Читатель спрашивает:
«Есть ли такой банк физически — Global bank Belgija?»
ОТВЕТ:
В официальных банковских реестрах Бельгии банка под названием Global bank Belgija мы не обнаружили. С высокой вероятностью это название используется мошенниками в схеме повторного обмана человека, который уже потерял деньги и теперь пытается их вернуть.
Подобный сценарий хорошо известен финансовым регуляторам: жертве сообщают, что её деньги якобы найдены, заморожены, находятся на «транзитном счёте» иностранного банка или уже готовы к выплате. Затем для получения средств требуют новый платёж.
Банковский сектор Бельгии контролирует в том числе Национальный банк Бельгии — Nationale Bank van België / Banque nationale de Belgique.
В официальном перечне банков бельгийского права числится 24 кредитных учреждения. Среди них Belfius, BNP Paribas Fortis, ING Belgium, KBC Bank, Argenta, Crelan, Europabank, MeDirect Bank и другие.
Global bank Belgija в этом перечне отсутствует.
Нет никаких оснований считать присланную пользователю организацию настоящим бельгийским банком только потому, что в её названии присутствует слово «Belgija».
Более того, само написание выглядит необычно. В бельгийских официальных документах используются варианты Belgique, België и Belgien. «Belgija» — написание, характерное для ряда славянских языков. Для официального названия бельгийского банка это как минимум странная деталь.
Не путать с настоящим Global Bank
Название Global Bank само по себе существует в банковском мире. Например, действующий Global Bank Corporation зарегистрирован в Панаме и работает через домен globalbank.com.pa.
Это панамская финансовая организация, а не «Global bank Belgija». Совпадение двух общих слов в названии не подтверждает никакой связи между организациями.
Мошенники регулярно используют похожие на реальные банковские названия, логотипы, адреса и реквизиты, рассчитывая, что жертва найдёт через Google настоящий банк и решит, что общается именно с ним.
Зачем мошенникам вообще нужен «бельгийский банк»
Чаще всего фальшивый иностранный банк появляется на втором этапе мошеннической схемы.
Например, человек ранее потерял деньги у лжеброкера или в криптовалютном проекте. Через некоторое время с ним связывается «юрист», «финансовый регулятор», «детектив», «сотрудник Интерпола», «компания по возврату средств» или просто неизвестный человек.
Сообщается хорошая новость:
«Ваши деньги обнаружены».
Дальше выясняется, что средства якобы находятся:
— на счёте иностранного банка;
— на замороженном банковском счёте;
— на «транзитном счёте»;
— на криптовалютном кошельке банка;
— в европейской клиринговой системе;
— на страховом или компенсационном счёте.
В подтверждение показывают сайт «банка», личный кабинет, выписки, письма с печатями, сертификаты и внушительные суммы на экране.
Но забрать деньги почему-то нельзя без нового платежа.
Что требуют оплатить
Предлоги бывают разные:
«налог»,
«комиссию банка»,
«страховку перевода»,
«комиссию SWIFT»,
«AML-проверку»,
«активацию счёта»,
«конвертацию валюты»,
«легализацию средств»,
«сертификат происхождения денег»,
«международный перевод»,
«разморозку счёта»,
«услуги финансового регулятора».
После первого платежа почти всегда появляется второй.
Например:
«Налог успешно оплачен, но банк требует страховку».
После страховки:
«Для перевода нужно подтвердить источник средств».
Затем:
«Платёж заблокировал финансовый мониторинг».
Так сумма потерь постепенно увеличивается.
Бельгийский регулятор предупреждает именно о такой схеме
Бельгийская FSMA — Financial Services and Markets Authority отдельно предупреждает о мошенничестве типа recovery room.
Суть схемы: мошенники находят людей, которые уже стали жертвами инвестиционного обмана, и обещают вернуть потерянные деньги за дополнительную плату.
FSMA подчёркивает: требование предварительно заплатить комиссию, налог или иной сбор за возврат средств является характерным признаком такого мошенничества.
Регулятор также предупреждает, что злоумышленники могут выдавать себя не только за юридические фирмы, но даже за финансовые надзорные органы и государственные структуры.
Именно поэтому наличие «официального письма из Бельгии» ничего не доказывает.
Откуда мошенники знают, сколько человек потерял
Это частый вопрос потерпевших.
«Если это мошенники, откуда им известна сумма моего вклада?»
Иногда всё очень просто: это та же преступная группа, которая забрала деньги первоначально.
В другом варианте база жертв продаётся другим мошенникам. В ней могут находиться:
имя и фамилия, телефон, электронная почта, название лжеброкера, сумма внесённых денег, история общения и даже информация о том, насколько человек готов платить дальше.
FSMA прямо предупреждает, что данные жертв инвестиционного мошенничества могут попадать к другим преступникам, которые затем используют их для повторной атаки.
Поэтому точное знание суммы потерь не является подтверждением того, что звонит банк, полиция или настоящий юрист.
Скорее наоборот — это повод выяснить, откуда неизвестному человеку вообще стала известна эта информация.
«Деньги уже лежат на вашем счёте»
Особенно убедительно действует демонстрация банковского кабинета.
Жертве дают логин и пароль. После входа она видит:
Balance: €76 420
или
Available for withdrawal: $125 800.
Но цифра на сайте ничего не подтверждает.
Создать страницу, которая показывает любой баланс, технически несложно. Наличие красивого интерфейса с изображениями банковских карт, SWIFT-переводов и логотипами Visa или Mastercard не означает, что деньги находятся на реальном банковском счёте.
Главный вопрос другой:
какая лицензированная кредитная организация ведёт этот счёт?
Должны существовать проверяемые независимо:
— юридическое название банка;
— регистрационный номер;
— лицензия;
— адрес;
— официальный домен;
— BIC/SWIFT;
— запись в реестре регулятора.
У «Global bank Belgija» такую банковскую идентичность подтвердить не удалось.
Печать и подпись директора тоже ничего не доказывают
Фальшивые банки часто присылают документы в PDF: «Certificate of funds», «AML certificate», «Tax declaration», «Transfer approval», «Insurance certificate».
На бумаге могут присутствовать герб Евросоюза, бельгийский флаг, QR-код, номер документа и подпись «директора банка».
Проверять следует не оформление бумаги, а существование организации в официальных реестрах.
Если банка нет у регулятора, красивый сертификат не превращает его в банк.
А если деньги действительно находятся в иностранном банке?
Настоящий банк не действует по схеме:
«Переведите 3000 евро на криптокошелёк, и мы разблокируем ваши 80 тысяч».
Если неизвестный «банк» требует оплатить налог переводом USDT, BTC или переводом на карту частного лица — это один из наиболее очевидных признаков мошенничества.
Налоговые обязательства также не возникают просто потому, что неизвестный человек сообщил по WhatsApp или Telegram о найденном капитале.
Не следует платить и «небольшую сумму для проверки». После неё злоумышленники обычно видят, что жертва готова продолжать, и требования возрастают.
Что делать, если вам пишет Global bank Belgija
Не перечислять деньги.
Не оплачивать «налог», «комиссию», «страховку», «SWIFT» или «разблокировку».
Не устанавливать AnyDesk, TeamViewer и другие программы удалённого доступа по просьбе неизвестных.
Не сообщать данные карты, CVV, коды из SMS и пароли интернет-банка.
Сохранить переписку, телефонные номера, электронные адреса, документы, адрес сайта, реквизиты получателей и адреса криптокошельков.
Если платежи уже совершены — как можно быстрее обратиться в свой банк и правоохранительные органы.
Бельгийский регулятор также рекомендует жертвам прекратить дальнейшие переводы, сохранить документы и обращаться в полицию и надзорные органы.
Вывод
Global bank Belgija не обнаруживается среди банков бельгийского права в актуальном официальном реестре Национального банка Бельгии.
Независимых подтверждений существования такого бельгийского банка мы также не нашли.
По совокупности признаков название Global bank Belgija следует рассматривать как элемент схемы с фальшивым банком, вероятнее всего используемой для повторного обмана людей, уже потерявших деньги.
Если вам говорят, что в Global bank Belgija лежат ваши возвращённые деньги, но перед получением необходимо заплатить налог, комиссию, страховку или сбор, ничего не платите.
Так работает хорошо известная схема recovery room: сначала человека обманывают на инвестициях, а затем обещанием возврата выманивают у него дополнительные деньги.
Другие подобные названия собраны Вкладером в «Чёрном списке фальшивых банков».
Речь идёт о схеме обмана с возвратом с участием фальшивого банка.
Подробнее:
Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.
Читайте нашу книгу про обман в крипте:
Сообщить о мошенниках или задать вопрос Памятка о возврате от мошенников Телеграм-канал и чат Вкладер Белый список инвестиций