«Ещё про одну компанию хотела бы спросить. Ganancias Deportivas, об этой компании что думаете? Тоже лохотрон?»
ОТВЕТ:
Читать далее Ganancias Deportivas: «Гафаров и партнёры» по-аргентински
Рубрика: Вопрос-ответ
Вкладер отвечает на вопросы, касающиеся банковских услуг, инвестиций, финансовых мошенников, экономики в целом и др.
Вопрос можно отправить за 1 минуту. Просто заполните два поля в форме ниже без регистрации на сайте. В заголовке — суть, в тексте побольше подробностей. Если хочется, можно приложить иллюстрации. Готово!
[user-submitted-posts]OBR invest: отзыв Вкладера
«Компания OBRinvest предлагает поработать с ними. Можно ли доверять этому брокеру? Есть ли подводные камни при выводе средств?»
ОТВЕТ:
Начнём с того, что это не брокер, а дилер.
Фирма регулируется на Кипре как Cyprus Investment Firm (CIF), и назвать её мошеннической нельзя.
Осторожно, кооператив «Меркурий»
«Работаю в займах. Пришла сегодня бабуля, которая хотела взять кредит, чтобы вернуть деньги из «Оптимы» или «Омеги» по договору цессии в КПК «Меркурий», в башне «Федерация», Москва-Сити. Говорит, что деньги отдаст вечером. Что за компания? Напишите пожалуйста, что за ерунда?»
ОТВЕТ:
Aunite Group: не связывайтесь
«Очень часто слышу о приглашениях в компанию Aunite Group. Можно ли доверять этой компании? Предлагается вложить всего лишь 50 000₽ пригласить людей и на выходе получить 1 800 000₽. Меня это настораживает».
ОТВЕТ:
КПК «Московский сберегательный альянс»: не связывайтесь
«Что-нибудь слышали про Московский сберегательный альянс? Настойчиво навязывают услуги».
ОТВЕТ:
Связываться с настойчивыми конторами никогда не стоит, особенно со всякими мутными кооперативами.
Кредитный потребительский кооператив «Московский сберегательный альянс» (ОГРН 1205000001953, ИНН 5001132249, Балашиха, улица Октябрьская, дом 8, помещение 36) зарегистрирован 15 января 2020 гожа.
Председателем кооператива с 4 августа 2020 года выступает Белов Александр Михайлович, имеющий признаки подставного лица. Он же с 27 октября 2020 года выступает генеральным директором ООО «Национальный инвестиционный дом».
Это юрлицо-пустышка с 0 рублями доходов в 2020 году пыталось собирать деньги, незаконно обзванивая москвичей. На сайте, который уже не работает, было написано, что контора находится на метро «Сухаревская», адрес Большой Сухаревский переулок, д. 21, стр., 1. Телефон +74951290902.
Сайт КПК «Московский сберегательный альянс» (msacoop.ru) также не работает.
При этом КПК есть на сайте ЦБ, что не должно вводить в заблуждение, так как надзор над КПК со стороны регулятора весьма условный.
По данным реестра КПК от ЦБ, на 4 августа 2021 года КПК входит в Ассоциацию «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие».
Ранее на сайте было сказано, что кооператив «Московский сберегательный альянс» входит в ассоциацию СРО «НОКК», а сбережения застрахованы на всю сумму в МОВС.
Формулировки и сроки действия «страховок» МОВС расписаны так «хитро», что никто из пострадавших вкладчиков организаций, «застрахованных в МОВС», ничего не получает.
Фактически это схема по созданию доверия к жуликам, так как у мелкого МОВС есть лицензия ЦБ. Доверять МОВС, как и организациям, которые там «застрахованы», ни в коем случае не стоит.
ООО «Лендли»: ваши отзывы
«Изучите, пожалуйста, lendly. Пускают свою рекламу и обещают высокую доходность».
ОТВЕТ:
Symbios Finance Club: отзыв Вкладера
«Подскажите, известно ли вам о Symbios Finance club (resident .symbios .club)? Анализировал их платформу, и сайт рабочий, и документы предоставлены, и вроде как лицензия имеется. Реальный это проект? Можно доверять?»
ОТВЕТ:
FXCR Limited (FX-crypto): развод на деньги
«FX-crypto. Можно туда вкладывать деньги?»
ОТВЕТ:
Нельзя. Достаточно того, что вместо лицензии они предъявляют филькину грамоту от несуществующей организации ЦРОФР (IFMRRC).
Реквизиты контора приводит следующие:
FXCR Limited, Juhkentali 5, Tallinn 10132, Estonia, United Kingdom, London; +442038079439, Russia, Moscow, +74950451763 (fx-crypto .org).
Домену всего 110 дней, но они имеют наглость писать о 12,5 млн пользовательских аккаунтов.
По указанному адресу в Эстонии вообще нет дома, а тем более никакого «флагмана в сфере инвестиционных услуг».
В общем, отказать в жёсткой форме.
Метод обмана
Схема аферистов «лжеброкер», как правило, состоит в том, что никакие сделки такие «брокеры» никуда не выводят, а деньги просто присваивают, по возможности изображая для клиента правдоподобную потерю их на операциях с CFD, криптовалютой, бинарными опционами и другими «инструментами».
По сути, это торговля в тестовом или демонстрационном режиме, в который в любой момент может вмешаться администратор и нарисовать любой результат.
Если изобразить потерю правдоподобно нет варианта, жертв просто кидают, не переставая затем разводить на новые суммы. Например, могут сказать, что восстановят проигранный «депозит», если клиент внесёт такую же сумму живыми деньгами.
Клиент радуется, что спас свои деньги, но на самом деле, он просто удвоит свои убытки. Таким образом некоторые люди отдают телефонным мошенникам сотни тысяч долларов.
В арсенале жуликов масса психологических уловок: бонусы за пополнение, бумажный выигрыш в первое время «торговли», обещания гарантированный доходности и отсутствия рисков, обман про регуляторов, страховщиков, банковских партнёров и т.п.
Перед клиентом разыгрывают театральные представления с участием «аналитиков», «финансистов», «руководителей». Для начала дают увеличить депозит с целью выманить побольше денег. Могут даже дать вывести «для пробы» относительно небольшую сумму, чтобы человек проникся доверием, а затем «инвестировал» по-настоящему серьёзные деньги.
Подробно о такой схема обмана мы рассказывали в расследовании «Волки с Крещатика».
Чёрные списки
Очень много таких лжеброкеров в чёрном списке Банка России, но ЦБ не всегда быстро добавляет новые лохотроны, возникающие ежедневно.
В чёрном списке брокеров проекта Вкладер присутствуют не только недобросовестные брокеры, дилеры, но и фальшивые регуляторы, фальшивые юристы по возврату денег, консультанты, советники, обучающие центры, криминальные колл-центры, фальшивые платформы заработка.
RAF: не рекомендуем. Отзыв Вкладера
Поступают вопросы об инвестиционном проекте RAF.
- Можете, пожалуйста, проверить Профессиональный инвестиционный автопилот RAF?
- Расскажите, пожалуйста, про платформу RAF.
- Краудинвестинговая платформа вышла какая-то, на сколько оцениваешь её, стоит ли связываться?
- RAF тоже шляпа?
- Расскажите, пожалуйста, про платформу RAF (raf.ru).
ОТВЕТ:
Во-первых, мы не рекомендуем связываться с «инвестиционными проектами», продвигающими себя с помощью MLM. Одно дело товарный MLM, другое дело — инвестиционный. Практика показывает, что, как правило, такой MLM заканчивается строительством финансовой пирамиды.
В данном случае RAF мы видим, что к продвижению подключились люди, которые ранее испортили свою репутацию втягиванием других в откровенные пирамиды.
Как считает директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях, «сетевой маркетинг не является запрещённым, но когда предлагают инвестиции по схеме сетевого маркетинга, это всегда вызывает подозрения».
Это касается не только «финансовых лохотронов» вроде Life Is Good (Hermes Finance), но и «производственных» типа Gem4Me, Skyway, Моторы Дуюнова, Холдинг Х100 («Суши Мастер», AllUnic, Алекс Яновский) и т.д.
Во-вторых, с июня 2020 года ЦБ ведёт «Реестр операторов инвестиционных платформ». RAF заявляет, что это «краудинвестинговая платформа», но в реестре ЦБ её нет.
RAF обещает 17-21% в месяц (!) в долларах по шестимесячным «срочным контрактам» и 18-22% в месяц по годовым «срочным контрактам». Для долларовых вложений это очень высокая доходность. Так, банки сейчас не предлагают больше 2% годовых (!) по долларовым вкладам.
То есть перед нами финансовая пирамида.
RAF заявляет, что это «возможность вложиться в проекты ГК «Стратегия роста» и получать стабильный доход». Что такое ГК «Стратегия роста»?
На сайте приведены 9 проектов этой группы: Бизнес-портал БИБОСС, каталог МСП Openweb.ru. Портал поиска коммерческой недвижимости Kommercheskaya.ru, Агентство паблишинга Procontent, Верфь 9 Yachts, IT компания BBOSS.io, Агентство digital-маркетинга DIGIDOFF, Автоматизация бизнеса Bpium.ru, Клининговая компания Уборка.Эксперт.
Тут же пишут про майнинг, RAF Университет и видеооконтент, распространяемый через кроссплатформенную сеть – от Tik Tok до YouTube.
Основатель группы Евгений Иванов из Казани.
Резюме:
Не рекомендуем.
Берегитесь! Hamilton Investments Group, «Иджин» (Новосибирск)
«Что вы можете сказать про биржу Hamilton. Можно ли ей доверять?»
ОТВЕТ:
Во-первых, это не биржа, а лжеброкер. Во-вторых, не связывайтесь с ним, разведут на деньги.
Читать далее Берегитесь! Hamilton Investments Group, «Иджин» (Новосибирск)
🥕 Investment Club: признаки пирамиды и лохотрона
«Разберите, пожалуйста, очередную «довериловку управления». Знакомые забросали приглашениями.
«Всем доброго дня🔆😊 В связи с проблемами в работе старого домена , принято решение ускорить работу по переходу на новую платформу «PLATINUM” 😊 Для тех кто не в курсе, это закрытый привилегированный клуб инвесторов на базе INVESTMENT CLUB💸😎 Анонс его мы делали уже давно, но видать настал момент ускориться и стартануть🚀✊🏻
Все программы, условия участия, реферальная и лидерская программа сохранятся в неизменном виде♻️ Добавятся авто и жилищная программы, сервисы для отдыха, инструменты для крупных инвесторов и многое другое🥳❗️Так что ждём выхода новой платформы, а пока работаем в прежнем формате.»
ОТВЕТ:
Доверительное управление требует лицензии, а деятельность Investment Club (in24.club) имеет признаки пирамиды и лохотрона.
Не связываться!
Если читателям есть что добавить, оставляйте отзывы в комментариях.
Investment Club входит в чёрный список пирамид и лохотронов.
AVA Trade: отзыв Вкладера
Хочу узнать мнение на счёт брокера AVATrade.
ОТВЕТ:
Эта организация не обладает лицензией Банка России, поэтому не имеет права продвигать свои услуги на граждан РФ. Видимо, такое продвижение идёт, раз Банк России включил AVA Trade Ltd (AvaTrade).
Причина — признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. По крайней мере, телефон для российских IP AVA Trade использует московский +74950493908 и обладает доменом в зоне ru: avatrade.ru помимо avatrade.com.
Пирамида Hoffman Graham: отзыв Вкладера
«Можно разобрать проект Hoffman Graham (hoffman-graham. com). Они говорят, что настоящий. Это правда?»
ОТВЕТ:
Таунигма: что делать?
ВОПРОС:
Есть такая организация — Таунигма (taunigma.com). Ведёт бизнес в ОАЭ. В прошлом году многих собственников они уговорили объединиться и в обмен на акции отдать свою собственность. В этом году они практически принудительно, пытаются получить собственность у людей, обещая отказаться от её обслуживания. Как быть в этом случае? Посоветуйте, как быть? Не хочется отдавать собственность. Правда, и денег она не приносит.
ОТВЕТ:
Деталей не знаем. Возможно, кто-то из читателей ответит в комментариях.
МПК «Аварест»: чёрный список Банка России
ВОПРОС:
«Хотим уточнить у вас про проект AvaRest, они же Аварест (avarest.pro).