Аналитическая информация о финансовой безопасности
Рассказывает Мария:
Друзья, хочу рассказать вам о том, как телефонные мошенники украли мои деньги, насколько не защищены наши вклады и как реагирует на произошедшее Альфа-банк. Мне кажется, это важная история, которая может помочь кому-то сохранить свои бабки.
Читать далее Мария Командная лишилась 90 тысяч рублей в Альфа-банке
КПК «Финансовая группа Развитие» ведёт приём сбережений, предлагая гражданам на 7% больше, чем разрешено Центральным банком (КПК можно платить не более 1,8 ключевой ставки ЦБ, то есть до 13,95% годовых по состоянию на февраль 2019 года).
Учитывая, что данная группа достаточно давно ведёт сбор денег (более трёх лет), столь откровенный обход требований ЦБ по доходности может быть связан с необходимостью платить старым вкладчикам, то есть с признаками финансовой пирамиды. Дело в том, что под максимально разрешённую ставку для КПК люди вкладывать свои средства не хотят, когда банки предлагают более 8% годовых с госгарантиями.
Будьте осторожны!
Данная реклама опубликована в газете «Аргументы и факты» 6 февраля 2019 года.
Как сомнительные сборщики денег мимикрируют не только под банки, и но и под КПК (которые сами по себе тоже сомнительные сборщики денег) на примере потребительского кооператива «Инвестсоцвклад».
Вот такие флаеры раздают на остановках города Уфа:
Видим здесь полный набор вещей, способных ввести в заблуждение несведущих граждан.
Во-первых, логотип «Вложения застрахованы» крайне похож на официальный знак АСВ «Вклады застрахованы».
Во-вторых, сумма страховки ровно такая же, как в государственной системе страхования вкладов (1,4 млн рублей).
В-третьих, название — это переставленные слоги известного в Уфе банка, вклады в котором гарантируются государством.
В-четвёртых, цветовая гамма как у того же Социнвестбанка. Разве что тигра постыдились ставить:
Список более чем достаточный для того, чтобы назвать данную контору лохотроном.
Подробный разбор этих и других фактов на примере Социнвествклада. Точнее, Инвестсоцвклада.
Видите, даже нас запутали.
Как обычно, наше предупреждение оправдалось.
Гендиректор МКК «Брио Финанс» Владислав Мишин скрылся с деньгами, которые собирал несколько лет.
Как пишет Ъ, Владислав Мишин — экс-менеджер Финпромбанка и совладелец проекта Bear Hostels — собрал деньги не только инвесторов-юрлиц, но и частных вкладчиков, которые привлекал в виде займов как физлицо под личное поручительство, и исчез вместе с 1 млрд рублей.
Перед Новым годом кредиторам не вернули займы, срок которых истек. «При этом после новогодних праздников выяснилось, что пропал гендиректор компании,— рассказал “Ъ” один из инвесторов.— С ним никто не может связаться».
МКК «Брио Финанс» владеют Владислав Мишин (10%), Борис Король (10%), остальные 80% принадлежат компании «Брио Инвест», гендиректором и бенефициаром которой также является господин Мишин. Выпускник философского факультета МГУ успел поработать топ-менеджером АКБ «Держава» и Финпромбанка (лицензия отозвана в 2016 году), входил в правление «Опоры России». Он вместе с братом Даниилом Мишиным выступает совладельцем и руководителем ООО «Беар Хостелс 11», управлявшего хостелами в Москве (подтвердить существование проекта сейчас не удалось), а также ООО «МЕГА хостел» и ООО «Хостел».
С 29 марта 2017 года все МФО делятся на микрокредитные (МКК) и микрофинансовые (МФК). МКК не имеют права привлекать средства физлиц не из числа акционеров. «Брио Финанс» относится именно к этой категории. Однако, по словам одного из источников “Ъ”, Владислав Мишин как физлицо привлекал деньги у частных инвесторов по договорам займа и вкладывал их в бизнес. «Он активно занимал деньги у физлиц последние полтора года,— поясняет собеседник “Ъ”.— Обычно займы оформлялись на год под ставку 17–22% годовых». По оценкам инвесторов, всего физлица предоставили господину Мишину займов на сумму около 400 млн руб., еще 600 млн руб. МКК привлекла от юрлиц. «Теперь никто из кредиторов не может вернуть деньги, компания не ведет деятельность, Владислав Мишин на звонки и сообщения не отвечает. Никто не может понять, что стало причиной его исчезновения, поскольку дела у компании шли хорошо, она получала прибыль».
В СРО «МиР», членом которой являлась данная МКК (а Владислав Мишин входил в совет организации), сообщили, что в январе получили обращение от представителя инвесторов «Брио Финанс». СРО провела проверку. «24 января состоялся внеплановый выезд в головной офис МКК сотрудников контрольного комитета, которые зафиксировали отсутствие работников компании по указанному адресу, а также другие признаки приостановки ее деятельности,— пояснил “Ъ” председатель совета СРО «МиР» Эльман Мехтиев.— 30 января компания была исключена из членов СРО в связи с выявленными нарушениями внутренних стандартов СРО». В СРО также сообщили, что решением совета СРО господин Мишин был исключен из совета 24 января.
Сюжет «Москвы24».
София Иванова, у которой чуть не украли деньги с карты Сбербанка, рассказывает, какие психологические уловки применяет мошенник, чтобы завладеть средствами.
Читать далее «Мы видим, что происходит списание средств по вашей карте»
Разоблачение «лизинговой» компании «Столица» в «Вестях» на телеканале «Россия 1» (авторы Александр Карпов, Александр Кучеровский, Олег Добин — большие молодцы).
https://www.youtube.com/watch?v=lU3jak3ErVQ
Женщины-соучастницы мошенничества:
Добрый день! Хочу написать вам про Hartfort Capital.
Увидел их видео-рекламу на одном из сайтов.
В рекламе снялась актриса Анна Котова (сериалы «Полицейский с Рублёвки», «Оттепель», фильмы Бориса Хлебникова «Долгая счастливая жизнь» и «Аритмия»).
https://www.instagram.com/kotova_deryabina/
https://www.kinopoisk.ru/name/1692299/
В первом январском номере газеты «Юго-Восточный курьер» (выпускается префектурой) размещена реклама откровенных жуликов — лизинговой компании «Столица».
Проект финансовой грамотности Вкладер атакуют хакеры и шантажируют с помощью фальшивых переписок. Они хотят убрать материал, в котором читателям просто не рекомендуются услуги КПК «Максимум».
Обращаем ваше внимание на признаки финансовой пирамиды и мошенничества в данной структуре.
Жулики уже разоблачены в программе «Вести» телеканала «Россия1», на радио «Комсомольская правда».
https://www.youtube.com/watch?v=lU3jak3ErVQ
На сайте сказано, что основным учредителем ЛК «Столица» выступает «одна из крупнейших западных инвестиционных корпораций — ISAMPLIA HOLDING LTD, которая имеет большой опыт в создании и развитии прибыльных проектов по всему миру».
Приведённая ссылка ведёт на неработающий сайт.
Isampilia нигде не фигурирует ни как одна из крупнейших корпораций, ни как компания, которая ведёт хоть какую-то заметную экономическую деятельность.
Согласно ЕГРЮЛ, Isampilia не фигурирует в числе учредителей ООО «Столица» (дата регистрации: 22 сентября 2017 года, ОГРН 1177746992576; ИНН 7708327084: 107140, Москва, площадь Комсомольская, дом 6, ПОМЕЩЕНИЕ 1 КОМ 105Е). Единственным учредителем числится Кондратов Алексей Дмитриевич (ИНН 622502948458).
В январе сайт заработал. На нём мы видим, что по-английски представлена информация, якобы эта фирма является акционером многих компаний, в том числе Столицы, однако других упоминаний о связи Isampilia с реально существующими стартапами Smartvid.io, Starsky robotics и другими не найдено. Это ложь.
Кроме того, домен isampilia.com зарегистрировал совсем недавно — 24 октября 2018 года, что для фирмы, якобы инвестировавшей в десяток международных компаний, нелепо.
Ну, и, конечно, никаких имён и фотографий на сайте нет. Явный признак мошенничества. Обычно венчурные компании вывешивают на сайт не только имена, но и фото и краткие биографии своих руководителей, Пример от Andreessen Horowitz:
Следов упоминаний господина Кондратова (помимо баз данных) как бизнесмена обнаружить не удалось. Персона имеет признаки номинальной фигуры.
На сайте не приведены фотографии членов команды, а подтверждения работы людей с такими именами в реальных организациях, упомянутых в биографиях, отсутствуют. Похоже на то, что эти персоны выдуманы. Список «персон» приведён ниже.
В рекламе указано ООО МКК «ЛАРИМАР»; ИНН 7716893679; 109044, Москва, улица Крутицкий Вал, дом 26 СТРОЕНИЕ 2, ЭТ 7 П I К 7). Обращаем ваше внимание, что МКК имеют право принимать сбережения только от юрлиц, а реклама направлена на частных лиц.
В 2018 году генеральным директором МКК выступала Никонорова Елена Анатольевна, которая также зарегистрирована в качестве ИП 7 февраля 2018 года в Ярославской области (ОГРНИП 318762700008319; ИНН 762701326386; ОКПО 0126075263; ОКТМО 78650430161; 73.11 деятельность рекламных агентств).
С 29 декабря 2018 года генеральным директором стал указываться учредитель МКК Соболев Александр Михайлович (ИНН 772393119406). Он также выступает учредителем ООО «РПК» (107140, город Москва, Красносельский 1-й переулок, дом 3, помещение I ком 75 оф 78; ОГРН: 1187746913969; ИНН:7708336466) и ООО «Оптимальные Решения» (107140, город Москва, Красносельский 1-й переулок, дом 3, помещение I ком 75 оф 81, Москва, ОГРН: 1187746945429, ИНН:7708337050).
Центральный банк сформулировал 8 признаков финансовых пирамид. Деятельность ООО «Столица» соответствует некоторым из этих признаков. Читать далее Осторожно! Лизинговая компания «Столица»: признаки пирамиды и мошенничества
Кредитный потребительский кооператив (КПК) «Максимум» ведёт рекламу, привлекая средства граждан под ставку до 13,5% годовых.
На сайте не удалось найти финансовую отчётность КПК. Вкладер не рекомендует вкладывать в организации, не публикующие в открытом доступе свою финансовую отчётность.
«Начнём с лицензии. Лицензия у банка расчётная. То есть как аналог в России — это Небанковская Расчетная Кредитная Организация, которая занимается только ведением расчетов. По сути, процессинговая организация. Об этом говорит состояние и количество строк в отчете Annual Report, который уступает любому банку, но схож с любой НРКО.
Читать далее Ducascopy Bank: анализ финансиста Ильи Емельянова
Историю сотрудничества с криптовалютным проектом Aeron.aero рассказывает Николай Связной:
В моем родном провинциальном городе Ужгороде/Украина одной из престижных занятостей считается работа на таможне. Иными словами, воровство. Родители, родственники, любимые таможенника(цы) знают и покрывают его дело. Такая круговая порука — смысл жизни многих из наших людей.
За последние 1,5 года я встретил больше мошенников, чем за предыдущие 33 года своей жизни. Казалось бы, чуть ли не каждый депутат, полицейский, врач — потенциальный мошенник, и они окружают нас плотным кольцом, но криптовалютная лихорадка переплюнула достижения коррумпированных властей, доказав, что доносы таки писали миллионы.
Наш читатель Егор Зубарев поделился опытом успешного привлечения финансового мошенника к ответственности.
Итак, советы:
Пишите заявление в двух местах.
— в УЭБиПК на Шаболовке (Управление экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД России по г. Москве; ул. Шаболовка, дом 6).
