Что такое пулл-переводы

Это переводы денег по запросу.

Сервис пулл-переводов в Системе быстрых платежей может быть востребован, если нужно, например, собрать на одном счете определенную сумму — для оплаты кредита, крупной покупки онлайн или в магазине.

Это удобнее, чем открывать приложения разных банков и делать переводы: достаточно открыть окно Системы быстрых платежей (СБП) в приложении банка, на счет в котором нужно собрать деньги, и сделать внутри одного окна запросы на нужные суммы со своих счетов в других банках.

Состоялась первая pull-транзакция между счетами в двух банках — участниках СБП. С этого момента банки начнут настраивать свои системы, чтобы такие переводы стали доступны всем клиентам.

В перспективе сервис будет расширен на переводы между счетами разных физических лиц.

Система быстрых платежей (СБП) — сервис, который позволяет физическим лицам мгновенно, круглосуточно и без выходных переводить деньги по номеру мобильного телефона себе или другим лицам, вне зависимости от того, в каком банке открыты счета. Карты, к которым привязаны счета, при этом не задействованы.

Доступ к системе возможен через личные кабинеты (приложения) банков, подключенных к СБП. Чтобы сделать мгновенный перевод, нужно в мобильном приложении своего банка выбрать в меню перевод через СБП, счет, с которого надо сделать платеж, указать номер мобильного телефона получателя и сумму перевода. В течение нескольких секунд после подтверждения операции плательщиком деньги будут переведены и станут доступны получателю.

В Систему быстрых платежей (СБП) входят Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Юникредит банк, Открытие, Промсвязьбанк, Альфа-банк, Райффайзенбанк, Росбанк, Московский кредитный банк, Совкомбанк, Русский стандарт, Киви банк, Газэнергобанк, Авангард, Тинькофф банк, Ак Барс, СКБ банк, РНКО Платежный центр, АБ РОССИЯ, Абсолют Банк, Автоградбанк, АКИБАНК, Алеф-Банк, Аресбанк, БайкалИнвестБанк, Банк СКС, Банк Акцепт, ВБРР, Банк Венец, Банк ДОМ.РФ, Банк Зенит, БАНК ОРЕНБУРГ, Банк ПСКБ, Банк Русский Стандарт, БыстроБанк, Веста, ВЛАДБИЗНЕСБАНК, Гарант-Инвест банк, ИНТЕРПРОМБАНК, КОЛЬЦО УРАЛА, СОЛИДАРНОСТЬ, КОШЕЛЕВ-БАНК, Кубань Кредит, Левобережный, Металлинвестбанк, МОНЕТА, МОРСКОЙ БАНК, НБД-Банк, Нейва, НИКО-БАНК, НОКССБАНК, Платина, Примсоцбанк, РЕСО Кредит, РНКБ Банк, Санкт-Петербург, СДМ-Банк, СКБ-банк, Таврический Банк, Транскапиталбанк, Урал ФД, Хакасский муниципальный банк, Центр-инвест, Экспобанк, Элплат, Энерготрансбанк, Яндекс.Деньги, WebMoney (Банк ККБ).

The GreenFX, Simple Market, Криптоконсул, Advcash: как много раз разводили пенсионерку

ВОПРОС:

В The GreenFX (Rusinvest) перевела в марте 2019 года с карты МИР банка «Открытие». Со слов трейдеров они вывели мне деньги на блокчейн. Юристы проводили чарджбэк, но получила от банка отказ — СМС на телефон. Причина: прошли 120 дней. Это было в июне 2019 года.

Следующие «юристы» вывели с кошелька Advcash 288000. Сослались на ошибку и прислали картинку от Simple Market /брокерская фирма/ остатком на моём счёте 22000$. Для вывода необходимо перевести то на карту, то на блокчейн довольно большую сумму.

В полицию писали заявление юристы, но результата нет. Дело не возбудили, нет состава преступления. Advcash ответил, что в мой кошелёк входили с другого IP в Швеции и деньги вернуть не могут. По этому поводу в милицию не обращалась. Это было в декабре 2019 года.

Потом повелась на Криптоконсул.

Они прислали картинку найденных трёх биткойнов, и для их вывода с американской биржи якобы необходимо заплатить 30% налога до вывода средств. Средства необходимо ввести на Gorillatoken. Я внесла 20000 руб. Я давно с недоверием отношусь ко всему, но опять гипноз.

Возможно ли каким-либо образом вернуть средства или всё забыть?

ОТВЕТ:

Ничего больше не переводите, это очередные мошенники. В случае с криптовалютами вернуть средства можно только через суд или полицию, чарджбек через платёжную систему не подходит. Обращайтесь в прокуратуру с жалобой на бездействие полиции.

Банковская карта как условие приёма на работу

Фальшивое объявление о работе, условие для приёма — наличие карты одного из банков.

Так обманом продают людям карты по официальным партнёркам банков.

В данном случае речь про «Открытие», но это может быть любой банк, платящий за привод клиентов.

Фальшивые счета на оплату

Ещё один вид мошенничества с юридическими лицами. Массово рассылают в фирмы счета за транспортные услуги (оплата за услуги по доставке корреспонденции).

Так, в марте 2020 года счета рассылались от ООО «АВАНГАРД» (ОГРН 1205000002217; ИНН/КПП 5003137524/500301001). Был указан счёт № 40702810801500063897 в Филиале Точка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие».

Подписан счёт был генеральным директором С.Ю. Авиловым.

Юридическое лицо действительно существует и зарегистрировано 15 января 2020 года по адресу: 142701, Московская обл, город Видное, район Ленинский, проспект Ленинского Комсомола, дом 34, КВАРТИРА 4.

В аббревиатуре ОГРН переставлены местами буквы Р и Г.

Идея в том, что сумма маленькая (в данном случае 1591 рубль), и никто по ней проверок проводить не будет.

Ранее такие письма приходили от ООО «Мегаполис». Рассказывает внимательная сотрудница одной из компаний:

«На электронную почту нашей организации пришло письмо от «Георгий Высоцкий» avangard@ibc-russia.org (AVANGARD GROUP) с вложенным счетом на оплату УСЛУГ по ДОСТАВКЕ КОРРЕСПОНДЕНЦИИ. Данный адрес электронной почты указан контактным на сайте https://ibc-russia.org/. Сайт принадлежит фирме ООО «Авангард» (ИНН 5003137524, генеральный директор Авилов С.Ю)

После детального изучения сайта можно увидеть, что
1) Сайт создан совсем недавно, а именно в нынешнем 2020 году
2) Во вкладке Контакты вы не найдете телефона для связи, только e-mail и адрес г.Москва, Пресненская набережная, 12. Но где же номер офиса? По всей видимости все сделано для того, чтобы никто не смог быстро связаться с данной фирмой.

И кстати, вишенка на торте — двумя неделями ранее с электронной почты dostavka@megapolis.today пришло письмо так же содержащее счет на оплату ДОСТАВКИ ТЕХНИЧЕСКОЙ ДОКУМЕНТАЦИИ. Счет был выставлен ООО «Мегаполис» (ИНН 5009115742, генеральный директор Кириллов Ю.Н). Именно Мегаполис красуется на приведенном выше сайте ibc-russia.org. А также на сайте megapolis.today/contacts. В контактах ООО «Мегаполис», как и в случае с ООО «Авангард», вы увидите лишь адрес электронной почты и все тот же адрес г.Москва, Пресненская набережная, 12. Без указания номера офиса. Сканированные счета как две капли воды ПОХОЖИ друг на друга! Размер и вид шрифта, оформление счетов. Руководители этих компаний даже почему-то расписываются одинаково».

Осторожно, «ОТК ГРУПП» (бывший «Сириус»)

По крайней мере с 2018 года москвичей по базам вкладчиков банков обзванивали из ООО «Сириус» и предлагали вложить туда деньги под процент. Теперь эти аферисты переименовали юридическое лицо в ООО «ОТК ГРУПП», а саму группу называют не иначе как финансовой группой «Открытие» — точно так же, как и государственная группа «Открытие» во главе с одноимённым банком.

Помимо переименования произошла смена учредителя.

Генеральным директором и учредителем ООО «ОТК ГРУПП» (ОГРН 1137746986288; ИНН 7716757891) с 22 ноября 2020 года стала Кварцхава Анжела Джамбуловна. Она также с мая 2018 года является генеральным директором и учредителем ООО «САТУРН-С» (ИНН 7716912184, ОГРН 1187746458426; улица Вешних Вод, дом 14 строение 3, антресоль I, помещение II, комната № 18).

Как объясняет звонящий, переименование связано с тем, что в группе появились другие компании, в частности, «Открытие Риэлти» в области недвижимости и автоломбард «Открытие».

«Эта деятельность подконтрольна Центральному банку, то есть он неким гарантом нашего бизнеса в этом случае выступает». Это, конечно, ложь. Никаким гарантом бизнеса ЦБ не выступает.

В качестве адреса на сайте openfingroup. ru указана улица Летниковская д. 10с2, БЦ Святогор 2, 4 этаж, офис номер 5. Интересно, что настоящее «Открытие» имеет один центральный офис именно на Летниковской улице. При этом физически «ОТК ГРУПП»/«Сириус» находятся в бизнес-центре «Манхеттен» по адресу Нижняя Красносельская улица, дом 35, строение 9 (метро «Бауманская»).

На сайте openfingroup. ru сказано, что «услугами компании уже воспользовались более 1 000 человек», однако отзывы приведены фальшивые, с чужими фотографиями. Девушка справа живёт в Казани, а девушка слева массово используется в интернете как рекламная фотография.

При этом продолжает работать и сайт «Сириус» (sirius-invest.ru). На нём приведены фотографии и имена следующих менеджеров: Вадим Плаксий, Христофор Алюшин, Вячеслав Быков, Никита Баланин, Евгений Коляда. По сравнению с 2018 годом почти весь состав сменился.

Резюме:

Вкладер не рекомендует передавать деньги организациям, которые:

  • не обладают лицензией Банка России
  • не публикуют отчётность в открытом доступе
  • используют фальшивые отзывы
  • занимаются телефонным спамом
  • не обладая лицензией банка, называют свои услуги вкладами
  • мимикрируют под известные на финансовом рынке бренды

 

Запись звонка афериста:

 

CFD GROUP: как слили депозит

Человек рассказывает о том, как потерял деньги, связавшись с CFD-GROUP.NET (CFD GROUP), которые выступают партнёрами Larson&Holz по привлечению клиентов.

Смотреть с отметки 17:25:

История типовая. Сначала ему управляли с плюсом, а потом резко слили весь депозит и потеряли интерес.

Читать далее CFD GROUP: как слили депозит

Система быстрых платежей: переводы по номеру телефона

Система быстрых платежей (СБП) — полезная штука, введённая Банком России.

По-другому её можно назвать так: хватит кормить MasterCard и Visa.

Этот сервис, который позволяет физическим лицам мгновенно, круглосуточно и без выходных переводить деньги по номеру мобильного телефона себе или другим лицам, вне зависимости от того, в каком банке открыты счета. Карты, к которым привязаны счета, при этом не задействованы.

Читать далее Система быстрых платежей: переводы по номеру телефона

Ларсон Хольц (Larson&Holz) и новый Раскольников

Александра Скрипкина (на фото) прозвали «Новым Раскольниковым» за то, что с топором напал на брокеров из компании «БКС» (не имеет отношения к лицензированной ЦБ одноимённой компании).

Читать далее Ларсон Хольц (Larson&Holz) и новый Раскольников

Кооперативный банк? «Восхождение»

Ещё один лживый и, возможно, мошеннический КПК.

Звонят по базе вкладчиков банка «Открытие» (с номера +74951145323)‬, врут, что «ранее работали с вами по «Открытию» давным-давно, уже полгода там не работаю».

Представляются кооперативным банком «Восхождение», хотя к банкам не имеют отношения (это просто мелкий кредитно-потребительский кооператив).

Оперируют словом «вклад», не являясь банком.

Читать далее Кооперативный банк? «Восхождение»

«Карта развлечений»: странный продукт

Банк «Открытие» предлагает клиентам дебетовую карту, с помощью которой можно получать высокий cash back за покупки в ресторанах, барах, кинотеатрах, парках аттракционов и др. Полный перечень типов заведений, а он впечатляет, вы найдёте в конце материала.

Карта может быть интересна для людей, которые ежемесячно тратят десятки тысяч рублей на развлечения, однако она содержит довольно много подводных камней, которые затрудняют получение выгоды.

Читать далее «Карта развлечений»: странный продукт