Мошенники часто используют обращение к гражданам от имени финансовых регуляторов. Чтобы не потерять деньги, нужно понимать два правила.
“Мы из FCA”
Во-первых, мошенники могут представляться сотрудниками реально существующих регуляторов. Постоянно такое происходит, когда человек пытается вернуть потерянные раньше деньги у финансовых мошенников — в лжеброкерах, пирамидах, псевдофондах, фальшивых биржах.
Надо понимать, что настоящие регуляторы не занимаются возвратами денег за редкими исключениями, такими как государственные системы страхования вкладов в банках.
Регулятор точно не будет заниматься вашей проблемой, если вы обмануты организацией, которая не имеет от него лицензии (а почти все обманы происходят именно так, хотя мошенники часто врут про наличие лицензий).
Мы публиковали письмо британского регулятора FCA и письмо кипрского CySEC по поводу их ответственности в таких случаях. Они вежливо рекомендуют обратиться в полицию, сообщая, что финансовая помощь не в их компетенции.
Мы — регулятор
Во-вторых, жулики придумывают фальшивых регуляторов, а на их сайтах вывешивают якобы официальные документы — для создания доверия у жертв. Примеры:
National Security Markets Authority
Бюро Контроля Рынков Финансовых Инструментов
IFCA Regulation
Finspection
Regofbroker
The Financial Commission
ЦРОФР
Securities Investor Protection Corporation Limited
Центральный Орган Регулирования Финансов
Центр Регулирования Финансовых Операций
Центр регулирования брокерских счетов Российской Федерации
National Security Markets Authority
Financial Protection Regulatory Authority
Control over the activities of brokers and international investments
Palau Financial Services Regulation
FCS Grenada
FSA SVG
Поэтому надо понимать, существует ли такой регулятор в принципе.
Примеры настоящих регуляторов
Число финансовых регуляторов в стране зависит от законодательства. Если в России почти все эти функции отданы Банку России, то, например, в Великобритании разделены по ряду организаций:
Bank of England (BoE)
Financial Conduct Authority (FCA)
Prudential Regulation Authority (PRA)
Panel on Takeovers and Mergers (PANEL)
Financial Policy Committee (FPC)
Financial Reporting Council (FRC)
В США регуляторов ещё больше, помимо двух основных FRS (Federal Reserve System) и SEC (Securities & Exchange Commission):
Банковские:
Federal Reserve System (FRS)
Consumer Financial Protection Bureau (CFPB)
Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)
Office of the Comptroller of the Currency (OCC)
National Credit Union Administration (NCUA)
Farm Credit Administration (FCA)
Federal Financial Institutions Examination Council (FFIEC)
Conference of State Bank Supervisors (CSBS)
Финансовые рынки:
Commodity Futures Trading Commission (CFTC)
Securities Investor Protection Corporation (SIPC)
Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)
Municipal Securities Rulemaking Board (MSRB)
National Futures Association (NFA)
Остальные:
Financial Stability Oversight Board (FSOC)
Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)
Federal Housing Finance Agency (FHFA)
National Association of Insurance Commissioners (NAIC)
Есть наднациональные регуляторы с ограниченными возможностями, например, в Европе это:
European Central Bank (ECB)
European Banking Authority (EBA)
European Securities and Markets Authority (ESMA)
European Systemic Risk Board (ESRB)
European Insurance and Occupational Pensions Authority (EIOPA)
Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.
Сообщить о мошенниках или задать вопрос Памятка о возврате от мошенников Телеграм-канал и чат Вкладер Белый список инвестиций Чёрный список брокеров Чёрный список пирамид и лохотронов Чёрный список телеграм-каналов Чёрный список юристов