Польская фирма нашла деньги брокера машенника и положила их в агриколь банк там понадобились деньги процент за перевод заплатил. СЕБ банк через который шли деньги тормознул потребовал аккредитив 700 дол ранее был акт легализации 1100 дол сейчас гарантийное письмо 700 дол и штраф 400 дол за просрочку платежа я устал платить
ОТВЕТ:
Вы поздно устали платить. Надо было пораньше догадаться, что перед вами мошенники.
Остановитесь: ничего больше не платите — ни «аккредитив», ни «гарантийное письмо», ни «штраф за просрочку», ни «легализацию».
Схема ровно такая: вам говорят, что деньги «нашли», «положили в банк», но для получения надо внести маленькую сумму. Потом появляется новая причина: 700 $, 1100 $, 400 $, ещё документ, ещё штраф. FTC прямо описывает такие «refund/recovery scams»: обещают вернуть потерянные деньги, но сначала требуют заплатить; после оплаты человек теряет ещё больше. FCA называет это «recovery room scams»: жертвам прежних мошенников звонят снова и требуют upfront fees под видом налогов, юристов или административных сборов. SEC Investor.gov тоже предупреждает: мошенники часто целятся именно в уже обманутых людей и требуют авансовые платежи за якобы возврат средств.
Что подозрительно именно у вас:
- Деньги «брокера-мошенника» якобы уже найдены, но постоянно требуют доплаты. Это не банковская процедура, а «авансовый сбор».
- Смешаны громкие названия банков: Crédit Agricole, SEB. Мошенники часто прикрываются реальными банками или их похожими названиями.
- «Аккредитив 700 долларов» для разблокировки перевода звучит нелепо. Аккредитив — инструмент торговых расчётов, а не пропуск для получения найденных денег.
- «Акт легализации», «гарантийное письмо», «штраф за просрочку» — типовые выдуманные поводы для следующего платежа.
- Crédit Agricole отдельно предупреждает о клонах и fraudulent communications: даже если документы выглядят правдоподобно и ссылаются на настоящие банковские продукты, это может быть fraud; advanced fee fraud — когда у жертвы просят предоплату за услугу или выплату.
Что делать сейчас:
1. Больше не платить. Совсем. Любая новая сумма — продолжение развода.
2. Не спорить с ними и не объяснять.
3. Сохранить всё: переписку, email, телефоны, реквизиты, квитанции, PDF, скриншоты, названия «польской фирмы», IBAN/карты/криптокошельки, имена «менеджеров».
4. Срочно обратиться в свой банк, через который вы платили. Скажите: «Я стал жертвой recovery scam / advance fee fraud, прошу попытаться отозвать перевод / сделать chargeback / отметить получателя как мошеннический». Чем быстрее, тем выше шанс хоть что-то остановить.
Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.
Сообщить о мошенниках или задать вопрос Памятка о возврате от мошенников Телеграм-канал и чат Вкладер Белый список инвестиций