети, майнинга, стейкинга и партнёрской программы. При этом доход должен был формироваться внутри собственной замкнутой экосистемы, а значительная роль отводилась привлечению новых участников.
Теперь потеря денег в UniLive используется как приманка для следующего этапа.
Мошенники понимают, что пострадавший всё ещё надеется вернуть вложения. Поэтому ему не предлагают новый «инвестиционный проект» напрямую. Ему предлагают спасение: якобы найденные активы, компенсацию или возврат через HedgerX.
Это не возврат денег, а продолжение прежнего развода.
Что делать пострадавшим
Не следует переводить на HedgerX или указанные «специалистами» кошельки какие-либо комиссии, налоги, страховые взносы или депозиты.
Также нельзя:
— устанавливать программы удалённого доступа;
— передавать коды из СМС;
— раскрывать seed-фразу криптокошелька;
— отправлять фотографии банковских карт;
— записывать видео по инструкциям незнакомых людей;
— оформлять кредиты для «разблокировки» средств.
Необходимо сохранить переписку, номера телефонов, адреса криптокошельков, чеки, хеши транзакций и снимки личного кабинета. FINRA рекомендует пострадавшим собрать все документы в единый архив, включая названия сайтов, контактные данные злоумышленников, адреса кошельков и идентификаторы криптовалютных переводов.
О переводах нужно как можно быстрее сообщить банку или криптовалютной бирже, через которую приобреталась криптовалюта, а также подать заявление в полицию. Однако платить неизвестным «возвратникам» за обещание найти или разморозить активы нельзя.
Вывод: HedgerX.com имеет критические признаки непрозрачной и потенциально опасной криптоплатформы. Противоречивые юридические лица, чужой домен в пользовательском соглашении, отсутствие понятного лицензирования и использование площадки в схеме «возврата» вложений из UniLive дают все основания рекомендовать держаться от неё подальше.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.
Читайте нашу книгу про обман в крипте:
Сообщить о мошенниках или задать вопрос Памятка о возврате от мошенников Телеграм-канал и чат Вкладер Белый список инвестиций