Аршавин, Кержаков, Мостовой, Тихонов раскручивают финансовую аферу

Аршавин, Кержаков, Мостовой, Тихонов раскручивают финансовую аферу

P.S.

«Инвесторы» Гафарова требуют деньги из «фонда»

Прокуратуру заинтересовали Гафаров и Сухоплюев

 

Начальный текст:

Знаменитые российские футболисты участвуют в продвижении «инвестиционного фонда», обладающего признаками финансовой пирамиды. Инициатор аферы Эрик Гафаров недавно прошёл процедуру банкротства с долгами в 38 млн рублей.

«Фонд» Gafarov and Partners Fund (gap-fin) создали татарстанские бизнесмены Эрик Гафаров и Владимир Сухоплюев. Гафаров заявляет, что это «первый инвестиционный фонд в РФ, зарабатывающий на спортивном беттинге», то есть на ставках на результаты матчей и косвенно (на основе неких результатов 2019 года) обещает за год почти утроить вложенную сумму.

И всё бы ничего: подобных афер полно в интернете, но к раскрутке Gafarov and Partners Fund оказались причастны футболисты Андрей Аршавин, Андрей Тихонов, Александр Мостовой, Владимир Быстров, Руслан Нигматуллин, пилот Виталий Петров, телеведущий «Матч ТВ» Тимур Скляров.

«В Челны для инвестирования в наш фонд прилетели очень известные люди с выдающимися достижениями мирового и российского уровня! Классный был день. Очень рад познакомиться с такими легендами живьём и тем более управлять их деньгами в фонде», — пишет Эрик Гафаров в своём инстаграме рядом с видео, в котором сняты вышеуказанные персонажи в футболках с символикой «фонда».

Аршавин, Кержаков, Мостовой, Тихонов раскручивают финансовую аферу

Аршавин, Кержаков, Мостовой, Тихонов раскручивают финансовую аферу

В этой истории сразу есть несколько неcтыковок, которые могут привести к тому, что футболистам в итоге станет стыдно (если они способны испытывать это чувство).

Во-первых, деятельность инвестиционных фондов в России подлежит лицензированию. В частности, создавать инвестиционные фонды могут управляющие компании, имеющие лицензию Банка России. То есть «инвестфонд» без лицензии по крайней мере оставляет «инвесторов» без государственной защиты в случае чего. По другой трактовке такое публичное привлечение денег вообще незаконно.

Во-вторых, в работе Gafarov and Partners Fund есть признаки финансовой пирамиды.

Среди этих признаков:

  • отсутствие лицензии ФСФР России (ФКЦБ России) или Банка России на осуществление деятельности по привлечению денежных средств.
  • отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации;
  • обещание* высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень.

Исходя из калькулятора, представленного на сайте, при вложении от 1 миллиона на два года инвесторам сулят доходность в 402,75%, то есть увеличить начальную сумму в пять раз. При вложении миллиона на год сулят доход 187,95% (почти втрое). 

«Мы не гарантируем какую-либо доходность, так как заранее не знаем, какой она будет в будущем. Но мы можем ориентироваться на прошлые месяцы, и если ссылаться на них, то чистая доходность наших инвесторов — 17,5% — 20,0% в месяц на размер их инвестиций», — сказано на сайте. 

Приведены такие данные о доходности «фонда» в 2019 году:

«Средняя доходность за месяц в течение 2019 года составляла 35-40%. Прибыль распределяется между фондом и инвестором следующим образом: при совокупном размере инвестиций от 100,000 руб. до 500,000 руб. общая доходность по итогам месяца распределяется в соотношении 25/75%, где 25% от общей доходности — прибыль инвестора, а 75% — прибыль фонда; — При совокупном размере инвестиций от 500,000 рублей до 1,000,000 рублей прибыль делится в соотношении 40/60%, где 40% — прибыль инвестора; — При совокупном размере инвестиций от 1,000,000 рублей прибыль делится в соотношении 50/50%».

*Гарантий дохода фонд не даёт, но табличка с выбором суммы и срока инвестиций выглядит как обещание будущей прибыли:

Аршавин, Кержаков, Мостовой, Тихонов раскручивают финансовую аферу

Под таблицей мелкими серыми буквами на тёмно-сером написано «* Средний процент за 2019 год. Не является публичной офертой».

Аршавин, Кержаков, Мостовой, Тихонов раскручивают финансовую аферу

Гораздо более крупными буквами написано «посчитайте сколько Вы можете заработать вместе с Gafarov and partners» и «ваша прибыль». Фразы намекают на будущую доходность, а не предыдущую.

Возможно, есть и другие признаки из списка ЦБ (информация требует проверки):

  • выплата денежных средств участникам из денежных средств, внесённых другими вкладчиками;
  • отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов.

Позже в инстаграме Гафарова появилось фото Александра Кержакова, который ранее был жертвой крупного мошенничества. Аферист обманул его на 330 млн рублей под предлогом вложений в строительство нефтеперерабатывающего завода.

На фото Кержаков снят рядом с Сухоплюевым.

«Александр сделал инвестицию в наш фонд, а мы будем стараться оправдать ожидания и делать прибыль», — пишет Эрик Гафаров.

Аршавин, Кержаков, Мостовой, Тихонов раскручивают финансовую аферу

Гафаров утверждает, что в фонде уже «более 1,200 инвесторов. Люди самые разные. Есть заводчане, предприниматели, чиновники, даже учителя с моей школы, студенты и школьники, известные люди мира спорта и кино. Мы уважаем наших инвесторов и учитываем их пожелания. Кто-то разрешает рассказывать об их участии в фонде, кто-то по личным причинам не разрешает».

Деньги собирают наличными в офисе в Набережных Челнах, посредством денежного перевода Сбербанк-Колибри или через криптовалюту на портале фонда. Про налоги с доходов на «инвестиции» на сайте «фонда» сказано так: «Фонд не является налоговым агентом, поэтому подача декларации и уплата НДФЛ — это личная ответственность и воля каждого инвестора». 

Аршавин, Кержаков, Мостовой, Тихонов раскручивают финансовую аферу

Про свою стратегию «фонд» пишет так:

«В работе мы используем стратегию десяти шагов. В основе стратегии лежит принцип двукратного увеличения ставки в случае проигрыша предыдущего шага. Более чем за год работы мы добирались максимум до 5-го шага. Отличительная черта нашей стратегии от игры в обычном казино в том, что в ставках на спорт мы способны анализировать исход предстоящих событий… В случае, если наша ставка не сыграет, мы идём к следующему шагу по нашей стратегии 10-и шагов. Какова вероятность проигрыша всех денег? Что бы такое произошло, мы должны ошибиться 10 раз подряд. Теоретически, такой расклад возможен, но в него мы не верим. Что делается с остальными деньгами которые не используются в работе?
Ничего. Мы не используем деньги, которые не участвуют в ставке. Почти 93% денег лежит и ожидает возможных шагов по нашей стратегии.»

Приём удвоения ставок после проигрыша не нов и называется методом Мартингейла. Если бы он массово и безотказно работал, все букмекеры давно бы разорились. Но они стабильно работают в плюс, так как у них есть механизмы защиты от подобных стратегий, например, ограничение максимального размера ставки, отказ в приёме ставки от конкретного игрока, ухудшение коэффициента в случае подъёма ставок, снятие игры со ставок (если есть подозрение в договорном матче или нечестных ставках).

Так, при объёме «фонда» 600 млн (как заявлено) доходность 35-40% в месяц (как заявлено) означает прибыль игрока в 210-240 млн рублей, то есть букмекер должен вытаскивать из кармана и отдавать ему по 7-8 млн рублей ежедневно, включая выходные. Вряд ли такое понравится даже крупному игроку, такому как Betfair — через него работает структура.

Кроме того, 10 подряд удвоенных ставок (даже если букмекер позволит их делать) тоже могут не сыграть: при прочих равных условиях с вероятностью 1:1024 (2 в десятой степени).

Инвесторы подписывают Договор доверительного управления с «Gafarov and partners RUS LTD» (№12276300 реестра компаний Великобритании; адрес: 154 — 160 Fleet St, London, United Kingdom, EC4A 2DQ) в лице Финансового директора Галиева Рената Ильдаровича.

В договоре сказано: «16.1. Споры, возникающие в связи с исполнением настоящего Договора, разрешаются в соответствии с законодательством РФ».

Как считает помощник управляющего Федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров Сергей Гирнис, «ни один суд не примет у вас заявления, поскольку ответчик на территории Великобритании».

«Просто классика различных лохотронов в одном флаконе: юрлицо без представительства в РФ (интересно, как оно рублями-то рассчитывается, в каком банке у него счёт), договор с явными ошибками — это я про подсудность, Мартингейл в системе, кривой приём платежей, отсутствие внятного сайта и описания системы, обещание высокой доходности… Жесть, как она есть», — считает управляющий активами, консультант по инвестициям и финансовому планированию Алексей Бачеров. 

У Эрика Гафарова ранее была судебная история, связанная с непогашением ссуды частному кредитору Айрату Газимьзянову.

«На основании ФЗ «О рынке ценных бумаг» инвестиционный фонд должен получать лицензию, иметь капитал. Но в данном случае мы, похоже, имеем дело с эфемерным образованием, к которому надзорному органу будет трудно предъявить претензию. Потенциальным инвесторам я, в первую очередь рекомендовал, бы обратить внимание на предпринимательскую судьбу Гафарова Эрика Робертовича. Долги гораздо более серьёзным кредиторам, чем тем, кто поверил в сказки про беспроигрышный беттинг. Неужели они думают, что предприниматель с таким долговым прошлым будет отдавать долги им?», — спрашивает Сергей Гирнис.

В решении суда сказано, что на дату проведения первого собрания кредиторов (12.03.2019) в реестр требований кредиторов включены требования двух кредиторов в общем размере 38,65 млн рублей.

Анализ текста договора: