Была у него на обучении и в клубе двух запятых. Можно ли привлечь его к ответственности, если по рекомендациям в его клубе мой портфель потерял 80%, а потом он сообщил со своим партнером, что теперь будем просто другие активы покупать? Ещё предлагал инвестировать в токены якобы новых проектов, в которые заходят его друзья из крутого фонда в итоге взяли деньги за вложение, токены почти все упали (-90%) и ещё и продать нельзя. На вопросы что делать — ждите или вложите ему по договору займа в проект по недвижимости за границей под 18% в долларе. Но оплата криптой и оформляется просто по договору займа, что пугает , а платформа для preIPO Axevil вообще в черном списке ЦБ. На курсе рассказывал, как мне казалось толковые вещи, а на практике просто потеря денег. Помогите.
Отвечает Иван Иваныч:
Здесь есть основания не просто говорить о «неудачных инвестициях», а собирать документы и подавать обращения. Но надо разделить три эпизода: убыток по портфелю, продажу/размещение токенов и предложение займа под зарубежную недвижимость. Юридически они заметно различаются.
«Клуб двух запятых» действительно принадлежит ИП Лашкову Евгению Игоревичу. На официальном сайте club000000.com прямо написано, что команда клуба «выбирает для резидентов только качественные инвестиционные инструменты», предлагает среднесрочный портфель, спекулятивные сделки «с точками входа и выхода», криптоактивы, DeFi, инвестиции в недвижимость и займы частному бизнесу. Там же сейчас рекламируется зарубежная недвижимость с 18% годовых в валюте и возможность предоставлять займы бизнесу с результатами 30–62% годовых.
В оферте Евгений Лашков максимально отгораживается от последствий. Там сказано, что индивидуальное консультирование в услугу не входит; информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией; Лашков «не является инвестиционным советником»; решения клиент принимает самостоятельно и возможные убытки несёт сам.
Но одна фраза «это не инвестиционная рекомендация» не всегда решает вопрос. Важны фактические отношения: что именно говорили участнику, знали ли размер и структуру его портфеля, давали ли указания «купить X по такой цене», «усреднять», «не продавать», «переложиться в Y» и представлялось ли это как решение аналитического центра именно для участников клуба. По закону инвестиционное консультирование — это оказание консультационных услуг по ценным бумагам и производным инструментам посредством индивидуальных инвестиционных рекомендаций.
Причём в самой оферте обнаруживается любопытная деталь: чат предназначен в том числе для общения с привлечённым исполнителем «финансовым советником», а приложение говорит о выполнении «указаний финансового советника».
Ваше утверждение читательницы о чёрном списке верно. AXEVIL.COM находится в предупредительном списке Банка России с 14 февраля 2025 года. ЦБ указал сразу два признака: «финансовой пирамиды» и «незаконного привлечения инвестиций».
И связь Лашкова с Axevil не выдумана читателем. На рекламной странице самого Лашкова он представлен как «управляющий партнёр фонда Dome Foundation и Axevil». В других публичных источниках (elashkovinvest.ru) его также представляли партнёром Axevil.
Сейчас сайт Axevil подчёркивает американскую регистрацию и статус Exempt Reporting Adviser. Действительно, Form ADV на компанию существует, номер CRD 323970, SEC file 802-126907. Однако здесь есть важная тонкость: ERA — это не регистрация в SEC в качестве обычного registered investment adviser. Американская IAPD прямо разъясняет, что Exempt Reporting Advisers не зарегистрированы в SEC как инвестиционные советники, а их filings SEC не одобряет и не верифицирует.
Можно ли взыскать 80% убытка от портфеля?
Это наиболее сложная часть дела. Одного доказательства «купила бумаги по рекомендациям клуба, они упали на 80%» обычно недостаточно. Ответчик скажет: инвестиции рискованны, сделки клиент совершал самостоятельно, гарантий доходности не было, а оферта прямо предупреждала о рисках.
Для взыскания убытков придётся доказать нарушение, размер ущерба и причинную связь. Общий принцип такой: лицо, чьё право нарушено, может требовать возмещения убытков, но именно причинная связь между нарушением обязательства и потерями становится центральным вопросом.
Однако позиция становится значительно сильнее, если сохранились сообщения вроде:
«В вашем портфеле нужно купить именно эти активы», «держим до такой-то цены», «не продаём», «усредняем ещё на 20%», «теперь закрываем старый портфель и переходим в новый».
Особенно если рекомендации повторялись систематически, предоставлялись за плату и клуб собирал данные о капитале и портфеле конкретного человека.
Отдельно не переоценивайте пункты оферты о том, что исполнитель вообще ни за какие убытки не отвечает. Если отношения являются потребительскими, условия, которые ущемляют установленные законом права потребителя, ничтожны. Просто написать в собственной оферте «ответственности не несём» — не универсальная индульгенция.
С токенами ситуация потенциально серьёзнее
Если схема была именно такой, как описывает читательница — Лашков или его партнёр предлагал конкретные закрытые проекты, ссылался на знакомых из «крутого фонда», затем принимал деньги для вложения, — здесь нужны уже не графики падения токенов, а движение денег.
Надо установить:
- Кто фактически получил USDT/USDC/другую криптовалюту — кошелёк самого Лашкова, партнёра, компании или третьего лица.
- Какой договор заключался при покупке токенов.
- Что именно покупатель получил юридически: токены, SAFT, долю, право требования или вообще запись в личном кабинете.
- Обещалась ли возможность продажи и когда.
- Сообщалось ли заранее о lock-up и отсутствии ликвидности.
- Что говорилось о «друзьях из фонда», аллокации, цене входа и предполагаемом листинге.
- Получали ли Лашков или клуб комиссию от размещения.
Если деньги собирались с граждан именно для инвестирования, появляется ещё один интересный правовой вопрос. С декабря 2024 года действует ст. 14.56.1 КоАП РФ об незаконном привлечении инвестиций физических лиц. Для ИП предусмотрены штраф и возможность административного приостановления деятельности; если же имеются признаки преступления, применяется уже уголовное законодательство.
Закон также ограничивает публичное привлечение инвестиций физических лиц — например, посредством публичной оферты или предложения неопределённому кругу граждан — если привлекающее деньги лицо не относится к предусмотренным законом категориям.
Это не означает автоматически, что деятельность Лашкова образует состав правонарушения. Но если участникам клуба массово предлагают передавать деньги/криптовалюту в одни и те же проекты, этот эпизод точно стоит подробно описать Банку России.
В ситуации, когда предыдущие вложения уже просели, а человеку вместо разбора неудачных рекомендаций предлагают внести ещё денег.
Причём предложение очень похоже на то, что сейчас рекламирует сам сайт клуба: «зарубежная недвижимость» с дивидендной доходностью 18% годовых в валюте.
Передавать криптовалюту только потому, что подписан «договор займа», крайне рискованно. Сам договор не создаёт залога на зарубежный объект. Надо знать хотя бы точного заёмщика, страну и компанию-владельца недвижимости, права заёмщика на этот объект, обеспечение займа, применимое право, суд/арбитраж, порядок взыскания и документальное подтверждение того, куда именно пошли деньги.
Что сделать сейчас? Не удалять клуб и переписку. Сохранить экспорт Telegram, голосовые сообщения, записи эфиров, скриншоты портфелей клуба, сообщения об усреднении/выходе, рекламу токенов, реквизиты криптокошельков, TXID всех переводов, договоры и чеки за обучение и клуб. Отдельно составить таблицу: «дата — рекомендация — актив — цена покупки — сумма — кто рекомендовал — ссылка/скрин — что произошло дальше».
После этого направьте обращение в Банк России с просьбой проверить не просто образовательную деятельность, а фактическое предоставление инвестиционных рекомендаций и возможное привлечение инвестиций участников клуба. Отдельным блоком надо указать связь рекламировавшего инвестиции лица с Axevil и приложить карточку AXEVIL.COM из предупредительного списка ЦБ. Сам Банк России рекомендует сообщать ему сведения о потенциально нелегальной финансовой деятельности; подтверждённые материалы он может передавать уполномоченным органам.
Если выяснится, что деньги за токены принимал непосредственно Лашков, его партнёр либо подконтрольная им структура, а существенные обстоятельства инвестиций были заведомо искажены или скрыты, есть смысл одновременно подавать заявление в полицию. Здесь нужно описывать не «токен упал», а конкретный возможный обман при получении денег: что обещали, что знали на самом деле, кому ушли средства и почему без этих заверений человек деньги бы не передал.
Итого: автоматически взыскать с Евгения Лашкова все 80% падения портфеля будет трудно. Но история читательницы содержит гораздо более серьёзные эпизоды, чем просто плохой прогноз рынка. Особенно интересны продажа закрытых токенов, фактическое получение денег, связь с Axevil из предупредительного списка ЦБ и последующее предложение ещё одного высокодоходного вложения под 18% в валюте. Это уже вполне достаточный материал как минимум для предметной проверки регулятором, как максимум — для обращения в полицию с заявлением о мошенничестве.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.
Читайте нашу книгу про обман в крипте:
Сообщить о мошенниках или задать вопрос Памятка о возврате от мошенников Телеграм-канал и чат Вкладер Белый список инвестиций