Месяца как три-четыре я перестал получать выплаты и потерял связь со всеми в компании, так как они, видимо, поменяли все телефоны. Ранее, меня приглашали в башню «Империя», подписать договор якобы на МКБ. Через месяц они пропали.
На той неделе я шёл по делам в центре, где увидел своего менеджера, Владислава, в магазине «Магнит». Я не успел подойти к нему, так как пробивал продукты. Далее пошёл за ним, где увидел, что он зашёл в БЦ «Сибирь» (улица Красная Пресня, 24).
На охране, я уточнил, есть ли какие финансовые компании в этом здании, на что получил ответ «есть, но мы не разглашаем конкретику». Видимо компания переехала туда, буду обращаться к адвокату, чтобы проверил».
Москвичей незаконно обзванивают спамеры из потребительского кооператива «Обновление». В данном случае телефонный спамер представился как Вардан Карапетян.
Что же это за структура «Обновление»?
Здесь сложно не запутаться, ведь существует два «Обновления» и у них есть три сайта.
Сообщают, что люди из ПИК «Союз Финанс», по которому заведено уголовное дело, действуют теперь через финансовый кооператив «Привилегия» («Чайка плаза», Новослободская улица, дом 41).
Называют такие имена руководителей: Тигран Мартиросян, Жанна Верхотурова, Андрей Кочанов.
Откровенные жулики и просто крайне сомнительные конторы активно набирают «звонилок» под сбор денег с населения. Прямо сейчас вакансии о работе, связанной с обзвонами «вкладчиков» (телефонный спам) размещают такие организации как НПО КПК «Доверие 24», ПИК «Союз Финанс», ПИК «Омега Групп», ООО «РБК Финанс», ПК «Новинский», ООО «УК Оптима», АУФИ, Потребительский Кооператив по Развитию Экономических и Социальных Программ Для Пайщиков «Альфа Групп», КПК «Московский Сберегательный Альянс», Международный Производственный Кооператив «Парамайнекс Финанс», КПК «Капитал Финанс», BST Fund (Фонд целевых инвестиций «Business Solution»), КПК «Восхождение», ООО «Каскад».
Некий «Сберактив» набирает телефонных спаммеров, обещая от 120 до 300 тысяч рублей в месяц. Офис находится в трёх минутах от метро «Кожуховская». Сайта фирмы найти не удалось. Отыскалось ООО «Сберактив» (ОГРН 1207700244069, ИНН 9723101889) зарегистрированное 20 июля 2020 года по адресу улица Угрешская, дом 2 строение 35, помещение 1.
Москвичей обзванивают молодые люди и предлагают делать вклады в «Центральный фонд сбережений» (ЦФС). Подъезжать с деньгами предлагают по адресу метро «Пролетарская», Боенский проезд дом 9, этаж 3.
В частности, один из москвичей сообщил нам, что ему звонил и слал SMS с номера +79153446987 некий Роман. На этот номер есть и другие жалобы.
78 лет лишения свободы на всех (от 9,5 до 13,5 лет каждому) получили организаторы финансовой пирамиды, которая действовала в виде кредитно-потребительского кооператива «Рост». Среди них главный организатор Андрей Макаров и экс-футболист «Рубина» Сергей Харламов. Рекламировал пирамиду артист Сергей Рост.
Почти полтора миллиарда рублей ущерба нанесла своим вкладчикам финансовая пирамида КПК «Рост». В Казани огласили приговор её организатором. Обманутые вкладчики ждали конца процесса два долгих года.
В 205 зале Вахитовского районного суда Казани нет свободных мест: оглашают приговор организаторам прогоревшей финансовой пирамиды КПК «Рост». Они обещали вкладчикам вечно растущие доходы, изо всех сил изображали бизнес-корпорацию, заказывали рекламу у актёров, печатали материалы в газетах. На многих это подействовало.
«Мне знакомый посоветовал, сказал, вот это серьёзно. Я с несерьёзными организациями (МММ) уже попался», — говорит пострадавший Виктор Зарубин. Он потерял почти 300 тысяч рублей, многие потеряли гораздо больше. Финансовый ущерб следствие оценивает в полтора миллиарда рублей.
Суд признал виновным основателя КПК «Рост» Андрея Макарова в организации преступного сообщества, трёх эпизодах мошенничества в особо крупном размере и в легализации преступных доходов. Ему назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 13 лет и шесть месяцев в колонии особого режима.
Остальным подельникам назначено наказание в виде лишения свободы сроком от 9,5 до 12,5 лет. В общей сложности 78 лет лишения свободы на семерых подсудимых, среди которых оказался и экс-капитан футбольного клуба «Рубин» Сергей Харламов.
Приговор суда вступил силу в день его оглашения, но это ещё не всё. По прогнозам прокуратуры судебные тяжбы продлятся ещё несколько лет. От действий подсудимых пострадали около 3,5 тысяч вкладчиков со всей страны.
Можете что-то сказать про КПК «Сберкнижка» (sberkn .ru)? Лицензия ЦБ вроде есть. Отец хочет вложить небольшую сумму денег на пробу. Но у меня впечатление, что мутноватая контора. Особенно напрягает их страховщик НКО «МОВС».
Председатель правления кредитного потребительского кооператива (КПК) «Содействие» Алексей Лашко сообщил о наличии конфликта между более чем сотней КПК и банком «Дом.РФ», входящим в структуру ЦБ РФ.
«Работаем 15 лет по всей России, ипотека с участием госсубсидий занимает у нас примерно половину выручки. В конце 2019 года мы решили поучаствовать в субсидии на третьего ребёнка по ФЗ-157. Оператор Минфина — банк Дом.РФ. Эти парни заплатили нам по тестовым сделкам в январе 2020 года, с тех пор не платят по одобренным заявкам уже 9 месяцев (хотя по регламенту 7 дней). И так по всей системе кредитной кооперации: почти 200 кооперативов не могут получить возмещение. На письма депутатам, в Госдуму, Генпрокуратуру и Президенту РФ мы получаем стандартную отписку. Пайщики вынуждены подавать в суд на Дом.РФ, но те за день до заседания меняют статус заявки с «к выплате» на «доработку», — говорит Алексей Лашко.
Позиция «Дом.РФ» такова (она изложена в официальном письме за подписью управляющего директора «Дом.РФ» Алексея Ниденса):
Центральный банк продолжает наказывать рискованные кредитные потребительские кооперативы, выдавая им предписания о запрете на осуществление привлечения денежных средств, прием новых членов и выдачу займов.
Как правило, так делается, когда есть большие основания полагать, что КПК недобросовестен или строит финансовую пирамиду.
С 1 августа по 10 сентября 2020 года такие предписания получили 17 КПК:
В то же время ЦБ снял с контроля ранее выданные предписания КПК «ОВК» (ИНН 2508097733; ОГРН 1112508006258), КПК «Советский Сберегательный Союз Регионов» (ИНН 2801187410; ОГРН 1132801006832), КПК «Сбергарант» (ранее «Инвестиционная компания «Башактивфинанс») (ИНН 9718087597; ОГРН 1187746133992), КПК «Надёжные сбережения» (ИНН 7702455442; ОГРН 1187746977659), КПКГ «Взаимность» (ИНН 4202022325; ОГРН 1024200547315).
Мы не рекомендуем связываться с любыми кредитными потребительскими кооперативами (КПК) по пяти причинам.
Юридическое бюро «Доброта» утверждает, что сомнительная организация «Дил Энд Кейс» и КПК «Доверие 24» (оба ведут сбор денег с населения) связаны с печально известным КПК «Альфа-Сбережения» (Антон Шепелев). Тут необходимо отметить, что сама «Доброта» учреждена Николаем Терентьевым, который напрямую связан с КПК «3Н Гарант» и компанией «Планета 24», к которым многие вкладчики имеют претензии.
Яндекс рекламирует сайт gnfinance. ru, где обещают до 15% годовых. На сайте указаны реквизиты КПК «Добрый сосед» (член СРО «Губернское кредитное содружество» с февраля 2020 года). Однако обнаружено несколько странностей.
КПК не имеют права предлагать доходность выше ключевой ставки ЦБ + пять процентных пунктов, то есть 9,25% годовых, но данный КПК предлагает больше.
«Кредитный потребительский кооператив имеет исконно вятские корни. Компания была основана летом 2014 года в г. Санкт-Петербург по адресу площадь Восстания 1. Это историческая часть города, находящаяся рядом с театральной площадью», — пишет эта странная организация, хотя легко проверить, что КПК зарегистрирован 13 ноября 2019 года по адресу 197110, Санкт-Петербург, набережная Мартынова, дом 12. Председатель правления — Кутеминский Алексей Михайлович.
Не говоря уже о том, что улица Восстания и Театральная площадь это места, которые находятся далеко не рядом.
Государственная Дума РФ приняла закон, уточняющий регулирование деятельности микрофинансовых институтов.
Для членов кредитных потребительских кооперативов (КПК) устанавливаются требования к объединению пайщиков в КПК на основе территориального, социального и профессионального принципов. Эта мера должна содействовать формированию реальной общности членов КПК и пресечению работы недобросовестных организаций, использующих правовую форму КПК в том числе для создания финансовых пирамид.
Также закон уточняет порядок проведения общего собрания членов кредитного потребительского кооператива, права его членов и полномочия исполнительных органов.
Согласно закону, крупные кредитные потребительские кооперативы и микрофинансовые организации будут обязаны размещать подробную информацию о своей деятельности на официальном сайте компании в российской доменной зоне.
Закон изменяет процедуру допуска ломбардов на финансовый рынок, согласно которой легально работать сможет только ломбард, внесенный Банком России в государственный реестр ломбардов. Проверить наличие организации в реестре можно будет на сайте регулятора. Соответственно, организация потеряет статус ломбарда, если Банк России исключит ее из этого реестра. Это позволит повысить защиту потребителей от нелегальных кредиторов, выдающих себя за микрофинансовые институты.
Эти изменения направлены на защиту интересов потребителей финансовых услуг, а также на пресечение недобросовестных практик на рынке потребительского кредитования. Кроме того, они позволяют унифицировать законодательные требования к профессиональным кредиторам.
