КПК — Страница 2

«Кастодиан Фанд»: не рекомендуем

ВОПРОС:

Что можешь сказать о компании «Кастодиан Фанд» (custodianfund. com)?

ОТВЕТ:

По сайту до конца не понятна суть услуг ООО «Кастодиан Фанд», но ясно, что это финансовые услуги, и настораживает, что нет никакой лицензии, членов команды и прочего.

По данным ФНС доходы ООО «Кастодиан Фанд» за 2018 год составили 13,9 млн рублей, расходы — 18,7 млн рублей.
Согласно базам данных генеральный директор ООО «Кастодиан Фанд» Жаркова Елена Владимировна, учредитель — Жарков Роман Сергеевич. Он же председатель правления КПК «Умные решения» и ЖК «Хранитель дома».

Биографии этого человека в интернете не удалось найти. Равно как и развёрнутой финансовой отчётности этих структур.

Если в ООО «Кастодиан Фанд» предлагают вкладываться в кооперативы, в частности, в кредитный потребительский кооператив «Умные решения» и жилищный кооператив «Хранитель дома», то мы не рекомендуем это делать по причинам, изложенным здесь.

Согласно официальным данным ООО «Кастодиан Фанд» (ИНН 9709009553, ОГРН 1177746913156) зарегистрировано 28 августа 2017 года в Москве, то есть действует меньше трёх лет. На сайте сказано четыре года.

Согласно сайту у Custodian Fund почти 20 представительств: Москва (Вознесенский переулок, дом 10; тел.: 8 (800) 600 49 45); Санкт-Петербург (Петроградская наб. 22; БЦ «Атрио» 4 этаж); Самара (Куйбышева, 76); Ярославль (Свободы, 11/37); Уфа (пр. Октября, 126/5);Челябинск (пр. Ленина, 26/2 оф. 403; Бизнес Холл «Бовид»); Екатеринбург (Декабристов, 75); Пермь (Советская, 76); Кемерово (пр. Советский, 32 оф. 67); Сургут (Бульвар Свободы 1, оф. 510); Нижний Новгород (Пискунова, 18 А); Тюмень (50 лет Октября, 88 оф. 20); Оренбург (Ленинская 3/1, 4 эт.); Казань (Ершова 1).

«К 2021 году будут открыты более 120 офисов в 14 странах», — написано на сайте.

КПК «Московский капитал»: связь с жуликами из АФК «Наследие»

Появилась информация, что обманувшая столичных пенсионеров АФК «Наследие» связана одной базой данных с такими крайне сомнительными организациями как КПК «Московский капитал» и ПИК «Омега Групп». Жертвам «Наследия» звонят, предлагая вернуть деньги, но перед этим просят сначала вложить ещё.

Читать далее КПК «Московский капитал»: связь с жуликами из АФК «Наследие»

КПК «Агрорусь»: не связывайтесь

ВОПРОС:

Что вы можете сказать по надёжности инвестиций в кредитный потребительский кооператив «Агрорусь» (kpkagro.ru, ОГРН 1195081079038 от 16 октября 2019 г. ИНН/КПП 5032312450/503201001) Реальная компания или такой же лохотрон как КПК «Сберагро»?

ОТВЕТ:

Начнём с того, что даже если это не жулики, мы всё равно не рекомендуем связываться с любыми кредитными потребительскими кооперативами (КПК) по причинам, изложенным здесь.

Касательно конкретно «Агроруси» можно добавить, что председатель правления Мамлеева Анна Валерьевна — персона неизвестная как на финансовом рынке, так и в сельском хозяйстве. Яндекс выдаёт упоминания о ней только в связке с КПК «Агрорусь», который она возглавляет с 31 января 2020 года. Это признак номинальной фигуры. Сам КПК зарегистрирован совсем недавно — 16 октября 2019 года.

Про себя пишут так: «Аграрно-производственная корпорация «Агрорусь» работает с 2014 года и имеет безупречную репутацию среди пайщиков, инвесторов и партнеров… Партнерами корпорации являются ведущие агропромышленные предприятия РФ. Руководство компании регулярно выступает в качестве экспертов в региональных и федеральных СМИ».

Отдельного сайта этой «Агроруси» мы не нашли, ровно как и комментариев экспертов этой компании в СМИ.

Выводы делайте сами, но связываться не рекомендуем.

КПК «Ленинградский финансовый центр»: не рекомендуем (и Московский тоже)

ВОПРОС:

Здравствуйте, а сделайте разбор КПК «Московский финансовый центр» (МФЦ) и КПК «Ленинградский финансовый центр» (ЛФЦ). Там как известно одни хозяева, да это и по почерку оформления видно. Ещё у них свой сайт с отзывами есть где все финансовые организации плохие, а они хорошие.

ОТВЕТ:

Читать далее КПК «Ленинградский финансовый центр»: не рекомендуем (и Московский тоже)

Обналичим материнский капитал. Развод

«Обналичим материнский капитал. Быстро, законно» – такими объявлениями сейчас заполнен весь интернет. После обращения по ним тысячи семей, которые хотели получить все и сразу, остались без денег и жилья, а некоторые еще и с миллионными кредитами. В 2020 году материнский капитал дают уже за первого ребенка. Ожидается не только бэби-бум, но и новые способы мошенничества. Сегодня в «Прямом эфире» – охотники за материнским капиталом. Кто кого обманывает?

Дина Карпицкая, спецкор ИД «Комсомольская правда», раскрыла схему мошенничества. По ее словам, аферисты, обещая обналичить маткапитал, требуют от своих жертв оформить доверенность, по которой с ними можно делать все что угодно: брать кредиты, покупать участки, оформлять квартиры. Настоящим шоком для Дины стало то, что женщины отдают с сертификатами оригиналы своих документов.

В Белгороде от рук аферистов пострадали около 30 семей. Наталья Юринская – мама шестерых детей. Ее семья лишилась материнского капитала и долгожданного дома после обращения в кредитный потребительский кооператив «Семейная касса». Объявление она увидела в соцсетях, все выглядело очень убедительно. Но в итоге оказалось, что руководил всей этой аферой человек, который на тот момент сидел в тюрьме.

Одна из самых распространенных схем мошенничества – фиктивная покупка жилья или помещения, непригодного для проживания. Антон Апаев из Уфы в прошлом году узнал, что его бывшая жена продала совместно приобретенную квартиру и купила дом на материнский капитал. А когда он увидел это жилище, то пришел в ужас. Дом находится в глухой деревне, где нет ни школы, ни сада, ни даже продуктового магазина. Антон связался с бывшей владелицей дома и узнал все подробности сделки. Выяснилось, что экс-супруга Антона приехала к продавцу с риелтором, они требовали продать дом задешево. В итоге продавец получила 100 тысяч, а 300 тысяч забрала себе Анна Реслер, бывшая жена Антона.

Елена Масловская из Ахтубинска обратилась в кредитный потребительский кооператив «Семья», который и выдал ей займ под материнский капитал. Об этой организации она узнала в пенсионном фонде, куда отправилась после рождения второго ребенка.

«Я хотела использовать материнский капитал сразу, чтобы улучшить жилищные условия, но мы получили отказ, потому что ребенку еще не исполнилось трех лет. И мне посоветовали оформить ипотеку, а в дальнейшем расплатиться маткапиталом, что не запрещено законом», – вспоминает Елена. А когда женщина во второй раз пришла в пенсионный фонд, ей дали рекламу кредитного потребительского кооператива «Семья»: «Там меня радушно встретили, их не смущал мой маленький доход. Они сказали, что помогут мне, дадут кредит, а я потом через пенсионный фонд с ними расплачусь».

Как выяснилось позже, Масловская стала жертвой опытной мошенницы Полины Щелковой, которая сама не давала кредиты, а выступала лишь в качестве кредитного брокера. Елене повезло, она успела спасти свой материнский капитал, но теперь ее донимают звонками кредиторы и требуют вернуть деньги с процентами. А сама Полина Щелкова осуждена на шесть лет и находится в заключении.

КПК из «Вечерней Москвы» сгорают

В марте 2020 года Банк России запретил ряду кредитных потребительских кооперативов принимать денежные средства, принимать новых членов и выдавать займы.

В число таких кооперативов вошли «Простор» (13.03.2020), «Дом сбережений» (13.03.2020), «Финансовая группа Развитие» (13.03.2020), «Городской» (12.03.2020), «Международный кредитный альянс» (27.02.2020).

По крайней мере два из этих кризисных КПК («Финансовая группа Развитие», «Международный кредитный альянс») рекламировала газета «Вечерняя Москва».

КПК «Сберфин»: не рекомендуем

ВОПРОС:

Прошу сделать анализ КПК «Сберфин». Сотрудница этой организации очаровательным голосом «окучивает» мою маму-пенсионерку. Якобы есть у них и страховка, и лицензия.

Вот что они рассылают:

«Компания КПК «Сберфин» предлагает три вида вкладов, размещение денежных средств под 10,8% годовых. Договор от 6 месяцев до 1 года с пролонгацией: 1. вклад СЕМЕЙНЫЙ (от 300 000 т.р ставка 10,8%.Вклад пополняемый % ежемесячно или с капитализацией на 6 мес 11%, на 12 мес 11,15%. 2.вклад ПЕНСИОННЫЙ (от 100 000 т.р ставка 10,8 ежемесячно или с капитализацией на 6 мес 11%, на 12 мес 11,15%, категории граждан: участников ВОВ и пенсионеры. 3. вклад НАКОПИТЕЛЬНЫЙ (от 50 000 т.р обязательное пополнение до 100 000 т.р в течении 2-х месяцев ставка 11 и 11,15% только с капитализацией).

Страховое обеспечение:

Страховая компания МОВС (получаете выписку из реестра с указанием вашего ФИО и суммы вклада). КПК «Сберфин» также является членом СРО «ГКС» рег.номер 344. «Центральное Кредитное Объединение», которое также страхует вклад на основании 190 ФЗ «О кредитной кооперации» от 18.07.2009 года.

Узнать об акциях, можно у вашего личного менеджера по тел: 8-9671853944 Ирина Ивановна, Адрес офиса: м.Белорусская, ул.1-я Брестская д.35, п.2».

ОТВЕТ:

Мы не рекомендуем давать деньги любым КПК по 5 причинам, которые изложены здесь. Не является исключением и КПК «Сберфин» (ИНН 5012100263, ОГРН 1195081048821; зарегистрирован 11 июля 2019 года по адресу: 143985, Московская обл, город Балашиха, улица Саввинская (Саввино Мкр.), дом 5а, этаж 1, помещение II, комната 2; председатель правления Александрова Галина Сергеевна).

Вложения в КПК не являются вкладами и не защищены государством. Деятельность КПК не подлежит лицензированию. КПК, включённые в СРО, лишь включаются в реестр КПК от ЦБ, однако надзор за этими организациями носит довольно условный характер.

Столичная финансовая корпорация: вкладчики остались с носом

4 года назад Столичная финансовая корпорация (СФК) угрожала судом сайту Вкладер за то, что честно предупреждал, что с такими организациями связываться не следует.

Имея лицензию ЦБ на управление активами, СФК обещала повышенную доходность, уподобляясь банку. Но официальные УК не вправе обещать доходность.

Итог:

В суд СФК так и не подала, так как в материале всё было описано корректно.

2 ноября 2017 года ЦБ аннулировал лицензию ООО УК «Столичная финансовая корпорация» и распорядился обеспечить возврат имущества клиентам в срок 2 февраля 2018 года.

В начале 2018 года СФК перестала платить своим «вкладчикам» в строгом соответствии с теми рисками, о которых мы предупреждали.

Информации о том, что учредитель СФК Максим Омельченко (и его брат Ефим) арестован за мошенничество, в новостях не проходила.

В группу, построившую финансовую пирамиду, также входили КПК «Столичный сберегательный» и ООО «Инвест Групп».

В 2019 году начался суд о банкротстве СФК, однако активов у фирмы намного меньше, чем требований «вкладчиков», как это обычно и бывает с такими аферами.

Потребительский кооператив «Инвестиционный капитал»: не рекомендуем

В городской бесплатной газете (основная аудитория — пенсионеры) рекламируется потребительский кооператив «Инвестиционный капитал». Он обещает от 15 до 20% годовых.

Обращаем ваше внимание на то, что государство не несёт никакой ответственности по сбережениям, размещённым в кооперативы.

Также обращаем ваше внимание на негативные моменты.

На сайте сказано, что потребительский кооператив «Инвестиционный капитал» — «организация, созданная по решению наших учредителей, которые уже более 20 лет занимаются созданием и развитием бизнес – проектов в различных сферах экономики.

Однако имена этих учредителей на сайте не приведены. Есть только одно имя: председателя правления Каредина Андрея Юрьевича.

Оценим его бизнес-опыт. В государственных базах он значится как учредитель пяти компаний, три из которых уже ликвидированы.

Сейчас действуют:

ООО «НАНОБИТ» (ИНН 7701938729; директор Платонов Роман Валерьевич, зарегистрировано 11.11.2011; адрес 123100, г Москва, переулок Студенецкий, дом 3, ПОМЕЩЕНИЕ VI
ООО «СОВА» (ИНН 7722411108; директор Каредин Андрей Юрьевич, зарегистрировано 18.09.2017; адрес 123100, г Москва, переулок Студенецкий, дом 3, ЧАСТЬ ПОМ. VI

Кроме того, Каредин был учредителем ныне закрытых компаний:

ООО «ПРОВЕЙЛ» (ИНН 7705430887; директор Платонов Роман Валерьевич; зарегистрировано 29.01.2002; г Москва, улица Ордынка Б., 7
ООО «АМИ-ТРЕЙД» (ИНН 7703367051; директор Маликов Эдуард Павлович; зарегистрировано 21.01.2003; адрес г Москва, шоссе Звенигородское, 28 9
ООО «ТИНЭСТА» (ИНН 7714288884; директор Каредин Андрей Юрьевич; зарегистрировано 10.12.2002; адрес 125124, г Москва, улица Ямского Поля 5-Я, 23-25 2

Цитируем дальше.

«Накопленный опыт, позволяет нам успешно вкладывать привлеченные денежные средства (сбережения) в прибыльные бизнесы и стартапы, за счет этого, мы имеем возможность выплачивать повышенные проценты нашим пайщикам. Надежной гарантией, служит то, что мы лично участвуем во всех бизнес-проектах, имеем доли более 51 % и полностью контролируем всю управленческую и операционную деятельность, а не просто выдаем заем бизнесу и пассивно ждем срока возврата или невозврата».

Тут возникает вопрос. Зачем понадобилась такая прокладка как потребительский кооператив, если есть прибыльные бизнесы, и они могут напрямую привлекать как кредиты в банках, так и займы от физических или юридических лиц.

Следующий момент: «финансовые риски по сбережениям до 5 млн рублей полностью застрахованы».

Обращаем ваше внимание, что речь не о страховке АСВ, а НКО Потребительское общество взаимного страхования «Взаимопомощь».

По состоянию на 31 декабря 2019 года все активы этой фирмы составляют всего 5,6 млн рублей, то есть хватит ровно на одного пайщика, если он вложит максимальную застрахованную сумму в 5 млн рублей.

Кроме того, непонятно, что за «финансовые риски» страхует «Взаимопомощь».

А ведь помимо потребительского кооператива «Инвестиционный капитал» членами НКО ПОВС «Взаимопомощь» на середину марта 2020 года являются ещё более 30 организаций. Как с такими мизерными активами НКО ПОВС «Взаимопомощь» будет покрывать возможные проблемы такого большого числа организаций, в числе которых явно сомнительные, остаётся загадкой.

Резюме

Вкладер не рекомендует вкладывать деньги в кооперативы вообще, и в частности, в потребительский кооператив «Инвестиционный капитал».

НКО ПОВС «Взаимопомощь»: не связывайтесь

ВОПРОС:

В кредитный кооператив, в который я хочу вложить деньги, говорят, что они застрахованы в компании «Взаимопомощь» (есть лицензия Центробанка). Можно ли вложить в такой КПК 550 тысяч рублей?

ОТВЕТ:

Мы не рекомендуем связываться с любыми КПК. Причины изложены здесь.

Отдельно мы не рекомендуем связываться с организациями, которые в качестве аргумента для вложения денег приводят некую страховку от НКО ПОВС «Взаимопомощь».

Дело в том, что это удивительно мелкая организация. Её активы составляют 5,6 млн рублей, а капитал 656 тысяч рублей.

При этом действующими членами НКО являются более 30 организаций, чьи проблемы та вроде как должна решать (но на какие деньги?):

ООО «Налог в срок» (ИНН 7751009708; 119019, г. Москва, ул. Новый Арбат, д. 15, пом. 1, ком. 19)
ООО «НВС Финанс» (ИНН 7704488066 1197746267476 119270, г. Москва, Лужнецкая набережная, д. 2/4, эт. 3, оф. 209)
КПК «Гарант» (ИНН 2631801535 1112651025431 355032, Ставропольский край, г. Ставрополь, ул. Тухачевского, д. 22, корп. 2)
КПК «Точка опоры» (ИНН 3525357937 1153525031769 160009, Вологодская область, г. Вологда, переулок Огородный, д. 9, оф. 203)
КПК «ЕСЦ» (ИНН 1656102801 1181690040641 420032 ТАТАРСТАН, КАЗАНЬ, УЛИЦА ЛУКНИЦКОГО, ДОМ ОФИС 713)
КПК «СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ НАРОДНЫЙ КАПИТАЛ» (ИНН 3525433779 1183525038993 160000, Вологодская обл, город Вологда, улица Сергея Орлова, дом 4, ОФИС 301).
КПК «Овердрафт» (ИНН 2445003433 1182468053570 663981, Красноярский кр, город Бородино, улица Октябрьская, дом 54, ПОМЕЩЕНИЕ 17)
КПК «СК Финанс» (ИНН 3851022857 1183850035710 665458, Иркутская область, город Усолье-Сибирское, проспект Комсомольский, дом 46, ОФИС 12)
КПК «Финанс Инвест» (ИНН 0400011871 1190400002099 649000, Республика Алтай, г. Горно-Алтайск, ул. Чорос-Гуркина Г.И., д. 39/14, оф. 101)
КПК «Доверительный» (ИНН 7810432403 1167847145861 426011, Удмуртская Республика, г. Ижевск, ул. Майская, д. 17, пом. 20-24).
КПК «ФИНКОМ» (ИНН 2452041253 1142452001581 662971 Красноярский край, город Железногорск, улица Свердлова 33 43)
Потребительское общество «Северо-Западное Финансовое Общество» (ИНН 7840089663 1197847197525 191002, Санкт-Петербург город, Проспект Владимирский, дом 23, литер А, офис 601).
ПК «Московский финансовый центр» (ИНН 9709056151 1197746649968 105064, МОСКВА ГОРОД, УЛИЦА ЗЕМЛЯНОЙ ВАЛ, ДОМ 48Б, ПОМЕЩЕНИЕ 3)
КПК «Надежный» (ИНН 7810427805 1167847100640 190020, САНКТ-ПЕТЕРБУРГ, НАБЕРЕЖНАЯ ОБВОДНОГО КАНАЛА, ДОМ 150, КОРПУС 1; ЛИТЕР А, ПОМЕЩЕНИЕ 604)
КПК «Народные сбережения» (ИНН 4401194022 1194401005468 156005, КОСТРОМСКАЯ ОБЛАСТЬ, ГОРОД КОСТРОМА, УЛИЦА СОВЕТСКАЯ, ДОМ 97, ПОМЕЩЕНИЕ 176)
КПК «Енисей Первый Сберегательный» (ИНН 2460104683 1172468047069 660021 КРАСНОЯРСКИЙ КРАЙ ГОРОД КРАСНОЯРСК ПРОСПЕКТ МИРА ДОМ 152/2, ПОМЕЩЕНИЕ 37)
КПК «Сберегательные финансы» (ИНН 5029232910 1185029016644 141008, МОСКОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, ГОРОД МЫТИЩИ, УЛИЦА КОЛПАКОВА, ДОМ 26, КОРПУС 2, ПОМЕЩЕНИЕ 15 )
КПК «Союз Гарант» (ИНН 3254509213 1103256004928 241020, БРЯНСКАЯ ОБЛАСТЬ, ГОРОД БРЯНСК, УЛИЦА 2-Я АЛЛЕЯ, 22)
ПК «Сбережения и Инвестиции» (ИНН 9705139495 1197746711469 115035, МОСКВА ГОРОД, НАБЕРЕЖНАЯ КОСМОДАМИАНСКАЯ, ДОМ 4/22, КОРПУС А, ПОДВАЛ ПОМ I К 9 ОФ 16)
КПК «Городское Сберегательное Отделение» (ИНН 3810310542 1093850003642 664013, Иркутская область, г. Иркутск, переулок 3-й Советский, д. 2)
КПКГ «Сибирский капитал» (ИНН 4214034928; 652870, Кемеровская область-Кузбасс, г. Междуреченск, проспект Строителей, д. 35, помещение 43. 23)
СКПК «Агро Вклад» (ИНН 2465157424 1162468125962 660077, Красноярский край, г. Красноярск, ул. 78 Добровольческой бригады, д. 14, корп. А, пом. 227)
КПК «РОСИНВЕСТ» (ИНН 7017461549 1197031059092 634003, ТОМСКАЯ ОБЛАСТЬ, ГОРОД ТОМСК, ПЛОЩАДЬ СОЛЯНАЯ, ДОМ 6, СТРОЕНИЕ 8, ОФИС 203)
КПК «ПОДКОВА 35» (ИНН 3525450118 1193525031358 160000, ВОЛОГОДСКАЯ ОБЛАСТЬ, ГОРОД ВОЛОГДА, УЛИЦА ГЕРЦЕНА, ДОМ 16, ПОМЕЩЕНИЕ 26)
ПК «Росинвест» (ИНН 7017466160 1197031064780 634009, ТОМСКАЯ ОБЛАСТЬ, ГОРОД ТОМСК, ПРОСПЕКТ ЛЕНИНА, ДОМ 82А, СТРОЕНИЕ 4, ПОМЕЩЕНИЕ 1042)
КПК «Финанс Капитал» (ИНН 7451321264 1117451007673 454091, ЧЕЛЯБИНСКАЯ ОБЛАСТЬ, ГОРОД ЧЕЛЯБИНСК, УЛИЦА РАЗИНА, ДОМ 4, ПОМЕЩЕНИЕ 39).
КПК «Соцсбергарант» (ИНН 9103092024 1199112015266 298612, КРЫМ РЕСПУБЛИКА, ГОРОД ЯЛТА, УЛИЦА МОСКОВСКАЯ, ДОМ 1)
КПК «ПЕРВЫЙ МОРОЗОВСКИЙ» (ИНН 5034043629 1125034000794 142601, Московская область, г. Орехово-Зуево, ул. Московская, д. 2)
КПК «СБЕРСИТИ» (ИНН 9724004694 1207700056783 115580, г. Москва, ул. Шипиловская, д. 58, корп. 1, комн. 224Б)
КПК «ДЕЛО» (ИНН 2460114804 1192468036067 660059, КРАСНОЯРСКИЙ КРАЙ, ГОРОД КРАСНОЯРСК, ПРОСПЕКТ ИМ.ГАЗЕТЫ «КРАСНОЯРСКИЙ РАБОЧИЙ», ДОМ 81, ПОМЕЩЕНИЕ 62
КПК «ФЛАГМАН» (ИНН 3662261803 1183668015541 394026, Воронежская область, г. Воронеж, проспект Московский, д. 24, помещение XII)

Как с такими мизерными активами НКО ПОВС «ВЗАИМОПОМОЩЬ» будет покрывать возможные проблемы такого большого числа организаций, в числе которых явно сомнительные, остаётся загадкой.

«Финброкъ»: два года, нет арестов и возврата денег вкладчиков

Обманутые вкладчики «Финброкъ» (КПК «Финансовый брокеръ» и другие фирмы) сделали видео о том, что никто из организаторов аферы не наказан.

По их данным, 2500 человек обмануты на 3 млрд рублей.

В феврале 2018 года выплаты вкладчикам прекратились, а уголовное дело возбуждено в УВД ЦАО 24 августа 2018 года (№11801450001000734).

Вкладчики выиграли 1,5 тысячи исков в судах.

Однако организаторы схемы скрываются от ареста, находясь в розыске. Среди них:

Учредитель Дрибенец Александр Егорович (привлекался в 2007 года за мошенничество) — в розыске.
Директор Мустафин Алексей Рушанович — в розыске.
Юдин Олег Владимирович — к ответственности не привлечён.
Еренчук Денис Николаевич — к ответственности не привлечён.
Логинов Илья Романович — к ответственности не привлечён.

Также вкладчики публикуют имена сотрудников УВД ЦАО, которые по их мнению, не делают достаточных шагов к поиску злоумышленников и возврату денег.

Зиновьев Игорь Викторович, начальник УВД ЦАО
Веклова Екатерина Витальевна
Панков Антон Викторович
Радеева Юлия Александровна, а также
Утенкова Е.Ф.
Радунцева Н.В.
Рассказова М.В.
Фёдоров С.В.
Бахтин Н.В.
Савельев А.Н.

Вкладер с мая 2017 года не рекомендует связываться с КПК «Финансовый брокеръ» и близкими ему структурами.

КПК «Финансовый брокеръ»: не рекомендуем

Финансовый уполномоченный займётся банками и КПК с 2021 года

Немногие знают, что для решения спорного вопроса по финансовой услуге не обязательно идти в суд.

В России появился институт финансового уполномоченного.

С 1 июня 2019 года главный финансовый уполномоченный рассматривает споры со страховыми организациями по ОСАГО, ДСАГО и страхованию средств наземного транспорта.

Читать далее Финансовый уполномоченный займётся банками и КПК с 2021 года

«Паззл Кэпитал, Активо, Юнитраст не внушили доверия»

ВОПРОС:

Доброго дня, подскажите пожалуйста, можно вас назвать экспертом в инвестициях с большим опытом, так как вы публикуете много новостей по разным компаниям. Мне интересно можно ли с вами посоветоваться в плане как не ошибиться с выбором компании?
Вы знаете достойную инвестиционную компанию, которая не первый год уже на рынке и выполняет свои обязательства?
Я ездил в Паззл Кэпитал, Активо, Юнитраст. Ни одни не внушили доверия, хотя всё очень красиво и круто было рассказано.

ОТВЕТ:

Времена сейчас такие, что надо 20 раз подумать прежде, чем давать кому-то свои деньги. А потом в 99,9% случаев не давать. Советовать кого-либо в такой ситуации просто неправильно и безответственно.

Если уж очень хочется, то лучше работать с компаниями, которые лицензированы Банком России. Какой-никакой контроль в таких конторах имеется.

Впрочем, и здесь нужна осторожность, как показывает идущий скандал с ООО ИК «КьюБиЭф» — лицензированной ЦБ компанией (владелец Роман Шпаков). Люди приезжали в офис российского юрлица, а их склоняли к подписанию договоров с кипрской компанией, которая, понятное дело, под юрисдикцию ЦБ не подпадает. Теперь не возвращают деньги.

Касательно просмотренных вами компаний.

ООО «Юнитраст» работает без лицензии и обладает признаками финансовой пирамиды.

В случае ООО «Активо» фонд структурирован как закрытый паевой инвестиционный фонд (ЗПИФ) в соответствии с законодательством. Это резко уменьшает возможности прямого обмана инвесторов, но надо понимать, что такие структуры не имеют права обещать или гарантировать доходность и подвержены как коммерческим, так и рыночным рискам.

Puzzle Capital (в команде указаны основатель Ваган Абелян; Александр Тё, Вячеслав Теремец, Ксения Калинина, Борис Коптев) называет себя фондом и занимается, по сути, управлением активами, но информация о наличии лицензии Банка России отсутствует.

Ваган Абелян приобрёл известность после того, когда бывший хоккеист Игорь Мусатов обманул его на 800 тысяч долларов. Хоккеист взял деньги, а биткойны не перевёл.

Кажется, это не тот информационный фон, который добавляет Вагану Абеляну доверия.

Подробнее о рисках вложений в небанковские структуры на примере КПК:

5 причин никогда не связываться с кооперативами

Как Unitrust Capital (ООО «Юнитраст») вводил в заблуждение

ЦБ банит КПК пачками

ЦБ запретил ряду кредитно-потребительских кооперативов привлекать деньги, принимать новых членов и выдавать займы.
В их число вошли:

КПК «ВОЗРОЖДЕНИЕ» (ИНН 2372000043; ОГРН 1112372000070),

КПКГ «НАРОДНЫЙ КРЕДИТ» (ИНН 0601020040; ОГРН 1070601000150),

СКПК «ФЕРМЕР» (ИНН 3421002224; ОГРН 1023405962315),

КПК «АЗБУКА ЖИЛЬЯ» (ИНН 3443103924; ОГРН 1113443001825),

КПК «АЛЬФА-КАПИТАЛ» (ИНН 1513032930; ОГРН 1121513000982),

СКПК «Развитие» (ИНН 1215207688; ОГРН 1161215051084),

КПК «Дженерал Медикал Инвест» (ИНН 7842095479; ОГРН 1167847123861),

КПКГ «Сибирский Капитал» (ИНН 4214034928; ОГРН 1124214001064),

СКПК «УРЮПИНСКИЙ» (ИНН 3438200866; ОГРН 1033401043070),

СПКК «АЛЬЯНС-КРЕДИТ» (ИНН 6103600755; ОГРН 1076103000060),

НО КПК «СТРОЙСБЕРКАСС» (ИНН 7106513968; ОГРН 1107154010545).

5 причин никогда не связываться с любыми КПК.

Более 40 исков против Планета 24 в Басманном суде

P.S.

Ранее мы предупреждали о недопустимости вложений в Планета 24.

Начальный текст:

Появилась информация, что в Басманный районный суд поданы более четырёх десятков исков людей, которые имеют финансовые претензии к ООО ИК «Планета24».

Имена истцов: Утенкова Н.А., Чучалин М.И., Тюрина Г.Б., Маркин С.А., Боголюбов Е.П., Дронова Т.Н., Богословский В.Я., Дубровский Б.Е., Сагалаев Ю.В., Петров А.К., Неустроев И.С., Яскин Е.К., Маркина Л.П., Филиппов В.С., Ершова И.Г., Кондратьев В.С., Яковлев В.Б., Брюшкова А.Р., Разумнов В.Г., Кошелева Т.Н., Невидомский В.А., Харитонова Л.А., Петрова М.С., Ершова И.Г., Половенко В.В., Евдокимова И.И., Анохин В.В., Кузьмина Н.Н., Курепин Л.П., Булгаков В.С., Никитин И.В., Балялин А.А., Силко П.В., Мастрич В.М., Абросимов М.Н., Брюшкова А.Р., Балашкин А.Л., Стеллиферовский А.В., Анохин В.В., Солдатова Л.Б., Деготь Ю.М., Акулов В.Н., Третьяков О.Е.

Читать далее Более 40 исков против Планета 24 в Басманном суде