ВОПРОС:
Меня очень интересует твоё мнение по поводу одной организации Innovative Securities компании Life Division.
ОТВЕТ:
Мы не рекомендуем связываться с финансовыми услугами, которые предлагают офшорные компании, в частности, из Белиза.
Белиз — маленькая страна в Южной Америке, граничит с Мексикой и Гватемалой. Население — 348 тысяч человек. В случае чего вы просто не сможете физически даже подать в суд. По этой причине аферисты часто используют белизские фирмы, например, E-Z FINANCE GROUP обманула жителей Волгоградской, Саратовской, Московской, Самарской и Ивановской областей на 70 миллионов рублей.
В подобных странах надзор за финансовым сектором ослаблен, чем пользуются многочисленные аферисты. Они регистрируют фирмы и даже получают лицензии Комиссии по международным финансовым услугам (International Financial Services Commission; IFSC).
Объективно за многие тысячи километров от мест реальной деятельности регулятор не может качественно надзирать за лицензированными фирмами. Лицензию можно, по сути, приобрести. И вот прейскурант:
У Innovative Securities Limited есть две лицензии от регулятора Белиза. Обе по 5000 долларов.
Первая лицензия называется International asset protection and management; вторая — Money transmission services.
На сайте компания даёт довольно довольно вольный перевод названия лицензии: «на оказание услуг в области международной защиты и управления финансовыми активами». Легко убедиться, что в реальном названии лицензии нет слов «финансовые активы», а прямой перевод звучит так: «международная защита активов и управление».
Такая же лицензия была у фирмы Hermes Management, но не была продлена регулятором. Вторая лицензия касается денежных переводов.
Мы полагаем, что не следует связываться с управляющими активами, не имеющими лицензии в вашей стране, так как это резко повышает риски недобросовестного поведения управляющей компании, например, появление со временем признаков финансовой пирамиды, как в случае с E-Z FINANCE GROUP.
Реестр лицензий управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов в России по состоянию на 27 марта 2020 года включает 271 компанию.
Ещё в 2012 году Банк России опубликовал пресс-релиз о письме Центрального банка Белиза, который информирует всех потенциально заинтересованных лиц об отсутствии у компании Innovative Securities Ltd «лицензии на осуществление банковской и (или) финансовой деятельности на территории Белиза и (или) за ее пределами». ЦБ Белиза регулярно с 2001 года передает подобную информацию Банку России. Это делается в рамках международного сотрудничества, пояснили в российском ЦБ. Однако, как выяснилось, в донесении до российского рынка информации белизского ЦБ есть и более прикладной смысл: компания Innovative Securities активно привлекает частных инвесторов через свой сайт.
В общем, никаких причин доверять этим болгарским господам не обнаруживается.
А господ зовут так.
Стоян Стоянов
Президент холдинга Innovative International Group
Андрей Стоянов
Генеральный директор Life Division
Дарин Симеонов
Коммерческий директор Innovative Securities