fbpx
Рокетбанк отказался собирать пожертвования

Рокетбанк отказался собирать пожертвования

Рассказывает Леонид Волков, руководитель Фонда борьбы с коррупцией:

Рокетбанк заблокировал карту для сбора донатов на штабы сам (а не по указанию СК), вообще без всяких законных оснований, просто «лишь бы как бы чего не вышло», при этом в попытках сконструировать формальную причину блокировки наврал с три короба, фу таким быть.

Теперь хронология и пруфы.
6 августа — первая волна арестов счетов по «делу ФБК». Под удар, в частности, попадают мои счета и карты в Альфе и Сбере, реквизиты которых были опубликованы на сайте штабов, и на которые поступали пожертвования граждан на обеспечение работы штабов.
В районе 15 августа — в Сбере удается выпустить новую карту, в Альфе нет; мы считаем правильным, чтобы на сайте были реквизиты по крайней мере двух разных банков (на случай, если с одной что-то случится), и нам такое не нравится; тут я вспоминаю, что когда-то давно открывал карту в Рокетбанке для личного использования, но не пользовался ей. До этой карты генерал Габдулин не дотянулся, она работает — и мы публикуем ее номер на сайте штабов наряду с номером новой карты Сбера
11 сентября — Рокетбанк присылает мне запрос по 115-ФЗ: объясните, мол, происхождения средств, поступающих на ваш счет. Тут надо сказать, что это вполне нормально — в свое время и Сбербанк, и Альфа делали такие запросы, мы подробно объясняли им про сбор пожертвований и как это работает, и оба банка отвечали, что нет никакой проблемы; через Сбербанк пожертвования успешно ходят уже три года, через Альфу ходили два с половиной года. Поэтому мы спокойно и подробно отвечаем: вот здесь на сайте висят реквизиты карты, поэтому люди шлют пожертвования, тратим мы их так-то и так-то.
17 сентября — Рокетбанк внезапно отвечает, что «по итогам проверки» принял решение установить лимит на операции по счету в размере 70 тысяч рублей в месяц.
К этому моменту — за месяц — на карту поступило пожертвований чуть больше, чем на 2 млн рублей, потрачено было около 1.5 млн рублей (в основном — на восстановление техники, украденной в ходе обысков по «делу ФБК»), и висел остаток в 600 тысяч.

И вот тут я делаю крупную ошибку. Безусловно, надо было уже тогда устроить масштабный скандал — никаких законных оснований для такого ограничения не было и быть не могло. Но у меня в тот момент голова болела о другом совсем — только что прошло Умное голосование и, в ответ на него, вторая и самая масштабная волна обысков и арестов 12 сентября; на кону стоит вообще вопрос выживания ФБК и региональной сети — и я не готов в этот момент еще и ругаться с охреневшим Рокетбанком. Я думаю: «окей, не хочется остаться совсем без карты, у меня там 600 тысяч, при таком лимите я их потрачу за несколько месяцев — буду ее использовать, чтобы билеты сотрудникам покупать в командировки, что-то в таком роде; будет карта для необходимых мелких расходов, и хрен бы с ней». Короче говоря, 18 сентября мы убираем номер карты Рокетбанка с сайта штабов, чтобы на нее больше не падали деньги, которыми мы не сможем воспользоваться; решаем жить с этим лимитом в 70 тысяч рублей в месяц.

Подписывайтесь на телеграм-канал Вкладер и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/vklader.

Но история на этом не заканчивается.
7 ноября — Рокетбанк СНОВА присылает запрос на предоставление документов по 115-ФЗ (в срок до 12 ноября). В этот раз они просят все мои выписки как ИП, а также мои налоговые декларации как ИП. Какое отношени имеет мое ИП и его счет в Модульбанке к моей карте физлица в Рокетбанке и сбору пожертвований на работу штабов? Неясно. Тем не менее, я в тот же день отправляю в Рокетбанк выписку из Модульбанка и налоговые декларации, выгруженные из Эльбы (в формате ФНС).
12 ноября — Рокетбанк возвращается с новыми требованиями: нет, говорят, налоговые декларации нам нужны на бумаге (аааааа! шел 2019 год! налоговые декларации на бумаге!) или хотя бы в PDF, плюс еще и все платежки об уплате налогов мной как ИП. По-прежнему неясно, какое это вообще имеет отношение к моим взаимоотношениям с Рокетбанком, в которых я участвую как физическое лицо, но ладно. Проблема: у меня в этот день два самолета и куча встреч, а декларации я в PDF могу выгрузить только из Эльбы с компьютера, на телефоне у меня этого ничего нет. Мгновенно отвечаю: окей, но пришлю все завтра.
13 ноября — Отправляю в Рокетбанк все, что они запросили
13 ноября — Рокетбанк отвечает: поскольку вы не уложились в срок до 12 ноября с представлением материалов по запросу, мы ограничиваем ваши операции по счету лимитом в 0 рублей. То есть закрываем его.
Основание — мы не понимаем, что это за донаты вам продолжают поступать. (Очевидно, пока номер карты висел на сайте, кто-то успел настроить ежемесячный автоплатеж, поэтому, уже после того, как номер карты с сайта мы убрали, какие-то переводы продолжали приходить. Так, за октябрь пришло 17 переводов на общую сумму 5100 рублей).
Я вступаю в длинную переписку с их саппортом и отделом финансового контроля, еще раз объясняю про донаты и как все это работает.
Но эта переписка заходит в тупик, когда Рокетбанк начинает разговаривать языком Следственного комитета.
Вот после этой фразы становится очевидно, что говорить с ними не о чем, и надо идти в паблик и рассказывать эту историю:
«Донаты — обезличенные поступления денежных средств, легальность происхождения которых является спорной» (с) Рокетбанк.

Я думаю, что всем моим подписчикам и друзьям, у которых есть счета и карты в @Рокетбанк, интересно знать, что их банк думает про краудфандинг.

Резюме.
В Рокетбанк не приходили запросы из СК, не налагались решения о блокировке счетов судами или приставами. Эти трусливые ублюдки решили сами, от греха подальше, побежать впереди паровоза, и попытались сконструировать формальный повод для закрытия счета — в чем, впрочем, не преуспели. Поэтому закрыли его по беспределу, «как бы чего не вышло».

Рокетбанк отказался собирать пожертвования

Рокетбанк отказался собирать пожертвования

Рокетбанк отказался собирать пожертвования

Рокетбанк отказался собирать пожертвования

Рокетбанк отказался собирать пожертвования

Рокетбанк отказался собирать пожертвования

Рокетбанк отказался собирать пожертвования

Рокетбанк отказался собирать пожертвования

Рокетбанк отказался собирать пожертвования