Получили сигнал о подозрительном предложении заработка на криптовалюте. В Telegram женщина, представляющаяся Мариной Латыповой, предлагает получать 5–6% прибыли ежедневно. Из заработанного 80% якобы остаётся клиенту, остальные 20% забирает организатор.
Обещают простую схему: никаких предоплат, никакого доверительного управления, деньги остаются у клиента, используются только официальные криптобиржи. Для начала достаточно 30–35 долларов. Первые три операции предлагают провести бесплатно.
Звучит безопасно? На самом деле в этой истории сразу несколько серьёзных признаков возможного мошенничества.
Откуда берутся 5–6% в день?
Марина объясняет заработок использованием «пулов ликвидности». Это действительно существующий механизм децентрализованных финансов (DeFi). Пользователи предоставляют криптовалюту для обменных операций и получают часть комиссий.
Но реальные пулы ликвидности Uniswap работают совсем не так, как описывает собеседница.
Чтобы получать комиссии, необходимо предоставить активы непосредственно в пул через смарт-контракт. Вознаграждение зависит от объёма торгов, доли поставщика ликвидности и других условий. Простой перевод криптовалюты с кошелька на биржу не превращается автоматически в предоставление ликвидности.
Тем более никто не обещает стабильно зарабатывать по 1–2% с каждой операции.
Для понимания масштабов: 5% ежедневно при реинвестировании прибыли превращают первоначальную сумму более чем в четырёхкратную за 30 дней. При 6% — почти в 5,7 раза. И это до вычета вознаграждения организатора.
Если бы существовал доступный способ стабильно получать такую доходность без существенного риска, его владельцам едва ли пришлось бы искать незнакомцев в Telegram с депозитами по 35 долларов.
«Секретный доступ к валидатору»
Когда потенциальный клиент усомнился в доходности, Марина добавила технических подробностей.
Оказывается, у её команды имеется «доступ к валидатору и рилейеру». Специальное программное обеспечение якобы позволяет заранее обнаруживать крупные обмены криптовалюты, оперативно предоставлять под них ликвидность и забирать повышенную комиссию.
Здесь используются термины из реальной области криптовалютной торговли — MEV (Maximal Extractable Value).
Такие технологии существуют. Однако на практике речь идёт о конкурентной борьбе автоматизированных торговых алгоритмов, которые пытаются извлечь прибыль из порядка исполнения транзакций. Подробнее об этом рассказывает официальный сайт Ethereum.
Причём успешная MEV-операция не обязательно приносит прибыль после комиссий и конкуренции с другими участниками.
А Марина предлагает неподготовленному человеку вручную переводить криптовалюту туда и обратно, уверяя, что это «примерно как перевести деньги с карты на карту просто в нужное время».
Объяснения между собой не сходятся.
В Ethereum новый блок обычно появляется каждые 12 секунд. За прибыльные возможности конкурируют специализированные боты. Каким образом ручной перевод 30–35 долларов должен обеспечить преимущество перед такими системами, собеседница не объясняет.
Как могут украсть деньги
Особенность предложения — первоначально человеку ничего не предлагают отдавать непосредственно организатору. Это психологически снижает настороженность.
Но в криптовалютах принципиально важно не только то, где вы покупаете монеты, но и на какой адрес впоследствии их отправляете.
Даже если криптовалюта приобретена на настоящей Binance, Bybit или другой известной бирже, перевод на адрес, указанный посторонним человеком, может закончиться безвозвратной потерей средств.
Один из возможных сценариев — сначала показать несколько успешных операций на небольшие суммы, затем предложить увеличить депозит. Другой — направить средства на кошелёк, контролируемый злоумышленниками, или предложить взаимодействие с опасным смарт-контрактом.
Первые три «бесплатные сделки» в таком случае могут служить способом завоевания доверия. Подобные приёмы описывает и американская Федеральная торговая комиссия FTC.
Это возможные сценарии, а не установленные действия Марины Латыповой: в предоставленной переписке нет адресов криптокошельков и подтверждений фактического хищения.
Что произошло после неудобных вопросов
Получатель предложения оказался достаточно грамотным, чтобы задать конкретные вопросы.
Он попросил уточнить, какие блокчейны используются, каким образом работает доступ к валидаторам, почему операции выполняются вручную, как устроено предоставление ликвидности и каким способом удаётся избежать потерь и комиссий.
Это именно те вопросы, на которые организатор реальной стратегии должен уметь ответить.
В предоставленной переписке ответов на них пока нет.
Вывод. Предложение, распространяемое от имени Марины Латыповой, имеет выраженные признаки потенциальной криптовалютной мошеннической схемы: неправдоподобная регулярная доходность, противоречивое объяснение источника прибыли, техническая терминология вместо проверяемого механизма и предложение начать с небольшой суммы.
При этом по одной переписке нельзя установить личность отправителя или доказать совершённое мошенничество.
Не переводите криптовалюту по инструкциям незнакомых «наставников», даже если деньги первоначально находятся на настоящей бирже. Покупка монет на официальной площадке никак не гарантирует безопасность последующего перевода.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.
Читайте нашу книгу про обман в крипте:
Сообщить о мошенниках или задать вопрос Памятка о возврате от мошенников Телеграм-канал и чат Вкладер Белый список инвестиций