Первая версия ответа на этот вопрос показалась некоторым слишком краткой. Поэтому ниже развёрнутый ответ.
Читать далее Какого форекс-брокера выбрать (развёрнутый ответ)
Какого форекс-брокера выбрать (развёрнутый ответ)
Рубрика: Вопрос-ответ
Вкладер отвечает на вопросы, касающиеся банковских услуг, инвестиций, финансовых мошенников, экономики в целом и др.
Вопрос можно отправить за 1 минуту. Просто заполните два поля в форме ниже без регистрации на сайте. В заголовке — суть, в тексте побольше подробностей. Если хочется, можно приложить иллюстрации. Готово!
[user-submitted-posts]Выведут ли деньги после уплаты налога из US11?
ВОПРОС:
Обратился в компанию по возврату средств от брокера-мошенника. Нашёл данный криптовалютный кошелёк US11. На данный кошелек мне зачислили найденные средства и для их вывода необходимо оплатить налог.
Возникло два вопроса:
- выведут ли деньги после уплаты налога?
- можно ли перекинуть деньги из этого кошелька в другой?
ОТВЕТ:
Они просто нарисовали эту цифру в личном кабинете и вымогают деньги в виде якобы налога. Не переводите ничего. Прочитайте про то, как люди потеряли деньги, поверив мошенникам из US11: 1, 2.
AVA Trade: не мошенники, но…
ВОПРОС:
Что-то можете сказать про брокера AVA Trade?
ОТВЕТ:
RSI fund: отказать
ВОПРОС:
Хотел бы задать вопрос про инвестиционный маркетплейс RSI fund (lk. rsifund.ru), который распространяется через сетевой маркетинг.
ОТВЕТ:
Не очень хороший признак: на сайте никаких реальных лиц организаторов. Это может свидетельствовать о том, что они побаиваются ответственности за свою деятельность.
Деятельность инвестиционных фондов в России регулируется Центральным банком, но никаких лицензий у RSI fund нет.
Структура RSI fund при этом обещает процентный доход до 23% годовых, называя его дивидендами. Но дивиденд это понятие, относящееся исключительно к акциям.
Название юридического лица — ООО «Эрсиай» (ИНН/КПП: 7723441909/772301001, ОГРН: 1167746369339; 109469, город Москва, улица Марьинский Парк, дом 17 корпус 2, комната 1а). При этом в политике конфиденциальности также идёт речь об интернет-ресурсе «Кабинет финансовой̆ помощи» по адресам https://kfp24.ru, https://kfinp.ru.
Отметим, что RSI произносится как «Эрэсай», а не «Эрсиай», как написано в названии юрлица.
Смотрим данные по ООО. Оно зарегистрировано 13 апреля 2016 года по адресу: 109469, г Москва, улица Марьинский Парк, дом 17 корпус 2, комната 1А. Директор и учредитель с ноября 2018 года — Мухаметов Айдар Рустемович. Среднесписочная численность работников на 1 января 2019 года – 1. Сумма доходов и расходов за 2018 год: 0 рублей.
Доверим деньги таким товарищам?
Теперь посмотрим, что собой представляет сайт kfp24.ru. «Кабинет Финансовой Помощи позволяет избавиться от кредита, вернув банку лишь 20-30% от суммы долга. Выдадим справку об отсутствии задолженности. Проводим процедуру банкротства абсолютно законно и анонимно», — сказано на сайте. Как основатель КФП указан Ярослав Салеев. Также есть фото исполнительного директора Артура Хусаинова, ведущего юриста Леонида Шатилова.
Кабинет финансовой помощи является торговым знаком ООО «Площадка электронных обязательств». ООО зарегистрировано 18 мая 2016 года (420000, республика Татарстан, город Казань, улица Адоратского, дом 61). Учредитель и директор — Салеев Ярослав Станиславович. Сумма доходов в 2018 году — 3,007 млн рублей, сумма расходов — 3,164 млн рублей.
Как это всё связано между собой, остаётся загадкой. Возможно, кто-то из фигурантов разгадает её в комментариях.
Тексты на сайте RSI сформулированы так, как будто их писал школьник: «RSI Fund — платформа на которой бизнес планы из идеи переростают в стабильно развивающийся бизнес, а инвестора приумножают свой капитал.»
«Именно поэтому мы, команда руководителеи RSI фонда, приняли решение сделать Наше предложение доступным всем желающим.»
В общем, вы уже сильно запутались во всех вышеуказанных хитросплетениях. Оснований доверять деньги RCI явно не хватает.
РЕЗЮМЕ:
Отказать.
Pro100.game: матричная лоховозка
ВОПРОС:
Расскажите про новый заработок в сети — Pro100Game. Сестра после очередного скама увлеклась этим заработком, не можем вдолбить, что они рассчитаны на добровольный грабёж.
ОТВЕТ:
Матричные MLM-пирамиды могут существовать долго, так как в отличие от долговых пирамид их адептам ничего не обещается. Они сами подписываются под взнос денег и под привод новых адептов.
У этих неумных персон довольно долго живёт надежда, что матрица заполнится, что люди, которых они пригласили, тоже пригласят требуемое число людей и так далее. Но жизнь оказывается прозаичнее.
КПК «Ленинградский финансовый центр»: не рекомендуем (и Московский тоже)
ВОПРОС:
Здравствуйте, а сделайте разбор КПК «Московский финансовый центр» (МФЦ) и КПК «Ленинградский финансовый центр» (ЛФЦ). Там как известно одни хозяева, да это и по почерку оформления видно. Ещё у них свой сайт с отзывами есть где все финансовые организации плохие, а они хорошие.
ОТВЕТ:
Читать далее КПК «Ленинградский финансовый центр»: не рекомендуем (и Московский тоже)
Альтернативы вкладам в кризис
ВОПРОС:
Вы считаете, что сейчас физическому лицу лучше всего держать свои деньги во вкладах в банке (даже с учетом нового налога)?
Альтернатив безопасных вариантов для инвестирования сейчас нет?
ОТВЕТ:
Новый налог уменьшает доходность по вкладам меньше, чем на один процентный пункт. Так, если у вас 2 млн рублей на вкладах в банках, по доходу на них в размере 6% вы заплатите 7800 рублей в год (13% от 60 тысяч рублей дохода со второго миллиона).
PNK rental — скам?
ВОПРОС:
Что вам известно о PNK rental? Смахивает на скам, не находите?
ОТВЕТ:
Глубоко анализировать не можем, так как у нас нет специалистов рынка складов.
Но формальные требования соблюдаются: есть управляющая компания «А Класс Капитал», которая обладает лицензией Банка России на управление фондами.
Есть закрытый ПИФ недвижимости «ПНК-Рентал» — легитимная форма коллективных инвестиций в недвижимость.
У бизнес-группы есть опыт в данной сфере недвижимости, что можно проверить по публикациям в СМИ и пр.
Показана персона, которая принимает решения: Пилевин Дмитрий Геннадьевич, управляющий инвестиционным фондом «ПНК Девелопмент».
По сравнению с тем, какие жулики сейчас привлекают деньги (почти все фигуранты нашей рубрики Вопрос-Ответ) это уже довольно много.
То есть формальные требования для начала рассмотрения этого варианта соблюдены, и каждый инвестор должен сам делать глубокий анализ.
Вопрос вызывает указание «ожидаемой целевой доходности от 11,5% годовых». Это может быть воспринято как гарантия доходности, что запрещено управляющим компаниям.
AMARKETS: как получить наследство
ВОПРОС:
Пытаюсь получить в наследство деньги, которые были заведены моим покойным родственником в форекс-брокер AMARKETS. Прошу посоветовать мне какие предпринять действия, с учетом того, что этот брокер зарегистрирован в Сент-Винсенте.
ОТВЕТ:
Обратитесь в AMARKETS. Если там вам порекомендуют приехать на Сент-Винсент и Гренадины оформить бумаги, то это можно рассматривать как скрытую форму кидалова.
Возможно, если сумма невелика, вам её и отдадут.
Но в целом мы не рекомендуем связываться с брокерами из Сент-Винсента и Гренадин. Это не вполне брокеры, а скорее дилеры, букмекеры или что-то вроде казино, так как на рынок они сделки не выводят (суть брокерской деятельности), а их заработки составляют потери клиентов.
Информации о наличии у Amarkets лицензии даже регулятора Сент-Винсента на сайте не нашлось.
BTS Broker: вежливые разводилы
ВОПРОС:
Неоднократно звонили и представлялись компаний БТС Брокер (BTS Broker). По общению очень приятные. Несмотря на три «нет», продолжают разговор🙂 Говорят, что не резиденты РФ. Предлагают биржевую торговлю. Интернет пишет, что базируются они в Лондоне. Лохотрон?
ОТВЕТ:
У этих ребят нет даже англоязычной версии сайта (https://btsbroker. net), так что английское происхождение — не более чем легенда. Хотя юрлицо BTS broker LTD действительно зарегистрировано в Великобритании (номера свидетельства 12360542; адрес: 286 Euston Road, London, NW1 3DP).
Но это абсолютно не повод им доверять. Напомним, что британские юрлица регистрировали такие финансовые аферы как Cashbery или Gafarov & Partners.
Британским брокером компанию делает только наличие лицензии от FCA (Financial Conduct Authority). Но и это не таблетка от недобросовестности. Под регулированием FCA находятся 58 тысяч фирм, оказывающих финансовые услуги. Уследить за всеми трудно, поэтому время от времени и лицензированные компании обманывают клиентов.
BTS Broker под регулирование FCA не подпадает. Это просто муляж брокера для развода народонаселения на деньги.
Лживость этой структуры налицо. Согласно реестру британских компаний, зарегистрирована фирма BTS broker LTD была 12 декабря 2019 года, а домен Btsbroker.net зарегистрирован 7 января 2020 года. При этом они пишут про 111 тысяч довольных клиентов, 263 тысячи зарегистрированных счетов и 215 миллионов проведённых сделок.
В реестре учредителем и директором BTS broker LTD значится некто VLADIMIROVICH, Suvorov Andrey. Сказано, что Андрей Владимирович Суворов является гражданином России, но резидентом Великобритании и родился в мае 1976 года.
smartguide.ru: возврат денег не рекомендуем
ВОПРОС:
Я пострадала от недобросовестного брокера и хочу вернуть деньги. Видела такую рекламу сайта smartguide .ru. Можно им доверять?
ОТВЕТ:
К нам поступали жалобы на этот сайт. Рекомендованные там юристы оказались аферистами и присвоили деньги тех, кто и так пострадал у лжеброкеров.
Поэтому не рекомендуем связываться с услугой возврата денег от сайта smartguide.ru.
Схему потери денег описывает Сергей:
«Компании связываются с клиентом и предлагают решить его проблему (по возврату средств от брокера) путем создания криптокошелька с наличием определенного протокола, который якобы притягивает согласно этого протокола ваши средства, предварительно их обнаружив, где и у кого они находятся, но для того что бы этот кошелек как бы заработал на него необходимо завести свои средства в размере 0.063 BTC.
После определенных процедур вам придет на кошелек информация, что вам путем возврата к кошельку перевелись определенные средства и их необходимо задекларировать путем заполнения анкеты. Через пару дней вам дадут ответ на вашу почту, что для того чтобы вывести средства вам необходимо заплатить налог 30%, но по каким то схемам его можно уменьшить, но для этого необходимо внести невозвратный первоначальный «платёж» в 168 или в 186 долларов. Далее развод понятен».
Кроме того, на этом сайте рекламируются сомнительные услуги, включая бинарные опционы, криптовалюты и форекс-трейдинг в виде CFD.
По возврату денег мы рекомендуем сотрудничать ТОЛЬКО со специалистами, которые берут плату ПОСЛЕ возврата денег на ваш счёт. Такие специалисты адекватно оценивают вероятность возврата (чарджбэк, chargeback), и отказываются брать в работу безнадёжные случаи, такие как переводы мошенникам с помощью криптовалюты.
Те же аферисты рекламируют сайт ret.niceinvest. club.
После блокировки основного домена smartguide.ru жулики начали использовать другие: smart-guides.net, smartguide.space, smartklock.com.
Visionwallet: ложь, развод и провокация
ВОПРОС:
Здравствуйте. В Телеграме начали рекламировать Visionwallet — криптокошелек с функцией вклада. Интересно узнать ваше мнение об этом проекте.
ОТВЕТ:
Люди, обещающие 1,2% в день, гарантированно являются мошенниками.
Visionwallet — лохотрон, причём довольно грубый. Много лживой информации, которую можно легко проверить.
Например, сказано, что у фирмы есть регистрация в России, но никакая информация по названию или ИНН не приведена.
Сказано, что «10742 клиента доверяют нам свои сбережения», но никто из опытных «криптанов» не знает такой кошелёк.
Написано, «лицензированная финансовая компания», но никаких подтверждений нет.
Сказано, что «за страхование вкладов отвечает наш второй партнер BitGo, деятельность которого одобрена SEC. Вклады пользователей застрахованы на общую сумму свыше 10 миллионов долларов». Но вклады в криптовалюте не существуют в юридической плоскости, и не один финансовый институт не будет в этой сфере ничего гарантировать.
И так далее в каждом абзаце.
Ложь, развод и провокация.
Реклама мошенников 27 марта 2020 года была размещена в популярном телеграм-канале Naked Space.
«Коронавирус пожирает мои доходы, что делать?
Самое время зарабатывать из дома: система пассивного дохода — Visionwallet. Торговые роботы и нейронные сети позволяют избежать человеческий фактор, а значит и нынешней всемирной паники на биржах.
Официально зарегистрированная и лицензированная компания, которая платит 1.2% от вложенной суммы каждый день. Про них пишут известные СМИ (Аргументы и Факты, Комсомольская Правда и другие). Присутствует 100% страхование вкладов.»
Почему не стоит лезть в Olymp Trade
ВОПРОС:
Могли бы вы дать какой-нибудь комментарий к торговой площадке Olymp Trade?
ОТВЕТ:
Три факта.
- 22 мая 2018 года европейский регулятор ESMA (European Securities and Markets Authority) запретил продвижение бинарных опционов, считая их ещё более опасными, чем CFD.
- Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку Украины назвала скамом (мошенничеством) самые популярные платформы бинарных опционов: Olymp Trade, Binomo, IQOPTION.
- В брошюре по финансовой грамотности Банка России говорится:
«Не связывайтесь с бинарными опционами. Кажется, всё просто: нужно открыть счёт и делать ставки на рост или падение стоимости валют. Если угадали, вы зарабатываете, если нет — теряете деньги. Но сегодня в интернете нет площадок, на которых могут проводиться эти сделки, поэтому все обещания о лёгком заработке на бинарных опционах — мошенничество. Вы просто потеряете деньги».
Innovative Securities (Life Division): не рекомендуем
ВОПРОС:
Меня очень интересует твоё мнение по поводу одной организации Innovative Securities компании Life Division.
ОТВЕТ:
Мы не рекомендуем связываться с финансовыми услугами, которые предлагают офшорные компании, в частности, из Белиза.
Белиз — маленькая страна в Южной Америке, граничит с Мексикой и Гватемалой. Население — 348 тысяч человек. В случае чего вы просто не сможете физически даже подать в суд. По этой причине аферисты часто используют белизские фирмы, например, E-Z FINANCE GROUP обманула жителей Волгоградской, Саратовской, Московской, Самарской и Ивановской областей на 70 миллионов рублей.
В подобных странах надзор за финансовым сектором ослаблен, чем пользуются многочисленные аферисты. Они регистрируют фирмы и даже получают лицензии Комиссии по международным финансовым услугам (International Financial Services Commission; IFSC).
Объективно за многие тысячи километров от мест реальной деятельности регулятор не может качественно надзирать за лицензированными фирмами. Лицензию можно, по сути, приобрести. И вот прейскурант:
У Innovative Securities Limited есть две лицензии от регулятора Белиза. Обе по 5000 долларов.
Первая лицензия называется International asset protection and management; вторая — Money transmission services.
На сайте компания даёт довольно вольный перевод названия лицензии: «на оказание услуг в области международной защиты и управления финансовыми активами». Легко убедиться, что в реальном названии лицензии нет слов «финансовые активы», а прямой перевод звучит так: «международная защита активов и управление».
Такая же лицензия была у фирмы Hermes Management, но не была продлена регулятором. Вторая лицензия касается денежных переводов.
Мы полагаем, что не следует связываться с управляющими активами, не имеющими лицензии в вашей стране, так как это резко повышает риски недобросовестного поведения управляющей компании, например, появление со временем признаков финансовой пирамиды, как в случае с E-Z FINANCE GROUP.
Реестр лицензий управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов в России по состоянию на 27 марта 2020 года включает 271 компанию.
Ещё в 2012 году Банк России опубликовал пресс-релиз о письме Центрального банка Белиза, который информирует всех потенциально заинтересованных лиц об отсутствии у компании Innovative Securities Ltd «лицензии на осуществление банковской и (или) финансовой деятельности на территории Белиза и (или) за ее пределами». ЦБ Белиза регулярно с 2001 года передает подобную информацию Банку России. Это делается в рамках международного сотрудничества, пояснили в российском ЦБ. Однако, как выяснилось, в донесении до российского рынка информации белизского ЦБ есть и более прикладной смысл: компания Innovative Securities активно привлекает частных инвесторов через свой сайт.
В общем, никаких причин доверять этим болгарским господам не обнаруживается.
А господ зовут так.
Стоян Стоянов
Президент холдинга Innovative International Group
Андрей Стоянов
Генеральный директор Life Division
Дарин Симеонов
Коммерческий директор Innovative Securities
В чёрный список ЦБ включены International Financial Community (WellMax), Good Life Consulting (WellMax) и домены wmglc.com, goodlifeconsultingltd.com, ifcelite.ru, oooefo.ru, well-partners.ru, wmelite.eu, wmifc.com.
«Оптима»: ещё один сборщик денег
ВОПРОС:
Был на собеседовании в компании «Оптима» (инвестиции в недвижимость и бизнес до 20% годовых; сайт optima-b2b. ru) по адресу Яковоапостольский переулок, 7с1.
Предлагают обзвон холодной базы и привлечение средств. Возможно имеют отношения к «ОТК Групп», (ранее «Сириус»). Так как руководитель сказал, что раньше работал там, а руководителем его был тот, кто проводил у меня интервью в «ОТК Групп».
Работают только с января 2020 года. Можете что-нибудь сказать об этой компании? Или из чего она переобулась?
ОТВЕТ:
Компания «Оптима» (ИНН 5047237710; ОГРН 125487665698321) зарегистрирована 23 января 2020 года, при этом в отзыве, размещённом на сайте, сказано:
«Провёл эксперимент. Разделил накопления на две части. Одну вложил депозитом в банк, одну инвестировал с «Оптимой» в российский бизнес. Вывел через полгода. В общем, инвестиции оказались в 2,5 раза доходнее, чем депозит в банке. Думаю, это выводы очевидны. Теперь вложу в инвестиции побольше сумму и на максимальный срок».
Каким-то волшебным образом Глеб Зубов умудрился продержать деньги полгода в конторе, которой всего два месяца.
То есть отзыв фальшивый. Это первый плохой признак.
Второй — отсутствие публичных лиц на сайте.
Генеральным директором и учредителем значится Алимов Евгений Абраухович. В бизнес-сфере этот человек неизвестен, судя по данным поиска Яндекс. Нашлась только не очень приятная информация. В 2011 году он был приговорён к трём годам лишения свободы, признав вину в совершении незаконного приобретения, хранения без цели сбыта наркотических средств в особо крупном размере.
Третий признак — отсутствие документальных подтверждений деятельности, отчётности в связи с тем, что фирма недавно образована. Никаких подтверждений того, что эти люди умеют зарабатывать на инвестициях в бизнес, да ещё так много, чтобы делиться 20% годовых с инвесторами, нет, кроме слов на сайте.
Четвёртый признак — холодные звонки, то есть телефонный спам. Это незаконная деятельность.
Резюме:
обходить стороной, денег не давать.
