Алексей Бачеров рассказывает, как его пытаются обмануть на схеме с залогом государственных облигаций.
Забавные истории случаются с мошенниками. Развести пытаются не только обычных людей, но и институционалов.
Ко мне, как управляющему активами, уже как полгода, а то и месяцев девять с периодичностью в 3 месяца звонит один человек и предлагает по его мнению мега выгодный проект.
Суть такая. Есть компания застройщик, которая строит объекты промышленного назначения. Чтобы банк им выдал кредит требуется обеспечение — залог, в качестве которого подойдут ОФЗ. Их предложение звучит следующим образом — они хотят взять у третьих лиц данные бумаги по договору займа и платить проценты за их использование. При этом они уверены, что в данном случае купоны по этим облигациям будут приходить текущим держателям а они будут покрывать только разницу, которая указана данным договором займа. Удивительно, они свято верят, что такое возможно в принципе. Подчеркну, речь не идёт о том, что они получат купоны и потом перечислят их вместе с своими процентами займодавцу, а именно так — купоны придут от минфина займодавцу, а они покроют разницу. Налицо абсолютное непонимание природы работы ценных бумаг и основ ГК в части договоров заимствования.
Платить они за это хотят +5% к ставке ОФЗ. :))
Ещё их устроил такой вариант. Текущие владельцы облигаций выступают залогодателем перед банком (как третье лицо) по кредиту предоставленного банком их застройщику. И они также свято верят, что 5% такая услуга стоит. Любой разговор, что риски в этом случае космические для залогодателя и это не может стоить 5%, они не понимают, и считают что доход инвестора в этом случае складывается из дохода ОФЗ и их процентов. Они совсем не понимают (а скорее делают вид, что не понимают), что в этом случае кредитный риск существенно меняется и по сути из надежного в ОФЗ превращается в риск их застройщика, который наверняка на уровне плинтуса — мусорный.
Очевидно, что здесь есть мошенничество даже по совсем другому — простому основанию. Банки уже давно хорошо кредитуют застройщиков под будущие объекты строительства. И если они ищут такие варианты, значит дела совсем плохи у этого застройщика. И любые взаимоотношения с ним несут колоссальные риски.
Судя по всему, никто из профессиональных участников им не собирается давать ОФЗ по такому предложению, раз они уже столько времени ходят по кругу.
При этом, они обижаются, когда им указываешь на непонимание работы что ценных бумаг, что договоров займа, залога, купли-продажи и т.п.
Подписывайтесь на телеграм-канал Вкладер и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/vklader.