Рубрика: Вопрос-ответ

Вкладер отвечает на вопросы, касающиеся банковских услуг, инвестиций, финансовых мошенников, экономики в целом и др.

Вопрос можно отправить за 1 минуту. Просто заполните два поля в форме ниже без регистрации на сайте. В заголовке — суть, в тексте побольше подробностей. Если хочется, можно приложить иллюстрации. Готово!

Мошенник представился как сотрудник регулятора ESMA

Здравствуйте!

Я Олег, живу в Италии. На днях мне позвонила Кристина от имени ЕВРО РЕГУЛЯТОРА ESMA, сказала, что готовы вернуть мне мои деньги, которые в январе-феврале этого года брокер не дал мне вывести от Трейдинга… Без предоплаты, — только после поступления на мой Банковский счёт за «услугу» я должен буду перевести им 10% от суммы…. Через полчаса мне позвонил на ВайЦап представитель «финансового отдела» ESMA » Евгений и сказал, что для перевода всей суммы на мой Банковский счёт, я должен поделиться экраном, войти чз приложение в свой Банк и они сразу же переведут мне всю сумму… Никаких денег не перевели, сказал, что оборот маленький и банк не принимает большие суммы (€14000) и я должен увеличить потолок, положить на свой счёт 1000 евро.
А завтра созвонимся и он переведёт мне всю сумму…
На мой вопрос не мошенничество ли это? — ответил, что мой Банк и я лично получим документальное подтверждение Законности первода денег…
Звонил мне с Латвии, а номер тфна +44 Английский, на мой вопрос почму так «часто в ксомандировкпх по долгу службы»…
На вопрос почему по ВайЦапу не показывает свое лицо? — «конфиденциальность»! ☝️
Как мне поступить? Неужели мошенники?

2) esmaeuropean@gmail.com.Пришло письмо с этой почты об уплате комиссионных сборах вывода средств с блокчейна. Это мошенники. Блокчайн в Вильнюсе доказывает, что это их подразделение и поэтому другая почта.

3) Здравствуйте. Ко мне обратились от ESMA-Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA), орган Европейского союза (ЕС) по надзору за финансовыми рынками,по поводу возврата денег.
Можно ли им доверять?

ОТВЕТ:

Настоящая ESMA не занимается возвратами.

Мошенники представляются ESMA

Мошенник представился как Роберт Новак

Здравствуйте. Можно информацию по компании по возврату денег. Оставляю скриншот . Спасибо.

ОТВЕТ:

Мошенники:

Как вернуть деньги от брокера / мошенника. Памятка.

Прошу поверить, Валентин Логашев

Прошу проверить

Здравствуйте.
Меня зовут Станислав и я представляю интересы Логашева Валентина Сергеевича, частного инвестора и кредитора.

Предлагаю Вам оформить под расписку от 100000 рублей до 3000000 рублей без залога.
Оформление удалённое.
Из документов потребуется паспорт + второй на выбор, что бы элементарно сверить с базами.

Процент примерно 16-30% годовых.
Зависит от возраста, региона, суммы/срока. Оговаривается отдельно с каждым человеком.
Максимальный срок составляет 84 месяца, его Вы можете выбрать сами.
Процесс оформление занимает несколько часов. Если одобрят расскажу подробно, , но Вам ничего не надо для этого делать. К Вам приедет курьер с 3 экземплярами договора.

Досрочное погашение возможно и приветствуется. Но по истечение 1/3 от заявленного срока ссуды.

ОТВЕТ:

Возможно, у читателей что есть сказать в комментариях. Из письма видно, что условия нереально хороши (без залога, от 16%), возможны подвохи.

Почему не следует связываться с union-connected.com

добрый день, мне недавно знакомая прислала ссылку и предложила инвестиции в компанию union-connected.com.
Её пригласил человек по имени Ясон, и я нашла его фото на вашем сайте.
Подскажите пожалуйста, какая у Вас есть информация про этого человека.

ОТВЕТ:

Нет возможности помнить, в каком именно разводе участвовали эта фотография. Но точно участвовала и точно не следует связываться с union-connected.com.

«Ми шукаємо людей для роботи за ноутбуком»

В чём обман?

Якщо ти за кордоном і хочеш працювати у комфортних умовах, а не на фізичній роботі зверни увагу. Ми шукаємо людей для роботи за ноутбуком. Основна діяльність пов’язана з розсилкою рекламної інформації. Що ти отримаєш: ставка + % + бонуси навчання перед початком допомогу з житлом та адаптацією роботу в дружній команді Робота офлайн, тому потрібно бути готовим змінити місто. Якщо цікаво напиши мені.

ОТВЕТ:

это завуалированная вербовка в серую или криминальную «офлайн-работу», а не нормальная вакансия.

Перевод: Если ты за границей и хочешь работать в комфортных условиях, а не на физической работе, обрати внимание. Мы ищем людей для работы за ноутбуком. Основная деятельность связана с рассылкой рекламной информации. Что ты получишь: ставку + процент + бонусы, обучение перед началом, помощь с жильём и адаптацией, работу в дружной команде. Работа офлайн, поэтому нужно быть готовым сменить город. Если интересно, напиши мне.

Что настораживает:

Нет названия компании и должности
Не сказано, кто работодатель, какой продукт рекламируется, какой рынок, какой юрлицо, какой сайт.

Максимум обещаний, минимум сути
«Ставка + % + бонусы», «обучение», «дружная команда», «помощь с жильём» — типичный набор для заманивания. Но нет ни обязанностей, ни графика, ни договора, ни размера оплаты.

«Работа за ноутбуком» + «рассылка рекламной информации»
Так часто маскируют:

спам и серые лидогенерационные схемы;
фальшивую «поддержку клиентов» у псевдоинвестпроектов;
переписку с жертвами от имени мошеннических платформ;
работу «оператором чатов» для криптоскамов, казино, фейковых брокеров, дейтинга и т. п.

Упор на людей «за границей»
Это поиск уязвимой аудитории: мигрантов, людей без стабильной работы, с языковыми и бытовыми трудностями.

Требование переезда в другой город
Для обычной рассылки рекламы это выглядит нелепо. Если работа реально «за ноутбуком», зачем обязательный переезд? Это признак того, что людей хотят физически собрать, контролировать и изолировать.

«Помощь с жильём и адаптацией»
Это очень тревожный маркер. Так нередко завлекают в полузакрытые офисы, где потом:

отбирают документы;
создают долговую зависимость за жильё;
ограничивают свободу;
заставляют работать на мошеннические колл-центры или скам-команды.
«Если интересно — напиши мне»

Всё переводится в личку, чтобы не оставлять публичных деталей и не светить реальные условия.

На практике за таким объявлением часто стоят три варианта:

спам-ферма — рассылка мусора, фишинга, мошеннических предложений;
скам-офис — переписка с жертвами от имени «инвестплатформ», «криптобирж», «брокеров»;
эксплуатация людей — обещают офисную работу, а потом загоняют в зависимость через жильё, штрафы и удержание.

Итог:
главный обман в том, что объявление продаёт «комфортную работу за ноутбуком», но скрывает реальную суть деятельности, работодателя и условия. Это очень похоже на набор в сомнительную или откровенно мошенническую схему.

Как обманывает ExpaMarket

Проверьте, пожалуйста, ExpaMarket

ОТВЕТ:

Это лохотрон. Отзывы такие: «Хочу Вас предостеречь от канала в Telegram ExpaMarket. Позиционируют себя крипто биржей. Деньги, которые вы закидываете в свой личный кабинет замораживаются на этапе вывода. Я повелась, к большому сожалению. Но вы будьте осторожны(для тех, кто пользуется подобными биржами) эту автоматически в черный список)»

«На выводе запросили депозит в 30%, но все равно ничего не вывелось, личный кабинет заморозили. А сначала заманивают тем, что вывод реально можно сделать, как пробный, а потом все, вкладывают сумму больше и просят еще доложить за парный токен, но там все боты, сомневаюсь, что есть вообще настоящие люди, т к в группе из 5000 человек общаются 5-10 активно, последние посмотрел, что у них в аккаунтах нет номеров телефонов, а у кого есть, пробил их через интернет и все они-спам, навязывание услуг, реклама.»

Мошенники представляются Sozeri Law Firm company?

Здравствуйте. Можете сказать можно ли доверять компании Firm company?

ОТВЕТ:

Это мошенники:

Как вернуть деньги от брокера / мошенника. Памятка.

Это мошенники! fibroiinou.com

Здравствуйте меня обманули мошенники я искал как можно вернуть потерянное обращался по интернету юр компаниям ко мне вышел на связь Артем Рябин говорит из юр комп fibroin ou что нашел мои деньги и поможет вернуть. Помогите, пожалуйста, что мне делать.

ВКЛАДЕР:

Это мошенники, идите в полицию:

🔥 Возврат денег от мошенника: не надейтесь!

idelaw.click, schneidergroup.site, plarmus.com, Есихо. Так представляются мошенники

Что нибудь известно об этой платформе?
idelaw.click/info (IDE Law & Consultancy Firm B.V.)

IDE Law объединяет международных экспертов и внештатных консультантов из ключевых отраслей. Наша сеть включает специалистов с опытом в банковской индустрии, работе правоохранительных органов и спецслужб, а также ведущих экспертов в области международных финансовых регуляций, криптовалют и платежных систем.

schneidergroup.site
Предоставляем юридическую помощь в вопросах финансовых споров и возврата средств. Работаем с клиентами по всей Европе. Консультация специалиста — первый шаг к решению ситуации
[08.03.2026 20:09]

plarmus.com
Квалифицированная юридическая помощь
Мы вернем вам деньги! Уже 10 лет мы успешно возвращаем средства нашим клиентам от брокеров, телефонных мошенников и интернет-аферистов. Наш опыт международного уровня позволяет нам работать без предварительных оплат и авансов. Мы берем оплату только после успешного возврата средств клиенту.
Якобы ООО Юридическая компания «Есихо», ИНН 7606127307, КПП 760501001, ОГРН 121760008228

ОТВЕТ:

Это мошенники:

Как вернуть деньги от брокера / мошенника. Памятка.

Мошенники обманули через Fixedfloat и Bridgers

Здравствуйте. Недавно я попалась на уловку мошенников. Далее будет лонгрид..

Вы писали на канале в тг, что ЦА мошенников — необразованные и глупые люди. А я человек с двумя высшими, работой в интернете, тоже купилась на этот очевиднейший обман, потому что переживаю тяжёлый период в жизни, и видимо что-то помутилось в сознании.

В Trust Wallet, чтобы купить TRX, уже должны быть TRX, поэтому приходится пользоваться сторонними сервисами. Я ранее выводила крипту на карту с помощью Bestchange, но не помнила, каким образом я брала TRX. Я не понимаю, почему до меня не дошло использовать Bestchange для покупки TRX. Меня просто переклинило, и я реально вот так сглупила.

Тогда я начала гуглить, как это сделать, и наткнулась на видео на YouTube: [https://youtube.com/shorts/gNFh60WfnQc?si=6KblGIodrWmCIJtv].

Я воспользовалась сайтом, который там упоминался
https://trx.finance/. Я следовала их инструкциям, и после этого все мои средства были украдены. Потеряла большую для меня сумму. Рыдала целый день. До сих пор не могу в это поверить.

Мой кошелёк: TQnYZYoaPF4wziyXhzfSs89ARJtUrbbcwV
Хэш транзакции: a92961c113c33f9bbae96ca03a28975ad431108b72ea32d89d7d170502211b34
Получатель (тот, кто украл средства): TXyDiwfmoGanzjKoH4igRr7MLnxkSg619w
Потом они перевели украденную сумму сюда: TFmGkSAfQEZ3yRxDPuFBZQyia9chfXnrTU

Хоть и понимаю, что шансы на возврат очень низки, все равно действовала:

Я связалась с Trust Wallet, и вот какую информацию они смогли предоставить:

«Мы также попытались отследить украденные средства и обнаружили, что адрес кошелька мошенника — TXyDiwfmoGanzjKoH4igRr7MLnxkSg619w — взаимодействовал с биржами Fixedfloat и Bridgers. Мы настоятельно рекомендуем вам обратиться в эти биржи, чтобы сообщить о происшествии и запросить дальнейшую помощь»
image.png

Далее писала Fixedfloat, их ответ:

«Поскольку проверка не выявила никаких рисков, обмен был завершён, и мы не можем вернуть ваши потерянные средства, так как криптовалютные переводы необратимы.

Для проведения обмена мы не запрашиваем никаких персональных данных. Мы можем только запросить у наших технических специалистов проверку серверных логов (IP, user-agent, язык, временная метка). Но для этого нам нужен официальный запрос от вашей региональной полиции или другого уполномоченного органа, отправленный с их официального электронного адреса, чтобы мы могли предоставить конфиденциальную информацию. После получения официального запроса от правоохранительных органов мы сможем предоставить данные серверных логов и информацию о заказах.»

Bridgers, в свою очередь, не отвечают. На этом и остановилась.

Вы не раз писали о том, что нужно обратиться в полицию. Я понимаю важность этого, но одновременно опасаюсь, что это обратится против меня. Например, начнут докапываться, откуда у меня крипта, с какой целью приобреталась и т.п., вдруг найдут повод наказать меня? Читала законы, и вроде не должны меня в чём-то обвинять, но все равно хочу у вас этот момент уточнить.

Буду признательна получить от вас помощь по данным вопросам.

ОТВЕТ:

По сути у вас классическая схема «подмена обменника / вредный dApp»: вы либо подписали разрешение (approval) на списание токенов, либо где-то ввели сид/ключ. Поэтому самое важное сейчас — не возврат (шансы действительно небольшие), а остановить возможный «додренаж» и собрать доказательства.

— Если вы вводили сид-фразу/приватный ключ где-либо (на сайте/в форме/в «инструкции») — считайте кошелёк скомпрометированным. Создайте новый кошелёк на новом сидe и больше старый не используйте.
— Если сид не вводили, но «подключали кошелёк» и подтверждали транзакции — проверьте и отзовите все разрешения (token approvals) в сети TRON. В Trust Wallet это уже можно делать прямо внутри приложения (раздел про approvals/разрешения). После отзыва разрешений лучше всё равно перевести остатки на новый адрес.

Сохраните одним пакетом (скрины + текстовым файлом):
— ссылку на ролик YouTube,
— ссылку на сайт,
— адрес вашего кошелька, хэши транзакций, адреса получателей,
— переписку с Trust Wallet и ответ FixedFloat,
— дату/время, когда всё произошло, и что именно вы нажимали/подтверждали.

Trust Wallet написал про FixedFloat и Bridgers — это хороший след. FixedFloat прямо сказал, что готов дать IP/логи и данные по заказам только по официальному запросу полиции. Значит, ключевой следующий шаг — заявление в полицию, чтобы они отправили запросы в FixedFloat и Bridgers (и при необходимости — хостеру/регистратору сайта и в YouTube).

По общему правилу в России владение криптовалютой само по себе не преступление. Риски обычно возникают не из-за факта владения, а если криптой расплачиваются за товары/услуги, либо если есть вопросы к источнику средств/налогам. В вашем случае вы — потерпевшая: вы заявляете о хищении, а не «создаёте проблему себе».
Да, вас могут спросить «откуда крипта» — это стандартно. На это просто спокойно отвечают: покупала/меняла на свои деньги, для хранения/перевода, приложу выписки/чеки/историю обменов (BestChange, биржа и т.п.).

Обман! CTB ElSalvador

Chto takoi CTB ElSalvador. Možno li veritj?

ОТВЕТ:

«“CTB El Salvador” — это не официальный финансовый регулятор и не государственный орган Сальвадора. У официальных структур страны другие названия и домены, а “CTB/CTB El Salvador” чаще встречается в переписке мошенников как “контролёр/возвратчик средств”. Поэтому верить на слово нельзя.

Если хотите проверить:

попросите у них полное юридическое название, регистрационный номер, адрес, телефон (не мессенджер), имя руководителя;
проверьте, есть ли организация в официальных реестрах Сальвадора (юридические лица/госорганы);
проверьте домен/почту: когда зарегистрирован, на кого, нет ли подмены (типа .com вместо .gob.sv);
главное: никаких “пошлин/комиссий/налогов заранее” за “разморозку/верификацию/активацию возврата”. Это типичный признак скама.
Если они требуют предоплату — это почти наверняка мошенники.»

Доверять “CTB El Salvador” как регулятору нельзя.

Лжеюристы представляются ЮК «Доверие в Решении» («Стоп-скам»)

1) Попался на развод, написала китаянка про заработать средства на globastore.cc. Перёвел средства, в ответ тишина. Обратился в интернете к юристам. ООО «ЮК «Доверие в Решении»

ОГРН 1187746226337
ИНН 7714425682
КПП 771401001
rusprofile.ru/id/11357905
Сказали, что могут вернуть средства. Очередные мошенники или нет?

2) Ооо “юк “доверие в решении”
Юрист Громов Александр
Стоит ли связываться?

3) Добрый день!!! Подскажите пожалуйста реальная юридическая компания ООО «ЮК «ДОВЕРИЕ В РЕШЕНИИ» можно ли с ними сотрудничать???

4) Проверьте пожалуйста юриста Сухов Илья и Антипов Алексей, юридическая компания, «Доверие в Решении», Москва, ОГРН 1187746226337

5) Проверьте пожалуйста юристов ЮК «Доверие в Решении»г Москва генеральный директор Сергеева Ольга Николаевна , работаю ли в этой организации юристы Сухов Илья и Антипов Алексей ОГРН 1187746226337125252, город Москва, ул. Куусинена, д. 19а, эт 3 ком 36

6) После моего письма на сайте «Стоп-скам» мне позвонил человек, представился юристом из компании ООО ЮК «Доверие в решении». Обещает вернуть потерянные средства. Необходимо заключить договор, в котором на открытие счета нужно будет внести 605 Евро. Не смог найти в интернете телефон этой компании. Можно узнать, работает ли у них Тиханин Роман или это мошенник?

7) Проверить подлинность юриста компании ООО\»Доверие в решении\» Волков Никита Владимирович. Вышел на меня после обращения на сайт антискам, после того как обули мошенники на 180 т. р.
Выслал реквизиты этой фирмы 1го мая, и час назад сообщил, что деньги нашлись за границей во Французской Полинезии и завтра мы подпишем договор, чтобы открыть счёт, для возврата средств. Сумму за открытие счета, как бы я не спрашивала, мне не озвучил, сказал — завтра. Пыталась найти хоть один отзыв о деятельности юристов этой компании, их нет.
Думаю, что вы мне ответите, что и всем-это развод.

8) Александр Скабец, @Skabec, +79172947991

9) Проверьте юриста ЮК Доверие в решении, Парфёнова Александра Витальевича. Обратилась на сайте стоп скам.

ОТВЕТ:

Да, мошенники, просто отправили ссылку на чужую фирму. Используют реквизиты чужого юрлица.

Памятка ниже.

«Нужно заплатить за легализацию документов 400 евро»

Здравствуйте. Компания Altieri firm llc oбещали вывод денег, которые нашли в криптовалюте на Bybit. Но нужно заплатить за легализацию документов 400 евро. Верить ли им? Говорят об инвайсе, что это все легально. Спасибо вам.

ОТВЕТ:

Это мошенники:

Как вернуть деньги от брокера / мошенника. Памятка.

Мошенник Николай Трубин представляется как Altieri Firm L.L.C.

«Надо заплатить газ». Мошенники назвались Ассоциацией по исследованию крипты

Потеряла деньги из за брокеров мошенников, платила юристам обещавшим вернуть деньги, а теперь позвонили с ассоциации по исследованию крипты и говорят положена компенсация, но надо заплатить газ для транзакции 413 евро, даже прислали гарантийное письмо. Хотела уточнить это тоже развод?

ОТВЕТ:

Да, это обман. Классическая «вторая волна» (recovery scam), когда человека, уже потерявшего деньги у «брокеров» и «юристов», добивают новой легендой про «компенсацию/возврат», но сначала просят оплатить «комиссию/налог/страховку/верификацию». Настоящая компенсация не требует предварительного платежа на чей-то кошелёк.

После мошеннических “брокеров” и псевдо-юристов звонят новые “спасатели” — “ассоциация”, “комиссия”, “департамент”, “крипто-расследование” — и обещают компенсацию, но требуют предоплату: “газ за транзакцию”, “комиссию”, “страховку”, “налог”, “активацию кошелька”. Это ключевой признак мошенничества.

Гарантийное письмо ничего не доказывает: такие бумаги легко рисуются в шаблонах, печати и “реестры” подделываются, а телефоны/сайты/адреса часто фиктивные или чужие. В реальности, если где-то и есть законная компенсация/выплата, деньги удерживаются из суммы выплаты или оформляются через официальные процедуры, а не переводом 413 евро “за газ” неизвестным лицам.

Что делать:

Ничего не платить и не переводить.
Прекратить общение, заблокировать номера/аккаунты.
Не присылать им документы, фото карты, селфи, доступы к кошелькам/почте/удалённому рабочему столу.
Собрать доказательства (чаты, письма, “гарантийное”, реквизиты, адреса кошельков, номера телефонов) и подать заявление в полицию + уведомить банк/платёжный сервис (если были переводы картой/SEPA).
Если уже что-то перевели — срочно фиксируйте транзакции и обращайтесь в банк/провайдера, время критично.

Scam! «Swap is blocked by counterfeit asset risk»

Добрый вечер. Подскажите пожалуйста насчёт возможного мошенничества. Нашёл ваш сайт в интернете по моей проблеме. Мне прислали usdt в сети солана на кошелек траст, с которыми пока ничего нельзя сделать. Swap is blocked by counterfeit asset risk. Это буквально фантики, или действительно средства которые ещё имеют ликвидность и их можно будет вывести в другую сеть или продать?

4beVSfnaKzpQAkt2AbPyosVfbn1tkXxaz2sFX2mi63wXktb4XyF5B6xbfMa2Fn1LdgVDUhBLMJ4oGCWj1yxMWV54

Вот txid в обозревателе

ОТВЕТ:

По сообщению Trust Wallet “Swap is blocked by counterfeit asset risk” почти всегда речь о поддельном токене-двойнике, который называется “USDT”, но не является официальным USDT (SPL) и обычно не имеет ликвидности — поэтому кошелёк и блокирует обмен.

Чтобы сказать на 100%, пришлите, пожалуйста, ссылку на транзакцию в Solscan/Solana Explorer или “mint address / Token contract” этого “USDT” (адрес токена). По одному названию “USDT” в кошельке это не определить.

Важно: не платите никаких “комиссий за разблокировку/очистку/верификацию” и не подключайте кошелёк к сомнительным сайтам — это типичное продолжение развода. Seed-фразу никому не сообщайте.»

Trust Wallet не просто “не даёт свапнуть”, он прямо пишет: Swap is blocked by counterfeit asset risk — это типичный признак поддельного токена-двойника, который называется “USDT”, но не является настоящим USDT в сети Solana и обычно не имеет ликвидности, поэтому обмен и блокируется.

Проверка простая и окончательная: у настоящего USDT (SPL) в Solana mint (адрес токена) — Es9vMFrzaCERmJfrF4H2FYD4KCoNkY11McCe8BenwNYB.
Если в вашем кошельке у “USDT” указан любой другой mint, это “фантики”.

Важно: не платите никаких “комиссий за разблокировку/очистку/верификацию/газ”, не подключайте кошелёк к “сервисам вывода” и никому не сообщайте seed-фразу — это обычно следующий шаг мошенников.