12 августа 2024 г. на просторах интернета мне всплыла реклама Тинькофф инвестиции, я была в поисках работы/доп.заработка, прошла по ссылке, оставила свой контактный номер телефона. Мне по WhatsApp перезвонил молодой человек, судя по голосу. Представился как Андрей из компании по международным инвестициям. Предложил сотрудничество на международной бирже. 13 августа он дал мне контакт финансового аналитика Павла Тихомирова, с которым мы общались, в основном, в мессенджере Телеграмм.
Павел мне звонил каждый день, рассказывал как зарабатывать на бирже, про финансовую грамотность, в интернете указывал сайты и ссылки, куда я заходила, чтобы ознакомиться с документами фирмы, с лицензией и т.п., для того, чтобы развеять мои сомнения относительно сотрудничества. Он зарегистрировал меня на торговой площадке, показывал как нужно работать.
Так как у меня не было денег для торговли, Павел предложил оформить кредит, уверив меня, что я его погашу в течение месяца. Первый раз я оформила кредит в Сбере на 100000 рублей 16 августа 2024г. Чтобы деньги перевести в доллары и начать торговать на бирже, я перечисляла их (как и остальные деньги) по реквизитам, которые присылал мне Павел Тихомиров. 17 августа я перечислила 100000
На следующий день деньги появлялись на торговой площадке. Павел говорил (а потом присылал мне в чат) какие выбирать позиции, какой ставить объём и т.п. На следующий день сделки всегда закрывали с прибылью.
20августа 2024 г. Павел предложил заключить договор на 500000 руб. После долгих раздумий и сомнений я согласилась. Пришлось взять еще кредиты в Сбербанке на 200000 руб.
21 августа я перевела еще кредитные средства в сумме 100000 руб.
100000 руб. мне был бонус от компании, итого на счету торговой площадки было 5000$.
22 августа мы заключили договор на сотрудничество (мне прислали бланк договора с печатью, подписью руководителя, я его распечатала, внесла свои ФИО, подпись и прислала скан Павлу). По договору мне было дано разъяснение по всем пунктам.
26 августа я открыла, по указанию Павла, сделки по позициям, а когда хотела сделать скриншот, заметила, что по одной позиции стоит неверный объём и эта позиция пошла в минус, мои средства стали резко уменьшаться. В панике я начала звонить и писать Павлу, он ответил через час примерно. К этому моменту по позиции было примерно минус 8000 $. Павел при разговоре был очень взволнован, упрекнул меня что я была так невнимательна и что сейчас его ждут проблемы на работе из-за меня. Сказал, что обратится в отдел по страхованию. Через некоторое время мне перезвонили из страховой, спрашивали как так у меня получилось совершить такую ошибку, я ещё выгораживала Павла, говорила что телефон глючит. После мне сказали, что нужно перекрыть позицию и для этого внести срочно 827000 рублей. Меня уверили, что я на следующий день могу снять эту сумму . Дали 4 часа на поиски денег. Я, в панике что потеряю все свои деньги, себя практически не контролировала, оформила кредитную карту в сбербанке на 200000и кредит на 41000 руб., позвонила подругам и насобирала всего 500000. До этого дня я в долг никогда ни у кого не брала, за всю жизнь один кредит был и ипотека, добросовестно оплаченные.
Позвонила Павлу и сказала, что сумма неполная, дособираю завтра. У нас была большая разница во времени. Павел попросил перечислить хотя бы часть денег, но банк заблокировал перевод и пришлось отложить на утро, так как была уже ночь. Потом Павел написал мне сообщение что я должна прислать голосовое сообщение с подтверждением выкупа минусовой позиции до 12:00 по МСК времени, что я и сделала. Страховая компания позицию выкупила. На следующий день я обратилась к родственникам одолжить денег. Я была уверена, что верну их в ближайшее время. Я обратилась в отделение банка и сделала перевод 827000 руб.
27 августа Павел предложил мне вывести деньги со счета торговой площадки, рассчитаться по долгам и кредитам и с оставшейся суммой работать дальше.
28 августа мне позвонили из финансового отдела компании, по поводу перевода денег. Сообщили что мой банк блокирует перевод такой крупной суммы и предложили привезти наличные инкассационной машиной. Я согласилась. Павел мне прислал данные, которые нужно озвучить при звонке инкассатора: номер ID, сумму, фото номера конверта с сопроводительными документами, кодовое слово. Примерно в 19:50 позвонили инкассаторы. Всё выглядело очень реалистично. Со мной разговаривали по рации, спрашивали данные, сверяли их с диспетчером. В итоге, сказали, что я указываю неверные данные и они отменяют доставку.
Я звоню Павлу, на что он мне говорит, что я сама виновата, (мне даже прислали часть записи разговора с инкассатором, где я, якобы, назвала не тот номер) и что инкассаторы вернутся, если я оплачу повторную доставку. 310000 руб. Причём нужно это сделать срочно, пока они не сдали деньги в банк, откуда их потом трудно будет вывести. Я занимаю деньги и на следующий день отправляю 310000 руб.
30августа примерно в 16:50 мне звонит инкассатор, спрашивает данные, причем такие, о которых меня не предупреждали. На вопрос о номере платежного документа я не смогла ответить. Доставка опять отменилась. Звонок Павлу. Он говорит, что это элементарно: нужно было всего лишь назвать номер своей банковской карты. Опять я осталась виновата.
Через некоторое время Павел позвонил, сказал, что договорился с инкассаторской службой и внёс все данные за меня. Мне привезут деньги, отдадут по паспорту. Доставка будет стоить 410000 руб. Но основная сумма доставки состоит из страховой суммы, которую мне вернут. За свои услуги они берут 12000 руб., остальное возвращается. Денег мне взять было больше негде. Я до последнего не верила, что являюсь жертвой обмана. Павел всегда был на связи и отвечал на все мои вопросы, давал разъяснения.
4 сентября Павел сказал, что это последний день для оплаты доставки, после инкассаторы отвезут деньги в банк (до этого они хранились, по его словам, в инкассаторской ячейке). 9 сентября он сообщил что не занимается моими деньгами и это мои проблемы.
31 августа со мной связался некто Олег Кассий, представился финансовым аналитиком сказал, что его компания оказывает юридические услуги. Я ему рассказала про свой неудачный опыт с компанией GBM Securities. Он предложил проверить счета, куда я пересылала деньги и сказал, что по двум из них можно провести отмену транзакции. Для этого нужно оплатить банковскую гарантию в размере 114000 руб. Причем сделать это надо в максимально короткие сроки, до конца месяца. Пытаясь спасти хоть часть средств, я практически ночью побежала к своей старенькой свекрови, заняла деньги и отправила их по реквизитам, присланным Олегом. На следующий день Олег перезвонил и сказал, что деньги возвращены в сумме 1137000 руб., они лежат сейчас на брокерском счете компании MEOX Holding Company. Для того, чтобы их вывести, деньги нужно легализовать, т.е. пополнить этот счет на 15% от суммы с моей карты. После он предлагал пополнить счет на меньшую сумму, чтобы выводить частями. Я отказалась, так как уже никому не верю. Общались мы, в основном, через Телеграмм, иногда по телефону. Он был очень настойчив, звонил каждый день, уверял что у них очень честная брокерская компания, но пока я не внесу 15%, я не смогу ни вывести деньги, ни торговать ими на бирже. Позже я перестала с ним общаться. Через пару недель мне позвонил уже другой человек из этой компании Владимир Николаевич, финансовый эксперт. Уточнял причину остановки инвестирования в их компании. Тоже доказывал какая честная компания MEOX Holding Company, присылал лицензии, гарантийное письмо с обязательствами выплатить деньги после пополнения депозита в размере191500 руб, отстал от меня только к концу сентября, я просто не выходила на связь.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.
Сообщить о мошенниках или задать вопрос Памятка о возврате от мошенников Телеграм-канал и чат Вкладер Белый список инвестиций Чёрный список брокеров Чёрный список пирамид и лохотронов Чёрный список телеграм-каналов Чёрный список юристов
