Рубрика: Вопрос-ответ

Вкладер отвечает на вопросы, касающиеся банковских услуг, инвестиций, финансовых мошенников, экономики в целом и др.

Вопрос можно отправить за 1 минуту. Просто заполните два поля в форме ниже без регистрации на сайте. В заголовке — суть, в тексте побольше подробностей. Если хочется, можно приложить иллюстрации. Готово!

Станислав Рубин, @rubin_crypto. Как избавиться?

Добрый вечер. Я хотел бы спросить, является ли это вирусом на моем устройстве?

Я открываю телеграм на своём мобильном устройстве, и вместо предыдущего чата, где я остановился, мне открывается чат с трейдером, да ещё и со сгенерированным сообщением. Как я понимаю, сам факт, что на телефоне был открыт чат с автосгенерированным сообщением, уже говорит про наличие вируса на моем устройстве? Или это все было не с моей стороны, то есть с клиента, а это был просто прогон ботами? Я проверил авторизованные устройства, и там были только мои устройства. Буду очень благодарен за Вашу помощь!

Илья @AnaIizator, @anaIizator_direct. Новый разводила на крипте

Добрый день,
хочу попросить вашу команду проверить один канал. Может он уже есть в вашей базе, напишите пожалуйста. Его ник: @anaIizator_direct.
Это ссылка на сам канал:
https://t.me/AnaIizator
Знаю, как много мошенников, поэтому и хочу заранее проверить человека. Спасибо за вашу работу и помощь. Только отпишите пожалуйста!

ОТВЕТ:

Связываться с зазывалами в крипту из Телеграм не следует, так как они либо извлекают выгоду от вовлечения, либо напрямую обманывают.

Подробности:

🔥 Лудомания: 9 признаков

🔥 Трейдинг: самому учиться или вообще не лезть?

Чёрный список крипто мошенников из Telegram (осень 2025)

Чёрный список каналов по трейдингу (январь 2026)

Обманывают на PoizonSystem

Заказал кроссовки с PoizonSystem, мошенники ли это? Требуют еще денег на доставку по сдеку как св (2890 руб) мошенники или нет?

ОТВЕТ:

Есть жалобы.

«в моём случае после полной предоплаты за товар начали требовать дополнительные, заранее не согласованные платежи («пошлина», «страховой взнос», «комиссия ТК»), каждый раз утверждая, что это последний платёж. Товар в итоге не был доставлен.»

ПОДРОБНЕЕ:

Обманули @PoizonNation, @PoizonAnton

Обманывает concordia-lawyer.com

Добрый день. Мне юристы из компании concordia, в частности юрист Дариус нашел мои деньги и просит выполнить какой-то финансовый оборот, чтобы я вернул свои деньги. Деньги нашли в криптовалюте в блокчейне и чтобы перевести их на банк нужно выполнить какие-то действия. Если я это выполню, то получу свои деньги?

ОТВЕТ:

Это уловка мошенников, ничего не переводите.

Вам следует подать заявление в полицию. Возврат маловероятен, но заявление обезопасит вас от подозрений в соучастии, если украденные деньги окажутся замешанными в преступлении (отмывание денег, финансирование терроризма, помощь иностранной армии и прочее).

Подробнее:

🔥 Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

honee.tech: держитесь подальше

Что за honee.tech? За 59 долларов в месяц предлагают бота на якобы АИ для арбитража криптовалют.

ОТВЕТ:

HoneeAI заявляется как “ИИ-ассистент для арбитража криптовалют”, “под вашим контролем, но без личного участия”, оплата “разово, в криптовалюте” (указано $58 в месяц, но “разово”) + коммуникация через телефоны и Telegram.

В FAQ есть сильные заявления, явно вводящие в заблуждение:

“Просадок нет … бот не торгует в направление …”

“Вывод прибыли доступен ежедневно… 24/7”

На сайте нет нормальных юридических реквизитов продавца услуги на самом сайте: ИНН/ОГРН, юр.адрес, название юрлица, договор/оферта, условия возврата, описание ответственности и рисков.

В политике персональных данных оператором указано физлицо: “Спицина Мария Владимировна”, а для обращений — Gmail-адрес. Для проекта, который берет деньги за “сопровождение и обучение” в инвестициях, это красный флаг.

По смыслу услуга похожа на инвест-сервис/консультирование/настройку торговых алгоритмов. В РФ и в ЕС такие истории часто попадают в зоны регулирования (не всегда, но часто) — и в таком случае обычно показывают лицензию/регистрацию/компанию и юридические документы. На сайте этого нет.

Заявления “просадок нет” и “вывод ежедневно 24/7” для межбиржевого арбитража выглядят как минимум вводящими в заблуждение.

Даже “чистый” арбитраж имеет риски: комиссии/спред, задержки, проскальзывание, зависания выводов/депозитов на биржах, блокировки аккаунтов/проверки, ошибки софта, депег стейблов, контрагентский риск биржи. Поэтому абсолютные формулировки (“нет просадок”) — классический красный флаг.

В сети есть разборы, которые прямо называют HoneeAI/OMT “разводом” и указывают на отсутствие регулирования/прозрачности (качество таких сайтов разное, но как “сигнал” учитывать стоит).

По публичным материалам honee.tech выглядит как проект с очень высоким риском: слабая юридическая идентификация, оплата в крипте, абсолютные обещания про отсутствие просадок и т.п.

Не связывайтесь!

Подобное рекламируют как торговый бот Oracle Meta Technologies:

Почему торговый бот Oracle Meta Technologies это лохотрон

Мошенник представился как Сергей Воронин

Сергей Воронин- специалист независимого информационного портала reitingbrokerov.com. Можно узнать о нем информацию? Обещал вывести деньги.

ОТВЕТ:

Не верьте, это мошенники вроде таких:

Чёрный список разоблачителей

Обманули на ida-ley.info (idaley.net)

29 января со мной связалась девушка , предложила заработок на инвестициях , сказала , что для входа в биржу необходимо минимум 100 долларов
Долго думая , я все же согласился , учитывая то , что это были практически последние мои деньги
Позже , связавшись с «помощником трейдера» мы создали эту биржу , создали алтын кошелек и пополнили через телеграм бота баланс на 100$
Через пару дней вывели 20$ , но буквально на следующий день снова пополнили баланс +- на 25$
Поиграв еще пару дней на бирже , меня уговорили взять кредит , сумму одобрили мне маленькую , 30 тысяч
Соответственно после этого пополнения суммы за покупку сделок увеличились
Сейчас же я решил сказать своему «трейдеру», что хочу вывести всю сумму , отдать ему его 20% и прекратить сотрудничество
Он начал мне говорить , что для полного вывода средств необходимо закрывать счет , закрывать кредитное плечо , а для этого необходимо создать заявку на связь со специалистом биржи. Каковы шансы , что я смогу вывести хоть часть своих вложений ?

Вот та самая «биржа»: ida-ley.info.

ОТВЕТ:

Подробнее:

🔥 Возврат от брокера-мошенника: не надейтесь!

Мошенники по выводу денег представились Fintegra

Что можете сказать о компании fintegra? Мне сказали что нашли мои деньги там и можем вывести. А при выводе попросили загородительный тариф в 550€.

ОТВЕТ:

Это уловка мошенников, ничего не переводите.

Подробнее:

https://vklader.ru/vozvrat-ot-moshennika/

Криптолог Александра Заречная г Киров

Проверьте, мошенница или нет. Банк не пропускает деньги для пересылки.

ОТВЕТ:

Банк правильно делает. Не надо пересылать деньги никаким криптологам или кайфологам.

В данном случае это, вероятно, одно и то же:

Почему Екаренси (Ecurrency, ECR) это инструмент обмана слабоумных

Как обманывает bgc-brokers-lp.ltd

Sergei, [30.01.2026 17:30]
Добрый день. Меня зовут Сергей, Монреаль, Канада. Я как-то в ноябре спрашивал Вашего мнения о брокерской компании bgc-brokers-lp.ltd.

Вы ответили что похоже на спам. Вы оказались на 100٪ правы. BGC на самом деле существует, много отделений в разных концах мира. Но вышеупомянутые «брокеры» преподносит свою локацию как в Англии, с адресом. От Канады до Лондона рукой подать, мы 12 ноября посетили этот адрес. Как и следовало ожидать, BGC существует, огромный билдинг, вот только они не работают с физ.лицами и по всем мировым отделениям нет русскоговорящих брокеров. Одним словом, фейковая платформа.

Показывают хорошую прибыль НО..не дают выводить деньги ни при каких раскладах. В нашем случае это: человек, который меня реферировал на эту платформу не чужой мне человек. Вложил 270000$ cad. Довёл «баланс» до 900000$usd. В конце августа, под предлогом нехватки маржи, оформили на него «кредит» 54000$usd. А теперь, как говорят, вы не можете вывести ни 1 доллара пока не погасить кредит-внимание- только прямым переводом с канадского банка. Оплата деньгами с платформы недопустима. Мне же не дают вывести под предлогом, что у человека, который меня реферировал есть кредит. Гениально!!! Теперь, видя что мы не ведемся с оплатой кредита новая опция. Надо делать аудит и выяснять, можно ли оплатить кредит деньгами с платформы. Но,извините, аудит стоит 8000 фунтов. Готовы ли мы его оплатить?🤣 Доя чего я это все описал, может Вы захотите в оригинале либо после коррекции опубликовать где-то, чтобы небыло новых жертв. У меня не такая уж большая потеря,16000$us, но только лишь потому что подозрения возникли очень быстро, брокер пытался вынудить меня взять кредит в банке. Слава Богу мне отказали. Выкладываю также скрины платформы, видно что 16000 под восклицательным знаком. Это я пытался вывести свои деньги, но они на последнем этапе их заморозили. Брокер себя обзывает Дмитрий Богодухов. Очень грамотный специалист, жаль только, очень портит себе карму. Спасибо большое за внимание.😊

С таким видео он выходил на связь по вотсап. Артист😁

А такое аватар вотсап. «Одно»лицо

Лохотрон! GLOBAL COALITION TO FIGHT FINANCIAL CRIME

Добоий день ,проверьте пожалуйста юриста с почтой gcffc.co/ можно ли им верить ,занимаются виводом средств от брокера мошенника.

ОТВЕТ:

Это мошенники:

GLOBAL COALITION TO FIGHT FINANCIAL CRIME, Глобальная коалиция по борьбе с финансовыми преступлениями (gcffc.co) — выдуманная организация с выдуманными сотрудниками, среди которых:

Владимир Миллер
Анна Савченко
Давид Светлов
Артур Борман
Дмитрий Малышев
Илья Литвин
Ева Логвин
Ефим Молчанов
Глеб Рузинский
Елена Новак
Александр Янко
Маркус Станиславский

ПОДРОБНЕЕ:

Чёрный список фальшивых регуляторов — 2

@Zeynep_easymoney обманывает с Tap Win

дравствуйте уважаемые можете сказать это мошенники?

ОТВЕТ:

Спасибо за скриншоты — по ним очень похоже на мошенничество.

1. Приложение TAP WIN

Похоже на азартную/крипто-платформу с обещаниями лёгких денег

Такие приложения часто показывают фейковую прибыль? не дают вывести деньги, требуют дополнительные платежи

2. Аккаунт “Zeynep easymoney”

Название намекает на “лёгкий заработок” — классический приём мошенников

Часто такие профили заманивают в казино, инвестиции или ставки; используют красивые фото для доверия; обещают быстрый доход; просят внести депозит или “активацию”

Типичная схема:

Человек пишет, обещает прибыль, просит вложить деньги, вывод «выигранного» блокируют, просят ещё платежи.

Мошенники представились moskaLex &co

Доброй ночи. Меня интересует компания moskaLex &co В частности ее представитель Роман Золотарев. Обещали помочь вернуть украденные у меня средства, якобы найденные на криптобирже. Что бы вернуть нужно купить биткон на сумму 400 евро. Можете проверить есть ли эта компания в черном списке.

ОТВЕТ:

Ничего не переводите, это обычная уловка мошенников.

kk-emirates.com: будьте осторожны

kk-emirates.com — можно ли доверять? Предлагают по гуманитарному паролю быстро посодействовать в вьезде в США. Не знаю правда или нет?

ОТВЕТ:

Похоже на очень рискованную историю, и доверять “быстрому въезду в США по гуманитарному паролю за 5 дней” мы не советуем, пока вы не проведёте жёсткую проверку.

“Гуманитарный пароль” (Humanitarian Parole) — не “пароль” и не гарантированный пропуск.
Это дискреционное решение властей США: даже при наличии документов въезд не гарантируется.

Обещания “быстро, без детеншена/задержаний, легально за 5 дней” — типичный красный флаг.
Никто из посредников не может честно гарантировать исход на границе/в USCIS, потому что решение принимают госорганы, и оно зависит от обстоятельств кейса.

На самом сайте kk-emirates.com прямо заявляют “въезд в США через Мексику за 5 дней” и т.п.
Такие формулировки сами по себе не доказывают мошенничество, но очень часто используются в схемах “мы всё решим”.

CBP One / запись на границе: по официальному релизу CBP в январе 2025 “функциональность записи” в CBP One была убрана и “все аппойнтменты отменены”.
Если вам продают “приглашение/запись/ускорение” через эти механизмы — это может быть устаревшая или манипулятивная подача.

Гульназ Халимова уехала разводить граждан Узбекистана

Я у вас видела статью про Гульназ Халимову. И начались переживания.

Она появилась в Узбекистане в Ташкенте с MWR life, в сфере туризма.
Приехала одна еще месяцев 8-9 назад и начала свою деятельность.
Сомнительно было, что якобы долларовый миллионер, прокачанный в сетевом маркетинге с кучей недвижимости, и начинает одна и с нуля…

Помимо того, она умеет влиять на людей. Ещё продвигает бот по крипте BitcoinMaster. Я почувствовала в ней опасность и не стала связываться. Подскажите пожалуйста как можно узнать больше информации? Почему ей пришлось уехать из России?

ОТВЕТ:

Гульназ Халимова тянет людей в новый лохотрон BitcoinMaster