Юристы обещают возврат потерянных в псевдоинвестициях gold-quarry.com денег, якобы арестованных фин.регулятором, через банк-посредник, а деньги привезут по указанному адресу инкассаторы. И оплата юр. услуг только по факту получения. Это новая схема мошенничества? В чём тут опасность?
@vklader:
Это очень удачный психологический ход. Человек думает: «Раз с меня сейчас ничего не требуют, значит риска нет».
Но деньги возьмут не как юридический гонорар, а как якобы платёж третьей стороне:
- «банку-посреднику» — комиссию за выдачу;
- «регулятору» — налог или сбор;
- «страховой компании» — страховку наличных;
- «инкассаторам» — стоимость доставки;
- «AML-службе» — плату за легализацию;
- «таможне» — декларационный сбор;
- «банку» — гарантийный депозит;
- за конвертацию, хранение, сертификацию банкнот и т. п.
Таким образом, лжеюристы скажут, что мы же обещали не брать предоплату.
Именно обещание возврата без предоплаты уже отдельно используется лжеюристами: Вкладер предупреждает, что после этого появляются «налоги, страховки, комиссии и платежи за верификацию».
Наиболее вероятный сценарий такой:
1. «Юристы» сообщают, что регулятор обнаружил и арестовал деньги Gold Quarry.
2. Показывают письмо «регулятора», решение, номер дела, выписку или экран с суммой. Документы могут быть полностью сфабрикованы.
3. Возникает некий иностранный «банк-посредник». Сотрудник банка независимо звонит жертве — на самом деле это ещё один участник группы.
4. Банк подтверждает: «Да, деньги поступили, всё готово».
5. Чтобы снять последние сомнения, предлагают не перевод на счёт, а наличные: «Вы сначала получите и пересчитаете деньги».
6. Назначается «инкассация». И вот непосредственно перед ней появляется препятствие:
«Юристам платить не надо. Но банк требует страхование перевозки».
или:
«По законодательству страны регулятора необходимо оплатить налог».
или:
«Инкассационная служба требует возвратный гарантийный депозит».
или даже схема из уже опубликованного случая:
«Вы неправильно назвали код — доставка сорвалась. За повторный выезд нужно заплатить».
После первого платежа почти неизбежно появится второй.
Почему легенда о «финрегуляторе» — обман
Сам по себе арест активов финансовым регулятором теоретически возможен: регуляторы и правоохранительные органы действительно добиваются замораживания активов мошеннических структур. Но тогда существуют проверяемые вещи: какой именно регулятор, номер производства или судебного дела, решение об аресте, организация-распорядитель средств и официальная процедура выплаты потерпевшим.
Например, SEC прямо предупреждает о мошенниках, выдающих себя за регуляторов и фирмы по возврату и утверждающих, что средства потерпевшего уже обнаружены.
История же «неизвестный регулятор нашёл именно ваши деньги, передал их неизвестному банку, а тот отправит вам валюту инкассаторами на домашний адрес» без проверяемого официального производства — крайне неправдоподобна.
Подробнее:
Подписывайтесь на телеграм-канал Финсайд и потом не говорите, что вас не предупреждали: https://t.me/finside.
Читайте нашу книгу про обман в крипте:
Сообщить о мошенниках или задать вопрос Памятка о возврате от мошенников Телеграм-канал и чат Вкладер Белый список инвестиций