Antares Trade: признаки пирамиды и мошенничества

Antares Trade входит в чёрный список пирамид и лохотронов.

ВОПРОС:

Знакомая недавно переехала жить в Сочи и «занялась инвестициями».

Регулярно выкладывает фоточки красивой жизни и мотивирующие посты, завлекает людей в «закрытый клуб инвесторов» (Клуб 500, но другой, не Портнягина), вход в который стоит 1000 долларов.

Читать далее Antares Trade: признаки пирамиды и мошенничества

Пирамиды «Чёрная касса», «Общий котёл», «Система взаимовыручки», «Карусель»

Директор Департамента Банка России по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях предупреждает:

Социальные сети и сервисы стали неотъемлемой частью нашей жизни. Всё больше людей пользуются ими для получения услуг помимо того, чтобы коммуницировать между собой.
Мошенники тоже используют социальные сети для рекламы своей неблаговидной деятельности.

В последнее время мошенники под видом онлайн-игр рекламируют финансовые пирамиды, вовлекают в деятельность подобных приложений молодёжь, тех людей, которые стремятся заработать быстро и не прикладывая особых усилий.

Будьте внимательны перед тем, как включаться в подобную деятельность и перед тем как отдавать свои деньги мошенникам.

До сих пор кроме как организаторы на финансовых пирамидах не зарабатывал никто.

В социальных сетях раскручиваются пирамиды под названиями «Чёрная касса», «Общий котёл», «Система взаимовыручки», «Карусель», «Чёрный котёл», «Котёл».

Репортаж о пирамидах: «Вкусно и сытно» (Галина Федотова), «Торги на диване» (Мальвина Бойчева)

Я вложила тысячу в производственный кооператив. Я, мои дочь и внук остались без жилья», — рассказала вкладчица Валентина Емельянова.

В витрине офиса производственного кооператива «Вкусно и сытно» — интеллигентный пенсионер. Он пьет чай с баранками из дорогой фарфоровой чашки. Выгодно, надежно — инвестиции якобы в реальное производство продуктов питания. Контора, меняя названия, работала десять лет в разных регионах страны, принимала вклады под процент от 13 до 20 за счет средств новых вкладчиков. Сегодня касса закрыта. Создательница Галина Федотова арестована в отличие от Мальвины Бойчевой — эффектная брюнетка (на фото) объявлена в розыск.

Репортаж о пирамидах: "Вкусно и сытно" (Галина Федотова), "Торги на диване" (Мальвина Бойчева)

Она придумала национальный проект «Торги на диване». В рекламном ролике уставший от работы менеджер Вася вложился в проект, уволился и купался в деньгах. Мальвина якобы перепродавала какое-то имущество. Теперь ни Мальвины, ни денег.

«Я потерял порядка полутора миллионов. Таких, как я, не одна сотня по России», — поделился потерпевший Иван Щербаков.

«Одним из признаков финансовых пирамид является то, что зачастую они гарантируют доход. Это делать могут только банки. Доход, который предлагают пирамиды, гораздо выше, чем ставка по банковскому стандартному вкладу. Большинство таких финансовых пирамид не имеют офиса, а имеют только представительство в сети Интернет», — рассказал директор Департамента противодействия недобросовестным практикам Центробанка Валерий Лях.

Если вы уже стали жертвой пирамиды, пишите заявление в полицию. Если только собираетесь доверить кому-то свои кровные, вот инструкция от Банка России:

— Нужно проверить, существует ли в легальном правовом поле данная якобы финансовая организация, и есть ли у нее лицензия Центрального Банка, есть ли она в его реестре. Для этого необходимо зайти на сайт ЦБ и проверить. Это занимает всего две минуты, но может спасти ваши деньги.

Займ под ПТС: кругом мошенники

Около сотни псевдолизинговых компаний, которые под залог автомобиля выдают кредит, выявлены в ходе проверки по всей стране. Деятельность таких фирм сейчас никак не регулируется, этим и пользуются мошенники. Они завлекают клиентов выгодными финансовыми условиями, а в итоге человек остается без машины и по уши в долгах.

Реклама, на которую сложно не купиться. Отдай паспорт авто — получи легкий кредит.

«Займ под ПТС брал мой супруг, который был уже болен раком. Он взял 150 тысяч в этой фирме. Не сказал мне, все это скрыл. И получилось так, что за два дня до его смерти есть такая просрочка и задолженность», — рассказывает Ирина Мирецкая.

Вдове выписывают счет уже с гигантским процентом — почти на 700 тысяч рублей. Даже их автомобиль стоил вдвое меньше. Он, кстати, внезапно пропадает со стоянки.

«За последние пару лет более 200 жалоб на подобные организации поступило, и в результате проверок, которые мы проводили, мы выявили 70 компаний, даже групп, которые осуществляют такую деятельность на территории всей страны. Преимущественно концентрируются в предоставлении подобных псевдолизинговых услуг в УФО, ЦФО и Приволжском», — сообщил директор Департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях.

«В нашем видении, для того чтобы эту схему предотвратить, следует запретить возможность владельцу имущества брать свое же имущество в лизинг, если он является физическим лицом», — говорит руководитель проекта ОНФ «За права заёмщиков» Евгения Лазарева.

«Я подаю, естественно, на угон машины. Как объяснили мне в полиции, машина не ваша, машина принадлежит лизинговой компании, вы никто», — рассказывает Ирина Мирецкая.

Вот схема обратного лизинга, по которой супруг Ирины взял кредит. Заемщик отдает в такую организацию — автоломбард — паспорт техсредства. С ним заключают договор купли-продажи машины. И сразу же подписывают второй договор — о лизинге. Успокаивают, как только выплатите кредит — автомобиль снова ваш. Но теперь клиент эту машину просто арендует. В итоге он получает займ и должен платить проценты. А собственником авто остается компания.

Физически отобрать ее у теперь уже бывшего владельца могут любым способом. Например, машина просто выехала за МКАД. Такие пункты прописаны в договоре тем самым мелким шрифтом. Сотрудники на месте сделают все, чтобы вы не успели его прочитать, рассказал нам бывший менеджер подобной конторы. Анонимно.

«Большая часть клиентов даже не понимала, что они подписывают. Почему? Потому что это было прикрыто и сотрудники обучены таким образом, что, скажем так, опускать или не говорить реальную ситуацию, что на данный момент происходит. Юридически грамотные люди это понимают, разворачиваются и уходят», — рассказал он.

Как заявили в Центробанке, деятельность таких лизинговых компаний, которая больше напоминает рэкет, никто не регулирует. Они не платят налоги, не обязаны подавать даже сведения в реестр. Соответствующий закон принят в Госдуме, но пока только в первом чтении. Еще не работает. И от серых схем вряд ли избавит.

В мае разобраться с нелегальными кредиторами поручал президент. С тех пор хотя бы правоохранители стали принимать подобные заявления от тех, кто остался в крупных долгах и без собственности. Не обязательно машины, по такой же схеме отбирают и дома. Но пока нет ни одного судебного дела, когда имущество пострадавшему вернули.

Займ под ПТС: кругом мошенники