Верховный суд на пленуме 26 февраля 2019 года разъяснил, что обналичивание криптовалют подпадает под действие уголовных норм об отмывании денежных средств.
Пленум Верховного суда России внёс изменения в постановление от 7 июля 2015 года с разъяснениями норм законодательства о применении статей УК РФ о легализации имущества, приобретённого преступным путем (ст. 174 и 174.1 УК РФ).
Switips входит в чёрный список пирамид и лохотронов.
Если вы потеряли деньги у мошенников, внимательно прочитайте этот текст о том, как правильно вернуть деньги и не быть обманутым второй раз.
Вчера мне предложили инвестировать в управляющую компанию Hermes Ltd. Сам я человек невысокого уровня, обычный инженер со средним доходом в провинции, поэтому куда попало не хотелось бы отдавать деньги.
Я как понял, что Гермес каким-то образом связан с Life is Good, который в последнее время на слуху. В основном отзывы в интернете положительные, но такое чувство, что заказные. Нашёл несколько негативных отзывов. Но всё-таки хотелось бы более целостный разбор этой компании. Стоит или не стоит? Может, стоит вкладываться на короткий промежуток, если предположить, что у них стабильные выплаты. Не могу сказать, имеется ли у них лицензия на осуществление финансовой деятельности, на их сайте не нашёл.
ЦБ раскрыл информацию о том, каким кредитным потребительским кооперативам в последние месяцы вынесен запрет на привлечение денег. Причина, видимо, в том, что многие стали работать по принципу финансовой пирамиды.
Читать далее ЦБ начал раскрывать информацию о запретах для КПК
Так называемая лизинговая компания с претенциозным названием «Столица» исчезла через два месяца после начала рекламы в газете «Вечерняя Москва».
Уже тогда было понятно, что это циничные мошенники, ориентированные на обман пенсионеров.
Деньги в подвал в Большом Сухаревском переулке текли рекой и немудрено: любому прохожему здесь обещали больше 60% годовых.
Телефоны до сих пор звонят, не переставая, но трубки никто не снимает.
Офис «Столицы» закрыт и ответить на вопрос, где деньги, то есть инвестиции, некому.
А вот как выглядел офис раньше.
Не стесняясь видеокамер, сотрудники призывали клиентов вкладываться в автолизинг. Для подтверждения успешности бизнеса демонстрировали сайт с неработающими ссылками и старыми объявлениями о продаже машин.
Буквально в соседнем переулке обманутые вкладчики штурмует закрытые двери ещё одной «инвестиционной» компании под названием «Интел финанс». Здесь тоже заманивали клиентов фантастическими 60 процентами годовых, но даже те, кто вложил на короткий срок в четыре месяца, ничего не получили. Вот как выглядят инвесторы «Интел финанс»:
Единственное, чем псевдоинвестиционные компании отличаются друг от друга это легенда, под которой собирают деньги. «Интел финанс», например, якобы занимался инновационной фармацевтикой.
«Они изначально являются мошенниками, потому что даже не имеют умысла отдавать деньги. Задача — только собрать деньги и закрыться. Очевидно, что эта группа — «Интел» и «Столица» — работали вместе и много где засветились, — говорит эксперт по вкладам Олег Анисимов, — Поэтому при желании полиция может выйти на мошенников».
Полиция уже начала принимать заявления от пострадавших, и, скорее всего, речь идёт о тысячах обманутых вкладчиков.
Москвичка Елена Тульникова рассказала Вкладеру о том, что известный бизнесмен Максим Фалдин (ключевые слова: Stanford, Wikimart, Little Gentrys) отказывается от обязательств по кредитному договору с ней на сумму 650 тысяч рублей. Говорит, что подпись не его.
«29 июня 2018 года я заключила договор целевого инвестирования с ООО «Джентрис» в лице Фалдина М.С и договор личного поручительства Фалдина. Проценты по данному договору не перечислялись, а через месяц пришло письмо о том, что раунд финансирования сорван и компанию будут продавать.
Читать далее Максим Фалдин перестал признавать долг. Подпись, говорит, не его
ЦБ выдал кредитному потребительскому кооперативу «Капитал Инвест» предписание о запрете на привлечение денежных средств, приём новых членов и выдачу займов. При этом ЦБ подчёркивает, что запрет не распространяется на иные направления деятельности КПК «Капитал Инвест» и не препятствует выплате денежных средств членам (пайщикам) по заключенным договорам передачи личных сбережений.
Впрочем, желающих отнести деньги в данный КПК и так нет — он не исполняет обязательства перед пайщиками.
Такой телефонный развод якобы от «службы безопасности банка» ранее встречался со Сбербанком и Альфа-банком, в данном случае хотят обворовать клиента Совкомбанка. Звонят с номера +88002006696.
Разбор разговора с пояснениями:
— Здравствуйте, Анатолий Александрович, меня зовут Екатерина, вас беспокоит служба безопасности, Совкомбанк.
Рассказывает гражданин Армении Давид Оханян (Давид Оганян):
“Тинькофф заблокировал карты после того, как продал битка на 40к на localbitcoins. Сначала хваленый Т—Ж рассказывает «как купить биткоины» и рекомендует localbitcoins в статьях, а потом поддержка банка блокируют тебе все счета и карты и берут тайм-аут, чтобы выяснить, являются ли операции по продаже криптовалют, с приемом денег на карту, легальными в России. В итоге получил вечный бан и ультиматум – расторгнуть договор по письменному заявлению. Не удивлюсь, если завтра скажут, что комиссия за перевод средств по бумажному платежному поручению равна 15-20% от суммы перевода. И это после того, как я столько лет их клиент, с тарифом на премиальном обслуживании, со страховками ОСАГО, с оформлением всех родственников по рефералке.
После жалобы на одном из каналов в телеграмме получил 2 отклика от ребят с похожей проблемой. Аналогичные истории читаю и про Альфа-банк.
Ребят посоветуйте нормальный банк для дебетовой карты с priority pass, страховкой и прочими плюшками. Все больше начинаю искать банки без признака “made in Russia”.
И вроде недавно был СмартКом, на котором потеряли репутацию многие блогеры:
К нам обратился Сергей Свиридов, который рассказал, что ООО «Тугуш Файненшиал Лимитед», которое в 2017 году пыталось раскрутиться как площадка для привлечения и вложения денег Tugush.com, не выполняет обязательства перед ним.
ИП Сергея Свиридова 27 сентября 2017 года заключило договор займа с «Тугуш» на сумму 500 тысяч рублей под 36 годовых под личные поручительства Руслана Тугушева и Евгения Гаврилина.
Читать далее Тугушев и Гаврилин не отдают 500 тысяч рублей кредитору
Рассказывает Мария:
Друзья, хочу рассказать вам о том, как телефонные мошенники украли мои деньги, насколько не защищены наши вклады и как реагирует на произошедшее Альфа-банк. Мне кажется, это важная история, которая может помочь кому-то сохранить свои бабки.
Читать далее Мария Командная лишилась 90 тысяч рублей в Альфа-банке
В интернете идёт охота за простаками, которые захотят заработать на криптовалюте TON, якобы выпускаемой мессенджером Telegram Павла Дурова и разработанной его братом Николаем Дуровым.
Мошенники создают фальшивые сайты. В данном случае скопирован дизайн газеты «Коммерсант», и якобы телеведущий Владимир Соловьёв рассказывает о том, как заработал на криптовалюте.
Читать далее Мошенники пытаются продать фальшивую криптовалюту Павла Дурова
Законны только в том случае, если вы давали разрешение на такие звонки (а также SMS, сообщения в WhatsApp, Viber и т.п.).
Об этом прямо говорится в статье 15 Закона о персональных данных.
При этом не клиент должен доказать, что он не давал разрешение на рекламные вторжения, а компания (оператор персональных данных) должна привести доказательства, что такое согласие получено.
Читать далее Законны ли рекламные звонки на мобильный телефон
КПК «Финансовая группа Развитие» ведёт приём сбережений, предлагая гражданам на 7% больше, чем разрешено Центральным банком (КПК можно платить не более 1,8 ключевой ставки ЦБ, то есть до 13,95% годовых по состоянию на февраль 2019 года).
Учитывая, что данная группа достаточно давно ведёт сбор денег (более трёх лет), столь откровенный обход требований ЦБ по доходности может быть связан с необходимостью платить старым вкладчикам, то есть с признаками финансовой пирамиды. Дело в том, что под максимально разрешённую ставку для КПК люди вкладывать свои средства не хотят, когда банки предлагают более 8% годовых с госгарантиями.
Будьте осторожны!
Данная реклама опубликована в газете «Аргументы и факты» 6 февраля 2019 года.
