Проверить Telegram-канал на мошенничество

Нашли подозрительный Telegram-канал, бот, чат, магазин, «трейдера», «аналитика», обменник, вакансию или инвестиционный проект? Отправьте информацию во «Вкладер» — мы посмотрим, есть ли признаки обмана, и объясним, на что обратить внимание.

Проверка бесплатная. Регистрация не нужна. Можно написать анонимно.

Какие Telegram-каналы и боты можно проверить

Вы можете отправить на проверку:

канал с «раскруткой счёта», ставками, трейдингом или криптовалютой;
Telegram-бот, который обещает заработок, выплаты, бонусы или инвестиции;
магазин техники, одежды, билетов, аккаунтов, подписок или других товаров;
обменник валюты или криптовалюты;
канал с «закрытыми сигналами», «инсайдами» и «гарантированной прибылью»;
бота для «арбитража», «P2P-сделок», «Web3-заработка» или «ликвидности»;
вакансию, где просят внести деньги за обучение, регистрацию, форму, доступ или активацию;
«юристов», «чарджбэк-специалистов» и «службы возврата», которые обещают вернуть деньги за предоплату;
личный аккаунт человека, который убеждает перевести деньги;
чат, где массово публикуют одинаковые отзывы, чеки и скриншоты «выплат».

Если вы не уверены, что именно перед вами — канал, бот, магазин, брокер или финансовая пирамида, всё равно отправьте заявку. В Telegram мошенники часто меняют названия, аватары и ссылки, но сама схема остаётся похожей.

Главные признаки мошенничества в Telegram

Повод насторожиться есть, если в канале или боте:

обещают быстрый доход без риска;
показывают слишком красивые скриншоты выплат;
публикуют одинаковые отзывы от «довольных клиентов»;
требуют срочно перевести деньги, пока «места не закончились»;
предлагают товар заметно дешевле рынка;
принимают оплату на карту физлица, криптокошелёк или через сомнительный обменник;
после оплаты требуют доплатить за доставку, страховку, налог, комиссию, верификацию или «разблокировку»;
запрещают писать в общий чат или удаляют неудобные вопросы;
меняют юзернеймы, ссылки, администраторов и реквизиты;
используют чужие фотографии, фальшивые документы, поддельные чеки и «гарантов»;
обещают вернуть деньги от прошлых мошенников, но сначала требуют оплату.

Один признак ещё не всегда доказывает обман. Но если совпадает несколько признаков, риск высокий.

Как часто устроена схема

Типовой Telegram-развод обычно выглядит так:

Человек видит рекламу канала, бота, магазина, вакансии или «эксперта».
В канале показывают отзывы, скриншоты переводов, красивые обещания и истории успеха.
В личной переписке убеждают оплатить первый взнос, товар, подписку, депозит или «активацию».
После оплаты появляются новые условия: комиссия, страховка, налог, доставка, верификация, AML-проверка, код вывода или «доплата до минимальной суммы».
Если человек отказывается платить, его начинают торопить, пугать потерей денег или просто блокируют.
Через некоторое время может появиться другой аккаунт — «юрист», «гарант», «служба поддержки», «финансовый отдел» или «возвратчик», который снова требует деньги.

Главная цель такой схемы — не один платёж, а серия платежей. Поэтому после первой потери особенно важно не переводить новые суммы «для возврата».

Что указать в заявке

Чтобы проверка была полезной, укажите как можно больше фактов:

Ссылку на Telegram-канал, бот, чат или профиль.
Название канала и юзернейм через @.
Имена, никнеймы и телефоны людей, которые с вами общались.
Где вы нашли ссылку: реклама, поиск, другой канал, знакомый, сайт, комментарии.
Что именно вам обещали.
Какую сумму просили перевести.
На какие реквизиты просили платить: карта, телефон, банк, криптокошелёк, обменник.
Что произошло после оплаты или отказа платить.
Какие дополнительные платежи стали требовать.
Есть ли скриншоты переписки, постов, отзывов, чеков, реквизитов и личного кабинета.

В заголовке заявки лучше писать конкретно: «Telegram-магазин не отправил товар», «Канал обещает раскрутку счёта», «Бот требует налог за вывод», «Трейдер в Telegram не возвращает деньги».

Какие скриншоты приложить

Полезны скриншоты:

описания канала;
юзернейма и ссылки;
переписки с администратором;
условий оплаты;
реквизитов получателя;
чеков и квитанций;
обещаний дохода;
требований доплатить;
блокировки аккаунта;
отзывов, которые выглядят подозрительно;
постов с рекламой «гарантированной прибыли».

Перед отправкой лучше закрыть паспортные данные, полный номер карты, адрес проживания, коды из СМС, пароли и другую личную информацию. Для проверки обычно достаточно ссылки, названия, переписки, суммы и реквизитов.

Если вы уже перевели деньги

Не оплачивайте новые «комиссии» за возврат, вывод, налог, страховку, доставку, AML-проверку, «код транзакции» или «разблокировку». В Telegram это часто продолжение той же схемы.

Сохраните:

ссылку на канал, чат, бот или профиль;
юзернеймы через @;
ID, если он виден;
переписку;
чеки и квитанции;
номера карт, телефоны и банки получателей;
адреса криптокошельков;
хэши криптовалютных транзакций;
скриншоты рекламы и постов.

После этого обратитесь в свой банк или платёжный сервис. Если деньги ушли в криптовалюте, сохраните адрес кошелька и хэш транзакции. Если сумма значительная, подайте заявление в полицию. Не удаляйте переписку, даже если мошенник удалил сообщения у себя.

Как проверить Telegram-канал самостоятельно

До отправки денег проверьте:

когда был создан канал и как часто менялись его названия;
есть ли открытые комментарии и реальные обсуждения;
не выглядят ли отзывы одинаковыми;
не отключены ли реакции на неудобные посты;
есть ли у проекта сайт, юрлицо, лицензия, договор и понятные реквизиты;
совпадает ли название канала с адресом ссылки;
не выдают ли себя администраторы за известные бренды, банки, биржи или медийных людей;
можно ли найти независимые отзывы вне самого канала;
не требуют ли деньги на карту физлица или криптокошелёк.

Особенно опасны каналы, где всё держится на срочности: «последнее место», «только сегодня», «вывод через 15 минут», «не успеете — потеряете прибыль». Давление временем — частый приём мошенников.

Отправить Telegram-канал на проверку

Заполните форму ниже. В поле «Название сообщения» укажите название канала, бота, магазина, проекта или юзернейм. В поле «Опубликовать контент» подробно опишите ситуацию: где нашли канал, что вам обещали, сколько денег просили, куда требовали перевести и что произошло дальше.

Если есть скриншоты, приложите их через загрузку изображений. Перед отправкой проверьте, что на них нет лишних личных данных.

После отправки заявка может быть опубликована на сайте «Вкладер» в разделе «Письма читателей» с редакционным комментарием. Такая публикация помогает предупредить других людей, которые будут искать название канала, юзернейм, номер карты, криптокошелёк или имя администратора.

Последние обращения читателей

Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.

Читайте нашу книгу про обман в крипте:

Сообщить о мошенниках или задать вопрос
Памятка о возврате от мошенников
Телеграм-канал и чат Вкладер
Белый список инвестиций