Как телефонные мошенники обманывают богатых австрийцев

Предприниматель из Верхней Австрии потерял 320 000 евро из-за телефонных мошенников. profil нашел колл-центр, из которого ему звонили. И столкнулся с мафиозной индустрией мошенничества, которая ежегодно уносит миллиарды.

Пятница, 20 апреля 2018 года, семь минут одиннадцатого утра. Телефонный номер снова появляется на дисплее Питера Талера. Он начинается с «+49 305» и заканчивается на «509».

За последние 12 месяцев он получил сотни звонков с этого номера. Он довела Талера до отчаяния и довела его жену до нервного срыва. Талер жалеет, что брал трубку, потому что звонки стоили ему целое состояние: 320 000 евро. Полиция до сих пор ищет деньги. Сотрудники правоохранительных органов из нескольких стран штурмовали офисы и сделали открытие, столь же гениальное, сколь и безжалостное: это новая форма цифрового воровства, ежегодно уносящая миллиарды по всей Европе. Следователи подозревают, что за этими телефонными номерами стоит самая успешная афера в истории Интернета.

Но в полицию обращаются лишь немногие пострадавшие. Они не понимают, что их обманули. Они не хотят вкладывать больше денег в адвоката и, прежде всего, им стыдно. Петру Талеру также неловко, что он стал жертвой инвестиционной аферы. В реальной жизни у предпринимателя другое имя. Ему 62 года, он водит BMW с кожаными сиденьями и любит ходить под парусом. У него есть сын, который однажды возьмет на себя семейный бизнес: компанию по разработке программного обеспечения с клиентами в обрабатывающей промышленности.

Талер поделился документами с профилем: опросами свидетелей в полиции, уголовными жалобами, электронными таблицами Excel и электронными письмами. Он даже записал на пленку людей, которые его ограбили. Но до сих пор он не знает, кто они.

profil нашел колл-центр, откуда поступали звонки, поговорил с бывшими сотрудниками и изучил судебные документы. Глава колл-центра находится в тюрьме в Германии с июля 2022 года: 34 года, сын заводского рабочего-албанца и выпускник факультета журналистики Тиранского университета. У него нет образования в качестве инвестиционного консультанта, не говоря уже об опыте работы на фондовом рынке.

Талер же не дилетант. Он прошел курс инвестиционного консультанта в Торговой палате и уже тридцать лет руководит технологической компанией. И именно это делает эту историю такой удивительной. Как может быть, что такой опытный бизнесмен, как он сам, верит совершенно незнакомому человеку по телефону больше, чем своему банку?

Попытка ответить на этот простой вопрос основана на исследовании, которое программа финансирования «Журналистские расследования для Европы» (IJ4EU) инициировала более года назад. Команда автора этого текста (см. примечание в конце) проводила исследования в нескольких странах, сопровождала следователей на работе и беседовала с прокурорами. На Балканах нам попадались офисы с открытой планировкой, напоминающие стартапы. В нем участвуют люди двадцати с небольшим лет в костюмах, изображающие из себя консультантов по инвестициям, которые готовятся к голливудскому фильму «Волк с Уолл-стрит» с Леонардо ди Каприо в главной роли. Все это звучит как спектакль, но это часть организованной преступности. За колл-центрами стоят сети, работающие через границы. Те немногие дела, которые дошли до суда, показывают, что высшие чины годами могли свободно передвигаться по Европе: на частном самолете кататься на лыжах в Тироле или на деловой обед на яхте на Лазурном берегу. Большинство покровителей не с Балкан, но Балканы — идеальное место для их махинаций. Зарплаты низкие, и есть много молодых людей, которые не могут найти работу после учебы и свободно говорят по-немецки.

Что такое кибертрейдинг?

Кибертрейдинг — это термин, используемый следователями, также известный как мошенничество с инвестициями в Интернете. В кибертрейдинге мошенники заманивают своих жертв на платформы онлайн-торговли, которые кажутся заслуживающими доверия. Профессионально разработанный торговый счет дает инвесторам иллюзию ценовых тенденций и прибыли. «Брокер» заботится о клиентах по телефону и соблазняет их делать ставки все больше и больше. Но деньги так и не были вложены. Это украдено. Торговые площадки оказываются полным фейком. По оценкам, ежегодно в Европе крадут десятизначные миллиарды. Кибертрейдинг управляется не одной, а несколькими мошенническими сетями — трансграничными и основанными на разделении труда. Вы можете представить систему как группу, основанную на четырех столпах. В одном столбце представлены данные о клиентах, в следующем — технология. Один Еще одним столпом является сеть по отмыванию денег, через которую просачиваются переводы. Сердце аферы — колл-центр, из которого звонят «брокеры». Это исследование касается последнего.

Например, Арбер Красники, квалифицированный юрист лет тридцати, у которого на самом деле другое имя. Он работал в колл-центре, который ограбил Петр Талер, и поэтому хочет остаться неизвестным. Об этом можно рассказать о банальности этой аферы. В таких столицах, как София, Тбилиси, Приштина и Тирана, сотни людей, таких как Красники, работают телефонными мошенниками в течение нескольких месяцев. Некоторые из них не знают, что происходит в залах заседаний. Другие продвигаются по карьерной лестнице и в конце концов оказываются в отделе, где вам платят часами Rolex.

Летом 2017 года Красничи срочно нужны деньги, и друг рассказывает ему об инвестиционной компании, которая открылась в Приштине и ищет людей, свободно говорящих по-немецки. Красники подает заявление, должен сдать тест по немецкому языку, а затем пройти двухнедельный ускоренный курс по финансовым вопросам. Остальное операторы читают в инструкциях.

Полиция часто ловит этих операторов (см. вставку на стр. XX). Руководителей высшего звена трудно поймать, потому что они скрывают свою деловую активность за сетью подставных компаний. Их продажи, по мнению экспертов, уже доходят до продаж наркомафии.

КИБЕР-ПРЕСТУПНОСТЬ
Быстрые соблазнители, ложные друзья: коварные уловки кибермошенников
Стефан Меличар

Следователь
Это говорит Мартин Гразель, следователь по киберпреступлениям Федерального управления уголовной полиции в Вене. Прежде чем стать полицейским, он работал программистом и разработчиком программного обеспечения в частном секторе. 38-летний мужчина и его команда первыми исследовали сети еще в 2017 году и смогли глубоко проникнуть в сцену мошенничества. Вместе со следователями из Болгарии, Чехии и Германии Гразель участвовал в аресте «Софийского волка», израильского предпринимателя по имени Галь Барак, который вместе со своим немецким сообщником обманул инвесторов на 200 миллионов евро. Только в Австрии от его инвестиционной аферы пострадало более 3000 человек. И все больше жертв, у которых, видимо, было что-то подобное, попадало в полицию.

«Объявления льются каждый день».
Мартин Грасел, следователь Федерального управления уголовной полиции

Они вложили деньги в солидные на вид платформы для онлайн-торговли с самыми разными названиями: Trade Capital, Fibonetix, Swissinv24, CFXPoint, Tradingmarkets24, Alphafinancial Group, Zurich Financial Group. Сейчас их так много, что даже Гразелу трудно уследить за всеми. «Новые платформы добавляются каждый месяц. Объявления продолжают сыпаться каждый день. Если закрыть одну платформу, откроется пять новых. Это никогда не прекратится», — говорит Грасел. Он быстро понял, что отличает эти платформы от других форм мошенничества в Интернете. В отличие от поддельного интернет-магазина или мошенничества с любовью (имитация любовных отношений), с его помощью можно получить действительно большие суммы. «При использовании одной платформы ущерб может исчисляться десятками миллионов», — говорит Грасел. Теперь он предполагает, что за последние десять лет их было тысячи.

Логотипы компаний и сайты отличаются только визуально, сетка всегда одинаковая. Смоделированные графики показывают, что клиенты на торговом счете получают колоссальную прибыль. Жертвы становятся смелыми и часто жадными до денег — вкладывают все больше и больше. Финансовый консультант, называемый «брокером», консультирует их по телефону. Только: Выигрыши — чистая фантазия и никогда не выплачиваются.

Грасел дал этому явлению название: кибертрейдинг. Изобретенное им слово обошло за пределы Австрии. В немецком Бамберге они даже открыли собственный центр, где прокуратура занимается исключительно делами о кибертрейдинге, и каждый месяц штурмуют колл-центры в Восточной и Юго-Восточной Европе. Глава центра, прокурор Германии Нино Гольдбек, говорит в интервью profil: «Это стало настоящей индустрией. Только в Германии ущерб исчисляется миллиардами».

Четыре столпа кибертрейдинга
Мошенники успешны и в Австрии. Ни в одной области преступности количество сообщений не растет так быстро, как в области интернет-преступности. Это результат новой статистики преступности, которая была опубликована в начале марта. Реклама увеличилась в шесть раз за последние десять лет. Интернет-мошенничество остается главным преступлением в сфере киберпреступности. Объявления недавно увеличились на 20 процентов. Сейчас жертвы есть в каждой стране ЕС. Об этом знает Буркхард Мюль, австриец, возглавляющий Европейский центр финансовых и экономических преступлений (EFECC) при Европоле в Гааге (полное интервью на profil.at). По словам Мюля, это явление не ново:

«Некоторые зазывалы проводили мероприятия в отелях и рассказывали заинтересованным людям, какую баснословную прибыль они могут принести. Сегодня все это технически подкреплено и позволяет преступникам нацеливаться на гораздо большее количество жертв, чем раньше».

Тридцать лет назад, — рассказывает Мюль в интервью profil, — мошенники еще франкировали и рассылали письма. Сегодня они прячутся за подставными компаниями и практически не оставляют следов.

Тем не менее, Мартин Гразель, исследователь из Вены, прозрел. «Невозможно увидеть систему снаружи. Нам пришлось пройти через несколько колл-центров, чтобы понять структуру», — говорит он. Его самый важный вывод: кибертрейдинг работает как группа, основанная на четырех столпах. Первый столп, так называемый «партнерский маркетинг», предоставляет телефонные номера. Мошенники звонят не наугад, а по так называемым «горячим лидам». Это контактные данные людей, которые узнали о платформах через рекламные баннеры, поддельные газетные статьи или электронные письма и которые застряли.

Второй столп, поставщики платформ, создают обманчиво настоящие веб-сайты. Курсами на торговом счете можно управлять с помощью программного обеспечения. Это похоже на авиасимулятор: вы чувствуете, что летите, даже не находясь в воздухе. Третий столп, сети по отмыванию денег, занимается сокрытием украденных денег. Суммы проходят через сотни поддельных счетов по всему миру, пока не теряются. Четвертая опора — колл-центр. По оценке Мартина Граселя, многие из них базировались в Израиле до 2017 года. Затем, когда Кнессет, израильский парламент, принял ограничительный закон, колл-центры мигрировали за границу и обосновались там, где низкий уровень заработной платы и слабая власть закона: в странах Восточной и Юго-Восточной Европы, которые до сих пор не находятся в ЕВРОСОЮЗ. В Грузии и до войны на Украине. В Сербии, Черногории, Косово и Албании.

Торговая карьера Талера
В 2017 году об этом ничего не знает Питер Талер. У предпринимателя-разработчика программного обеспечения из Верхней Австрии стресс в компании: большие инвестиции, задолженность по налогам, плохой годовой баланс. И тогда собственный банк также сокращает кредитный лимит для счета компании. Талер хочет выгодно вложить часть своих сбережений, около 46 000 евро. Он бродит по Интернету и наткнулся на торговую онлайн-платформу под названием «FXC Markets». Он предлагает торговлю различными финансовыми инструментами: акциями, сырьевыми товарами, криптовалютами, а также так называемый «Форекс», то есть торговлю валютными парами.

Оглядываясь назад, Талер уже не помнит, как именно он нашел провайдера. Он думает, что нажал на рекламный баннер и вошел на сайт. «Вдруг раздался звонок, — вспоминает он, — и это был некий Мартин Кент». Во-первых, легко получить 250 евро и посмотреть, как развиваются курсы. Талер даже показывает сайт своему сыну, который тоже не становится скептиком. Затем он уходит в бизнес.

11 мая Талер пишет: «Здравствуйте, мистер Кент! Я определенно хочу снова торговать, потому что это весело, и я могу получать от этого доход. С наилучшими пожеланиями!»

10 июля: «Здравствуйте! В настоящее время мы плывем по хорватскому побережью. Есть что-то важное?

Мартин Кент, дружелюбный «брокер» по телефону, сообщает Талеру, что FXC Markets базируется в Берлине, и даже передает адрес: «Очень близко к центральному вокзалу».

Колл-центр

В стране, из которой на самом деле поступали звонки, вообще нет железнодорожной сети. По крайней мере ни один из тех, что были в эксплуатации со времен Югославии. Колл-центр находился не в Берлине, а в Приштине, столице Косово. Теперь это известно, потому что в апреле 2021 года там прошел крупный рейд, в ходе которого были арестованы 18 человек.

В июле 2022 года глава компании был приговорен к пяти годам судом в Аугсбурге. В конце февраля двое его сотрудников предстали перед судом в Бамберге. Оба подсудимых были приговорены к двум годам лишения свободы. Расследования в отношении других покровителей продолжаются. Общий ущерб составляет 20 миллионов евро в номере.

Старый офис компании существует и сегодня: четырехэтажный бетонный блок со стеклянным фасадом, прямо у мечети с минаретом. В течение многих лет сюда приходят и уходят молодые, хорошо одетые люди в костюмах. Резиденция косовского правительства находится всего в пяти минутах ходьбы.

«Офис находился прямо в центре. Лучшей недвижимости тогда не было», — говорит Арбер Красники, бывший сотрудник. Он является одним из нескольких инсайдеров кибертрейдинга, с которыми беседовала команда, проводившая исследование. Одни рассказывают о угрызениях совести, что не давали им спать по ночам, другие — о охватившей их золотой лихорадке. Арбер Красники говорит: Он ничего об этом не знал.

Мошеннические колл-центры имеют строгую иерархию. Арбер Красники начинает снизу, в так называемой «конверсии» — работе начального уровня на сцене мошенничества. «Конверсия» отвечает за первоначальный контакт с клиентом, что-то вроде секретарской работы.

Если клиент входит в «торговлю», он перенаправляется в отдел «удержание». Именно там базируются «брокеры», которые с тех пор регулярно звонят и воруют крупные суммы денег.

Итак, Красники сидит на первом этаже блока со стеклянным фасадом и думает, что работает в настоящей инвестиционной фирме. «Не было никаких доказательств того, что что-то не так, — говорит он в интервью, — все казалось законным. Компания была зарегистрирована, и нам вовремя выплачивалась заработная плата через банк».

Красники получает базовую зарплату в размере 600 евро. Он получает комиссию в размере 50 евро за каждого клиента, которого он направляет «брокерам» на втором этаже. С третьего клиента 60 евро, с шестого 80 евро. В декабре 2017 года Красники заработал 1500 евро, что в три раза превышает среднюю заработную плату в Косово.

Тем временем Петер Талер переживает ад в Австрии. Эйфория первых месяцев прошла. Его торговый счет показывает колебания, его «брокеры» постоянно меняются. Иногда Др. Малон Бьор, затем еще один Кевин Штайнвег или Райнер Гор. Талер должен оплатить расходы,

21 декабря 2017 года, за три дня до Рождества, Талер пишет электронное письмо в FXC Markets: «Когда мы созвонимся? У меня много забот по поводу текущих инвестиций!»

Но никто не отчитывается. Талер нервничает.

29 декабря: «Ты больше не хочешь со мной разговаривать? Пожалуйста, перезвоните срочно!!!!!»

17 января 2018 г.: «Я почти не сплю из-за этой ситуации, и я почти на пределе».

Чего Талер не знает: Магазин работает. Сообщается, что на пиковом этапе туда звонили 164 сотрудника, разделенных между разными «столами», в зависимости от языковой области. Сотрудники публикуют видео с вечеринок в социальных сетях. Глава компании дает интервью местным СМИ и известен как начинающий предприниматель.

profil следил за биографией этого босса, известного на сцене под именем Грег Матиас. 34-летний когда-то хотел быть политиком. По крайней мере, так описывают это бывшие товарищи и коллеги по работе, с которыми Профиль общался в Тиране. Грег Матиас родом из промышленного городка в албанских горах. Он сын заводского рабочего, родился в 1989 году, когда в Берлине пала стена, а в Албании все еще был закрытый коммунистический режим.

Будучи студентом, Грег Матиас был членом Социалистической партии действующего премьер-министра Эди Рамы и работал в Фонде Фридриха Эберта, который близок к немецкой СДПГ. Затем, в 2016 году, он переехал в соседнее Косово и открыл колл-центр. В этом нет ничего необычного. В маленькой балканской стране процветает легальный колл-центр, который не имеет ничего общего с финансовым мошенничеством. Крупные компании передают обслуживание клиентов в Приштину на аутсорсинг: Zalando, Amazon, Apple, Deutsche Post, газета «BILD».

Вот как Грег Матиас остается незамеченным со своими мошенничествами. Даже в 2018 году, когда все больше и больше жертв осознают, что что-то не так.

Арбер Красники, сотрудник первого этажа, тоже понимает, что здесь происходит. Когда он объявляет, что хочет инвестировать собственные деньги, коллега отводит его в сторону: «Это не настоящие инвестиции. Это все ложь!» В тот же день Красники увольняется с работы и навсегда снимает гарнитуру. Он не хочет больше иметь ничего общего с этим вопросом.

Если бы он остался, он, возможно, прочитал бы отчаянные электронные письма Питера Талера. В марте 2018 года австрийский предприниматель больше не может дозвониться до номера службы поддержки и пишет на ресепшн. Ему срочно нужна оплата, потому что жена тоже нервничает. Она отвечает за бухгалтерию семейного бизнеса. Уплачиваются взносы на социальное страхование за работников и дополнительные налоговые платежи.

В августе 2018 года Taler and FXC Markets пишет: «Это вопрос жизни и смерти!»

В октябре 2018 года его жену пришлось увезти в больницу на скорой помощи. У нее случился нервный срыв. «Все, кто причинил вред моей жене, проиграли», — пишет Талер в своем последнем письме мошенникам.

Потом блокирует номер.

Спустя четыре года Петр Талер смирился с тем, что своих денег он больше никогда не увидит.

Грег Матиас, руководитель колл-центра, в процессе во всем признался. «Он выразил сожаление и взял на себя ответственность», — сказал profil его адвокат Александр Сэттеле. Его клиент также обратился к потерпевшим в суде. Он заявил, что работал над «сложной системой, которая была специально разработана для обмана людей». Нет ничего постыдного в том, чтобы попасться на это.

Это годовое исследование было софинансировано Программой финансирования журналистских расследований для Европы (IJ4EU). Цель: опубликовать исследование на разных языках и в разных форматах. Помимо автора профиля Франциски Чиндерле, в исследовательском проекте также участвовали Джули Ристани (Тирана), Вьоса Черкини (Приштина) и Илир Цуко (Тирана).

Автор:

Франциска Чиндерле
пишет в отделе внешней политики с 2021 года. Изучала современную историю и журналистику в Вене. Фокус на Юго-Восточной Европе / Балканах.

Источник

Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.

Сообщить о мошенниках или задать вопрос 
Памятка о возврате от мошенников 
Телеграм-канал и чат Вкладер
Белый список инвестиций 
Чёрный список брокеров
Чёрный список пирамид и лохотронов
Чёрный список телеграм-каналов
Чёрный список юристов