Вкладер отвечает на вопросы, касающиеся банковских услуг, инвестиций, финансовых мошенников, экономики в целом и др.
Вопрос можно отправить за 1 минуту. Просто заполните два поля в форме ниже без регистрации на сайте. В заголовке — суть, в тексте побольше подробностей. Если хочется, можно приложить иллюстрации. Готово!
Некий Максим Масько берёт деньги в доверительное управление, Trade Expert (Masko Invest Group). Можно ли доверять?
ОТВЕТ:
Проект Trade Expert (Masko Invest Group) пишет о себе так: «Платформа занимается доверительным управлением капиталами на финансовых рынках, с эксклюзивными условиями для наших партнёров, обеспечивая показатель доходности для инвесторов 5%-8% в месяц. Выплата процентов осуществляется через каждые 30 дней».
Доверительное управление активами является лицензируемым видом деятельности. Регуляторы следят, чтобы не было злоупотреблений. Есть система независимого контроля за действиями управляющих компаний (специализированные депозитарии, где хранятся активы; независимые аудиторы, проверяющие честность УК — целая инфраструктура). Это нужно, чтобы избежать построения финансовой пирамиды, когда деньги новых инвесторов просто идут на выплаты старым. В случаях с нелицензированными структурами людям предлагается на слово поверить, что в реальности во что-то вкладываются деньги. Регулируемые фонды открытого типа обязаны пересчитывать стоимость чистых активов и, соответственно, одного пая, ежедневно.
Хочу поинтересоваться у вас насчёт брокера International Bank plus (ibankplus.com). Завёл деньги через Binance. И началось. Не могу вывести деньги, так как говорят, что нужно заводить ещё, что обменник блокирует, ну и напоследок, что FCA требует заплатить комиссию 10%. Как быть и что делать?
Есть какая-либо информация по компании ReTeam? Говорят, что на их платформе работает AviaSales. Система, что-то вроде кэшбэка. Менеджер расхваливает систему и просит посмотреть презентацию (приложено видео: Презентация, построения бизнеса 23 07 20 Рассомахин Валерий).
«Пострадала от организованной группы ****-брокеров: Кузин Кирилл Александрович, Дакало Руслан Владимирович, Салахов Дмитрий Инсафович (Larson&Holz). Кому писать заявление и как найти единомышленников, имею в виду таких же, как я обманутых? «
ОТВЕТ:
Вам следует обратиться с заявлением в Управление экономической безопасности и противодействия коррупции ГУ МВД России по г. Санкт-Петербургу и Ленинградской области, если вы из Санкт-Петербурга. Там расследуют уголовное дело о мошенничестве Larson&Holz. Или в УВД, в котором есть ОЭБиПК, в вашем городе.
Нашел одну платформу для инвестиций: Smally (smally.me). На пирамидоз не похожа, там нет реферальной системы. Занимаются госконтрактами.
При регистрации требуют даже паспорт. Что за проект?
ОТВЕТ:
Признаков мошенничества нет, за надёжность Smally говорить не берёмся. Компания только начинает деятельность. Возможно, у читателей будут комментарии.
Справка
ООО «СМАРТИНВЕСТ» (ИНН 9715371401, ОГРН 1197746721556) зарегистрировано 11 декабря 2019 года по адресу Москва, Третий проезд Марьиной Рощи, дом 40, строение 1. Генеральный директор и учредитель Иванов Константин Сергеевич.
Вложил деньги в Smarttrade24, которые открывают на своей платформе и торгуют на бирже, хотел бы знать про эту компанию, она вообще реальная или аферисты?
ОТВЕТ:
Smarttrade24 — фальшивый брокер. Будут показывать рост виртуального счёта с целью выманить как можно больше денег. Выводить подобные брокеры не дают, за исключением малых сумм с целью создать доверие.
Скажите может вы что нибудь слышали о таком брокере Trust Market. Не могу нигде найти на него инфу, у вас в чёрном списке тоже его нет.
ОТВЕТ:
Пока такого лжеброкера не встречали, но одного взгляда на сайт Trust Markets (trust-markets.com) хватает, чтобы понять: перед нами мошенники. Достаточно посмотреть на фальшивую лицензию, которую они себя нарисовали. Жулики предъявляют нам лицензию EU71259137 от несуществующего регулятора Комиссия по финансовым услугам – EUFMC (European Financial Markets Commission).
В Европе есть регулятор, но называется он The European Securities and Markets Authority (ESMA), при этом лицензии брокерам выдают регуляторы конкретных стран, такие как FCA (Великобритания) или CNMV (Испания).
Для создания доверия аферисты даже сделали сайт этого фальшивого регулятора EUFMC (eufmc-nz. com). Звучит как бред, но у этого по легенде европейского регулятора адрес указан в Новой Зеландии: Веллингтон 6011, Уиллис-стрит 88/100.
При этом сайт доступен только на русском языке, хотя в меню есть возможность переключения на английский, новозеландский и польский, но они, конечно, не работают, так как мошенники оказались рукожопами.
То ли мошенники считают своих жертв полными идиотами (обычно так и бывает), то ли сами являются полными идиотами.
«Компания TrustMarkets была основана для предоставления услуг интернет-трейдинга на мировых финансовых рынках в 2004 году». При этом домен зарегистрирован только в конце 2019 года.
Как выходят на людей? Например, так: «Со мной связался человек и предложил сотрудничество, как он говорит что они независимая ассоциация трейдеров, дают сигналы точки входа, к брокерам они не относятся по его словам, прибыль с их сигналов 20% им, брокера можешь выбирать сам, но посоветовали этого TRUST Markets».
Не связывайтесь с брокерами, которые не имеют лицензии Банка России.
В Санкт-Петербурге компания «Медфарм» (Басков переулок, 24, 88125645072) принимает деньги под 22% годовых. Можно ли вкладывать?
ОТВЕТ:
Нельзя. На сайте найдены многочисленные случаи обмана потенциальных «инвесторов». «Медфарм» делает ставку на пенсионеров, которые не умеют проверять информацию, поэтому они могут не обнаружить откровенные признаки мошенничества.
Во-первых, сказано, что «более 7 лет создаём инвестиционные возможности для юридических лиц», однако оба юрлица, указанных на сайте образованы только в середине 2020 года. Это ООО «Медфарм» (ИНН 7720644763; ОГРН 1207700268280). Оно зарегистрировано 31 июля 2020 года в Москве по адресу 2-я улица Энтузиастов, дом 5, э 3 пом V к 20 оф 3ж. Генеральный директор Курбанов Салман Имамутдинович. Также на сайте есть информация о потребительском кооперативе «Медфарм». Эта организация создана 15 мая 2020 года. Домен pkmedfarm. ru зарегистрирован в июне 2020 года.
Во-вторых, идёт ввод в заблуждение о том, что «за деятельностью компании постоянно следят государственные надзорные органы. «Медфарм» регулярно проходит проверки ЦБ и Росфинмониторинга, ежемесячно сдаёт налоговую и финансовую отчетность». В отличие от КПК, ПК не входят в зону контроля ЦБ. В-третьих, обманывают про то, что «страховка покрывает весь вклад. На руки сразу выдаются именные полисы одного из самых крупных страховых агентств России входящего в ТОП-10». На деле речь о полисе страхования предпринимательских рисков от мелкого страховщика МОВС. Это не гарантия возврата вклада. Более чем достаточно, чтобы обходить стороной эту структуру.
medfarm-pk .ru — ещё один сайт лохотрона ПК «Медфарм», рассчитанного на пенсионеров. ПК «Медфарм» включён в чёрный список пирамид и лохотронов.
Следственный комитет расследует уголовное дело фирмы «Гранд Премьер», которая обманывала пенсионеров своей связью со Сбербанком и выманивала с них сбережения. Смотрите огненный репортаж Григория Вдовина о закрытии мошеннического колл-центра. В нём более десятка лиц аферистов, которые не побрезговали обманом даже 98-летнего штурмана, лично знавшего Покрышкина и Кожедуба.
ВОПРОС:
«Бабушке позвонили, сказали что со Сбербанка и предложили вклад под выгодный процент. Пригласили в офис. Офис расположен в жилом доме, как выяснилось в итоге фирма называется ООО «Гранд Премьер». Сказали, что они новая программа Сбербанка. Деньги возвращать отказываются. Толком ни какой информации о них не нашла. Деньги взяли по договору займа».
ОТВЕТ:
Необходимо срочно идти в полицию и писать заявление о введении в заблуждении словами про Сбербанк с целью забрать деньги.
В интернете есть информация, что «там работают сотрудники из Инвест-Клуба, основатель компании тот же, что и в Инвест Клубе с Москва-Сити. Прикрываются Сбербанком, обзванивают клиентов, которых сами же и обманули в Инвест Клубе и других аналогичных конторах, и предлагают им помочь вывести деньги. Если вы ищите менеджеров, обманувших вас в Инвест Клубе, можете приходить в «Гранд Премьер» и увидеть их с утра идущих на работу.
Офис аферистов находится по адресу Москва, ул. 2-ая Дубровская, дом 6. Используют телефон +74951500123.
Валентина Викторовна: «Позиционируют себя как банк, работают исключительно с пенсионерами, которых грузят на «выгодный» вклад. Работают по данному адресу с июля 2020 года. Собрала материал для прокуратуры. Ген директор — номинальный, которого никто никогда не увидит, который из года в года открывает и ликвидирует аналогичные мошеннические фирмы. персонал постоянно меняется, чего не сказать про охранника, бык без образования, который двух слов связать не может».
Хочу узнать информацию о брокере 24fxg, а также о брокере Marketfornow (market4now.com). Звонят, предлагают работу, в интернете о них нету практически никакой информации.
ОТВЕТ:
24fxg — ещё один лжеброкер, который использует тупейшую рекламную наживку Нигма с актёром Ильёй Терновым в главной роли.
Жулики утверждают, что имеют отношение к Commonwealth Bank (Банка Содружества) и врут, что ApexCrypt – лучшая и уникальная в площадка, на которой предоставлены все необходимые инструменты для заработка на Форекс.
На деле эта кухня для выманивания сбережений у несведущих граждан.
Мне настойчиво звонят из адвокатской конторы «Лекс Консалт» и обещают возврат денег от брокера. Представился как Алексей Широбоков. Даже договор о оказании юридических услуг выслал. Посмотрите пожалуйста и дайте мне Вашу оценку. Поискала информацию на Маскинского Михаила Александровича — это врач ортопед, травматолог.
ОТВЕТ:
Конечно, это жулики, которые хотят выдоить ещё денег.
Если звонок был без заявки по рекламе, то скорее всего, они даже сидят в соседней комнате с людьми, изображавшими сотрудников брокера.
На сайте указано, что юридическое лицо называется ООО «Лекс Консалтинг» и находится по адресу г. Москва, ул. Ухтомская, д. 8, стр. 2, Стр.2, ОФ.11. Действительно такое юрлицо зарегистрировано 1 апреля 2020 года (Учредители Маскинский Михаил Александрович, Сотников Дмитрий Александрович, ИНН 7722713437), но скорее всего, его реквизиты просто позаимствованы жуликами.
Номер телефона +74991132183 арендован у ООО «Метротел».
В шаблоне договора вообще указано ООО «Лекс Консалт». Настоящие юристы так не делают.
Также приличный юрист не будет врать, что выиграл 2135 дел, хотя компании всего 4 месяца (также сказано, что «1 986
Клиентов рекомендуют нас и 3 978 решённых юридических проблем».
Что известно о новой компании Артёма Нестеренко Х100? Сейчас зовут вложиться на 100 долларов и обещают пассивный доход в будущем.
ВОПРОС 2:
Здравствуйте, подскажите, пожалуйста, что это такое (хорошая знакомая предложила ) sushi-master. club?
ОТВЕТ:
Мы вынесли этот вопрос на рассмотрение сообщества Вкладер в ВК, и вот какое получилось обсуждение.
Best One посоветовал ознакомиться с анализом Рами Зайцмана под названием «Сомнительная франшиза Суши Мастер. AllUnic, Холдинг Х100». Рами Зайцман говорит о сомнительности данного сбора денег; цифры ничем не подтверждены кроме слов на сайте; отсутствии регулирования со стороны ЦБ как российского регулятора при том, что идёт сбор денег; обращает внимание на несуразности в публикуемых цифрах. Также рассказывает о личности украинского бизнесмена Алекса Яновского.
Алекс Яновский является основателем Холдинга «Х100», в который входят компании: «Суши Мастер», «Хлебополис», «Monopizza», «Zhekas_ice» и другие. Называет себя «идейным вдохновителем Открытого Корпоративного Университета по развитию бизнеса и личности», в котором прошли обучение уже более 26’000 человек. Автор 7 книг по бизнесу и личностному развитию
Анализ Рами Зайцмана полностью:
На сайте sushi-master.club содержатся голословные оценки и обещания:
Сейчас оценочная стоимость «Суши Мастер» — $250 млн. Несложно подсчитать, насколько увеличилась стоимость доли инвесторов, которые вложили свои средства в сентябре 2018 года, когда капитализация была $100 млн. Основной доход инвестор получает после выхода компании на IPO — тогда он может продать все свои акции (либо какую-то их часть) и отлично на этом заработать.
Мы ставим себе целью выйти на IPO в мае 2021-го (примерно через полтора года) с оценочной стоимостью около $5 млрд. Мы согласны, что это очень амбициозная цель, но у нас есть все необходимое для ее достижения. При капитализации в $5 млрд инвестиции вырастут более чем в 20 раз. То есть вложения в размере $50 тыс. принесут вам $1 млн. Мы не можем на 100% гарантировать, что сможем добиться этой цели в такой срок, но даже если достижение капитализации $5 млрд займет три года, то это тоже будет отличным результатом.
Почему этому нельзя верить?
Для выхода на IPO требуется финансовая отчётность за три предыдущих года по МСФО. Аудированная приличным аудитором.
Это значит, что у компании должна быть отчётность за 2018, 2019 и 2020 годы.
Где она за 2018 и 2019 годы? Её нет.
На чём основана оценка в $5 млрд, которая якобы будет на IPO? Тинькофф Банк, суперприбыльный бизнес, был оценён на IPO в $3 млрд. А сеть даже без финансовой отчётности в $5 млрд? Если это крутой бизнес, который будет оценён через год в $5 млрд, зачем ему сейчас продавать доли в 20 раз дешевле? Вопрос риторический, так как никакого IPO не будет. Для хорошей оценки на IPO компания должна быть крупной, прозрачной и прибыльной, а тут с этими параметрами всё грустно.
Как же эта оценка получилась? Не мифические $5 млрд, а «нынешние» $250 млн.
«Эта сумма получилась исходя из двух показателей. Мы приняли базовую оценку, которую применяет рынок для компаний, уже вышедших на IPO, а это примерно четыре годовых оборота. В этом году наш оборот составит около $60 млн».
То есть взят предполагаемый оборот всех ресторанов «Суши Мастер» и умножен на 4, при том, что реальную выручку владельца франшизы формируют взносы франчайзи, которые всегда составляют малую долю от оборота.
