Как меня обманули в Insure Trade

Видели рекламу о том, что «Газпром» открыл платформу для заработка россиян? А вот рассказ о том, как с её помощью людей разводят на деньги в «финансовых компаниях» с разными названиями, в данном случае Insure Trade.

Рассказывает пострадавший:

Подписывайтесь на телеграм-канал Вкладер и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/vklader.

«Сегодня по телевизору смотрел передачу «Дежурная часть», где рассказывалось о мошеннических схемах при инвестировании средств.

Хотелось бы рассказать свою историю. Может, кому-то она послужит уроком, а может, наши представительные органы наконец-то изменят законодательство и закроют возможности существования таких схем.

Мои действия были легкомысленны, я поступил неосмотрительно, под влиянием минутной эмоции, наивно полагая, что в эпоху «рынка» существуют люди, которые готовы помочь с инвестированием средств.

29 июля 2020 года встретил в интернете сообщение о том, что компания «Газпром» открыла некую платформу, при помощи которой каждый гражданин России может купить акции ПАО «Газпром».

Сообщение было размещено с логотипом РБК, на странице были фотографии депутатов Государственной думы (однако адрес страницы в адресной строке я не посмотрел).

На странице было много ссылок. Я прошёл по одной из них. Это оказалась регистрационная форма (визуально я вышел на страницу с логотипом «Газпрома»). Требовалось ввести данные (ФИО, адрес электронной почты), я ввёл личные данные. Перешел к созданию личного кабинета, где придумал пароль.

Оказался на странице, где было указано, что у меня имеется торговый счет. Мне было предложено придумать наименование счета, имелась возможность пополнить счёт на 250, 500, 1000 евро. Я пополнил торговый счет на 250 евро путем перевода средств со своей карты через «Яндекс Кошелёк» с конвертацией рублей в евро.

После пополнения счёта я вышел из личного кабинета. Сразу после выхода у меня возникло подозрение: я более внимательно посмотрел на страницу (где было сообщение о платформе «Газпрома». По счастливым отзывам инвесторов на странице я понял, что, наверное, всё это развод. Я попытался войти в личный кабинет (хотел вывести деньги). Но по каким -то причинам не мог войти в указанный кабинет.

На следующий день мне позвонил мужчина, который представился Александром, сотрудником компании Insure Trade, поздравил с открытием торгового счёта. Рассказал, что их фирма международная, занимается инвестированием средств, игрой на бирже. Спросил, как я узнал об их фирме. Я честно ответил, что из рекламы в интернете. И рассказал о своих проблемах с личным кабинетом. Также я сказал, что ничего не понимаю в биржевой торговле. На это Александр мне пояснил, что за мной будет закреплен финансовый советник, а также мне необходимо завершить «верификацию» — подтверждение моих данных.

Через несколько минут по ватсапу Александр мне прислал новый пароль от личного кабинета. Затем со мной связался «Дмитрий Даминский», который сказал, что он финансовый советник, закреплён за мной и будет помогать при инвестировании средств. Он предложил обсудить варианты формы проведения инвестирования:

  1. самостоятельно через торговый терминал;
  2. инвестирование под его руководством.

Беседа велась по телефону, поэтому подтверждение слов представить не могу. Дмитрий настоятельно предлагал второй вариант формы инвестирования — «под его руководством». Для этого предлагал получить удалённый доступ к моему компьютеру. Я отказался.

Дмитрий сказал, что должен завершить верификацию , со мной свяжется «Алиса». Через некоторое время мне были присланы ссылки на адрес в плеймаркете для скачивания торгового терминала, мой пароль для входа. Посмотрев на это и поняв, что я в этом совсем не разбираюсь, я написал Дмитрию по ватсапу, что не заинтересован в дальнейшем взаимодействии с ним и подал в личном кабинете заявку на вывод средств.

Мне стали поступать звонки с номера якобы компании Insure Trade — я не отвечал. Затем на ватсап «Дмитрий Даминский», который «рекомендовал» ответить на звонок, если в дальнейшем я хочу закрыть счёт и вывести средства. Он написал, что я должен пройти «верификацию». Я спросил: «в чём смысл».

Дмитрий ответил, чтобы не было отмывания средств через брокера. Далее мне позвонила «Алиса», представилась сотрудником отдела верификации и предложила предоставить документальное подтверждение личности, места жительства и перечисления средств. Я переслал по ватсапу документы, подтверждающие мою личность, стерев серию и номер паспорта. Место жительство по штампу регистрации в паспорте. И спросил, могу ли я вывести средства. На это мне было сказано, что пока я пройду верификацию я могу вывести средства.

Я спросил, кто ещё может помочь с выводом средств получил ответ ожидайте звонка финансового советника. Тот был «занят на бирже». Через какое-то время мне позвонил «мой финансовый советник Дмитрий Даминский» и стал по телефону убеждать в необходимости инвестирования средств, о возможности получения прибыли в 40%. На всё я отвечал отказом и просил о выводе денег.

Тогда «Дмитрий» предложил мне с целью того чтобы не было «отмывания средств» провести одну-две сделки (якобы тогда не будет претензий у контролирующих органов) и затем вывести средства со счета. Я ответил отказом. я не верил Дмитрию, а он меня убеждал, что действительное лицо. Присылал какие-то документы по торговле. Но всякий раз я отвечал, что намерен вывести средства.

Тогда Дмитрий прислал мне форму для вывода. 31 июля 2020 года рано утром я в очередной раз подал заявку на вывод (предыдущие были отклонены), заполнил форму заявки на вывод средств, присланную Дмитрием и отправил на адрес электронной почты компании Insure Trade.

Днём мне позвонила «Алиса» и из отдела верификации, и сказала, что место жительства и личность подтверждены. Но мне необходимо представить чек о переводе средств. Я сказал о своём намерении вывести средства и пожаловался на финансового советника «Дмитрия», о его склонении меня к заключению сделок против моего желания.

Предположил (это моё оценочное суждение), что он мошенник. Почти сразу перезвонил Дмитрий и сказал, что, если я не пройду верификацию мои средства «зависнут на вечность», они будут заморожены, у него будут проблемы. Он говорил о неких регламентах платёжных систем. Я спросил у «советника» ссылку на нормативный акт, согласно которому я обязан совершать сделки. «Советник» ответил, что он все уже озвучил. Я сказал, что если не помогут мне вывести средства, то вынужден буду обратиться в надзорные органы. На что Дмитрий мне сказал: вот когда обратитесь тогда и поговорим, что он представит на меня все документы. Почему я якобы перевел средства не с банковской карты и через платежные системы. Я ответил, что у меня нет валютного счёта. После некоторых «препирательств» я прекратил общение с Дмитрием.

Желая вернуть потерянные денежные средства, я обратился в службу поддержки сервиса «Яндекс Деньги», представив скриншоты переписки, с просьбой отменить платёж и сообщением о возможном мошенничестве. Но мне пришёл ответ, что не могут отменить «успешный платеж», о необходимости вновь подать запрос о выводе средств на сервисе «fnobel.com» и предложили обратиться в суд. Однако, изучив судебную практику, я понял, что это бесперспективно.

В правоохранительные органы я обращаться не намерен, потому что опасаюсь, что что-то сделал неправильно. Могу только сказать, что я перевёл средства со своей банковской карты, на которую мне перечислялась только заработная плата. Я работаю в бюджетной организации. Больше никаких зачислений, кроме как из бюджета на карту не производилось.

Не знаю, насколько законна деятельность компании «Иншур Трейд», но та реклама, благодаря которой мои деньги (а это почти 23000 рублей — для меня не маленькая сумма) оказались на торговом счёте, явно содержит признаки недостоверности.

Понимаю степень своей ответственности, то, что действовал на свой риск, не проявил должную осмотрительность и осторожность, самостоятельно перевёл денежные средства, всё же хочу предупредить о том, чтобы мои ошибки не совершили другие, чтобы избежали тех проблем, с которыми я столкнулся.

InSure Trade называет себя поставщиком платформы для онлайн-торговли. Написано, что сайт принадлежит компании Mitz Holdings Ltd (номер 25667) с зарегистрированным адресом Suite 305, Griffith Corporate Center, P.O. Box 1510, Beachmont, Kingstown, St. Vincent and the Grenadines. Это адрес массовой регистрации фальшивых финансовых посредников.

Три рекламных развода с именем «Газпрома»:

Многочисленные лохотроны в 2020 году возникают на имени «Газпрома» — структуры, которой доверяет большинство россиян. Очередной развод — «Газпром-Инвест».

На сайте ТАСС показывают рекламу через систему Яндекса с обещанием заработка KodInvest-2.0. Якобы Газпром открывает новую платформу для заработка россиян.

«Газпром» анонсировал открытие доступа к газовым проектам для всех россиян.

Как меня обманули в Insure Trade

Что такое пулл-переводы

Это переводы денег по запросу.

Сервис пулл-переводов в Системе быстрых платежей может быть востребован, если нужно, например, собрать на одном счете определенную сумму — для оплаты кредита, крупной покупки онлайн или в магазине.

Подписывайтесь на телеграм-канал Вкладер и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/vklader.

Это удобнее, чем открывать приложения разных банков и делать переводы: достаточно открыть окно Системы быстрых платежей (СБП) в приложении банка, на счет в котором нужно собрать деньги, и сделать внутри одного окна запросы на нужные суммы со своих счетов в других банках.

Состоялась первая pull-транзакция между счетами в двух банках — участниках СБП. С этого момента банки начнут настраивать свои системы, чтобы такие переводы стали доступны всем клиентам.

В перспективе сервис будет расширен на переводы между счетами разных физических лиц.

Система быстрых платежей (СБП) — сервис, который позволяет физическим лицам мгновенно, круглосуточно и без выходных переводить деньги по номеру мобильного телефона себе или другим лицам, вне зависимости от того, в каком банке открыты счета. Карты, к которым привязаны счета, при этом не задействованы.

Доступ к системе возможен через личные кабинеты (приложения) банков, подключенных к СБП. Чтобы сделать мгновенный перевод, нужно в мобильном приложении своего банка выбрать в меню перевод через СБП, счет, с которого надо сделать платеж, указать номер мобильного телефона получателя и сумму перевода. В течение нескольких секунд после подтверждения операции плательщиком деньги будут переведены и станут доступны получателю.

В Систему быстрых платежей (СБП) входят Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Юникредит банк, Открытие, Промсвязьбанк, Альфа-банк, Райффайзенбанк, Росбанк, Московский кредитный банк, Совкомбанк, Русский стандарт, Киви банк, Газэнергобанк, Авангард, Тинькофф банк, Ак Барс, СКБ банк, РНКО Платежный центр, АБ РОССИЯ, Абсолют Банк, Автоградбанк, АКИБАНК, Алеф-Банк, Аресбанк, БайкалИнвестБанк, Банк СКС, Банк Акцепт, ВБРР, Банк Венец, Банк ДОМ.РФ, Банк Зенит, БАНК ОРЕНБУРГ, Банк ПСКБ, Банк Русский Стандарт, БыстроБанк, Веста, ВЛАДБИЗНЕСБАНК, Гарант-Инвест банк, ИНТЕРПРОМБАНК, КОЛЬЦО УРАЛА, СОЛИДАРНОСТЬ, КОШЕЛЕВ-БАНК, Кубань Кредит, Левобережный, Металлинвестбанк, МОНЕТА, МОРСКОЙ БАНК, НБД-Банк, Нейва, НИКО-БАНК, НОКССБАНК, Платина, Примсоцбанк, РЕСО Кредит, РНКБ Банк, Санкт-Петербург, СДМ-Банк, СКБ-банк, Таврический Банк, Транскапиталбанк, Урал ФД, Хакасский муниципальный банк, Центр-инвест, Экспобанк, Элплат, Энерготрансбанк, Яндекс.Деньги, WebMoney (Банк ККБ).