В частности, один из москвичей сообщил нам, что ему звонил и слал SMS с номера +79153446987 некий Роман. На этот номер есть и другие жалобы.
«Работаем 15 лет по всей России, ипотека с участием госсубсидий занимает у нас примерно половину выручки. В конце 2019 года мы решили поучаствовать в субсидии на третьего ребёнка по ФЗ-157. Оператор Минфина — банк Дом.РФ. Эти парни заплатили нам по тестовым сделкам в январе 2020 года, с тех пор не платят по одобренным заявкам уже 9 месяцев (хотя по регламенту 7 дней). И так по всей системе кредитной кооперации: почти 200 кооперативов не могут получить возмещение. На письма депутатам, в Госдуму, Генпрокуратуру и Президенту РФ мы получаем стандартную отписку. Пайщики вынуждены подавать в суд на Дом.РФ, но те за день до заседания меняют статус заявки с «к выплате» на «доработку», — говорит Алексей Лашко.
Центральный банк продолжает наказывать рискованные кредитные потребительские кооперативы, выдавая им предписания о запрете на осуществление привлечения денежных средств, прием новых членов и выдачу займов.
Как правило, так делается, когда есть большие основания полагать, что КПК недобросовестен или строит финансовую пирамиду.
С 1 августа по 10 сентября 2020 года такие предписания получили 17 КПК:
В то же время ЦБ снял с контроля ранее выданные предписания КПК «ОВК» (ИНН 2508097733; ОГРН 1112508006258), КПК «Советский Сберегательный Союз Регионов» (ИНН 2801187410; ОГРН 1132801006832), КПК «Сбергарант» (ранее «Инвестиционная компания «Башактивфинанс») (ИНН 9718087597; ОГРН 1187746133992), КПК «Надёжные сбережения» (ИНН 7702455442; ОГРН 1187746977659), КПКГ «Взаимность» (ИНН 4202022325; ОГРН 1024200547315).
Мы не рекомендуем связываться с любыми кредитными потребительскими кооперативами (КПК) по пяти причинам.
А в этой системе сейчас по воле ЦБ нет комиссии, если сумма переводов в месяц не превышает 100 тысяч рублей.
Поэтому важное дело: расстроить господина Грефа, а заодно MasterCard и Visa, и пользоваться СБП.
Для этого зайдите в приложение Сбербанка – настройки – соглашения – Система быстрых платежей.
Поставьте обе галки и переводите деньги без комиссии по номеру телефона.
Ваш контрагент, если он из Сбербанка, должен в приложении также отметить, что согласен на приём денег по СБП.
Наш справочный No: 2*****9/ 7*****3
Уважаемый господин ******,
Благодарим за обращение к нам в Управление финансового регулирования и надзора (УФРН) по поводу фирмы AFS-Financial Limited (Эй-Эф-Эс — Файненшиал Лимитед). Как я понимаю, Вы заключили сделку с этой фирмой и инвестировали в неё 54 000 долларов США.
Сейчас Вы не в состоянии вернуть свои деньги, хотите узнать, сможем ли мы помочь в этом деле, а также сообщить нам об этой фирме. Я сожалею о случившемся и понимаю Вашу озабоченность в связи с этим.
Я произвела поиск по Реестру финансовых услуг (Реестру), официальному перечню фирм, деятельность которых мы лицензируем и регулируем, но не нашла в нём фирму под названием «Эй-Эф-Эс — Файненшиал Лимитед». Это значит, что она не имеет лицензии, и, следовательно, Вы совершили сделку с фирмой, не имеющей право на соответствующую деятельность. К сожалению, в таком случае Вы не можете вернуть свои деньги, так как у Вас не будет доступа к процедуре подачи исков.
Ваши дальнейшие действия
Совершив сделку с фирмой, не имеющей лицензии, Вы можете сообщить об этом в Экшн Фрод, государственный центр Соединённого Королевства по сбору информации о мошенничестве в интернете и киберпреступности. Туда можно подать подробную информацию о сделке с фирмой и узнать, что можно предпринять по делу в дальнейшем.
«Экшн Фрод» не сможет помочь Вам вернуть деньги. Вам следует обратиться за юридической консультацией о возможности такого возврата.
Я хотела бы иметь возможность поделиться информацией о Вашей сделке с моими коллегами из Службы противодействия незаконному бизнесу, которые отслеживают фирмы без лицензии и решают, как действовать. Например, они могут опубликовать информацию в нашем Списке предостережений, с которым потребители могут сверяться в случае сомнений по поводу какой-либо фирмы. Вы уже предоставили нам много сведений о фирме, которые я уже передала коллегам, однако было бы также полезным знать следующее:
• Когда у Вас состоялась сделка с фирмой и что это была за сделка.
• Как Вам разъяснили сделку, в которую Вы вступали.
• Банковские реквизиты, по которым Вы осуществляли платёж.
• Если Вам высылались какие-нибудь документы или сообщения электронной почты, просим переслать их на электронный адрес, с которого Вы получили настоящее письмо.
Как сказано выше, на нашем веб-сайте имеется список фирм, которые, по нашим сведениям, ведут бизнес без должного разрешения с нашей стороны. Мы также публикуем информацию о том, как распознать работающие без лицензии фирмы и избежать отношений с ними, как проверить, имеет ли фирма разрешение на соответствующую деятельность. Мы всегда настоятельно рекомендуем потребителям сверяться с этой информацией до заключения сделок и, если есть сомнения, обращаться к нам. Нам всегда желательно иметь контакт с потребителями до того, как они начинают дела с какой-либо фирмой.
Надеюсь, мой ответ оказался полезным.
С уважением,
Ниччи Грейди
Инспектор надзорной службы
Отдел лицензирования и надзора за розничными продажами / Телефон:
0207 066 1000
Управление финансового регулирования и надзора
12 Индевор Сквер
Лондон
E20 1JN
Tелефон: +44 (0)20 7066 1000
Факс: +44 (0)20 7066 9706
www.fca.org.uk
Тот же клиент получил официальный ответ и от Банка России. Смысл тот же: никакой ответственности регулятор нести в таких случаях не хочет и не будет, что логично, так как инструментов контроля над подобными нелицензированными структурами аферистов нет у регуляторов ни в Великобритании, ни в России, ни в других странах мира.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(Банк России)
Служба по защите прав потребителей и
обеспечению доступности финансовых услуг
Единый коммуникационный центр
Управление поддержки потребителей «С»
107016, Москва, ул. Неглинная, 12
www.cbr.ru
тел.: 8-800-300-30-00; 8 (499) 300-30-00
от [REGNUMDATESTAMP]
на № ОЭ-***от 06.04.2020
О рассмотрении обращения
Уважаемый *********************!
На Ваше обращение от 06.04.2020 № ОЭ-***** Управление по обработке обращений (далее – Управление) сообщает, что из предоставленных Вами сведений следует, что финансовые услуги оказываются AFS Finance (юридический адрес: Suite 23049, 8 Shepherd Market, Mayfair, London W1J 7JY, England; далее – Компания).
В соответствии со статьей 4 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп, а также регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций.
Списки поднадзорных Банку России организаций опубликованы на официальном сайте Банка России в сети Интернет по адресу: www.cbr.ru в разделе «Документы и данные» / «Реестры», также найти поднадзорную организацию можно в разделе «Сервисы» / «Проверить финансовую организацию».
В свою очередь Компания является иностранным юридическим лицом и не имеет специальных разрешений (лицензий) Банка России. Банк России не уполномочен на осуществление в отношении нее функций по контролю и надзору.
Управление с пониманием относится к Вашей проблеме, но, к сожалению, оказать содействие в возврате Ваших денежных средств не представляется возможным, ввиду того, что Компания не является кредитной организацией или некредитной финансовой организацией, поднадзорной Банку России.
Поскольку статьей 421 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что граждане и юридические лица свободны в заключении договора, заключая договоры с организациями, зарегистрированными в соответствии с законодательством иностранной юрисдикции, граждане добровольно принимают риск невозможности защиты своих прав и законных интересов на территории Российской Федерации.
В связи с изложенным, в целях защиты граждан от риска потери своих средств Банком России в настоящее время осуществляется комплексная работа, направленная на ограничение деятельности организаций, предлагающих на территории Российской Федерации финансовые услуги в сфере лицензируемых видов деятельности, но не имеющих соответствующих лицензий Банка России, в частности, прорабатывается вопрос возможности блокировки Банком России сайтов таких организаций в сети Интернет.
При поступлении от какой-либо организации предложений об оказании услуг в сфере финансового рынка, Управление рекомендует проверять наличие у такой организации специального разрешения (лицензии) Банка России, в том числе посредством использования справочника участников финансового рынка, размещенного на официальном сайте Банка России в сети Интернет.
Одновременно Управление информирует, что в случае, если Вы полагаете, что в отношении Вас совершены мошеннические действия, то Вы вправе обратиться в правоохранительные органы, поскольку к их компетенции относится возбуждение уголовных дел о мошенничестве.
Заместитель начальника Романов В.П.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(Банк России)
Служба по защите прав потребителей и
обеспечению доступности финансовых услуг
Единый коммуникационный центр
Управление поддержки потребителей «С»
107016, Москва, ул. Неглинная, 12
www.cbr.ru
тел.: 8-800-300-30-00; 8 (499) 300-30-00
от
на № ОЭ-***** от ****
О рассмотрении обращения
Уважаемый =====
На Ваше обращение от **** № ОЭ-***** Управление по обработке обращений (далее – Управление) сообщает, что из предоставленных Вами сведений следует, что финансовые услуги оказываются ***** (юридический адрес: *********************; далее – Компания).
В соответствии со статьей 4 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп, а также регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций.
Списки поднадзорных Банку России организаций опубликованы на официальном сайте Банка России в сети Интернет по адресу: www.cbr.ru в разделе «Документы и данные» / «Реестры», также найти поднадзорную организацию можно в разделе «Сервисы» / «Проверить финансовую организацию».
В свою очередь Компания является иностранным юридическим лицом и не имеет специальных разрешений (лицензий) Банка России. Банк России не уполномочен на осуществление в отношении нее
функций по контролю и надзору.
Управление с пониманием относится к Вашей проблеме, но, к сожалению, оказать содействие в возврате Ваших денежных средств не представляется возможным, ввиду того, что Компания не является кредитной организацией или некредитной финансовой организацией, поднадзорной Банку России.
Поскольку статьей 421 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что граждане и юридические лица свободны в заключении договора, заключая договоры с организациями, зарегистрированными в соответствии с законодательством иностранной юрисдикции, граждане добровольно принимают риск невозможности защиты своих прав и законных интересов на территории Российской Федерации.
В связи с изложенным, в целях защиты граждан от риска потери своих средств Банком России в настоящее время осуществляется комплексная работа, направленная на ограничение деятельности организаций, предлагающих на территории Российской Федерации финансовые услуги в сфере лицензируемых видов деятельности, но не имеющих соответствующих лицензий Банка России, в частности, прорабатывается вопрос возможности блокировки Банком России сайтов таких организаций в сети Интернет.
При поступлении от какой-либо организации предложений об оказании услуг в сфере финансового рынка, Управление рекомендует проверять наличие у такой организации специального разрешения (лицензии) Банка России, в том числе посредством использования справочника участников финансового рынка, размещенного на официальном сайте Банка России в сети Интернет.
Одновременно Управление информирует, что в случае, если Вы полагаете, что в отношении Вас совершены мошеннические действия, то Вы вправе обратиться в правоохранительные органы, поскольку к их компетенции относится возбуждение уголовных дел о мошенничестве.
Заместитель начальника Романов В.П.
Если вы потеряли деньги у мошенников, внимательно прочитайте этот текст о том, как правильно вернуть деньги и не быть обманутым второй раз.
Конечно, это мошенники со своими уловками. Про себя контора пишет так: «24 Optione — это ведущая платформа для торговли бинарными опционами на сегодняшний день. Сейчас, когда бинарные опционы стали наиболее популярны, чем когда-либо, 24 Optione обеспечивает трейдерам отличные условия работы с точки зрения безопасности, наличия различных функций, удобства пользования, предоставления инструментов и обучения».
Указано юридическое лицо Namelina Limited ( номер регистрации 24742 IBC 2018; адрес Suite 3, Beachmont Business Centre, Kingstown, St. Vincent and the Grenadines). Это же юрлицо ранее засветилось в таких лохотронах как Options247 (options247.net); UTrader (utrader.cc; uTrader.com).
Людей заманивают огромными приветственными бонусами, которые никто никогда в реальные деньги всё равно превратить не сможет: «Мы предлагаем до 100% в качестве приветственного бонуса и до 50 000 $ в качестве бонуса за практику».
Ну, и самое смешное, что название лохотрона 24optione (24optione.net) в описаниях не совпадает с его написанием в логотипе.
— Став клиентом ООО «ИК «КьюБиЭф» (QBF) ещё в 2016 году, я с тех пор передал в управление сумму порядка 150 тысяч долларов. С октября 2019 года я тщетно пытаюсь вывести хотя бы свои средства, не говоря уже о прибыли. Представители ИК QBF вынуждали и в итоге вынудили меня подписать кабальный договор с Гонконгской оффшорной компанией «Симтеледженс». При этом вносить какие-либо правки в договор представители наотрез отказались. Заодно выяснилось, что на момент подписания этого нового договора (март 2020) инвестиционный портфель даже не был распродан, хотя письменное указание о распродаже было подано в октябре 2019 года. Представители компании, а конкретно это Павел Власов и Владислав Плитинь, снова пообещали всё вернуть в двухнедельный срок, но и на этот раз обещания остались лишь словами.
По крайней мере пять клиентов QBF, которых я знаю лично, попали в схожую ситуацию. Никому деньги не вернули вовремя. Некоторым вкладчикам средства в конце концов вернули, но задержки составляли от полугода до нескольких лет, а также требовалось проведение сложных переговоров, с привлечением всех доступных средств. Изучив отзывы в интернете и финансовых форумах, можно убедиться, что подобных горе-вкладчиков не один десяток.
При этом ООО «ИК «КьюБиЭф» всё ещё пытается держать хорошую мину при плохой игре, тщательно вычищая весь негатив из интернета. Они замыливают реальные истории на форумах бесконечными сообщениями от ботов. Забавно, что, даже отжав сайт у одного из «страдальца», возможно выплатив ему наконец деньги, компания даже не смогла переварить контент (qbfobman.ru).
«Успешная» лощёная компания QBF вспомнила практику лихих 90-х и успех МММ по сбору «коллективного портфеля» и выплате обещанных проценты первым вкладчикам за счёт денег от вновь прибывших инвесторов. Демонстрация этой динамики вовне позволяет привлекать новых клиентов, раздувая пузырь всё больше.
Существующие правила финансового рынка не позволяют быть на 100% уверенным, что же брокер делает с деньгами инвесторов. Действительно ли покупаются заявленные в отчётах акции? При внимательном изучении отчетов QBF, можно обратить внимание, как с 2017-2018 года показали в отчетах стали сильно расходиться с реальным рынком. Похоже деньги вкладчиков идут совершенно не туда…
То есть находчивые брокеры вместо обещанного управления фондовыми активами за счет вверенных финансов, не спеша выводят деньги инвесторов со счетов компании, распределяя их по другим своим юр. лицам и проектам.
Подтверждение схем можно заметить, изучив вопрос более внимательно. Например, есть сайт российской компании и ещё сайт офшорной компании. Сходство дизайна, структуры сайта и идентичность бренда очевидна. На сайте офшорной компании имеются сведения о получении лицензии ЦБ РФ компанией, которая имеет такое же название, но юридически это разные хозяйствующие субъекты — между ними нет связи даже на уровне учредителей.
Другое доказательство – сокращение уставного капитала. В случае с QBF, за 8 лет компания умудрилась сократить уставной капитал с 200 016 000 руб. до 36 802 944 рублей, о чем свидетельствует выписка из ЕГРЮЛ.
При более детальном изучении можно найти еще несколько любопытных фактов о компании КьюБиЭф:
1. Компания с 2015 года отсутствует в рейтинге управляющих компаний, что очень странно для успешной и стабильной фирмы. В списке «Национального рейтингового агентства» присутствует рейтинг для другой компании со схожим названием – «КьюБиЭф Управление Активами», который имеет мусорный уровень B+.am, вызванный «высоким коэффициентом риска по совокупному портфелю в управлении и его низкой ликвидностью».
2. В 2017 году чистый убыток ООО ИК «КьюБиЭф» составил 27 млн рублей (ФНС).
3. Имеются данные о 5 завершённых судебных делах с участием ООО ИК «Кьюбиэф». В одном из них, по делу № 2-5956/2017 сказано, что компания не вела никакой реальной торговли по акциям на деньги вкладчиков. Другими словами, вся отчётность, представленная на сайте компании, носит сугубо виртуальный характер.
4. Проблемы с выводом денег, особенно в иностранной валюте. По отзывам пострадавших, при попытке получить обратно деньги, в ответ компания КьюБиЭф использовала любые отговорки, начиная с требования предоставить документы (справка о несудимости и пр.), проблемами с распродажей портфеля, составлением каких-то непонятных анкет, сложностями с переводом и конвертацией валюты и пр. Манипуляция основывается исключительно на словах, скромности клиента и невозможности проверить информацию со своей стороны.
Инициативная группа пострадавших от деятельности компании QBF нашла подтверждения в российской судебной практике, что кипрская компания QB Capital CY LTD изначально не имела лицензии на осуществление деятельности по торговле на фондовом рынке и была неправоспособна на заключение такого рода договоров. Таким образом, обман был запланирован с самого начала, но тщательно скрыт.
Судебные перспективы весьма сомнительны. Юристы в один голос заявляют, что даже выигранный суд против ООО «Инвестиционная Компания «КьюБиЭф» привет лишь к бесполезному исполнительному листу, а суд с агентом в сделках, компании «Симтеледженс» в Гонконге выглядит совсем уже оппортунистским.
У КьюБиЭф есть свои связи и защитники в правоохранительных органах. Заявления в ОБЭП возвращаются фактически без объяснений без открытия дел. Заявления в ЦБ РФ и вовсе приходят со странным ответом «у вас нет договора с qbf», не смотря на приложенный договор и опись приложений.
Судя по всему, QBF пока не планирует сворачивать свою мошенническую деятельность, привлекая всю новых и новых вкладчиков. Конечно, существование таких организаций под самым носом у регуляторов, бросает тень на весь российский финансовый рынок.
Главный фигурант всей схемы — Шпаков Роман Валерьевич, Председатель правления QBF. Он же является 100% учредителем и генеральным директором АО “Финансовая группа “Кьюбиэф” (ИНН 7703466327) и вновь созданным дочерним предприятием ООО “Кью.Брокер” (ИНН 9703003668). 100% доля ООО принадлежит АО “Финансовая группа “Кьюбиэф”. В обеих компаниях уставный капитал по 40 000 000 рублей.
У АО “Финансовая группа “Кьюбиэф” есть три дочерних предприятия, не считая филиалов в других городах, где пытаются обмануть региональных инвесторов.
ООО “Инвестиционная компания “Кьюбиэф” (ИНН 7733673955) — 100% доля Уставного капитала. У компании имеются лицензии от Банка России:
• лицензия на осуществление брокерской деятельности № 045-12805-100000,
• лицензия на осуществление дилерской деятельности № 045-12816-010000,
• лицензия на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-12828-001000
ООО “Инвестиционная компания “Кьюбиэф” пытается замести свои следы и “кинуть” своих клиентов простой схемой — они снизили свой уставной капитал с 200 016 000 рублей до 36 802 944 рубля, больше чем в 5 раз. И это произошло 10 октября 2019 года. Компания обладала Права компании прекращаются и передаются новому правопреемнику ООО “Кьюбиэф”.
ООО “Кью.Брокер” (ИНН 9703003668) — 100% долу уставного капитала. А это уже новая “прокладка”, зарегистрированная 23.10.2019 года.
ООО “Кьюбиэф Управление активами” (ИНН 7704835400)- тут доля всего 10% в размере 8 022 000 рублей. Но, что то нас смущает и мы лезем в выписку ЕГРЮЛ от 15.11.2018 и видим, что еще одна “дочка” ООО “Кьюби Групп” выходит из компании, отчуждая обществу — 72 199 000 рублей, которые потом внезапно “пропадают”. У Шпакова эта схема отлажена. И именно по ней юристы убирают весь уставной капитал, снижая его в “пыль на бумаге”.
Роман Шпаков также владеет 10% ООО “Кьюби Групп” (ИНН 7701876374), в которой умышленно снизил свою долю, когла пришло время “топить” компанию. Этой компании принадлежат:
• 99% уставного капитала ООО “Кьюби Кредит” (ИНН 7703740234)
• 50% уставного капитала ООО “Кьюбиэф” (ИНН 7703458823).
Другой “герой” схемы — это генеральный директор ООО “Инвестиционная компания “Кьюбиэф” Матюхин Станислав Анатольевич. Успешный бизнесмен, которого платно раскручивают в российских СМИ на деньги кинутых инвесторов. Вроде обычный менеджер, но что-то нас настораживает в этой “белизне”. Вбиваем в поиск ФИО и получаем первый сайт https://tass.ru/novosti-partnerov/4451063 с проплаченной статьей о новом назначении.
Суть проста, Станислав Матюхин вступил в должность генерального директора ООО “ИК “Кьюбиэф”. Но ранее, в течении семи лет работал в Федеральной службе по финансовым рынкам и Банке России на позиции Заместителя начальника Отдела лицензирования акционерных инвестиционных фондов, управляющих компаний, специализированных депозитариев и негосударственных пенсионных фондов Управления регулирования и контроля над коллективными инвестициями, где занимался вопросами регулирования деятельности финансовых компаний, начиная с момента их создания и заканчивая прекращением их деятельности.
Вот вам и “куратор” QBF, который лоббировал всю теневую деятельность на контролирующем уровне. Видимо за заслуги перед обманутыми инвесторами, ему и дали место генерального директора и “кусок пирога”.
Фирма FXOpen Markets Limited зарегистрирована под номером 42235 на острове Невис (население — 12 тысяч человек; часть государства Сент-Китс и Невис).
