КПК получают запреты от регулятора

КПК получают запреты от регулятора

Центральный банк продолжает наказывать рискованные кредитные потребительские кооперативы, выдавая им предписания о запрете на осуществление привлечения денежных средств, прием новых членов и выдачу займов.

Как правило, так делается, когда есть большие основания полагать, что КПК недобросовестен или строит финансовую пирамиду.

С 1 августа по 10 сентября 2020 года такие предписания получили 17 КПК:

  • КПК «Инвест Центр» (ИНН 6027129387; ОГРН 1106027004192)
  • КПК «Центр Финансирования» (ИНН 2372001142; ОГРН 1112372001510)
  • КПК «М7-Кредит» (ИНН 5258060356; ОГРН 1065258024270)
  • КПК «Сберегательная касса» (ИНН 3435911117; ОГРН 1113435010611)
  • КПК «Альфа-Капитал» (ИНН 1513032930; ОГРН 1121513000982)
  • КПК «Сберзайм» (ИНН 6234121160; ОГРН 1136234010956)
  • КПК «Регион» (ИНН 3015095201; ОГРН 1113015005960)
  • КПК «Надежный» (ИНН 7810427805; ОГРН 1167847100640)
  • КПК «Алтайский капитал» (ИНН 2204077608; ОГРН 1152225024115)
  • КПК «Застройщик» (ИНН 7017309390; ОГРН 1127017018281)
  • КПК «Донской кредит» (ИНН 6154140312; ОГРН 1156154003664)
  • КПК «Гарант» (ИНН 2631801535; ОГРН 1112651025431)
  • КПК «Восхождение» (ИНН 7707424247; ОГРН 5187746017597)
  • КПК «Касса взаимопомощи» (ИНН 3437008983; ОГРН 1023405563180)
  • КПК «Эль Коммерс» (ИНН 6950230331; ОГРН 1196952009022)
  • КПК «Центр пенсионных сбережений» (ИНН 7728488210; ОГРН 1197746608289)
  • КПК «Открытие-Центр» (ИНН 9718146122; ОГРН 1197746581780).

 

В то же время ЦБ снял с контроля ранее выданные предписания КПК «ОВК» (ИНН 2508097733; ОГРН 1112508006258), КПК «Советский Сберегательный Союз Регионов» (ИНН 2801187410; ОГРН 1132801006832), КПК «Сбергарант» (ранее «Инвестиционная компания «Башактивфинанс») (ИНН 9718087597; ОГРН 1187746133992), КПК «Надёжные сбережения» (ИНН 7702455442; ОГРН 1187746977659), КПКГ «Взаимность» (ИНН 4202022325; ОГРН 1024200547315).

 

Мы не рекомендуем связываться с любыми кредитными потребительскими кооперативами (КПК) по пяти причинам.

Райффайзенбанк готов рефинансировать ваш кредит под 8% годовых. Никаких «от 8%». Подайте заявку прямо сейчас.

Что такое пулл-переводы

Это переводы денег по запросу.

Сервис пулл-переводов в Системе быстрых платежей может быть востребован, если нужно, например, собрать на одном счете определенную сумму — для оплаты кредита, крупной покупки онлайн или в магазине.

Это удобнее, чем открывать приложения разных банков и делать переводы: достаточно открыть окно Системы быстрых платежей (СБП) в приложении банка, на счет в котором нужно собрать деньги, и сделать внутри одного окна запросы на нужные суммы со своих счетов в других банках.

Состоялась первая pull-транзакция между счетами в двух банках — участниках СБП. С этого момента банки начнут настраивать свои системы, чтобы такие переводы стали доступны всем клиентам.

В перспективе сервис будет расширен на переводы между счетами разных физических лиц.

Система быстрых платежей (СБП) — сервис, который позволяет физическим лицам мгновенно, круглосуточно и без выходных переводить деньги по номеру мобильного телефона себе или другим лицам, вне зависимости от того, в каком банке открыты счета. Карты, к которым привязаны счета, при этом не задействованы.

Доступ к системе возможен через личные кабинеты (приложения) банков, подключенных к СБП. Чтобы сделать мгновенный перевод, нужно в мобильном приложении своего банка выбрать в меню перевод через СБП, счет, с которого надо сделать платеж, указать номер мобильного телефона получателя и сумму перевода. В течение нескольких секунд после подтверждения операции плательщиком деньги будут переведены и станут доступны получателю.

В Систему быстрых платежей (СБП) входят Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Юникредит банк, Открытие, Промсвязьбанк, Альфа-банк, Райффайзенбанк, Росбанк, Московский кредитный банк, Совкомбанк, Русский стандарт, Киви банк, Газэнергобанк, Авангард, Тинькофф банк, Ак Барс, СКБ банк, РНКО Платежный центр, АБ РОССИЯ, Абсолют Банк, Автоградбанк, АКИБАНК, Алеф-Банк, Аресбанк, БайкалИнвестБанк, Банк СКС, Банк Акцепт, ВБРР, Банк Венец, Банк ДОМ.РФ, Банк Зенит, БАНК ОРЕНБУРГ, Банк ПСКБ, Банк Русский Стандарт, БыстроБанк, Веста, ВЛАДБИЗНЕСБАНК, Гарант-Инвест банк, ИНТЕРПРОМБАНК, КОЛЬЦО УРАЛА, СОЛИДАРНОСТЬ, КОШЕЛЕВ-БАНК, Кубань Кредит, Левобережный, Металлинвестбанк, МОНЕТА, МОРСКОЙ БАНК, НБД-Банк, Нейва, НИКО-БАНК, НОКССБАНК, Платина, Примсоцбанк, РЕСО Кредит, РНКБ Банк, Санкт-Петербург, СДМ-Банк, СКБ-банк, Таврический Банк, Транскапиталбанк, Урал ФД, Хакасский муниципальный банк, Центр-инвест, Экспобанк, Элплат, Энерготрансбанк, Яндекс.Деньги, WebMoney (Банк ККБ).

Райффайзенбанк готов рефинансировать ваш кредит под 8% годовых. Никаких «от 8%». Подайте заявку прямо сейчас.

Реальный ответ британского регулятора FCA пострадавшему от лжеброкера

Один из пострадавших от мошенников AFS-Financial Limited предоставил нам ответ британского регулятора FCA на запрос о возможности получения компенсации. Ответ крайне вежливый и на русском языке, но суть одна: за нелицензированные в FCA структуры материальной ответственности регулятор не несёт. Тот же клиент получил официальный ответ и от Банка России. Смысл тот же: никакой ответственности регулятора, что логично, так как инструментов контроля над действиями аферистов без лицензии нет у регуляторов ни в Великобритании, ни в России, ни в других странах мира.

Наш справочный No: 2*****9/ 7*****3

Уважаемый господин ******,

Благодарим за обращение к нам в Управление финансового регулирования и надзора (УФРН) по поводу фирмы AFS-Financial Limited (Эй-Эф-Эс — Файненшиал Лимитед). Как я понимаю, Вы заключили сделку с этой фирмой и инвестировали в неё 54 000 долларов США.

Сейчас Вы не в состоянии вернуть свои деньги, хотите узнать, сможем ли мы помочь в этом деле, а также сообщить нам об этой фирме. Я сожалею о случившемся и понимаю Вашу озабоченность в связи с этим.

«Эй-Эф-Эс — Файненшиал Лимитед»

Я произвела поиск по Реестру финансовых услуг (Реестру), официальному перечню фирм, деятельность которых мы лицензируем и регулируем, но не нашла в нём фирму под названием «Эй-Эф-Эс — Файненшиал Лимитед». Это значит, что она не имеет лицензии, и, следовательно, Вы совершили сделку с фирмой, не имеющей право на соответствующую деятельность. К сожалению, в таком случае Вы не можете вернуть свои деньги, так как у Вас не будет доступа к процедуре подачи исков.

Ваши дальнейшие действия

Совершив сделку с фирмой, не имеющей лицензии, Вы можете сообщить об этом в Экшн Фрод, государственный центр Соединённого Королевства по сбору информации о мошенничестве в интернете и киберпреступности. Туда можно подать подробную информацию о сделке с фирмой и узнать, что можно предпринять по делу в дальнейшем.

«Экшн Фрод» не сможет помочь Вам вернуть деньги. Вам следует обратиться за юридической консультацией о возможности такого возврата.

Дополнительная информация

Я хотела бы иметь возможность поделиться информацией о Вашей сделке с моими коллегами из Службы противодействия незаконному бизнесу, которые отслеживают фирмы без лицензии и решают, как действовать. Например, они могут опубликовать информацию в нашем Списке предостережений, с которым потребители могут сверяться в случае сомнений по поводу какой-либо фирмы. Вы уже предоставили нам много сведений о фирме, которые я уже передала коллегам, однако было бы также полезным знать следующее:

• Когда у Вас состоялась сделка с фирмой и что это была за сделка.
• Как Вам разъяснили сделку, в которую Вы вступали.
• Банковские реквизиты, по которым Вы осуществляли платёж.
• Если Вам высылались какие-нибудь документы или сообщения электронной почты, просим переслать их на электронный адрес, с которого Вы получили настоящее письмо.

Как защитить себя

Как сказано выше, на нашем веб-сайте имеется список фирм, которые, по нашим сведениям, ведут бизнес без должного разрешения с нашей стороны. Мы также публикуем информацию о том, как распознать работающие без лицензии фирмы и избежать отношений с ними, как проверить, имеет ли фирма разрешение на соответствующую деятельность. Мы всегда настоятельно рекомендуем потребителям сверяться с этой информацией до заключения сделок и, если есть сомнения, обращаться к нам. Нам всегда желательно иметь контакт с потребителями до того, как они начинают дела с какой-либо фирмой.

Надеюсь, мой ответ оказался полезным.

С уважением,

Ниччи Грейди

Инспектор надзорной службы
Отдел лицензирования и надзора за розничными продажами / Телефон:
0207 066 1000
Управление финансового регулирования и надзора
12 Индевор Сквер
Лондон
E20 1JN
Tелефон: +44 (0)20 7066 1000
Факс: +44 (0)20 7066 9706
www.fca.org.uk

Реальный ответ британского регулятора FCA пострадавшему от лжеброкера

Реальный ответ британского регулятора FCA пострадавшему от лжеброкера

Тот же клиент получил официальный ответ и от Банка России. Смысл тот же: никакой ответственности регулятор нести в таких случаях не хочет и не будет, что логично, так как инструментов контроля над подобными нелицензированными структурами аферистов нет у регуляторов ни в Великобритании, ни в России, ни в других странах мира.

Реальный ответ британского регулятора FCA пострадавшему от лжеброкера

Реальный ответ британского регулятора FCA пострадавшему от лжеброкера

Реальный ответ британского регулятора FCA пострадавшему от лжеброкера

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(Банк России)
Служба по защите прав потребителей и
обеспечению доступности финансовых услуг
Единый коммуникационный центр
Управление поддержки потребителей «С»
107016, Москва, ул. Неглинная, 12
www.cbr.ru
тел.: 8-800-300-30-00; 8 (499) 300-30-00
от [REGNUMDATESTAMP]
на № ОЭ-***от 06.04.2020

О рассмотрении обращения

Уважаемый *********************!

На Ваше обращение от 06.04.2020 № ОЭ-***** Управление по
обработке обращений (далее – Управление) сообщает, что из
предоставленных Вами сведений следует, что финансовые услуги
оказываются AFS Finance (юридический адрес: Suite 23049, 8 Shepherd
Market, Mayfair, London W1J 7JY, England; далее – Компания).
В соответствии со статьей 4 Федерального закона от 10.07.2002 №
86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк
России осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и
банковских групп, а также регулирование, контроль и надзор за
деятельностью некредитных финансовых организаций.
Списки поднадзорных Банку России организаций опубликованы на
официальном сайте Банка России в сети Интернет по адресу: www.cbr.ru в
разделе «Документы и данные» / «Реестры», также найти поднадзорную

организацию можно в разделе «Сервисы» / «Проверить финансовую
организацию».
В свою очередь Компания является иностранным юридическим лицом
и не имеет специальных разрешений (лицензий) Банка России.
Банк России не уполномочен на осуществление в отношении нее
функций по контролю и надзору.
Управление с пониманием относится к Вашей проблеме, но, к
сожалению, оказать содействие в возврате Ваших денежных средств не
представляется возможным, ввиду того, что Компания не является кредитной
организацией или некредитной финансовой организацией, поднадзорной
Банку России.
Поскольку статьей 421 Гражданского кодекса Российской Федерации
предусмотрено, что граждане и юридические лица свободны в заключении
договора, заключая договоры с организациями, зарегистрированными в
соответствии с законодательством иностранной юрисдикции, граждане
добровольно принимают риск невозможности защиты своих прав и законных
интересов на территории Российской Федерации.
В связи с изложенным, в целях защиты граждан от риска потери своих
средств Банком России в настоящее время осуществляется комплексная
работа, направленная на ограничение деятельности организаций,
предлагающих на территории Российской Федерации финансовые услуги в
сфере лицензируемых видов деятельности, но не имеющих соответствующих
лицензий Банка России, в частности, прорабатывается вопрос возможности
блокировки Банком России сайтов таких организаций в сети Интернет.
При поступлении от какой-либо организации предложений об оказании
услуг в сфере финансового рынка, Управление рекомендует проверять
наличие у такой организации специального разрешения (лицензии) Банка
России, в том числе посредством использования справочника участников

финансового рынка, размещенного на официальном сайте Банка России в
сети Интернет.

Одновременно Управление информирует, что в случае, если Вы
полагаете, что в отношении Вас совершены мошеннические действия, то Вы
вправе обратиться в правоохранительные органы, поскольку к их
компетенции относится возбуждение уголовных дел о мошенничестве.

Заместитель начальника Романов В.П.

Райффайзенбанк готов рефинансировать ваш кредит под 8% годовых. Никаких «от 8%». Подайте заявку прямо сейчас.