Рубрика: Мошенники

ВОПРОС

Добрый день, вы не разбирали во Вкладере очередных мошенников Btoken Bank (https://btokenbank. com)?

ОТВЕТ

Пока нет разбирали, но давайте найдём подтверждения, что это действительно мошенники.

В частности, они используют ворованные фотографии для изображения членов команды.

Так, фото Елизабет Йоханнссон (Elizabeth Johansson), которая якобы занимает пост заместителя председателя правления (Deputy Chairman of the Management Board) лжебанка, украдено на сайте Университета штата Огайо. Женщину в реальности зовут Эмили Хилл (Emily Hill), и она занимается исследованиями в области здоровья.

В принципе, этого достаточно, чтобы понять: перед нами жулики.

Естественно, никаких банковских лицензий у Btoken Bank нет. Аферисты пишут, что работают в 12 странах и обладают более 500 специалистами. Конечно, это ложь. Btokenbank, N.A. якобы имеет подразделение в России, однако организациям с такими названиями ЦБ не выдавал никаких лицензий.

Аферисты пишут, что банк создан в 2016 году, однако домен btokenbank. com зарегистрирован только в мае 2019 года.

Подобный лохотрон называется Russian Crypto Bank (RCB).

Приведённые на сайте карты, выпущенные с MasterCard, разумеется, тоже являются обманом, так как MasterCard работает по выпуску платёжных инструментов исключительно с официальными эмитентами.

Наш читатель рассказал, как ему предложили участвовать в инвестициях в ценные бумаги и криптовалюту через представителя БТокенБанка.

— Представитель назвалась Татьяной, звонила с номера + 7 495 181 69 97.

Лица выступившие с предложением об инвестировании называют себя банком и прикрывают свою деятельность лицензией выданной «свободной зоной Реуньёна». Якобы «банк» зарегистрирован на Реуньене — Btoken Bank S.A., 16 Allée des Girasols, Saint-Denis 97400, Reunión. Вот ссылка на «лицензию».

А вот ссылка на сайт «администрации свободной зоны».

Для меня очевидно что и «лицензия», и «сайт администрации» это грубые подделки и используются для придания внешнего образа законности при привлечении граждан для участия в «инвестициях».

На сайте размещены предложения об участии в инвестициях, включая инвестиции в криптовалюты, предложения о выдаче банковских карт, номинированных в криптовалютах. На сайте отсутствуют регистрационные данные этого якобы банка.

Предусмотрена форма пополнения счета — перевод денежных средств посредством платежной системы Qiwi. Все иные варианты пополнения счета в конечном итоге сводятся к пополнению счета через Qiwi либо к покупке криптовалюты и перевода криптовалюты на счета «банка».

При этом требуют использовать банковскую карту с 3Dsecure — чтобы в будущем нельзя было сделать чарджбэк.

Помимо перечисления денежных средств, представители «банка» также предлагаю установить программу удалённого управления рабочим столом, что предоставит им возможность удаленно управлять компьютером пользователя для дальнейшего хищения денежных средств.

В конечном итоге, деятельность организованной группы лиц направлена на хищение денежных средств граждан. При этом используются:

— заявления о наличии иностранной банковской лицензии, по факту фальшивой;
— предложение об оказании банковских услуг и услуг участника рынка ценных бумаг без наличия соответствующих лицензий, выданных ЦБ РФ (нарушение пункт 6.1 статьи 51 Федерального закона «О рынке ценных бумаг», и ФЗ «О банках и банковской деятельности»);
— нарушаются требования законодательства РФ о персональных данных — при регистрации на сайте отсутствует общедоступная политика обработки персональных данных;
— используются персональные данные физических лиц без их согласия на обработку (я не предоставлял своих данных);
— денежные средства принимаются посредством платежного сервиса Qiwi, при перечислении в качестве получателя указывается телефонный номер (скриншот приложен)

Декларируемый адрес размещения — Москва, ВАО, Богородское, ул Краснобогатырская д.2, Телефоны: +7(495)640-20-86, + 7(495) 181-69-97. 7 (495) 640-37-06.
— Основания получения денежных средств от физических лиц на кошелек в сервисе Qiwi.

При наличии нарушений законодательства РФ об информационных технологиях (распространение информации, запрещенной на территории РФ — в частности, информации о криптовалютах. например — в приложенном описании «инвестиционного портфеля» в криптовалютах, на странице 16 приведено описание криптовалюты Monero, которое содержит указание на анонимность и совершение намеренного запутывания транзакций — т.е. это инструмент, который может быть использован для финансирования терроризма), действуя в защиту прав и законных интересов неопределенного круга лиц, обратится в суд для блокировки сайта https://btokenbank. com на территории РФ.