Как впаривают форекс по телефону

Рассказывает Роман Паршин:

Звонок. Приложение на телефоне сообщает, что звонок из неизвестной мне ОООшки со словом «трейд» в наименовании. Сразу промелькнула мысль – будут впаривать инвестиции на международных рынках. Обычно я уже при первых словах прощаюсь и кладу трубку, но на этот раз мне стало интересно, чем живут «по ту сторону» горе-финансисты-мошенники.
Как и предполагалось, молодой человек представляется из компании, название которой можно крутить по любому, но суть от этого не изменится: типовое название, ничем не отличающееся от сотен подобных, и которое забываешь, едва положив трубку. Собеседник дежурно представился и стал мне рассказывать про доходность 10% в МЕСЯЦ, про аналитиков, которые подбирают клиентам инструменты, обеспечивающие такую доходность, про эти самые инструменты (fx, нефть, акции и др), про платформу, через которую они эти чудесные операции проводят и т.д. Походя поинтересовался, знаком ли я с инвестициями, размещал ли я куда-либо свои деньги кроме депозитов. Ну и вообще, какие у меня планы… Наши «кошки-мышки» продолжались недолго и закончились разочарованием по ту сторону трубки, поскольку в итоге пришлось объяснить, что я не стану их клиентом.

Тем не менее, мне стало интересно, что это за чУдные такие ребята, предлагающие (но не гарантирующие, что уже хорошо) потенциальным клиентам 10% в МЕСЯЦ? Посмотрел сайт, про риски и доходность ни слова. Про юридическую сторону вопроса (наименование компании, реквизиты, ФИО директора, команду и др.) тоже ничего нет. Зато есть расположение офиса на карте (догадайтесь, где их офис?))). Про наличие (вернее отсутствие) лицензий я думаю говорить отдельно не стоит.

В целом, беседа и их сайт (находящийся, опять же, в доменной зоне «group») оставили у меня неприятное «послевкусие»: вроде как я когда-то сам работал в регуляторе, должен понимать, что делать в такой ситуации. А ведь не знаю. В компетенции какого органа находится данный вопрос? Ведь налицо осуществление безлицензионной деятельности. К кому обращаться? В ФАС? В Банк России? В МВД? Или в очередной раз сказать себе «ну да черт с ними, сколько их таких есть!». А ведь их следующий звонок может быть человеку, который потом скажет: «все эти финансовые компании – жулики!». Но еще большую злость вызывает тот факт, что эти звонки появились не вчера (оговорюсь, что мне редко звонят), и регулирующие и контролирующие органы про них прекрасно знают (наверняка ведь им тоже звонят). И результаты этих звонков известны всему интернету – их сотни и большинство «со слезами на глазах»! Но все равно никто ничего не делает. Почему? Заинтересованность? Некомпетентность?

#икфорум #жулики #мошенники #антифорекс #гденадзор

После поста образовался интересный обмен мнениями.

Андрей Апенин: Да вся техника известна, Рома. Тебе позвонили, предложили встречу (холодный звонок), ты встретился с представителем иностранной компании, который сидит в Сити и снимает место в опенспейсе не на имя этой компании. Доказать осуществление деятельности на территории РФ нереально. Никакой деятельности нет. Ты сам идёшь в свой банк после встречи и делаешь перевод денег по договору в иностранную компанию за границу. Всё. Нет ни совершения сделок, ни учёта, нет ничего на территории РФ. Есть только презентация от сотрудника этой компании и твои действия на установление напрямую отношений с иностранной компанией.

Роман Паршин: Андрюха, нарушения есть, но должно появиться желание с ними бороться. А с чего ему появиться? А нарушения — от звонка (я не давал им согласия на обработку моих персональных данных) до оказания финансовых услуг (это можно доказать, было бы, опять же, желание).

Андрей Апенин: Ну, допустим, персональных данных у них нет. Просто позвонили тебе наугад и предложили презентацию со встречей. Доказать ведение деятельности невероятно сложно. Доказательная база должна быть эпизодов на 300. И, как правило, такие компании не крадут деньги, они занимаются управлением активами там. Качественно или со злоупотреблениями — это уже другой вопрос. Жуткого криминала тут никакого нет.

Роман Паршин: Если у них будет выемка с последующими допросами, то сразу все выяснится — и про базы, и про ведение бизнеса, и даже собственников всех принесут на блюдечке с голубой каемочкой. Я считаю, что любые финансовые мошенничества (а это в любом случае противоправная деятельность) должны очень сурово преследоваться по закону, потому что они направлены на отъем чужой собственности.

Андрей Апенин:  Если есть криминальный подтекст, то никого не найдут, чтобы сделать выемки. Если это просто бизнес по управлению от иностранной компании, то это не запрещено.

Роман Паршин: Найти — на раз два. Другой вопрос — дадут ли или смогут ли или захотят ли? И по второму вопросу — надо сделать так, чтобы иностранные компании не могли вести тут никакой фин деятельности, пока не станут понятны и контролируемы.

Андрей Апенин: Мне тут сосед у родителей рассказ на днях историю в лифте, что его мама подписала доверенность на продажу или получение кредита под свою долю в квартире. Сейчас идёт 10-й суд, типа мошенники пытались через бокал «вина» отжать квартиру у простой санитарки из поликлиники. Это одна история, которых уверен тысячи.
Ну и вторая история, где клиент перевёл деньги иностранной компании добровольно и выписал доверенность на совершение сделок. Счёт его обнулился в виду рисковых операций, он считает что деньги украли, хотя реально закон не нарушен. Налицо в первой ситуации и во второй отсутсвие жизненной и финансовой грамотности. И там и там было добровольное подписание документов. Формально криминала нет. Плутовство:)

Слишком мало времени прошло с того момента, когда у людей появилась частная собственность. Отсюда склонность игре с собственностью и доверие к сомнительным контактам. Я работаю в крупнейшей УКа и знаю, что клиент до сих пор хочет заработать очень много, а потерять очень мало или ничего) Если мелкому клиенту предлагают 10% в рублях, ему это неинтересно и он идёт к таким чудесным компаниям. Отсутствие грамотности и опыта пока превалирует. Эволюционный процесс.

Роман Паршин: Именно поэтому во всем нормальном мире вопрос регулирования финансовых рынков находится под контролем государства. Всегда найдутся лица, желающие обогатиться за счет непросвещенных граждан — только дай возможность. И это не только у нас. Недавно слушал про аналогичные истории в… Швейцарии. Только строгость и неизбежность наказания останавливают таких шарлатанов!

Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.