Тексты — Страница 36

1668 рублей в год за «Банк в кармане»

Банк «Русский стандарт» снова ухудшает условия обслуживания по некогда бесплатной карте «Банк в кармане».

С 3 марта 2020 года ежемесячная плата за обслуживание карты составит 139 рублей (1668 рублей в год). Чтобы карта обслуживалась бесплатно, надо поддерживать остаток не менее 30 000 рублей на счёте карты, накопительном счёте или на вкладах каждый день месяца.

Также банк с 12 февраля перестал начислять проценты на остаток на счёте карты.

Для получения дохода надо перекидывать деньги на специальный накопительный счёт.

Btoken Bank: лжебанк на тему криптовалют

ВОПРОС

Добрый день, вы не разбирали во Вкладере очередных мошенников Btoken Bank (https://btokenbank. com)?

ОТВЕТ

Пока нет разбирали, но давайте найдём подтверждения, что это действительно мошенники.

В частности, они используют ворованные фотографии для изображения членов команды.

Так, фото Елизабет Йоханнссон (Elizabeth Johansson), которая якобы занимает пост заместителя председателя правления (Deputy Chairman of the Management Board) лжебанка, украдено на сайте Университета штата Огайо. Женщину в реальности зовут Эмили Хилл (Emily Hill), и она занимается исследованиями в области здоровья.

В принципе, этого достаточно, чтобы понять: перед нами жулики.

Естественно, никаких банковских лицензий у Btoken Bank нет. Аферисты пишут, что работают в 12 странах и обладают более 500 специалистами. Конечно, это ложь. Btokenbank, N.A. якобы имеет подразделение в России, однако организациям с такими названиями ЦБ не выдавал никаких лицензий.

Аферисты пишут, что банк создан в 2016 году, однако домен btokenbank. com зарегистрирован только в мае 2019 года.

Подобный лохотрон называется Russian Crypto Bank (RCB).

Приведённые на сайте карты, выпущенные с MasterCard, разумеется, тоже являются обманом, так как MasterCard работает по выпуску платёжных инструментов исключительно с официальными эмитентами.

Наш читатель рассказал, как ему предложили участвовать в инвестициях в ценные бумаги и криптовалюту через представителя БТокенБанка.

— Представитель назвалась Татьяной, звонила с номера + 7 495 181 69 97.

Лица выступившие с предложением об инвестировании называют себя банком и прикрывают свою деятельность лицензией выданной «свободной зоной Реуньёна». Якобы «банк» зарегистрирован на Реуньене — Btoken Bank S.A., 16 Allée des Girasols, Saint-Denis 97400, Reunión. Вот ссылка на «лицензию».

А вот ссылка на сайт «администрации свободной зоны».

Для меня очевидно что и «лицензия», и «сайт администрации» это грубые подделки и используются для придания внешнего образа законности при привлечении граждан для участия в «инвестициях».

На сайте размещены предложения об участии в инвестициях, включая инвестиции в криптовалюты, предложения о выдаче банковских карт, номинированных в криптовалютах. На сайте отсутствуют регистрационные данные этого якобы банка.

Предусмотрена форма пополнения счета — перевод денежных средств посредством платежной системы Qiwi. Все иные варианты пополнения счета в конечном итоге сводятся к пополнению счета через Qiwi либо к покупке криптовалюты и перевода криптовалюты на счета «банка».

При этом требуют использовать банковскую карту с 3Dsecure — чтобы в будущем нельзя было сделать чарджбэк.

Помимо перечисления денежных средств, представители «банка» также предлагаю установить программу удалённого управления рабочим столом, что предоставит им возможность удаленно управлять компьютером пользователя для дальнейшего хищения денежных средств.

В конечном итоге, деятельность организованной группы лиц направлена на хищение денежных средств граждан. При этом используются:

— заявления о наличии иностранной банковской лицензии, по факту фальшивой;
— предложение об оказании банковских услуг и услуг участника рынка ценных бумаг без наличия соответствующих лицензий, выданных ЦБ РФ (нарушение пункт 6.1 статьи 51 Федерального закона «О рынке ценных бумаг», и ФЗ «О банках и банковской деятельности»);
— нарушаются требования законодательства РФ о персональных данных — при регистрации на сайте отсутствует общедоступная политика обработки персональных данных;
— используются персональные данные физических лиц без их согласия на обработку (я не предоставлял своих данных);
— денежные средства принимаются посредством платежного сервиса Qiwi, при перечислении в качестве получателя указывается телефонный номер (скриншот приложен)

Декларируемый адрес размещения — Москва, ВАО, Богородское, ул Краснобогатырская д.2, Телефоны: +7(495)640-20-86, + 7(495) 181-69-97. 7 (495) 640-37-06.
— Основания получения денежных средств от физических лиц на кошелек в сервисе Qiwi.

При наличии нарушений законодательства РФ об информационных технологиях (распространение информации, запрещенной на территории РФ — в частности, информации о криптовалютах. например — в приложенном описании «инвестиционного портфеля» в криптовалютах, на странице 16 приведено описание криптовалюты Monero, которое содержит указание на анонимность и совершение намеренного запутывания транзакций — т.е. это инструмент, который может быть использован для финансирования терроризма), действуя в защиту прав и законных интересов неопределенного круга лиц, обратится в суд для блокировки сайта https://btokenbank. com на территории РФ.

Николай Метлюк, Илья Трусов и атака на Вкладер

Наш сайт Вкладер с 23 января 2020 года атакуют злоумышленники с переменным успехом. С помощью специалиста по компьютерной безопасности удалось выяснить, кому принадлежат сервера, с которых шла атака.

Поведение отдельного IP-адреса во время атаки в целом можно расценить как похожее на поведение пользователей (если не знать контекста), но в массе с огромным числом подобных обращений это создаёт избыточную нагрузку и временами рушит сайт.

Мы заметили, что многие зловредные IP принадлежат российской структуре с указанным адресом для жалоб abuse@pinspb.ru.

На сайте pinspb расположено Общество с ограниченной ответственностью «Петербургская Интернет Сеть» (ООО «ПИН»; ОГРН 1077847448997 от 14.06.2007; Юридический адрес: 192289, Санкт-Петербург, ул. Малая Балканская, д. 58; Почтовый адрес 192171, Санкт-Петербург, ул. Седова, д.80, лит. А, оф. 30).

Согласно государственным базам, владельцем 100% компании является Метлюк Николай Валерьевич. Он же с 2007 года выступает генеральным директором.

Недавно Николай Метлюк выступал на конференции Comnews (руководитель Леонид Коник).

В качестве сотрудников ПИН указаны Вера Метлюк, Евгений Струков, Сергей Стополянский, Анастасия Антоненкова.

6 февраля мы обратились по адресу abuse@pinspb.ru с просьбой принять меры, чтобы злоумышленники не атаковали нас с IP, принадлежащих компании. В ответ нас попросили прислать IP-адреса участников атаки.

Мы дали данный список (далеко не полный):

37.9.45.0 — 37.9.45.255
5.8.46.0 — 5.8.46.127
5.189.205.0 — 5.189.205.127
5.8.44.0 — 5.8.44.127
37.9.46.0 — 37.9.46.255
5.101.222.128 — 5.101.222.255
193.93.195.0 — 193.93.195.255
5.189.207.128 — 5.189.207.255
91.243.90.128 — 91.243.90.255
91.243.91.128 — 91.243.91.255
5.188.217.0 — 5.188.217.255
91.243.91.128 — 91.243.91.255
5.188.219.0 — 5.188.219.255
5.101.219.128 — 5.101.219.255
5.189.206.128 — 5.189.206.255

Ответ был такой:

«Здравствуйте!

К Вашей заявке службой поддержки было оставлено сообщение:

"Здравствуйте.

Этот диапазон ip принадлежит нам, но теперь он арендован и анонсирован AS50896. Ссылка на базу данных RIPE по данным текущего владельца:

https://apps.db.ripe.net/db-web-ui/query?bflag=true&dflag=false&rflag=true&searchtext=AS50896&source=RIPE. 


P.S. При переписке, пожалуйста, сохраняйте цитирование.
Если у Вас есть жалобы на работу наших служб или сотрудников,
пожалуйста, направляйте претензии на адрес: support@pinspb.ru

===================================================
С Уважением, Служба Техподдержки Pin!
старший специалист сектора технической поддержки ЦОД Лакомый Алексей Александрович
-------------------------------------------------
ООО "Петербургская Интернет Сеть"
192171, Санкт-Петербург, ул. Седова, д.80
Email: support@pinspb.ru - Web: http://www.pinspb.ru
Tel: (812)677-25-25, (495)721-84-58 -- Fax: (812)309-39-16".

То есть ООО «Петербургская Интернет Сеть» признало, что IP принадлежат ей, но не считает проблемой, что с её оборудования совершается уголовное преступление (статья 273 УК РФ «Создание, использование и распространение вредоносных программ для ЭВМ»).

Что же это за AS50896?

В качестве ответственной организации указан Trusov Ilya Igorevych (Трусов Илья Игоревич), контакт для жалоб: abusemail@depo40.ru. Мы 7 февраля написали по данному адресу, но ответа не получили.

При этом данный субъект указан и в массе других IP, которые атаковали сайт в январе-феврале 2020 года. Так, email указан как контактный для некой сети QUALITYNETWORK. Контакты даны следующие:

person: QUALITY NETWORK CORP
address: Office 14, Trinity House, Victoria, Mahe, Seychelles. SC-12
phone: +35722007451
nic-hdl: GS19550-RIPE
mnt-by: QNSC
created: 2017-07-31T17:49:28Z
last-modified: 2018-01-20T19:02:47Z

В данных IP указаны следующие контакты Трусова Илья Игоревича: Trusov Ilya Igorevych; address: Moscow Street 258, office 16; 248021; Kaluga; phone: +79533100064; Kaluga Data Center Depo; Калуга, Московская улица, дом 258, офис 16). В базе данных указан email iluxa85@inbox.ru.

Сеть состоит из огромного числа IP, и на неё в интернете много жалоб за спам и вредительские действия на сайтах.

В атаке участвовали, в частности, IP из следующих диапазонов:

185.46.84.0 — 185.46.87.255
193.93.194.0 — 193.93.195.255
91.216.3.0 — 91.216.3.255
185.46.87.128 — 185.46.87.255
185.46.85.128 — 185.46.85.255

Также мы заметили, что многие IP имеют Abuse contact ‘abuse@quality-network.eu’ и пожаловались туда 7 февраля, не получив ответа. Это IP из диапазонов:

188.68.0.0 — 188.68.0.254
185.13.32.128 — 185.13.32.255
185.101.70.0 — 185.101.70.255
5.62.158.0 — 5.62.158.255
95.181.182.0 — 95.181.182.255
5.62.158.0 — 5.62.158.255
95.181.182.0 — 95.181.182.255
5.62.159.0 — 5.62.159.255
79.133.107.0 — 79.133.107.254
5.62.152.0 — 5.62.152.254
185.101.68.0 — 185.101.68.255
95.181.183.0 — 95.181.183.127
79.133.106.128 — 79.133.106.255
79.133.106.0 — 79.133.106.127
95.181.182.0 — 95.181.182.255

Для этой сети указано имя QUALYTYNETWORK, адрес на Сейшельских островах (person: QUALITY NETWORK CORP; address: Office 14, Trinity House, Victoria, Mahe, Seychelles. SC-12; phone: +35722007451) и тот же самый origin: AS50896.

В атаках также участвовали:

origin: AS200557
Abuse contact: abuse@atomohost.com
person: QUALITY NETWORK CORP
address: Office 14, Trinity House, Victoria, Mahe, Seychelles. SC-12
В частности, вот IP адреса из этих диапазонов (далеко не все).
91.204.15.0 — 91.204.15.127
185.89.101.128 — 185.89.101.255
185.89.100.128 — 185.89.100.255
79.110.31.0 — 79.110.31.127
91.204.14.128 — 91.204.14.255
91.204.15.0 — 91.204.15.127

origin: AS35624
Abuse contact: abuse@fitz-isp.uk
organisation: ORG-FIL15-RIPE
person: Aleksei Filippenko

origin: AS206485
origin: AS200557
Abuse contact: noc@finetransit.eu
org-name: FineTransit OU

origin: AS206485
Abuse contact: abuse@fast-telecom.net’
role: Qualitynetwork OU
address: Estonia pst 5-309B

origin: AS49453
Abuse contact: abuse@fast-telecom.net
role: Qualitynetwork OU
address: Estonia pst 5-309B

origin: AS50896
% Abuse contact for ‘212.60.20.0 — 212.60.21.255’ is ‘abuse@fitz-isp.uk’
org-name: FITZ ISP LTD (20-22 Wenlock Road, London, England, person: Aleksei Filippenko, Алексей Филиппенко).

В завершение хочется попросить Николая Метлюка, Илью Трусова и других уполномоченных персон прекратить сдавать сервера в аренду злоумышленникам, вероятно, анонимным.

Как Unitrust Capital (ООО «Юнитраст») вводил в заблуждение

В мае 2019 года мы писали о наличии признаков финансовой пирамиды в деятельности «Юнитраст Кэпитал».

На некорректность рекламы данной структуры обратила внимание и Федеральная антимонопольная служба после жалобы некого гражданина.

Комиссия ФАС признала рекламу услуг ООО «Юнитраст» нарушающей Закон о рекламе.

Читать далее Как Unitrust Capital (ООО «Юнитраст») вводил в заблуждение

ЦБ банит КПК пачками

ЦБ запретил ряду кредитно-потребительских кооперативов привлекать деньги, принимать новых членов и выдавать займы.
В их число вошли:

КПК «ВОЗРОЖДЕНИЕ» (ИНН 2372000043; ОГРН 1112372000070),

КПКГ «НАРОДНЫЙ КРЕДИТ» (ИНН 0601020040; ОГРН 1070601000150),

СКПК «ФЕРМЕР» (ИНН 3421002224; ОГРН 1023405962315),

КПК «АЗБУКА ЖИЛЬЯ» (ИНН 3443103924; ОГРН 1113443001825),

КПК «АЛЬФА-КАПИТАЛ» (ИНН 1513032930; ОГРН 1121513000982),

СКПК «Развитие» (ИНН 1215207688; ОГРН 1161215051084),

КПК «Дженерал Медикал Инвест» (ИНН 7842095479; ОГРН 1167847123861),

КПКГ «Сибирский Капитал» (ИНН 4214034928; ОГРН 1124214001064),

СКПК «УРЮПИНСКИЙ» (ИНН 3438200866; ОГРН 1033401043070),

СПКК «АЛЬЯНС-КРЕДИТ» (ИНН 6103600755; ОГРН 1076103000060),

НО КПК «СТРОЙСБЕРКАСС» (ИНН 7106513968; ОГРН 1107154010545).

5 причин никогда не связываться с любыми КПК.

Честный отзыв клиента о лохотроне Umarkets

Также Канал Taler Coxx опубликовал ряд разговоров клиентов с лохоброкером Umarkets (связан с Maximarkets, основатель Яков Лившиц).

Taler Coxx сообщает:

Один из многих реальных отзывов о брокере Umarkets (они же MaxiMarkets). Если вы уже инвестировали свои средства в данную финансовую структуру, то не ждите положительного результата — ваши деньги уже не ваши (что бы ни было нарисовано в торговом терминале или в личном кабинете на сайте «брокера»). Кто виноват? Ответ: и Вы, поскольку не разобравшись, вложились в очередную лоховозку (никто ведь под дулом автомата не заставлял, правда?), и, конечно, сам лохоброкер, поскольку заведомо привлекает клиентов ради одной цели — кидалова и отъема ваших средств (зачастую заёмных).

Что делать? Отвечаю:

1) Понять, что вы ошиблись, и вас кинули. Принять это как факт.

2) Оценить ситуацию, провести полноценный анализ. Оценить возможность возврата Ваших средств от «брокера» (конечно, брокером эта компания не является — это лохотрон).

3) Собрать доказательную базу (переписку с сотрудниками компании, записи телефонных звонков, скриншоты личного кабинета и торговой платформы, любые подписанные, а также любые полученные документы с лохоброкером, заказать из банка расширенные выписки за даты пополнения торгового счета в компании.

4) Проконсультироваться со специалистами по CHARGEBACK (Чарджбэк), оценить условия, СРАВНИТЬ с условиями других аналогичных компаний и специалистов по чарджбэк.

5) Настроиться на долгий и непростой процесс по возврату средств (если этот процесс в Вашем случае возможен).

6) Подготовить все необходимые документы (самостоятельно или со специалистами) для подачи обращения в Ваш банк-эмитент. Ждать результата. Выполнять рекомендации ваших юристов

7) Написать отзывы о брокере на разных специализированных ресурсах (блоги, форумы, группы в Одноклассниках и Вконтакте, Facebook), записать по возможности видеоотзывы по вашей ситуации на ютуб

8) Забыть РАЗ И НАВСЕГДА про торговлю на финансовых рынках (поберегите свои нервы, деньги, а самое главное, ВРЕМЯ)

9) Понять, что НИКТО, кроме вас, НЕ ЗАИНТЕРЕСОВАН в вашем развитии и достижении финансового благополучия.

10) Верить в себя, свои силы, менять жизнь к лучшему =)

Umarkets: не оставляйте контакты

Школа трейдинга Бориса Купера (Алексей Ковальцов): заманивают в лоходром Umarkets

Более 40 исков против Планета 24 в Басманном суде

P.S.

Ранее мы предупреждали о недопустимости вложений в Планета 24.

Начальный текст:

Появилась информация, что в Басманный районный суд поданы более четырёх десятков исков людей, которые имеют финансовые претензии к ООО ИК «Планета24».

Имена истцов: Утенкова Н.А., Чучалин М.И., Тюрина Г.Б., Маркин С.А., Боголюбов Е.П., Дронова Т.Н., Богословский В.Я., Дубровский Б.Е., Сагалаев Ю.В., Петров А.К., Неустроев И.С., Яскин Е.К., Маркина Л.П., Филиппов В.С., Ершова И.Г., Кондратьев В.С., Яковлев В.Б., Брюшкова А.Р., Разумнов В.Г., Кошелева Т.Н., Невидомский В.А., Харитонова Л.А., Петрова М.С., Ершова И.Г., Половенко В.В., Евдокимова И.И., Анохин В.В., Кузьмина Н.Н., Курепин Л.П., Булгаков В.С., Никитин И.В., Балялин А.А., Силко П.В., Мастрич В.М., Абросимов М.Н., Брюшкова А.Р., Балашкин А.Л., Стеллиферовский А.В., Анохин В.В., Солдатова Л.Б., Деготь Ю.М., Акулов В.Н., Третьяков О.Е.

Читать далее Более 40 исков против Планета 24 в Басманном суде

Бешеный принтер

Facebook работает как бешеный принтер по размножению рекламы лохотронов. 27 примеров только за 21 января 2020 года и это ещё не всё.

В основном это украинские телефонные псевдобиржевые лохотроны Ton (Павел Дуров), Общее дело (UFT Group), Bitcoin Trader, Nigma.

ЦБ ограничил «Агропромвклад» и «Альфа Сбережения»

В конце декабря-начале января ЦБ сообщил о выдаче кредитным потребительским кооперативам (КПК) предписаний о запрете на привлечение денег, приём новых членов и выдачу займов.

Это может быть связано с наличием признаков финансовой пирамиды.

В число таких КПК вошли:

КПК «УСПЕХ» (ИНН 7017129870; ОГРН 1057002640584)
КПК «АГРОПРОМВКЛАД» (ИНН 7722422501; ОГРН 5177746284876)
КПК «СБЕРЗАЙМ» (ИНН 4402003136; ОГРН 1144437000718)
КПК «ПОДДЕРЖКА» (ИНН 5071001240; ОГРН 1025007372620)
КПК «МЕЛЕНКИ» (ИНН 7730238129; ОГРН 1177746879529)
КПК «СОГЛАСИЕ» (ИНН 3017065731; ОГРН 1113017000315)
КПК «НАРОДНАЯ КАССА ВЗАИМОПОМОЩИ СБЕРЕЖЕНИЯ» (ИНН 1001242910; ОГРН 1111001000770)
КПК «АЛЬФА СБЕРЕЖЕНИЯ» (ИНН 7702434410; ОГРН 1187746670320). P.S. 31 января ЦБ снял с контроля предписание в отношении этого КПК.

Мы не рекомендуем связываться с любыми КПК.

Во-первых, их деятельность, как правило, непрозрачна, на сайте свою отчётность они, как правило, не публикуют.

Во-вторых, это в основном мелкие структуры, истинные цели которых не ясны. Бывает, что КПК собирают деньги для затыкания дыр в неких побочных бизнесах, что по факту является строительством финансовой пирамиды.

В-третьих,

Finiko: новая товарная пирамида

Как вернуть деньги пострадавшим в Finiko.

Лохотрон Finiko присутствует в чёрном списке ЦБ с указанием семи доменов: finiko.ru, finiko.space, thefiniko.com, finiko.link, zk35.ru, finiko.monster, finiko-kazan.ru.

Читать далее Finiko: новая товарная пирамида

Как манипулируют ценами паёв закрытых ПИФов

ЦБ установил факты манипулирования рынками инвестиционных паев ЗПИФ рентный «Холи Лэнд» и ЗПИФ рентный «Коттеджио Парк» под управлением ООО «Эссет Менеджмент Солюшнс».

Банк России установил факты манипулирования на организованных торгах (далее — Биржа) рынками паев ЗПИФ рентный «Холи Лэнд» (ISIN: RU000A0JVUU7) и ЗПИФ рентный «Коттеджио Парк» (ISIN: RU000A0JUUC7) под управлением ООО «Эссет Менеджмент Солюшнс» (далее совместно — Паи, Фонды) в период с октября 2014 года по июль 2018 года (далее — Период).

Торговая активность на рынках Паев в Период преимущественно поддерживалась путем совершения сделок по предварительному соглашению двумя не связанными между собой группами лиц.

Читать далее Как манипулируют ценами паёв закрытых ПИФов

«Северо-Западное Финансовое Общество»: снова отель «Калифорния»

Петербуржцы стали получать звонки от организации под названием «Северо-Западное Финансовое Общество».

Это те же самые люди, которые в Москве привлекали деньги граждан под названием «Фонд сбережений инвестиций».

Почему связываться с подобными организациями очень рискованно?

Читать далее «Северо-Западное Финансовое Общество»: снова отель «Калифорния»

КПК «СИТИ СБЕРЪ» лишён прав в ноябре (предписание снято в январе)

Центробанк 19 ноября 2019 года выдал предписание о запрете на осуществление привлечения денежных средств, прием новых членов и выдачу займов кредитному потребительскому кооперативу (КПК) «СИТИ СБЕРЪ» (ИНН 7728326674; ОГРН 5157746209825; председатель правления Александр Катуков), который в течение 2019 года активно привлекал деньги пенсионеров в Москве.

Вот как выглядела реклама кооператива в городских бумажных газетах (основная аудитория — пенсионеры) в феврале 2019 года…

… и в ноябре 2019 года.

Интересно, что в рекламе кредитный потребительский кооператив также назван как «СИТИСЪ».

P.S. 27 января 2020 года предписание снято Центральным банком.

5 причин никогда не связываться с кооперативами

Лжеагентство по аренде жилья

Вадим Коровин раскрыл фальшивое агентство недвижимости в 17-минутном ролике на своём ютуб-канале. Оно находится в «Симонов Плаза» по адресу улица Ленинская слобода, дом 26, строение 5.

Берёт деньги за поиск, но жильё для съёма находит далеко не всегда.

Организовал агентство ИП Александр Рогов (прописан в Нижегородской области).

Вот кадр с ним:

А вот сотрудницы агентства. Кажется, им некомфортно, когда их снимает камера.

Вадим Коровин снимает, как Александр Рогов пытается оправдаться.

Репортаж полностью:

«Свой круг»: 6% на остаток и карты для всей семьи

Для тех, кто хочет иметь целостную картину расходов и привык планировать бюджет, появился удобный продукт от SBI Банка — «Свой круг».

Почему он удобен? Вы заводите один общий счёт, к которому подключаете всех близких вам людей. Устанавливаете при необходимости лимиты на день, неделю или месяц, или даёте полный доступ. С этого момента все средства сконцентрированы в одном месте.

Читать далее «Свой круг»: 6% на остаток и карты для всей семьи