Рубрика КПК — Страница 3 из 3

КПК «Деловой центр Финанс» («Омега Групп»): не связывайтесь

Информация февраля 2020 года:

Москвичей обзванивают из некой компании «Омега Групп» и предлагают инвестировать в новый мобильный мессенджер, обещая от 50% годовых.

Звонящий Кирилл врёт, что раньше контактировал по Тинькофф Банку, обманывает о наличии лицензии Банка России на приём вкладов.

Подробно: https://finside.ru/13438/.

Информация октября 2019 года:

Москвичей обзванивают люди (с номера 88005008493), представляющиеся как ПИК (потребительский инвестиционный кооператив) «Омега Групп» и КПК «Деловой центр Финанс».

Сразу же вводят в заблуждение, говоря про «банковский вклад», не имея банковской лицензии.

Сайт КПК расположен на домене vkladfond. ru. Это некорректное использование слов «вклад» и «фонд».

Вклады в России имеют право принимать только банки, входящие в Систему страхования вкладов, а деятельность инвестиционных фондов является лицензируемой.

Также звонящая дама говорит, что можно вложить в некую недвижимость в Германии и Швейцарии. На вопрос, в каких городах эта недвижимость, ответить не может.

Мы категорически не рекомендуем связываться с организациями, которые занимаются телефонным спамом, и вводящими потенциальных инвесторов в заблуждение.

КПК «Деловой Центр Финанс» (ИНН 7604342225, ОГРН 1187627011373) зарегистрирован 13 апреля 2018 года в Ярославской области по адресу: город Ярославль, улица Большая Октябрьская, дом 29, ОФИС 321. Председатель Правления — Андросов Сергей Александрович (действует с 27 мая 2019 года). КПК «Деловой Центр Финанс» входит в СРО «ЦКО».

После телефонного разговора присылают такую информацию: «высылаю нашу ссылку на сайт, для вашего ознакомления omegafund.ru.
Наша компания на финансовым рынке с 2009 года. Будут вопросы , звоните. Мой моб телефон 89017765268 Наталья»

Действительно ПИК «ОМЕГА ГРУПП» (ИНН 5904208273, ОГРН 1095904006736) зарегистрирован 13 мая 2009 года в Пермском крае. Председателем Совета значится Набатчиков Алексей Александрович.

Но, согласно ЕГРЮЛ, есть данные о том, что это юрлицо совсем недавно сменило контролирующих лиц (признаки покупки юрлица «с историей»). Так, данные о видах деятельности внесены в ЕГРЮЛ 18 июня 2019 года, а господин Набатчиков стал лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица только 24 сентября 2019 года.

С номера +74951200191 звонят из «Фонда Ассоциации российских банков». Предлагают рассмотреть вклады в ПИК «Омега Групп». Нагло врут, что по этим вкладам есть страховка АСВ.

«МСФ Капитал» и «Простор» мутят аферу

Читатель сообщил, что КПК «МСФ Капитал» обзванивает клиентов и предлагает им 1 миллион рублей с «МСФ Капитал», перевести КПК «Простор», при этом доплатить ещё 500 тысяч рублей. Якобы таким образом они смогут сохранить своё вложение в «МСФ Капитал».

Похоже на новый развод на деньги доверчивых людей.

КПК «Сберагро» доигрался

Банк России выдал КПК «Сберагро» (ИНН 9701132989; ОГРН 1197746284229) предписание о запрете привлечения денежных средств, приём новых членов и выдачу займов. Данный запрет не распространяется на иные направления деятельности КПК и не препятствует выплате денежных средств членам (пайщикам) по заключенным договорам передачи личных сбережений.

КПК «Сберагро» весьма агрессивен в сборе денег с населения, в частности, вёл активную рекламную кампанию в городских газетах. Так выглядит реклама, в которой КПК обходит правила ЦБ по максимальной доходности для КПК за счёт подарков, особых условий и прочих ухищрений.

О повышенной рискованности вложений в КПК «Сберагро» Вкладер сообщал ещё в июне 2019 года.

Также ЦБ в последнее время выдал аналогичные предписания КПК «Народная касса» (ИНН 0326536904; ОГРН 1150327000966), КПКГ «Народный кредит» (ИНН 0601020040; ОГРН 1070601000150), КПК «Достояние народа» (ИНН 7107122124; ОГРН 1177154020340); КПК «Югра» (ИНН 8602285809; ОГРН 1188617006434); КПК «Капиталъ» (ИНН 1514010496; ОГРН 1121514000013); КПК «Инвесткапитал» (ИНН 5503083588; ОГРН 1045504025291); КПК «Авуар» (ИНН 6686076347; ОГРН 1169658015163).

КПК «Агропромвклад»: нарушение правил ЦБ?

В инстаграме размещается реклама КПК «Агропромвклад» с обещанием 20% годовых.

Обращаем ваше внимание на то, что кредитные потребительские кооперативы (КПК) по правилам Банка России не имеют права привлекать средства под ставку выше 1,8 ключевой ставки, то есть 13% годовых.

На сайте КПК всё в рамках правил.

8 (800) 551-69-10

На сайте КПК «Агропромвклад» сказано, что он работает в 7 городах: Липецк (Плеханова, 50), Воронеж (ул. Мира, д.6), Елец (ул.Красноармейская, д. 45), Тула (Красноармейский проспект, д. 21), Лебедянь (ул. Мира, д. 7, 2 этаж), Белгород (проспект Славы 25, 2 этаж), Москва (ул.Березовая аллея вл.5А стр. 1-3 офис 405). Телефон: 88005516910.

КПК «Инетинвест» («Вебинвест»): финансовые проблемы

Источник Вкладера сообщает, что пайщики КПК «Инетинвест» (Санкт-Петербург) могут столкнутся с проблемами при получении своих денег.

Компания, связанная с КПК, называлась «Вебинвест» (ИНН 7802629519), летом переименовалась в «Дабл-ю групп» и испытывает финансовые трудности.

«Внутри было два десятка программистов, группа тестировщиков, аналитики, отделы SEO, PR и копирайтинга. Всего около 60 человек с рыночными зарплатами.

В апреле начались задержки зарплат на незначительные сроки. Спустя пару месяцев просрочка увеличилась, это объяснили тем, что «инвесторы летом несут мало денег». Позже мы поняли, что под инвесторами имеют в виду вкладчиков КПК.

Во главе компании стоит номинальный генеральный директор, фактическим управлением занимается собственник Сергей Сержан, которого в выписке из ЕГРЮЛ нет, т.к. учредителем компании назначили того же номинального директора.

Старые сотрудники компании иногда говорили фразы вроде «периодически прилетают большие суммы денег и топы (топ-менеджеры) ищут, куда их потратить».

Из-за этой ситуации в июле и августе из компании ушли десять IT-специалистов. Все они до сих пор не получили полный расчёт. К 28 августа компания не выплатила работающим сотрудникам зарплату за июль. Общая сумма задолженности перед бывшими и действующими сотрудниками может достигать 4-6 млн рублей (из них около 1 млн – «белая часть»).

Вкладер с 2016 года не рекомендовал связываться с данным КПК.

Почему надо опасаться «Сберагро»

Реальный звонок из «Сберагро». Как КПК обманывают и утаивают реальную информацию. Разбор на примере в виде текстовых комментариев. Это звонок на мобильный телефон с номера +79855037003.

Начинается всё, как водится, с обмана. Ни с какой Алиной в Плюс-банке потенциальный пайщик КПК «Сберагро» не соприкасался. Так обычно говорят, когда звонят по ворованной базе конкретного банка.

Рассказывают про инвестиции в сельское хозяйство, хотя ООО «Сберагро» (не путать с одноимённым КПК) зарегистрировано 12 апреля 2019 года. Учредитель и гендиректор — Ряховская Анастасия Максимовна. Она же председатель правления КПК «Сберагро». Имеет признаки номинальной фигуры. Эта женщина (23 или 24 года по данным Вкладера) на сайте кооператива не упоминается.

Показан только исполнительный директор Корсапенков Владислав Алексеевич, о котором до «Сберагро» вообще нет упоминаний в интернете, не говоря уже о какой-то финансовой репутации, достаточной для того, чтобы доверить деньги.

На сайте сказано о 150 000 руб. в подарок каждому пайщику от ООО «Сберагро» и бесплатных продуктах. Это нарушение ограничения ЦБ по доходности для КПК.

Не один КПК должным образом не разъясняет, что главное различие вкладов в банки и вложений в КПК состоит в том, что вклады в банках застрахованы государством, а сбережения в КПК — мелкими и стрёмными страховыми компаниями.

Да, и рекламные звонки на мобильный телефон законны, только если вы давали на них разрешение. Об этом прямо говорится в статье 15 Закона о персональных данных.

Будьте осторожны. Признаки жулья!

Кооперативный банк? «Восхождение»

Ещё один лживый и, возможно, мошеннический КПК.

Звонят по базе вкладчиков банка «Открытие» (с номера +74951145323)‬, врут, что «ранее работали с вами по «Открытию» давным-давно, уже полгода там не работаю».

Представляются кооперативным банком «Восхождение», хотя к банкам не имеют отношения (это просто мелкий кредитно-потребительский кооператив).

Оперируют словом «вклад», не являясь банком.

Читать далее Кооперативный банк? «Восхождение»

КПК «Городской инвестиционный фонд»: признаки мошенничества

Москвичи столкнулись с атакой SMS-спама следующего содержания: «Сбережения до 13,95% годовых, застраховано в МОВС. КПК ГИФ 84952550880». В названии отправителя стоит kpkgorod.ru. На сайте указано, что речь об ООО КПК «Городской инвестиционный фонд» (ИНН: 5024194065 / ОГРН: 1195081013632).

Это уже странно, так как КПК это отдельная организационно-правовая форма (это не ООО). Будем считать это ошибкой тех, кто делал сайт.

Читать далее КПК «Городской инвестиционный фонд»: признаки мошенничества

КПК «Альфа-сбережения» пытается притвориться Альфа-банком

P.S. Пенсионеры жалуются, что не могут забрать свои деньги из КПК «Альфа-Сбережения». Ни в коем случае не связывайтесь с данным КПК, как и со всеми другими.

Кажется, КПК «Альфа-сбережения» пытается притвориться Альфа-банком.

Продавая свои услуги, не упоминают слова «кооператив» или «КПК».

Вовсю оперируют словами «вклад» и «депозит», что незаконно.

Ставку предлагают не максимальную для КПК как почти все (сейчас это 13,95% = 1,8 ключевой ставки ЦБ), а близкую к банковской (9,1%).

И вообще.

Звонок, разумеется, спамерский, никто разрешений на звонки не давал.

Сами зацените запись разговора (50 секунд):

https://soundcloud.com/finside/viktoriya-sergeevna-iz-alfa-sberezheniy

Примерное содержание разговора:

Звонок с номера +74993509333 (84993509333)

«Это Виктория Сергеевна из «Альфа Сбережений».

Смотрите, что вам набираю.

С 1 апреля по обычному депозиту — ставка тут фиксированная, без всяких дополнительных пакетов. На 12 месяцев ставка с ежемесячной выплатой 9,1%.

Если с капитализацией рассматривать, ставка 9,4% годовых. Вклады пополняемые.

Поэтому звоню вас ознакомить. С 1 по 20 апреля условия достойные. После там уже будут немножко изменения в тарифной сетке — мы же от Центрального банка зависим».

Будьте осторожны!

К Альфа-банку данный КПК отношения не имеет. По вложениям в него государство гарантий не даёт.

Пример некорректной рекламы КПК

Мировой судья СУ № 61 ЦВО г. Краснодара признал КПК «Финансовая группа «Сберегательный союз» виновным в совершении административного правонарушения и назначил штраф в размере 200 тысяч рублей

Ранее, Краснодарским УФАС России было вынесено постановление о наложении штрафа в отношении КПК «Финансовая группа «Сберегательный союз» по ч.1 ст. 14.3 КоАП РФ в размере 100 тысяч рублей по факту распространения ненадлежащей рекламы, в газете «Ва-банкЪ в Краснодаре», с нарушением п.2 ч.2 ст.28, п.2 ч.3 ст.5 Федерального закона от 13.03.2006 г. № 38-ФЗ «О рекламе».

Читать далее Пример некорректной рекламы КПК

ЦБ запрещает приём денег некоторым КПК

В марте 2019 года ЦБ сообщил о следующих ограничениях на привлечение денежных средств КПК.

Банком России 17.11.2017 КПК «ВОСТОЧНЫЙ ФОНД СБЕРЕЖЕНИЙ» (ИНН 2721173363; ОГРН 1102721000821) выдано предписание № 44-3-1/1363ДСП о запрете на осуществление привлечения денежных средств, прием новых членов и выдачу займов. Данный запрет не распространяется на иные направления деятельности КПК «ВОСТОЧНЫЙ ФОНД СБЕРЕЖЕНИЙ» и не препятствует выплате денежных средств членам (пайщикам) по заключенным договорам передачи личных сбережений.

Банком России 03.11.2017 КПК «ТИХООКЕАНСКИЙ СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ» (ИНН 2536225698; ОГРН 1102536002117) выдано предписание № 44-3-1/1195ДСП о запрете на осуществление привлечения денежных средств, прием новых членов и выдачу займов. Данный запрет не распространяется на иные направления деятельности КПК «ТИХООКЕАНСКИЙ СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ» и не препятствует выплате денежных средств членам (пайщикам) по заключенным договорам передачи личных сбережений.

Читать далее ЦБ запрещает приём денег некоторым КПК

«Капитал Инвест» лишён права

ЦБ выдал кредитному потребительскому кооперативу «Капитал Инвест» предписание о запрете на привлечение денежных средств, приём новых членов и выдачу займов. При этом ЦБ подчёркивает, что запрет не распространяется на иные направления деятельности КПК «Капитал Инвест» и не препятствует выплате денежных средств членам (пайщикам) по заключенным договорам передачи личных сбережений.

Впрочем, желающих отнести деньги в данный КПК и так нет — он не исполняет обязательства перед пайщиками.

Читать далее «Капитал Инвест» лишён права

«Инвестсоцвклад»: будьте осторожны!

Как сомнительные сборщики денег мимикрируют не только под банки, и но и под КПК (которые сами по себе тоже сомнительные сборщики денег) на примере потребительского кооператива «Инвестсоцвклад».

Вот такие флаеры раздают на остановках города Уфа:

Видим здесь полный набор вещей, способных ввести в заблуждение несведущих граждан.

Во-первых, логотип «Вложения застрахованы» крайне похож на официальный знак АСВ «Вклады застрахованы».

Во-вторых, сумма страховки ровно такая же, как в государственной системе страхования вкладов (1,4 млн рублей).

В-третьих, название — это переставленные слоги известного в Уфе банка, вклады в котором гарантируются государством.

В-четвёртых, цветовая гамма как у того же Социнвестбанка. Разве что тигра постыдились ставить:

Список более чем достаточный для того, чтобы назвать данную контору лохотроном.

Подробный разбор этих и других фактов на примере Социнвествклада. Точнее, Инвестсоцвклада.

Видите, даже нас запутали.

Учредитель КПК пойдёт в тюрьму

В Удмуртии полицейскими задержана учредитель кредитно-потребительского кооператива, подозреваемая в мошенничестве на сумму более 143 млн рублей.

В производстве Следственной части Следственного управления МВД по Удмуртской Республике находится уголовное дело по факту мошенничества в особо крупном размере, совершенного под видом организации деятельности кредитно-потребительского кооператива.

В ходе оперативно-розыскных мероприятий и следственных действий сотрудниками Управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД по Удмуртской Республике совместно со следователями установлена причастность к данному противоправному деянию бывшего учредителя КПК 41-летней ижевчанки.

Читать далее Учредитель КПК пойдёт в тюрьму

КПК «Максимум»: не рекомендуем

Кредитный потребительский кооператив (КПК) «Максимум» ведёт рекламу, привлекая средства граждан под ставку до 13,5% годовых.

На сайте не удалось найти финансовую отчётность КПК. Вкладер не рекомендует вкладывать в организации, не публикующие в открытом доступе свою финансовую отчётность.

Читать далее КПК «Максимум»: не рекомендуем