Аналитическая информация об инвестициях в финансовой сфере, правильных и лохотронных.
Теперь подробнее.
Читать далее Шорт-сквиз. Что это такое на примере Tesla в феврале 2020 года
ВОПРОС:
Доброго дня, подскажите пожалуйста, можно вас назвать экспертом в инвестициях с большим опытом, так как вы публикуете много новостей по разным компаниям. Мне интересно можно ли с вами посоветоваться в плане как не ошибиться с выбором компании?
Вы знаете достойную инвестиционную компанию, которая не первый год уже на рынке и выполняет свои обязательства?
Я ездил в Паззл Кэпитал, Активо, Юнитраст. Ни одни не внушили доверия, хотя всё очень красиво и круто было рассказано.
ОТВЕТ:
Времена сейчас такие, что надо 20 раз подумать прежде, чем давать кому-то свои деньги. А потом в 99,9% случаев не давать. Советовать кого-либо в такой ситуации просто неправильно и безответственно.
Если уж очень хочется, то лучше работать с компаниями, которые лицензированы Банком России. Какой-никакой контроль в таких конторах имеется.
Впрочем, и здесь нужна осторожность, как показывает идущий скандал с ООО ИК «КьюБиЭф» — лицензированной ЦБ компанией (владелец Роман Шпаков). Люди приезжали в офис российского юрлица, а их склоняли к подписанию договоров с кипрской компанией, которая, понятное дело, под юрисдикцию ЦБ не подпадает. Теперь не возвращают деньги.
Касательно просмотренных вами компаний.
ООО «Юнитраст» работает без лицензии и обладает признаками финансовой пирамиды.
В случае ООО «Активо» фонд структурирован как закрытый паевой инвестиционный фонд (ЗПИФ) в соответствии с законодательством. Это резко уменьшает возможности прямого обмана инвесторов, но надо понимать, что такие структуры не имеют права обещать или гарантировать доходность и подвержены как коммерческим, так и рыночным рискам.
Puzzle Capital (в команде указаны основатель Ваган Абелян; Александр Тё, Вячеслав Теремец, Ксения Калинина, Борис Коптев) называет себя фондом и занимается, по сути, управлением активами, но информация о наличии лицензии Банка России отсутствует.
Ваган Абелян приобрёл известность после того, когда бывший хоккеист Игорь Мусатов обманул его на 800 тысяч долларов. Хоккеист взял деньги, а биткойны не перевёл.
Кажется, это не тот информационный фон, который добавляет Вагану Абеляну доверия.
Подробнее о рисках вложений в небанковские структуры на примере КПК:
деятельность кооперативов, как правило, непрозрачна, на сайте свою отчётность они, как правило, не публикуют. Инвестировать в организации, не предоставляющие отчётности, нельзя по определению.
кооперативы, ПО— в основном мелкие структуры, истинные цели которых не ясны. За ними, как правило, стоят неизвестные на рынке люди без сформированной репутации. Бывает, что кооперативы собирают деньги для затыкания дыр в неких побочных бизнесах, что по факту является строительством финансовой пирамиды.
ничего близкого к гарантиям государства по вкладам в банках, в кооперативах и ПО нет. Обычно это страховки в мелких частных страховых компаний, таких как МОВС. При этом способ подачи информации о страховании способен ввести в заблуждение людей, не знакомых с тонкостями. Так, КПК акцентируют внимание на то, что застрахованная сумма больше, чем в банках, но о качестве защиты умалчивают.
Формулировки и сроки действия «страховки» расписаны так «хитро», что никто из пострадавших вкладчиков организаций, «застрахованных в МОВС», ничего не получает. Фактически это схема по созданию доверия к жуликам, так как у мелкого МОВС есть лицензия ЦБ. Доверять МОВС ни в коем случае не стоит.
методы продаж многих кооперативов вызывают оторопь:
Весь набор жулика.
все эти риски не стоят доходности, которую можно получить в КПК: 1,8 ключевой ставки ЦБ, то есть 9% годовых по состоянию на середину 2021 года.
Риски и неопределённости слишком высоки, а доходность слишком ограничена ЦБ, чтобы рассматривать КПК как инструмент вложений.
Держитесь от этой публики подальше.
Всё, что написано выше, касается не только КПК, но и потребительских кооперативов, потребительских обществ и большинства ООО, которые ведут привлечение денег. Эти структуры ещё менее прозрачны, чем КПК, так как у них даже нет обязанности вступать в саморегулируемую организацию (СРО) и сдавать отчётность регулятору.
Владимир Верещак рассказывает о том, как его вербовали продавать мусорные облигации. Суть кратко: надо впаривать сомнительные бумаги, говоря при этом, что они ужас как хороши. Что-то вроде «дешёвых акций» из фильма «Бойлерная».
Итак, слово финансисту:
Моим клиентам и коллегам на заметку. Смех и грех.
«Да, да, да, мистеры. Это очень интересно!».
Звонит мне намедни барышня. «Такая-то я, мол, такая-то. Из компании Х. Мы работаем с «ВДО» и предлагаем вам (мне, то бишь) сотрудничество».
—
«ВДО», как выяснилось позже, есть акроним «высокодоходных облигаций» — a.k.a. «high-yield», «junk» или просто «мусорные» бонды. Их выпускают отчаявшиеся компании, которые никаким другим способом привлечь долговое финансирование уже не в состоянии, а до акций ещё не доросли.
Здесь вам всё: высокий риск дефолта, финансовые трудности, непроверяемая история деятельности — полный комплект.
—
«Рынок, — говорит барышня, — совсем молодой. Всего три года, как появились мусорные бонды. И не все ещё об этом знают». Это она, наверное, себя имела в виду.
—
Примечательно, что в США пик популярности «junk bonds» пришёлся на 70-80е годы прошлого столетия. То есть, по самым скромным подсчётам российский фондовый рынок отстаёт от американского лет так на 2019 — 1980 = (почти) 40.
—
«Мы позиционируем своё предложение, как альтернативу банковскому депозиту. Ориентировочная доходность составляет 14-17% в год. Но если использовать это в связке с ИИС, можно заработать все 26%!».
— Да уж, хорошая у вас альтернатива депозиту! При средних-то ставках в 6.5% — заметил я.
— Ну да, хорошая! — радостно отвечает барышня.
— Это я в кавычках, иронизирую — намекнул было я.
— А чего? Хорошая же! — удивляется она — Вы же сами говорите, что в банке 6.5%. А у нас, видите, 26%, в три-четыре раза выше!
— А почему не 126%? — спрашиваю.
— Я же вам говорю, это не акции. Здесь риска-то нет никакого. Мы говорим про фиксированную доходность, про сохранение капитала — отвечает мне барышня.
Так-то. Намёк не понят. Я уже еле сдерживаю смех 🙃
«Чтобы свести риск дефолта к нулю, — продолжает моя опытная в инвестициях собеседница, — мы используем специальную стратегию. Она очень простая. Мы покупаем бонды и держим их всего несколько месяцев. Мы не ждём до погашения. Поэтому дефолты, конечно, будут, но нам они не страшны!».
—
Далее любимая тема всех этих горе-партнёров. Обычно с неё начинают. Не знаю даже, почему в этот раз мы шли к этому так долго.
«Мы платим 1% от привлечённых средств. Но помните, я говорила, мы перекладываем бумагу 3-4 раза в год? Вот. Значит и комиссию вы тоже получаете 3-4 раза в год!».
—
Бурных оваций с моей стороны почему-то не последовало. Барышня продолжила убеждать.
«Давайте я вам расскажу о недавнем кейсе.
У нас есть одна девочка, она ведёт блог в Instagram, у неё семь тысяч подписчиков. Недавно мы ей тоже предложили сотрудничество.
В её портфеле (❗ого, мощно ) всегда были наши (мусорные) облигации. Просто она не знала, что можно зарабатывать ещё и на их продаже.
Теперь она встроила наше предложение в свои курсы и за три месяца привлекла 20 млн. руб. (интересно, девочка уже наняла себе контролёра и вступила в СРО?). Это около 30 инвесторов. Думаю, года через полтора она выйдет на стабильный пассивный доход в 200 тыс. руб. в месяц (от которого, я, собственно, и отказался).
Единственное условие нашей компании – чтобы клиент был контролируемым. Мы сбрасываем вам информацию о том, какие бонды покупать, а вы передаёте это клиенту. Чтобы без всякой самодеятельности».
—
Ох…
— Спасибо за предложение. Скажу вам сразу, мне это не интересно — заметил я.
— Хорошо. А можете назвать причину? — спрашивает раздосадованная барышня.
— Как бы вам сказать. Я консервативный инвестор. Мы с вами по разные стороны баррикад.
— Так, а… мы вроде ничего рискованного и не предлагаем.
—
Делайте выводы, господа.
По очереди Медуза, Алекс Экслер и Артемий Лебедев отрекламировали инвестиционные продукты от нелицензированной структуры United Traders, а затем удалили рекламу после жалоб читателей.
Юрий Синодов опубликовал анализ, почему United Traders это плохой рекламодатель.
В комментариях он добавил: «Спрашивают, что плохого в United Traders. Ну, они, например, под лицензией криптообменника привлекают деньги как брокеры.
Если этого мало, то ещё они забирают 10% от вашего портфеля в год просто так. Даже если вы покупаете акции на свои деньги. Есть ощущение, что они делают и другие более интересные вещи, но ощущения к делу не подошьёшь».
«Артемий Лебедев вляпался в говнецо с названием United Traders, которых давно следует привлечь за их ICO и за их криптофонд», — прокомментировал финансовый эксперт Алексей Гряцких.
Алекс Экслер по поводу рекламы United Traders написал, что его подставили: «Ко мне с этим клиентом пришло агентство, с которым я давно работаю. Ручались головой, что это компания с десятилетней историей и все такое. Я сразу сказал, что просто так рекламный текст публиковать не буду, пока сам не смогу убедиться в том, как это все работает. Они на это согласились. Я реально несколько месяцев все это дело изучал — вложил туда деньги и смотрел, что из этого получается. Все скриншоты делал я самолично — они у меня хранятся, могу продемонстрировать. И комментарии специально открыл — чтобы посмотреть, что народ по этому поводу скажет… Пост я удалил, никаких денег я за это не получил, впустую потратил кучу времени и понёс серьёзные репутационные издержки».
Несколько комментариев из exler.ru:
Что-то мне думается, что перед нами шарашкина контора, которая решила заполучить к себе свежий траффик на добром имени Алекса Экслера.
Проп-трейдинг, именно так себя позиционирует компания. Проп-трейдинг отличается от других типов работы компаний на финансовых рынках тем, что торговля в данном случае ведется исключительно на собственные средства фирмы, а не на деньги клиентов, привлеченных под управление, как это происходит в компаниях, основной деятельностью которых является работа по принципу доверительного управления.
У меня несколько вопросов: почему юридический адрес в Эстонии? (Harju maakond, Tallinn, Lasnamäe linnaosa, Peterburi tee 47, 11415)
Я искал по этому адресу другие организации, находил, например, вот такую: ALFA TRADING GROUP OÜ с капиталом 2500€ (www.teatmik.ee Что-то знакомо звучит.
Почему сервер хостится в Нидерландах? Разве можно хранить информацию граждан России на серверах не на территории своей страны?
Почему у такой солидной фирмы нет практически никакой юридической документации?
Почему на сайте нет никакой информации о лицензии? Где информация об руководстве организации?
Мне так это всё очень дурно пахнет, а вам?
На старой версии сайта, которая у них внезапно сохранилась (old.unitedtraders.com) информация есть и по трейдерам и куча всякой другой информации (меня туда хром не пустил, зато, через Edge сайт со скрипом открывается). А вот адрес московский. Темнят, не?
Ладно, копнем дальше. Уведомление о деятельности компании Управления финансового надзора: www.fi.ee
Перевод: 01/11/2019
Управление финансового надзора Эстонии информирует клиентов и инвесторов о том, что UT Exchange OÜ (регистрационный код 14435345) не имеет лицензии на деятельность по предоставлению инвестицонных услуг в Эстонии и, следовательно, UT Exchange OÜ не имеет права предоставлять инвестиционные услуги в Эстонии.
Компания предлагает возможность торговать различными ценными бумагами через веб-страницу unitedtraders.com.
Список компаний, имеющих лицензии Управления финансового надзора или которым разрешено предоставлять трансграничные услуги в Эстонии можно найти на веб-странице Управления финансового надзора www.fi.ee.
Алекс, это незаконный лохотрон без лицензии на финансовые и инвестиционные услуги, у тебя же в policy написано, что ты не рекламируешь незаконные услуги. Сноси к чертям.
по работе сталкивался, компания в которой работал отдавала достаточно большие деньги в управление по схеме 2%/20%.
Что могу сказать по поводу всего этого: управляющий либо платформа, глобально не заинтересована, чтобы вы заработали, их главное желание — привлечь деньги, на этом и живут, если вы крупный инвестор, то с вас будут пылинки сдувать, но не для того, чтобы инвестор заработал, а чтобы не уходил как можно дольше, а заработали они 😄
Если торговать так выгодно, то почему бы не взять кредит в банке под 12-14% годовых, на эти деньги торговать, зарабатывая 30-40% годовых и на этот «процентик» жить 😄
а вместо этого надо привлекать клиентов и т.д. и т.п.
United Traders называют себя «сообществом профессиональных трейдеров», его создали Анатолий Радченко и Роман Вишневский. Эту структуру критикуют за ICO токенов Utoken, которые принципиально упали в цене после продажи розничным инвесторам.
В числе членов команды указаны РОМАН ВИШНЕВСКИЙ, управляющий партнер (ранее в Swift Trade, ВШЭ); АНАТОЛИЙ РАДЧЕНКО, управляющий партнер (ранее в Dimension Trading, СпбГУ ИТМО); ДМИТРИЙ БЕЛОУСОВ, управляющий партнер (ранее в Swift Trade, МГТУ им. Н.Э. Баумана); АЛЕКСАНДР КУРДЮКОВ, технический директор (ранее в Аэрофлот, Альфа Банк, МГУ им. Ломоносова); ЕВГЕНИЙ БЕЛОУСОВ, продакт-менеджер, UTEX; ЕЛЕНА НОВИКОВА, креативный директор; ДЕНИС ФАДЕЕВ, дизайн-директор; ИРИНА ТРУШКИНА, финансовый директор; АЛЕКСЕЙ МАРКОВ, директор по развитию; ЯРОСЛАВ БУТИН, руководитель UT Investment; ЭДУАРД ЦИНКЕР, директор партнерской программы.
Проект заявляет о следующих планах:
В 2021 году проект unitedtraders.com включен в чёрный список Генпрокуратуры.
