ATLANTIS (Андрей Свежинцев): признаки финансовой пирамиды

На сайт поступают вопросы насчёт инвестиций в проект Atlantis, которым руководит Андрей Свежинцев. Что мы думаем по поводу вложений в эту фирму?

В конце 2022 года на площадках поиска инвесторов типа beboss или alterainvest.ru (t.me/Investinbis) было размещено предложение следующего содержания:

«Получайте пассивный доход от 6% в месяц, инвестируя от 100.000 рублей в действующую IT-компанию". Инвестиции в дополненную реальность с доходом 7% в месяц»
Вы получаете гарантированный доход с выплатами дивидендов ежемесячно по инвестиционному договору
Возможны два варианта инвестирования:
1. Инвестиционный займ
Доходность – 7% в месяц
Размер инвестиций – от 100.000 руб.
2. Покупка доли компании
Доходность – от 6% в месяц
Выплата доходности – ежемесячно с первого месяца
Размер инвестиций – от 150.000 руб.
Конвертации в акции компании – при выходе на IPO по выгодному курсу»

Мы всячески приветствуем честное предпринимательство, но всегда есть вопросы, когда фирма обращается не к профессиональным инвесторам в доли компаний (венчурные фонды) и профессиональным кредиторам (банки), а к частным лицам с предложениями с высокой доходностью.

А почему банки не дали кредит? Зачем приходится брать в долг по такой высокой ставке? Такие вопросы следует всегда задавать в подобных случаях при анализе рисков вложения.

Часто такие предложения приводили если не к прямым мошенническим действиям, то к строительству финансовой пирамиды. Обещание высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень и гарантирование доходности являются признаками финансовой пирамиды по классификации ЦБ.

Собственно, на поступивший вопрос мы и написали, что «предлагаемая доходность (7% в месяц, 84% годовых) является явным признаком финансовой пирамиды по классификации ЦБ. Связываться не рекомендуем».

Кроме того, смущала нереалистичность планов из официальной презентации.

Уже на 2023 год была заявлена выручка в 2,6 млрд рублей при чистой прибыли в 261 млн рублей:

На 2023-2024 годы было запланировано Строительство Инновационного Центра «ATLANTIS» в г. Москва площадью 30 000 м2:

"За основу проекта взят кампус Google (в миниатюре), т.е. это пространство, где сотрудники могут не только работать, но и проводить свободное время, решая свои бытовые дела, не выходя за его пределы. Центр будет объединять работу Платформы ATLANTIS, разработку новых продуктов с AR и искусственным интеллектом, обучающие классы для молодых разработчиков и пространство для проведения хакатонов.

Ещё один нереальный план на 2023-2024 годы (например, в силу отсутствия аудированной отчётности за 3 года): IPO – реорганизация в ПАО (публичное акционерное общество) и выход на биржу. Это невозможно для АО, созданного 18 ноября 2022 года. АО называется «Атлантис» (ИНН 9726028027, ОГРН: 1227700770340) и находится в Сколково по адресу Большой бульвар, 42 строение 18.

Компания говорила потенциальным инвесторам о «капитализации 860 млн рублей» (речь на самом деле об уставном капитале, который по российскому законодательству может не соответствовать реальным активам или оценке); 5000 довольных клиентов; 131 млн рублей выручки в 2022 году.

Компания даже приложила в презентацию ссылку на выписку со счёта ИП Свежинцев в Альфа-банке с марта 2020 года по ноябрь 2022 года. Однако в этой выписке невозможно понять, что является выручкой от продаж услуг, а что — другими поступлениями, например, займами:

12 декабря 2022 года сообщалось, что 35 инвесторов уже вложили в компанию 28 млн руб.

В апреле 2023 года на сайт пришло письмо Андрея Свежинцева.

Андрей Свежинцев писал, что «такой метод привлечения инвестиций использовался временно. Это было сделано для того, чтобы как можно скорее привлечь необходимую сумму и сделать необходимые доработки и расширить штат специалистов, как только необходимая сумма была привлечена, он был сразу остановлен. На привлеченные деньги была выполнена доработка, позволяющая при просмотре дополненной реальности с помощью кнопок взаимодействия переходить в социальные сети, мессенджеры, совершать звонок, улучшена механика отображения 3D моделей, также на данные деньги выполняется доработка – работа без приложения (дата релиза 20 апреля 2023 г.). Помимо этого в штат наняты 11 сотрудников – смм, маркетолог, руководитель IT-проектов, 2D и 3D моделлеры и иллюстраторы, все устроены по ТК РФ с рыночной зарплатой, а также есть ряд аутсорсинговых специалистов и компаний, которые выполняют проектную работу».

Мы добавили комментарий Андрея Свежинцева в текст. Однако письма с просьбами убрать текст не прекращаются.

Очередное письмо мы получили 12 октября 2023 года:

"Хотим еще раз подчеркнуть то, что описанный в статье метод инвестирования использовался временно и лишь для привлечения определенной суммы, необходимой для доработки ПО. Сегодня же привлечение инвестиций в компанию происходит лишь посредством акций, прикрепляю ссылку о присвоении ISIN кода Московской Биржей... АО "Атлантис" не имеет никакого отношения к мошенническим схемам. Ни компания, ни генеральный директор Свежинцев Андрей Юрьевич не привлекались к ответственности - вы можете проверить реестры судебных дел. Также хочу отметить, что офис компании находится на территории ИЦ “Сколково”, сомнительную компанию бы не допустили к аренде помещения там".

Что на это ответить? О том, что Андрей Свежинцев имеет какое-либо отношение к мошенническим схемам, мы нигде не писали. Сколково не гарантирует, что компании, имеющие там офис, будут исправно отдавать свои долги. Присвоение ISIN — техническая процедура. Она не имеет отношения к оценке компании как заёмщика.

Отметим, что в начальном тексте упоминались два способа привлечения инвестиций. В той самой презентации есть таблица с планами на курс акций. Это по своей экономической сути близко к займу под высокий процент и тоже является признаком финансовой пирамиды по классификации ЦБ.

Теперь страница для инвесторов atlsar.com/invest не действует, есть закрытая страница investor.atlsar.com, куда можно попасть, имея логин и пароль. Мы не можем сказать, каким образом сейчас ведётся привлечение инвесторов в акции, что им сулят и насколько это корректно с точки зрения законодательства о ценных бумагах.

Ранее это выглядело как обещание доходности:

"В январе вы можете купить акции компании ATLANTIS по 450 рублей за одну акцию, доходность от них в 2023г. составит 67% годовых, а безопасность ваших вложений обеспечит Условие обратного выкупа, прописанное в договоре."

Ресурс «Инвестиции в бизнес для каждого» 10 января 2023 года сообщал: «На данный момент в проект инвестировали 45 инвесторов. Приобретено 10,36% (89,37 из 862,70 акций), общая сумма инвестиций составляет 32,8 млн рублей. Остановимся подробнее на предложении покупки акций и разберёмся в их оценке. Во втором полугодии 2022 г. компания закрыла раунд в 30 млн руб. Стоимость акций с декабря 2022 на январь 2023 года выросла с 348,84 до 450 рублей за акцию. Доходность при покупке акций в январе составит 67% годовых в 2023г., 124% годовых — в 2024г. и далее продолжит расти, в зависимости от даты покупки. В договоре покупки акций включено Условие обратного выкупа — это гарант безопасности вложений. Рассмотрим на примере: АО гарантирует, что с покупки акций по 450 рублей на сумму 100 000 рублей в январе 2023 года вы получите доходность 67% годовых (что подтверждается финансовой отчетностью и прогнозами компании). Если условия не будут выполнены или будут выполнены частично, инвестор вправе требовать обратный выкуп, согласно нашему примеру: (67.000р заявленная доходность — 0 р выплаченные дивиденды за 2023 год) + 100.000 р (цена покупки/вложенный капитал) = 167.000 руб (цена выкупа акций).»

РЕЗЮМЕ:

Мы желаем АО «Атлантис» хорошего бизнеса и расчётов со всеми кредиторами, однако схемы привлечения денег не вызывают доверия. Вкладываться не рекомендуем. В компанию 16.10.2023 направлены следующие вопросы.

Компания планировала выручку в 2023 году 2,6 млрд рублей при чистой прибыли в 261 млн рублей. Насколько реальные показатели близки к этим планам?

Компания писала о выручке в 131 млн рублей в 2022 году, в подтверждение предоставив оборот по счету ИП. Почему вы зачли поступившие в ИП займы в состав выручки?

Почему компания называете уставный капитал капитализацией? Как был оплачен, и был ли оплачен, уставный капитал в 860 млн рублей? Зачем вообще было привлекать займы, если АО создано с таким капиталом?

Что с планами строительства Инновационного Центра «ATLANTIS» в Москве площадью 30 000 м2?

Какова долговая нагрузка АО "Атлантис"?

На сайте сказано про "более 100.000 успешно реализованных проектов". Что имеется в виду?

Почему вы писали о планах IPO в 2023-2024 годах, если это технически нереализуемо?

Как действует условие обратного выкупа акций из договора. Вам не кажется, что это условие противоречит экономической сути такого инструмента как акции (который не является долговым)?

Ответы на вопросы поступили 15.07.2024:

В них нет ответов на вопросы:
Компания писала о выручке в 131 млн рублей в 2022 году, в подтверждение предоставив оборот по счету ИП. Почему вы зачли поступившие в ИП займы в состав выручки?

Почему компания называете уставный капитал капитализацией? Как был оплачен, и был ли оплачен, уставный капитал в 860 млн рублей? Зачем вообще было привлекать займы, если АО создано с таким капиталом?

1) “Компания планировала выручку в 2023 году 2,6 млрд рублей при чистой прибыли в 261 млн рублей. Насколько реальные показатели близки к этим планам?”
Финансовые показатели были реалистичным прогнозом нашей консалтинговой компании. При получении финансирования мы смогли бы оперативно выполнить доработки ПО и расширить отдел продаж. Это помогло бы нам достичь запланированных показателей по выручке.
2) “Что с планами строительства Инновационного Центра «ATLANTIS» в Москве площадью 30 000 м2?”
Данный проект мы также планировали в рамках получения большого финансирования путем размещения и полного выкупа облигаций. Консалтинговая компания заверяла нас, что выполнение этого плана возможно. Но на деле возникло много сложностей которые не позволили реализовать данный проект.
3) “Какова долговая нагрузка АО «Атлантис»?”
Общая долговая нагрузка по заемным средствам на начало 2024 года составила 63,7 млн руб. (можно проверить по бухгалтерской отчетности сданной в ФНС). На текущий момент она находится на уровне 80 млн руб.
4) “На сайте сказано про «более 100.000 успешно реализованных проектов». Что имеется в виду?”
Если брать суммарно все проекты которые были реализованы нами и нашими клиентами при помощи ПО ATLANTIS, то их численность составляет более 100 000 проектов. Масштабность разная: от проектов известным брендам (указаны на нашем сайте) до «оживления» фотографий и поздравительных открыток физическим лицам.
5) “Почему вы писали о планах IPO в 2023-2024 годах, если это технически нереализуемо?”
Выход на IPO в 2024 году также по заверениям консалтинговой компании был реалистичным. На МосБирже появился новый раздел «ОТС с Акциями» прямо сейчас мы готовимся к аудиту для дальнейшего попадания в этот раздел.
6) “Как действует условие обратного выкупа акций из договора. Вам не кажется, что это условие противоречит экономической сути такого инструмента как акции (который не является долговым)?”
Мы не уходим от ответственности перед инвесторам и прописываем условие доходности, по которому у инвестора по итогам отчетного года есть право требования обратного выкупа акций в случае недостижения плановых финансовых показателей. Стоит отметить что несмотря на недостижение плановых финансовых показателей, правом обратного выкупа воспользовались примерно 4%.

Справка

Команда Atlantis по состоянию на конец 2022 года (описания взяты с сайта компании):

Андрей Свежинцев, учредитель и генеральный директор
Образование: Новосибирский государственный технический университет (экономика и управление). Достижения: Идеолог и основатель Платформы по созданию AR для бизнеса — ATLANTIS. Под управлением были созданы проекты, для таких компаний и брендов как Adidas, LEGO, Перекресток, Ситимобил, Heinz, сок Добрый, Perfect Fit, Жилфонд».

Яна Сергеева, Директор по маркетингу
Образование: РГПУ Имени Герцена (экономика и управление)
Достижения: Построила успешную маркетинговую стратегию компании, позволившую сотрудничать с такими компаниями и брендами, как Mercedes, Audi, DHL, Lego, Kinder, Oreo, Lindt, Konti, Barilla, Нурофен, Афабазол, Терафлю, сетям магазинов Перекресток и Hoff и другим.

Александр Денискин, CBDO. Руководитель федеральных проектов.
Образование: Белорусский Государственный экономический Университет (экономика и управление)
Достижения: Координация взаимодействия с государственными структурами, разработка концепции применения дополненной реальности в сферах образования и народного хозяйства.

Елена Гилева, CVO. Исполнительный директор
Образование: Международный банковский институт (банковское дело)
Достижения: Реализовала успешную систему продвижения, позволившую подключить к работе на Платформе ATLANTIS 32 Партнера и 5000+ Клиентов из разных регионов России и стран мира.

Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.

Сообщить о мошенниках или задать вопрос 
Памятка о возврате от мошенников 
Телеграм-канал и чат Вкладер
Белый список инвестиций 
Чёрный список брокеров
Чёрный список пирамид и лохотронов
Чёрный список телеграм-каналов
Чёрный список юристов