Метка: КПК

«Инвестиционный фонд России» (КПК «КАПИНВЕСТ»): нарушение правил ЦБ

КПК «КАПИНВЕСТ» в обход требований ЦБ предлагает больше 20% годовых при пределе 11,25%. При этом он рекламируется как «Инвестиционный фонд России» и предлагает «надёжные вклады», что, мягко говоря, вводит в заблуждение потенциальных клиентов.

Какой-то дикий лохотрон рекламируется в Facebook на странице «Инвестиционный фонд России».

Там сказано про «надежные вклады в СПб c высокой доходностью! Гарантия выплат, страхование и контроль ЦБ».

Далее написано, что «Инвестиционный Фонд России был создан в 2017 году. Основными задачами фонда является сохранение и приумножение
денежных средств, а так же соинвестирование перспективных проектов. ИФР не торгует на биржах,не вкладывает деньги в ценные бумаги и облигации, не закупает драгоценные камни и металлы, не участвует в сделках с криптовалютой, а также не участвует в других сделках с высокой долей риска потери денежных средств, как делают это другие финансовые компании. Мы стараемся максимально защитить средства инвесторов, поэтому все средства вкладываются только в ликвидное движимое и недвижимое имущество,что полностью исключает возможность потери денежных средств».

На сайте с красивым доменом ifrf.ru приведено название КПК «КАПИНВЕСТ» (ИНН 5024195615; ОГРН 1195081031716; Председатель правления Ломакин Дмитрий Леонидович). При этом обещается доходность от 20% годовых, что КПК делать не имеют права (максимум 1,8 ключевой ставки ЦБ).

Кроме того, КПК не имеют права употреблять слово «вклады», так как это не банки.

Также на сайте не указано, в какую СРО входит данный

Указаны следующие адреса.

Москва

улица Тимура Фрунзе дом 11 корпус 2. БЦ Мамонтов +7(495)3692862

Санкт-Петербург

Набережная Обводного канала 118АХ, БЦ Малевич +7(812)2447384

Очень странное явление.

5 причин никогда не связываться с кооперативами

Сериал по возвращению денег из КПК «Международный кредитный альянс»

Ещё в августе 2018 года мы писали о том, что вложения в КПК «Международный кредитный альянс» (МКА) ничем хорошим не закончатся. И теперь деньги пенсионеров оттуда выбивают с прорывами в офис. Группа юристов (Дмитрий Домахин и другие) с сентября снимает эти попытки вернуть деньги на камеру.

Читать далее Сериал по возвращению денег из КПК «Международный кредитный альянс»

КПК «Флагман»: спам и фальшивые отзывы

Сайт Вкладер столкнулся с массовым появлением восторженных клиентов кредитного потребительского кооператива «Флагман».

В комментариях к материалу про омский КПК «Зенит» Марина Рябая сообщает:

Видела рекламу в газете, что КПК Флагман позволяет оформить вклад под очень высокие проценты, и условия намного лучше, чем в обычном банке. После посещения офиса КПК у меня остались только положительные впечатления. Сутки я думала, а затем стала пайщиком КПК, чем очень довольна!

Читать далее КПК «Флагман»: спам и фальшивые отзывы

5 причин никогда не связываться с кооперативами и потребительскими обществами

Мы не рекомендуем связываться с потребительскими обществами; любыми кооперативами, даже кредитными потребительскими кооперативами (КПК), которые находятся под формальным регулированием Банка России. Обновлено 01.02.2025.

Во-первых,

деятельность кооперативов, как правило, непрозрачна, на сайте свою отчётность они, как правило, не публикуют. Инвестировать в организации, не предоставляющие отчётности, нельзя по определению.

Во-вторых,

кооперативы, ПО— в основном мелкие структуры, истинные цели которых не ясны. За ними, как правило, стоят неизвестные на рынке люди без сформированной репутации. Бывает, что кооперативы собирают деньги для затыкания дыр в неких побочных бизнесах, что по факту является строительством финансовой пирамиды.

В-третьих,

ничего близкого к гарантиям государства по вкладам в банках, в кооперативах и ПО нет. Обычно это страховки в мелких частных страховых компаний, таких как МОВС. При этом способ подачи информации о страховании способен ввести в заблуждение людей, не знакомых с тонкостями. Так, КПК акцентируют внимание на то, что застрахованная сумма больше, чем в банках, но о качестве защиты умалчивают.

Формулировки и сроки действия «страховки» расписаны так «хитро», что никто из пострадавших вкладчиков организаций, «застрахованных в МОВС», ничего не получает. Фактически это схема по созданию доверия к жуликам, так как у мелкого МОВС есть лицензия ЦБ. Доверять МОВС ни в коем случае не стоит.

В-четвёртых,

методы продаж многих кооперативов вызывают оторопь:

Весь набор жулика.

В-пятых,

все эти риски не стоят доходности, которую можно получить в КПК: 1,8 ключевой ставки ЦБ, то есть 9% годовых по состоянию на середину 2021 года.

Резюме:

Риски и неопределённости слишком высоки, а доходность слишком ограничена ЦБ, чтобы рассматривать КПК как инструмент вложений.

Держитесь от этой публики подальше.

Всё, что написано выше, касается не только КПК, но и потребительских кооперативов, потребительских обществ и большинства ООО, которые ведут привлечение денег. Эти структуры ещё менее прозрачны, чем КПК, так как у них даже нет обязанности вступать в саморегулируемую организацию (СРО) и сдавать отчётность регулятору.

Как правильно выбрать форекс-брокера? Краткий ответ

ЦБ ограничил «Агропромвклад» и «Альфа Сбережения»

В конце декабря-начале января ЦБ сообщил о выдаче кредитным потребительским кооперативам (КПК) предписаний о запрете на привлечение денег, приём новых членов и выдачу займов.

Это может быть связано с наличием признаков финансовой пирамиды.

В число таких КПК вошли:

  • КПК «УСПЕХ» (ИНН 7017129870; ОГРН 1057002640584)
  • КПК «АГРОПРОМВКЛАД» (ИНН 7722422501; ОГРН 5177746284876)
  • КПК «СБЕРЗАЙМ» (ИНН 4402003136; ОГРН 1144437000718)
  • КПК «ПОДДЕРЖКА» (ИНН 5071001240; ОГРН 1025007372620)
  • КПК «МЕЛЕНКИ» (ИНН 7730238129; ОГРН 1177746879529)
  • КПК «СОГЛАСИЕ» (ИНН 3017065731; ОГРН 1113017000315)
  • КПК «НАРОДНАЯ КАССА ВЗАИМОПОМОЩИ СБЕРЕЖЕНИЯ» (ИНН 1001242910; ОГРН 1111001000770)
  • КПК «АЛЬФА СБЕРЕЖЕНИЯ» (ИНН 7702434410; ОГРН 1187746670320). P.S. 31 января ЦБ снял с контроля предписание в отношении этого КПК.

Мы не рекомендуем связываться с любыми КПК.

Во-первых, их деятельность, как правило, непрозрачна, на сайте свою отчётность они, как правило, не публикуют.

Во-вторых, это в основном мелкие структуры, истинные цели которых не ясны. Бывает, что КПК собирают деньги для затыкания дыр в неких побочных бизнесах, что по факту является строительством финансовой пирамиды.

В-третьих,

КПК «Семья». Возможен скам. 

Сообщество «Пирамиды=лохотроны» сообщает:

Осторожно! КПК «Семья». Возможен скам.

В ближайшее время не советую связываться с КПК «Семья», основной офис, г. Ставрополь, ОГРН 1103453001299, ИНН 3436008444.

Причина — их выкинули из СРО (саморегулирующаяся организации) по причине грубого нарушения дисциплины и законодательства. Решение СРО они сейчас оспаривают

https://kad.arbitr.ru/Card/bda205b1-36ea-4cea-bb0f-048e2bd8f493

Правда, предыдущие дела, о дисциплинарных взысканиях проиграли:

https://kad.arbitr.ru/Card/c55829c9-69aa-4273-b2ac-f22153a2edef

https://kad.arbitr.ru/Card/42e3b11c-f529-45df-82f2-2e8a8458739f

Несмотря на это, ведут агрессивную рекламу, предлагая займы под материнский капитал со скидками. На сайте займы-под-материнский-капитал_рус
обещают займ в течение часа и врут, что проценты погашает ПФ.

В связи с чем считаю разумным отказаться от сотрудничества с кооперативом «Семья». Учитывая российские реалии, с учетом того, что взыскания они оспорить не смогли, к марту месяцу 2020 года данный КПК, скорее всего, не сможет легально действовать. Ни одно СРО с таким волчьим билетом к себе не возьмёт. Если уже что то вложили — выводите срочно, пока есть время.

Информация от СРО:

Решение Совета об исключении от 13.11.2019 г., протокол Совета № 46: Удовлетворить рекомендацию Дисциплинарного комитета от 01.11.2019г и исключить Кредитный потребительский кооператив «Семья» ОГРН 1103453001299, ИНН 3436008444 из членов Союза СРО «НОКК» за нарушения требований законодательства РФ в сфере кредитной кооперации, нарушения требований законодательства Российской Федерации о бухгалтерском учете, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов Союза СРО «НОКК», иных внутренних документов СРО, Устава Кооператива и его внутренних документов, выявленных в ходе плановой проверки и отраженных в Акте №42/19 от 05.09.2019 г. с учетом отягчающих обстоятельств, выявленных в период членства КПК «Семья» в Союзе СРО «НОКК». КПК «Семья» с 14.11.2019 г не имеет права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков). С 14.11.2019 г считать аннулированным Свидетельство о членстве КПК «Семья» в Союзе СРО «НОКК» и вернуть его в адрес Союза СРО «НОКК».

Займы под материнский капитал: осторожно, мошенники

КПК «Максимум» проиграл суд и ликвидируется

Арбитражный суд города Москвы отклонил иск КПК «Максимум» к сайту «Вкладер».

КПК хотел удалить с сайта следующие публикации:

Истец ссылался на то, что материалы не соответствуют действительности и порочат деловую репутацию самого КПК и председателя правления Юзефович Алисы Юрьевны.

Однако фактов несоответствия действительности (не говоря уже о доказательствах) КПК «Максимум» в своём иске не привёл, да и в суд его представитель не явился.

А почему таких фактов не было приведено?

Просто их в публикациях нет. Обе содержат исключительно факты, каждый из которых «Вкладер» может подтвердить.

Естественно, судья Ольга Козленкова не могла удовлетворить такой иск.

Материалы о DDOS-атаках и шантаже с требованием убрать публикацию ещё 1 февраля 2019 года сайт передал в полицию. Однако информация о заведении уголовного дела так и не получена.

В октябре 2019 года КПК «Максимум» принял решение самоликвидироваться, о чём появилась запись в ЕГРЮЛ.

Публикации, о которых речь в иске:

Алиса Юзефович, хакеры и шантажисты

КПК «Максимум»: не рекомендуем

КПК «Инвестиционный капитал» надёжен?

ВОПРОС:

В последнее время часто встречаю в прессе (газета «Телек», например) рекламу КПК «Инвестиционный капитал». Предлагают интересные условия и еще и подарки дают.

Подскажите, пжл, не опасно ли вкладываться в эту компанию и нет ли у них признаков финансовых мошенников?

ОТВЕТ:

Читать далее КПК «Инвестиционный капитал» надёжен?

КПК «СИТИ СБЕРЪ» лишён прав в ноябре (предписание снято в январе)

Центробанк 19 ноября 2019 года выдал предписание о запрете на осуществление привлечения денежных средств, прием новых членов и выдачу займов кредитному потребительскому кооперативу (КПК) «СИТИ СБЕРЪ» (ИНН 7728326674; ОГРН 5157746209825; председатель правления Александр Катуков), который в течение 2019 года активно привлекал деньги пенсионеров в Москве.

Вот как выглядела реклама кооператива в городских бумажных газетах (основная аудитория — пенсионеры) в феврале 2019 года…

… и в ноябре 2019 года.

Интересно, что в рекламе кредитный потребительский кооператив также назван как «СИТИСЪ».

P.S. 27 января 2020 года предписание снято Центральным банком.

5 причин никогда не связываться с кооперативами

 

Банк «Держава» вступил в «Апоректику»

Без жилья рискуют остаться клиенты банке «Держава», которые брали кредиты под залог квартиры. Их перепродали другой организации, при этом набежали огромные проценты пени и штрафы. Расплачиваться приходится квадратными метрами. Журналисты пытались получить в банке разъяснения, но получили обвинения в распространении фейковой, то есть недостоверной информации, но есть люди и не выдуманные и серьёзные проблемы.

Игорь Инкин в буквальном смысле живёт на чемоданах. Выселить могут в любой момент.

Читать далее Банк «Держава» вступил в «Апоректику»

Займы под материнский капитал: осторожно, мошенники

Молодые мамы встретились в интернете с такой рекламой, обещающей живые деньги в обмен на материнский капитал.

Сайт matcap78. ru/рекламирует займы под материнский капитал, однако имеет признаки мошенничества.

Так, сказано, что данная компания аккредитована Пенсионным фондом. Пишут, что «Пенсионный Фонд проверяет компании, предоставляющие займы под материнский капитал. Мы работаем исключительно с компаниями прошедшими проверку ПФР».

Читать далее Займы под материнский капитал: осторожно, мошенники

Рекламу «Сберагро» признали незаконной. Слишком поздно

Федеральная антимонопольная служба (ФАС) показала всю неэффективность регулирования со стороны государства.

После того, как КПК «Сберагро» уже исчез с деньгами вкладчиков-пайщиков, комиссия ФАС признала рекламу финансовых услуг кредитного потребительского кооператива «Сберагро» нарушающей Закон о рекламе.

Читать далее Рекламу «Сберагро» признали незаконной. Слишком поздно

КПК «Деловой центр Финанс» («Омега Групп»): не связывайтесь

Информация февраля 2020 года:

Москвичей обзванивают из некой компании «Омега Групп» и предлагают инвестировать в новый мобильный мессенджер, обещая от 50% годовых.

Звонящий Кирилл врёт, что раньше контактировал по Тинькофф Банку, обманывает о наличии лицензии Банка России на приём вкладов.

Информация октября 2019 года:

Москвичей обзванивают люди (с номера 88005008493), представляющиеся как ПИК (потребительский инвестиционный кооператив) «Омега Групп» и КПК «Деловой центр Финанс».

Сразу же вводят в заблуждение, говоря про «банковский вклад», не имея банковской лицензии.

Сайт КПК расположен на домене vkladfond. ru. Это некорректное использование слов «вклад» и «фонд».

Вклады в России имеют право принимать только банки, входящие в Систему страхования вкладов, а деятельность инвестиционных фондов является лицензируемой.

Также звонящая дама говорит, что можно вложить в некую недвижимость в Германии и Швейцарии. На вопрос, в каких городах эта недвижимость, ответить не может.

Мы категорически не рекомендуем связываться с организациями, которые занимаются телефонным спамом, и вводящими потенциальных инвесторов в заблуждение.

КПК «Деловой Центр Финанс» (ИНН 7604342225, ОГРН 1187627011373) зарегистрирован 13 апреля 2018 года в Ярославской области по адресу: город Ярославль, улица Большая Октябрьская, дом 29, ОФИС 321. Председатель Правления — Андросов Сергей Александрович (действует с 27 мая 2019 года). КПК «Деловой Центр Финанс» входит в СРО «ЦКО».

После телефонного разговора присылают такую информацию:  «высылаю нашу ссылку на сайт, для вашего ознакомления omegafund.ru.
Наша компания на финансовым рынке с 2009 года.  Будут вопросы , звоните. Мой моб телефон 89017765268 Наталья»

Действительно ПИК «ОМЕГА ГРУПП» (ИНН 5904208273, ОГРН 1095904006736) зарегистрирован 13 мая 2009 года в Пермском крае. Председателем Совета значится Набатчиков Алексей Александрович.

Но, согласно ЕГРЮЛ, есть данные о том, что это юрлицо совсем недавно сменило контролирующих лиц (признаки покупки юрлица «с историей»). Так, данные о видах деятельности внесены в ЕГРЮЛ 18 июня 2019 года, а господин Набатчиков стал лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица только 24 сентября 2019 года.

С номера +74951200191 звонят из «Фонда Ассоциации российских банков». Предлагают рассмотреть вклады в ПИК «Омега Групп». Нагло врут, что по этим вкладам есть страховка АСВ.

 

«МСФ Капитал» и «Простор» мутят аферу

Читатель сообщил, что КПК «МСФ Капитал» обзванивает клиентов и предлагает им 1 миллион рублей с «МСФ Капитал», перевести КПК «Простор», при этом доплатить ещё 500 тысяч рублей. Якобы таким образом они смогут сохранить своё вложение в «МСФ Капитал».

Похоже на новый развод на деньги доверчивых людей.

Таганский дом права, Центр Финансовой Безопасности — аферисты?

ВОПРОС:

Центр Финансовой Безопасности (м. Таганская Кольцевая, 84954778083) действительно возвращает деньги, вложенные в разные конторы? Домен у них странный (вернуть-вклад.гос-юристы.рф).

Это не аферисты?

Они утверждают, что работали с таким списком КПК, МФО и других лохотронов:

Читать далее Таганский дом права, Центр Финансовой Безопасности — аферисты?