Предложение от @Yulia_Trading с «инвестициями» от 160 до 500 белорусских рублей и быстрым заработком имеет признаки типичной Telegram-схемы «раскрутки счёта». Переводить деньги этому аккаунту не следует.
Точных независимых сведений об @ Yulia_Trading, подтверждённой личности владельца, юридическом лице или лицензии в открытых источниках обнаружить не удалось. Отсутствие жалоб ничего не доказывает: Telegram-аккаунты легко переименовываются, удаляются и создаются заново.
Что настораживает
1. Обещание быстрого дохода.
Нормальные инвестиции не позволяют заранее обещать существенную прибыль за несколько часов или дней. Для масштаба: один из белорусских банков сейчас предлагает вклады в BYN по ставке до 12,9% в год. При такой ставке 160 BYN принесли бы примерно 20,64 BYN за год, а 500 BYN — 64,50 BYN за год, без учёта конкретных условий продукта.
Если @Yulia_Trading обещает превратить 160–500 BYN в значительно большую сумму за день, вечер или одну «торговую сессию», это означало бы доходность в сотни либо тысячи процентов годовых. Стабильно получать её на реальном рынке невозможно.
2. Деньги предлагается передать неизвестному человеку.
При настоящем инвестировании клиент открывает счёт у банка, брокера или иной регулируемой организации. Деньги не отправляют «трейдеру Юлии» на личную карту, телефон, криптокошелёк или счёт постороннего физического лица.
В Беларуси форекс-компанией может называться юридическое лицо, зарегистрированное в стране и включённое Национальным банком в специальный реестр. В доступной версии реестра находятся конкретные компании с УНП, адресами и номерами свидетельств — Telegram-псевдонима @Yulia_Trading там, разумеется, нет. Профессиональная деятельность с ценными бумагами также лицензируется Министерством финансов, которое ведёт реестр профучастников.
3. Небольшой порог специально снижает осторожность.
160 BYN выглядят как сумма, которой человек готов рискнуть «ради проверки». После первого перевода мошенник обычно показывает нарисованную прибыль и убеждает внести уже 300, 500 или несколько тысяч рублей. Иногда жертве могут вернуть небольшую сумму — не как инвестиционный доход, а как приманку перед более крупным переводом.
4. «Отзывы» и скриншоты выплат не подтверждают торговлю.
Переписки с благодарностями, чеки, фотографии наличных и видео из якобы богатой жизни можно изготовить самостоятельно или скопировать у других каналов. Проверяемым подтверждением были бы название юридического лица, УНП, лицензия, договор, отдельный клиентский счёт и отчёт регулируемого брокера. Одних картинок из Telegram недостаточно.
Как, вероятнее всего, будет развиваться схема
После перевода денег «Юлия» сообщит, что торговая операция завершилась успешно и на счёте образовалась крупная прибыль. Но для её получения внезапно потребуется ещё один платёж:
- «комиссия брокера»;
- «налог на прибыль»;
- «страховка»;
- «верификация» или «активация счёта»;
- «оплата конвертации»;
- внесение денег «доверенным лицом»;
- платёж за снятие лимита или разблокировку перевода.
Милиция Беларуси прямо предупреждает: когда для вывода собственных денег требуют предварительно заплатить налог, страховку или комиссию, это признак мошенничества. (МВД Минска) Следственный комитет описывал случаи, когда лжеброкеры отдельно требовали у потерпевших «налог» при выводе нарисованного инвестиционного дохода. (Сайт Президента Республики Беларусь)
Каждый новый перевод будет объявляться «последним». Реальной прибыли и торгового счёта, скорее всего, не существует: цифры показываются только в переписке или на подконтрольном мошенникам сайте.
Что потребовать для проверки
До любого платежа следует запросить:
- полное название организации и её УНП;
- номер лицензии или свидетельства;
- ссылку именно на государственный реестр;
- договор с реквизитами и описанием рисков;
- название брокера и номер персонального клиентского счёта;
- объяснение, кому юридически принадлежат деньги;
- подтверждённую статистику торговли за длительный период, а не скриншоты отдельных сделок.
С высокой вероятностью вместо документов последуют отговорки: «места заканчиваются», «нужно успеть в торговую сессию», «всё официально, но данные конфиденциальны» или «сначала внесите минимальную сумму». Это дополнительное подтверждение обмана.
Итоговая оценка
Риск потери денег — критический. По имеющейся информации @Yulia_Trading нельзя рассматривать как проверенного трейдера или инвестиционную организацию. Наиболее вероятная цель предложения — получить первоначальные 160–500 BYN, а затем выманивать дополнительные платежи под видом комиссии, налога или разблокировки вывода.
Для доказательной привязки схемы именно к этому аккаунту стоит сохранить скриншот профиля с username, всю переписку, условия «тарифов», обещанные суммы выплат, реквизиты получателя и голосовые сообщения.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.
Читайте нашу книгу про обман в крипте:
Сообщить о мошенниках или задать вопрос Памятка о возврате от мошенников Телеграм-канал и чат Вкладер Белый список инвестиций