У меня та же самая проблема с потерей средств, сейчас якобы нашли в samoacomercialbanc.com.
@vklader:
Вы правы. Это мошенническая подделка под настоящий Samoa Commercial Bank Limited. Переводить требуемые 1 226,04 доллара нельзя. Реальный Samoa Commercial Bank существует и входит в список четырёх лицензированных коммерческих банков Самоа, но его официальные контакты — домен scbl .ws, почта info@scbl. ws и телефоны с кодом Самоа +685.
1. Настоящий банк уже предупреждает именно о такой схеме
На официальном сайте SCB опубликовано предупреждение о мошенниках, которые:
- рассылают поддельные банковские документы иностранцам, не являющимся клиентами банка;
- сообщают о якобы крупной сумме на счёте;
- требуют сначала заплатить «штраф», «комиссию» или сбор за досрочный вывод;
- после оплаты обещают разблокировать деньги.
В предупреждении даже показан пример фальшивого письма о выводе средств с требованием заранее заплатить процент. Банк прямо пишет, что такие сообщения не исходят от SCB, и советует проверять, чтобы сайт был именно www.scbl.ws, а почта оканчивалась на @scbl.ws.
То есть присланные документы почти дословно воспроизводят схему, которую настоящий банк уже пометил как мошенническую.
2. Используется посторонний домен
Внизу «договора» и русского письма указан адрес:
support@samoacommercial.tech
Это не официальный домен банка. Настоящий Samoa Commercial Bank использует scbl.ws. В официальном предупреждении банк отдельно просит проверять домен отправителя и направлять подозрительные письма на frauds@scbl.ws.
Мошенники взяли настоящее название, логотип, слоган и адрес головного офиса, но подставили собственную почту.
3. Телефон ведёт не в Самоа
На документе указан номер:
+357 96 789 218
Код +357 относится к Кипру. Код Самоа — +685. (ITU)
Более того, связанный с этой схемой сайт samoacommercialbank.com сам себе противоречит:
- на странице юридической информации указан кипрский номер +357-96-789-218;
- на странице контактов и входа указан уже австралийский номер +61-423-639-056;
- настоящий банк сообщает номера +685 31231, 31232, 31233.
У банка Самоа не может одновременно быть «официальная поддержка» на случайных мобильных номерах Кипра и Австралии.
4. На фальшивом сайте обнаружилась панель для рисования баланса
Особенно показательно содержимое страницы входа samoacommercialbank.com. В её индексируемом коде видны элементы внутренней панели на русском языке:
- «Добавить пользователя»;
- «Баланс»;
- «Add Transaction»;
- ручное добавление депозита и вывода;
- изменение данных клиента;
- добавление кредитов и платежей.
Иными словами, операторы сайта предусмотрели возможность вручную создавать «клиентов», вписывать им любой баланс и рисовать фиктивные транзакции. Это интерфейс имитации банковского счёта.
5. Цифры в документах не сходятся
В «смарт-контракте» написано:
- внесено 30 651 доллар;
- обещанная прибыль — 6 130,20 доллара;
- итоговая сумма через год — 36 781,20 доллара.
Но в русском письме говорится, что банк обнаружил попытку снять 50 000 долларов. Такой суммы нет даже с учётом всей обещанной прибыли.
Затем требуют штраф 4% от депозита:
30 651 × 4% = 1 226,04 доллара.
То есть весь «контракт» сконструирован специально для обоснования конкретного дополнительного платежа.
6. «Смарт-контракт» смарт-контрактом не является
Перед нами обычная картинка с текстом, подписью и печатью. В ней отсутствуют:
- адрес контракта в блокчейне;
- название сети;
- программный код;
- хеш транзакции;
- адрес кошелька депозита;
- возможность независимо проверить наличие средств.
Слово «smart contract» использовано исключительно для придания документу технологического вида.
Есть и другие признаки кустарной подделки: смешение английского и русского оформления, сомнительное обозначение счёта MT..., неизвестная «Alice Kigil», отсутствие должности подписанта и повторение названия банка с ошибкой — «SAMOA COMMMERCIAL BANK» с тремя буквами M.
Как работает развод
Сначала жертве показывают нарисованный счёт или сообщают, что брокер, юрист либо «регулятор» перевёл деньги в иностранный банк. Затем появляется препятствие: контракт, налог, штраф, страховка, легализация, комиссия SWIFT или проверка происхождения средств.
После уплаты 1 226,04 доллара деньги не выдадут. Возникнет следующий платёж: «AML-сертификат», «налог», «активация счёта», «комиссия корреспондентского банка» или «апостиль». Цикл продолжается, пока человек платит.
Никаких 50 000 долларов на этом счёте не существует. Это типичный «нарисованный баланс» и схема с предварительной оплатой.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.
Читайте нашу книгу про обман в крипте:
Сообщить о мошенниках или задать вопрос Памятка о возврате от мошенников Телеграм-канал и чат Вкладер Белый список инвестиций