Схема обмана выглядела так: от имени девушки с верифицированным телеграм-аккаунтом «Александра» человеку сначала создавали ощущение нормальной, почти деловой переписки, а потом постепенно втягивали в цепочку всё новых платежей.
Для усиления доверия использовались фотографии привлекательной молодой женщины, в том числе снимок в офисе и фото с вручением награды президентом Путиным в официальной обстановке. Позже в ход пошла и ссылка на чужое ИП в Rusprofile, а также изображения паспорта, чтобы у жертвы возникло ощущение: перед ним не анонимный мошенник, а «реальный» человек с документами и регистрацией.
Сначала общение шло в спокойном тоне, с обещанием заработка и скорой выплаты. В одном из сообщений ему написали: «Пришло 500 руб. ожидайте. Я свяжусь с Вами завтра до 13:00 по МСК, к этому времени уточню у Вас вариант получения заработка — карта или номер телефона». Одновременно задавался психологический ритм подчинения: «Прошу не писать мне раньше, иначе ваше место в очереди на выплату сдвинется, и вы окажетесь в конце». Эта фраза важна: она сразу приучала человека не спорить, не торопить и терпеливо ждать указаний.
Дальше пришла главная приманка. Ему показали скриншот якобы успешной торговли и написали: «⚡ Отличные новости! Ваша инвестиция сработала на максимум — на выходе +70 000 руб. 📈 Готовы принять результат? Просто отправьте ФИО, номер карты или телефона + название банка — и перевод уже на подходе». То есть человеку сначала пообещали прибыль, а уже потом начали ставить условия для её получения. Это классический приём: сначала показать «выигрыш», потом превратить его получение в квест с оплатами.
Когда он сообщил реквизиты и уточнил банк, собеседница стала управлять каждым шагом. Она спрашивала: «У вас озон банк?» Когда он ответил утвердительно, последовало: «Давайте лучше через озон». Затем, выдержав паузу, она прислала номер карты: «Сюда пожалуйста» и далее реквизиты. После перевода жертва фактически уже была психологически вовлечена: раз деньги отправлены, хотелось верить, что это не зря и что дальше «выплата» действительно придёт.
Следующий этап — навязывание так называемой «верификации». В переписке ему объяснили, что без дополнительного платежа доступ к деньгам невозможен: «Оплата верификационного сбора — это обязательное условие работы со мной как с инвестором, гарантирующее безопасность Ваших средств и защиту от мошенничества». Это особенно циничный момент: требование нового перевода подавалось именно как защита от мошенничества. Дальше давление усиливали псевдоюридическими формулировками: «Без него доступ к инвестиционным инструментам будет ограничен», «Внесите платёж и отправьте информацию, чтобы избежать задержек с активацией». На приложенном фрагменте текста жертву дополнительно запугивали: любые «попытки обойти закон» будут расценены как повод прекратить работу.
Когда человек пытался сомневаться или тянуть время, на него давили страхом потери уже внесённых денег. В одном из скриншотов с «отзывами» фигурирует та же логика: если не оплатить налог или сбор, можно «потерять ваши средства», а «долг может кратно законно увеличиться». То есть мошенники не просто просили деньги — они подталкивали жертву к мысли, что отказ платить сейчас приведёт к ещё большим потерям потом.
После очередного перевода жертва закономерно спрашивала: «Что теперь?» В ответ — новые паузы, новые уточнения, новые требования. В какой-то момент у неё попросили даже гражданство: «Подскажите какое у вас гражданство?» Такие вопросы создают видимость «комплаенса» и официальной процедуры, хотя по сути нужны лишь для продолжения спектакля.
Когда у человека накапливалось раздражение и он, по сути, признавал безвыходность — «Тогда че уж теперь терять нечего», — схема всё равно не прекращалась. Наоборот, это состояние мошенникам выгодно: жертва уже вложилась и начинает принимать решения нерационально, надеясь хотя бы «добить процесс до конца». В финале, когда претензии стали жёстче, ему фактически ответили в духе перекладывания вины: «Я же не виновата, что вы не прочли условия». Это типичный разворот, когда мошенник делает вид, будто проблема не в обмане, а в невнимательности самой жертвы.
Чтобы окончательно укрепить доверие, ему прислали фото паспорта, видео с документом и ссылку на профиль ИП. Затем прозвучала фраза: «Я лично гарантирую Вам выплату, а также честность и порядочность!» Именно в этом и состоял обман: обещания «честности» сопровождались всё новыми денежными требованиями, а каждая следующая «обязательная» операция появлялась только после предыдущей оплаты.
Вся конструкция держалась на нескольких элементах: красивый и убедительный образ, демонстрация якобы прибыли, мелкие первые переводы для приманки, затем «налоговый платёж», «верификационный сбор», запугивание потерей денег, игра в официальность и, наконец, подмена сути. Человеку не выплачивали прибыль — с него методично выкачивали деньги под предлогом доступа к этой прибыли. Это не инвестиции и не сопровождение сделки, а последовательный психологический развод, где каждое следующее требование объяснялось предыдущим.
В разводе есть аккаунт Андрей Мельников @AndreyM_invest, «Персональный финансист. 6 лет в БКС 🏦 Безопасно ввожу в тему криптовалюты: 💼 Портфели 📈 Аналитика 🤝 Спровождение 💰 Объем сделок на >80 млн ₽»
СКРИНШОТЫ:
Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.
Сообщить о мошенниках или задать вопрос Памятка о возврате от мошенников Телеграм-канал и чат Вкладер Белый список инвестиций