Рубрика Лучшее

Larony, Takuro, Renzu, Nyzor, Crimson, Exodus, Sorven, Rillage: новые витрины лжетрейдинга

Мошеннические сайты обновили названия «трейдеров», которых горячо рекомендуют людям без критического мышления.

EasilyTrading ставит на первое место Renzu: «проверен», «копитрейдинг», рейтинг 4,9 и 381 отзыв. При этом сам сайт на главной заявляет, что его «команда экспертов» анализирует проекты и «инвестирует средства» в перспективные истории, но на странице рейтинга не видно нормальной методики проверки, юридического лица, лицензий или верифицируемой торговой статистики.

Coinmania выводит на первое место Larony: №1, 4,9, 338 отзывов, Telegram и MAX. В обзоре Larony предлагается депозит от $100, комиссия до 30%, «персональный менеджер» и «команда 25 человек». Это уже не «рейтинг», а воронка на передачу денег анонимной команде.

Самое смешное: Telegram-ссылка, которую Coinmania даёт как канал Larony, у Telegram отображается как «Прихожая Nyzor —» с 1 подписчиком. То есть бренд на странице один, а фактическая входная комната — под другим названием.

ProstoCoin ставит на первое место Crimson: 4,90, «проверен», «рейтинг доверия», Telegram-инвайт. На той же странице одновременно есть плашка «Мошеннический проект» и призыв «перед тем как перейти на сайт взгляните лучше на ТОП-3» — типичная механика: испугать читателя скамом и тут же подсунуть «правильного» скама из рейтинга. У Crimson прямо сказано, что клиент не может подключить свой аккаунт на бирже: торговля идёт через счета проекта; комиссии составляют 30%, 20% или 10% в зависимости от депозита.

Mining-Bitcoin выводит на первое место Larony: 4,9, 278 отзывов. В обзоре обещают «копитрейдинг 2.0», комиссии 30/20/10%, куратора и чат. Там же написано, что со стартовых $200 за месяц якобы получилась прибыль 464%, более $1000 за 30 дней. Комментарии добивают картину: один «клиент» пишет, что с $200 дошёл до $4000 за месяц, другой объясняет, что классическая торговля таких результатов дать не может. Telegram-инвайт Mining-Bitcoin, как и у Coinmania, открывается Telegram как «Прихожая Nyzor —» с 1 подписчиком.

Bitok.blog в рейтинге показывает первым Exodus: «проверен», 4,90, 346 отзывов. Но при переходе по карточке раскрывается уже Sorven — с теми же «проверен», 4,90, 346 отзывов, Telegram и MAX. В обзоре Sorven обещают «+100% дохода за неделю» с гарантией возврата денег, работу через их схему, отсутствие доступа клиента к аккаунту, субаккаунты с ФИО/телефоном/почтой и финальный вывод: «+456% к депозиту за 23 дня». Telegram-инвайт Sorven ведёт на «Прихожая Takuro —» с 2 подписчиками.

Traders-Rejting ставит первым Exodus: 4,9, 332 отзыва, «2 года». Страница сама формулирует логику приманки: самостоятельная проверка трудоёмка, проще найти рейтинг Telegram-каналов и «зарабатывать».

TorForex ставит первым Larony: 4,9/5, 387 отзывов; дальше идут всё те же «Центр Прорыва» и Rillage, которые встречаются и на других витринах.

Что именно выдаёт развод

Во-первых, скам-витрины взаимозаменяемы. Larony внезапно ведёт в «Прихожую Nyzor», Sorven — в «Прихожую Takuro», Exodus превращается в Sorven. Названия меняют, посадочные страницы и легенды переиспользуют.

Во-вторых, вся «проверка» сводится к самонарисованным цифрам: 4,9, 278/338/346/381 отзыв, «проверен», «рейтинг доверия».

В-третьих, доходность заведомо ложная: +100% за неделю, +456% за 23 дня, $200 → $4000 за месяц. Банк России относит к признакам финансовых пирамид обещание высокой доходности, гарантирование доходности, отсутствие данных о финансовом положении и отсутствие лицензии/сведений в реестрах. Отдельно ЦБ предупреждает, что пирамиды часто используют криптовалютную тематику, действуют в Telegram и скрывают реальных руководителей.

«eCurrency Foundation»: пустышка для отвода глаз

Лохотрон Cash Flow для поддержания доверия у слабоумных зарегистрировал юрлицо «eCurrency Foundation». Среди руководства фонда: Дмитрий Васадин, Сергей Довгалюк, Юрий Юрчик, Мария Макаренко, Вера Хоптынец, Ярослав Курух, Ирина Левченко, Эдоардо Рива.

«eCurrency Foundation» / «Фонд электронных валют» CHE-391.967.593 — новый швейцарский фонд в Лугано, опубликованный в торговом реестре в июне 2026 года; адрес — c/o Accountify SA, Via Ferruccio Pelli 13b, 6900 Lugano; заявленная цель — DLT/blockchain-инфраструктура и платежные системы, включая протокол eCurrency/ECR.

Кто связан с фондом

Dmytro / Дмитрий Васадин — президент фонда. В швейцарских реестровых зеркалах он также проходит по Banco ORO 9999 SA: эта компания зарегистрирована в Лугано в августе 2025 года, а в ее органах и праве подписи указаны Васадин, Юрий Юрчик, Мария Макаренко и Эдоардо Рива.

Отдельно в британском Companies House есть Dmytro Vasadin как директор VASADIN ACADEMY LTD, назначен 15 января 2025 года. (find-and-update.company-information.service.gov.uk)

Васадин — жулик, он связан с пирамидами «Меркурий»/CashFlow. Банк России отдельно относит «Меркурий Взаимный фонд» и Cash Flow Fund / Potok Cash к проектам с признаками финансовой пирамиды.

Sergii / Сергей Довгалюк — вице-президент фонда. По нему реестровых следов меньше, но есть старые публичные материалы вокруг «Меркурий»/PMVF: YouTube-ролики и страницы с презентациями «Фонда Меркурий» от Сергея Довгалюка, а также старые анти-PMVF материалы, где он описывается как «второе лицо»/куратор проекта. Это слабее, чем запись в реестре, но как OSINT-связка с Mercury/CashFlow — заметно.

Iurii / Юрий Юрчик — вице-президент фонда. Он пересекается с Васадиным в Banco ORO 9999 SA, где указан среди лиц управления/подписи.
В Польше находится GOLDIPAY sp. z o.o.: в реестровом агрегаторе Iurii Iurchyk указан как бенефициар/акционер с 80 долями номиналом 4000 PLN; второй участник — Vitalii Solntsev. Также есть публичные упоминания Юрия Юрчика в материалах Mercury/CashFlow-сообщества, но это уже не реестровый уровень доказательности.

Mariia / Мария Макаренко — член и секретарь фонда. Она также пересекается с Banco ORO 9999 SA: в Moneyhouse указана как лицо с коллективной прокурацией/правом подписи; гражданство — Украина, место — Viganello. Других надежных независимых реестровых следов по ней быстро не нашлось.

Vira / Вира, вероятно Вера, Хоптынец / Khoptynets — член фонда. В польском реестровом агрегаторе по QUANTUM TECHNOLOGY EXCHANGE sp. z o.o. она указана как президент правления с 14 ноября 2023 года, а также как бенефициар и 100% владелец долей: 100 долей на 5000 PLN. Есть также публичные соцсетевые следы с тем же именем вокруг CashFlow/eCurrency/Mercury, но их нужно верифицировать отдельно, потому что соцсети хуже реестров.

Yaroslav Vladimirovich / Ярослав Курух — член фонда, гражданин Болгарии, указан в Софии. Нашлась академическая публикация 2026 года по международно-правовому статусу криптовалют; автор указан как Yaroslav Kuruch, affiliation — RG Rest Group, Bulgaria, General Manager, Master of International Relations. Прямых реестровых связок с «Меркурий»/CashFlow в найденных источниках по нему не увидел.

Iryna / Ирина Левченко — член фонда, указана в Любляне. По ней есть прямой публичный след в промо Mercury/CashFlow: Facebook-видео «Ирина Левченко о сообществе Меркурий» со ссылкой на eur.cashflow.fund. В списке Банка России по Cash Flow Fund / Potok Cash среди сайтов и каналов указан Telegram-канал t.me/iriss_levchenko; сам проект Банк России относит к признакам финансовой пирамиды.

Edoardo Riva / Эдоардо Рива — член и казначей фонда. Это важный швейцарский узел: он связан с Accountify SA, через которую фонд domiciled/c/o, и одновременно фигурирует в Banco ORO 9999 SA как лицо с правом подписи.
Accountify SA — активная компания в Лугано, заявленная сфера — fiduciary services; в управлении/подписи указаны Alberto Borri и Edoardo Riva, а адрес на Via Ferruccio Pelli 13b появился в марте 2026 года.

HRK & Partners SA — аудитор фонда. Это швейцарская компания CHE-116.214.582 в Лугано, зарегистрирована в 2010 году, сфера — fiduciary services; в управлении/подписи указаны Hamid Reza Khoyi, Filippo Pandiscia и Nicoletta Prandi.

Ключевые узлы схемы

1. Узел «eCurrency Foundation — Banco ORO 9999 SA».
Сразу четыре человека из фонда пересекаются с Banco ORO 9999 SA: Васадин, Юрчик, Макаренко и Рива. Banco ORO 9999 SA описывается как компания по операциям с золотом/драгметаллами, хранению, логистике, AML/KYC, а также blockchain tracking/tokenization.

2. Узел «Accountify SA — Edoardo Riva».
Фонд зарегистрирован c/o Accountify SA, а Рива одновременно казначей фонда, лицо в Accountify SA и подписант Banco ORO. Это похоже на швейцарскую сервисно-фидуциарную инфраструктуру вокруг проекта, но само по себе не доказывает недобросовестность.

3. Польский узел.
Vira Khoptynets связана с QUANTUM TECHNOLOGY EXCHANGE sp. z o.o. в Варшаве как президент и 100% владелец, а Iurii Iurchyk связан с GOLDIPAY sp. z o.o. как крупный участник/бенефициар.

4. Риск-связка «Mercury / CashFlow / Potok Cash».
Банк России относит и «Меркурий Взаимный фонд», и Cash Flow Fund / Potok Cash к проектам с признаками финансовой пирамиды. На этом фоне особенно важны публичные следы Васадина, Довгалюка и Левченко вокруг Mercury/CashFlow, а также появление нового швейцарского фонда с «eCurrency/ECR»-повесткой.

Вывод

По открытым источникам это не выглядит как случайный «чистый» новый швейцарский фонд. Видна группа лиц, часть которых уже публично связана с Mercury/CashFlow/Potok Cash, а часть — с новыми юридическими оболочками в Швейцарии, Польше и Великобритании. Самый сильный документальный маркер — пересечение eCurrency Foundation с Banco ORO 9999 SA и Accountify SA; самый сильный репутационный маркер — предупреждения Банка России по «Меркурий» и CashFlow/Potok Cash.

Quiari: опасный MLM с бинарным маркетингом от организатора Talk Fusion

quiari — структура с признаками пирамиды. Это MLM с бинаром, автодоставкой и семью видами выплат. Параллельно есть и регуляторный след: в 2022 году отраслевой саморегулятор в США разбирал у QuiAri неподтверждённые health-claims и доходные обещания у дистрибьюторов.

1. Что это вообще такое

QuiAri — это не «инвестпроект» и не «пассивный доход», а классический продуктовый MLM: компания продаёт БАДы и одновременно продаёт «возможность заработка» через сеть промоутеров. На украинской витрине компания обещает «омоложение», продукты на основе maqui berry, «5-minute pay» и «глобальную opportunity». На видимых страницах указаны американские контакты, цены в долларах и предупреждение, что в цену не входят доставка, пошлины, VAT и другие импортные сборы. Официальная флоридская регистрация показывает активную QuiAri, LLC в Brandon, Florida; на странице «About» компания пишет, что глобально запустилась в 2019 году, а основатель и CEO — Bob Reina. Тот самый, что организовал лохотрон Talk Fusion.

2. Что продают под видом «здоровья и молодости»

Ядро витрины — три продукта: QuiAri Shake, QuiAri Energy и QuiAri Prime. На сайте им приписывают anti-aging эффект, поддержку похудения, подавление аппетита, энергию, «здоровое старение», защиту клеток и прочие широкие benefits. При этом внизу сайта есть обязательная оговорка: заявления не оценивались FDA, а продукты «не предназначены для диагностики, лечения, излечения или профилактики каких-либо заболеваний». То есть маркетинг идёт по максимально широкому оздоровительному полю, но юридически компания тут же отступает назад. Цена тоже немалая: Shake — $84 за bag или $44 за 14 порций, Energy — $48/$52, Prime — $89, плюс активно продвигается AutoDelivery со скидкой «до 28%».

3. Как устроена именно схема заработка

Официально это бинарный MLM-план. Сайт прямо пишет: «Get Paid Every 5 Minutes», «7 Ways to Earn» и ведёт в compensation plan. Чтобы получать team commissions, сначала надо стать «active»: в плане это описано как набор Personal Sales Volume, причём на ранних страницах плана фигурирует порог 75 PSV через собственную покупку или продажи клиентам. Затем надо стать «qualified»: лично подписать двух промоутеров — одного в левую ветку и одного в правую — и оба должны быть active. После этого включаются бинарные комиссионные по совпадению объёма слева и справа. Компания отдельно подталкивает к AutoDelivery.

4. На чём именно обещают деньги

План платит не одним способом, а целым набором стимулов, что типично для агрессивных сетевых схем. Там есть:

Fast Start Bonus — бонус с первого заказа лично приглашённого промоутера;
Customer Bonus — 20% от объёма заказов лично приглашённых клиентов;
Team Commissions — бинарные выплаты за совпадение объёма слева и справа;
Speed Bonus — дополнительный бонус, завязанный на стартовые пакеты новых промоутеров;
Matching Bonus — процент с комиссий нижестоящих поколений;
Rank Advancement Bonus и Lifestyle Bonus — премии за рост по рангам.
В документе прямо видно, что стартовые наборы и ранги встроены в денежную механику: например, Fast Start зависит от product packages, Speed Bonus привязан к initial Promoter Pack, а бинар даёт до $20 за каждые 100 GSV matched on both left and right teams.

5. Почему это похоже именно на сетевую «схему», а не просто на магазин БАДов

Формально компания пытается снять главные претензии к MLM: в policies сказано, что покупка не обязательна, склад держать не нужно, а покупки не должны делаться ради rank advancement или incentives; также промоутеры «must actively work to establish and maintain a Customer base». Но конструкция плана всё равно толкает участника к регулярному объёму, автодоставке и рекрутингу двух веток. Это видно по самим условиям квалификации, по скидкам за AutoDelivery, по правилам отмены автодоставки, по бонусам за starter packs и по отдельному стимулу «2 And It’s FREE», когда бесплатный продукт даётся, если у тебя есть два лично приглашённых клиента на AutoDelivery с нужным объёмом. Иначе говоря, юридический текст говорит «это не покупка ради статуса», а экономическая механика делает ежемесячный объём и построение сети центральным поведением. Это уже вывод из их же документов.

6. Какие красные флаги уже всплывали у QuiAri

У QuiAri есть зафиксированный регуляторный след по части маркетинга. В 2022 году Direct Selling Self-Regulatory Council разбирал заявления, которые распространяли продавцы QuiAri: про похудение, иммунитет, антистарение, холестерин, сахар, даже COVID-связанные формулировки вроде «Be VIRUS PROOF». Тот же орган отдельно указал и на earnings claims: «travel the world, earn $100,000», «full time income», отдых, машины и прочие lifestyle-обещания.

7. Что в сухом остатке

QuiAri — это продуктовый MLM с дорогими БАДами, сильным антивозрастным маркетингом и типичной сетевой механикой: личный объём, автодоставка, две ветки, стартовые наборы, бонусы с рекрутов и мотивация на ранговый рост. Для человека, который приходит «зарабатывать», главный риск в том, что деньги в такой модели завязаны не на свободный розничный спрос, а на постоянное поддержание объёма и расширение сети. Для человека, который приходит «просто за продуктом», риск в том, что продукт обёрнут в очень широкий набор оздоровительных обещаний, тогда как юридическая оговорка компании сама снимает с себя медицинские гарантии.

Вывод

Это не «тихий интернет-магазин витаминов», а именно сетевой коммерческий конструктор, где товар нужен в том числе как повод для рекрутинга и ежемесячного объёма. Самое уязвимое место схемы — сочетание дорогих БАДов, бинарной структуры и обещаний быстрого заработка «каждые 5 минут». Формально всё оформлено как MLM с продуктом; по сути это модель, в которой участника подталкивают не столько к обычной рознице, сколько к постоянному вовлечению новых людей и удержанию объёма внутри сети.

Лохотрон Talk Fusion снова лезет в бывший СССР

MLM-компания Talk Fusion, в которую людей в русскоязычном интернете завлекали аж 15 лет назад, как ни странно, до сих пор жива. Как и раньше, она не приносит доходов тем, кого вербуют, но делает новую попытку залезть на рынок бывшего СССР.

«Talk Fusion» — это американская MLM-компания, основанная Бобом Рейной в 2007 году, которая продаёт не «волшебный инвестпродукт», а сервисы «video email» и видеомаркетинга. Но вместе с продуктом компания параллельно продаёт и «возможность заработка»: на официальном сайте рядом с разделами о продукте стоят «Opportunity» и лозунги вроде «Get Paid in One Minute», а в прайсинге прямо предлагается выбрать режим «Promoter» для домашнего бизнеса или «Customer» только для пользования продуктом.

Именно поэтому «Talk Fusion» обычно описывают не как обычный SaaS-сервис, а как вербовочный MLM. Суть развода здесь не в том, что продукта нет вовсе, а в том, что поверх реального продукта строится сетевой заработок с комиссионной мотивацией, «мгновенными выплатами» и постоянным упором на привлечение новых участников. Официальные материалы компании прямо говорят о «promoters», «compensation plan», возможности спонсировать других промоутеров и получать комиссии.

Самый сильный признак — собственная статистика компании. В её «раскрытии доходов» («Income Disclosure») за 2024 год указано, что 59,16% участников не заработали ничего, 13,55% получили от $0 до $50, а ещё 14,86% — от $50 до $250. То есть 87,57% всех участников получили $250 или меньше за год, причём сама компания отдельно предупреждает, что эти цифры не учитывают расходы и ничего не гарантируют. Ещё 4,33% попали лишь в диапазон $250-500.

У «Talk Fusion» стартовые пакеты — это по сути платный вход в систему: человек покупает пакет продукта, а если хочет не просто пользоваться сервисом, а строить сеть, выбирает режим «Promoter». На текущей странице цен пакеты такие: «Starter» — $175 единовременно + $20 в месяц, «Elite» — $350 + $40 в месяц, «Pro» — $700 + $50 в месяц. Там же прямо сказано: для домашнего бизнеса и заработка надо выбирать «Promoter», а если нужен только продукт — «Customer».

Что дают пакеты сейчас:

«Starter»: 5 минут записи, 2 500 контактов, 2 GB storage, 1 custom template.
«Elite»: 10 минут записи, 5 000 контактов, 4 GB storage, 3 custom templates.
«Pro»: 10 минут записи, 10 000 контактов, 6 GB storage, private label и 10 custom templates.

Но важнее не сами функции, а то, что пакет встроен в компенсационный план. По текущему плану за продажу «Starter» обещают $50 fast start bonus, за «Elite» — $100, за «Pro» — $200. Плюс каждому пакету соответствует свой объём продаж: «Starter» = 100 SV + 10 SV/месяц, «Elite» = 200 SV + 20 SV/месяц, «Pro» = 400 SV + 25 SV/месяц. То есть пакет — это не просто тариф на софт, а ещё и «топливо» для сетевого заработка.

По истории претензий картина тоже нехорошая. В ноябре 2015 года против «Talk Fusion» подали групповой иск. Компанию называли «пирамидой, замаскированной под MLM-компанию» («pyramid scheme disguised as an MLM») и в обманчивых обещаниях финансового процветания; в августе 2016 года дело было перенесено во Флориду.

В 2017 году индонезийский Investment Alert Task Force приказал «Talk Fusion» немедленно прекратить работу в стране, заявив, что компания использовала модель «pyramid/Ponzi-scheme» и завлекала участников выплатами примерно по $130–150 за каждого нового рекрута. В 2024 году «Truth in Advertising» снова писала «Talk Fusion», что нашла у компании и её промоутеров нетипичные и неподтверждённые обещания доходов в соцсетях и других онлайн-каналах.

По открытым постам видно, что в 2025–2026 проект снова продвигают через привычные MLM-тезисы: «мгновенные выплаты», «команда», «рынок только открылся», «Украина/Россия/Казахстан на старте», плюс вебинары и приглашения в команду.

Из активных следов:

— Артур Качанов. Старый и крупный русскоязычный лидер «Talk Fusion»: Business For Home пишет о нём как о лидере из Украины ещё в 2014 году и снова выводит его в 2025 году как часть «семьи Talk Fusion»; у него индексируется YouTube-канал с плейлистом «Talk Fusion 2.0», а также Instagram-следы.

— Андрей Волошин. На Facebook прямо назван «топ лидером Talk Fusion в Украине», а в марте–апреле 2026 публиковал посты «Talk Fusion уже в Украине», обещания системного дохода и ролики против «холодных звонков» под «Talk Fusion»; есть и старый YouTube-след «Почему я в Talk Fusion?».

— Максим Матусевич. Instagram и Threads индексируют его как «МАКСИМ МАТУСЕВИЧ», с био про «мгновенные выплаты за 60 секунд» и постом «ТОЛЬКО TALK FUSION!!!» от 3 марта 2026 года.

— Артём Галушко. В Instagram индексируется ролик с воронкой «Как заработать 600 000 ₽ в первый месяц…» и привязкой к стандартному тезису «Talk Fusion» про немедленные выплаты.

— Nelli Pruteanu. В индексе Instagram есть русскоязычный ролик июля 2025 года с типичным тезисом «Talk Fusion»: компания «выплачивает заработанное незамедлительно».

— Виктор Санкин. В индексе Instagram у него идут посты сентября 2025 года о том, что «Talk Fusion уже в Украине», плюс тексты про построение команды и «видеомаркетинг, который продаёт за тебя».

Из русскоязычного архива зазывал в Talk Fusion:

В отчёте Talk Fusion за 2011 год в сотне крупнейших лидеров фигурируют русскоязычные лидеры Александр Перевезенцев (10-е место в мире), Вячеслав Ушенин (17), Андрей Агафонов (21), Наталья Тархова, Алексей Фомин, Роза Алимухамедова, Светлана Шодунке, Аделия Перевезенцева, Саглар Утнянова, Сергей Шевченко, Татьяна Проскурякова, Сергей Арсеньец, Евгения Имамова, Евгений Яковлев, Лариса Шакирова, Линар Хуснуллин, Олег Василевский.

Также найдены такие лидеры:

— Татьяна Шахин. Есть YouTube-презентация 2016 года, Facebook-видео с talkfusion-ссылкой и LinkedIn-след «QuiAri, Talk Fusion» с локацией Алматы.

— Наталья Высоцкая. На YouTube у неё отдельный раздел «Talk Fusion», а в результатах всплывает «маркетинг план мега-доходов Talk Fusion. Андрей Волошин».

— Сергей Барановский. В 2013–2015 годах массово продвигал «видеописьма Talk Fusion» через OK.ru.

Вывод.

Talk Fusion — MLM это не «инвестпирамида» в чистом виде, а старый сетевой MLM с реальным, но вторичным для большинства участников продуктом и очень сильным упором на вербовку и доходные обещания. Поэтому в бытовом смысле его следует называть «разводом»: людям продают мечту о заработке, тогда как собственная статистика компании показывает, что подавляющее большинство либо не зарабатывает ничего, либо получает копейки, да и те идут от завлечения новичков, а не продажи услуг.

Как разоблачить сайт мошенников в домашних условиях

«Проверьте, пожалуйста, этот сайт», — такие просьбы поступают к нам ежедневно. Не всегда хватает сил и времени, поэтому вот вам инструкция. Даже самый тупой гражданин избавит себя от потери денег и неприятных эмоций, если проведёт минимальную проверку сайта, предлагающего кисельные берега и молочные реки.

Представляем главные инструменты для разоблачения жуликов.

Поиск по картинкам

Если на сайте есть фотографии, хотя бы одну надо обязательно проверить через поиск по фото от Яндекс или Google. Яндекс ищет лучше. Для этого скачайте фото с сайта, а затем закачайте его по одной из вышеуказанных ссылок. Если источник фотографии не найден, используйте поиск по второй ссылке.

В последнее время эти сервисы часто выдают неудовлетворительные результаты. Попробуйте также сервис Pimeyes. У него есть бесплатные опции.

Если вы не нашли источник фотографий, это не значит, что перед вами не мошенники. Самые изощрённые используют фото, которых в интернете нет, или генерируют новые лица с помощью недавно появившихся сервисов.

Пробивайте в поиске не только лица, но и фотографии офиса, продукции. Часто это фотомонтаж.

Пример: как псевдоброкер Quixite использует ворованные фотографии.

Возраст домена

Проверьте, когда зарегистрирован домен на сайте who.is. У жуликов зачастую возраст домена не превышает года. Однако большой срок с момента регистрации не является гарантией добросовестности, ведь можно элементарно купить домен на вторичном рынке.

Лохотроны обычно врут про длительную работу. На сайте WayBack Machine (web.archive.org) можно посмотреть, как выглядела первая страница того или иного сайта в разные годы. И не только первая страница, но и почти любая.

Также посмотрите историю запросов по названию компании в Яндексе. Если запросы появились недавно, она врёт про огромный опыт. Если компания декларирует, что она международная, для анализа запросов по её названию можно использовать сервис Google Trends.

Пример: разоблачение Watford Corporation по содержанию сайта в предыдущие годы.

Лицензии

Если речь про финансовые услуги, настоятельно советуем не связываться с организациями, которые не имеют лицензии, полученной у регулятора вашей страны. Для России это ЦБ, для Украины — НБУ и т.д.

Регистрации и лицензии разных островных юрисдикций — прямой путь к потере денег, при том, что даже такие лицензии могут быть фальшивыми или жулики могут брать название реальной компании, имеющей лицензию. Проверить, существует ли указанная лицензия в природе, можно на сайтах финансовых регуляторов: Банк России, CySEC (Кипр), FCA (Великобритания) и других регуляторов.

Пример: в PrimeTime Finance врут про наличие кипрских лицензий

Отсутствие юридического лица или номинальный директор

Ленивые жулики даже не создают легенду своего «бизнеса» в виде юрлица. Это признак явного мошенничества. Но в последнее время аферисты часто указывают реквизиты юрлица, которое не имеет к ним никакого отношения. Как правило, выбираются «спящие юрлица», не ведущие деятельность и не имеющие своего сайта, с подходящим для того или иного развода названием.

Некоторые аферисты регистрируют юрлицо в России, чтобы им доверяли. У юрлица обязательно должен быть генеральный директор. В случае мошенников это обычно номинал, дроп, например, пьяница, готовый за небольшую сумму ставить свою подпись в документах. Поэтому, если вы не можете найти персону генерального директора в новостях СМИ, в соцсетях и прочих источниках, не связывайтесь с организацией. Это признак того, что реальные организаторы хотят уйти от ответственности.

Впрочем, хорошо подготовленные лохотроны щедро закупают упоминания в СМИ и на других сайтах.

Пример: разоблачение фальшивых юристов «Кодекс и право», использующих реквизиты реального ООО.

Отсутствие фотографий, имён и биографий руководства

В случае работы с чужими деньгами эти данные должны быть обязательно. Хотя их наличие не защищает от потери денег (примеры — Артур Варданян в «Кэшбери», Эрик Гафаров в Gafarov & Partners, Кирилл Доронин в Finiko), но отсутствие является верным признаком мошенничества.

Пример: многие кредитно-потребительские кооперативы (КПК) утаивают, кто на самом деле стоит за сбором денег.

Номер телефона

Для создания доверия жулики используют российские номера телефонов, даже если находятся за границей. Это легко сделать, арендовав номер и используя IP-телефонию.

Пробейте в поиске номер телефона, возможно, по нему уже есть негативные отзывы на таких сайтах как zvonili.com, neberitrubku.ru.

Пример: Лохотроны из группы Umarkets / Maximarkets находятся на территории Украины, но используют российские номера телефонов.

Отзывы: честные и фальшивые

Современные жулики научились работать с поисковой выдачей Яндекса и Googe и забивают её положительными фальшивыми отзывами о своей работе. Делается это, чтобы честные отзывы стояли как можно ниже в результатах поиска. Для этого аферисты обманывают Google, проводят DDOS-атаки, искусственно повышают процент отказов в Яндексе, делают псевдосайты отзывов, подкупают сайты отзывов, чтобы удаляли негатив.

Не полагайтесь на позитивные отзывы. Просто пропускайте их. Реальные люди, если довольны, как правило, не оставляют отзывы по финансовым услугам, считая, что эта сфера конфиденциальна. Если видите много позитивных отзывов, это почти гарантия, что перед вами жулики.

Пользуйтесь такими ресурсами как «Доверие в сети» и расширение для браузера от проекта Web of trust (Chrome, Firefox, Opera). Больше доверяйте проверенным ресурсам, таким как отзывы в Google, отзывы в Яндексе, отзывы в Отзовике. Там, как правило, не удаляют отрицательные отзывы, но и фальшивые положительные тоже не удаляют.

Используйте проверенные сообщества в соцсетях, такие как «Лохотронам и пирамидам – НЕТ».

Пример: как группа лохотронов CDLCONLINE24, Viptradecdlc, Finmode, LongShortCFD забивают поиск позитивными отзывами.

Детали

Со временем (через день) вы научитесь с первого взгляда определять лохотроны.

Так, на их сайтах содержатся откровенно завышенные цифры, не подкреплённые ничем: срок работы, количество клиентов, объём операций. Финансовой отчётности почти никогда нет, а, если есть, она сфальсифицирована. Много громких фраз, способных впечатлить ту часть населения, которая не обладает критическими способностями.

Аферисты постоянно указывают известные бренды в качестве партнёров. Наличие расчётного счёта в Альфа-банке или сим-карты в МТС дают повод поставить на сайт их логотипы, чего никогда не будет делать компания с хорошей репутацией.

Ещё один признак мошенников: часть текстовой информации размещена так, что её не скопируешь, и она не попадает в поисковики. Это сделано, чтобы было сложнее разоблачить жуликов. Например, так бывает подана вся информация о юридическом лице и юрисдикции. Тексты на разных сайтах одной группы аферистов повторяют друг друга. Из-за негативных отзывов мошенники всё чаще вынуждены переезжать с сайта на сайт.

Может быть любопытно узнать через этот сервис, чей хостинг используют мошенники, и, возможно, пожаловаться туда, если это хостинг, которому дорога репутация.

Пример: группа жуликов (ES Group, Avex Capital, Trust Meridan, UI Group) постоянно делает новые сайты по одним лекалами, используя на них некопируемый текст.

P.S.

Если вы хотите проверить сайт, используйте инструменты, указанные выше, а затем присылайте данные разоблачения для публикации на ресурсах Вкладера: cайт, Телеграм, ФБ, ВК, Инстаграм.

Прислать информацию можно через соцсети, электронную почту info * vklader * com или в Telegram @nv125.

Также присылайте и оставляйте в комментариях информацию об инструментах, которые мы незаслуженно забыли указать.

Как вернуть деньги от брокера / мошенника. Памятка.

Памятка обновлена 15.05.26. В последнее время возврат от лжеброкеров и прочих аферистов через банки крайне маловероятен, так как мошенники используют способы, не подходящие под возврат (переводы на карты подставных лиц и криптовалюты).

Важный совет для 2026 года! Вам следует подать заявление в полицию. Возврат маловероятен, но заявление обезопасит вас от подозрений в соучастии, если украденные деньги окажутся замешанными в преступлении (отмывание денег, финансирование терроризма, помощь иностранной армии и прочее). Подробнее.

Чарджбэк реален только если передача денег мошенникам была сделана с введением реквизитов карты и якобы покупкой тех или иных товаров и услуг. Таких случаев в финансовом мошенничестве почти не осталось.

В других случаях возврат через банк по процедуре charge back невозможен. Мошенники, активно рекламирующие себя в интернете (в том числе проходя модерацию Google и Yandex), попытаются убедить вас в обратном.

Названия и сайты таких мошенников очень часто меняются, поэтому бывает бесполезно искать отзывы пострадавших. Мошенники, как правило, используют реквизиты существующих фирм, не ведущих активной деятельности.

Внимание!!!

Вас много раз будут пытаться обмануть вторично, обещая возврат без предоплаты. Это делают лжеюристы, лжерегуляторы, лжебиржи, лжеправоохранители, лжестраховщики, лжезаконы, лжедетективы, лжеассоциации, лжекриминалисты, лжехакеры.

В процессе «возврата» выяснится, что деньги найдены, но надо заплатить комиссию, налог, взнос на криптокошелёк и даже плату за услуги консьержа. Это уловки мошенников, никому ничего не переводите.

Помните, никакие государственные регуляторы, ассоциации, биржи, общественные организации, в том числе иностранные, не занимаются возвратом денег. Информация об этом — уловка мошенников.

Маленькая вероятность возврата есть при обращении в полицию. Обращайтесь не в обычный отдел полиции, а в подразделение, где есть ОБЭПиК в России или аналогичные службы в полициях других стран. Подать заявление быстро можно через сайт МВД России, Казахстана, Украины, Беларуси и других стран.

Рекомендуем это сделать. Возврат маловероятен, но заявление обезопасит вас от подозрений в соучастии, если украденные деньги окажутся замешанными в преступлении (отмывание денег, финансирование терроризма, помощь иностранной армии и прочее).

Российские суды обычно принимают сторону потерпевшего, которого аферисты обманом вынудили перевести деньги на карту физического лица под предлогом инвестиций. Согласно Гражданскому кодексу это неосновательное обогащение. Имейте в виду, что подавать в суд надо по месту прописки этого подставного физического лица, или дропа, а также то, что у таких людей часто нет никаких активов для взыскания.

Ещё раз внимание!!!

Вас много раз будут пытаться обмануть вторично, обещая возврат без предоплаты. Это делают лжеюристы, лжерегуляторы, лжебиржи, лжеправоохранители. В процессе «возврата» выяснится, что деньги найдены, но надо заплатить комиссию, налог, взнос на криптокошелёк и т.п. Это уловки мошенников, никому ничего не переводите.

В силу ничтожной вероятности возврата денег от мошенников мы не можем рекомендовать никого из юристов. Если кто-то обещает возврат от имени Вкладера, это мошенники. Сообщите, пожалуйста, о ситуации по любому из контактов.

К любым рекомендациям отнеситесь скептически. Почти всегда это уловки мошенников.

Да, и прекратите верить голосам в телефоне.

Не верьте сайтам разоблачений, где рекомендуют юристов по возврату. Это обман. Если у вас украли деньги, заявление в полицию — это не только попытка вернуть деньги, но и юридическая страховка. Подробнее:

Обманули? Идите в полицию, чтобы избежать проблем

Задайте вопрос без регистрации и авторизации или оставьте свою информацию в комментариях ниже.

Телефонные жулики Adamant FX

На этом примере можно видеть, как происходит заманивание людей в форекс-кухни, нелегально продвигающие свои услуги в России. Мошенница представляет контору Adamant FX (adamantfx .io) так: «Мы международный инвестиционный фонд, работаем с такими компаниями как Apple, Tesla, Boeing … ».

Но человек понимает, что перед ним мошенники и даёт им информационный отпор. Кажется, к концу разговора девушка о чём-то задумалась. Впрочем, не факт.

Мошенница «Роксана Сушкова» из Adamant FX звонит с номера +74950854498.

Номер телефона +7 (495) 085-44-98 принадлежит оператору ООО «Новосистем».

Сайт лохотрона выглядит по-настоящему нелепо. Очень слабая подделка под нормального брокера.

P.S.

2021 год: жулики, разводившие людей как Adamant FX, теперь орудуют под названием Supra Trade (supratrade.io). Юрлицо указано то же: Widdershins Group Ltd (Доминика; 2020 IBC 00080). У тех же аферистов есть ещё один аналогичный лоходром 24FinTime (24fintime .io).

Телефоны используют такие: +74959574847, +74959574845.

Где моя кредитная история?

С конца 2018 года Центральный банк Российской Федерации предоставил возможность затребования информации о том, в каких бюро хранится ваша кредитная история, через удобный портал Госуслуги.

Получить список бюро можно бесплатно в течение часа в личном кабинете на сайте Госуслуги. Услуга доступна для физических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Для получения списка БКИ зайдите в личный кабинет на Госуслугах и выберите категорию «доступ физических лиц к списку организаций, в которых хранится кредитная история». Найти не так просто, поэтому вот прямая ссылка: https://www.gosuslugi.ru/329476/2/form (действует только после входа в личный кабинет на Госуслугах). Данные паспорта и СНИЛС автоматически подставятся на портале Госуслуги.

Читать далее Где моя кредитная история?

Где взять кредит наличными онлайн

Первый совет: не обращайте внимания на рекламные ставки («от 7,5%» или «от 10,4%»). Таких низких ставок в беззалоговом кредитовании не бывает. В некоторых банках кредит удастся получить по ставке до 20-25% годовых, в других — до 40%, однако в любом случае ставки будут намного ниже, чем в МФО, где годовая ставка достигает сотен процентов годовых.

Наиболее дешёвые кредиты дают государственные банки, такие как Сбербанк и ВТБ. Если у вас есть зарплатная карта в одном из этих банков или справка 2-НДФЛ, смело подавайте заявку на кредит. Скорее всего, вам его одобрят, а ставка будет ниже, чем в частных банках. Однако и требования к документам, кредитной истории, а также сроки рассмотрения будут жёстче.

Читать далее Где взять кредит наличными онлайн

Почему нужно регулярно проверять кредитную историю

Начнём с того, что кредитная история это не просто красивые слова типа «береги честь с молоду», а конкретный документ, который хранится в бюро кредитных историй. Каждый человек имеет право бесплатно получать свою кредитную историю один раз в год. Здесь описано, как это сделать.

Почему же нужно проверить кредитную историю, если вы этого ни разу не делали?

Читать далее Почему нужно регулярно проверять кредитную историю

Почему алгоритмическая торговля на бирже не работает

Экономист Андрей Мовчан, имеющий большой опыт работы в управляющих компаниях на фондовом рынке, выразил своё крайне скептичное мнение по поводу алгоритмической торговли, которая вновь становится модной. (Алгоритмическая торговля / роботрейдинг — это когда вы покупаете программу, которая сама решает, когда надо покупать, а когда продавать).

— Мимо меня в бумажном, электронном, вербальном и разве что не тактильном виде пролетают, проносятся, проплывают, протаскиваются и проковыливают туда-сюда многочисленные предложения дать денег на алгоритмическую торговлю (чем угодно – акциями, валютой, нефтью, деривативами и пр.). Предложения разные – безграмотные и очень аккуратные, с указанием подтвержденной успешной истории и без таковой, для ритейла и для крупных клиентов. В обратную сторону мимо меня летят мнения инвесторов – от «как это круто» до «опять мошенники спамят». Я по роду службы хорошо осведомлен вообще о управлении инвестициями и в частности о алгоритмических стратегиях – может быть пора мне высказаться по поводу гомеопатии, астрологии, алгоритмов инвестирования.

Читать далее Почему алгоритмическая торговля на бирже не работает

Как получать в подарок от бюджета 52000 рублей в год

Государство Российское иногда делает неплохие вещи, но объяснить и даже просто внятно сообщить гражданам о них оно не в состоянии. В результате вполне финансово грамотные люди даже не в курсе, что такое индивидуальные инвестиционные счета (ИИС), дающие налоговые льготы. ИИС появились в 2015 году.

С помощью ИИС по итогам каждого года можно вернуть из бюджета 52 тысячи рублей, выплаченных вами в качестве НДФЛ (обычно налог удерживает и перечисляет работодатель).

Что надо сделать?

Читать далее Как получать в подарок от бюджета 52000 рублей в год

Как проверить свой пенсионный счёт онлайн

Проверить свой индивидуальный лицевой счёт в Пенсионном фонде России через интернет можно теперь на портале Госуслуги.

Получить выписку (при условии регистрации на портале Госуслуги) очень просто.

Во-первых, надо войти на портал с помощью логина и пароля.

Во-вторых, выбрать услугу «Извещение о состоянии лицевого счета в ПФР».

Читать далее Как проверить свой пенсионный счёт онлайн

Яхта как худший способ сбережений

Яхту разорившегося бананового короля, основателя компании JFC Владимира Кехмана продают на Avito за 20,5 млн рублей. Там же утверждается, что она была приобретена в 2008 году за 180 млн рублей.

Тогда, напомню, большую часть года доллар стоил дешевле 25 рублей, то есть за яхту заплатили порядка $7 млн. А сейчас доллары по 66 рублей, то есть яхту продают за $310 тыс.

В 22 раза дешевле.

А, если учесть, что изначальные $7 млн могли приносить процентов по 5% годовых, работая, например, на вкладах, то вложение выглядит совсем неудачным.

Читать далее Яхта как худший способ сбережений

8 признаков финансовых пирамид по версии ЦБ

Центральный банк сформулировал «признаки финансовых пирамид». Обновлено 16.03.24.

Вот эти признаки:

выплата денежных средств участникам из денежных средств, внесённых другими вкладчиками;
отсутствие лицензии Банка России на осуществление деятельности по привлечению денежных средств;
обещание высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень;
гарантирование доходности;
массированная реклама в СМИ, интернете с обещанием высокой доходности;
отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации;
отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов;
отсутствие точного определения деятельности организации.

Читать далее 8 признаков финансовых пирамид по версии ЦБ